2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試試卷712

****2021年基金從業(yè)資格考試《基金法

律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》課程試卷（含答案） 學(xué)年第___學(xué)期 考試類(lèi)型：（閉卷）考試考試時(shí)間：90分鐘 年級(jí)專(zhuān)業(yè) 學(xué)號(hào) 姓名 1、單選題（49分，每題1分）下列關(guān)于私募基金募集和轉(zhuǎn)讓的有關(guān)規(guī)定的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ）。A．私募基金投資者應(yīng)當(dāng)對(duì)其填寫(xiě)的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力問(wèn)卷的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)B．私募基金投資者不得向合格投資者之外的機(jī)構(gòu)或個(gè)人拆分轉(zhuǎn)讓C．私募基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求私募基金投資人簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)D．私募基金管理人不得委托第三方對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)答案2解析：私募基金管理人自行銷(xiāo)售或者委托銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，向風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配的投資者推介私募基金。關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用結(jié)構(gòu)的內(nèi)容，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A．為鼓勵(lì)長(zhǎng)期持有，基金管理人對(duì)選擇后端收費(fèi)方式的投資人可以根據(jù)持有時(shí)間長(zhǎng)短適當(dāng)優(yōu)惠B．認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)可以采用前端收費(fèi)方式，也可以采用后端收費(fèi)方式C．基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取相應(yīng)的贖回費(fèi)D．為保證公平，基金管理人對(duì)選擇前端收費(fèi)方式的投資人要設(shè)置同一費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)答案”解析：投資者在辦理開(kāi)放式基金申購(gòu)時(shí)，一般需要繳納申購(gòu)費(fèi)，和認(rèn)購(gòu)費(fèi)一樣，申購(gòu)費(fèi)可以采用在基金份額申購(gòu)時(shí)收取的前端收費(fèi)方式，也可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的后端收費(fèi)方式。前端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率。后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)，對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。某基金管理公司募集并成立一只QDII房地產(chǎn)基金，根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)，該基金禁止投資于（）。A．房地產(chǎn)上市公司股票B．房地產(chǎn)抵押按揭C．住宅按揭支持證券D．房地產(chǎn)信托憑證答案印解析：除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：①購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)；②購(gòu)買(mǎi)房地產(chǎn)抵押按揭；③購(gòu)買(mǎi)貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；④購(gòu)買(mǎi)實(shí)物商品；⑤除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%；⑥利用融資購(gòu)買(mǎi)證券，但投資金融衍生品除外；⑦參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣(mài)空交易；⑧從事證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)；⑨中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。下列屬于基金客戶(hù)服務(wù)特點(diǎn)的是（）。A．規(guī)范性、細(xì)分性B．持續(xù)性、全面性C．客觀性、適用性D．專(zhuān)業(yè)性、持續(xù)性答案：。解析：基金客戶(hù)服務(wù)是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶(hù)有關(guān)問(wèn)題而提供的系列活動(dòng)?；鹂蛻?hù)服務(wù)具有以下四個(gè)特點(diǎn)：①專(zhuān)業(yè)性；②規(guī)范性；③持續(xù)性；④時(shí)效性?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績(jī)考核制度，強(qiáng)化會(huì)計(jì)的（）監(jiān)督。A．事前B．事后C．事中D．全過(guò)程答案2解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)臅?huì)計(jì)控制措施，以確保會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績(jī)考核制度，強(qiáng)化會(huì)計(jì)的事前、事中和事后監(jiān)督。根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》，基金產(chǎn)品至少分為（）五個(gè)等級(jí)。