公募基金個人投資者適當(dāng)性管理制度自查報告

公募基金個人投資者適當(dāng)性管理制度自查報告2017年7月1日即將正式實施《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》證監(jiān)會令【第130號1,我公司根據(jù)行業(yè)新形勢，結(jié)合文件精神實質(zhì)與內(nèi)涵，對照適當(dāng)性管理自查底稿上的的每個項目，以提升投資者適當(dāng)性管理工作整體水平為目的，全面開展投資者適當(dāng)性管理自查工作。我公司深知，證券期貨交易具有特殊性、產(chǎn)品業(yè)務(wù)的專業(yè)性強(qiáng)、法律關(guān)系復(fù)雜等特點，各種產(chǎn)品的功能、特點、復(fù)雜程度和風(fēng)險收益特征又千差萬別，而廣大投資者在專業(yè)水平、風(fēng)險承受能力、風(fēng)險收益偏好等方面都存在很大差異，對金融產(chǎn)品的需求也不盡相同，因此無論從資本市場的長期穩(wěn)定發(fā)展來看，還是從投資者保護(hù)角度來看，都需要投資者的專業(yè)化程度和風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品相匹配。根據(jù)我公司實際情況，結(jié)合投資者適當(dāng)性管理的目標(biāo):使金融機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的財務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受水平、投資知識和經(jīng)驗等相匹配，即要“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”，我公司分別從股票、債券、分級基金、OTC、投資顧問業(yè)務(wù)、代銷金融產(chǎn)品、信用業(yè)務(wù)、股票期權(quán)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)托管適當(dāng)性管理方面進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查工作事項匯報如下:一、投資者適當(dāng)性自查工作概述首先，組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)證監(jiān)會令【第130號】《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》要點，并深刻領(lǐng)悟;其次，我公司適當(dāng)性管理自查整改工作小組負(fù)責(zé)此次適當(dāng)性管理自查工作，負(fù)責(zé)制訂自查工作方案，組織、協(xié)調(diào)各部門開展實施;最后，全體員根據(jù)《XX證券公司證券適當(dāng)性管理制度》（已增加多維度指標(biāo)對投資者進(jìn)行分類，進(jìn)一步明確職責(zé)分工，強(qiáng)調(diào)對中小投資者的特別保護(hù)，對后續(xù)評估工作進(jìn)行細(xì)節(jié)完善）分工協(xié)作，分別從股票、債券、分級基金、OTC、投資顧問業(yè)務(wù)、代銷金融產(chǎn)品、信用業(yè)務(wù)、股票期權(quán)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)托管適當(dāng)性管理方面進(jìn)行詳細(xì)自查。二、股票業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性管理自查我公司認(rèn)真落實《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》、《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》、《上海證券交易所投資者適當(dāng)性管理暫行辦法》等相關(guān)工作制度，進(jìn)行自查，包括但不限于以下幾點:（一）開展投資者教育情況對于投資者教育工作領(lǐng)導(dǎo)高度重視，并指定專人負(fù)責(zé)此項工作的長期開展。我公司已建立建全投資者教育制度，成立投資者教育小組，主要通過會議、宜傳、電話、短信等形式向投資者宣傳、解釋證券相關(guān)產(chǎn)品及最新的證券市場信息，港股通的開通、現(xiàn)金寶的開通、公募基金產(chǎn)品的銷售等,我公司已有能夠為投資者提供港股通業(yè)務(wù)熟練解答的人員XX名以上;在評價期內(nèi)投資者教育XX次，涉及投資者XX人次，主要培訓(xùn)了以下幾個方面，期權(quán)業(yè)務(wù)、理財產(chǎn)品、股指期權(quán)策略、深港通、滬港通、分級基金等。（二）港股通投資者適當(dāng)性管理自查根據(jù)《上海證券交易所港股通投資者適當(dāng)性管理指引（2016年修訂）》和《深圳證券交易所港股通投資者適當(dāng)性管理指引（2016.9）》等制度要求，我公司建立了的港股通投資者適當(dāng)性管理工作制度。在為投資者開通港股通業(yè)務(wù)前充分了解投資者的基本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財務(wù)狀況和誠信狀況;對申請開通的投資者進(jìn)行“港股通業(yè)務(wù)知識測試”，達(dá)80分以上者才有資格開通;經(jīng)辦人員均見證投資者親自參加測試并在測試試卷上簽字確認(rèn);經(jīng)辦人員不存在見證本人所開發(fā)的客戶參加測試的情況;我公司安排至少有XX名工作人員為客戶熟練解答港股通投資常見問題;在現(xiàn)場設(shè)立港股通投資者教育專欄。