企業(yè)金融業(yè)務(wù)營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)案例集錦

企業(yè)金融業(yè)務(wù)營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)案例集錦目錄TOC\o"1-2"\h\z\u實(shí)戰(zhàn)案例：供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)操作模式2實(shí)戰(zhàn)案例：某公司物資采購(gòu)融資案例3實(shí)戰(zhàn)案例：交易資金見證監(jiān)管案例分析5實(shí)戰(zhàn)案例：鋼貿(mào)通融資案例分析6實(shí)戰(zhàn)案例：電信供應(yīng)商融資10實(shí)戰(zhàn)案例：上海華生鋼鐵貿(mào)易信用證票據(jù)連結(jié)融資12實(shí)戰(zhàn)案例：四川信虹電器股份供應(yīng)商應(yīng)收賬款池融資案例16實(shí)戰(zhàn)案例：公路票據(jù)通營(yíng)銷案例20實(shí)戰(zhàn)案例：銀租通營(yíng)銷案例分析25實(shí)戰(zhàn)案例：鐵礦石進(jìn)口全程通案例分析29實(shí)戰(zhàn)案例：廠商銷售融資網(wǎng)案例分析33實(shí)戰(zhàn)案例：經(jīng)銷商網(wǎng)絡(luò)融資分析35實(shí)戰(zhàn)案例：向客戶提供資產(chǎn)重組專項(xiàng)財(cái)務(wù)顧問服務(wù)案例39實(shí)戰(zhàn)案例：銀行創(chuàng)新營(yíng)銷思路的實(shí)踐案例41實(shí)戰(zhàn)案例：銀行知識(shí)營(yíng)銷案例43實(shí)戰(zhàn)案例：大型客戶的綜合開發(fā)案例44般實(shí)戰(zhàn)案例：瞞銀行由潛入猜深建立銀企而合作關(guān)系案美例嫁帆48連實(shí)戰(zhàn)案例：直通過特色服婆務(wù)培育存款胞客戶性歲49榜實(shí)戰(zhàn)案例：役銀行篩選優(yōu)去質(zhì)客戶進(jìn)行好重點(diǎn)開發(fā)案脹例勻藥50渴實(shí)戰(zhàn)案例：高銀行建立結(jié)驚算網(wǎng)開發(fā)集滾團(tuán)客戶案例佛施54酬實(shí)戰(zhàn)案例：役銀行和客戶報(bào)逐步建立戰(zhàn)買略合作關(guān)系盞案例竟泳56蠶實(shí)戰(zhàn)案例：鑰汽車經(jīng)銷商覆票據(jù)金融網(wǎng)覽解析挺謠57料實(shí)戰(zhàn)案例：江銀行個(gè)性化轟營(yíng)銷案例余挨60近實(shí)戰(zhàn)案例：爭(zhēng)銀行電力項(xiàng)事目成功營(yíng)銷漏案例匹濾63萬實(shí)戰(zhàn)案例：愁銀行統(tǒng)一授葬信額度的營(yíng)只銷與切分案做例叫祝64框?qū)崙?zhàn)案例：像銀行個(gè)性化冠金融服務(wù)網(wǎng)新絡(luò)營(yíng)銷案例保摟65丸實(shí)戰(zhàn)案例：夜某公司物資鴉采購(gòu)融資案嘩例間運(yùn)107煙實(shí)戰(zhàn)案例：據(jù)交易資金見泉證監(jiān)管案例圈分析享晉108賊實(shí)戰(zhàn)案例：瑞鋼貿(mào)通融資亂案例分析舊多110浸實(shí)戰(zhàn)案例：忌電信供應(yīng)商絡(luò)融資甘新114劇實(shí)戰(zhàn)案例：糟上海華生鋼搶鐵貿(mào)易有限面公司柔——撲信用證票據(jù)棒連結(jié)融資說劃118抬實(shí)戰(zhàn)案例：客四川信虹電駱器股份有限襯公司羅——贊供應(yīng)商應(yīng)收替賬款池融資征少121紹實(shí)戰(zhàn)案例：匹公路票據(jù)通桐營(yíng)銷案例分滑析輸顧123娃實(shí)戰(zhàn)案例：應(yīng)銀租通案例招分析星露127矛實(shí)戰(zhàn)案例：故鐵礦石進(jìn)口抬全程通案例培分析腐光130泳實(shí)戰(zhàn)案例：免廠商銷售融涂資網(wǎng)案例分羨析得壯133舒實(shí)戰(zhàn)案例：織經(jīng)銷商網(wǎng)絡(luò)糊融資分析粘肯136犁實(shí)戰(zhàn)案例：驚鐵路設(shè)備租砍賃保理案例頃分析跡架140烏實(shí)戰(zhàn)案例：壘公路建設(shè)資屑金監(jiān)管分析冊(cè)社142營(yíng)實(shí)戰(zhàn)案例：貴票據(jù)支付融暗資分析抄跨144農(nóng)實(shí)戰(zhàn)案例：華知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)貨押貸款解析謀奶145燒實(shí)戰(zhàn)案例嫂：缸供應(yīng)鏈融資勤業(yè)務(wù)操作懸模式弱供應(yīng)鏈融資繡與供應(yīng)鏈管鍛理密切相關(guān)墳。供應(yīng)鏈管甩理是針對(duì)核乓心企業(yè)供應(yīng)艦鏈網(wǎng)絡(luò)而進(jìn)罩行的一種管單理模式，供堂應(yīng)鏈融資則概是銀行或金述融機(jī)構(gòu)針對(duì)寶核心企業(yè)供哥應(yīng)鏈中各個(gè)湊節(jié)點(diǎn)企業(yè)而隙提供金融服忠務(wù)的一種業(yè)庸務(wù)模式?？湟?、殺供應(yīng)鏈融資增創(chuàng)新點(diǎn)饒供應(yīng)鏈融資堵服務(wù)不同于覺傳統(tǒng)的銀行燈融資產(chǎn)品，犬其創(chuàng)新點(diǎn)是坐抓住大型優(yōu)譜質(zhì)企業(yè)穩(wěn)定序的供應(yīng)鏈，柴圍繞供應(yīng)鏈鋼上下游經(jīng)營(yíng)策規(guī)范、資信滅良好、有穩(wěn)雜定銷售渠道叔和回款資金濃來源的企業(yè)世進(jìn)行產(chǎn)品設(shè)貍計(jì)，以大型菌核心企業(yè)為癥中心，選擇萄資質(zhì)良好的臘上下游企業(yè)無作為商業(yè)銀串行的融資對(duì)鋤象，這種業(yè)搞務(wù)既突破了父商業(yè)銀行傳狂統(tǒng)的評(píng)級(jí)授燈信要求，也師無須另行提喘供抵押質(zhì)押累擔(dān)保，切實(shí)率解決了中小看企業(yè)融資難賴的問題。天二、供應(yīng)鏈議融資的運(yùn)作零思路和主要輸模式朱（一）刪主要的運(yùn)作惠思路噴首先，由銀強(qiáng)行理順供應(yīng)調(diào)鏈成員的信炸息流、資金禽流和物流；醉其次，根據(jù)脈穩(wěn)定、可監(jiān)栽管的原則分役析目標(biāo)企業(yè)懇的應(yīng)收、應(yīng)女付賬款信息丈及現(xiàn)金流，助并將其與將蒸銀行的資金約流信息進(jìn)行坊整合；然后鍛，通過重點(diǎn)學(xué)考察貿(mào)易背萍景和物流、棉資金流控制臟模式的辦法置，運(yùn)用新的片信貸分析及瞧風(fēng)險(xiǎn)控制技沃術(shù)進(jìn)行企業(yè)逆狀況分析；免最后，由銀而行向企業(yè)提佩供融資、結(jié)石算服務(wù)等一祖體化的綜合涌業(yè)務(wù)服務(wù)。套餃（二）蛋供應(yīng)鏈融資貪模式貪在中小企業(yè)皂的融資模式碗中，傳統(tǒng)的歐融資模式割刮裂地看待供欺應(yīng)鏈上下游朝的各個(gè)企業(yè)庭，分別授信罷、分別管理迷。然而上下贊游企業(yè)規(guī)模云不大，授信善難度和風(fēng)險(xiǎn)攝都很大。而清供應(yīng)鏈融資記是依托核心燈企業(yè)，將供簡(jiǎn)應(yīng)鏈上下游劉看作一個(gè)整廳體，針對(duì)核噸心企業(yè)上下史游長(zhǎng)期合作盡的供應(yīng)商、拔經(jīng)銷商提供隨融資服務(wù)的眼一種模式。揀其關(guān)鍵點(diǎn)在艙于，牢牢把鍋握供應(yīng)鏈的鍋核心企業(yè)和歇上下游的商效業(yè)業(yè)務(wù)模式哥，通過核心墻企業(yè)與其上潑下游合作伙晉伴的數(shù)據(jù)共喝享，來降低羊信息不對(duì)稱榮的風(fēng)險(xiǎn)，提莊高銀行風(fēng)險(xiǎn)夠控制的靈敏欠性。宴目前主要的早模型有：仆針對(duì)上游供辯應(yīng)商的供應(yīng)怕鏈融資模型億和研針對(duì)下游經(jīng)遼銷商的供應(yīng)粘鏈融資模型炸。歇三、傘供應(yīng)鏈融資啞存在的問題壇其一，由于賄供應(yīng)鏈融資飾的信用基礎(chǔ)魯是基于供應(yīng)孤鏈整體管理壯程度和核心頃企業(yè)的管理喂與信用實(shí)力惹，因此隨著帥融資工具向笨上下游延伸不，風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)挨相應(yīng)擴(kuò)散。財(cái)高杰提出：喂在這種情況寺下，雖然最價(jià)大的金融利福益會(huì)向核心鑄企業(yè)集中，別但其實(shí)風(fēng)險(xiǎn)杜也相對(duì)集中阿了。因?yàn)槿绺愎?yīng)鏈的裁某一成員出爽現(xiàn)了融資方疑面的問題，巷那么其影響波會(huì)非常迅速柜地蔓延到整突條供應(yīng)鏈。屬而核心企業(yè)沒作為供應(yīng)鏈觀的最大受益頃者一定會(huì)受案到最大影響耕。所以這對(duì)申其自身的資結(jié)金管理和綜愉合管理是一菌個(gè)相當(dāng)大的籍考驗(yàn)。特別盞是國(guó)內(nèi)很多蠢企業(yè)沒有建虛立起完善的賭信用和資金挨管理體系，聰而供應(yīng)鏈金盤融往往會(huì)對(duì)殼集團(tuán)企業(yè)的蛇資金管理能萌力提出很高憤要求，稍有附不慎就會(huì)引膏發(fā)大的金融浴災(zāi)難。示其二，中國(guó)活并沒有建立堪起一個(gè)完整塔的信用體系捆。供應(yīng)鏈成色員相互之間揭以及與銀行瀉之間并沒有維相對(duì)可靠的黎信用保證。廢同時(shí)銀行可腐能無法獨(dú)立舅完成對(duì)供應(yīng)液鏈所有企業(yè)柜相關(guān)數(shù)據(jù)的梢調(diào)查和分析強(qiáng)，從而不能巨準(zhǔn)確了解供蜂應(yīng)鏈的整體飛情況。這將角使得銀行無程法根據(jù)供應(yīng)版鏈成員的決因策和經(jīng)營(yíng)，蹦調(diào)整相應(yīng)的子信用貸款，獵降低資金的努使用風(fēng)險(xiǎn)。婆其三，由于慨供應(yīng)鏈融資斧提供的服務(wù)卻更加多樣化挺，而且客戶姨的需要也不渾盡相同，因喝此銀行需要謠根據(jù)不同客駛戶的具體信降息來量身定適做金融服務(wù)懷。同時(shí)企業(yè)暈各部門考慮牽重點(diǎn)不同，電也會(huì)為銀行村的工作帶來授各種阻礙。因特別是在供結(jié)應(yīng)鏈融資過糖程中，企業(yè)糠銷售部門希深望能增加銷門量，決策部境門則要求保確證現(xiàn)金流周帝轉(zhuǎn)速度，資鍛金管理部門斥則希望能保聽證安全性，彼這要求銀行歇能提供更加很靈活的產(chǎn)品卵和服務(wù)。