財務公司申請設(shè)立操作規(guī)程

申請設(shè)立企業(yè)集團財務公司操作規(guī)程第一章

總則第一條

為進一步規(guī)范企業(yè)集團財務公司（以下簡稱財務公司）的申請設(shè)立工作，確保財務公司市場準入工作健康、有序地進行，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《企業(yè)集團財務公司管理辦法》（以下簡稱《辦法》）制定本規(guī)程。第二條

本規(guī)程所指財務公司是以加強企業(yè)集團資金集中管理和提高資金使用效率為目的，為企業(yè)集團成員單位（以下簡稱成員單位）提供財務管理服務的非銀行金融機構(gòu)。第三條

本規(guī)程用于規(guī)范申請設(shè)立財務公司籌建和開業(yè)階段的市場準入行為。外資投資性公司設(shè)立財務公司（外資股本占25%以上）的市場準入?yún)⒄毡疽?guī)程執(zhí)行。第四條

凡在中國境內(nèi)設(shè)立財務公司，應當報經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀監(jiān)會）審查批準。

第二章

設(shè)立條件第五條

申請設(shè)立財務公司的企業(yè)集團（母公司），應具備以下條件：（一）符合國家產(chǎn)業(yè)政策并擁有核心主業(yè)。（二）申請前1年年末，注冊資本金不低于8億元人民幣。（三）申請前1年年末，按規(guī)定并表核算的成員單位資產(chǎn)總額不低于50億元人民幣，凈資產(chǎn)率不低于30%。（四）財務狀況良好，申請前連續(xù)2年年末按規(guī)定并表核算的成員單位營業(yè)收入總額均不低于40億元人民幣，稅前利潤總額均不低于2億元人民幣。（五）現(xiàn)金流量穩(wěn)定并具有較大規(guī)模。（六）成立2年以上并且具有一定的企業(yè)集團內(nèi)部財務管理和資金管理經(jīng)驗。（七）具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)，無不當關(guān)聯(lián)交易。（八）資信良好，申請前連續(xù)2年內(nèi)無不良誠信記錄，未發(fā)生違法違規(guī)行為。（九）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。（十）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。伶第六條歸

財務公司慢的注冊資本四金應當主要憑從企業(yè)集團鞋成員單位中款募集，并可栗以吸收成員左單位以外的鍛具有豐富行涉業(yè)管理經(jīng)驗趙的戰(zhàn)略投資且者的股份。工除國家限制晝外部投資者繳進入并經(jīng)銀肌監(jiān)會事先同泡意的特殊行懼業(yè)的企業(yè)集釀團外，新設(shè)頌財務公司應敏有豐富行業(yè)弦管理經(jīng)驗的毛戰(zhàn)略投資者玩作為股東，省或經(jīng)營團隊堆中至少引進蠅1名有豐富掌從業(yè)經(jīng)驗的饑高級管理人械員和1名風修險管理專業(yè)王人員。全第七條連

企業(yè)集團都成員單位投婆資入股財務沫公司，應具捆備以下條件爸：縣（一）經(jīng)工猶商行政管理弱機關(guān)登記注敗冊的企業(yè)法角人。蹄（二）具有新良好的公司據(jù)治理結(jié)構(gòu)或綠有效的組織戒管理方式。糖（三）具有襲良好的社會逢聲譽、誠信惰記錄和納稅收記錄。指（四）財務形狀況良好，蒼最近2個會炎計年度連續(xù)搭盈利。罪（五）年終卡分配后，凈昏資產(chǎn)達到全頭部資產(chǎn)總額買的30%以覺上（合并會弓計報表口徑展）。討（六）經(jīng)營泳管理良好，敢按期足額歸姥還銀行貸款前，最近2年撤內(nèi)未發(fā)生違瓜法違規(guī)行為某。奏（七）入股攤資金來源真杠實合法，不感得以借貸資胞金入股，不產(chǎn)得以他人委越托資金入股競。陸（八）該項釀投資符合國曲家法律、法蹄規(guī)規(guī)定。瘋（九）銀監(jiān)干會規(guī)定的其鋒他審慎性條炒件。攜第八條合

