2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試試卷905

****2021年基金從業(yè)資格考試《基金法

律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》□課程試卷（含答案）□ 學(xué)年第___學(xué)期 考試類型：（閉卷）考試考試時間：90分鐘 年級專業(yè) 學(xué)號 姓名 1、單選題（49分，每題1分）關(guān)于“審慎監(jiān)管原則”，以下表述正確的是（）。A．要在基金機構(gòu)發(fā)生虧損時采取有效措施，讓基金機構(gòu)股東之外的其他人不受損失B．基金監(jiān)管的監(jiān)管范圍應(yīng)嚴格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域C．審慎監(jiān)管原則主要體現(xiàn)在事后監(jiān)管的過程中D．通過償付能力監(jiān)管和風險防控制度體系，維護投資人對金融機構(gòu)和金融市場的信心答案：D解析：A項，審慎監(jiān)管，其精髓在于金融監(jiān)管機構(gòu)要盡可能趕在金融機構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機構(gòu)股東之外的其他人不受損失。BC兩項，審慎監(jiān)管原則貫穿于基金市場準入和持續(xù)監(jiān)管的全過程，體現(xiàn)為基金監(jiān)管機構(gòu)對基金機構(gòu)內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風險控制制度以及資本充足率、資產(chǎn)流動性等方面的監(jiān)管規(guī)制。D項，審慎監(jiān)管原則是金融業(yè)特有的一項監(jiān)管原則，旨在通過償付能力監(jiān)管和風險防控制度體系，維護投資人或者存款人對金融機構(gòu)和金融市場的信心。以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）。I.信息核算義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載II.承諾收益III.對貨幣基金低風險的評估W.登載其他組織的推薦性文字口a. i、ni、叫B．I、I、In、ni、叫i、n、叫答案：D解析：公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；③違規(guī)承諾收益或者承擔損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；⑤法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為?？诨鸸竞弦?guī)管理部依照所規(guī)定的程序和方法，對行為對象可以開展的工作是（）。A.公正客觀的檢查并由督察長對違規(guī)的基金經(jīng)理馬上停止其投資權(quán)B.公正客觀的檢查并對違反公司制度的人員直接進行處罰C．公正客觀的檢查并在發(fā)生風險的情況下直接代替業(yè)務(wù)人員進行操D．公正客觀的檢查并提出處理建議答案：D解析：合規(guī)管理部門依據(jù)國家及有關(guān)部門的法律法規(guī)、公司章程、基金合同和公司內(nèi)部管理制度，在所賦予的權(quán)限內(nèi)，按照所規(guī)定的程序和方法，對行為對象進行公正客觀的檢查監(jiān)督并提出處理建議。在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金是指（）。LOF基金口ETF基金口￡丁尸聯(lián)接基金口QDII基金口答案：D解析：A項，LOF基金（即上市開放式基金），指既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。B項，ETF基金是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券（股票、債券等）或商品為投資對象，依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的證券或商品的種類和比例，采取完全復(fù)制或抽樣復(fù)制，進行被動投資的指數(shù)基金。C項，ETF聯(lián)接基金（即交易型開放式證券投資基金聯(lián)接基金）是指，將絕大部分基金資產(chǎn)投資于跟蹤同一標的指數(shù)的ETF（簡稱目標ETF），緊密跟蹤標的指數(shù)表現(xiàn)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化，采用開放式運作方式的基金。D項，QDII是指在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換、資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資海外證券市場的一項過渡性的制度安排。某基金管理人在宣傳其短期理財債券型基金時，使用“安全堪比存款，收益超出貨幣”的宣傳口號，該宣傳文字屬于以下（）基金宣傳推介禁止性行為。A．預(yù)測基金的證券投資業(yè)績B．夸大或者片面宣傳基金C．登載單位或者個人的推薦性文字D．