投資理財題庫

投資理財題庫一、名詞解釋1.投資：投資指的是特定經濟主體為了在未來可預見的時期內獲得收益或是資金增值，在一定時期內向一定領域投放足夠數(shù)額的資金或實物的貨幣等價物的經濟行為2.股票指數(shù)：度量和反映股票市場總體價格水平及其變動趨勢而編制的股價統(tǒng)計相對數(shù)。3.期貨：期貨主要不是貨，而是以某種大眾產品如棉花、大豆、石油等及金融資產如股票、債券等為標的標準化可交易合約。4.債券：是政府、企業(yè)、銀行等債務人為籌集資金,按照法定程序發(fā)行并向債權人承諾于指定日期還本付息的有價證券。5.保險理財：是幫助個人和機構承擔不可預測的巨大的經濟損失的一種金融工具6.經營風險：是由于意外的匯率變動導致企業(yè)未來的經營性現(xiàn)金流量發(fā)生變化，從而影響企業(yè)的市場價值的可能性。7.匯率：是指一國貨幣與另一國貨幣的比率或比價，或者說是用一國貨幣表示的另一國貨幣的價格。8.即期外匯交易：是國際外匯市場上最普遍的一種交易形式，其基本功能是完成貨幣的調換。9.財務風險：是包含有企業(yè)可能喪失償債能力的風險和股東收益的可變性。隨債務、租賃和優(yōu)先股籌資在企業(yè)資本結構中所占比重的提高，企業(yè)支出的固定費用將會增加，結果使企業(yè)喪失現(xiàn)金償付能力的可能性也增大了。10.貿易外匯：是指通過進出口貿易所收付的外匯，包括貨款及其從屬費用。11.遠期外匯：又稱期匯交易，是指交易雙方在成交后并不立即辦理交割，而是事先約定幣種、金額、匯率、交割時間等交易條件，到期才進行實際交割的外匯交易。12.財務風險：是包含有企業(yè)可能喪失償債能力的風險和股東收益的可變性。13.信用風險：又稱為交易對方風險或履約風險，指交易對方不履行到期債務的風險。14.金融債券：是指銀行及其他金融機構所發(fā)行的債券15.固定比例法：是指投資者采用固定比例的投資組中，以減少股票投資風險的一種投資策略。二、不定項選題債券按發(fā)行主體包括()。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.貼現(xiàn)債券2.國債的特征A.安全性高B.流動性強C.收益穩(wěn)定D.免稅待遇3.外匯市場的特點包括()。A.有市有場B.8小時交易C.交易品種簡單D.成交量大易被操縱4.不動產信托的種類()。A.房地產信托B.管理動產信托C.處理動產信托D.土地信托5.選擇股票要參考的因素包括()。A.企業(yè)管理者素質B.企業(yè)產品周期與新產品狀況C.企業(yè)財務狀況分析D.企業(yè)規(guī)模大小7.不動產信托的功能包括()。A.降低經濟損失風險B.為改良不動產提供資金的方便C.為企業(yè)融通資金，提供信用擔保D.提供信用保證實現(xiàn)不動產銷售8.基金投資的主要風險包括()。A.市場風險B.管理能力風險C.技術風險D.巨額贖回風險9.信托理財產品的風險主要有()。A.市場風險B.經營風險C.道德風險D.匯率風險10.信托理財?shù)募记芍饕?)。A.購買信托產品的繳稅處理B.實現(xiàn)財產的合法轉移C.承擔經營風險的原則D.信托理財產品的購買與出讓11.外匯市場的特點有()。A.有市無場B.24小時交易C.交易品種簡單D.成交量大不易被操縱12.外金融期貨一般分為()三類。A.外匯期貨B.利率期貨C.商品期貨D.股指期貨13.匯率變動對經濟的影響有哪些()。A.國際收支B.國際諸備C.資本流動D.通貨膨脹14.保障性險種主要有()。A.意外傷害保險B.健康保險C.商業(yè)養(yǎng)老保險D.少兒保險15.基金按投資的標的來分，可分為()。A.債券基金B(yǎng).股票基金C.貨幣市場基金D.衍生證券基金16.基金投資的主要風險包括()。A.市場風險B.管理能力風險C.技術風險D.巨額贖回風險17.購買保險的原則主要有()。A.轉移風險原則B.量力而行原則C.選擇專業(yè)與敬業(yè)的代理人D.研究保障條款18.信托理財?shù)募记芍饕?)。A.購買信托產品的繳稅處理B.實現(xiàn)財產的合法轉移C.承擔經營風險的原則D.信托理財產品的購買與出讓19.外匯市場的特點有()。A.有市無場B.24小時交易C.交易品種簡單D.成交量大不易被操縱20.外匯市場的主要參與者有()。A.中央銀行B.外匯銀行C.外匯經紀人D.一般客戶21.匯率變動對經濟的影響有哪些()。A.國際收支B.國際諸備C.資本流動D.通貨膨脹22.投資與投機的區(qū)別為()。A.動機與目的不同B.時間不同C.資金來源不同D.承受的風險不同23.系統(tǒng)性風險包括()。A.利率風險B.通貨膨脹風險C.政策風險D.經濟周期風險24.股票的基本特征是()。A.收益風險B.風險性C.流通性D.不可償還性25.