企業(yè)集團點成員單位以猾外的戰(zhàn)略投兵資者投資入倆股財務公司噴，應具備以制下條件：歇（一）承諾憂自財務公司跟成立之日起判原則上在3劇年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓廳所持財務公喂司股份，并還在財務公司愁章程中載明在?？妫ǘ┚哂泻?年以上從盛事財務公司公或類似機構(gòu)病經(jīng)營管理的圾良好經(jīng)驗。鎮(zhèn)（三）銀監(jiān)克會規(guī)定的其穴他審慎性條伐件。冶第九條網(wǎng)

戰(zhàn)略投資但者為金融機婚構(gòu)法人的，任其投資入股姓財務公司除他應符合第八站條規(guī)定的條貴件外，還應攪具備以下條盼件：幸（一）具有黨良好的公司負治理結(jié)構(gòu)。泡（二）具有計健全、有效翻的內(nèi)部管理激和風險控制佩制度。炸（三）財務門狀況良好，仆最近2個會槐計年度連續(xù)際盈利。認（四）資信抄良好，最近祥2年內(nèi)未受嘗到監(jiān)管機構(gòu)嶺的重大處罰授。緊（五）入股油資金來源真咐實合法，不爸得以借貸資運金入股，不還得以他人委偷托資金入股處。槽（六）滿足原有關(guān)監(jiān)管要死求和指標，傾且該項投資送符合相關(guān)法獨律、法規(guī)以曬及監(jiān)管規(guī)定累。句（七）戰(zhàn)略貌投資者為境副外金融機構(gòu)匯法人的，其揮最近1年年眠末總資產(chǎn)原垃則上不少于得10億美元長。蝴（八）銀監(jiān)聰會規(guī)定的其績他審慎性條組件。撕第十條服

戰(zhàn)略投資精者為非金融耕機構(gòu)企業(yè)法火人的，其投歡資入股財務冠公司應符合科第七條、第蝴八條規(guī)定的豬條件。稍第十一條頃

擬設(shè)立的夜財務公司應哲具備以下條己件：惕（一）確屬抱集中管理企廊業(yè)集團資金漂的需要，經(jīng)路合理預測能弦夠達到一定松的業(yè)務規(guī)模敞。紙（二）有符開合《中華人瓣民共和國公氧司法》和《債辦法》規(guī)定賣的章程。資（三）有符欄合《辦法》晃規(guī)定的最低醋限額注冊資召本金。彈（四）有符文合銀監(jiān)會規(guī)藝定的任職資紗格條件的董董事、高級管酒理人員和規(guī)弓定比例的專歷業(yè)從業(yè)人員史，在風險管學理、資金集壁約管理等關(guān)衛(wèi)鍵崗位上有剖合格的專門糖人才。艦董事、高級宮管理人員是孔指公司的法顧定代表人和貌對財務公司則經(jīng)營管理具麥有決策權(quán)或淺對風險控制扭起重要作用凡的人員，包稠括董事長、口副董事長、績董事、總經(jīng)夸理、副總經(jīng)傻理。少風險管理、餐資金集約管陷理等關(guān)鍵崗偶位人員是指碧按照財務公掌司具體業(yè)務億部門設(shè)置、味業(yè)務制度和聯(lián)流程，在財兆務公司主要物業(yè)務活動中謎承擔風險管發(fā)理和資金集定約管理職責翻的工作人員飯。舒財務公司從為業(yè)人員中從礙事金融或財經(jīng)務工作3年撿以上的人員房應當不低于某總?cè)藬?shù)的三做分之二，其趣中從事金融旺或者財務工色作5年以上匠人員應當不還低于總?cè)藬?shù)勇的三分之一破。淺（五）制定鳴較為完善的偶公司治理、服內(nèi)部控制、譯業(yè)務操作、摧風險防范等痰方面的制度棕，建立較為依完善的管理忽信息系統(tǒng)和鑰風險控制系云統(tǒng)。更（六）具有毫符合要求的敘營業(yè)場所、蘭安全防范措們施和其他設(shè)嚷施。艇（七）銀監(jiān)見會規(guī)定的其松他審慎性條母件。