（三）退市整理股票的適當(dāng)性管理自查根據(jù)《上海證券交易所風(fēng)險警示板股票交易管理辦法（2015.1）》、《深圳證券交易所退市整理期業(yè)務(wù)特別規(guī)定（2015）》、《XX證券公司風(fēng)險警示及退市整理期股票交易風(fēng)險警示業(yè)務(wù)指引（2015修訂）》，我公司進(jìn)一步強(qiáng)化客戶服務(wù)意識:1、快速建立客戶身份識別，充分了解客戶的相關(guān)財務(wù)情況、持倉股票和風(fēng)險承受能力，有的放矢提供服務(wù);2、認(rèn)真履行告知義務(wù)。投資者買入退市整理股票有很大風(fēng)險，我們定期對產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險等級分類，對有關(guān)投資者產(chǎn)品的特性及風(fēng)險性質(zhì)進(jìn)行盡職審查，在充分了解產(chǎn)品和客戶身份的基礎(chǔ)上，履行告知義務(wù)，將投資的相關(guān)風(fēng)險、可能造成的損失及客戶準(zhǔn)備從事的產(chǎn)品性質(zhì)明確地告知客戶，使得客戶可以正確理解自己的投資行為。對自己的投資行為負(fù)責(zé);3、確?？蛻糁獣浴Ｎ覀兇_?？蛻魧τ嘘P(guān)產(chǎn)品有充分的了解，客戶應(yīng)對該類產(chǎn)品的性質(zhì)、特性及風(fēng)險收益有正確的認(rèn)識。在履行完告知義務(wù)后,要求客戶簽署書面文件,用以證明客戶對相關(guān)內(nèi)容有充分的了解。經(jīng)辦人員向客戶充分揭示退市整理期及風(fēng)險警示股票交易的風(fēng)險,通過營業(yè)場所、公司網(wǎng)站、交易系統(tǒng)等多種渠道，揭示退市整理及風(fēng)險警示股票的交易風(fēng)險及剩余交易日等信息，不存在為不滿足退市整理期適當(dāng)性資質(zhì)要求的客戶擅自開通相關(guān)業(yè)務(wù)權(quán)限等違規(guī)現(xiàn)象。三、債券業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性管理自查根據(jù)《上海證券交易所債券市場投資者適當(dāng)性管理辦法（2015.5）》、《深圳證券交易所關(guān)于公開發(fā)行公司債券投資者適當(dāng)性管理相關(guān)事項的通知（2015.5）》《XX證券公司債券市場投資者適當(dāng)性管理實施細(xì)則［2015年6月］》，我公司修訂債券業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性管理制度，區(qū)別不同產(chǎn)品認(rèn)知和風(fēng)險承受能力的投資者,引導(dǎo)其參與相應(yīng)類型債券交易及轉(zhuǎn)讓的制度安排。在辦理業(yè)務(wù)時，柜員均向投資者揭示成為合格投資者可參與債券產(chǎn)品的風(fēng)險，為投資者講解《XX證券公司債券市場合格投資者風(fēng)險揭示書》,動態(tài)跟蹤和持續(xù)了解合格投資者條件、開通權(quán)限后每兩年開展后續(xù)資格評估、及時更新合格投資者名單;發(fā)現(xiàn)客戶參與債券交易存在異常行為和涉嫌違法違規(guī)行為的，采取有效手段及時制止，并及時報告。四、金融產(chǎn)品代銷適當(dāng)性管理自查我公司在類私募產(chǎn)品（包括私募、公募專戶、資管小集合產(chǎn)品）代銷適當(dāng)性管理方面、服務(wù)產(chǎn)品定制、客戶問卷調(diào)查、投資者風(fēng)險等級測評等方面，均嚴(yán)格按公司業(yè)務(wù)流程及要求辦理。適當(dāng)性資料完備，表單簽署時間均在匯款購買之前，《風(fēng)險揭示書》抄寫部分工整完整，《告知函》與金融產(chǎn)品載明三項，風(fēng)險承受能力等級、擬投資期限、擬投資品種完全一致，留存完整的客戶合同復(fù)印件、產(chǎn)品合同關(guān)鍵頁、關(guān)鍵頁客戶有簽名，均符合合規(guī)要求。五、股票期權(quán)業(yè)務(wù)適當(dāng)性管理自查股票期權(quán)的適當(dāng)性管理主要適用于參與股票期權(quán)的個人投資者和普通機(jī)構(gòu)投資者。我公司根據(jù)《上海證券交易所股票期權(quán)試點投資者適當(dāng)性管理指引》、《證券公司股票期權(quán)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)指南（2016年8月修訂）》《XX證券公司股票期權(quán)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性管理辦法》《XX證券公司股票期權(quán)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險控制實施細(xì)則》，針對個人投資者的特點，專門設(shè)置了適當(dāng)性綜合評估、交易權(quán)限分級管理等，并細(xì)化了相關(guān)操作事項，對個人投資者進(jìn)行持續(xù)管理和教育。結(jié)合實際，我公司相應(yīng)設(shè)定了股票期權(quán)投資者適當(dāng)性管理辦法，在崗位要求、投資者