機動車輛保險錄單承保流程

#/8靈活車輛保險錄單承保流程第一部分承保一、基根源則1.投保信息錄入的依照資料包含：(1)客戶填寫或署名確認的書面投保單;(2)靈活車行駛證、駕駛證原件;(3)分期付款協(xié)議;(4)購車發(fā)票等其余有關資料。投保單信息與靈活車行駛證、駕駛證不符合的，以靈活車行駛證、駕駛證上的內容為準。.投保信息錄入中波及的各種項目包含錄入項與選擇項;對于錄入項，應依據(jù)項目要求錄入完好、正確年的文字、數(shù)字、字母或符號，保證表達正確且無錯別字;對于選擇項，應依據(jù)項目要求從下拉框中選擇正確的項值。.投保信息錄入中波及的各種項目包含必錄項(顯示為綠底)和非必錄項(顯示為白底);對于必錄項，一定錄入或許選擇項值，不然投保信息錄入的工作沒法達成;對于非必錄項，條件同意的，錄單員應盡可能的逐項一一填寫，特別是一些較為重要的投保信息。.投保信息錄入界面中的各項信息間有必定的關系關系，錄單員將投保信息錄入達成后，應付全部項目進行檢查，對錄入結果進行初步校驗。.注退、批閱操作的依照資料包含： (1)保單被保險人保存聯(lián)原件 ;(2)批閱申請;(3)身份證明原件;(4)保費發(fā)票、過戶證明等其余有關資料。二、詳細錄入規(guī)范要求（一）通用項目.業(yè)務種類：依據(jù)業(yè)務的性質選擇新保業(yè)務、續(xù)保業(yè)務或許共保業(yè)務，在業(yè)務種類前的“口”內打“J”即可。續(xù)保業(yè)務的，一定在“續(xù)保單號”中正確填寫上年度的保單號（續(xù)保業(yè)務是指同一個保險標的上年度由我公司按此險種承保的業(yè)務，要求險種代碼同樣）。共保業(yè)務的，除正確選擇“共保方式” （可選擇“共出”、“共入”和“共入轉共出”）外，還應在“共保信息”中照實填寫全部承保主體參加業(yè)務的信息。.能否涉農(nóng)：依據(jù)投保單上的項目填寫，判斷依照參照《對于對涉農(nóng)財富險有關定義及業(yè)務系統(tǒng)正確錄入信息的通知》。.機構部門：依據(jù)投保單上業(yè)務經(jīng)辦人所屬的機構，錄入對應的八位機構代碼，回車后系統(tǒng)將自動帶出機構名稱。.業(yè)務根源：依據(jù)業(yè)務渠道選擇對應的業(yè)務根源后，再錄入業(yè)務經(jīng)辦人的名稱;非直銷業(yè)務的，還應依據(jù)系統(tǒng)提示選擇代理人、經(jīng)紀人、代理協(xié)議、手續(xù)費比率等選項。.爭議辦理：依據(jù)投保單信息錄入爭議發(fā)生時保險合同兩方商定的處理方式及辦理機構。.投保人、被保險人名稱、地址和聯(lián)系方式：依據(jù)投保單信息錄入，聯(lián)系方式應同時包含固定電話號碼和挪動電話號碼。.客戶種類：依據(jù)投保人、被保險人的性質選擇法人客戶或許個人客戶。.投保日期：錄入客戶填寫完投保單并在投保單上署名（蓋?。┐_認的日期。.保險起止期：依據(jù)投保單上填寫的保險合同的起期和止期錄入，完成后系統(tǒng)將自動顯示起止期時期的天數(shù)。.幣種：從下拉框中選擇保額和保費的錢幣計算單位。.費率種類：依據(jù)保險條款選擇短期費率計算的標準，可選擇月費率或許日費率。.短期費率系數(shù)：以一年為標準，系統(tǒng)依據(jù)保險限期和費率種類自動計算出保險限期對應的短期費率系數(shù)。.