TOC\o"1-5"\h\zR1、 R2、 R3、 R4和 R5B1、 B2、 B3、 B4和 B5C1、 C2、 C3、 C4和 C5A1、 B2、 C3、 D4和 C5答案：人解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)具體反映，根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》，其產(chǎn)品至少分五個(gè)等級(jí)：R1、R2、R3、R4和R5?；甬a(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：①基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例；②基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例；③基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度；④基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生。關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，下列表述錯(cuò)誤的是（ ）。A.不得預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)不得登載專(zhuān)業(yè)人士的推薦性文字C．不得有選擇性披露重大信息D．不得和基金招募說(shuō)明書(shū)同時(shí)刊登答案2解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，不得預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)，不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字等情形。為向某機(jī)構(gòu)客戶(hù)銷(xiāo)售基金，A基金公司擬降低存量公募基金B(yǎng)的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率，可以通過(guò)以下哪種方式實(shí)現(xiàn)？（）A．直接免收B．新設(shè)低費(fèi)率產(chǎn)品份額C．先收后返D．贈(zèng)送份額答案印解析：誠(chéng)實(shí)守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，不得以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平，低于基金銷(xiāo)售成本銷(xiāo)售基金；不得采取抽獎(jiǎng)，回扣或者贈(zèng)送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金。基金客戶(hù)服務(wù)的流程包含下列（）內(nèi)容。I.服務(wù)宣傳與推介.投資咨詢(xún)與基金咨詢(xún).受理投訴W.投資跟蹤與評(píng)價(jià)V.客戶(hù)檔案管理與保密i、ni、w、vi、n、ni、wn、ni、w、vi、n、ni、w、v答案：。解析：基金客戶(hù)服務(wù)流程包括：服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢(xún)與基金咨詢(xún)、互動(dòng)交流、受理投訴、投資跟蹤與評(píng)價(jià)、客戶(hù)檔案管理與保密等。關(guān)于上市開(kāi)放式基金（LOF）的運(yùn)作，以下表述錯(cuò)誤的是（ ）。LOF的掛牌交易場(chǎng)所限于場(chǎng)內(nèi)LOF的場(chǎng)內(nèi)份額可以轉(zhuǎn)托管為場(chǎng)外份額C.場(chǎng)內(nèi)與場(chǎng)外的連通機(jī)制可以有效控制LOF的折價(jià)率LOF的申購(gòu)與贖回場(chǎng)所限于場(chǎng)外答案2解析：D項(xiàng)，上市開(kāi)放式基金（LOF）是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的開(kāi)放式基金。當(dāng)開(kāi)放式基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，下列最有可能導(dǎo)致部分延期贖回的是（）。A．基金管理認(rèn)為兌付全額贖回申請(qǐng)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)B．基金資產(chǎn)組合中，重倉(cāng)股持續(xù)停牌中C．基金資產(chǎn)組合中，可快速變現(xiàn)資產(chǎn)較少，不足以?xún)陡度~贖回申請(qǐng)D．基金資產(chǎn)組合中，現(xiàn)金類(lèi)資產(chǎn)配置較少答案以解析：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。在基金募集環(huán)節(jié)，基金管理人需要在指定報(bào)刊上登載的文件不包含（）。基金托管協(xié)議基金合同摘要基金份額發(fā)售公告招募說(shuō)明書(shū)答案：人解析：基金管理人的信息披露義務(wù)之一為：向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書(shū)草案等募集申請(qǐng)材料。在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說(shuō)明書(shū)、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上；同時(shí)，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。以下需要基金托管人出具托管人報(bào)告的報(bào)告有（）。.季度報(bào)告.臨時(shí)報(bào)告.半年度報(bào)告W.年度報(bào)告A.WI、ni、wni、wI、n、ni、w答案乂解析：基金托管人的信息披露義務(wù)包括在基金半年度報(bào)告及年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告，對(duì)報(bào)告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)履行義務(wù)以及管理人是否遵規(guī)守約等情況做出聲明。關(guān)于基金的信息披露，下列表述錯(cuò)誤的是（）?；鹦畔⑴赌苡欣诜乐估鏇_突與利益輸送信息披露的完整性原則并不是要求事無(wú)巨細(xì)披露所有信息c.信息披露的方式也包含在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的報(bào)刊上進(jìn)行披露D.