證券公司全面風(fēng)險管理制度模版

xxxxxx證券股份有限公司全面風(fēng)險管理制度第一章總則第一條特制定本制度。第二條層以及全體員工共同參與，對公司經(jīng)營中的流動性風(fēng)險、市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、洗錢風(fēng)險、結(jié)算風(fēng)險等各類風(fēng)險，進(jìn)行準(zhǔn)確識別、審慎評估、動態(tài)監(jiān)控、及時應(yīng)對及全程管理。第三條可承受，最終實現(xiàn)公司的經(jīng)營戰(zhàn)略和發(fā)展目標(biāo)。第四條公司全面風(fēng)險管理工作遵循以下原則：1督和反饋的全過程。(二)制衡性原則。公司風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)通過制度、流程、系統(tǒng)管立于監(jiān)管對象，客觀獨立地履行風(fēng)險管理各項職責(zé)。(三)針對性原則。公司應(yīng)對各風(fēng)險進(jìn)行等級劃分，對不同等級風(fēng)險采取不同的資源投入和風(fēng)險應(yīng)對措施。重點加強(qiáng)對高等級風(fēng)險、內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)和新業(yè)務(wù)風(fēng)險的識別、監(jiān)測和管控。(四)適應(yīng)性原則。公司風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)與公司的經(jīng)營規(guī)模、風(fēng)險與行業(yè)發(fā)展實際水平相適應(yīng)，以合理的成本和措施實現(xiàn)風(fēng)險管理目標(biāo)。第二章風(fēng)險管理的組織架構(gòu)第五條崗位。第六條管理的最終責(zé)任，履行以下職責(zé)：2（一）推進(jìn)風(fēng)險文化建設(shè)；（二）審議批準(zhǔn)公司全面風(fēng)險管理的基本制度；（四）審議公司定期風(fēng)險評估報告；（五）任免、考核首席風(fēng)險官，確定其薪酬待遇；（六）建立與首席風(fēng)險官的直接溝通機(jī)制；（七）公司章程規(guī)定的其他風(fēng)險管理職責(zé)。負(fù)責(zé)，向董事會報告。第七條查董事會和經(jīng)營管理層在風(fēng)險管理方面的履職盡責(zé)情況并督促整改。第八條下職責(zé)：（一）制定風(fēng)險管理制度，并適時調(diào)整；險管理職能部門、業(yè)務(wù)部門以及其他部門在風(fēng)險管理中的職責(zé)分工，建立部門之間有效制衡、相互協(xié)調(diào)的運行機(jī)制；事會的授權(quán)進(jìn)行處理；3險管理中存在的問題并向董事會報告；（五）建立涵蓋風(fēng)險管理有效性的全員績效考核體系；（六）建立完備的信息技術(shù)系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機(jī)制；（七）根據(jù)法律法規(guī)的要求和董事會授權(quán)的其他風(fēng)險管理職責(zé)。用業(yè)務(wù)審核小組等非常設(shè)機(jī)構(gòu)，根據(jù)公司授權(quán)履行在各自的業(yè)務(wù)管理、決策范圍內(nèi)的風(fēng)險管控職責(zé)和義務(wù)。第九條公司任命一名符合法規(guī)要求任職條件的高級管理人員風(fēng)險官不得兼任或者分管與其職責(zé)相沖突的職務(wù)或者部門。行職責(zé)相關(guān)的會議，調(diào)閱相關(guān)文件資料，獲取必要信息。程序，直接向首席風(fēng)險官下達(dá)指令或者干涉其工作。及時地向首席風(fēng)險官報告，首席風(fēng)險官根據(jù)風(fēng)險隱患重要程度不同，逐級向公司經(jīng)營管理層、董事會、監(jiān)事會和外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告。