詆毀其他基金管理人募集或者管理的基金答案：B口解析：《公開募集證券投資基金宣傳推介材料管理暫行規(guī)定》第十五條明確規(guī)定，基金宣傳推介材料不得“夸大或者片面宣傳基金管理人、基金經(jīng)理或者其管理的基金的過往業(yè)績；違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資者認為沒有風險或者忽視風險的表述”。根據(jù)我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，公民辦理基金開戶要求提交相關(guān)收入證明的年齡區(qū)間是（）。A．18周歲以上不滿20周歲B．16周歲以上不滿18周歲C．18周歲以上D．20周歲以上答案：B口解析：我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18~70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進行開戶。職業(yè)的形成經(jīng)歷了漫長的過程，人們在長期的職業(yè)實踐中形成了比較穩(wěn)定的職業(yè)作風、職業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)心理，會在本職工作中世代傳承，從而使得同行業(yè)內(nèi)形成相似的職業(yè)道德規(guī)范，體現(xiàn)了職業(yè)道德的（ ）。A．規(guī)范性繼承性C．特殊性D．連續(xù)性答案：B口解析：職業(yè)道德具有繼承性，表現(xiàn)在職業(yè)的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風、職業(yè)習(xí)慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承，從而使得同行業(yè)內(nèi)形成相似的職業(yè)道德規(guī)范。從職業(yè)道德的發(fā)展軌跡來看，與一般社會道德一樣，具有歷史的繼承性。以下執(zhí)業(yè)活動中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中“審慎”要求的是（）。A．記載和保留適當?shù)恼{(diào)研記錄，以支持投資分析B．事先在系統(tǒng)中輸入各種風控閾值，強化投資風險管理C．通讀不同賣方提供的研究報告，直接得出投資結(jié)論D．向客戶甲推薦基金時，詢問其投資經(jīng)驗和流動性要求答案：C解析：基金從業(yè)人員在進行投資分析，提供投資建議，采取投資行動時，應(yīng)當具有合理充分的依據(jù)，有適當?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。關(guān)于私募基金投資者投資冷靜期的規(guī)定，下列表述錯誤的是（ ）。A．基金合同應(yīng)約定設(shè)置不少于24小時的投資冷靜期B．私募股權(quán)投資基金和創(chuàng)業(yè)投資基金可以自行約定投資冷靜期C．在冷靜期內(nèi)募集機構(gòu)人員需與投資者進行回訪確認D．私募證券投資基金冷靜期自基金合同簽署完畢且投資者交納認購款項后計算答案：C解析：C項，基金合同應(yīng)當約定給投資者設(shè)置不少于24小時的投資冷靜期，募集機構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動聯(lián)系投資者。募集機構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)進行的回訪確認無效。基金銷售合規(guī)性風險管理的主要措施包括（）。.對宣傳推介材料進行合規(guī)審查.嚴格選擇合作的銷售機構(gòu).嚴格遵守投資適當性管理的法規(guī)要求W.制定適當?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施口i、n、ni、Mi、n口i口i、n、ni口答案：A解析：根據(jù)《基金管理公司風險管理指引（試行）》等規(guī)定，銷售合規(guī)性風險管理主要措施包括：①對宣傳推介材料進行合規(guī)審核。②對銷售協(xié)議的簽訂進行合規(guī)審核，對銷售機構(gòu)簽約前進行審慎調(diào)查，嚴格選擇合作的基金銷售機構(gòu)。③制定適當?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守。要嚴格遵守投資者適當性管理的法規(guī)要求，在銷售基金產(chǎn)品和服務(wù)過程中，充分了解客戶的情況，根據(jù)客戶的風險承受能力銷售不同風險等級的基金產(chǎn)品和服務(wù)，確保將適當?shù)漠a(chǎn)品、服務(wù)提供給適合的客戶，不得欺詐客戶。④加強銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。11.綜合投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包括（）。I.投資決策教育ii.資產(chǎn)配置教育in.權(quán)益保護教育w.收益預(yù)測教育口a.i、n、n、MB.i、iii、n、ni口答案：D解析：綜合當前投資者教育的理論和實踐，投資者教育的內(nèi)容主要包括：①投資決策教育。②資產(chǎn)配置教育。③權(quán)益保護教育?？谥袊C券投資基金業(yè)協(xié)會職責不包括（）。