強(qiáng)制性信息披露是世界各國(guó)（地區(qū)）證券市場(chǎng)監(jiān)管的普遍做法答案北解析：C項(xiàng)，我國(guó)目前基金信息披露采用了多種方式，包括通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊、基金管理人網(wǎng)站披露信息，將信息披露文件備置于特定場(chǎng)所供投資者查閱或復(fù)制，直接郵寄給基金份額持有人等。關(guān)于基金份額認(rèn)購(gòu)的收費(fèi)模式的表述，正確的是（）。A．存在前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式B．后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付費(fèi)用C．前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)D．前端收費(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著基金持有時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減答案：人解析：基金份額的認(rèn)購(gòu)?fù)ǔ２捎们岸耸召M(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式。前端收費(fèi)是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)模式；后端收費(fèi)是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是鼓勵(lì)投資者能長(zhǎng)期持有基金，因?yàn)楹蠖耸召M(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減，甚至不再收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用?；鹉甓葓?bào)告披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)中，能夠較為合理地評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)是（）。A．期末基金份額凈值B．基金份額凈值增長(zhǎng)率C．基金凈值總額D．期末可供分配利潤(rùn)答案印解析：基金年度報(bào)告中應(yīng)披露以下財(cái)務(wù)指標(biāo)：本期利潤(rùn)、本期利潤(rùn)扣減本期公允價(jià)值變動(dòng)損益后的凈額、加權(quán)平均份額本期利潤(rùn)、期末可供分配利潤(rùn)、期末可供分配份額利潤(rùn)、期末資產(chǎn)凈值、期末基金份額凈值、加權(quán)平均凈值利潤(rùn)率、本期份額凈值增長(zhǎng)率和份額累計(jì)凈值增長(zhǎng)率等。其中，凈值增長(zhǎng)指標(biāo)是目前較為合理的評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)。基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（）。A．基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類(lèi)監(jiān)管對(duì)象的行為B．要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開(kāi)C．對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁D．要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開(kāi)化答案”解析：公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開(kāi)、公平基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁。作為基金監(jiān)管原則的“三公”原則，重在“公正”，即公正監(jiān)管：公正執(zhí)法，是依法監(jiān)管原則的具體化。關(guān)于債券基金與債券的區(qū)別，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A．債券基金有確定的到期日B．債券基金可以有效分散單一債券信用風(fēng)險(xiǎn)C．債券基金的收益率比單一債券的更難預(yù)測(cè)D．債券基金的收益不如債券的收益固定答案：人解析：與一般債券會(huì)有一個(gè)確定的到期日不同，債券基金由一組具有不同到期日的債券組成，因此并沒(méi)有一個(gè)確定的到期日。不過(guò)為分析債券基金的特性，仍可以對(duì)債券基金所持有的所有債券計(jì)算出一個(gè)平均到期日。中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。A．2B．3C．4D．5答案印解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職后2年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。但經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可以在基金管理公司、證券公司、期貨公司等機(jī)構(gòu)擔(dān)任督察長(zhǎng)、合規(guī)總監(jiān)、首席風(fēng)險(xiǎn)官等職務(wù)?；鹉技陂g，基金經(jīng)理認(rèn)購(gòu)了1000萬(wàn)元該基金，該基金經(jīng)理最早可于（）贖回基金份額。A.2015年10月1日2015年7月1日2016年4月1日2018年4月1日答案”解析：發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于1000萬(wàn)元人民幣，且持有期限不少于3年。甲在擔(dān)任基金管理公司基金經(jīng)理期間，將其管理的基金的前20只重倉(cāng)股的明細(xì)信息告知另一基金管理公司的基金經(jīng)理乙。基金經(jīng)理乙沒(méi)有經(jīng)過(guò)充分調(diào)查研究，就在這20只股票中挑選了10只在自己管理的基金中重倉(cāng)買(mǎi)入。就上述行為，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A．甲違反了保守秘密的職業(yè)道德規(guī)范要求B．乙因甲基金經(jīng)理重倉(cāng)持有才買(mǎi)入，符合專(zhuān)業(yè)審慎職業(yè)道德規(guī)范要求C．甲對(duì)自己所在機(jī)構(gòu)沒(méi)有忠誠(chéng)盡責(zé)D．