第十條公司相關(guān)風(fēng)險管理職能部門在首席風(fēng)險官的領(lǐng)導(dǎo)下推4導(dǎo)和檢查各部門、分支機(jī)構(gòu)及子公司的風(fēng)險管理工作。第十一條公司應(yīng)當(dāng)配備充足的專業(yè)人員從事風(fēng)險管理工作，3應(yīng)不低于2%。當(dāng)不低于公司總部業(yè)務(wù)及業(yè)務(wù)管理部門同職級人員的平均水平。第十二條公司設(shè)立風(fēng)險監(jiān)管部、內(nèi)核辦公室、合規(guī)法務(wù)部與管理的情況。活動、業(yè)務(wù)開展事前和事中的風(fēng)險監(jiān)管點或風(fēng)險監(jiān)管項目實施審核、5到風(fēng)險的分擔(dān)、轉(zhuǎn)移、整合和消除。業(yè)務(wù)中的風(fēng)險事項與合規(guī)事項向首席風(fēng)險官、合規(guī)總監(jiān)報告。合規(guī)法務(wù)部負(fù)責(zé)督導(dǎo)和協(xié)助經(jīng)營管理層有效管理公司各業(yè)務(wù)法規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查，履行合規(guī)政策開發(fā)、合規(guī)審查、合規(guī)范法律風(fēng)險。性進(jìn)行審查；對合規(guī)管理、內(nèi)部控制及風(fēng)險管理情況進(jìn)行審計評價；對審計發(fā)現(xiàn)問題督促整改落實并提出處理意見等。第十三條公司其他風(fēng)險管理職能部門及其職責(zé)：資金計劃部在財務(wù)會計部和風(fēng)險監(jiān)管部等部門協(xié)助下負(fù)責(zé)公司6及子公司流動性風(fēng)險管理工作；請外部機(jī)構(gòu)予以完成；管理部門，負(fù)責(zé)公共關(guān)系有關(guān)聲譽風(fēng)險管理工作；作。責(zé)范圍內(nèi)履行相應(yīng)的風(fēng)險管理職能。第十四條公司各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司和高級管理人高管承擔(dān)相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。第十五條各業(yè)務(wù)部門設(shè)立風(fēng)險管理崗位（由部門合規(guī)管理崗險管理人員,在首席風(fēng)險官與內(nèi)部監(jiān)督檢查部門的指導(dǎo)下，負(fù)責(zé)公司各項業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險管理制度的落實，監(jiān)督執(zhí)行各項業(yè)務(wù)操作流程，的內(nèi)部控制缺陷及風(fēng)險點及時反饋，提出整改或完善的意見或建議，7制職能。風(fēng)險管理人員不得兼任與風(fēng)險管理職責(zé)相沖突的職務(wù)。第三章風(fēng)險管理的基本要求第十六條根據(jù)監(jiān)管要求并適應(yīng)經(jīng)營發(fā)展需求，公司制定并持識別、評估、監(jiān)測、應(yīng)對、報告的方法和流程，并通過評估、審計、檢查和績效考核等手段保證風(fēng)險管理制度的貫徹落實。第十七條公司根據(jù)自身的整體發(fā)展戰(zhàn)略，確定風(fēng)險偏好，制營目標(biāo)和風(fēng)險管理能力相適應(yīng)，符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。第十八條公司各風(fēng)險管理職能部門與業(yè)務(wù)部門共同制定包括風(fēng)險容忍度和風(fēng)險限額等風(fēng)險控制指標(biāo),并通過壓力測試等方法計量風(fēng)險、評估承受能力、指導(dǎo)資源配置。開展經(jīng)營活動和風(fēng)險管控。第十九條公司建立并完善壓力測試機(jī)制，及時根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展類風(fēng)險進(jìn)行壓力測試。第二十條公司建立健全授權(quán)管理體系，通過制度、流程、系8督。