基本法與晉升營銷

基本法與晉升營銷第1頁，共26頁，2023年，2月20日，星期一課程大綱1、什么是《基本法》2、《基本法》的原則3、成功之路4、業(yè)務(wù)員職責(zé)5、維持及晉升6、待遇及獎(jiǎng)勵(lì)7、福利:團(tuán)體保險(xiǎn)保障國壽精英養(yǎng)老保險(xiǎn)(分紅型）第2頁，共26頁，2023年，2月20日，星期一什么是《基本法》明確權(quán)利和義務(wù)的基本準(zhǔn)則為規(guī)范對保險(xiǎn)營銷員的管理，促進(jìn)營銷員隊(duì)伍快速、穩(wěn)定的發(fā)展，特制定《保險(xiǎn)營銷員管理辦法》簡稱基本法?！痘痉ā肥菈垭U(xiǎn)營銷事業(yè)中的一項(xiàng)基本制度。壽險(xiǎn)營銷員從業(yè)過程中的權(quán)利與義務(wù)都由其明確規(guī)范。拓展發(fā)展空間的根本動(dòng)力機(jī)制

《基本法》指引著壽險(xiǎn)營銷員的發(fā)展方向，規(guī)劃了壽險(xiǎn)營銷員的廣闊發(fā)展空間。內(nèi)地自92年美國友邦引入壽險(xiǎn)營銷體制以來，經(jīng)過十來年的發(fā)展已經(jīng)有160萬營銷大軍，國壽有64萬壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)員。

第3頁，共26頁，2023年，2月20日，星期一《基本法》的原則公平公正公開1、所有營銷員都一視同仁地接受基本法的規(guī)范。在它面前，用清楚的業(yè)績來說話或進(jìn)行晉升、降級考核，沒有其他模糊的非業(yè)務(wù)能力的不正當(dāng)競爭，它是公平的，更是人人都可以監(jiān)督的、透明的。營銷員之所以要學(xué)習(xí)《基本法》，是因?yàn)椋焊佑行У卣瓶刈约旱氖杖肭闆r。更加清楚自己在壽險(xiǎn)公司的各方面利益狀況。根據(jù)基本法的明確規(guī)定，壽險(xiǎn)代理人可以認(rèn)真選擇自己的發(fā)展方向，并據(jù)此訂立事業(yè)發(fā)展目標(biāo)由于有明確的層級遞增和利益遞增規(guī)定，營銷員可充分挖掘自身各方面業(yè)務(wù)潛能以達(dá)成所設(shè)目標(biāo)，從而逐步實(shí)現(xiàn)人生夢想。第4頁，共26頁，2023年，2月20日，星期一成功之路高級業(yè)務(wù)經(jīng)理業(yè)務(wù)經(jīng)理業(yè)務(wù)主任業(yè)務(wù)員高級區(qū)經(jīng)理區(qū)經(jīng)理資深處經(jīng)理高級處經(jīng)理處經(jīng)理資深組經(jīng)理高級組經(jīng)理組經(jīng)理第5頁，共26頁，2023年，2月20日，星期一業(yè)務(wù)員系列設(shè)二檔四級業(yè)務(wù)員檔業(yè)務(wù)主任(S00)業(yè)務(wù)經(jīng)理(U02)高級業(yè)務(wù)經(jīng)理(U12)業(yè)務(wù)經(jīng)理檔業(yè)務(wù)員(E00)第6頁，共26頁，2023年，2月20日，星期一業(yè)務(wù)主管系列設(shè)三檔八級組經(jīng)理檔組經(jīng)理高級處經(jīng)理高級組經(jīng)理處經(jīng)理區(qū)經(jīng)理處經(jīng)理檔區(qū)經(jīng)理檔資深組經(jīng)理資深處經(jīng)理高級區(qū)經(jīng)理第7頁，共26頁，2023年，2月20日，星期一業(yè)務(wù)員職責(zé)（一）遵守國家法律、法規(guī)，執(zhí)行公司各項(xiàng)規(guī)章制度；（二）拜訪并累積準(zhǔn)保戶，并按《活動(dòng)管理暫行辦法》規(guī)定，做好活動(dòng)管理；（三）誠信展業(yè)，依據(jù)規(guī)定及授權(quán)范圍，銷售保險(xiǎn)單、收取保險(xiǎn)費(fèi)，完成業(yè)務(wù)考核指標(biāo)；（四）為保戶提供規(guī)范服務(wù)，包括提醒客戶交納續(xù)期保費(fèi)、回訪保戶、協(xié)助公司和保戶辦理保單保全及理賠、給付等事項(xiàng)；（五）增員與輔導(dǎo)；（六）按公司規(guī)定準(zhǔn)時(shí)參加早會(huì)、二次早會(huì)等會(huì)議、培訓(xùn)和活動(dòng)；（七）完成公司委托的其他工作。