乙的行為屬于利用未公開(kāi)信息進(jìn)行投資決策答案印解析：專(zhuān)業(yè)審慎原則要求基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨(dú)立性與客觀性，堅(jiān)持原則，不得受各種外界因素的干擾。乙未經(jīng)過(guò)充分調(diào)查，盲目跟隨基金經(jīng)理甲，未保持獨(dú)立性與客觀性。基金信息披露原則不包括（）。A．完整性原則B．適用性原則C．真實(shí)性原則D．及時(shí)性原則答案印解析：在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。關(guān)于基金營(yíng)銷(xiāo)的特殊性，以下說(shuō)法正確的是（）。A．應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金B(yǎng)．基金營(yíng)銷(xiāo)人員應(yīng)更注重營(yíng)銷(xiāo)的技巧和策略而非相關(guān)金融知識(shí)C．為促進(jìn)基金銷(xiāo)售，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為投資者提供合理的收益預(yù)測(cè)D．基金營(yíng)銷(xiāo)是一種產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)行為，目的是將基金產(chǎn)品銷(xiāo)售給客戶(hù)答案：人解析：A項(xiàng)，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷(xiāo)售的適用性。B項(xiàng)，基金是投資于股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具等多種金融產(chǎn)品的組合投資工具，客觀上要求營(yíng)銷(xiāo)人員廣泛了解和掌握相關(guān)金融知識(shí)和投資工具，因此，基金銷(xiāo)售對(duì)營(yíng)銷(xiāo)人員的專(zhuān)業(yè)水平有更高的要求。C項(xiàng)，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)。D項(xiàng)，基金營(yíng)銷(xiāo)是一種理財(cái)服務(wù)，不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，不是一錘子買(mǎi)賣(mài)，因而更強(qiáng)調(diào)銷(xiāo)售服務(wù)的持續(xù)性。該契約型基金已有198名投資者，該基金還可接受（）作為投資者（假設(shè)均滿(mǎn)足合格投資者條件）。6名合伙人的有限合伙企業(yè)15名股東的有限責(zé)任公司3名自然人投資者10名自然人投資者成立的契約型基金答案印解析：AD兩項(xiàng)，以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過(guò)匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計(jì)算投資者人數(shù)。C項(xiàng)，非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人。基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)中，下列崗位明確不可以兼任的是（）。A．機(jī)構(gòu)營(yíng)銷(xiāo)負(fù)責(zé)人和個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)負(fù)責(zé)人B．信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人C．產(chǎn)品負(fù)責(zé)人和市場(chǎng)負(fù)責(zé)人D．行政管理負(fù)責(zé)人和人事績(jī)效負(fù)責(zé)人答案印解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)在內(nèi)部建立完善的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)行雙人雙崗。《流動(dòng)性新規(guī)》要求基金管理人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)開(kāi)放式基金從事逆回購(gòu)交易的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)的管理，主要是為了防范基金的（）風(fēng)險(xiǎn)。投資信息披露操作道德答案：人解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)開(kāi)放式基金從事逆回購(gòu)交易的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)的管理，合理分散逆回購(gòu)交易的到期日與交易對(duì)手的集中度，按照穿透原則對(duì)交易對(duì)手的財(cái)務(wù)狀況、償付能力及杠桿水平等進(jìn)行必要的盡職調(diào)查與嚴(yán)格的準(zhǔn)入管理，對(duì)不同的交易對(duì)手實(shí)施交易額度管理并進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。這屬于投資交易限制。債券基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、可轉(zhuǎn)債的特定風(fēng)險(xiǎn)、債券回購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)和提前贖回風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)于基金公司每日開(kāi)市前向證券交易所提供的申購(gòu)、贖回清單，下列表述正確的是（）。A．當(dāng)日不得修改B．可以實(shí)時(shí)修改C．發(fā)布臨時(shí)公告后可以修改D．下午開(kāi)市時(shí)可以修改一次答案：人解析：在每日開(kāi)市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF的申購(gòu)、贖回清單，并通過(guò)基金公司官方網(wǎng)站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道予以公告。對(duì)于當(dāng)日發(fā)布的申購(gòu)、贖回清單，當(dāng)日不得修改。某基金宣傳材料有如下內(nèi)容：“基金單位凈值達(dá)到1.110后開(kāi)放申購(gòu)，基金公司銷(xiāo)售人員向投資者承諾基金會(huì)凈值歸一，以便投資者在同一起跑線(xiàn)上享受投資收益，欲購(gòu)從速”，下列表述正確的是（ ）。