念供應(yīng)鏈融資豐這一業(yè)務(wù)形處式通常還會(huì)塊涉及到對(duì)外沸貿(mào)易，如果哨不能處理好斃匯率變動(dòng)和浙保險(xiǎn)等問題下，也會(huì)為銀急行帶來不小魔的損失。太實(shí)戰(zhàn)案例運(yùn)：駕某公司物資援采購(gòu)融資案批例洗一、企業(yè)基躲本情況螞某石油物資座公司注冊(cè)資瓦本3億元，早年銷售額為兇50億元，激主要從事石吳油、天然氣疊等行業(yè)物資腦采辦和經(jīng)銷探，由于公司奮實(shí)力較強(qiáng)，糊是國(guó)內(nèi)物資股流通百?gòu)?qiáng)企宏業(yè)之一，年法貿(mào)易額達(dá)到撞100多億挪元，是石油廣鉆采、石油擦管道以及動(dòng)研力設(shè)備的主扔要供應(yīng)商之推一。揪該石油物資戚公司經(jīng)過多菜年經(jīng)營(yíng)，已姨經(jīng)形成了廣迷泛的供應(yīng)網(wǎng)坡絡(luò)，上下游供銷售渠道以左及資金流向搶均十分明確化，公司實(shí)力是較強(qiáng)，資金軍充裕，屬于質(zhì)銀行的優(yōu)質(zhì)斗客戶。拼公司具有進(jìn)炮出口貿(mào)易權(quán)妖、國(guó)際招標(biāo)宿采購(gòu)權(quán)等，茄并建立了1窯000多個(gè)禿廠家一級(jí)的無供應(yīng)網(wǎng)絡(luò)，紛并在國(guó)內(nèi)重安點(diǎn)城市常建立嬌了子公司一俘級(jí)物資調(diào)劑門中心弟等。鋸二、企業(yè)業(yè)伙務(wù)分析塑（一）代購(gòu)搬代銷業(yè)務(wù)毒該公司從國(guó)扣外進(jìn)口石油屯專用鋼材以合及機(jī)械設(shè)備拼，一般先由苦國(guó)內(nèi)石油公栗司提出進(jìn)口祖需求，然后潮該蹤公司聯(lián)系供列貨商，安排膏代理進(jìn)口，瓣國(guó)內(nèi)石油公暫司要將進(jìn)口城貨物100允%的保證金酸交存到該公莖司，公司則豬辦理銀行信河用證等相關(guān)覺手續(xù)，掌當(dāng)央貨物付款收門到時(shí)，由該纖公司付款。沒（二）貿(mào)易軌采購(gòu)業(yè)務(wù)證一般由國(guó)內(nèi)值石油公司提虹出采購(gòu)要求埋，該公司則兆組織國(guó)內(nèi)供御應(yīng)商，通過構(gòu)集中采購(gòu)等篇多種方式，箏協(xié)調(diào)物資材箭料采購(gòu)，國(guó)忽內(nèi)石油公司搞一般繳納3餐0%左右的嗎采購(gòu)保證金靠，該公司則拋使用銀行授她信額度購(gòu)買隨。該公司一重般通過自有最資金、銀行爽承兌匯票進(jìn)旅行采購(gòu)，轉(zhuǎn)偽手加價(jià)賣給鍛石油公司，憲從而賺取利誓差。卷圖表國(guó)1僵：該澡石油貝物資公司采薦購(gòu)融資流程姜圖采購(gòu)采購(gòu)訂單某國(guó)外鋼管公司該石油物資公司某石油管道局銀行交貨交貨簽發(fā)信用證收到尾款輩三、銀企合牌作業(yè)務(wù)流程幼：蜓（一）該石映油物資公司妖與國(guó)內(nèi)某石世油管道局簽惹訂石油鋼管辱供銷合同，昌金額為1億挎元，石油管核道局交付定惜金3000敢萬元。該石爬油物資公司型與國(guó)外鋼管婦公司簽訂鋼白管采購(gòu)合同喇，金額為9塑500萬元攀。成（二）該石齡油物資公司習(xí)向銀行提交打石油鋼管采劑購(gòu)合同，該擊公司以在銀傳行的300巨0萬元資金怠作保，同時(shí)榆啟動(dòng)650勵(lì)0萬元進(jìn)口欺信用證額度柱，在銀行辦奇理9500負(fù)萬元進(jìn)口信到用證，期限神為3個(gè)月，挖3000萬慰元保證金存淹為3個(gè)月定皆期。兆（三）15塌天后，國(guó)外屯鋼管公司發(fā)猜貨，該石油箏物資公司則殖向石油管道采局交貨。挖（四）該石叔油裝備公司誤收到石油管艇道局交付的右尾款700遞0萬元，銀暈行將其中6鑼500萬元燙劃入保證金誓賬戶辦理3估個(gè)月定期存蓬款沃（五）信用寸證到期后，彼該石油物資姜公司自籌6如500萬元注流動(dòng)資金置區(qū)換6500簽萬元定期存庭單，銀行則喚扣劃950雕0萬元資金攜解付信用證遭。舌實(shí)戰(zhàn)案例題：叼交易資金見宰證監(jiān)管案例喚分析餅一、企業(yè)基袋本情況渡某電力集團(tuán)善是一家大型袍電力運(yùn)營(yíng)企絲業(yè)，年?duì)I業(yè)珠額突破50漫億元，經(jīng)營(yíng)畝范圍包括電季力生產(chǎn)以及靜與之相關(guān)的蜂經(jīng)營(yíng)服務(wù)等枝。該公司打懂算借殼上市拾，并計(jì)劃收才購(gòu)由某大型裙國(guó)有集團(tuán)（訴以下稱為A州集團(tuán)）持有炎的廣東某公忘司（以下稱醉為B公司）捏的全部國(guó)有笨股股份，收騙購(gòu)金額為5里.6億元。只由于交易涉徑及股東大會(huì)踢討論、交易澡所過戶變更荷等程序，過槐程極為復(fù)雜她，面臨的各峽種不確定因丈素較多，金段額巨大。笨該電力集團(tuán)沒一直是銀行炮的重點(diǎn)目標(biāo)序客戶，但目對(duì)前集團(tuán)在銀友行僅僅開展左了少量的存慎款以及貸款漫業(yè)務(wù)，銀行粗也一直重點(diǎn)葛關(guān)注該客戶季，并伺機(jī)擴(kuò)摔大雙方合作槽。徑二、銀企合濤作機(jī)會(huì)壘銀行發(fā)現(xiàn)該爹電力集團(tuán)迫流切希望收購(gòu)俯B公司，完軟成借殼上市火，但由于股填權(quán)交易過程學(xué)復(fù)雜，面臨饅著諸多不確慢定因素，銀昂行認(rèn)為可以指利用自身的航優(yōu)勢(shì)幫助該誓電力集團(tuán)穩(wěn)升妥的完成此俯項(xiàng)交易，并置以此為突破井口，積極與恐該集團(tuán)擴(kuò)展膝業(yè)務(wù)合作范答圍。銀行向女該電力集團(tuán)睜提供了交易運(yùn)資金見證監(jiān)霉管業(yè)務(wù)，由頂銀行居間保歲證交易的安貝全，經(jīng)過營(yíng)烏銷該電力集獄團(tuán)以及某大歇型國(guó)有集團(tuán)蒜，雙方協(xié)商堤同意由銀行描居間擔(dān)保?？萦稍撾娏秷F(tuán)在銀行交蛾存6億元并濾購(gòu)資金，銀拘行居間促進(jìn)題商務(wù)合同如智實(shí)履約，保到證交易順利稠完成。樂銀行提供如閉下雙重保證準(zhǔn)：銀行保證獲該電力集團(tuán)辣并購(gòu)資金安侮全，只有當(dāng)勢(shì)A集團(tuán)在完憶成B公司全皆部股權(quán)過戶乘后，銀行才令劃撥收購(gòu)資沿金；銀行保勝證A集團(tuán)的晨款項(xiàng)安全，回該集團(tuán)在完址成B公司股為權(quán)過戶后，奸銀行保證扣夠劃收購(gòu)資金惑給該集團(tuán)。胸對(duì)銀行的益悄處：銀行可爺以有效吸收萄長(zhǎng)期、穩(wěn)定傷、大額沉淀售資金。同時(shí)架實(shí)現(xiàn)關(guān)聯(lián)營(yíng)撲銷。由于交趨易環(huán)節(jié)較多笑，過程復(fù)雜鮮，存在著較柿大的不確定業(yè)性，因此銀姨行可以有效直吸收一部分融沉淀資金。路三、銀企業(yè)粗務(wù)流程五第一步，由羨該電力集團(tuán)們與A集團(tuán)進(jìn)己行股權(quán)交易驕商洽，銀行擾在此時(shí)介入竄，協(xié)助買賣到雙方準(zhǔn)備協(xié)堂議文本等相好關(guān)內(nèi)容。攀第二步，在吉明確交易完壓成付款條件液后，銀行向思該電力集團(tuán)春以及A集團(tuán)匙提供交易資尋金監(jiān)管見證雹書，承諾付扇款條件：銀籌行保證該電期力集團(tuán)的并薦購(gòu)資金安全侄，只有在A摸集團(tuán)完成B政公司股權(quán)過精戶后，銀行洽才劃撥收購(gòu)判資金。A集轎團(tuán)在完成B托公司股權(quán)過各戶后，銀行蕩肯定扣劃收咬購(gòu)資金給A圾集團(tuán)。三方梳簽字確認(rèn)，伴該電力集團(tuán)添存入交易保鄉(xiāng)證金6億元綱。倒第三步，A標(biāo)集團(tuán)按照商約務(wù)合同履約接，提交股權(quán)撈過戶變更通耐知書原件給相銀行，并向等該電力集團(tuán)分提供一份復(fù)柏印件。經(jīng)銀辱行核實(shí)后，饑向該電力集乖團(tuán)發(fā)出劃轉(zhuǎn)勸資金通知。衣第四步，銀范行將監(jiān)管資齒金6億元全迫額劃撥給A赤集團(tuán)，并取就得A集團(tuán)提升供的資金受然到確認(rèn)回執(zhí)挎。若A集團(tuán)呼在約定時(shí)間騾內(nèi)沒有如實(shí)青履約，銀行珠在資金監(jiān)管江到期日及時(shí)忠通知該電力刻集團(tuán)，并將怕6億元交易會(huì)監(jiān)管資金劃模撥給該電力冶集團(tuán)。慧圖表1：該羊電力集團(tuán)交劫易資金見證以監(jiān)管流程圖AA集團(tuán)該電力集團(tuán)交易商洽銀行劃撥資金交易執(zhí)行通知監(jiān)管承諾監(jiān)管承諾享四、涉及銀虹行產(chǎn)品肚交易資金見押證監(jiān)管業(yè)務(wù)丈：交易資金精見證監(jiān)管業(yè)殼務(wù)是指應(yīng)商毫務(wù)合同交易戶雙方的申請(qǐng)柔，買方將交飯易項(xiàng)目下的睬付款資金交杯由銀行監(jiān)管講，銀行向交吵易雙方提供胳如下保證：攪在賣方按時(shí)抗履約，并出飛示約定交易勞完成證明文傳件后，銀行方保證將監(jiān)管便交易資金劃鍋撥給賣方；騎如果賣方?jīng)]減有按時(shí)履約范，銀行保證紙將監(jiān)管的交瘋易資金劃撥肅給買方。通逝常以見到某憐權(quán)威機(jī)構(gòu)出樹局的書面證陰明文件為履弄約完成標(biāo)志鞠，銀行見此榴項(xiàng)劃撥資金長(zhǎng)。耗定期存款：版銀行將該電鹽力集團(tuán)存入倘的交易監(jiān)管介資金辦理定福期存款，為驅(qū)客戶獲得一倚定的理財(cái)收嗚益。通過交五易資金見證濫監(jiān)管業(yè)務(wù)，淘銀行可以獲訓(xùn)得一筆大額荷資金。欄實(shí)戰(zhàn)案例移：不鋼貿(mào)通融資危案例分析役一、企業(yè)基各本情況分析子（一）章企業(yè)基本情汽況腹A公司是一烘家傲規(guī)模較大、音專業(yè)性較強(qiáng)別、實(shí)力雄厚極的綜合性股鼠份制流通企驢業(yè)，注冊(cè)資鍵本8500白萬元。公司謝的主要經(jīng)營(yíng)繳金屬材料、火非金屬材料尊、進(jìn)出口貿(mào)畏易、倉(cāng)儲(chǔ)物膽流、加工配懸送等。公司矮按照資源統(tǒng)警購(gòu)、連鎖分濱銷模式，在改全國(guó)設(shè)立了符28個(gè)經(jīng)營(yíng)曲機(jī)構(gòu)，公司碼是寶鋼者、偉馬慰鋼、覆武鋼取、泥首鋼等多家撒特大型鋼鐵模企業(yè)一級(jí)代洲理商，合作赴關(guān)系密切。臉公司年銷售底鋼鐵187丘萬噸（含鐵逼礦砂、精礦購(gòu)粉、焦炭、也生鐵），主軌營(yíng)業(yè)務(wù)收入索68.61槐億元。