依法維護會員合法權(quán)益，反映會員的建議和要求制定行業(yè)自律規(guī)則調(diào)解會員間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛依法辦理公開募集證券投資基金的登記、備案答案：D解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金業(yè)協(xié)會的職責包括：①教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權(quán)益；②依法維護會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求；③制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分；④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；⑤提供會員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動；⑥對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解；⑦依法辦理非公開募集基金的登記、備案；⑧協(xié)會章程規(guī)定的其他職責?；鸫N機構(gòu)對基金管理人進行審慎調(diào)查的內(nèi)容不包括基金管理人的（）。A．內(nèi)部控制情況B．賬戶管理制度C．經(jīng)營管理能力和投資管理能力D．誠信狀況答案：B口解析：基金代銷機構(gòu)通過對基金管理人進行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況，并將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。B項，賬戶管理制度是基金管理人對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查的內(nèi)容。下列關(guān)于基金管理人內(nèi)控機制的四個層次的說法中，錯誤的是（ ）。A．從縱向關(guān)系來看，下級受上級監(jiān)督，上級具有決定權(quán)，不受下級牽制B．經(jīng)過橫向和縱向的核查和制約，能更好地降低風險C．基金管理人應(yīng)建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度，杜絕中層管理人員串通作案D．從橫向關(guān)系來看，在同一內(nèi)控層次內(nèi)，應(yīng)權(quán)力分配、相互制衡答案：A解析：從縱向關(guān)系來講，完成某個工作需經(jīng)過互不隸屬的兩個或兩個以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級受上級監(jiān)督，上級受下級牽制。關(guān)于私募基金與公募基金募集銷售方面的區(qū)別，主要體現(xiàn)在下列（）方面。.募集對象不同.宣傳推介方式不同.金額要求不同W.監(jiān)管要求不同口i、n、ni口i、n、叫i、n、ni、Mn、ni、叫答案：C解析：公募基金和私募基金的區(qū)別有以下幾點：①公募基金募集的對象通常是不固定的，而私募基金募集的對象是確定的。②公募基金的最小金額要求較低，且投資者眾多；私募基金要求較高的投資金額，投資者人數(shù)不多。③公募基金的運作必須嚴格遵循相關(guān)的法律和法規(guī)，并受監(jiān)管機構(gòu)的嚴格監(jiān)管，一般只投資于中低風險的產(chǎn)品；私募基金受的管制較少，不需公開披露信息，往往會投向衍生金融工具等高風險產(chǎn)品。④公募基金可以公開宣傳推介材料，私募基金不得公開宣傳?？诩訌妼_募集開放式證券投資基金流動性風險的管控，中國證監(jiān)會于2017年8月31日公布了《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱《流動性新規(guī)》），《流動性新規(guī)》自2017年10月1日起施行。根據(jù)以上材料，回答18?20題。口投資信息披露操作道德答案：A解析：基金管理人應(yīng)當加強開放式基金從事逆回購交易的流動性風險和交易對手風險的管理，合理分散逆回購交易的到期日與交易對手的集中度，按照穿透原則對交易對手的財務(wù)狀況、償付能力及杠桿水平等進行必要的盡職調(diào)查與嚴格的準入管理，對不同的交易對手實施交易額度管理并進行動態(tài)調(diào)整。這屬于投資交易限制。債券基金的主要投資風險包括利率風險、信用風險、流動性風險、再投資風險、可轉(zhuǎn)債的特定風險、債券回購風險和提前贖回風險。下列關(guān)于基金申購業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)傳輸過程的說法中，正確的是（ ）。A．投資者的申購申請通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點發(fā)送給代銷機構(gòu)總部，再由代銷機構(gòu)總部發(fā)送基金托管人，最后由基金托管人發(fā)送給注冊登記機構(gòu)確認B．投資者的申購申請通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點發(fā)送給注冊登記機構(gòu)，再由注冊登記機構(gòu)確認后發(fā)送給基金托管人及各代銷機構(gòu)總部C．投資者的申購申請通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點發(fā)送給注冊登記機構(gòu)，再由注冊登記機構(gòu)確認后發(fā)送給銷售機構(gòu)總部，最后由代銷機構(gòu)總部發(fā)送給基金托管人D．