A．不可以使用“欲購(gòu)從速”強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)的表述B．銷(xiāo)售人員的承諾不屬于業(yè)績(jī)承諾，不構(gòu)成違規(guī)承諾C．“凈值歸一”符合保護(hù)投資者原則D．在不損害投資者權(quán)益的前提下，可以使用“凈值歸一”作為基金推介方式答案：人解析：基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述；③不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。關(guān)于基金行業(yè)的主要參與者，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A．基金投資者、基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)是基金的當(dāng)事人B．監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金市場(chǎng)上的各種參與主體實(shí)施監(jiān)管C．基金托管人對(duì)基金投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督D．基金市場(chǎng)上各類(lèi)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)受管理人委托，通過(guò)自己的專(zhuān)業(yè)服務(wù)參與基金市場(chǎng)答案：人解析：A項(xiàng)，我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人。中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)包括（）。.辦理公募基金募集完成后的備案.公告公募基金的基金合同生效.指導(dǎo)和監(jiān)督中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)W.查處違法行為并予以公告a.i、ni、wB.I、I、Ii、n、wi、n、ni、w答案：人解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行下列職責(zé)：①制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)；②辦理基金備案；③對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，并予以公告；④制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施；⑤監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；⑥指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)；⑦法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)?；鹇殬I(yè)道德教育的途徑不包括（）。A．樹(shù)立基金職業(yè)道德典型B．崗前職業(yè)道德教育C．對(duì)“老鼠倉(cāng)”案件的審判D．社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督答案北解析：基金職業(yè)道德教育的途徑多種多樣，主要有以下幾種：①崗前職業(yè)道德教育。②崗位職業(yè)道德教育。③基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律。④樹(shù)立基金職業(yè)道德典型。⑤社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督。大堂經(jīng)理陸經(jīng)理在與李先生溝通并進(jìn)行基金產(chǎn)品銷(xiāo)售的過(guò)程中，以下行為恰當(dāng)且有必要的是（）。.陸經(jīng)理要求李先生出示身份證明.陸經(jīng)理對(duì)李先生的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行了測(cè)評(píng).陸經(jīng)理要求李先生提供資產(chǎn)證明或收入證明W.陸經(jīng)理向李先生出示了自己的基金從業(yè)、理財(cái)資格等專(zhuān)業(yè)資格證明A.I、Wn、ni、wi、n、ni、wi、n、w答案2解析：基金銷(xiāo)售人員基本行為規(guī)范規(guī)定，基金銷(xiāo)售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷(xiāo)售人員身份證明及從業(yè)資格證明?；痄N(xiāo)售人員在為投資者辦理基金開(kāi)戶(hù)手續(xù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》的有關(guān)規(guī)定，并注意如下事項(xiàng)：①有效識(shí)別投資者身份；②向投資者提供“投資人權(quán)益須知”；③向投資者介紹基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等；④了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求。關(guān)于私募基金投資者投資冷靜期的規(guī)定，下列表述錯(cuò)誤的是（ ）。A．基金合同應(yīng)約定設(shè)置不少于24小時(shí)的投資冷靜期B．私募股權(quán)投資基金和創(chuàng)業(yè)投資基金可以自行約定投資冷靜期c．在冷靜期內(nèi)募集機(jī)構(gòu)人員需與投資者進(jìn)行回訪(fǎng)確認(rèn)D．私募證券投資基金冷靜期自基金合同簽署完畢且投資者交納認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)后計(jì)算答案^解析：C項(xiàng)，基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于24小時(shí)的投資冷靜期，募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動(dòng)聯(lián)系投資者。募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)進(jìn)行的回訪(fǎng)確認(rèn)無(wú)效。關(guān)于投資者權(quán)益保護(hù)教育，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A．