嗽第三章

董甚事和高級管沾理人員

此第十二條忙

財務公司診董事長、副披董事長、董建事、總經(jīng)理博、副總經(jīng)理宇及雖然與上遲述職位名稱嘉不同但所承鹿擔職責相同晴的高級管理述人員的任職被資格均須經(jīng)襲銀監(jiān)會核準公。蔬第十三條傲

財務公司房董事、高級魂管理人員應但具備以下基掩本條件：境（一）具有壟完全民事行拿為能力的自增然人。旋（二）具有標良好的職業(yè)凳道德、操守叮、品行和聲纖譽，熟悉并棉遵守法律、悠行政法規(guī)和情規(guī)章，有良奸好的守法合謠規(guī)記錄。衡（三）具有乏履職所需的奏專業(yè)知識、慶技能、從業(yè)排經(jīng)驗，確保擁履職所需的鵝時間和精力漢，在行為及巷決策上顯示鞠出良好的判斃斷和管理能黎力，沒有不呆良的從業(yè)記尋錄。薯（四）具有葡履職所需的漲獨立性。槽（五）沒有限法律、法規(guī)拖及其他規(guī)定右明確不得擔饑任金融機構(gòu)醒董事、高級戀管理人員的翼情形。沫（六）銀監(jiān)桐會規(guī)定的其仰他審慎性條洋件。玻第十四條撤

財務公司草董事除符合褲第十三條規(guī)貧定條件外，或還應具備下泰列條件：讀（一）具有陳5年以上與夾經(jīng)濟、金融強、法律、財圖務或其他有終利于履行董亂事職責的工層作經(jīng)歷。白（二）能夠李運用財務公小司的財務報勸表和統(tǒng)計報煮表判斷財務肉公司經(jīng)營、沿管理和風險康狀況。溝（三）了解某財務公司的拳公司治理結(jié)洗構(gòu)、公司章鍬程、董事會扣職責以及董脊事會成員的咬權(quán)利和義務綱。拋第十五條友

財務公司桌董事長、副殊董事長除符掌合第十三條賣、第十四條隱規(guī)定條件外淺，還應具備帝下列條件：帝具有本科以狗上學歷，在貪金融機構(gòu)從突業(yè)6年以上菠，或在本集漲團從事財務揭或資金管理僵工作8年以芝上，或從事妥本集團核心柔主業(yè)及相關(guān)笛管理工作1思0年以上。饒第十六條蠻

財務公司答總經(jīng)理、副忠總經(jīng)理除符軋合第十三條吵規(guī)定條件外蘋，還應具備盲下列條件：架具有本科以傲上學歷，在譜金融機構(gòu)從拆業(yè)6年以上祝，或從事財廊務或資金管拘理工作10舊年以上（其鞠中從事金融犧工作3年以越上）。昆財務公司總化經(jīng)理、副總派經(jīng)理同時任瘡董事的，還逆應符合第十裙四條規(guī)定的獸條件。三第十七條塑

從境外引未進的高級管汁理人員除符窗合第十三條坐規(guī)定條件外虜，還應具備通下列條件：穴（一）熟悉銀中國的經(jīng)濟啄、金融政策紅以及有關(guān)的椒金融監(jiān)管法楊律法規(guī)；熟悠悉國內(nèi)外金叢融市場運作妹規(guī)律和特點口。林（二）具有志與擔任職務嚴相適應的工鏈作經(jīng)驗和組安織管理經(jīng)驗損。盆具有國際知籮名跨國金融呀機構(gòu)資金管冒理或國際知劃名大型企業(yè)下集團資金集止中管理從業(yè)移經(jīng)驗5年以筑上，并有3睛年以上擔任理業(yè)務部門經(jīng)濤理或相當于善業(yè)務部門經(jīng)脫理以上職位寇的經(jīng)驗。摸或者具有國箱際知名商業(yè)怕銀行或投資傲銀行從業(yè)經(jīng)奪驗5年以上恢，熟悉資金摟計劃和資本惡市場投融資扭業(yè)務，并有蒼3年以上擔刑任業(yè)務部門臉經(jīng)理或相當?shù)钟跇I(yè)務部門閉經(jīng)理以上職需位的經(jīng)驗。麗從境外引進的的高級管理付人員同時任辣董事的，還權(quán)應符合第十擠四條規(guī)定的陡條件。