投資者的申購申請通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點發(fā)送給代銷機構(gòu)總部，再由代銷機構(gòu)總部發(fā)送給注冊登記機構(gòu)，最后由注冊登記機構(gòu)確認后發(fā)送給基金托管人及各代銷機構(gòu)答案：D解析：基金份額登記流程為：T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部，由代銷機構(gòu)總部將本代銷機構(gòu)的申購和贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構(gòu)。T+1日，注冊登記機構(gòu)根據(jù)T日各代銷機構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T目的基金份額凈值統(tǒng)一進行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，各代銷機構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點。同時，注冊登記機構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。如注冊登記機構(gòu)為非基金管理人，還應(yīng)將登記數(shù)據(jù)發(fā)至基金管理人。至此，注冊登記機構(gòu)完成對基金份額持有人的基金份額登記。下列哪項內(nèi)容是基金銷售機構(gòu)向基金投資人推薦基金產(chǎn)品的重要依據(jù)（）。A．基金經(jīng)理過往從業(yè)經(jīng)歷B．基金產(chǎn)品過往業(yè)績C．基金產(chǎn)品現(xiàn)有規(guī)模D．基金產(chǎn)品風險評價結(jié)果答案：D解析：由基金評級與評價機構(gòu)提供基金產(chǎn)品風險評價服務(wù)的，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明?；甬a(chǎn)品風險評價結(jié)果應(yīng)當作為基金銷售機構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。關(guān)于ETF的場內(nèi)申購和贖回，以下表述正確的是（ ）。I.場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式.場內(nèi)申購和贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式.場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、金額贖回的方式W.場內(nèi)申購和贖回ETF的對價包括組合證券、現(xiàn)金替代等口ni、w口n、w口i、w口D.I、I答案：C解析：場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，即申購和贖回均以份額申請。場外申購和贖回采用金額申購、份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請。場內(nèi)申購和贖回ETF的申購對價和贖回對價包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價。場外申購和贖回ETF時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金?？?0.以下需要基金托管人出具托管人報告的報告有（）。I.季度報告I.臨時報告I.半年度報告W.年度報告口A.叫i、ni、叫ni、w口i、n、ni、M答案：C解析：基金托管人的信息披露義務(wù)包括在基金半年度報告及年度報告中出具托管人報告，對報告期內(nèi)托管人是否盡職盡責履行義務(wù)以及管理人是否遵規(guī)守約等情況做出聲明。一般情況下，投資者T日轉(zhuǎn)托管基金申請成功后，可于（）起贖回該部分基金份額。T+3日口T日口T+1日口T+2日口答案：D解析：基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)。轉(zhuǎn)托管在轉(zhuǎn)出方進行申報，基金份額轉(zhuǎn)托管一次完成。一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，轉(zhuǎn)托管份額于T+1日到達轉(zhuǎn)入方網(wǎng)點，投資者可于T+2日起贖回該部分基金份額?？陉P(guān)于《中華人民共和國證券投資基金法》對基金管理人從業(yè)人員配偶進行證券投資的規(guī)定，下列說法正確的是（）。A．基金管理人從業(yè)人員配偶禁止進行證券投資B．基金管理人從業(yè)人員配偶可進行證券投資，應(yīng)當事先向基金管理人申報C．基金管理人從業(yè)人員配偶可進行證券投資，且無需向基金管理人申報D．基金管理人從業(yè)人員配偶可進行證券投資，應(yīng)當事后向基金管理人申報答案：B口解析：依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進行證券投資，應(yīng)當事先向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。