權(quán)益保護(hù)教育是公平原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn)B．投資者權(quán)益保護(hù)是營(yíng)造一個(gè)公正的環(huán)境，給客戶(hù)提供相近的回報(bào)C．投資者教育保護(hù)號(hào)召投資者為改變其投資決策的社會(huì)和市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行主動(dòng)參與與保護(hù)自身權(quán)益D．權(quán)益保護(hù)教育是市場(chǎng)化的要求答案印解析：權(quán)益保護(hù)教育即號(hào)召投資者為改變其投資決策的社會(huì)和市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行主動(dòng)參與與保護(hù)自身權(quán)益。這不僅是市場(chǎng)化的要求，也是公平原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn)。B項(xiàng)，投資者權(quán)益保護(hù)是營(yíng)造一個(gè)公正的政治、經(jīng)濟(jì)、法律環(huán)境，在此環(huán)境下，每個(gè)投資者在受到欺詐或不公平待遇時(shí)都能得到充分的法律救助。根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》，關(guān)于基金管理人的法定組織形式，下列存在錯(cuò)誤的是（）。A．基金管理人可由合伙企業(yè)擔(dān)任B．基金管理人可由股份有限公司擔(dān)任C．基金管理人可由有限責(zé)任公司擔(dān)任D．基金管理人可由社團(tuán)組織擔(dān)任解析：依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。而擔(dān)任公開(kāi)募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴(yán)格限制，只能由基金管理公司或者經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。開(kāi)放式基金注冊(cè)登記體系的模式不包括（）。A．委托中國(guó)結(jié)算公司作為登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式B．基金管理人自建登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式C．委托證券交易所作為登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式D．“混合”模式答案北解析：我國(guó)開(kāi)放式基金注冊(cè)登記體系的模式包括：①基金管理人自建注冊(cè)登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式；②委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式；③以上兩種情況兼有的“混合”模式。契約型基金與公司型基金的區(qū)別不包括（）。A．基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同B．法律主體資格不同C．投資者的地位不同D．投資人不同解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：①法律主體資格不同；②投資者的地位不同；③基金組織方式和營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。關(guān)于基金管理人的內(nèi)部授權(quán)控制，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A．應(yīng)建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行B．重大業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容和時(shí)效C．公司員工應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使職責(zé)，管理層因責(zé)任重大可在特定情況下突破授權(quán)范圍D．授權(quán)要適當(dāng)，對(duì)已不適用的授權(quán)應(yīng)及時(shí)修改或取消授權(quán)答案乂解析：授權(quán)控制應(yīng)當(dāng)貫穿于公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的始終，授權(quán)控制的主要內(nèi)容包括：①股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和管理層應(yīng)當(dāng)充分了解和履行各自的職權(quán)，建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行。②公司各業(yè)務(wù)部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)和公司員工應(yīng)當(dāng)在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)。③公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)當(dāng)采取書(shū)面形式，授權(quán)書(shū)應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容和時(shí)效。④公司授權(quán)要適當(dāng)，對(duì)已獲授權(quán)的部門(mén)和人員應(yīng)建立有效的評(píng)價(jià)和反饋機(jī)制，對(duì)已不適用的授權(quán)應(yīng)及時(shí)修改或取消授權(quán)。在進(jìn)行基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)的因素不包括（）。A．基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例B．基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例C．基金托管人的資本金規(guī)模D．