奪第四章

設(shè)頂立申請呀千第十八條浮

企業(yè)集團曬設(shè)立財務公廈司，分為申威請籌建和申貓請開業(yè)兩個旅階段，并由克集團母公司教作為申請人徑提交申請材筆料。計第十九條曲

申請人應煉將籌建和開討業(yè)申請材料匯報送至財務侵公司擬設(shè)地響銀監(jiān)局?？痰诙畻l計

籌建申請竊材料應包括奶以下內(nèi)容：故（一）籌建閉申請表（見謀附表一）。些（二）籌建恨申請書，內(nèi)緩容應當包括須擬設(shè)財務公礎(chǔ)司名稱（可干未經(jīng)工商行漆政管理機關(guān)推預核準）、再擬設(shè)地、注慌冊資本金、驢股東及其股奮權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)夢務范圍等。區(qū)（三）設(shè)立能財務公司的毯可行性研究過報告。甘（四）集團謙母公司的資勁質(zhì)證明材料箏。桿（五）成員給單位名冊及童有權(quán)部門出木具的相關(guān)證撕明資料。量成員單位包燥括集團母公估司及其控股曉51%以上截的子公司（罵以下簡稱子丙公司），母薄公司、子公戰(zhàn)司單獨或者櫻共同持股2吸0%以上的貧公司，或者橫持股不足2葬0%但處于追最大股東地爹位的公司，壩母公司、子葉公司下屬的蔥事業(yè)單位法存人或者社會決團體法人。太（六）申請零人和其他出阿資人的股東管資格材料。貧（七）出資述人的出資保拼證或出資協(xié)格議。殼（八）母公賭司董事會做追出的、在財滔務公司出現(xiàn)系支付困難時罰增加相應資抽本金的書面惕承諾。擱（九）引進板高級管理人妻員或風險管帥理專業(yè)人員前的，母公司弦董事會須提衣供引進高級撿管理人員或見風險管理專抖業(yè)人員的相懷關(guān)證明材料狡。道（十）母公我司法定代表珍人簽署的確埋認母公司及趕其成員單位限提供的資料瓦真實性的證栗明文件。諸（十一）律擊師事務所出婦具的申請人飾在申請籌建偽程序、材料衣等方面合法貍合規(guī)性和完六整性的法律截意見書。鄰（十二）銀臨監(jiān)會要求提振交的其他文娘件、資料。深第二十一條投

設(shè)立財務震公司的可行內(nèi)性研究報告駁應當包括下鬧列主要內(nèi)容估：眼（一）企業(yè)榴集團基本情新況，包括歷敏史沿革、成遇員單位狀況頑、組織架構(gòu)司和人員情況否、基本財務橫狀況和主要刺財務指標等罩。柏（二）企業(yè)紡集團所屬產(chǎn)餐業(yè)及相關(guān)國男家產(chǎn)業(yè)政策砌說明。炎（三）企業(yè)樓集團生產(chǎn)經(jīng)忠營狀況、行燃業(yè)地位、發(fā)闖展規(guī)劃及核暖心主業(yè)在集化團資產(chǎn)中所悅占比重等。橡（四）現(xiàn)金脈流量分析，赤即對企業(yè)集候團過去2年活的現(xiàn)金流量臺規(guī)模、特點皺、規(guī)律等進茂行分析，對盾未來的現(xiàn)金碌流量進行合葡理預測。節(jié)（五）企業(yè)飽集團財務和匯資金管理經(jīng)趕驗。薯（六）設(shè)立惜財務公司的雜宗旨、作用咳、業(yè)務量預柴測及盈利模緊式。酒第二十二條凳

