基層央行干部職工“八小時(shí)外”違規(guī)違紀(jì)行為風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管工作研究

基層央行干部職工“八小時(shí)外”違規(guī)違紀(jì)行為風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管工作研究近年來，隨著我國金融市場的不斷擴(kuò)大和深化，基層金融機(jī)構(gòu)尤其是央行分支機(jī)構(gòu)的職工數(shù)量也相應(yīng)增加，他們的任務(wù)是保障貨幣政策的實(shí)施、監(jiān)管金融市場等。但是，央行分支機(jī)構(gòu)中也存在著一些基層干部職工的“八小時(shí)外”違規(guī)違紀(jì)行為，給金融監(jiān)管工作帶來了很大的風(fēng)險(xiǎn)和隱患。因此，對基層央行干部職工的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管工作進(jìn)行研究和完善，是當(dāng)前金融風(fēng)險(xiǎn)防范的重要措施。本文將從風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的概念、基層央行干部職工的“八小時(shí)外”違規(guī)違紀(jì)行為特征、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的機(jī)制和問題以及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管工作的建議四個(gè)方面探討關(guān)于基層央行干部職工“八小時(shí)外”違規(guī)違紀(jì)行為風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管工作。

一、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的概念

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管是指對金融市場中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警、控制、管理和規(guī)避等一系列風(fēng)險(xiǎn)管理措施。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管不僅是金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)定發(fā)展的必要條件，也是金融監(jiān)管職責(zé)的重要組成部分。

二、基層央行干部職工的“八小時(shí)外”違規(guī)違紀(jì)行為特征

“八小時(shí)外”違規(guī)違紀(jì)行為是指在工作以外的時(shí)間內(nèi)，職工在金融市場上從事不正當(dāng)行為，影響金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)和信譽(yù)，甚至損害國家利益?；鶎友胄懈刹柯毠さ摹鞍诵r(shí)外”違規(guī)違紀(jì)行為主要有以下幾個(gè)特征：

1.隱蔽性高。由于職工在工作時(shí)間以外從事違規(guī)違紀(jì)行為，在基層管理者的監(jiān)管視線之外，難以被發(fā)現(xiàn)。

2.風(fēng)險(xiǎn)及損失巨大?；鶎友胄懈刹柯毠ひ蚱渎氊?zé)所在和從事的業(yè)務(wù)具有較高的風(fēng)險(xiǎn)和利潤，一旦出現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)行為，將可能造成嚴(yán)重的損失和影響。

3.個(gè)體行為，一般不構(gòu)成團(tuán)伙?；鶎友胄懈刹柯毠ぴ趶氖隆鞍诵r(shí)外”違規(guī)違紀(jì)行為時(shí)，一般不會(huì)形成明確的團(tuán)伙，在個(gè)體行為上反映較為突出。

4.處理方式單一。由于基層央行干部職工的“八小時(shí)外”違規(guī)違紀(jì)行為屬于嚴(yán)重的違紀(jì)行為，處理方式一般比較單一，難以發(fā)揮對“八小時(shí)外”違規(guī)違紀(jì)行為的防范作用。

三、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的機(jī)制和問題

針對基層央行干部職工的“八小時(shí)外”違規(guī)違紀(jì)行為，應(yīng)該建立和完善風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)制。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)制的建設(shè)要從以下幾個(gè)方面入手：

1.完善內(nèi)部管理制度。完善內(nèi)部管理制度是建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)制的前提條件。央行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立健全的“三重一大”管理制度，即領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制、制度約束制、內(nèi)部監(jiān)察制和信息公開制，實(shí)現(xiàn)管理系統(tǒng)的全面覆蓋。

2.加強(qiáng)員工管理宣傳教育。要提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識，加強(qiáng)員工的道德教育和職業(yè)道德建設(shè)，普及金融知識，提高職工對金融市場監(jiān)管和自身職業(yè)責(zé)任的認(rèn)知程度。

3.建立監(jiān)管機(jī)制。通過建立監(jiān)管機(jī)制，央行分支機(jī)構(gòu)可以對職員的“八小時(shí)外”行為進(jìn)行有效監(jiān)控，并發(fā)現(xiàn)已經(jīng)出現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)行為。要建立健全職工旅游打卡、請假審批、退休輔導(dǎo)等機(jī)制，包括發(fā)現(xiàn)職員在八小時(shí)外從事違規(guī)行為的舉報(bào)電話、舉報(bào)郵箱等形式，保障職員行為的可追溯性。

4.加強(qiáng)外部監(jiān)管。外部監(jiān)管是央行分支機(jī)構(gòu)防范職員違法違規(guī)行為的最后一道防線。外部監(jiān)管主要通過第三方評估機(jī)構(gòu)對央行分支機(jī)構(gòu)管理制度、職員行為等方面的評估和監(jiān)督，將監(jiān)管和內(nèi)部管控相互補(bǔ)充，提高整個(gè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

隨著金融市場的不斷發(fā)展和金融監(jiān)管的加強(qiáng)，央行分支機(jī)構(gòu)的職員違規(guī)違紀(jì)行為的監(jiān)管面臨著許多困難。這些困難主要包括監(jiān)管機(jī)制設(shè)計(jì)、監(jiān)管手段不足、監(jiān)管人員素質(zhì)不高等問題。因此，在建立和完善風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)制的過程中，必須解決這些困難，以提高監(jiān)管效能。

四、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管工作的建議

1.建立職工違規(guī)違法行為信息共享機(jī)制。各金融機(jī)構(gòu)之間應(yīng)建立職工違規(guī)違法行為信息共享機(jī)制，本著信息共享、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)和互相幫助的原則。各單位應(yīng)及時(shí)向上級機(jī)構(gòu)報(bào)告，并提供必要的信息，以便上級機(jī)構(gòu)了解和掌握情況，及時(shí)采取有效措施。

2.增強(qiáng)法治意識。要加強(qiáng)相關(guān)法律法規(guī)的宣傳，提高職員的法律意識和法律知識，樹立法律意識，養(yǎng)成自覺遵守法紀(jì)的好習(xí)慣，不斷推進(jìn)基層金融機(jī)構(gòu)的法治建設(shè)。

3.加強(qiáng)人才隊(duì)伍建設(shè)。要注重在招聘選拔中加強(qiáng)素質(zhì)評估，選拔高水平人員，提高人員素質(zhì)，培養(yǎng)專業(yè)能力。同時(shí)，要積極開展職業(yè)道德教育和反腐倡廉教育，培養(yǎng)職員的自我約束意識和職業(yè)道德。

4.建立職工違規(guī)違法行為舉報(bào)渠道。建立舉報(bào)渠道，鼓勵(lì)職員發(fā)揮自我監(jiān)督監(jiān)管作用，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違法違規(guī)行為，有效加強(qiáng)對職員“八小時(shí)外”違規(guī)違法行為的防范和打擊。

5.建立監(jiān)督機(jī)制。金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對基層金融機(jī)構(gòu)職工的監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)進(jìn)行處理，加強(qiáng)在職員工和離職員工的后續(xù)監(jiān)管，防止基層工作崗位上的問題流入金融市場，建立違規(guī)行為永久失信名單。

綜上所述，基層央行干部職工的“八小時(shí)外”違規(guī)違紀(jì)行為風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管工作是防范金融風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)