前A蛛公司成立了譽(yù)鋼鐵交易市章場(chǎng)，吸引超漢過200個(gè)衛(wèi)鋼鐵交易商逆進(jìn)場(chǎng)交易，塌交易市場(chǎng)沒左有銀行、商除務(wù)中小、綜肥合服務(wù)部、塑提供工商、需稅務(wù)、法律獲咨詢等一條申龍服務(wù)。市嘩場(chǎng)占地40元0畝。設(shè)有兩倉(cāng)庫(kù)2萬平汪米，室外貨團(tuán)場(chǎng)10萬平輸米，鐵路專飽用線（兩條艘）約120永0米，龍門纖吊6臺(tái)，叉皆車5臺(tái)，市膚場(chǎng)全年鋼材債吞吐量約1花20萬噸，烘鋼材銷售額滋約180億機(jī)元?；ǘ┕拘薷?jìng)爭(zhēng)力分析逢1倦．洞與國(guó)內(nèi)外多拾家大型、特肝大型鋼鐵企誓業(yè)建立密切柳的合作關(guān)系覆?；獳繡公司是多家傘大型、特大加型鋼鐵企業(yè)者如寶鋼、馬使鞍山、武鋼礙、濟(jì)鋼、安自鋼一級(jí)代理巡商，在多年鴉合作中建立羅了密切的關(guān)物系，公司股禾?hào)|中有XX例鋼、XX鋼換等全國(guó)特大判型鋼鐵企業(yè)粒。該公司還蹲是XX鋼鐵臉公司最大的束經(jīng)銷商，年挎經(jīng)銷量占其喜產(chǎn)量的10扶%以上。在浙利用國(guó)內(nèi)資廳源的同時(shí)，盜公司根據(jù)國(guó)坊內(nèi)市場(chǎng)的需巷求，積極與叉俄羅斯MM凳K.LTD拿.、歐鋼聯(lián)乞、日本三井老等國(guó)外大型付鋼鐵企業(yè)加漲強(qiáng)業(yè)務(wù)合作態(tài)，形成了較巧為穩(wěn)定的供危應(yīng)渠道。室2纏．服銷售渠道穩(wěn)掩定，市場(chǎng)拓矩展得力。蚊A都公司作為新黑州市最大的厲鋼鐵物資流察通企業(yè)，在靜市內(nèi)鋼材銷欣售上占主導(dǎo)識(shí)地位。公司粗采取統(tǒng)購(gòu)分題銷的經(jīng)營(yíng)模驚式，由公司訴本部統(tǒng)一進(jìn)盒行資源組織筋供應(yīng)，分公惹司面向客戶挪銷售。目前撕，澆A品公司在市內(nèi)摔設(shè)有10家怪分公司，銷緞售渠道覆蓋橋全市；同時(shí)擺在上海、深族圳、武漢、優(yōu)西安、天津瓶等地設(shè)有分密公司，銷售于網(wǎng)絡(luò)輻射全悶國(guó)。公司依博托在本行業(yè)棒強(qiáng)大的影響細(xì)力，成功開尊辟了網(wǎng)上交喜易市場(chǎng)，目宏前有遍布全咐國(guó)的網(wǎng)上交百易商多達(dá)2類70多家，榮形成跨區(qū)域糠的營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)紫。睜二、銀行切翼入點(diǎn)分析蜘某銀行借助郵該公司后，勺認(rèn)為風(fēng)A讀公司經(jīng)營(yíng)現(xiàn)抓金流較好、盜主業(yè)突出、佩競(jìng)爭(zhēng)力較強(qiáng)晨。市場(chǎng)內(nèi)有竊30家較大答規(guī)模的經(jīng)銷巨商，鋼材本頁(yè)身屬于大宗寫商品。流轉(zhuǎn)暴較快?？梢燥溚ㄟ^摧該忙公司關(guān)聯(lián)營(yíng)攀銷眾多市場(chǎng)融內(nèi)經(jīng)銷商，北能為新州金迫屬股份有限椅公司提供1午億元擔(dān)保額驗(yàn)度，由其切啦分給市場(chǎng)內(nèi)民經(jīng)銷商使用余。愁１．播授信優(yōu)勢(shì)。歉開展做市商改供應(yīng)鏈?zhǔn)饺卺勝Y業(yè)務(wù)，給踩銀行帶來的榨收益可觀，厲且風(fēng)險(xiǎn)可控辱，保證金存積款人均可達(dá)誦3000萬厲元左右。此棟外可以通過炎A息公司批發(fā)營(yíng)仔銷眾多的經(jīng)材銷商。抬一般結(jié)算存沃款收益：根籍據(jù)協(xié)議要求叢，市場(chǎng)內(nèi)經(jīng)易銷商結(jié)算資祝在銀行往來貪能帶來活期益存款，日均隊(duì)不低于12解00萬元。季中間業(yè)務(wù)手錯(cuò)續(xù)費(fèi)收益：謙預(yù)計(jì)年累計(jì)榮開票金額在洋2億元以上不，可以獲得頌中間業(yè)務(wù)手化續(xù)費(fèi)以及承痰諾費(fèi)100潔萬元以上。恨２．鴨主要的風(fēng)險(xiǎn)蔬點(diǎn)。本次授乓信以朝A肚公司作為風(fēng)蛙險(xiǎn)控制依托布，市場(chǎng)內(nèi)經(jīng)棚銷商額度由核新州金屬股慈份蝶承擔(dān)連帶責(zé)冠任保證，因種此，河A趙公司的經(jīng)營(yíng)南情況需要密棵切關(guān)注。精３．北控制風(fēng)險(xiǎn)的豎主要手段。傭質(zhì)物選擇限躬定為鋼坯、餡線材、螺紋我、棒材。銀鬼行對(duì)質(zhì)物實(shí)潑現(xiàn)定期和不孫定期檢查，刻檢查頻率一工個(gè)月不少于腰一次。關(guān)注步A值公司經(jīng)營(yíng)情掛況，加強(qiáng)授饑信后臺(tái)管理熱，對(duì)公司經(jīng)訂營(yíng)情況。財(cái)相務(wù)狀況和授耍信使用情況建加強(qiáng)監(jiān)控，腰密切關(guān)注其挑重大變化；墾密切關(guān)注鋼偶材、有色金也屬等市場(chǎng)行淋情和國(guó)家固眾定資產(chǎn)投資泄。相關(guān)行業(yè)炮產(chǎn)業(yè)政策變痕化，提高預(yù)掏判能力。團(tuán)三、伐銀企合作情摔況課某銀行設(shè)計(jì)攀：直A林公司提供連掉帶責(zé)任擔(dān)保燒，采用咐“直倉(cāng)單質(zhì)押+偶第三方連帶捧責(zé)任擔(dān)保菠”渠的方式，向債鋼材經(jīng)銷商押提供短期融向資金融服務(wù)巾網(wǎng)絡(luò)。服務(wù)急對(duì)象目前僅爆限于攪A脅公司推薦，戚在市場(chǎng)內(nèi)存燦儲(chǔ)貨物并經(jīng)欣營(yíng)的優(yōu)質(zhì)經(jīng)竄銷商。嘴圖表2：沃新州金屬股樂份沙供應(yīng)鏈融資鉤方案法授信描述恩授信主體柱A提公司英授信金額兄5解億踏承兌匯票主初體左A膚公司推薦并釀提供連帶責(zé)讓任擔(dān)保的優(yōu)土質(zhì)經(jīng)銷商犬保證金比例馳每家經(jīng)銷商陜授信金額不州超過300簡(jiǎn)0萬元，融胃資工具為銀漁行承兌匯票內(nèi)授信根據(jù)生1+N供應(yīng)飄鏈融資供核心企業(yè)愉新州金屬股靈份我承貸企業(yè)撞新州金屬股袍份釣推薦并提供用連帶責(zé)任擔(dān)括保的優(yōu)質(zhì)經(jīng)鉤銷商適銀行收益遍銀行承兌匯偶票手續(xù)費(fèi)：棉5億元銀行齡承兌匯票額飄度，一年可予以簽發(fā)2次真，賺取50使萬元手續(xù)費(fèi)化。浙貼現(xiàn)利息收稈入：采用買脖方付息代理健貼現(xiàn)方式，憤平均貼現(xiàn)利蛛率約3%,成一年10億野元票據(jù)，可丘以獲得30音00萬元左在右的貼現(xiàn)利遵息收入飽。粗存款收益：嫁40%的保怨證金，在加鍋上銷售回款羨存款，在銀火行平均存款止在2億元左四右域。別融資合理性械A(chǔ)司公司鋼材市規(guī)場(chǎng)內(nèi)年交易詳金額約60姻億元，本次極擔(dān)保融資預(yù)魯計(jì)分解到近新30家經(jīng)銷版商，融資金霞額合理，融莫資需要符合毒商務(wù)規(guī)律炕倉(cāng)儲(chǔ)庫(kù)抹A行公司倉(cāng)儲(chǔ)庫(kù)行風(fēng)險(xiǎn)描述老擔(dān)保方式：抗（1）不低介于40%保煉證金+鋼材啟倉(cāng)單質(zhì)押，妙質(zhì)押率部超植過60%；煌（2）犬A復(fù)公司第三方蘿連帶責(zé)任擔(dān)兔保仆法律文本笛本次供應(yīng)鏈消操作全部使辣用銀行的規(guī)巡范化協(xié)議文衡本罰四、策業(yè)務(wù)流程扶第一，借經(jīng)銷商及其乳授信額度確勝定：為新州稅金屬股份有趴限公司核定佛連帶責(zé)任擔(dān)換任額度，新淹州金屬股份驚向惡銀行推薦經(jīng)膀銷商并提供瞧連帶責(zé)任擔(dān)病保。銀行確問定經(jīng)銷商年足度購(gòu)買指定宅廠商貨物所毀需銀行承兌口匯票限度和臺(tái)敞口，明確瑞說明指定廠酷商名稱冀所朱購(gòu)鋼材品種得。銀行向經(jīng)鹿銷商提供的纏授信額度可詞在有效期內(nèi)眉循環(huán)使用。素第二，蹤對(duì)經(jīng)銷商授蹤信額度審批渡：新州金屬擔(dān)股份有限公趨司承諾對(duì)經(jīng)捧銷商未售出設(shè)庫(kù)存貨物進(jìn)恰行全額回購(gòu)略，回購(gòu)標(biāo)準(zhǔn)繡是僅提交倉(cāng)半單憑證。坦第三，怪協(xié)議簽署：蠶授信額度審耀批通過后，頃銀行與新州譯金屬股份有封限公司、經(jīng)滲銷商簽訂綜略合授信額度洋協(xié)議及倉(cāng)儲(chǔ)杰監(jiān)管合作協(xié)芬議。經(jīng)銷商句提供鋼材購(gòu)循銷合同復(fù)印沃件（加蓋公靜章）、增值節(jié)稅發(fā)票復(fù)印志件等，向銀懸行申請(qǐng)開立行銀行承兌匯即票，在銀行騙存入不低于罰40%的現(xiàn)婆金作為保證劣金，敞口部揮分以存放在難指定倉(cāng)庫(kù)的濁指定品種鋼胞材作為質(zhì)押憐。懸第四，車質(zhì)押物出質(zhì)倘：銀行依據(jù)獵倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管合率作協(xié)議，經(jīng)順過銀行指定品人員就質(zhì)押插合同項(xiàng)下所執(zhí)附質(zhì)物清單現(xiàn)進(jìn)行實(shí)地核才查，核實(shí)貨狡物購(gòu)銷合同賭、進(jìn)貨發(fā)票咐、質(zhì)檢單、壓合格證、質(zhì)準(zhǔn)量保證書等敗材料，核查凱無誤后，與蛛新州金屬股湊份扒共同監(jiān)督商其品入庫(kù)，由燈新州金屬股徒份薄承擔(dān)監(jiān)管責(zé)剛?cè)?。癥第五，忍質(zhì)押物銷售息和出庫(kù)：授舌信存續(xù)期間與，如經(jīng)銷商呈銷售質(zhì)押貨澤物，必須向舒銀行出具出瘦庫(kù)通知單，噴并將相應(yīng)款愚項(xiàng)打入其在屯銀行的保證補(bǔ)金賬戶，銀管行審核其金縮額與經(jīng)銷商斬出庫(kù)通知單爐所載明擬提虛取貨物金額想。預(yù)留印鑒湊是否一致，王審核無誤后嬌在經(jīng)銷商出窗庫(kù)通知單上粗加蓋公章，毛將制作好的叮出庫(kù)通知單那至新州吃金屬股份有潔限公司，經(jīng)術(shù)銷商憑該出產(chǎn)庫(kù)通知單向同新州金屬股饑份征提取出庫(kù)通叢知單項(xiàng)下倉(cāng)頸儲(chǔ)物。北第六，飄質(zhì)押物的監(jiān)鹿管：銀行定累期到新州金達(dá)屬股份有限念公司進(jìn)行監(jiān)刪管，對(duì)貨物甘進(jìn)入、發(fā)出史和結(jié)存登記舟貨物臺(tái)賬。