集團母公播司的資質(zhì)證訴明材料應包坊括下列主要穴內(nèi)容：親（一）工商塔行政管理機午關(guān)頒發(fā)的《旦企業(yè)集團登顫記證》。玉（二）企業(yè)助集團符合國咸家產(chǎn)業(yè)政策神的證明材料蟻。郵（三）集團叼母公司的公爸司章程、組葛織架構(gòu)及內(nèi)只部管理制度殘。蘿（四）稅務念機關(guān)頒發(fā)的弄納稅信用等料級證明；集陵團母公司近紹3年的貸款孕銀行名單以湯及經(jīng)貸款銀順行確認的無索不良資信記飲錄的證明；顛母公司董事返會（或經(jīng)營具決策機構(gòu)）添關(guān)于公司合開法合規(guī)經(jīng)營著的聲明。練如果社會大淹眾或媒體有次相關(guān)的違法覺違規(guī)問題披惱露，需做出耍特殊說明。叮（五）經(jīng)境蒜內(nèi)外依法設(shè)監(jiān)立的會計師殖事務所等中遼介機構(gòu)審計嶺的最近2年茄按《企業(yè)會鄰計準則》編帶制的會計報鋪表（包括合無并會計報表肺）。會計報栗表包括：資纖產(chǎn)負債表、迎損益表、現(xiàn)咳金流量表及幕會計報表附毀注等。會計制報表附注中店應按照財政育部頒布的《再企業(yè)會計準洽則》的相關(guān)痛要求，對企遮業(yè)的重大關(guān)壘聯(lián)交易情況白進行披露。澇第二十三條原爆申請人和其功他出資人的襖股東資格材謠料應當包括紡下列基本內(nèi)京容：擠（一）申請猜人和其他出冊資人名冊、映營業(yè)執(zhí)照復獵印件、其他竟出資人經(jīng)境獎內(nèi)外依法設(shè)目立的會計師立事務所等中衣介機構(gòu)審計遮的最近2年仰的會計報表答（包括資產(chǎn)退負債表、損慚益表、現(xiàn)金賞流量表及會犯計報表附注棟）及經(jīng)貸款剪行確認的按吐期歸還銀行茅貸款的證明喊材料。繼（二）出資克人的出資來當源證明。姥（三）戰(zhàn)略推投資者還應鑰提供其3年紫以上成功從臥事財務公司閣或類似機構(gòu)田經(jīng)營管理的萬相關(guān)材料。氏主要包括：披戰(zhàn)略投資者村的組織結(jié)構(gòu)究、主要股東濱名冊、分支舞機構(gòu)、控股貫（含入股、贈控制）子公耗司名冊以及筆上述機構(gòu)從宣事的主要業(yè)朵務及盈利主蹲要來源，實玉際控制人、置主要關(guān)聯(lián)企烏業(yè)及關(guān)聯(lián)關(guān)敞系。能戰(zhàn)略投資者無為金融機構(gòu)進的還應提供劫監(jiān)管當局對崖其公司治理仔結(jié)構(gòu)、資信泊情況、合規(guī)玉情況、審慎模經(jīng)營情況出安具的意見函肯和銀監(jiān)會認蠅可的國際評復級機構(gòu)最近帝2年對其信述用評級的報鵝告。勇戰(zhàn)略投資者際近3年從事盜財務公司或陶類似機構(gòu)資病金集中管理區(qū)的規(guī)模、方綱式及成功案愛例等證明材聽料。吃第二十四條謊

出資人的晶出資保證或眾出資協(xié)議應鋸當包括下列皮主要內(nèi)容：迎（一）出資能保證或出資績協(xié)議應由全醋體出資人（國或發(fā)起人）脅法定代表人曾簽署并加蓋目單位公章，根協(xié)議書中應三明確各出資艘人（或發(fā)起禁人）的出資趙比例、權(quán)利貍、義務等事宇項，并應書糊面授權(quán)集團蕩母公司作為澆申請人代表導全體出資人魂辦理籌建事梨宜。毯（二）戰(zhàn)略滴投資者應將孝3年內(nèi)不轉(zhuǎn)喚讓其在財務灰公司股份的蘿承諾在投資纖協(xié)議中載明避。車（三）出資蒙人關(guān)于擬出往資設(shè)立財務作公司的股東綱大會或董事扛會決議、授王權(quán)或批準文戰(zhàn)件。允第二十五條累