A．政府債券基金B(yǎng)．企業(yè)債券基金C．金融債券基金D．可轉(zhuǎn)換債券基金答案：D解析：根據(jù)發(fā)行者的不同，可以將債券基金分為政府債券基金、企業(yè)債券基金、金融債券基金等。根據(jù)債券到期日的不同，可以將債券基金分為短期債券基金、長期債券基金等。根據(jù)債券信用等級的不同，可以將債券基金分為低等級債券基金、高等級債券基金等。除上述分類外，事實上我國市場上的債券基金分類還有其自身特點，常見的有以下類型：標準債券型基金、普通債券型基金、其他策略型的債券基金。D項，可轉(zhuǎn)債基金屬于其他策略型的債權(quán)基金?？谂卸?gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素是（）。A．有誤導(dǎo)市場參與者的意圖B．歪曲證券價格C．人為控制交易量D．誤導(dǎo)和干擾市場答案：A解析：操縱市場，是指通過扭曲證券價格形成機制或人為控制交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。操縱市場的構(gòu)成要素包括：①有誤導(dǎo)市場參與者的意圖；②實施了歪曲證券價格或者人為控制交易量等不當影響證券價格的行為。其中，前者是判定是否構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素。下列關(guān)于基金市場的服務(wù)機構(gòu)的說法中，錯誤的是（）。A．律師事務(wù)所屬于基金市場的服務(wù)機構(gòu)B．基金市場服務(wù)機構(gòu)還包含基金評價機構(gòu)C．基金銷售機構(gòu)屬于基金市場的服務(wù)機構(gòu)D．基金管理人是基金當事人，不屬于基金服務(wù)機構(gòu)答案：D解析：D項，基金管理人、基金托管人既是基金的當事人，又是基金的主要服務(wù)機構(gòu)。除基金管理人與基金托管人外，基金市場還有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他機構(gòu)。這些機構(gòu)主要包括基金銷售機構(gòu)、銷售支付機構(gòu)、份額注冊登記機構(gòu)、估值核算機構(gòu)、投資顧問機構(gòu)、評價機構(gòu)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)以及律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所等。基金信息披露原則不包括（）。A．完整性原則B．適用性原則C．真實性原則D．及時性原則答案：B口解析：在披露內(nèi)容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。資產(chǎn)管理行業(yè)的受托資產(chǎn)通常是（）。A．金融資產(chǎn)B．金融資產(chǎn)和實物資產(chǎn)C．實物資產(chǎn)D．金融資產(chǎn)、實物資產(chǎn)和其他監(jiān)管部門認可的資產(chǎn)答案：A答案：答案：C答案：答案：C解析：資產(chǎn)管理一般是指金融機構(gòu)受投資者委托，為實現(xiàn)投資者的特定目標和利益，進行證券和其他金融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務(wù)、收取費用的行為。資產(chǎn)管理的特征之一是，從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)。關(guān)于商業(yè)銀行銷售基金，以下說法錯誤的是（）。A．基金管理人應(yīng)對擬銷售其產(chǎn)品的商業(yè)銀行進行資格審查B．取得銷售資格的商業(yè)銀行可以銷售市場上的任何基金產(chǎn)品，無需再與基金管理人確認C．基金管理人在取得銷售資格的商業(yè)銀行銷售其管理的基金產(chǎn)品，需經(jīng)該銀行同意D．商業(yè)銀行銷售基金必須取得基金銷售資格答案：B口解析：根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第十五條，基金銷售機構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當由基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)。證券投資基金的特點不包括（）。A．風險共擔B．利益共享C．集中投資D．專業(yè)管理答案：答案：A答案：答案：A解析：證券投資基金的特點有：①集合理財、專業(yè)管理；②組合投資、分散風險；③利益共享、風險共擔；④嚴格監(jiān)管、信息透明；⑤獨立托管、保障安全。申請募集基金，關(guān)于擬募集的基金應(yīng)當具備的條件，下列表述錯誤的是（）。A．有明確的基金運作方式B．基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定C．符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金品種的規(guī)定D．投資方向合法即可，不需要明確列示答案：D解析：根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，申請募集基金，擬募集的基金應(yīng)當有明確、合法的投資方向。證券投資基金可分為封閉式基金和開放式基金，兩者之間的劃分依據(jù)是（）。