第8頁，共26頁，2023年，2月20日，星期一業(yè)務(wù)員E00和考降業(yè)務(wù)主任D00按月滾動(dòng)考核?？己似?23456789101112每年度1、4、7、10月為考核結(jié)果月，對上一季度情況進(jìn)行考核。注：晉升業(yè)務(wù)主任后首次職級維持考核時(shí)任職時(shí)間不足3個(gè)月，延至下一考核季。滾動(dòng)考核固定考核第9頁，共26頁，2023年，2月20日，星期一考核指標(biāo)與指標(biāo)值－指標(biāo)值定義有效人力是指連續(xù)三個(gè)月FYC為1Q的持證人力.新單件數(shù)指個(gè)險(xiǎn)長險(xiǎn)主險(xiǎn)新單與短期險(xiǎn)（不含附加險(xiǎn)）折算件數(shù)之和。短期險(xiǎn)按保費(fèi)折算，當(dāng)月保費(fèi)每累計(jì)（600元)折算為1件，但折算件數(shù)不超過自然件數(shù)。舉績?nèi)肆χ府?dāng)月新單件數(shù)大于零的持證人力.第10頁，共26頁，2023年，2月20日，星期一業(yè)務(wù)員考核指標(biāo)：（一）業(yè)務(wù)員達(dá)到下列條件，可以申請晉升業(yè)務(wù)主任1、任業(yè)務(wù)員滿3個(gè)月；2、個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到1Q；3、個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)新單件數(shù)達(dá)到2件；4、個(gè)人最近3個(gè)月短期險(xiǎn)業(yè)務(wù)新單保費(fèi)達(dá)到600元；5、通過綜合測評和培訓(xùn)考試。（二）業(yè)務(wù)員連續(xù)3個(gè)月FYC為零或簽約起9個(gè)月內(nèi)不能晉升為業(yè)務(wù)主任，則解除代理合同。第11頁，共26頁，2023年，2月20日，星期一業(yè)務(wù)主任考核指標(biāo)（一）業(yè)務(wù)主任的職級維持條件：1、個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到1Q；2、個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)新單件數(shù)達(dá)到2件；3、個(gè)人最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到80%；4、個(gè)人最近3個(gè)月短期險(xiǎn)業(yè)務(wù)新單保費(fèi)達(dá)到600元。如營銷員簽約不足14個(gè)月，則持續(xù)率不作為考核要求，下同。（二）如晉升業(yè)務(wù)主任后首次職級維持考核時(shí)任職時(shí)間不足3個(gè)月，延至下一考核季。業(yè)務(wù)主任達(dá)不到職級維持條件，不降級為業(yè)務(wù)員，調(diào)整為考降業(yè)務(wù)主任?？冀禈I(yè)務(wù)主任達(dá)到業(yè)務(wù)員晉升業(yè)務(wù)主任的條件，則恢復(fù)為業(yè)務(wù)主任?？冀禈I(yè)務(wù)主任連續(xù)3個(gè)月FYC為零或6個(gè)月內(nèi)不能晉升為業(yè)務(wù)主任，則解除代理合同。第12頁，共26頁，2023年，2月20日，星期一符合下列條件可升級為組經(jīng)理（一）任業(yè)務(wù)主任及以上職級滿3個(gè)月；（二）個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到3Q；（三）個(gè)人最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到80％；（四）個(gè)人最近3個(gè)月短期險(xiǎn)業(yè)務(wù)新單保費(fèi)達(dá)到600元；（五）直接推薦且可回歸的有效人力達(dá)到2人，擬建團(tuán)隊(duì)有效人力達(dá)到4人；（六）通過晉升組經(jīng)理綜合測評和培訓(xùn)考試。