證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法

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【發(fā)布文號(hào)】中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令第20號(hào)

【發(fā)布日期】2004-06-25

【生效日期】2004-07-01

【失效日期】----------

【所屬類別】國(guó)家法律法規(guī)

(中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令第20號(hào))

《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》已經(jīng)2004年6月4日中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)第93次主席辦公會(huì)議審議通過(guò)，現(xiàn)予公布，自2004年7月1日起施行。

主席尚福林

二○○四年六月二十五日

第一章總則

第一條為了規(guī)范證券投資基金的銷(xiāo)售活動(dòng)，促進(jìn)證券投資基金市場(chǎng)健康發(fā)展，根據(jù)《證券投資基金法》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

第二條本辦法所稱證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱基金）銷(xiāo)售，包括基金管理人或者基金管理人委托的其他機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)）宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額申購(gòu)、贖回等活動(dòng)。

第三條基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)證監(jiān)會(huì)）的規(guī)定，不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益和投資人的合法權(quán)益。

第四條基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵守基金合同、基金代銷(xiāo)協(xié)議的約定，遵循公開(kāi)、公平、公正的原則，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。

第五條中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定，對(duì)基金銷(xiāo)售活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。

第六條基金行業(yè)的協(xié)會(huì)依據(jù)法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和自律規(guī)則，對(duì)基金銷(xiāo)售活動(dòng)進(jìn)行自律管理。

第二章基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

第七條基金銷(xiāo)售由基金管理人負(fù)責(zé)辦理；基金管理人可以委托取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)代為辦理，未取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，不得接受基金管理人委托，代為辦理基金的銷(xiāo)售。

第八條商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格。

第九條商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）資本充足率符合國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；

（二）有專門(mén)負(fù)責(zé)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的部門(mén)；

（三）財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近三年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰；

（四）具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行；

（五）有與基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；

（六）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)機(jī)、聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；

（七）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷(xiāo)售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理制度；

（八）公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)員工人數(shù)的二分之一，部門(mén)的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，并具備從事兩年以上基金業(yè)務(wù)或者五年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷；

（九）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第十條證券公司申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條第（二）項(xiàng)至第（九）項(xiàng)規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）凈資本等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定；

（二）最近兩年沒(méi)有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為；

（三）沒(méi)有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間；

（四）沒(méi)有發(fā)生已經(jīng)影響或可能影響公司正常運(yùn)作的重大變更事項(xiàng)，或者訴訟、仲裁等其他重大事項(xiàng)。

第十一條證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條第（二）項(xiàng)至第（九）項(xiàng)和第十條第（三）項(xiàng)、第（四）項(xiàng)規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）注冊(cè)資本不低于兩千萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本；

（二）高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，并具備從事兩年以上基金業(yè)務(wù)或者五年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷；

（三）持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)三個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度；

（四）最近三年沒(méi)有代理投資人從事證券買(mǎi)賣(mài)的行為。

第十二條專業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條第（三）項(xiàng)至第（七）項(xiàng)、第十條第（三）項(xiàng)和第（四）項(xiàng)，以及第十一條第（一）項(xiàng)和第（二）項(xiàng)規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合規(guī)定的組織名稱、組織機(jī)構(gòu)和經(jīng)營(yíng)范圍；

（二）主要出資人是依法設(shè)立的持續(xù)經(jīng)營(yíng)三個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度的法人，注冊(cè)資本不低于三千萬(wàn)元人民幣，財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近三年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰；

（三）取得基金從業(yè)資格的人員不少于三十人，且不低于員工人數(shù)的二分之一；

（四）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第十三條申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定提交申請(qǐng)材料。

申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起五個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交更新材料。

第十四條中國(guó)證監(jiān)會(huì)依照《行政許可法》的規(guī)定，受理基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的申請(qǐng)，并進(jìn)行審查，做出決定。

第十五條中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則，可以組織專家評(píng)審會(huì)對(duì)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的申請(qǐng)進(jìn)行評(píng)審。

第十六條依法須辦理工商變更登記的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在收到批準(zhǔn)文件后按照有關(guān)規(guī)定向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理變更登記手續(xù)。

第三章基金宣傳推介材料

第十七條本辦法所稱基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書(shū)面、電子或其他介質(zhì)的信息，包括：

（一）公開(kāi)出版資料；

（二）宣傳單、手冊(cè)、信函等面向公眾的宣傳資料；

（三）海報(bào)、戶外廣告；

（四）電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料及其他音像、通訊資料；

（五）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

第十八條基金管理人和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人的督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到備案材料之日起二十個(gè)工作日內(nèi)，依法進(jìn)行審查，出具是否有異議的書(shū)面意見(jiàn)。