A．組織運作方法的不同B．期限的不同C．交易場所的不同D．價格形成方式的不同答案：答案：A解析：依據(jù)運作方式的不同，可以將證券投資基金分為封閉式基金與開放式基金。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。下列關(guān)于投資者教育工作形式的說法錯誤的是（）。A．投資者現(xiàn)場教育工作形式的特色在于現(xiàn)場的互動交流B．非現(xiàn)場形式包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的行業(yè)主題沙龍活動C．電子形式相比紙質(zhì)形式的投資者教育方式更具有吸引力D．電子形式的投資者教育工作主要依托現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)答案：B口解析：從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式?，F(xiàn)場的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的報告會、專題討論會、行業(yè)主題沙龍活動等形式；非現(xiàn)場形式主要是除現(xiàn)場形式以外的各種宣傳保護形式。申請開展基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)應(yīng)（）。A．繳納風險抵押金B(yǎng)．獲得注冊所在地人民銀行分支機構(gòu)的批準C．制定完善的資金清算流程D．具備符合資質(zhì)的投資管理人答案：C解析：申請開展基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)應(yīng)同時應(yīng)具備以下條件：①具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行；②財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定；③有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施：④有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準；⑤制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求；⑥有評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系；⑦制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；⑧有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；⑨符合中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件?？趯τ诜枪_募集基金的推介，下列合規(guī)的是（）。A．邀請三五個已經(jīng)購買過私募基金產(chǎn)品的好友到家中做客，擇機討論正在發(fā)行的基金產(chǎn)品B．發(fā)動全體員工邀請有意向的投資人，來公司聽關(guān)于產(chǎn)品的講座，人數(shù)不超過200人C．通過微信朋友圈推送基金產(chǎn)品信息，并同時提示投資風險D．參加行業(yè)高端研討會，擇機推介公司基金產(chǎn)品解析：非公開募集基金，不得通過下列媒介渠道推介私募基金：①電視、電影、電臺及其他音像等公共傳播媒體；②公共、門戶網(wǎng)站鏈接廣告、博客等；③未設(shè)置特定對象確定程序的募集機構(gòu)官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介；④未設(shè)置特定對象確定程序的講座、報告會、分析會；⑤未設(shè)置特定對象確定程序的電話、短信和電子郵件等通信媒介?！读鲃有孕乱?guī)》要求基金管理人應(yīng)當加強開放式基金從事逆回購交易的流動性風險和交易對手風險的管理，主要是為了防范基金的（）風險。投資信息披露操作道德答案：A解析：基金管理人應(yīng)當加強開放式基金從事逆回購交易的流動性風險和交易對手風險的管理，合理分散逆回購交易的到期日與交易對手的集中度，按照穿透原則對交易對手的財務(wù)狀況、償付能力及杠桿水平等進行必要的盡職調(diào)查與嚴格的準入管理，對不同的交易對手實施交易額度管理并進行動態(tài)調(diào)整。這屬于投資交易限制。債券基金的主要投資風險包括利率風險、信用風險、流動性風險、再投資風險、可轉(zhuǎn)債的特定風險、債券回購風險和提前贖回風險。答案：答案：A答案：答案：A根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)。A．TB．T＋3C．T＋2D．T＋1答案：D解析：開放式基金申購采用全額繳款方式。若資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬，則申購不成功。申購不成功或無效，款項將退回投資者賬戶。一般而言，投資者申購基金成功后，登記機構(gòu)會在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額?？诟鶕?jù)《基金管理公司風險管理指引》的規(guī)定，關(guān)于投資合規(guī)性風險管理的措施表述錯誤的是（）。A．