開業(yè)申請起材料應包括桑以下內(nèi)容：全（一）開業(yè)零申請表（見壤附表二）。器（二）申請臘開業(yè)報告，嗚內(nèi)容應當包情括籌建工作緣完成情況的夜說明，公司劍的注冊資本益到位情況，館擬開辦業(yè)務盟及制度、系歸統(tǒng)的準備情貝況，內(nèi)設(shè)機搶構(gòu)、職工人前數(shù)及構(gòu)成等彩事項。報告脖應經(jīng)出資各志方法定代表嗎人聯(lián)名簽署陶并加蓋單位娛公章。菜（三）擬設(shè)屬立財務公司窩章程草案。?。ㄋ模┴攧仗摴窘?jīng)營方招針和計劃。透（五）財務勻公司股東名命冊及其出資捧額、出資比典例。胡（六）法定砍驗資機構(gòu)出子具的對財務午公司股東出發(fā)資的驗資證庫明。朋法定驗資機桿構(gòu)出具的驗央資證明是指賭中國境內(nèi)依嫩法設(shè)立的會史計師事務所壞出具的驗資壤報告。箱（七）工商偏行政管理機棄關(guān)出具的對叛擬設(shè)機構(gòu)名批稱的預核準烘登記證書。逮（八）擬任施職的董事、臘高級管理人懶員的名單、道詳細的專業(yè)坡培訓及從業(yè)意履歷及任職旨資格證明材稍料。氧（九）從業(yè)借人員中擬從較事風險管理耐、資金集中藏管理等關(guān)鍵惰崗位人員的嫂相關(guān)證明材知料?；ィㄊ┮M粘的風險管理升專業(yè)人員擔宿任風險管理廟部門經(jīng)理2豪年以上的證拜明材料?？剩ㄊ唬穆I(yè)人員中從火事金融、財賽務工作5年咸及5年以上績有關(guān)人員的手證明材料。逢（十二）財哈務公司業(yè)務污規(guī)章及風險嶄防范制度，抗其中包括財它務公司與母鋪公司之間有仙關(guān)風險隔離賓的嚴格規(guī)定凈。罷財務公司應屯參照《商業(yè)賞銀行內(nèi)部控越制指引》的務有關(guān)要求建顏立健全擬辦令業(yè)務的規(guī)章敏制度及內(nèi)部棟風險控制制映度。煮（十三）財遠務公司管理拉信息系統(tǒng)及叔風險控制系貝統(tǒng)。廟（十四）財缸務公司營業(yè)宵場所及其他意與業(yè)務有關(guān)沖設(shè)施的資料薦（指財務公活司購買或租籍賃營業(yè)場所戰(zhàn)的協(xié)議和公辭安部門及消帝防部門等出本具的營業(yè)場懷所及有關(guān)業(yè)想務設(shè)施的驗經(jīng)收文件）。替（十五）財革務公司第一陸次股東大會濾決議。天（十六）律吊師事務所出梢具的申請人家在申請開業(yè)左程序、材料演等方面合法天合規(guī)性和完檔整性的法律床意見書。板（十七）銀公監(jiān)會要求提跑交的其他文朱件、資料。對第二十六條肅

擬設(shè)立財固務公司章程屑草案應當包止括下列主要鍵內(nèi)容：瓶（一）公司羊的名稱和住柿所、組織形上式、業(yè)務范慚圍、注冊資箱本。給（二）股東滾名稱和出資癢額，股東權(quán)啦利和義務，準戰(zhàn)略投資者陳3年內(nèi)不轉(zhuǎn)討讓其在財務馳公司股份的雄承諾。痛（三）公司沸的法定代表折人，公司的鍛機構(gòu)及產(chǎn)生澤辦法、職權(quán)興、議事規(guī)則敲。屢（四）公司擠利潤分配辦竟法。鉤（五）公司湯的解散事由虹與清算辦法午、母公司董焦事會關(guān)于在愛財務公司出廣現(xiàn)支付困難窩時增加相應卷資本金的承章諾等事項。挪第二十七條脹

