2022-2023年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識綜合練習(xí)試卷B卷附答案

2022-2023年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識綜合練習(xí)試卷B卷附答案

單選題（共85題）1、下列關(guān)于監(jiān)管部門對發(fā)布證券研究報告業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定的說法，錯誤的是（）。A.證券公司應(yīng)當(dāng)將擬參與媒體證券節(jié)目情況，事先向住所地證監(jiān)局進(jìn)行報備B.應(yīng)當(dāng)宣傳過往薦股業(yè)績、產(chǎn)品、咨詢機(jī)構(gòu)和人員的能力C.不得傳播虛假、片面和誤導(dǎo)性信息D.證券公司員工參與廣播電視證券節(jié)目的，應(yīng)當(dāng)履行公司內(nèi)部審批管理程序，參照有關(guān)要求，在節(jié)目中以顯著、清晰的方式進(jìn)行風(fēng)險提示【答案】B2、公募債券的特點(diǎn)有()A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A3、（2020年真題）下列關(guān)于深圳證券交易所托管制度中“隨處通買”的說法，正確的（）A.也在上海證券交易所市場實行B.指投資者可以利用同一證券賬戶，在國內(nèi)任意一家券商托管部買入證券C.指投資者可以利用同一證券賬戶，在其開戶券商的任意一家營業(yè)部買入證券D.指投資者可以利用同一證券賬戶，在國內(nèi)任意一家證券營業(yè)部買入證券【答案】D4、按照《證券法》的規(guī)定，下列屬于我國證券自律管理機(jī)構(gòu)的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B5、美國住房抵押貸款中，次級貸款的對象為（）。A.信用分?jǐn)?shù)較好的個人B.信用分?jǐn)?shù)較差的個人C.信用分?jǐn)?shù)較好的機(jī)構(gòu)D.信用分?jǐn)?shù)較差的機(jī)構(gòu)【答案】B6、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自公開募集基金的募集注冊申請之日起（）內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行審查，作出注冊或者不予注冊的決定。A.3個月B.6個月C.9個月D.12個月【答案】B7、證券交易所的特征包括（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】B8、（2019年真題）依所籌資金的投向不同，下列關(guān)于股票、債券、基金的說法，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A9、為了控制期貨交易的風(fēng)險和提高效率，期貨交易所的會員經(jīng)紀(jì)公司必須向交易所或結(jié)算所繳納結(jié)算保證金，而期貨交易雙方在成交后都要通過經(jīng)紀(jì)人向交易所或結(jié)算所繳納一定數(shù)量的保證金，說的是金融期貨的主要交易制度中的（）。A.集中交易制度B.標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對沖機(jī)制C.保證金制度D.結(jié)算所和無負(fù)債結(jié)算制度【答案】C10、國家股有()持有。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C11、下列關(guān)于特殊類型基金的說法錯誤的是（）。A.LOF只能在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回B.LOF所具有的可以在場內(nèi)外申購、贖回以及場內(nèi)外轉(zhuǎn)托管的制度安排，使LOF不會出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價交易的現(xiàn)象C.ETF有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定D.LOF不一定采用指數(shù)基金模式，也可以是主動管理型基金【答案】A12、擬進(jìn)行基金投資的投資人，必須先開立()。A.托管賬戶和資金賬戶B.基金賬戶和資金賬戶C.股票賬戶和托管賬戶D.基金賬戶和托管賬戶【答案】B13、變化一般滯后于國民經(jīng)濟(jì)變化的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)被稱為（）。A.先行性指標(biāo)B.同步性指標(biāo)C.滯后性指標(biāo)D.技術(shù)性指標(biāo)【答案】C14、證券市場融資活動是指（）之間以有價證券為媒介，實現(xiàn)資金融通的金融活動。A.公司（企業(yè)）和個人投資者B.資金盈余單位和赤字單位C.證券發(fā)行單位和證券投資單位D.