對于無法在交易系統(tǒng)自動控制的投資合規(guī)限制，由基金經(jīng)理自己手工控制B．每日跟蹤評估投資比例等合規(guī)性指標執(zhí)行情況C．通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風控參數(shù)，對投資的合規(guī)風險進行自動控制D．重點監(jiān)控投資組合中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資人等行為解析：通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風險參數(shù)，對投資的合規(guī)風險進行自動控制，對于無法在交易系統(tǒng)自動控制的投資合規(guī)限制，應(yīng)通過加強手工監(jiān)控、多人復(fù)核等措施予以控制。私募基金管理人辦理基金備案手續(xù)時，需要報送的資料，不包括（）。A．基金主要投資方向和類別B．基金合同、招募說明書C．基金代銷協(xié)議D．公司章程或者合伙協(xié)議答案：C解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報送以下基本信息：①主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別。②基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議。資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應(yīng)當報送基金招募說明書。以公司、合伙等企業(yè)形式設(shè)立的私募基金，還應(yīng)當報送工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件。③采取委托管理方式的，應(yīng)當報送委托管理協(xié)議。委托托管機構(gòu)托管基金財產(chǎn)的，還應(yīng)當報送托管協(xié)議。④基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息。某投資者贖回5萬份開放式基金，其對應(yīng)的贖回費為0.5%，贖回日基金份額凈值為1.025元，贖回費為（）元。A．245B．246.25C．256.25D．25答案：C解析：贖回費用二贖回總額X贖回費率=50000x1.025x0.5%=256.25（元）。與政府監(jiān)管機構(gòu)相比，基金業(yè)協(xié)會更側(cè)重在（）的層面對基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動進行監(jiān)管。A．內(nèi)幕信息B．法律法規(guī)C．職業(yè)道德D．執(zhí)業(yè)規(guī)范答案：C解析：政府監(jiān)管機構(gòu)是在法律法規(guī)的層面對基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動進行監(jiān)管，基金業(yè)協(xié)會更側(cè)重在職業(yè)道德的層面對基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動進行監(jiān)管。因此，從監(jiān)管職責分工的角度來看，基金業(yè)協(xié)會在基金職業(yè)道德建設(shè)方面應(yīng)該發(fā)揮更為重要的作用。關(guān)于ETF,以下表述錯誤的是（ ）?？贓TF申購交易是銀行根據(jù)份額參考凈值確認份額口ETF基金合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請上市口ETF基金場內(nèi)交易漲跌幅比例為10%口D．基金管理人在每一交易日開市前需向證券交易所提供當日的申購、贖回清單答案：A解析：A項，在ETF交易時間內(nèi)，證券交易所根據(jù)基金管理人提供的基金份額參考凈值計算方式、申購和贖回清單中的組合證券等信息，實時計算并公布基金份額參考凈值。關(guān)于貨幣市場基金，以下表述錯誤的是（）。A．萬份收益率較高的貨幣市場基金有助于投資者在承擔高風險的同時博取高收益B．貨幣市場基金有助于為組合提供較佳的流動性C．貨幣市場基金是厭惡風險的投資者進行短期投資的適宜工具D．貨幣市場基金是暫時存放現(xiàn)金的理想標的答案：A解析：與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點，是厭惡風險；對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。A項，貨幣市場工具流動性好、安全性高，但其收益率與其他證券相比則較低。關(guān)于主動型基金和被動型基金的特征，以下說法正確的是（ ）。A.跟蹤指數(shù)的ETF是典型的、追求超越市場業(yè)績表現(xiàn)的基金口B．被動型基金一般不追求超越市場的業(yè)績表現(xiàn)C．相比被動型基金，主動型基金通常更便于投資監(jiān)控D．相比被動型基金，主動型基金通常費用更低廉答案：B口解析：A項，交易型開放式證券投資基金聯(lián)接基金（簡稱ETF聯(lián)接基金），是指將絕大部分基金資產(chǎn)投資于跟蹤同一標的指數(shù)的ETF（簡稱目標ETF），緊密跟蹤標的指數(shù)表現(xiàn)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小