箏密切關(guān)注鋼明材市場(chǎng)情況般、價(jià)格波動(dòng)榜幅度、變現(xiàn)碎能力等，當(dāng)口價(jià)格下跌時(shí)胃，經(jīng)銷商必舞須補(bǔ)足現(xiàn)金膜保證金和增爸加質(zhì)押物，畝確保設(shè)定質(zhì)裳押率不得超抹過60%，潤(rùn)同時(shí)通過及善時(shí)跟蹤市場(chǎng)予價(jià)格、加強(qiáng)標(biāo)保證金管理扮等有效手段身管理貨物價(jià)錄格風(fēng)險(xiǎn)?；值谄?，蛾質(zhì)押物的處千置：經(jīng)銷商京必須在60徹日內(nèi)完成質(zhì)京押物銷售，謙如未銷售販完畢，經(jīng)銷愿商必須用現(xiàn)動(dòng)金補(bǔ)足銀行賺承兌匯票敞術(shù)口。在單筆慧授信業(yè)務(wù)期迅間，如經(jīng)銷述商未按照約省定逐步、正牲常贖出質(zhì)物返進(jìn)行銷售，炸而是將質(zhì)物失交由銀行長(zhǎng)憑期占有并出法現(xiàn)奇“川死貨碎”怎現(xiàn)象，銀行窯可立即終止侄對(duì)經(jīng)銷商授氧信，并向新沉州金屬股份瘋出碼具回購(gòu)?fù)ㄖ獓崟?，?個(gè)閱工作日內(nèi)履背行回購(gòu)義務(wù)黨，將單筆授榨信所對(duì)應(yīng)質(zhì)派押貨物出售矛變現(xiàn)，償還矮債權(quán)。忠第八，炸異常情況處園理：當(dāng)經(jīng)銷乖商資金周轉(zhuǎn)育出現(xiàn)異常時(shí)話，銀行及時(shí)爭(zhēng)將經(jīng)銷商銀襲行承兌匯票條情況向新州伸金屬股份有拼限公司出具仍回購(gòu)?fù)ㄖ獣?，按三方協(xié)具議規(guī)定，新繁州金屬股份恐在苦3個(gè)工作日敗內(nèi)履行回購(gòu)朽義務(wù)。同時(shí)度銀行將倉(cāng)單植權(quán)利人變更青為新州金屬唱股份有限公盈司，倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)類由經(jīng)銷商承慌擔(dān)，新州金冶屬股份有限剝公司監(jiān)管貨護(hù)物安全。佛由于倉(cāng)儲(chǔ)庫(kù)傾具有鋼材交繪易功能，倉(cāng)齒單在銀行質(zhì)學(xué)押，因而銀仁行也可以采搖取委托新州廈金屬股份有辱限公司的交禍易方式單方晶處理質(zhì)押倉(cāng)院?jiǎn)嗡d貨物華或委托已與置銀行合作的脂其他經(jīng)銷商摔代理處置，膝保證在銀行始承兌匯票到足期前變現(xiàn)足房額兌付，同網(wǎng)時(shí)停止對(duì)資碎金周轉(zhuǎn)出現(xiàn)殃異常的經(jīng)銷干商繼續(xù)辦理眨新銀行承兌報(bào)匯票。毒實(shí)戰(zhàn)案例槐：竿電信供應(yīng)商施融資紡一、企業(yè)基休本情況禮中盈電信資捎訊科技有限承公司注冊(cè)資厘本為2億元煤，是中國(guó)X芒X電信集團(tuán)介和香港XX盈公司合資成影立的中外合衣資公司。豪公司主要經(jīng)灶營(yíng)模式：獲羅得中國(guó)電信亞簽署訂單后攤，向聯(lián)想、冤神州數(shù)碼、勝阿爾卡特、峰思科等公司蜘采購(gòu)設(shè)備，某加入自身的暈電信系統(tǒng)集鍋成技術(shù)后，翼提供給中國(guó)受XX電信集顆團(tuán)全國(guó)各地胳區(qū)的分公司哨。由于中盈嫂電信為中國(guó)垮XX電信下考屬公司與中剩國(guó)XX電信押關(guān)系密切，陵公司的發(fā)展相得到了中國(guó)董XX電信的羞大力支持。射中國(guó)XX電臭信將每年數(shù)津億元的設(shè)備變更新業(yè)務(wù)交膠給該公司，洞合同總額超舊過22億元肅人民幣。步圖表SEQ圖表\*ARABIC愚2擦：齡中盈電伯資螺訊科技有限區(qū)公司供應(yīng)集刪道及銷售梁翻道分析蜜供應(yīng)渠道分梢析縣前三名供應(yīng)直商（按金額蘭大小排名）啊金額（萬元默）撲1妨思科公司六32658覺2蹈西門子公司堆22556碰3扎聯(lián)想、神州案數(shù)碼、摩托竟羅拉公司等麥13363拖供應(yīng)商總體蠢評(píng)價(jià)從供貨醉質(zhì)量?jī)r(jià)格、質(zhì)供貨穩(wěn)定性價(jià)、付款條件任等方面對(duì)供稀應(yīng)商進(jìn)行描晨述。思科公騙司、西門子古公司等設(shè)備蔽質(zhì)量?jī)?yōu)、供膨貨穩(wěn)定，且鍬根據(jù)目前市擔(dān)場(chǎng)情況，以雙上公司生產(chǎn)革設(shè)備均無質(zhì)刊量問題，且僑需求量巨大削，付款條件據(jù)為國(guó)外進(jìn)口化，需要中盈壯電信前期開司立信用證，挺貨物到海關(guān)饒后立即付款枝或根據(jù)情況喇采取分次進(jìn)刻貨和分次付捷款的方式。頓聯(lián)想、神州相數(shù)碼等國(guó)內(nèi)攻公司貨到后弄即開立銀行技承兌匯票支秧付。胖銷售渠道分撓析食前三名銷售炭商（按金額蝦大小排名）謠金額（萬元濤）含占全部銷售齊比率（%）險(xiǎn)1凱中國(guó)XX電嫩信集團(tuán)公司想全國(guó)分公司撒37000爆95廟2眠聯(lián)通公司、呢鐵通公司哲2203蟲5拜中盈電信的奪主要客戶是負(fù)中國(guó)電信及席其各地子公哥司，客戶資膨質(zhì)優(yōu)秀、付漁款能力強(qiáng)，朋且以現(xiàn)金方張式支付貨款嚴(yán)，但是付款沃需要一定時(shí)啟間。爬二、銀行切輝入點(diǎn)分析淡中盈電信資姐訊科技有限陰公司依托強(qiáng)劣大的股東背倉(cāng)景，具有較瓶為固定的銷餡售渠道和穩(wěn)蒙定的合同來波源，確保主嫂營(yíng)業(yè)務(wù)正常堡發(fā)展；供貨脹商主要為國(guó)服內(nèi)外大型企叢業(yè)，供貨質(zhì)浙量、供貨渠廈道有較高保震證。中盈電皮信資訊科技豪已豎與中國(guó)XX妄電信各公司饅簽訂合同累腸計(jì)超過4億線元人民幣。斜中盈電信資煙訊科技有限暑公司從國(guó)內(nèi)蓄采購(gòu)設(shè)備，欠然后再銷售探給中國(guó)XX蠅電信各公司淡，并為其開席發(fā)建設(shè)互聯(lián)食網(wǎng)系統(tǒng)集成攜工程。辯根據(jù)項(xiàng)目要薪求，中盈電炸信資訊科技石前問期需要開立連銀行承兌匯米票或支付資裕金采購(gòu)電信杜設(shè)備，因而獲需要大量銀暈承額度和貸嗎款額度。中機(jī)國(guó)XX電信宇目前使用設(shè)飲備基本上為軋思科產(chǎn)品，膜故中盈電信串會(huì)有大量國(guó)絲外設(shè)備進(jìn)口緒需求，因而象該公司將有丈大量信用證汽開證業(yè)務(wù)，婚且中盈電信文資訊科技有鬧限公司參加銷中國(guó)XX電匆信集團(tuán)網(wǎng)絡(luò)土系統(tǒng)集成招絞標(biāo)及中國(guó)聯(lián)進(jìn)通、鐵通公漿司等網(wǎng)絡(luò)項(xiàng)栽目開發(fā)需要余前期招投標(biāo)鍋和后期項(xiàng)目澡履行，根據(jù)橋企業(yè)業(yè)務(wù)特藍(lán)點(diǎn)，需要使泛用大量非融譜資類保函。誕根據(jù)中盈電死信資訊科技倒與野中國(guó)XX電脈信簽訂的合膊同中的有關(guān)毛規(guī)定，中國(guó)臘XX電信付藏款方式為分襲次付款，即訪簽訂合同后搞預(yù)付一定貨沉款，貨到驗(yàn)逐收后支付剩若余90%的憶款項(xiàng)環(huán)。強(qiáng)因此，對(duì)銀告行授信資金齊的歸還具有密可靠的資金叛匹配和時(shí)間貪匹配。爹三、銀企合瓦作情況克圖表SEQ圖表\*ARABIC磨3扮：班中盈電信資誓訊科技有限延公司授信方茂案出額度類型鴨公開授信額攜度齊授信方式腥綜合授信額蹦度盈授信額度跑（萬元）扮15000劃期限（月）浪l2孟授信品種鳳幣種芒金額賤（萬元）蛋保證金比例傲期限斑（月）蛙利/費(fèi)率董是否循環(huán)征串用說明支銀行承兌匯搏票丟人民幣應(yīng)15000沖0匆12屑按銀行規(guī)定騎執(zhí)行禿是仍可串用為流豎動(dòng)資金貸款炕額度、進(jìn)口傅開證授信額奮度、非融資胖類保函額度道及國(guó)內(nèi)信用例證額度。其房中流動(dòng)資金用貸款額度最穿高為l億元欺擔(dān)保方式竹應(yīng)收賬款中僚質(zhì)押云（一）青業(yè)務(wù)流程秩1奴．卸中盈電信資卷訊科技有限培公司將1.蠅8億元應(yīng)收眉賬款質(zhì)押給售某銀行，某它銀行提供1噸.5億元銀岸行承兌匯票徹額度（可串馬用為流動(dòng)資光金貸款額度當(dāng)、進(jìn)口開證定授信額度、防非融資類保尖函額度及國(guó)手內(nèi)信用證額鴿度）。其中驢，流動(dòng)資金架貸款額度最跌高為1億元存。中盈電信稿資訊科技有蘆限公司向中娛國(guó)XX電信節(jié)集團(tuán)通知，凱收款賬戶修束改為某銀行廁指定賬戶。窮2粱．售銀行與中盈槐電信資訊科枕技炭簽訂銀行承混兌匯票協(xié)議冷，辦理1.告5億元銀行潛承兌匯票，柱用于電信設(shè)懼備采購(gòu)，約昆定銀行承兌眾匯票收款人室必須是指定巴收款人。跡3旅．權(quán)中盈電信資冊(cè)訊科技有限容公司收到電勿信設(shè)備后，扶交付中國(guó)X渡X電信集團(tuán)龍，并加入相帆關(guān)的系統(tǒng)集銀成服務(wù)，完衛(wèi)成合同。躲4爭(zhēng)．踩中國(guó)XX電挪信集團(tuán)支付廚貨款1.8雷億元，貨款闖進(jìn)入中盈電針信資訊科技嫩在培某銀行賬戶閱，某銀行扣絨劃，用于兌竊付銀行承兌慘匯票。姿（二）蓋使用產(chǎn)品董銀行承兌匯毛票喪：職信化移動(dòng)通冤信膠憑借自身良燒好的信用，露簽發(fā)銀行承時(shí)兌匯票完成嫁貨款支付路。巷實(shí)戰(zhàn)案例筋：倍上海華生鋼估鐵貿(mào)易有限盆公司信用證選票據(jù)連結(jié)融登資章一、企業(yè)基俊本情況壽上海華生鋼膊鐵貿(mào)易有限濁公司系民營(yíng)者企業(yè)，注冊(cè)釘資本為5午000枝萬元，年銷才售額超過6肺億元，主營(yíng)悉業(yè)務(wù)為出口師鋼管產(chǎn)品。就公司從寶鋼煉、鞍鋼等國(guó)呢內(nèi)著名企業(yè)菌采購(gòu)鋼管；沫向美國(guó)偽FERRO兼STAAL妙I(lǐng)NC.督、加拿大盟SALZG寺ITTER霧MANNE旅SMAN舅N、字SUMI-棚TOMOC煉ANADA豎LTD.、趟WIRTH滿STEEL農(nóng)等公司出口佛鋼管。公司蘆產(chǎn)品出口到弦美國(guó)、法國(guó)偶等國(guó)家，主輕要應(yīng)用于橋弊梁、成品油浩管線工程、寒煤氣管道等汗?；霉緩膰?guó)外區(qū)接到信用證雙后，在國(guó)內(nèi)屠組織備貨采上購(gòu)，公司交派易量較大，青屬于本地中楚型的貿(mào)易類爸客戶。公司晉由于出口量肌較大，是銀廊行拓展貿(mào)易扔融資的較好得客戶僵。欣但是，公司焰缺少合格的劃擔(dān)保抵押，同因此融資方刷案設(shè)計(jì)非常項(xiàng)重要。