證券公司和普通投資者【答案】B15、下列關(guān)于結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品說法正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C16、我國基金托管費(fèi)的計提通常是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A17、我國非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的種類有（）。A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④【答案】B18、資產(chǎn)證券化自20世紀(jì)70年代在美國問世以后，短短幾十余年的時間里，獲得了迅猛發(fā)展，根本原因在于資產(chǎn)證券化能夠為參與各方帶來好處。從發(fā)起人的角度而言，資產(chǎn)證券化的好處包括（）。A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A19、交易所市場發(fā)行國債實行場外分銷時，國債認(rèn)購款的支付時間為（）。A.辦理過戶的前一交易日B.辦理過戶交易日當(dāng)日C.辦理過戶交易日后一日D.買賣雙方可自由協(xié)商確定【答案】D20、下列關(guān)于信用違約互換(CDS)的說法中，錯誤的是()。A.在2007年以來發(fā)生的全球性金融危機(jī)中.導(dǎo)致大量金融機(jī)構(gòu)陷入危機(jī)的最重要一類衍生金融產(chǎn)品是信用違約互換B.信用違約一方當(dāng)事人向另一方出售的是信譽(yù)C.最基本的信用違約互換涉及兩個當(dāng)事人D.若參考工具發(fā)生規(guī)定的信用違約事件，則信用保護(hù)出售方必須向購買方支付賠償【答案】B21、日本《金融商品法》規(guī)定，禁止中介機(jī)構(gòu)勸誘（）歲以上的人士從事期貨交易。A.70B.65C.75D.60【答案】C22、依據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊規(guī)則》，任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的（）。A.50%B.40%C.30%D.20%【答案】B23、股票具有（）等特征。A.①②③④B.①③④C.①②③D.②④【答案】A24、下列表現(xiàn)形式屬于操作風(fēng)險的有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C25、債券票面利率又稱為（）。?A.實際收益率B.名義利率C.到期收益率D.持有期收益率【答案】B26、按照《慈善組織保值增值投資活動管理暫行辦法》的規(guī)定，自2019年1月1日起慈善組織開展投資活動應(yīng)采用下列（）方式。A.①②B.②③④C.①②④D.①②③④【答案】C27、年度報告應(yīng)當(dāng)在每一會計年度結(jié)束之日起()個月內(nèi)，向證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報送內(nèi)容并予以公告。A.4B.5C.6D.7【答案】A28、（）及其授權(quán)的地方派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。A.中國證監(jiān)會B.國務(wù)院C.財政部D.中國證監(jiān)會與財政部【答案】A29、下列關(guān)于風(fēng)險管理說法錯誤的是（）。A.風(fēng)險管理的第一步是識別各種明顯進(jìn)而潛在的風(fēng)險B.風(fēng)險識別包括感知風(fēng)險和識別風(fēng)險兩個環(huán)節(jié)C.風(fēng)險度量方法有敏感性分析法、波動性分析法、VaR法和壓力測試等D.風(fēng)險偏好是指金融機(jī)構(gòu)董事會和高級管理層明確說明的愿意承受的整體風(fēng)險水平或者風(fēng)險敞口【答案】B30、下列關(guān)于資產(chǎn)證券化興起的經(jīng)濟(jì)動因的說法不正確的有（）。A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④【答案】C31、劉某是S公司的股東，所持有的股票的賬面價值為200萬元，2018年12月31日，S公司對每10股送2股的形式發(fā)放股票股利，送股后，劉某所持股票的賬面價值為（）。A.220萬元B.240萬元C.200萬元D.180萬元【答案】C32、證券投資基金是一種（）集合投資方式。A.①②B.①③④C.①④D.③④【答案】C33、基金的自律組織主要有（）A.①②B.③④C.②D.②④【答案】D34、證券市場監(jiān)管是一國宏觀經(jīng)濟(jì)監(jiān)管體系中不可缺少的組成部分，對證券市場的健康發(fā)展意義重大，下列關(guān)于證券市場監(jiān)管意義的有關(guān)說法，錯誤的是（）A.加強(qiáng)證券市場監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場體系的需要B.加強(qiáng)證券市場監(jiān)管是保障廣大投資者特別是機(jī)構(gòu)投資者合法權(quán)益的需要C.