基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度答案北解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)下列四個(gè)因素：①基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，②基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例，③基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度，④基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生。同時(shí)綜合考慮流動(dòng)性、到期時(shí)限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等因素。下列關(guān)于基金管理人內(nèi)控機(jī)制的四個(gè)層次的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ）。A．從縱向關(guān)系來(lái)看，下級(jí)受上級(jí)監(jiān)督，上級(jí)具有決定權(quán)，不受下級(jí)牽制B．經(jīng)過(guò)橫向和縱向的核查和制約，能更好地降低風(fēng)險(xiǎn)C．基金管理人應(yīng)建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度，杜絕中層管理人員串通作案D．從橫向關(guān)系來(lái)看，在同一內(nèi)控層次內(nèi)，應(yīng)權(quán)力分配、相互制衡答案：人解析：從縱向關(guān)系來(lái)講，完成某個(gè)工作需經(jīng)過(guò)互不隸屬的兩個(gè)或兩個(gè)以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級(jí)受上級(jí)監(jiān)督，上級(jí)受下級(jí)牽制。下列關(guān)于基金管理人管理層的工作職責(zé)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ）。A．基金管理人管理層不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)B．在單一股東情況下，基金管理人管理層可以接受股東或?qū)嶋H控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示C．基金管理人管理層應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶(hù)資產(chǎn)D．基金管理人管理層在職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)答案印解析：管理層在經(jīng)營(yíng)管理中，應(yīng)遵守公平對(duì)待股東和客戶(hù)的原則。應(yīng)該公平對(duì)待所有的股東，不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示，不得偏向于任何一方股東。下列關(guān)于合規(guī)管理部門(mén)履行的基本職責(zé)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ）。A．協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)部門(mén)對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)B．持續(xù)關(guān)注法律、法規(guī)的最新發(fā)展，提出合規(guī)建議C．制定并執(zhí)行以可控風(fēng)險(xiǎn)收益為本的合規(guī)管理計(jì)劃D．審核評(píng)價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策的合規(guī)性答案北解析：C項(xiàng)，合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等?；饛臉I(yè)人員應(yīng)做到忠誠(chéng)廉潔，關(guān)于忠誠(chéng)廉潔的具體要求，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A．不得利用職務(wù)之便或所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益B．可以為了客戶(hù)的不合理要求損害所在機(jī)構(gòu)的權(quán)益C．不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂D．不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)答案印解析：忠誠(chéng)廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，做到公私分明和廉潔自律，自覺(jué)維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的利益和基金行業(yè)的形象。不得為了迎合客戶(hù)的不合理要求而損害社會(huì)公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶(hù)委托買(mǎi)賣(mài)證券期貨。關(guān)于投資人辦理封閉式基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的業(yè)務(wù)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A．投資者可以開(kāi)立滬、深基金賬戶(hù)及資金賬戶(hù)B．投資者可以按“份額”提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)C．投資者可以開(kāi)立滬、深證券賬戶(hù)D．認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)已經(jīng)受理后可以申請(qǐng)撤單答案”解析：擬認(rèn)購(gòu)封閉式基金份額的投資人必須開(kāi)立滬、深證券賬戶(hù)或滬、深基金賬戶(hù)及資金賬戶(hù)，根據(jù)自己計(jì)劃的認(rèn)購(gòu)量在資金賬戶(hù)中存入足夠的資金，并以“份額”為單位提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)已經(jīng)受理就不能撤單。在價(jià)格策略中，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)通常采用多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，設(shè)定不同費(fèi)率結(jié)構(gòu)的依據(jù)不包含（）。A．基金成立時(shí)間的不同B．基金投資品