毒二、銀行切盛入點(diǎn)分析伍上海華生鋼拼鐵貿(mào)易有限經(jīng)公司業(yè)務(wù)穩(wěn)聚定，出漏口民量較大。公泰司一般是收精到國(guó)外公司梁開立的信用尋證后，辦理鴉打包貸款，驕取得資金后負(fù)在國(guó)內(nèi)采購(gòu)丹。企為了降低財(cái)厭務(wù)費(fèi)用，上嘴海華生鋼鐵堤貿(mào)易有限公撇司希望銀行龜能夠提供一熟定票據(jù)融資句。經(jīng)過銀行霞測(cè)算，上海率華生鋼鐵貿(mào)光易溪收到國(guó)內(nèi)的省信用證到辦艷理出口收到吵貨款整個(gè)周追期在4個(gè)月馬左右，以信至用證為抵押才，提供6個(gè)當(dāng)月銀行承兌劈匯票，用于斥在國(guó)內(nèi)的貨咸物采購(gòu)。銀疲行認(rèn)為只要脫能夠牢牢監(jiān)不控物流，則英銀行融資風(fēng)膽險(xiǎn)可控。檢銀行經(jīng)過分插析后認(rèn)為，氣上海華生鋼唐鐵貿(mào)易有限于公司長(zhǎng)期從探事外貿(mào)出口曠，在業(yè)界有各較好聲譽(yù)，幸境外銷售渠怠道穩(wěn)定，但匹由于自身資目本過小，信奔用授信肯定來不能通過。刷鑒于該公司尿有著國(guó)外銀岡行穩(wěn)定出口承訂單，可以修嘗試全過程依鎖定資金流雷和物流，以姑貿(mào)易項(xiàng)下收戰(zhàn)到銷售同款涼來償還銀行辦融資。讀圖表囑2臺(tái)：上海華生予鋼鐵貿(mào)易有宮限公司的供勸應(yīng)渠道及銷樹售渠道分析賭供應(yīng)渠道分腦析作前三名供應(yīng)吹商搜按金額大小投排名（億元伸）偵上海XX鋼鑒廠易2兵鞍山XX鋼出鐵廠善1.5漠武漢XX鋼擠鐵廠箏1量銷售渠道分掌析稼前三名銷售共商乞按金額大小繪排名（億元柴）贊美國(guó)美孚石社油工程有限繼公司怖2.2鳴日本石油工露程其1.6穩(wěn)法國(guó)道達(dá)爾哭石油工程機(jī)庸械公司鑒1.2蜘三、銀企合擇作情況耳圖表豈3銀：上海華生派鋼鐵員易有追限公司供應(yīng)撇鏈融資方案趴供應(yīng)授信資聞源描述算授信工具茶銀行承兌匯鬼票、信用證溉出口押匯峽期限展1年停金額孔1.4億元傭保證金比例捆30%捧敞口歌9800萬滿元速擔(dān)保方式預(yù)商務(wù)履約男授信根據(jù)膛1+N供應(yīng)燒鏈融資柔核心企業(yè)量實(shí)力強(qiáng)大的節(jié)國(guó)外買家捎承貸企業(yè)鍋上海華生鋼閑鐵貿(mào)易有限德公司煮銀行收益微銀行承兌匯居票手續(xù)費(fèi)：蠅1.4億元蹤銀行承兌匯英票額度，一胞年可以簽發(fā)臭2次，賺取反12萬元手獅續(xù)費(fèi)。域貼現(xiàn)利息收茫人：采用買奉方付息代理稻貼現(xiàn)方式，霉平均貼現(xiàn)利鋼率按照貸款消利率約為6裁%，一年2電.4億元票蝕據(jù)，可以獲識(shí)得8叨萬元銜左右的貼現(xiàn)房利息收入存聰款收益：3割0%的保證鍛金，再加上胃銷售回款存陪款，在銀行良平均存款約踩2億元。睬融資合理性果分析勒上海華生鋼窮鐵貿(mào)易有限霞公司已經(jīng)與盯美國(guó)美孚石舌油〔程有限粥公司、日本蘇石油工程有留限公司、法鉤國(guó)道達(dá)爾石蹄油工程機(jī)械霉公司簽訂供偶貨協(xié)議，供爽貨金額約2重以刃萬美元器，相對(duì)于該銜公司前一年旱度的供貨金寄額，增長(zhǎng)了珍30務(wù)左右預(yù)，增長(zhǎng)金傾傷合理，融資鏟需要符合商羞務(wù)規(guī)律孝。旋風(fēng)險(xiǎn)描述嘗整個(gè)供應(yīng)鏈磨融資方案的洗履約風(fēng)險(xiǎn)依遮托：美國(guó)美布孚石油工程根、惱R本石油工損程罵、法國(guó)道達(dá)朗爾石油工程貿(mào)機(jī)械公司執(zhí)仿行合同，這琴三家公司實(shí)琴力較強(qiáng)．且尤均開具信用平證，履約風(fēng)兄陀較小。本派次銀行承兌剪匯票指定用省于向上海寶畜山鋼鐵集團(tuán)侍的鋼管采購(gòu)姻，因而履約頁(yè)風(fēng)險(xiǎn)較小忽。堵法律文本虜本次供應(yīng)鏈材操作全部使膠用銀行的規(guī)婦范化協(xié)議文滑本抖。衛(wèi)圖表站4儉：上海華生您鋼鐵貿(mào)易有晃限公司出口奏采購(gòu)供應(yīng)鏈邁流程圖業(yè)務(wù)惕流程國(guó)外買家國(guó)外買家上海華生鋼鐵貿(mào)易國(guó)內(nèi)XX鋼廠銀行采購(gòu)合同簽發(fā)銀票出口合同代理貼現(xiàn)收到款項(xiàng)信用證發(fā)運(yùn)貨物銀（二）業(yè)務(wù)歉流程兆1．上海華詳生鋼鐵貿(mào)易撇與隆國(guó)外石油工事程公司簽訂釀鋼管出口合幟同，合同總踢價(jià)為20武00泊萬美元，湊上副海華生鋼鐵哨貿(mào)易有限公話司與國(guó)內(nèi)合XX指鋼廠訂購(gòu)鋼猜管，簽訂鋼較管國(guó)內(nèi)采購(gòu)株合同。傍2．上海華異生鋼鐵貿(mào)易風(fēng)收型到與國(guó)外鋼紀(jì)管買家開來蒙的進(jìn)口信用熄證式——元期限為18積0天，交貨元付款遠(yuǎn)期信前用證。哀3．依據(jù)鋼聯(lián)管出口合同暑，收到遠(yuǎn)期稀信用證后，添上海華生鋼燃鐵貿(mào)易有限滋公司立即向?yàn)E國(guó)內(nèi)牲XX禍鋼廠訂購(gòu)鋼矮管，向銀行精申請(qǐng)簽發(fā)銀嶺行承兌匯票澆，金額為1轉(zhuǎn).4億元，圓期限為6個(gè)介月?？鱼y行要求上逗海華生鋼鐵箱貿(mào)易有限公但司：燕(l）指定勒融資銀行為泡信用證議付絮行；烤(2）提供自鋼管出門合扯同、鋼管國(guó)雞內(nèi)采購(gòu)合同勝，并核實(shí)信特用證相關(guān)信捎息。拴以上事項(xiàng)落室實(shí)后，以信年用證作為擔(dān)掙保，依據(jù)鋼宇管國(guó)內(nèi)采購(gòu)鹿合同，為畝上按海華生鋼鐵僑貿(mào)易有限公攔司辦理銀行紫承兌匯票，繪銀行承兌匯悟票收款人為孫國(guó)內(nèi)陣XX桌鋼廠。為了鉆防范客戶挪禾用資金，上劉海華生鋼鐵職貿(mào)易有限公央司與銀行共塵同將銀行承勁兌匯票交付這給國(guó)內(nèi)貍XX池鋼廠；或上拿海華生鋼鐵桑貿(mào)易有限公扇司代理國(guó)內(nèi)太XX番鋼廠辦理買籃方付息銀行腫承兌匯票，己國(guó)內(nèi)肯XX肝鋼廠直接收翅到銀行承兌濟(jì)匯票全款。霜4叛．志4個(gè)月后，圖國(guó)內(nèi)際XX宋鋼廠發(fā)出貨喪物，上海華追生鋼鐵貿(mào)易棋收創(chuàng)到鋼管后，架馬繪上劃組織貨物出冶口，將出口過單據(jù)提交銀緒行。腹5刻．抓銀行核實(shí)單酒據(jù)符合信用倆證規(guī)定后，燈向信用證簽然發(fā)銀行傳遞明相關(guān)出口單丟據(jù)，收到外石匯、結(jié)匯后蹦解付銀行承鼻兌匯票1.絨4億元。汗（二）魔使用產(chǎn)品脂1．信用證悼：寇銀行將收到塊出口商信用億證抵押，提天供銀行承兌信匯票用于國(guó)坊內(nèi)采購(gòu)，辦遷理商品出口憐，然后以托支收回來的資仆金兌付銀行兇承兌匯票，聰通過管理規(guī)數(shù)范的物流公壘司全程監(jiān)管拘貨物，可以戚保證融資安堪全亞。待2．銀行承腥兌匯票揪：杰以銀行承兌纏匯票保證針競(jìng)對(duì)國(guó)內(nèi)的采冊(cè)購(gòu)支付需要陳，銀行承兌炊匯票可以有懷效地降低采背購(gòu)的支付成任本度。羽3．代理貼粘現(xiàn)乏：櫻上海華生鋼錫鐵貿(mào)易有限特公司代理下代游企業(yè)辦理顏貼現(xiàn)，考慮濾下游企業(yè)非祥常強(qiáng)勢(shì)，不濃愿意承擔(dān)貼偽現(xiàn)工作先。愿4泡．買方付息診票據(jù)：顏由于下游廠課商為強(qiáng)勢(shì)鋼稈廠，因而由貞上海華生鋼兼鐵貿(mào)易有限警公司承擔(dān)貼部現(xiàn)利息，冒避免了廠商掀收取過高的啊扣息。澇實(shí)戰(zhàn)案例閥：我四川信虹電常器股份有限死公司供應(yīng)商努應(yīng)收賬款池跌融資告案例松一、企業(yè)基功本情況局四川信虹電贏器股份有限妻公司注冊(cè)資洲本為費(fèi)20赤億元人民幣紫，總資產(chǎn)高困達(dá)淋120阿億元，公司宋年銷售收銅入凝達(dá)估187.步57億元，陽(yáng)是我國(guó)特大貼型家電制造頁(yè)企業(yè)，其拳慚頭產(chǎn)品鞏“奇信虹役”合牌系列彩電性為國(guó)家優(yōu)質(zhì)襲產(chǎn)品。公司媽主要從事電既視機(jī)、空調(diào)建、視聽產(chǎn)品違、電池、手座機(jī)的生產(chǎn)銷習(xí)售、害IT棚產(chǎn)品的銷售抱及其他相關(guān)棗產(chǎn)品的生產(chǎn)峽經(jīng)營(yíng)。作四盲川凱信虹電器股垮份南在國(guó)內(nèi)家電棍行業(yè)中享有谷很高聲譽(yù)，傭盡管家電制通造行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)艘十分激烈，交但公司產(chǎn)品正仍保持暢銷伙，企業(yè)效益遞較好。由于范該公司信譽(yù)脂良好、支付稿能力較強(qiáng)，醬因而在西南笨地區(qū)建立了物一批供應(yīng)能右力強(qiáng)、供應(yīng)奇質(zhì)量高的配史套企業(yè)，并園且各供應(yīng)商劃也同四川信惡虹電器股份哀建摟立了長(zhǎng)期穩(wěn)西定的戰(zhàn)略合典作關(guān)系。部睛分供應(yīng)商名成單：四川鑫膚新材料有限姨公司、四川償大潤(rùn)電子有幕限公司、四跨川長(zhǎng)和科技隨、牙廣東湯姆遜叔顯示器件有嘩限公司、四禁川江電有限冤公司。殿二、銀行切休入點(diǎn)分析融資點(diǎn)分析墓在四川信虹遠(yuǎn)電器股份有債限公司微“遵采購(gòu)、銷售可、融資、理井財(cái)、管理既”研五大需求中暮，該公司最央迫切的需要授是銀行提供錯(cuò)貸款融資，襲但是該公司共本身在各家減銀行貸款量敘已經(jīng)較大，輸銀行投堆入障新增貸款可囑能收益不會(huì)擔(dān)太高。四川狐信虹電器股甘份前供應(yīng)商數(shù)量足較多，由于晶對(duì)供應(yīng)商一死般有衰90加天左右的賬殖期，因而供抱應(yīng)商普遍流抓動(dòng)資金緊張渠?？梢钥紤]麥為其供應(yīng)商題提供融資，少要求以標(biāo)準(zhǔn)挺應(yīng)收賬款保宵理方式操作愈。其供應(yīng)商睛承債能力分似析：旁圖表SEQ圖表\*ARABIC攏2嗎：舌四川信虹電是器股份有限齒公司的供應(yīng)深商承債能力貫分析無供應(yīng)商名稱燦年對(duì)信虹供屆應(yīng)貨值階四川鑫新材張料有公司霧1.4億元待四川大潤(rùn)電歸子宿1億元漿四川長(zhǎng)和科自技撕1700萬置元功廣東湯姆遜零顯示器件有鴿限公司茄2.4億元績(jī)四川江電有看限公司窯5360萬治元鑒（二）客戶糾分析伐四川江電有差限公司為四欄川信虹電器妄股份有限公茶司配套供應(yīng)病商，與四川床信虹電器股悉份對(duì)有著多年良另好的合作關(guān)濤系，主要提暖供大小型號(hào)連電容器，是測(cè)四川信虹電榆器股份有限膽公司主要電痛容供應(yīng)商，改與四川信虹漆電器股份有暫限公司之間壽形成年銷售艘收弄入索達(dá)越5360許萬元左右。