內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)（3篇）

內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)（3篇）當(dāng)春風(fēng)再一次吹綠大地的時(shí)候，我們行又一次迎來了合規(guī)文化教育活動(dòng)。毛集支行全體員工在我行領(lǐng)導(dǎo)班子的帶著下仔細(xì)地學(xué)習(xí)了這次的“合規(guī)警示教育”短片。在《貞觀政要》一文中曾提到“以銅為鏡，能夠正衣冠；以古為鏡，能夠知興替；以人為鏡；能夠明得失?！痹谀抢锸且园咐秊槔軌蛱岣呶覀兊暮弦?guī)操作意識、監(jiān)視防范意識和風(fēng)險(xiǎn)防范意識。在學(xué)習(xí)過程中，結(jié)合我毛集支行員工平常在工作中實(shí)際情景，對合規(guī)操作意識、監(jiān)視防范意識和風(fēng)險(xiǎn)防范意識有了更深一層的熟悉。

作為一個(gè)金融單位的職工應(yīng)以自我所從事的職業(yè)上講求法律和道德，假如路走得不對就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向、就會(huì)觸犯法律受到法律的制裁；假如不講品德，就難于為人民效勞，就談不上自我的事業(yè)，也就失去了人存在這個(gè)社會(huì)的價(jià)值。綜觀這些案例，我們能夠得出以下幾點(diǎn)：

一、合規(guī)操作意識薄弱：

在實(shí)際工作中，有時(shí)總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)進(jìn)展。細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)受過許很多多實(shí)際工作閱歷教訓(xùn)總結(jié)出來的，僅有根據(jù)各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有愛護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣闊客戶的權(quán)益本領(lǐng)。在新鄉(xiāng)市新市區(qū)支行劉監(jiān)守自盜案中沒有實(shí)行雙人同進(jìn)同出按規(guī)章制度操作，給犯罪分子以可趁之機(jī)。我們身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，應(yīng)切實(shí)提高自我的業(yè)務(wù)素養(yǎng)和合規(guī)操作意識，嚴(yán)格要求自我按制度操作，扼殺犯罪分子在此作案的苗頭，堅(jiān)決不給犯罪分子留下一絲時(shí)機(jī)。

二、監(jiān)視防范意識薄弱：

在濮陽分行臺前縣支行原行長趙蘭成等人一案中，就一線柜員而言，對領(lǐng)導(dǎo)的違規(guī)操作言聽計(jì)從，為該案的發(fā)生供應(yīng)了便利。此案還表達(dá)出權(quán)力制約流于形式造成班子成員相互勾結(jié)、私自操作、團(tuán)體犯罪使權(quán)力制約失去了監(jiān)視制約的作用。在實(shí)際工作中，我們僅有正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，仔細(xì)審核每張票據(jù)，監(jiān)視授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵抗各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)視，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全才有保障。

三、風(fēng)險(xiǎn)防范意識薄弱：

在信陽市成功路支行四一路分理處一案中，原客戶經(jīng)理陳世品說道“缺乏自我愛護(hù)意識，盲目信任內(nèi)部人員”造成自我的違規(guī)操作。俗話說的好“害人之心不行有，防人之心不行無”，我們要時(shí)時(shí)刻刻留意留心那些微小的風(fēng)險(xiǎn)信號，千萬不能由于一時(shí)的風(fēng)平浪靜而放松戒備，更不能對任何一個(gè)小問題而放松警覺。僅有這樣才能提醒風(fēng)險(xiǎn)杜絕類似案件的發(fā)生。

此外，例如在張新建一案中，由于張新建權(quán)力觀的扭曲和正確價(jià)值觀的喪失表達(dá)出在此方面的學(xué)習(xí)和熟悉的缺乏；在梁宏剛一案中，由于重要崗位的溝通不嚴(yán)導(dǎo)致梁宏剛監(jiān)守自盜，也表達(dá)了規(guī)章制度沒有落實(shí)到位等。

內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)篇二

由于近年來金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件呈現(xiàn)出不斷上升的趨勢，不僅僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，并且嚴(yán)峻地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。這些案件無一不讓人扼腕嘆息，但更重要的是我們從這些案件中學(xué)到了什么這次的“合規(guī)警示教育”學(xué)習(xí)活動(dòng)想要告知我們些什么我們能不能把我們所學(xué)的“財(cái)寶”學(xué)以致用下頭，談點(diǎn)這次學(xué)習(xí)的收獲。