固定特別商定：依據(jù)投保單上的特別商定，錄單員錄入相應的內容;系統(tǒng)上有固定表述的，錄單員直接勾選即可;系統(tǒng)上無固定表述的，錄單員應逐字錄入。.共保信息：“共保方式”為共入或共出的，要錄入主協(xié)議合同號及共保各方的公司名稱、份額、保額等信息;“共保方式”為共入轉共出的，要錄入主協(xié)議、從協(xié)議合同號及共保各方的公司名稱、份額、保額等信息。.繳費信息：依據(jù)分期繳費協(xié)議，錄入分期繳費信息，包含繳費期數(shù)、繳費起止時間、繳費金額等信息。.險別信息：依據(jù)投保單上客戶的投保意向選擇相應的險別，錄入保額或責任限額后，系統(tǒng)將依據(jù)車輛信息計算出對應的保費和最后保費共計。.其余通用信息，如匯率、簽單日期、保額、保費、錄入人、錄入日期等由系統(tǒng)自動帶出，無需錄入，不行改正。（二）車輛信息.行駛證車主：依據(jù)靈活車行駛證上“全部人”的名稱填寫。.車輛種類：依據(jù)車輛生產(chǎn)地選擇國產(chǎn)或入口。.今年度投保的其余公司：依據(jù)客戶供給的上年度保單填寫其余公司名稱。.車牌號碼：填寫車輛管理機關核發(fā)的號牌號碼，依照投保車輛靈活車行駛證錄入。車牌號碼由字母和數(shù)字構成，一律不增添點、橫杠、空格等符號，號牌中所含的字母一律大寫，如：新AC8888，WJ011234，使001023、新AAAB123。未上牌照的車輛填寫發(fā)動機號后六位字母或數(shù)字。.車牌顏色：依據(jù)車牌的底色從下拉框內選擇對應的顏色，現(xiàn)有“黑”、“白”、“黃”、“藍”四種車牌底色。.發(fā)動機號：依據(jù)靈活車行駛證上“發(fā)動機號碼”對應的數(shù)字填寫，或依據(jù)靈活車輛查驗合格證上的“發(fā)動機號碼”對應的數(shù)字填寫，多為8位數(shù)。.車架號：依據(jù)投保車輛的靈活車行駛證上的“車輛辨別代號”填寫，也可依據(jù)生產(chǎn)廠商在車架上打印的號碼填寫，應為 17位數(shù)。.廠牌型號：依據(jù)靈活車行駛證上的“品牌型號”填寫，靈活車行駛證上的廠牌型號不詳盡的，應在廠牌型號后注明詳細型號。入口車按商品查驗單、國產(chǎn)車按合格證填寫，應盡量寫出詳細配置說明，特別是同一型號多種配置。如：豐田海獅RZH105L-BMNRS，廣州本田雅閣HG7230，一汽解放CA1032PL。.車輛屬性：依據(jù)靈活車行駛證上的“使用性質”，從下拉框中選擇對應的屬性。.車輛種類：依據(jù)車輛的噸位、座位數(shù)、專屬種類選擇對應的種類。.車身顏色：依照投保車輛車身顏色的主色系在“黑、白、紅、灰、藍、黃、綠、紫、粉、棕”這10種顏色中歸類選擇一種顏色;多顏色車輛，應選擇面積較大的一種顏色;有《靈活車登記證書》的車輛，依照登記證書中的“車身顏色”欄目填寫。照實在沒法納入上述色系中，才可選擇“其余顏色”。.座位數(shù)：依據(jù)靈活車行駛證上載明的審定載客人數(shù)填寫。.噸位：依據(jù)靈活車行駛證上載明的審定載質量填寫。.排肚量：依據(jù)靈活車行駛證上注明的排肚量填寫。.新車購買價：填寫投保車輛投保當時新車的購買價，新車購買價能夠經(jīng)過系統(tǒng)內的“精友整車報價系統(tǒng)查問”獲取，也能夠與客戶磋商，按磋商價錢錄入。.