棚四川江電有燥限公司與四嗚川信虹電器悅股份有限公婆司之間應(yīng)收統(tǒng)賬款流程：朱四川江電有蓮限公司向四賺川信虹電器成股份有限公鐵司發(fā)貨，四疫川信虹電器隙股份有限公蛙司檢查質(zhì)量抗符合要求后撕，四川江電醋開必出發(fā)票，發(fā)蜓票列明貨品死編號(hào)、數(shù)量培，四川信虹主電器股份有蓬限公司確認(rèn)辦后即進(jìn)淋入欺付款程序。欲四川信虹電妻器股份有限偷公司與四川饑江電有限公草司一般付款刃賬期為袋3核個(gè)月，到期備一般以歇6鏈個(gè)月期限銀堆行承兌匯票亞支付，如果桃四川江電有著限公司收取極現(xiàn)金，四川愉信虹電器股酷份媽將銀行承兌玉匯票代理貼盾現(xiàn)后扣除貼監(jiān)現(xiàn)費(fèi)用支付民給四川江電扯。鹽按照四川江些電舍目前月銷售武額橡180慶萬元計(jì)算，賴3戶個(gè)月應(yīng)收賬雨款540暗萬元，銀行吸融資額度為解應(yīng)收賬款的筑80%，5綢40*0.戶8=432智（萬元），檔銀行可以提齒供單筆授信廢400英萬元。柴（三）風(fēng)險(xiǎn)購(gòu)控制誘1旋．與四川信丑虹電器股份貞、抽四川江電有脫限公司簽訂睡供應(yīng)商應(yīng)收琴賬款轉(zhuǎn)讓三秋方協(xié)議，對(duì)省三方的責(zé)、濫權(quán)、利進(jìn)行帖明確規(guī)定。拖2責(zé)．四川信虹雹電器股份有短限公司對(duì)每央筆應(yīng)收賬款區(qū)進(jìn)行確認(rèn)，華并在應(yīng)收賬訪款轉(zhuǎn)讓確認(rèn)畢函上加蓋印壯章。如果因紐四川信虹電泥器股份有限階公司資金頭率寸原因違約套或無法支付海貨款，將啟蓬用對(duì)四川信猛虹電器股份叉貸棵款授信償付蚊保理款。橡3凈．保持對(duì)四拿川江電有限諷公司的檢查板頻度，關(guān)注狐公司的經(jīng)營(yíng)貌情況，避免象公司因出現(xiàn)敬基本面變化陡而影響公司互的履約能力污。根據(jù)四川目江電有限公殃司與四川信婦虹電器股份動(dòng)多僚年的良好合柄作，公司貨繭品質(zhì)量較好嘩，出現(xiàn)產(chǎn)品形質(zhì)量糾紛的掛可能性不大覺。啟三、銀企合根作情況芽圖隸表SEQ圖表\*ARABIC興3范：豆四川信虹電襲器股份有限患公司起供應(yīng)鏈融資尚方案朗供應(yīng)授信資蘭源描述柏授信工具換銀行承兌匯晃票濫期限躺1年串金額障1億元茅保證金比例裕2榮0%預(yù)敞口遣80事0粒0萬元扶擔(dān)保方式殘商務(wù)履約敵授信根據(jù)岡1+N供應(yīng)竿鏈融資溫核心企業(yè)浴四川信虹電君器股份有限靜公司止承貸企業(yè)舌四川信虹電稀器股份有限淡公司供應(yīng)商皇銀行收益見預(yù)決計(jì)有10個(gè)糞左右供應(yīng)商疏入亂圍，每個(gè)供發(fā)應(yīng)商懂融健資比例在l輔000蠻萬元左右，隱在銀行存需款黨沉淀會(huì)達(dá)到街4輸000患萬元左右繳融資合理性含分析徐10淺個(gè)左右供應(yīng)令商則入先圍為四川信突虹電器股份趟的延核心供應(yīng)商禍，年度供應(yīng)含金額超過袋3榜億元，銀行吸提供云1執(zhí)億元授信，字融資需要符首合商務(wù)規(guī)律檔風(fēng)險(xiǎn)描述丹四川信虹電框器股份有限御公司實(shí)力較舊強(qiáng)，履約風(fēng)天險(xiǎn)較小脈法律文本蹈供應(yīng)商應(yīng)收蔥賬款轉(zhuǎn)讓三所方協(xié)議已經(jīng)競(jìng)通過法律部謙門審定歸前提條件錯(cuò)單一供應(yīng)商粱融資比例不假得超過1掠000欣萬元，買德入判的應(yīng)收賬款綿期限不得超替過值6糾個(gè)月讀圖表SEQ圖表\*ARABIC陽(yáng)4沿：串四川信虹電稀器股份有限歐公司勸融資流程圖支付貨款四川江電支付貨款四川江電四川信虹電器股份銀行簽訂合同提供銀行承兌匯票應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓嚷（一）俱操作流程德1誕．四抓川簽信虹電器股犯份池與四川江電俯簽貼訂供貨協(xié)議師，供應(yīng)價(jià)值營(yíng)10執(zhí)00測(cè)萬元的電容襯器，付款條喬件為于四川尿江電有限公采司收到貨物競(jìng)后確認(rèn)質(zhì)量訓(xùn)合格后糠3極個(gè)月內(nèi)付款凳。首2．銀行與邪四川信虹電懶器股份有限理公司及四川榴江電有限公駐司簽訂供應(yīng)拜商應(yīng)收賬款鏈轉(zhuǎn)讓三方協(xié)琴議，銀行買腹入存應(yīng)收賬款。希3虹．為四川江剪電接核定國(guó)內(nèi)保較理項(xiàng)下壞賬京擔(dān)保額度，貫無追索地買畏入受四川江電有蕉限公司對(duì)四網(wǎng)川信虹電器忌股份有限公卻司應(yīng)收賬款雨1鵝000止萬元，某銀如行提供挖800紙萬元無追索縱保理融資授勸信額度，四講川江電有限幕公司交納酸200濁萬元保證金即后，銀行為流其辦理慕1000葉萬元銀行承刻兌匯票（作招為保理融資魄具體支付工圍具）阻，尚期限為乞6個(gè)月，用閘于其材料采山購(gòu)。鋒4葉．3個(gè)月后就，四川信虹劇電器股份有倚限公司將應(yīng)彩付四川江電損的起1角000耐萬元貨款劃兩入孝銀行指定賬稠戶，銀行存鄉(xiāng)入腰保證金賬戶蹤等待銀行承肆兌匯票解付鍵。階（二）知使用產(chǎn)品熊1．且公開無追索夕權(quán)保理慶四川江電有粥限公司將針晨對(duì)四川信虹伶電器股份有螞限公司的應(yīng)啊收賬款轉(zhuǎn)讓子給銀行，銀迫行提供融資期。齊2．蜘銀行承兌匯金票佩銀行為四川真江電有限公友司提供銀行緒承兌匯票，它滿足其流動(dòng)夏資金需要。嗎在本次保理交業(yè)務(wù)中，結(jié)盈合使用了銀旺行承兌匯票柳。蠶實(shí)戰(zhàn)案例綢：鵲公路票據(jù)通涌營(yíng)銷案例蜂一、企業(yè)基餃本情況群A鉗公司注冊(cè)資扮本為3億元翁，總資產(chǎn)為閣147億元顯，主營(yíng)業(yè)務(wù)找收入為54封億元，凈利喘潤(rùn)達(dá)3億元農(nóng)，為特大型飽國(guó)有企業(yè)。限主要業(yè)務(wù)范緒圍為高等級(jí)贈(zèng)公路建設(shè)、著管理、開發(fā)這、經(jīng)營(yíng)、公寸路工程咨詢?cè)?、設(shè)計(jì)等。妄公司信譽(yù)良纏好，資金運(yùn)賭作能力較強(qiáng)利，是各家銀應(yīng)行的黃金客側(cè)戶。斤A公司雜得到政府大屋力支持，公僑司經(jīng)營(yíng)公路誰符合國(guó)家產(chǎn)市業(yè)和經(jīng)濟(jì)政帽策。公司投毅資公路多為守連接發(fā)達(dá)經(jīng)械濟(jì)區(qū)域的收符費(fèi)高速公路淘，項(xiàng)目現(xiàn)金固流較強(qiáng)，公虧司經(jīng)營(yíng)較為訪穩(wěn)定，抗風(fēng)聚險(xiǎn)能力較強(qiáng)揀。斥A公司屋上游有大量誕的材料供應(yīng)搬商及施工企羊業(yè)，需要支宇付金額較大哨的工程款，露年支付金額再高達(dá)魂20雷億元壯。吹二、銀行切翼入點(diǎn)分析行A公司幸由于在各家俊銀行閑置授焦信額度較多丈，某國(guó)有商紙業(yè)銀行屬于揀新進(jìn)揉入謎者，雖然已軟經(jīng)簽訂合作茶意向協(xié)議，螞但是改A公司案很少提款。玉傳統(tǒng)的貸款存方式對(duì)們A公司辱吸引力不大欄，某銀行決捎定通過幫助序客戶降低財(cái)無務(wù)費(fèi)用角度派切閱入狡客戶。如果繁提供融資工顫具合理，能罰給銀行帶來叔較好的回報(bào)弱和收益?zhèn)鳎悍ㄒ唬╇A企業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈暈分析遙銀行經(jīng)過分鍛析籮A公司弓主要資金來需源是銀行貸播款融資，由幼于貸款金額必較大且利率旨較高，箏A公司賓財(cái)務(wù)費(fèi)用壓熊力較大。添A公司版系高速公路理經(jīng)營(yíng)企業(yè)，搞其原材料供進(jìn)應(yīng)主要是工此程材料（如菠路燈、隔離避障等）、鋼堆絞線與水泥全等。工程材撿料（如路燈榜、隔離障等鍋）由踐A公司狡直接與供應(yīng)輩商簽訂供貨舅合同；鋼絞國(guó)線與水泥由假A公司斥聯(lián)合各施工黨單位共同招尖標(biāo)；合同由姓各施工單位編與各中標(biāo)供闊應(yīng)商簽訂，茅公司請(qǐng)監(jiān)理洪公司監(jiān)督質(zhì)濁量；沙石供羊應(yīng)商由各施嬌工單位自行遙聯(lián)系、商談拔，公司監(jiān)督始質(zhì)量料。慰圖表SEQ圖表\*ARABIC棒2欲：泄供應(yīng)商合企業(yè)名錄澇項(xiàng)目寸序號(hào)被單位名稱謊鋼絞線旦1傷江蘇XX鋼篇鐵制品有限箏公司政2義XX金屬制監(jiān)品股份有限馳公司講3邪江蘇XX國(guó)撕際貿(mào)易有限伙公司秩4敘江蘇XX物交資洋水泥滴1仍江蘇XX建難材集團(tuán)有限辛公司抬2碗江蘇XX水兔泥股份有限葛公司過3漫江蘇XX股不份獻(xiàn)4兆江蘇XX國(guó)陽(yáng)際貿(mào)易有限扛公司耽5謊江蘇XX水乳泥公司替6誠(chéng)江蘇XX水蠻泥公司鵝信息來源：應(yīng)銀聯(lián)信麗A公司資巷金用途：工石程款、物資帆采購(gòu)、人員頭開支、水電魯費(fèi)、銀行貸控款本息等。霧人員開支、熱水電費(fèi)、到否期銀行貸款咐利息屬于特糊定支出，以壺現(xiàn)金支付基餅本不可改變狀。其中，工濤程承包款項(xiàng)燥、勞務(wù)款項(xiàng)紫為公司主要跟支出，供應(yīng)耗商及工程承陵包商對(duì)于收董款方式?jīng)]有闖嚴(yán)格要求，殿只是希望能練夠盡快拿到流現(xiàn)金，并且育這些客戶有憶較強(qiáng)的價(jià)格爺承受能力。顛某銀行認(rèn)為場(chǎng)，魚A公司慨每年有大量婦的通行費(fèi)收睛入銜，因此，主獸業(yè)現(xiàn)金流較獄為穩(wěn)定，具慨備較強(qiáng)的解酷付票據(jù)能力接。剃（二）企業(yè)訓(xùn)運(yùn)作模式分歌析音A公司運(yùn)作乏模式：成立片杭州XX托高速公路工列程建設(shè)指揮皇部，由指揮廚部負(fù)責(zé)對(duì)外照簽署工程勞評(píng)務(wù)合同及對(duì)惕外采購(gòu)工程提材料合同（滑如路燈、隔謊離障等瞞）微。昌（三）銀行墊設(shè)計(jì)如下方白案數(shù)1．票據(jù)支水付工程款方粱案。通過票轟據(jù)可以將部柄分財(cái)務(wù)費(fèi)用禍轉(zhuǎn)嫁給供應(yīng)宮商、工程承減包公司、材港料供應(yīng)商。序經(jīng)過認(rèn)真分陡析，某銀行撿認(rèn)為，工程物及勞務(wù)款支遲付可以使用廟票據(jù)，工程催承包公司項(xiàng)車目經(jīng)理部可鑒以持票辦理射貼現(xiàn)。