第13頁，共26頁，2023年，2月20日，星期一新人津貼、創(chuàng)業(yè)津貼潛力新人獎(jiǎng)推薦新人獎(jiǎng)伯樂獎(jiǎng)新人推薦人新人利益第14頁，共26頁，2023年，2月20日，星期一1、新人津貼普漲帶來利益增長時(shí)間當(dāng)月FYC新人津貼1－3月≥1200800≥600400≥3003004—6月≥6004002010版2013版時(shí)間當(dāng)月FYC新人津貼1－3月≥24001200≥1200900≥600600≥3004004—6月≥6004007—9月≥800400前三個(gè)月增設(shè)一檔，新人津貼提高至1200元每月。第15頁，共26頁，2023年，2月20日，星期一2、25-40歲創(chuàng)業(yè)更有獎(jiǎng)2010版2013版1、針對25—40歲新簽約人員2、每月發(fā)放，發(fā)放6個(gè)月3、與新人津貼合并發(fā)放創(chuàng)業(yè)津貼1—9個(gè)月，每月200元第16頁，共26頁，2023年，2月20日，星期一2010版2013版1、新人津貼單月最高可達(dá)1400元2、做的更多拿的更多，新人津貼賽直傭時(shí)間當(dāng)月FYC新人津貼1－3月≥1200800≥600400≥3003004—6月≥600400時(shí)間當(dāng)月FYC新人津貼1－3月≥24001200+200≥1200900+200≥600600+200≥300400+2004—6月≥600400+2007—9月≥800400+200第17頁，共26頁，2023年，2月20日，星期一月

份FYC累計(jì)直接推薦舉績?nèi)肆摿π氯霜?jiǎng)第7-9月24001人800第10-12月24002人1000“舉績?nèi)肆Α敝府?dāng)月新單件數(shù)大于零重新簽約者可得新人獎(jiǎng)二：潛力新人獎(jiǎng)新人FYC4800元新人潛力獎(jiǎng)與伯樂獎(jiǎng)一致雙贏第18頁，共26頁，2023年，2月20日，星期一增員利好四面開花新人的利益：新人津貼與潛力新人獎(jiǎng)第1-3月第4-6月第7-9月第10-12月300元1200元2400元400(200)元600(200)元600元400(200)元推薦舉績?nèi)肆?人發(fā)放800元累計(jì)推薦2人發(fā)放1000元800元！1000元！900(200)元1200(200)元400(200)元800元第19頁，共26頁，2023年，2月20日，星期一發(fā)放條件第1—6月第7—12月新人當(dāng)月產(chǎn)生FYC10%6%增員利益一推薦新人獎(jiǎng)第20頁，共26頁，2023年，2月20日，星期一新人第7-12個(gè)月累計(jì)FYC伯樂獎(jiǎng)48001000增員利益二：伯樂獎(jiǎng)第21頁，共26頁，2023年，2月20日，星期一業(yè)務(wù)傭金：首年(FYC)、續(xù)年新人津貼：基本津貼、創(chuàng)業(yè)津貼、潛力新人獎(jiǎng)增員獎(jiǎng)：推薦新人獎(jiǎng)、伯樂獎(jiǎng)?wù)箻I(yè)津貼：業(yè)務(wù)經(jīng)理管理津貼（主管）：績優(yōu)組經(jīng)理獎(jiǎng)、新主管特別津貼、直轄、責(zé)任等育成津貼：培育組、培育處、培育處經(jīng)理獎(jiǎng)特別獎(jiǎng)：公司各種獎(jiǎng)勵(lì)等第22頁，共26頁，2023年，2月20日，星期一福利保障時(shí)間綠洲團(tuán)體定期壽險(xiǎn)（萬元）綠洲團(tuán)體意外傷害保險(xiǎn)（萬元）附加綠洲殘疾和燒傷團(tuán)體意外傷害保險(xiǎn)（萬元)團(tuán)體醫(yī)療保險(xiǎn)E00\D003S003338500元第23頁，共26頁，2023年，2月20日，星期一養(yǎng)老金：入司滿四個(gè)月1、個(gè)人基本繳費(fèi)：（FYC）×3.5%2、單位基本繳費(fèi)：FYC×比例比例是按入司時(shí)間和不同職級3、單位獎(jiǎng)勵(lì)繳費(fèi)：4、個(gè)人補(bǔ)充繳費(fèi)：職級、入司時(shí)間公司獎(jiǎng)勵(lì)%3年（含）-5年1%5年（含）-8年1.5%8年以上2%U02、U121%第24頁，共26頁，2023年，2月20日，星期一