第十九條基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符，不得有下列情形：

（一）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

（二）預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī)；

（三）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

（四）詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或管理的基金；

（五）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的詞語(yǔ)；

（六）登載單位或者個(gè)人的推薦性文字；

（七）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。

第二十條基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足六個(gè)月的除外。

基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效六個(gè)月以上但不滿一年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)；基金合同生效一年以上但不滿十年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)登載當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)；基金合同生效十年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近十個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。

第二十一條基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：

（一）按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)；

（二）引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)；

（三）真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績(jī)和基金管理人的管理水平；

基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核。

第二十二條基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，基金管理人應(yīng)當(dāng)特別聲明，基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成新基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。

第二十三條基金宣傳推介材料對(duì)不同基金的業(yè)績(jī)進(jìn)行比較，應(yīng)當(dāng)使用可比的數(shù)據(jù)來(lái)源、統(tǒng)計(jì)方法和比較期間，并且有關(guān)數(shù)據(jù)來(lái)源、統(tǒng)計(jì)方法應(yīng)當(dāng)公平、準(zhǔn)確，具有關(guān)聯(lián)性。

第二十四條基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計(jì)圖表的，應(yīng)當(dāng)清晰、準(zhǔn)確；提及第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)列明第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)的名稱及評(píng)價(jià)日期。

第二十五條基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字，并使投資人在閱讀過(guò)程中不易忽略，以提醒投資人注意投資風(fēng)險(xiǎn)，仔細(xì)閱讀基金合同和基金招募說(shuō)明書(shū)，了解基金的具體情況。

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第二十六條基金宣傳推介材料含有基金獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)特別聲明中國(guó)證監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn)并不代表中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)該基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷、推薦或者保證。

第四章基金銷(xiāo)售費(fèi)用

第二十七條基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中載明收取銷(xiāo)售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式，在招募說(shuō)明書(shū)中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。

第二十八條基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)，但費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的百分之五。

基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額的申購(gòu)，可以收取申購(gòu)費(fèi)，但費(fèi)率不得超過(guò)申購(gòu)金額的百分之五。

認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)可以在基金份額發(fā)售或者申購(gòu)時(shí)收取，也可以在贖回時(shí)從贖回金額中扣除。

第二十九條基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的百分之五，贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的百分之二十五，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

第三十條基金管理人可以根據(jù)投資人的認(rèn)購(gòu)金額、申購(gòu)金額的數(shù)量適用不同的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。

第三十一條基金管理人可以對(duì)選擇在贖回時(shí)繳納認(rèn)購(gòu)費(fèi)或者申購(gòu)費(fèi)的基金份額持有人，根據(jù)其持有基金份額的期限適用不同的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。

第三十二條基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。

第三十三條基金管理人可以從開(kāi)放式基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷(xiāo)售和服務(wù)基金份額持有人，具體管理辦法由中國(guó)證監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

第三十四條基金行業(yè)的協(xié)會(huì)可以在自律規(guī)則中規(guī)定基金銷(xiāo)售費(fèi)用的最低標(biāo)準(zhǔn)。

第五章銷(xiāo)售業(yè)務(wù)規(guī)范

第三十五條基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)制度和銷(xiāo)售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度，加強(qiáng)對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)作和銷(xiāo)售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督。

第三十六條基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度，以及基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度。

第三十七條基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于十五年。

第三十八條專業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)專營(yíng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

第三十九條基金管理人委托其他機(jī)構(gòu)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，被委托的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格。

未經(jīng)基金管理人或者代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)；從事宣傳推介基金活動(dòng)的人員還應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

第四十條基金管理人委托代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)辦理基金的銷(xiāo)售，應(yīng)當(dāng)與其簽訂書(shū)面代銷(xiāo)協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)；未經(jīng)簽訂書(shū)面代銷(xiāo)協(xié)議，代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷(xiāo)售。

代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的證明文件置備于基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)的顯著位置，不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷(xiāo)售。

基金管理人對(duì)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)負(fù)有監(jiān)督檢查義務(wù)，發(fā)現(xiàn)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)違規(guī)銷(xiāo)售基金的，應(yīng)當(dāng)予以制止；情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)按約定解除代銷(xiāo)協(xié)議。

第四十一條基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。

第四十二條基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料的內(nèi)容負(fù)責(zé)，確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。

代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)與備案的材料一致，基金管理人應(yīng)當(dāng)審查、檢查代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用的材料。

第四十三條基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在有證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行開(kāi)立與基金銷(xiāo)售有關(guān)的賬戶，并由該銀行對(duì)賬戶內(nèi)的資金進(jìn)行監(jiān)督。

基金管理人應(yīng)當(dāng)將基金募集期間募集的資金存入專門(mén)賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。