補(bǔ)2．授信額罪度授權(quán)使用與。澡A公司作為翁授信主體，認(rèn)可以授權(quán)其棵內(nèi)設(shè)部門艷——湊揚(yáng)州軋XX帶高速公路工炭程建設(shè)指揮陵部與銀行簽裝署具體銀行液承兌匯票承趙兌協(xié)議。吐3．匯票背菠書使用工程襪承包公司項(xiàng)命目經(jīng)理部自墨身預(yù)留印鑒憶；貼現(xiàn)憑證仍、貼現(xiàn)協(xié)議門使用工程承奸包公司項(xiàng)目設(shè)經(jīng)理部公章殃、預(yù)留印鑒榮，使用中標(biāo)柔公司貸款卡虧錄俘入麗貼現(xiàn)信息。導(dǎo)三、銀企合罰作情況玻圖表SEQ圖表\*ARABIC祖3階：噴A公司公路犧票據(jù)通才方案祖供應(yīng)授信資倒源描述睬授信工具眠銀行承兌匯損票恩、流動(dòng)資金瘋貸款述期限猴1年劍流動(dòng)資金貸斑款貢1億元譜銀行承兌匯釣票和1億元招保證金比例徐0孤敞口改6億元承擔(dān)保方式甩信用屯授信根據(jù)坐1+N供應(yīng)憐鏈融資盜核心企業(yè)廉A公司翻承貸企業(yè)謎A公司（施釣工企業(yè)、材蹲料供應(yīng)商）墓銀行收益閣1．銀行承賭兌匯票手續(xù)鹿費(fèi)：1億元抽銀行承兌匯式票額度，一繼年可以簽發(fā)怪2次，賺紅取10萬元欲手續(xù)費(fèi)罷2．利息收獲入。（1）累貼現(xiàn)利息收椅入：平均貼峰現(xiàn)利率按照壓貼現(xiàn)利率約索為6拆%單，一年2億厚元票據(jù)，可抬以獲得60婚0萬元左右吼的貼現(xiàn)利息跌收入。（2亂）貸款利息密，平均貸款拳利率按照7駛%住計(jì)，可以獲阻得約700煉萬元的貸款輩利息收入。畢3．存款收仙益：流動(dòng)資灣金貸款可以則獲得約10脖%蠶的存款沉淀皺。通過銀行犯承兌匯票關(guān)襲聯(lián)營(yíng)銷上游主供應(yīng)商，可閥以獲得約4槳0健%男的存款沉淀濃。整個(gè)方案白可以獲得約群5000萬節(jié)元的存款沉顛淀異融資合理性族分析陰A公司年需喚要資金約3毫0億元，通晶過本方案提系供2億元左槽右的票據(jù)組爛合融資，融壤資需要符合邊商務(wù)規(guī)律粘風(fēng)險(xiǎn)描述賀A江公司實(shí)力較射強(qiáng)，履約風(fēng)子險(xiǎn)較小楊法律文本議使用銀行標(biāo)畫準(zhǔn)化的協(xié)議暢文本劍前提條件堤授信額度中購(gòu)銀行承兌匯脆票收款人限悟定為供應(yīng)商夠，且供應(yīng)商偽必須在本行餓辦理代理貼揭現(xiàn)，貼現(xiàn)后辨資金回行率蓄不低于40逮%臉圖表SEQ圖表\*ARABIC緣4消：重A輩公司賠銀行承兌匯栽票業(yè)務(wù)流程拐?qǐng)D揚(yáng)州XX揚(yáng)州XX高速公路工程建設(shè)指揮部A公司施工企業(yè)銀行授信額度開立銀行承兌匯票樹（一）業(yè)務(wù)窄流程仙1滿．A公司叔接受該銀行臺(tái)設(shè)計(jì)的金融廟服務(wù)方案，政銀行為害A公司愛核定6億元院的綜合授信默額度，其中趙銀行承兌匯虹票額度5億溪元，流動(dòng)資隔金貸款1億拋元。掙2．顆A公司訴指定由揚(yáng)州披XX論高速公路工詠程建設(shè)指揮瞇部作為銀行券承兌匯票的宰出票人，籌A公司辰授權(quán)揚(yáng)州艷XX瞞高速公路工毛程建設(shè)指揮侮部使用其在岔銀行的5億士元銀行承兌惑匯票授信額尖度并提供相截應(yīng)擔(dān)保。輔3．揚(yáng)州福XX搶工程建設(shè)指纖揮部提供與片XX頭施工企業(yè)項(xiàng)恢目經(jīng)理部簽合訂的工程承心包合同，銀太行為其辦理宿20山00縣萬元的銀行疏承兌匯票。則4紐．XX勇施工企業(yè)項(xiàng)步目經(jīng)理持票析在銀行辦理觸貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，充提供根據(jù)稅稿收制度有關(guān)飾規(guī)定出具的欲發(fā)票及工程末承包合同，勉某銀行辦理框票據(jù)貼現(xiàn)。牙目前全國(guó)高側(cè)速公路建設(shè)聚中類似情況相很多，普遍茫存在著高速裂公路有限公貧司下設(shè)路段顛指揮部代理擺行使管理職連能的情況，呀該方案可作群為對(duì)優(yōu)質(zhì)客犁戶提供票據(jù)異貼現(xiàn)業(yè)務(wù)差越異化服務(wù)的嫌一種嘗試。霉根據(jù)佛《黎人民幣銀行塞結(jié)算賬戶管蚊理辦法》及芝《人民幣銀瑞行結(jié)算賬戶托管理辦法實(shí)雪施細(xì)則》相隨關(guān)規(guī)定，建袍筑安裝公司瓦項(xiàng)目經(jīng)理部差因辦理臨時(shí)騙經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需俗要開立銀行若賬戶時(shí)，應(yīng)擾經(jīng)人民銀行蹄批準(zhǔn)后開立瓦臨時(shí)存款賬夸戶，辦理臨調(diào)時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)里發(fā)生的資金荒收付。銀行姓承兌匯票是奧一種結(jié)算工去具，項(xiàng)目經(jīng)員理部當(dāng)然可君以作為匯票蜻收款人。衣（二）惕操作細(xì)節(jié)腰1．需要由弄高速公路有筐限公司提供幣各路段項(xiàng)目掩經(jīng)理部名稱臟資料。慕2．需要由殘中標(biāo)工程承考包公司提供按該路段項(xiàng)目蛛經(jīng)理部為其帶下屬單位的嬌文件。摧3．需要由檔中標(biāo)工程承苦包公司提供斜各路段施工魂協(xié)議。由中匆標(biāo)公司對(duì)項(xiàng)趴目經(jīng)理部出進(jìn)具授權(quán)書，縣內(nèi)容包括：附項(xiàng)目經(jīng)理部路使用中標(biāo)公烘司所有法律陡文本資料在瓣銀行開立賬伸戶，戶名為央該路段項(xiàng)目忍經(jīng)理部。同作意使用項(xiàng)目憤經(jīng)理部的公物章、財(cái)務(wù)專續(xù)用章和項(xiàng)目憂經(jīng)理名章作湯為該賬戶預(yù)皆留印鑒章。豎4．項(xiàng)目經(jīng)劍理部使用預(yù)麻留印鑒章在紫銀行辦理高墊速公路有限胡公司簽發(fā)承優(yōu)兌的銀行承妖兌匯票貼現(xiàn)結(jié)業(yè)務(wù)令。小實(shí)戰(zhàn)案例網(wǎng)：全銀租通近營(yíng)銷者案例分析矩一、企業(yè)基尋本情況仁北京怒XX慶汽車租賃有介限公司注冊(cè)低資本為30鴉00萬元，疼總資產(chǎn)達(dá)1摸.2億元，主屬于擁有運(yùn)灑營(yíng)車輛10銳00余部的被大型汽車租征賃公司，公唉司年租賃營(yíng)成業(yè)額達(dá)45講00萬元。透公司下設(shè)市扎場(chǎng)部、車管薯部、運(yùn)營(yíng)部原、風(fēng)控部，麥并在市區(qū)內(nèi)吩各主要地區(qū)亡設(shè)置9個(gè)門綁店。公司最傭主要業(yè)務(wù)為乏汽車租賃，肅提供各種型祖號(hào)汽車租賃愚。業(yè)務(wù)背景：畫XX釘政策性銀行考進(jìn)行公務(wù)車皇改革，為保洲證辦公需要西，對(duì)本行公扶務(wù)用車采取查租賃方式，舍租用部分車攻輛。北京棚XX霉汽車租賃有嫌限公司中標(biāo)豐XX周政策性銀行窄的公務(wù)用車收租賃業(yè)務(wù)。賤XX雁政策性銀行宵租賃該公司羊華泰吉田2療輛、奧迪1腹輛、本田l蛇輛、捷達(dá)6循輛，預(yù)估購(gòu)搏車總款約為足750萬元纏。北京究XX于汽車租賃有渣限公司概自價(jià)籌300萬棵元，占總款緣項(xiàng)的4O詠%灘，余下45覽0萬元需要訂外部資金解卡決。擋二、銀行切旺入點(diǎn)分析濕（一）項(xiàng)目蝕融資結(jié)構(gòu)演銀行提供法脊人客戶汽車根按揭貸款4押50萬元，抹用于購(gòu)買轎圣車租賃給X戚X政策性銀渴行，利率為倡基準(zhǔn)利率上借浮且10%形，期限為兩跪年，擔(dān)保方普式為所購(gòu)買薯20輛轎車堅(jiān)及自有10猶輛汽車進(jìn)行載抵押擔(dān)保。泛抵押率設(shè)定爬為不超過5供0滿%先。要求XX院政策性銀行料提供承諾，棚如果支付租圓金，確定將論租金支付到來銀行指定賬銹戶。扮（二）項(xiàng)目羨風(fēng)險(xiǎn)分析求北京XX汽貴車租賃有限狹公司租賃項(xiàng)忘目的承租人錯(cuò)為XX政策芳性銀行，承摩租人XX政謝策性銀行注道冊(cè)資本高達(dá)另500億元響，總資產(chǎn)超書過2萬億元杜，實(shí)力較強(qiáng)勁、信譽(yù)較好托。銀行分析學(xué)認(rèn)為，該銀陽(yáng)行能夠按時(shí)居支付租金，昏銀行提供融酒資風(fēng)險(xiǎn)可控島。忙（三）項(xiàng)目赤的經(jīng)濟(jì)可行貫性背分析北京X看X汽車租賃種的沫收益：憲圖表2：北鎮(zhèn)京XX汽車哀租賃有限公熟司月度收益招圖捕車輛租賃萍收入沿奧迪A6L褲2.4伶3*190至00元/臺(tái)僑/月=57布000元/勤月躲奧迪A6L草2.0星10*16推000元/詠臺(tái)/月=1垃60000牙元/月擠索納塔復(fù)3*600暑0元/臺(tái)/秒月=180久00元/月澡途勝肺1*640互0元/臺(tái)/頭月=640戀0元/月杰蒙迪歐什2*700盆0元/臺(tái)/格月=140溪00元/月睬高爾夫按6000元分/臺(tái)/月=姓6000元息/月落合計(jì)任每月收入2票61400董元/月免每年共計(jì)產(chǎn)碗生的收滲入列為26.1姨4*l2=隙313.6濫8（萬元）謊，兩年的收學(xué)入為627握.36萬元集。還款本息錦合計(jì)479歌萬元，每月廣最多還款2傷1萬元。儀三、銀企合叔作情況奏圖表SEQ圖表\*ARABIC割3壁：虜北京XX汽始車租賃有限具公司授信方啦案澡額度類型絮內(nèi)部授信額如度斗授信方式有單筆單批額混度炕授信額度診（萬元）撕450擁授信期限（腰月）淘24州法人客戶汽牧車按揭貸款迎幣種嶄金額率（萬竭元）依保證金比例盼期限（月）鹿利/費(fèi)率冒是否循環(huán)嬌人民幣密450沸0.00已24玩基準(zhǔn)上浮1煎0淚%兩-梢貸款性質(zhì)誰新增苗本次授信敞紡口（萬元）筐450存授信總敞口補(bǔ)（萬元）蓮450漠擔(dān)保方式及忠內(nèi)容關(guān)抵押物名稱夢(mèng)：索納塔、影蒙迪歐、奧片迪、高爾夫澡等車輛很授信前提條評(píng)件或要求：膽1．追加企孟業(yè)現(xiàn)有車輛卻10輛價(jià)值券共計(jì)164片.8萬元作貿(mào)抵押，抵押柜率設(shè)置不超朱過50掛%旅2．追加7叢5萬元保證畜金壁3．放款后盆，雙人落實(shí)欲車輛抵押登夠記盡4．要求車蛇輛上保險(xiǎn)貴5．要求彼XX味政策性銀行恐出具書面承辨諾書，承諾例支付租車租內(nèi)金，進(jìn)駝入浴指定賬戶飛（一）業(yè)務(wù)戲流程慶1．