制造年份：填寫車輛的出廠年份。.首次登記年代：依據(jù)靈活車行駛證上的“注冊登記日期”填寫，假如行駛證上的“注冊登記日期”與首次登記日期不符合時，要追憶到真切的首次登記日期填寫。.車齡品位：依據(jù)車輛的首次登記年代，計算出車輛的使用年限，并選擇對應的品位。.固定停放地址：依據(jù)投保車輛夜間常常停放地址從下拉框中選擇停放地址的對應項值。.VIN編碼：依據(jù)投保車輛的靈活車行駛證上的VIN編碼填寫。.安全裝置：依據(jù)車輛的安全裝置裝備從下拉框中選擇，可同時選擇三項裝置。.防盜裝置：依據(jù)車輛的防盜裝置裝備從下拉框中選擇，可同時選擇五項裝置。.玻璃種類：依據(jù)車輛投保時安裝的玻璃，選擇入口或國產(chǎn)。.自負厚待：車輛投保了自負額厚待特約條款的，依據(jù)客戶選擇的自負額選擇對應的項值。.行駛地區(qū)：依據(jù)投保車輛的行駛路線和最遠行駛地區(qū)選擇，系統(tǒng)默以為中國境內（不含港澳臺），.延長限期：與行駛地區(qū)有關系，投保車輛為港澳牌照或許行駛地區(qū)波及境外的，要依據(jù)港澳牌車輛在大陸的逗留時間和投保車輛的出境時間選擇對應的限期，但最長不得超出三個月。.號牌種類：依據(jù)靈活車行駛證上的車輛號牌種類選擇。.上年賠款次數(shù)：上年度在我公司投保的，從系統(tǒng)中查問獲取上年賠款次數(shù)并錄入;上年度不在我公司投保的業(yè)務，有條件的可從行業(yè)平臺信息查問;沒法查問的，可不填寫該項。.月折舊率：依據(jù)車輛使用性質選擇對應的月折舊比率。.車輛實質價值：依據(jù)投保時的新車購買價和對應的月折舊率計算出投保當時的車輛實質價值。.上年承保公司：依據(jù)客戶上年度投保狀況照實選擇對應的承保公司名稱。（三）注退、批閱辦理.批文內容正確、真切、合理、清楚，不得違犯行業(yè)和公司的有關規(guī)定進行違規(guī)操作。.保單的注銷和退保一定經(jīng)過注退辦理模塊來操作，不得經(jīng)過一般批改模塊辦理。.批閱要在一般批閱模塊中選擇正確的批閱原由進行辦理。（四）錄入交強險時，還應錄入車船稅信息.車船稅標記：依據(jù)客戶投保時能否同時繳納車船稅選擇對應的車船稅標記;此中：投保時同時繳納車船稅的，車船稅標記選擇“納稅”或“補稅”;投保時不一樣時繳納車船稅的，車船稅標記選擇“完稅”、“免稅”、“緩稅”或“拒稅”;.能否減稅：依據(jù)客戶的投保車輛能否享受相應的減稅優(yōu)惠政策，選擇“是”或“否”;.減稅比率：對于知足能夠享受相應減稅優(yōu)惠政策的投保車輛，錄入人員在此填入相應的可扣減的稅額比率;不然，保存系統(tǒng)默認的0;.減稅金額：對于知足能夠享受相應減稅優(yōu)惠政策的投保車輛，錄入人員在此填入相應的可扣減的稅額金額;不然，保存系統(tǒng)默認的0;.整備質量（噸）：依據(jù)車輛行駛證或車輛登記證確認;未登記的，新車出廠合格證明或許入口憑據(jù)確立;投保人沒法供給車輛整備質量信息的，整備質量依照總質量與審定載質量的差額計算或許由地方稅務機關審定;若車船稅計算單位為輛的，則保存系統(tǒng)默認的1;.納稅人辨別名：公司、事業(yè)單位的納稅人辨別名由15位代碼構成，即稅務登記證號;個體經(jīng)營戶的納稅人辨別名由身份證號和地域碼組成，為20位代碼;.稅目：稅目為稅額的計算單位，依據(jù)車輛信息