應(yīng)對自身及所屬關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗位的授權(quán)執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。第二十一條公司投資管理、信息系統(tǒng)運維、清算交收等關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)須建立操作日志,系統(tǒng)運行日志，操作留痕等措施，從技術(shù)上確,有據(jù)可查。第二十二條公司將風(fēng)險管理文化建設(shè)作為公司發(fā)展戰(zhàn)略的組成動性充足、業(yè)務(wù)發(fā)展跟管理能力互相匹配。公司構(gòu)建與自身相適應(yīng)的風(fēng)險管理理念、價值準(zhǔn)則、職業(yè)操守，面營造風(fēng)險管理文化的氛圍。度和流程。9第二十三條公司對各全資或控股子公司的風(fēng)險管理工作實行垂風(fēng)險管理的一致性和有效性。各全資或控股子公司應(yīng)當(dāng)任命一名高級管理人員負(fù)責(zé)子公司的任或者分管與其職責(zé)相沖突的職務(wù)或者部門。第二十四條公司將全面風(fēng)險管理納入內(nèi)部審計范疇，對全面風(fēng)施的落實情況。第四章風(fēng)險的識別與評估第二十五條公司各部門通過全面、系統(tǒng)、持續(xù)地收集和分析可能影響實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)的內(nèi)外部信息，識別公司面臨的風(fēng)險及其來源、程。第二十六條公司根據(jù)風(fēng)險的影響程度和發(fā)生可能性等建立風(fēng)險10險進(jìn)行總量匯總，審慎評估公司面臨的總體風(fēng)險水平。第二十七條公司業(yè)務(wù)部門和財務(wù)部門負(fù)責(zé)建立金融工具估值的具的估值及風(fēng)險計量如果存在分歧，以風(fēng)險管理部門確認(rèn)的數(shù)值為準(zhǔn)。第二十八條公司可通過風(fēng)險價值、信用敞口、敏感性分析、壓險，審慎評估所選方法或模型的局限性，并采用有效手段進(jìn)行補(bǔ)充。風(fēng)險管理部門應(yīng)會同相關(guān)部門定期或不定期對估值與風(fēng)險計量模型的有效性進(jìn)行檢驗和評價。第二十九條開展創(chuàng)新業(yè)務(wù)的部門、分支機(jī)構(gòu)和子公司應(yīng)當(dāng)充分管理的基本假設(shè)、評估各主要風(fēng)險以及壓力情景下的潛在損失。方案應(yīng)包含自身對于計劃、方案的風(fēng)險判斷和采取的風(fēng)險管理措施，行評估，對計劃方案中相應(yīng)的風(fēng)險管理措施是否充分有效等進(jìn)行分析，并出具風(fēng)險評估報告。第三十條公司建立創(chuàng)新業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的風(fēng)險評估體系，建立專新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的風(fēng)險可測、可控、可承受。公司上線新的業(yè)務(wù)管理和清算等信息系統(tǒng)，應(yīng)經(jīng)過事先模擬測試、演練、驗收后方可正式上線。嚴(yán)禁交易、清算等系統(tǒng)未經(jīng)測試、驗收即正式上線使用。第五章風(fēng)險監(jiān)測、檢查與應(yīng)對第三十一條公司建立并逐步完善數(shù)據(jù)治理和質(zhì)量控制機(jī)制。積監(jiān)測和報告。公司將數(shù)據(jù)治理納入公司整體信息技術(shù)建設(shè)戰(zhàn)略規(guī)劃，第三十二條公司建立與業(yè)務(wù)復(fù)雜程度和風(fēng)險指標(biāo)體系相適應(yīng)的管理的需要。公司每年應(yīng)制定風(fēng)險管控信息系統(tǒng)專項預(yù)算。對于風(fēng)險監(jiān)控信息系統(tǒng)不能監(jiān)控的領(lǐng)域，通過業(yè)務(wù)部門及時報12風(fēng)險隱患、不留下風(fēng)險盲區(qū)。