加強(qiáng)證券市場監(jiān)管是維護(hù)市場良好秩序的需要D.準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)【答案】B35、對于證券交易所監(jiān)事會人員表述不正確的是（）。A.證券交易所監(jiān)事會人員不得少于5人，其中職工監(jiān)事不得少于2名B.專職監(jiān)事不得少于1名，由中國證監(jiān)會委派C.證券交易所理事、高級管理人員可以兼任監(jiān)事D.會員監(jiān)事由會員大會選舉產(chǎn)生，職工監(jiān)事由職工大會、職工代表大會或者其他形式民主選舉產(chǎn)生【答案】C36、公司申請公司債券上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括()。A.經(jīng)有權(quán)部門批準(zhǔn)并發(fā)行B.公司債券的期限為1年以上C.公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元D.公司股東人數(shù)不少于200人【答案】D37、變化一般滯后于國民經(jīng)濟(jì)變化的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)被稱為（）。A.先行性指標(biāo)B.同步性指標(biāo)C.滯后性指標(biāo)D.技術(shù)性指標(biāo)【答案】C38、2018年5月1日起，滬股通每日額度調(diào)整為（）億元人民幣。A.150B.520C.140D.130【答案】B39、下列關(guān)于地方政府債券的說法，錯誤的有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A40、選舉和罷免理事屬于我國證券交易所（）的職權(quán)。A.專門委員會B.監(jiān)席委員會C.會員大會D.理事會【答案】C41、關(guān)于個人投資者投資基金的稅收問題，以下說法正確的有（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】D42、可轉(zhuǎn)債的轉(zhuǎn)換價格在以下（）情況下可以進(jìn)行調(diào)整。A.①②③B.①②C.②③D.①③【答案】A43、在美國銀行業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)中，（）負(fù)責(zé)制定統(tǒng)一的監(jiān)管準(zhǔn)則和報告格式，是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)。A.貨幣監(jiān)理署B(yǎng).聯(lián)邦金融機(jī)構(gòu)檢查委員會C.儲蓄機(jī)構(gòu)監(jiān)管署D.聯(lián)邦儲備體系【答案】B44、債券作為證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表現(xiàn)，下列不屬于票面基本要素的是（）。A.票面價值B.到期期限C.票面利率D.發(fā)行日期【答案】D45、以下關(guān)于可分離交易債券，說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D46、（2021年真題）下列關(guān)于債券收益率的說法正確的是（??）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A47、影響上市公司未來收益、引起股票內(nèi)在價值變化的因素包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D48、根據(jù)我國《企業(yè)會計準(zhǔn)則第22號——金融工具確認(rèn)和計量》規(guī)定，衍生工具包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C49、《企業(yè)債券管理條例》發(fā)行企業(yè)債券的條件要求發(fā)行方在發(fā)行企業(yè)債券前（）。A.一年盈利B.連續(xù)兩年盈利C.連續(xù)三年盈利D.連續(xù)五年盈利【答案】C50、基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為被稱作（）。A.申購B.認(rèn)購C.購買D.贖回【答案】B51、證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為()億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為()億元。A.5；3B.2；3C.3；5D.3；2【答案】C52、（2021年真題）我國要求基金利潤分配后（??）,不得低于面值。A.基金資產(chǎn)凈值B.基金份額總值C.基金資產(chǎn)總值D.基金份額凈值【答案】D53、發(fā)行公司債券，應(yīng)當(dāng)對下列（）事項作出決議。