北京字XX剃汽車租賃有份限公司與伸XX豆政策性銀行母簽訂公務(wù)車搶租賃合同，航協(xié)議將北京浸XX勻汽車租賃有窄限公司收款索賬戶確定為林融資銀行；銜北京甩XX勝汽車租賃有幻限公司與汽壟車經(jīng)銷商簽氏訂汽車購(gòu)買道合同，標(biāo)的誼物一致，北竊京閥XX祖汽車租賃有徹限公司應(yīng)當(dāng)辯要求汽車經(jīng)涂銷商在銀行鍛開立收款賬匙戶。擱2．根據(jù)北別京煩XX胸汽車租賃有莖限公司與粥XX旁政策性銀行漸簽訂的公務(wù)改車租賃合同城，北京收XX約汽車租賃有稱限公司與汽川車經(jīng)銷商簽惡訂汽車購(gòu)買愿合同，銀行主為北京拜XX本汽車租賃有蛙限公司核定堵450萬元響的封閉按揭旬貸款額度。健北京峰XX型汽車租賃有位限公司交存襪300萬元素自有資金，悟銀行發(fā)放4適50萬元封尚閉貸款，資蹦金全部劃乳入上某汽車經(jīng)銷漸商的收款賬洋戶，每月的晚貸款本息還舊款額應(yīng)當(dāng)與呢租金支付匹豈配。葬圖表4：北姓京XX汽車?yán)O租賃有限公珍司租賃購(gòu)置海固定資產(chǎn)貸萬款供應(yīng)鏈融怪資流程圖交付汽車交付汽車銷售合同租賃合同汽車經(jīng)銷商北京XX汽車租賃公司XX政策性銀行銀行支付租金發(fā)放貸款艦3．汽車經(jīng)換銷商出具發(fā)爭(zhēng)票，銀行控艷管發(fā)票、購(gòu)椅車合同原件鐮、保險(xiǎn)憑證掛、租賃合同炮原件等。北累京需XX煉汽車租賃有繞限公司對(duì)車孫輛投保，保責(zé)險(xiǎn)受益筍入怎為融資銀行傲。璃4．北京梨XX動(dòng)汽車租賃有噸限公司收到楊汽車后，交千付夠XX沿政策性銀行所，且XX庸政策性銀行植收到汽車后眼，提供汽車瑞車輛收到回倦執(zhí)。心5舒．XX指政策性銀行魯按季支付租奪金，銀行扣攤收歸還貸款商本息。2年躺貸款到期后賞，銀行貸款晶本息清償完扔畢，余款退周還北京財(cái)XX偷汽車租賃有膜限公司燭。鴨實(shí)戰(zhàn)案例筋：歷鐵礦石進(jìn)口參全程通案例殲分析瓣一、企業(yè)基盤本情況潑（一）企業(yè)申情況蚊中國(guó)繪XX熊鋼鐵進(jìn)出口堵注點(diǎn)冊(cè)資本為2歡.1蔬億元，資產(chǎn)燃總額為突46糟億元人民幣嘗，年銷售收吳入抹超過74億拒元人民幣，毅主要承擔(dān)國(guó)立家計(jì)劃內(nèi)鋼識(shí)材、木材、拖煤、焦炭、希重油、廢鋼玉等鋼鐵原料冤的調(diào)撥任務(wù)堅(jiān)。中國(guó)擇XX傷鋼鐵進(jìn)出口朱在窩進(jìn)口鐵礦石疼、銅礦、鐵腐合金、略礦算、錳礦、廢納鋼，出漠口們焦炭、煤炭牌等業(yè)務(wù)方面瓣建立了強(qiáng)大橫的市場(chǎng)體系障，取得了很躺好的經(jīng)濟(jì)效怒益。公司最翠主要的業(yè)務(wù)蛾是進(jìn)口鐵礦介石，公司在剪鐵礦石進(jìn)口引方面擁有充猴足的資源優(yōu)盈勢(shì)。公司與江世界三大鐵顆礦石生產(chǎn)供謙應(yīng)商都有長(zhǎng)鼓期合作協(xié)議礦，同時(shí)在境總外投資鐵礦筋。公司鐵礦翅石供應(yīng)量在陷國(guó)內(nèi)領(lǐng)先，啟每年向國(guó)內(nèi)除供應(yīng)超過皆1100嫌萬噸鐵礦石豆。澡中國(guó)厲XX牌鋼鐵進(jìn)出口倆與廟國(guó)內(nèi)特大型止鋼廠包括寶葉鋼、武鋼、馳淮鋼、攀鋼需、邯鋼、唐房鋼、濟(jì)鋼、均包鋼、重鋼模等十多家特侮大型鋼廠簽塘訂了戰(zhàn)略合即作協(xié)議。臭（二）業(yè)務(wù)造流程建1隔．破進(jìn)口操作流潛程：公司制靜定預(yù)算彩→香對(duì)外詢東（違報(bào)麗）價(jià)口→分簽訂內(nèi)貿(mào)合授同業(yè)（沫確定國(guó)內(nèi)的趨需求量巡）和→疼簽訂外貿(mào)合趁同抓（眨確定進(jìn)口的使數(shù)量幫）避→縮開立信用證塔→靜國(guó)外船運(yùn)公倘司礦石單據(jù)都到港繡→旋審核單證是演否相符禁→但對(duì)外付款。定2．穿進(jìn)口結(jié)算流販程：與國(guó)內(nèi)撓鋼鐵企業(yè)簽餡訂購(gòu)銷合同觸→莊開證閉（折國(guó)內(nèi)鋼鐵企裙業(yè)預(yù)付部分期貨款堂）慶→猜收到單據(jù)亦→驕對(duì)外付款或躍辦理押匯付揭款熔→盼礦石到港后荒驗(yàn)收合格口→罪國(guó)內(nèi)鋼鐵企忘業(yè)支付全部倍貨款榆→倦安排運(yùn)輸?shù)蕉ｄ撹F企業(yè)。貝二、銀行切片入點(diǎn)分析謠（一）客戶弓經(jīng)營(yíng)分析檔1仇．胞進(jìn)口鐵礦石問業(yè)務(wù)。公司舞進(jìn)口鐵礦石顆為我國(guó)急需玻大型基礎(chǔ)能波源，隨著中辱國(guó)鋼鐵產(chǎn)量板的增長(zhǎng)，對(duì)歌鐵礦石的需次求不斷增加在。但國(guó)內(nèi)鐵夠礦石多為貧譽(yù)礦，每年大還約50%的胸鐵礦石依賴情進(jìn)口，公司設(shè)與國(guó)外主要壽鐵礦石供應(yīng)誦商綠（煤國(guó)際鐵礦石煩三煉大醫(yī)巨頭：巴西永淡水河谷公擾司、澳大利艦亞必和必拓廢公司、澳大傻利亞力拓公蜘司情）期合作多年，曲建立了較好灰的信用關(guān)系鳳，核心競(jìng)爭(zhēng)叛力強(qiáng)。找2銹．陡經(jīng)營(yíng)情況。小該公司經(jīng)營(yíng)栽狀況較好，部但由于傳統(tǒng)誠(chéng)外貿(mào)公司的材特點(diǎn)，公司筑自有資本不糧足，流動(dòng)資印金緊張，在番信用證項(xiàng)下善貨物到港后秒，公司仍需消要銀行提供瓶融資解付信笛用證。公司誓經(jīng)銷國(guó)內(nèi)非秋常緊俏的鐵森礦石，銷售膝回款有保障勇，同時(shí)，該奧公司的管理暴非常規(guī)范，魂不會(huì)出現(xiàn)挪霉用貨物銷售單資金情況。汽3．普行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分務(wù)析。由于國(guó)鉆內(nèi)鐵礦石產(chǎn)釀量不豐富，漆品位相對(duì)較菌低，國(guó)內(nèi)鋼媽廠在相當(dāng)長(zhǎng)坐的時(shí)間內(nèi)還疾是主要依賴撒國(guó)外鐵礦石滴進(jìn)口，此外掩，缺少鐵礦鵝石這一重要賞煉鋼原材料刺，鋼廠無法崗生產(chǎn)，即使蟲鐵礦石價(jià)格衣上漲，國(guó)內(nèi)搖鋼廠也要進(jìn)畢口鐵礦石，歐因此，鐵礦紋石在國(guó)內(nèi)銷忙售風(fēng)險(xiǎn)很小斯。貧（婚二后）鵝客戶需求分梅析張1品．挽進(jìn)口開證融妻資。中國(guó)盼XX裂鋼鐵進(jìn)出口換在素進(jìn)口貨物到閉達(dá)中國(guó)港口較后，需要銀字行提供融資廁，拿到貨權(quán)夕憑證完成貨炎物的提取銷屢售。什2只．禍預(yù)付款保函械業(yè)務(wù)。中國(guó)哀XX耕鋼鐵進(jìn)出口她與首中國(guó)倘XX屯國(guó)際澳門公埋司簽訂焦炭耐出滾口般年度合同，輔基于交易背柄景，肯XX惜銀行香港分槍行愿意向中踐國(guó)周XX便國(guó)際澳門公碰司提供預(yù)付腫款融資，融之資總額可達(dá)今50挑00隊(duì)萬美元，但咱是要求國(guó)內(nèi)禾銀行必須為全中國(guó)啟XX輸鋼鐵進(jìn)出口幕向鑄中國(guó)局XX大國(guó)際澳門公嘗司出具75災(zāi)0萬美元的西預(yù)付款保函叫。貞三、銀企合冠作情況淹圖表SEQ圖表\*ARABIC協(xié)1食：中國(guó)XX襲鋼鐵進(jìn)出口逃進(jìn)天口鐵礦石流欠程圖澳洲澳洲XX鐵礦石中國(guó)XX鋼鐵進(jìn)出口XX鋼廠銀行簽訂合同放單單據(jù)到達(dá)開立信用證辦理貸款歸還貸款戴（一）累信用證稻押匯柏全套融資奪1假．淺中國(guó)XX鋼蝶鐵進(jìn)出口有交限公司與澳鴨洲XX鐵礦說石寺簽訂鐵礦石冠供銷合同，掌約定結(jié)算方沃式為信用證境。休2科．那某國(guó)有銀行敢北京分行應(yīng)謙中國(guó)領(lǐng)XX溝鋼鐵進(jìn)出口漲的屬申請(qǐng)開立金標(biāo)額為500椒0萬美元的貍即期進(jìn)口信拐用證，信用炸證受益人為錫澳洲鵲XX瞞鐵礦石有限點(diǎn)公司。蒸3咬．弄澳洲捐XX薄鐵礦石有限揭公司收到信摔用證后，發(fā)秘運(yùn)鐵礦石，漿信用證項(xiàng)下拆單據(jù)送達(dá)某敵國(guó)有銀行北巾京分行。廢4蛙．教某國(guó)有銀行泄北京分行向悲中國(guó)系XX集鋼鐵進(jìn)出口劍提臟交單據(jù)，中功國(guó)總XX舞鋼鐵進(jìn)出口抬核死對(duì)單據(jù)后，址向某國(guó)有銀吩行北京分行烘確認(rèn)單據(jù)符淘合信用證的午規(guī)定，表示毀完全接受，披并向銀行提章出進(jìn)口押匯核申請(qǐng)。祖5凡．鍋中國(guó)割XX靠鋼鐵進(jìn)出口需向體銀行提供信轎托收據(jù)，并尾與銀行簽訂弦進(jìn)口押匯協(xié)淡議，辦妥上勇述手續(xù)后，民銀行采用人慧民幣押匯方喪式發(fā)放貸款渴，并按當(dāng)日策牌價(jià)購(gòu)匯解司付信用證。常6泄．歡銀行放單給右中國(guó)抓XX杰鋼鐵進(jìn)出口惑，壯中國(guó)業(yè)XX寶鋼鐵進(jìn)出口診提丟貨進(jìn)后及時(shí)身銷售給國(guó)內(nèi)間鋼廠，并向祝國(guó)內(nèi)鋼廠聲討明收款賬號(hào)底為某國(guó)有銀閑行北京分行霧在某國(guó)有銀凳行北京分行呆指定賬戶。志7川．甚國(guó)內(nèi)鋼廠收炒到鐵礦石后隔，貨款匯往賓中國(guó)輝XX象鋼鐵進(jìn)出口宜指蠻定某國(guó)有銀煉行北京分行搞賬戶。銀行城扣劃銷售回蓬款歸還銀行辜的押匯融資點(diǎn)，通常需要衡中國(guó)祖XX患鋼鐵進(jìn)出口智提瘦前做好授權(quán)艙，授權(quán)銀行塞可以隨時(shí)扣狐劃銷售回款燙歸還銀行押邪匯融資。越(二清)真大宗商品結(jié)盼構(gòu)性融資業(yè)衫務(wù)魚1毯．膀中國(guó)鹿XX折鋼鐵進(jìn)出口槳與童香港壯XX做國(guó)際有限公捆司簽訂年度族焦炭出口合雜同，由中國(guó)煮XX征鋼鐵進(jìn)出口蝦向汽香港寧XX褲國(guó)際有限公唉司出口焦炭啊。挪2風(fēng)．載基于交易背杯景，由也XX沖銀行香港分酬行對(duì)香港撫XX賭國(guó)際有限公芝司提供預(yù)付板款貸款融資將，融資總額卷為5意000蜜萬美元，將釘貸款意向承牢諾函提供給化中國(guó)秧XX映鋼鐵進(jìn)出口浪。柏3僵．膝某國(guó)有銀行蔽北京分行見墊貸款意向承鬧諾函后，為浪中國(guó)和XX哈鋼鐵進(jìn)出口渾出互具了5筑000喝萬美元的預(yù)翼付款保函，權(quán)保函受益人民為香港虎XX裁國(guó)際有限公憲司，要求中排國(guó)上XX側(cè)鋼鐵進(jìn)出口倍必芽須將500權(quán)0禾萬美元預(yù)付憶款存在該行架，由銀行監(jiān)羞督使用。暑4渣．XX廟銀行香港分親行發(fā)放5拐000犬萬美元預(yù)付仰款融資，貸震款入賬后，壘資金定向劃酷往中國(guó)凡XX譜鋼鐵進(jìn)出口婚在呼某