第三十三條公司業(yè)務(wù)和風(fēng)險管理部門建立逐日盯市等機(jī)制，準(zhǔn)常情況的報告路徑和處理辦法。第三十四條公司根據(jù)風(fēng)險評估和預(yù)警結(jié)果，選擇與公司風(fēng)險偏對機(jī)制。第三十五條公司建立以凈資本和流動性為核心的風(fēng)險控制指標(biāo)點都符合中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求。第三十六條各經(jīng)營管理部門及職能部門應(yīng)負(fù)責(zé)對各自職責(zé)范圍每月向合規(guī)風(fēng)控部門全面報告本單位的風(fēng)險管理情況。第三十七條合規(guī)法務(wù)部定期或不定期對各部門制度及執(zhí)業(yè)行為13構(gòu)進(jìn)行內(nèi)控審計、離任審計或全面審計。第六章風(fēng)險應(yīng)急處置第三十八條公司針對流動性危機(jī)、交易系統(tǒng)事故等重大風(fēng)險和突發(fā)事件建立風(fēng)險應(yīng)急機(jī)制。各相關(guān)部門應(yīng)根據(jù)各自開展業(yè)務(wù)的規(guī)事件建立風(fēng)險應(yīng)急機(jī)制，制訂并完善應(yīng)急處置方案。第三十九條各部門制訂應(yīng)急處置機(jī)制或流程時需明確應(yīng)急觸發(fā)條件、風(fēng)險處置的組織體系、措施、方法和程序，并通過壓力測試、容：（一）充分、合理設(shè)定應(yīng)急處置的觸發(fā)條件或情景；責(zé)，建立有針對性的應(yīng)急措施、方法和操作程序；（三）應(yīng)急處置期間的信息溝通途徑和報告程序；（四）應(yīng)急處置的演練、壓力測試和持續(xù)改進(jìn)機(jī)制；（五）出現(xiàn)意外突發(fā)事項的原因分析要求與責(zé)任追究機(jī)制。第七章風(fēng)險報告與處置第四十條公司在分支機(jī)構(gòu)、子公司、業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險管理部關(guān)信息傳遞與反饋的及時、準(zhǔn)確、完整。14第四十一條公司建立內(nèi)部風(fēng)險報告機(jī)制，使公司及時掌握各業(yè)營管理部門、各分支機(jī)構(gòu)和子公司安全穩(wěn)健地持續(xù)經(jīng)營。公司的內(nèi)部風(fēng)險報告包括定期的風(fēng)險報告與臨時的風(fēng)險報告兩的情況進(jìn)行評估和檢查，并向分管領(lǐng)導(dǎo)與合規(guī)風(fēng)控部門提交定期報理部門提交臨時報告。第四十二條風(fēng)險管理職能部門、相關(guān)業(yè)務(wù)支持部門和管理部門控制。第四十三條風(fēng)險管理職能部門建立有效的風(fēng)險報告機(jī)制，向首項評估報告，確保經(jīng)營管理層及時、充分了解公司風(fēng)險狀況。應(yīng)及時報告。第四十四條風(fēng)險管理職能部門發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)運作存在風(fēng)險隱患或風(fēng)15定時間內(nèi)采取措施進(jìn)行整改，并及時向首席風(fēng)險官報告。第八章風(fēng)險管理的評價、考核與問責(zé)第四十五條公司對各部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司的風(fēng)險管理績效對各業(yè)務(wù)績效評估（KPI）的評分指標(biāo)之一，原則上合規(guī)風(fēng)控指標(biāo)權(quán)重不低于10％。具體考評辦法由公司另行制定。第四十六條公司各部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司的風(fēng)險管理評價由首席風(fēng)險官、合規(guī)總監(jiān)會同內(nèi)部監(jiān)督檢查部門負(fù)責(zé)組織完成，財務(wù)、部監(jiān)督檢查部門的績效評價按公司相關(guān)績效考核辦法組織完成。第四十七條公