A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】D54、《中華人民共和國證券法》授予證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D55、（2021年12月真題）下列屬于國債銷售價格影響因素的有()A.I、II、III、IVB.I、IIIC.II、III、IVD.I、II【答案】A56、下列關(guān)于我國金融市場運(yùn)行影響因素的說法，正確的有（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A57、我國對合格境外機(jī)構(gòu)投資者匯出匯入資金的規(guī)定有（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】D58、證券公司應(yīng)當(dāng)建立完備的協(xié)助開戶制度，做到（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】D59、區(qū)域性股權(quán)市場投資者可以有（）。A.①②④B.③④C.①②③D.①②③④【答案】C60、下列各項中，()不屬于流動性風(fēng)險測量中基于機(jī)構(gòu)層面的指標(biāo)。A.速動比率B.流動性覆蓋率C.現(xiàn)金流量比率D.換手率【答案】D61、下列關(guān)于政府債券、金融債券和公司債券說法有誤的是（）。A.政府債券有不同的期限，從幾個月到幾十年不等B.金融債券的期限以短期較為多見C.公司債券的風(fēng)險性相對于政府債券和金融債券要大一些D.在我國，公司債券和企業(yè)債券是兩類不同的債券【答案】B62、股票市場融資的特點(diǎn)有（）。A.①②B.①④C.③④D.①③【答案】A63、在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，可以將股票劃分為不同的類型，其中不包括（）A.國家股B.紅籌股C.法人股D.社會公眾股【答案】B64、下列關(guān)于股票合并的說法，錯誤的是()A.股票合并是將若干股票合并為1股B.股票合并會影響每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重C.股票合并又稱并股D.股票合并常見于低價股【答案】B65、根據(jù)中標(biāo)規(guī)則不同，債券的招標(biāo)發(fā)行可分為()。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C66、我國中期企業(yè)債券的償還期限是（）。A.1年以上5年以下B.1年以上10年以下C.3年以上5年以下D.5年以上10年以下【答案】A67、下列股價指數(shù)中，又被稱為“派許加權(quán)指數(shù)”的是（）。A.基期加權(quán)股價指數(shù)B.計算期加權(quán)股價指數(shù)C.幾何加權(quán)股價指數(shù)D.簡單算術(shù)股價指數(shù)【答案】B68、基金托管費(fèi)的計提通常是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A69、（2021年真題）不屬于債券競價方式的是（??）A.柜臺競價B.板牌競價C.計算機(jī)終端申報競價D.口頭報唱【答案】A70、資產(chǎn)證券化自20世紀(jì)70年代在美國問世以后，短短三十余年的時間里，獲得了迅速發(fā)展，根本原因在于資產(chǎn)證券化能夠為參與各方帶來好處。從投資者的角度而言，資產(chǎn)證券化的好處不包括（）。A.增加收入來源B.提供多樣化的投資品種C.提供更多的合規(guī)投資D.降低資本要求，擴(kuò)大投資規(guī)?！敬鸢浮緼71、根據(jù)募集方式的不同，可將投資基金分為（）與（）兩大類。A.契約型基金公司型基金B(yǎng).封閉式基金開放式基金C.公募基金私募基金D.主動型基金被動型基金【答案】C72、非證券金融市場包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】A73、證券公司風(fēng)險的主要特征有（）。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】A74、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的異同和適用監(jiān)管規(guī)定的說法，正確的有（）。A.①④B.①③④C.①②③④D.②③【答案】C75、2016年，我國對QFII外匯管理制度進(jìn)行改革，主要內(nèi)容不包括（）。A.放寬單家QFII機(jī)構(gòu)投資額度上限B.簡化額度審批管理C.進(jìn)一步便利資金匯出入D.將鎖定期從一年縮短為4個月，保留資金分批、分期匯出要求，QFII每月匯出資金總規(guī)模不得超過境內(nèi)資產(chǎn)的20%【答案】D76、關(guān)于“B股”，下列說法正確的是（）。A.允許境內(nèi)居民個人使用外幣現(xiàn)鈔買賣“B股”B.公司向境內(nèi)上市外資股股東支付股利，可以以外幣支付C.境內(nèi)居民個人購買的“B股”可以向境外轉(zhuǎn)托管D.境內(nèi)居民與非居民之間可以進(jìn)行“B股”協(xié)議轉(zhuǎn)讓【答案】B77、風(fēng)險管理的流程主要包括（）。A.①②③④B.②③④C.①②④D.①③【答案】A78、（2019年真題）以下關(guān)于我國利用國際債券市場籌集資金的說法，錯誤的是（）A.我國政府曾經(jīng)