一、要加強(qiáng)合規(guī)文化教育。

當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)學(xué)問經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新學(xué)問更是層出不窮。形勢的進(jìn)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的學(xué)問，不斷更新學(xué)問構(gòu)造，努力提高綜合素養(yǎng)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速進(jìn)展的需要。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對標(biāo)準(zhǔn)操作行為，對遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有進(jìn)取的深遠(yuǎn)的意義。

二、提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識。

我們要注意加強(qiáng)對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面學(xué)問的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素養(yǎng)，增加明辯事非和拒腐防變的本領(lǐng)，做到在大是大非面前立場堅(jiān)決、頭腦糊涂，這樣才能更好地識別風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)。

三、各項(xiàng)規(guī)章制度做到切實(shí)到位。

要始終把制度建立放在突出位置，注意用制度來約束人，用制度標(biāo)準(zhǔn)日常行為。要建立健全內(nèi)掌握度，保證經(jīng)營的安全性、流淌性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我掌握的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部掌握制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。

四、要堅(jiān)持思想教育。

要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，常常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進(jìn)展黨風(fēng)廉政教育，不斷增加依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)展現(xiàn)身說法，使全體職工始終堅(jiān)持糊涂頭腦，自覺抵抗各種腐朽思想的侵蝕。

經(jīng)過此次合規(guī)教育活動(dòng)，讓我們熟悉到了日常工作中的缺乏和缺失，找到了正確的能夠參考的例子來警示和學(xué)習(xí)，找準(zhǔn)了工作中的立足點(diǎn)，增加了合規(guī)經(jīng)營意識，對提高自我的業(yè)務(wù)素養(yǎng)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和掌握業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增加本領(lǐng)，進(jìn)取標(biāo)準(zhǔn)操作行為和消退風(fēng)險(xiǎn)隱患，對自我的工作有了更多的信念，堅(jiān)決了要為農(nóng)行放光榮的決心！在以后的工作中我們會(huì)時(shí)刻謹(jǐn)記，并把它努力仔細(xì)實(shí)踐到各項(xiàng)工作中去，做出更好的成績！

內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)篇三

自xx年總行開展內(nèi)部掌握綜合評價(jià)以來，我行非常重視內(nèi)部掌握治理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、方法的前提下，針對支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控治理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控治理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順當(dāng)貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)進(jìn)展與內(nèi)控治理并舉的經(jīng)營策略，在標(biāo)準(zhǔn)操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。

現(xiàn)將全行內(nèi)控治理狀況報(bào)告如下：

一、內(nèi)部掌握治理的根本狀況支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、規(guī)劃信貸部、市場客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)6個(gè)儲(chǔ)蓄所。到10月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分別在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確在制度建立上做到文件傳遞上準(zhǔn)時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求標(biāo)準(zhǔn)操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)視力度，為內(nèi)控治理保駕護(hù)航。總體上講，我行內(nèi)控治理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范力量日益提高。

二、當(dāng)年內(nèi)控治理實(shí)行的主要措施、取得的效果和成績?yōu)榇_保全行內(nèi)控治理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控治理工作上實(shí)行了以下措施：

1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，xx年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行治理水平，標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素養(yǎng)的重要手段來抓，做到思想熟悉到位，工作措施到位，組織體系健全，懲罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計(jì)次，參與人員人次，今年以來，依據(jù)行長室要求制訂了工作規(guī)劃，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)儲(chǔ)畜所、儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作重要崗位責(zé)任移交個(gè)人次支持分行審計(jì)處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)覺的問題進(jìn)展延長檢查建立了問題整改臺賬督導(dǎo)了內(nèi)控評價(jià)自查自糾工作。

2、準(zhǔn)時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級行新政策、新制度、新方法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件多只，收文后準(zhǔn)時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工嫻熟把握國家金融政策、制度、方法，標(biāo)準(zhǔn)了員工業(yè)務(wù)操作程序。

3、針對本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。依據(jù)上級行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到詳細(xì)業(yè)務(wù)進(jìn)展和內(nèi)控治理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、、委員會(huì)，調(diào)整了審查委員會(huì)、委員會(huì)、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺了年度經(jīng)營目標(biāo)考核方法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合治理考核內(nèi)法、工資安排方法、工作質(zhì)量考核方法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、方法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控治理供應(yīng)了有效的制度保障。

4、高度重視存在問題，明確落實(shí)整改責(zé)任，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門督辦，問題存在單位落實(shí)整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記，并對業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改狀況業(yè)務(wù)主管部門對上級行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬，并依據(jù)《通知書》深入基層抓整改落實(shí)問題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責(zé)任人，堅(jiān)持誰經(jīng)辦，誰整改，誰不整改處理誰原則。通過責(zé)任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀緣由確難整改外，做到整改不留死角，不走過