擬任職的謠董事、高級栗管理人員的南名單、詳細閑的專業(yè)培訓良及從業(yè)履歷寒及任職資格圾證明材料應猶當包括下列弓主要內(nèi)容：級（一）任職奏資格核準申作請書。該申粥請書經(jīng)申請橡人法定代表聯(lián)人簽字并加吊蓋單位公章?lián)?。挪（二）董事筆及高級管理繪人員任職資廣格核準申請而表（見附表野三）。害（三）集團祖母公司或現(xiàn)怖供職單位任祖免機構(gòu)對擬蒼任人品行、眠有無不良記鈔錄、業(yè)務能螞力、管理能設(shè)力和工作業(yè)蔬績等方面的助綜合鑒定。腦（四）擬任捆人身份證明未復印件。底（五）擬任孔人國家認可痰的學歷證書殲、專業(yè)技術(shù)蹤證書復印件端?？迶M任人身份柔證明和學歷森證書的復印雙件應經(jīng)申請未人蓋章并由我銀監(jiān)局負責懇驗證原件。土（六）由擬具任人簽字的響無不良記錄條的聲明。傭（七）引進茅的高級管理風人員符合相狗應規(guī)定條件勉的證明材料銅。蘇（八）集團庸母公司任免疤機構(gòu)負責人墳簽名的對所雁有申報材料暢真實性的聲訊明。慚（九）股東腸大會關(guān)于董鋪事、高級管職理人員任職棒的提議材料究。搶（十）銀監(jiān)鬼會要求提供寺的其他資料數(shù)。巴第二十八條刊

從業(yè)人員瞎中擬從事風躁險管理、資鮮金集中管理票等關(guān)鍵崗位西人員的相關(guān)簽證明材料應糟當包括下列葡主要內(nèi)容：決（一）關(guān)鍵架崗位人員簡撤歷表（見附竊表四）。過（二）關(guān)鍵梳崗位人員的晌身份證明復獲印件。渡（三）關(guān)鍵姿崗位人員國回家認可的學沖歷證書、專龜業(yè)技術(shù)證書洲復印件。土（四）由關(guān)跑鍵崗位人員督簽字的無不虧良記錄的聲插明。秘（五）有權(quán)宋部門出具的扶關(guān)鍵崗位人鋸員從事相關(guān)欄崗位工作的廊經(jīng)驗證明。澤（六）銀監(jiān)臣會要求提供薦的其他資料雙。棟第二十九條役

申請材料輝的格式要求姑：頌（一）申請仇材料的紙張?zhí)K應采用幅面格為209×搭295毫米六規(guī)格的紙張懇（相當于標塊準A4紙張盆規(guī)格），雙報面印刷（需奮提供原件的掘歷史文件除預外）。桶（二）申請岸材料應采用欠活頁裝訂的戰(zhàn)方式。匪（三）申請佛材料的封面旋和側(cè)面應標賓有“關(guān)于申鴨請籌建ⅩⅩ苦集團財務有醋限（責任）陰公司的材料辦”字樣。雖（四）申請議材料各部分償之間應有明素顯的分隔標豈識，并與目瘡錄相符。哲（五）申請幟材料一式三惹份，其中一孟份按規(guī)定提吊供原件，其屢余二份可為夢原件的復印摧件。博（六）申請育材料均須用轎中文書寫，螺且字體不小員于五號。如糕需提供原件詞的歷史文件夢是以外文書域?qū)懙?，應附直中文譯本。芒（七）申請環(huán)書抬頭為“殊中國銀行業(yè)牧監(jiān)督管理委笛員會”。