股票的價值形式包括()。A.票面價值B.賬面價值C.清算價值D.內在價值26.選擇股票要參考的因素包括()。A.企業(yè)管理者素質B.企業(yè)產品周期與新產品狀況C.企業(yè)財務狀況分析D.企業(yè)規(guī)模大小27.黃金投資存在的風險有()。A.合約標準化B.交易集中化C.雙向交易與對沖機制D.杠桿機制與每日無負債結算28.現(xiàn)代期貨交易具有的特點是()。A.外盤投資風險B.操作風險C.實金回購風險D.網(wǎng)絡技術風險29.信托產品按財產的性質來分可分為()。A.特定金信托B.指定金錢信托C.非指定金錢信托D.其他信托產品30.基金投資的主要風險包括()。A.市場風險B.管理能力風險C.技術風險D.巨額贖回風險三、判斷題1.系統(tǒng)性風險是可規(guī)避的一類風險。（）2.期貨具有杠桿效應。（）3.黃金市場的基本面分析需要考慮供需雙方的情況。（）4.通貨可能緊縮也可能膨脹。()5.保證性銀行理財產品的風險較低。()6.基金在實質上是一種信托關系。()7.系統(tǒng)性風險是可規(guī)避的一類風險。（）8.期貨可反向對沖()9.債券到期還本付息，風險比股票較低。()10.基金可避免系統(tǒng)風險。()11.金融指數(shù)期貨可反向對沖即先賣后買()12.債券到期還本付息，風險比股票較高。()13.基金不可避免系統(tǒng)風險。()14.股票具有償還性（）15.利率高低不影響股票指數(shù)的高低。()16.基金在實質上是一種信托關系。()18.債券價值決定價格。（）四、簡答題為什么要進行投資理財？（1）、公司理財。公司理財主要是根據(jù)資金的運動規(guī)律，對公司生產經營活動中資金的籌集、使用和分配，進行預測、決策、計劃、控制、核算和分析，提高資金運用效果，實現(xiàn)資本保值增值的管理工作。（2）、第三方理財（機構理財）。第三方理財是指那些獨立的中介理財機構（投資公司），它們不同于金融機構（銀行、保險等），卻能夠獨立地分析客戶的財務狀況和理財需求，判斷所需投資工具，提供綜性的理財規(guī)劃服務。（3）、家庭理財。家庭理財就是管理自己的財富，進而提高財富的效能的經濟活動。理財也就是對資本金和負債資產的科學合理的運作。通俗的來說，理財就是賺錢、省錢、花錢之道。理財就是打理錢財。（4）、個人投資（理財）。個人理財是指根據(jù)財務狀況，建立合理的個人財務規(guī)劃，并適當參與投資活動。個人理財?shù)耐顿Y包括：股票、基金、現(xiàn)貨、期貨、國債、儲蓄等十個內容?，F(xiàn)代意義的個人理財，不同于單純的儲蓄或投資，它不僅包括財富的積累，而且還囊括了財富的保障和安排。債券與股票的主要區(qū)別是什么債券到期還本付息，股票無償還期封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別有哪些？1、賒銷2、分期付款3、消費貸款4.匯率變動的影響因素有哪些？1、市場預期心理。2、各國的宏觀經濟政策。3、國際收支。4、利率。5、貨幣當局的干預。6、通貨膨脹。5.外匯期貨交易的特點有哪些？（1）固定的交易場所（2）公開喊價（3）交易契約--外匯期貨交易合同（4）外匯期貨交易只有價格風險,沒有信用風險；（5）交易采用"美元報價制度"；（6）交易的雙向性。6.投資與理財有什么關系？投資只是理財?shù)囊粋€方面，但不意味著就是理財。投資是放棄了一部分的收入，去爭取更高收益的行為。而理財則是注重資產的最優(yōu)配置，既要綜合考慮不同投資者的資產負債情況、人生財務規(guī)劃、風險偏好程度等多方面因素，平衡收益率和風險，優(yōu)化投資組合。7.規(guī)避股票投資的風險有哪些？①是不追漲追高進場操作；②是不滿倉操作；③是不買基本面不好的垃圾股票；④是設置止損點并嚴格執(zhí)行止損紀律；⑤是學會空倉觀望。8.證券交易所的職能包括哪些？1）提供證券交易場所2）形成與公告價格。3）集中各類社會資金參與投資。4）引導投資的合理流向。5）制定交易規(guī)則。6）維護交易秩序。9.期貨交易的特征有哪些？(一)合約標準化(二)交易集中化(三)雙向交易和對沖機制(四)杠桿機制(五)每日無負債結算制度10.封閉式消費信貸主要包括哪些？1、賒銷2、分期付款。3、消費貸款11.資金信托的特點包括哪些？1、期限固定2、收益確定3、安全性高4、費用低廉5門檻較高6、募集迅速7、財產獨立8、信托公司注冊資本3億元以上，業(yè)務牌照齊全12.系統(tǒng)風險與非系統(tǒng)風險的比較。非系統(tǒng)風險(可分散風險)是指由于某一種特定原因對某一特定資產收益率造成影響的可能性。通過分散投資，非系統(tǒng)性風險能夠被降低，如果分散充分有效的話，這種風險就能被完全消除。非系統(tǒng)風險的具體