第四十四條開(kāi)放式基金合同生效后，基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和基金合同、代銷(xiāo)協(xié)議的約定，辦理基金份額的申購(gòu)、贖回，不得擅自停止辦理基金份額的發(fā)售或者拒絕投資人的申購(gòu)、贖回。

第四十五條基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用，并如實(shí)核算、記賬；基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)未經(jīng)基金合同約定，不得向投資人收取額外費(fèi)用；未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。

基金管理人應(yīng)當(dāng)按照代銷(xiāo)協(xié)議的約定向代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)支付報(bào)酬，并如實(shí)核算、記賬。

第四十六條基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法為投資人保守秘密，不得泄漏投資人買(mǎi)賣(mài)、持有基金份額的信息或者其他信息。

第四十七條基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，不得有下列情形：

（一）以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平；

（二）采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金；

（三）以低于成本的銷(xiāo)售費(fèi)率銷(xiāo)售基金；

（四）募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)打折；

（五）承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送；

（六）挪用基金份額持有人的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回資金；

（七）本辦法第十九條規(guī)定的情形；

（八）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。

第六章監(jiān)督管理和法律責(zé)任

第四十八條基金管理人應(yīng)當(dāng)自簽訂代銷(xiāo)協(xié)議之日起七日內(nèi)，將代銷(xiāo)協(xié)議報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

第四十九條基金管理人的督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷(xiāo)售活動(dòng)的合法合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起十日內(nèi)編制專項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。

第五十條基金管理人的督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期檢查基金銷(xiāo)售活動(dòng)的合法合規(guī)情況，在監(jiān)察稽核季度報(bào)告中做專項(xiàng)說(shuō)明，并報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

第五十一條中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)的情況進(jìn)行定期或者不定期檢查，基金管理人、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。

第五十二條基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以責(zé)令整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠(chéng)信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施。

第五十三條基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員違反本辦法規(guī)定從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行行政處罰；法律、行政法規(guī)未做規(guī)定的，依照本辦法的規(guī)定進(jìn)行行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)，追究其刑事責(zé)任。

第五十四條商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)不予受理；已經(jīng)受理的，不予批準(zhǔn)，并處以警告。

第五十五條未取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，擅自開(kāi)辦基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，責(zé)令改正，并處以警告、罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處以警告、罰款。

第五十六條專業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)未按照本辦法第三十八條的規(guī)定專營(yíng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，或者代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)未按照本辦法第四十條第二款的規(guī)定置備資格證明文件或違反規(guī)定，委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金銷(xiāo)售的，責(zé)令改正，并處以警告、罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令暫?；蛘呓K止基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處以警告、罰款。

第五十七條基金管理人違反本辦法第三十九條第一款的規(guī)定，委托未取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)代為辦理基金銷(xiāo)售的，責(zé)令改正，并處以警告、罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處以警告、罰款。

第五十八條基金管理人、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，有下列情形之一的，責(zé)令改正，單處或者并處警告、罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，單處或者并處警告、罰款：

（一）違反本辦法第三十九條第二款的規(guī)定，允許未經(jīng)聘任的人員銷(xiāo)售基金或者未取得基金從業(yè)資格的人員宣傳推介基金；

（二）未按照本辦法第四十條第一款的規(guī)定簽訂書(shū)面代銷(xiāo)協(xié)議；

（三）違反本辦法第四十一條的規(guī)定，擅自向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料；

（四）未按照本辦法第四十二條的規(guī)定使用基金宣傳推介材料；

（五）未按照本辦法第四十三條的規(guī)定開(kāi)立與基金銷(xiāo)售有關(guān)的賬戶；

（六）違反本辦法第四十四條的規(guī)定，擅自停止辦理基金份額發(fā)售或者拒絕投資人的申購(gòu)、贖回；

（七）未按照本辦法第四十五條第一款的規(guī)定收取銷(xiāo)售費(fèi)用并核算、記賬；

（八）未按照本辦法第四十六條的規(guī)定為投資人保守秘密；

（九）從事本辦法第四十七條規(guī)定禁止的行為；

（十）未按照本辦法第五十一條的規(guī)定配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督檢查。

代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)違反前款規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令暫停或者終止基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)。

第五十九條基金管理人從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，有下列情形之一的，責(zé)令改正，單處或者并處警告、罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，單處或者并處警告、罰款：

（一）未按照本辦法第四十條第三款的規(guī)定履行監(jiān)督檢查義務(wù)；

（二）未按照本辦法第四十五條第二款的規(guī)定向代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)支付報(bào)酬并核算、記賬；

（三）未按照本辦法第四十八條的規(guī)定報(bào)送代銷(xiāo)協(xié)議；