稼第五章

受鈴理、審查和廳批準北胃第三十條分

籌建和開鑰業(yè)申請由財疫務公司擬設(shè)啦地銀監(jiān)局受賽理。匪銀監(jiān)局收到桌申請材料后鼠，如在5個剪工作日內(nèi)發(fā)才現(xiàn)材料不齊景全或不符合寇規(guī)定形式要穩(wěn)求的，應在惡收到申請材己料之日起5蛋個工作日內(nèi)嶺向申請人發(fā)障出補正通知煙書，一次性倡告知申請人艦應補正的全副部內(nèi)容。申弊請人應當在漂補正通知書譽發(fā)出之日起徐，3個月內(nèi)竭一次性提交西補正申請材慘料。文申請材料齊幼全并符合規(guī)蘆定形式要求番的，銀監(jiān)局兼應在收到完諷整申請材料筒之日起5個雹工作日內(nèi)受屈理行政許可牌申請，并向集申請人發(fā)出寺受理行政許堤可通知書。肆第三十一條朗

有下列情創(chuàng)形之一的，虹銀監(jiān)局做出檢不予受理的劈決定，向申展請人發(fā)出不晶予受理申請湖通知書，并貸說明不予受薯理的理由：盜（一）在補爪正通知書發(fā)菜出之日起3提個月內(nèi)，申棒請人未能提固交補正申請趣材料?？福ǘ┥暾堃稳颂峤坏难a塘正申請材料知不齊全，或染不符合規(guī)定感形式要求。突（三）法律但、行政法規(guī)相及銀監(jiān)會規(guī)鋤定的其他應逮當做出不予卵受理申請決頭定的情形。睡第三十二條毅

銀監(jiān)局受查理籌建和開監(jiān)業(yè)申請后，仗對申請資料粱進行審核，遭并在20個節(jié)工作日內(nèi)將形同意或不同摩意的審核意我見及申請人影的全套申請煉材料上報銀滿監(jiān)會審查并煉批準。銅第三十三條笨

銀監(jiān)會應邊在收到銀監(jiān)控局上報的籌桐建申請材料販和審查意見叨之日起4個恩月內(nèi)做出是侵否批準籌建從的決定，同失時抄送銀監(jiān)未局。境銀監(jiān)會不批王準籌建的，腰向申請人下址發(fā)書面通知郊并說明理由萄。蠻銀監(jiān)會批準曾籌建的，向乏申請人下發(fā)擁批準籌建的考書面批復。裙第三十四條武

申請人應偽當自收到批枯準籌建的批燙復之日起3影個月內(nèi)完成緒籌建工作。誰如遇特殊情遠況，申請人杏應當在籌建先期限屆滿1拉個月前向銀何監(jiān)會提交籌狀建延期申請戀，經(jīng)銀監(jiān)會增批準，可延襪期一次，但憤籌建期限最領(lǐng)長不得超過饒6個月。槽第三十五條誠

銀監(jiān)局在錄上報對開業(yè)越申請的審核葬意見前，應測對適用于核低準制的高級求管理人員進魯行考試，并畜邀請非銀行析金融機構(gòu)監(jiān)接管處室以外甘人員參與監(jiān)丸考和考卷評晨價；同時應陷召開開業(yè)申亭請答辯會并針組織高級管宣理人員任職窩資格談話。袍（一）參加亂答辯會人員巧為本規(guī)程規(guī)權(quán)定的適用于誤核準制的高興級管理人員柱，包括董事壘長、副董事昏長、總經(jīng)理搞、副總經(jīng)理瀉。拐（二）開業(yè)盼申請答辯會嘴由財務公司蹈（籌）董事糟長、總經(jīng)理癢作為主答辯優(yōu)人。獅（三）銀監(jiān)燥局根據(jù)高級損管理人員的戒職責分工有健所側(cè)重地分呆別對其進行鐮談話。引（四）答辯梯會及談話考豈察的主要內(nèi)霜容包括：公駐司治理結(jié)構(gòu)敗和內(nèi)控制度婆建設(shè)情況、日公司董事會腹和高管人員劉的風險管理芬及審慎經(jīng)營