基層央行干部職工“八小時外”違規(guī)違紀行為風險監(jiān)管工作研究

基層央行干部職工“八小時外”違規(guī)違紀行為風險監(jiān)管工作研究近年來，隨著我國金融市場的不斷擴大和深化，基層金融機構(gòu)尤其是央行分支機構(gòu)的職工數(shù)量也相應(yīng)增加，他們的任務(wù)是保障貨幣政策的實施、監(jiān)管金融市場等。但是，央行分支機構(gòu)中也存在著一些基層干部職工的“八小時外”違規(guī)違紀行為，給金融監(jiān)管工作帶來了很大的風險和隱患。因此，對基層央行干部職工的風險監(jiān)管工作進行研究和完善，是當前金融風險防范的重要措施。本文將從風險監(jiān)管的概念、基層央行干部職工的“八小時外”違規(guī)違紀行為特征、風險監(jiān)管的機制和問題以及風險監(jiān)管工作的建議四個方面探討關(guān)于基層央行干部職工“八小時外”違規(guī)違紀行為風險監(jiān)管工作。

一、風險監(jiān)管的概念

風險監(jiān)管是指對金融市場中可能出現(xiàn)的風險進行預警、控制、管理和規(guī)避等一系列風險管理措施。風險監(jiān)管不僅是金融機構(gòu)穩(wěn)定發(fā)展的必要條件，也是金融監(jiān)管職責的重要組成部分。

二、基層央行干部職工的“八小時外”違規(guī)違紀行為特征

“八小時外”違規(guī)違紀行為是指在工作以外的時間內(nèi)，職工在金融市場上從事不正當行為，影響金融機構(gòu)的聲譽和信譽，甚至損害國家利益。基層央行干部職工的“八小時外”違規(guī)違紀行為主要有以下幾個特征：

1.隱蔽性高。由于職工在工作時間以外從事違規(guī)違紀行為，在基層管理者的監(jiān)管視線之外，難以被發(fā)現(xiàn)。

2.風險及損失巨大?；鶎友胄懈刹柯毠ひ蚱渎氊熕诤蛷氖碌臉I(yè)務(wù)具有較高的風險和利潤，一旦出現(xiàn)違規(guī)違紀行為，將可能造成嚴重的損失和影響。

3.個體行為，一般不構(gòu)成團伙?；鶎友胄懈刹柯毠ぴ趶氖隆鞍诵r外”違規(guī)違紀行為時，一般不會形成明確的團伙，在個體行為上反映較為突出。

4.處理方式單一。由于基層央行干部職工的“八小時外”違規(guī)違紀行為屬于嚴重的違紀行為，處理方式一般比較單一，難以發(fā)揮對“八小時外”違規(guī)違紀行為的防范作用。

三、風險監(jiān)管的機制和問題

針對基層央行干部職工的“八小時外”違規(guī)違紀行為，應(yīng)該建立和完善風險監(jiān)管機制。風險監(jiān)管機制的建設(shè)要從以下幾個方面入手：

1.完善內(nèi)部管理制度。完善內(nèi)部管理制度是建立風險監(jiān)管機制的前提條件。央行分支機構(gòu)應(yīng)該建立健全的“三重一大”管理制度，即領(lǐng)導責任制、制度約束制、內(nèi)部監(jiān)察制和信息公開制，實現(xiàn)管理系統(tǒng)的全面覆蓋。

2.加強員工管理宣傳教育。要提高員工風險意識，加強員工的道德教育和職業(yè)道德建設(shè)，普及金融知識，提高職工對金融市場監(jiān)管和自身職業(yè)責任的認知程度。

3.建立監(jiān)管機制。通過建立監(jiān)管機制，央行分支機構(gòu)可以對職員的“八小時外”行為進行有效監(jiān)控，并發(fā)現(xiàn)已經(jīng)出現(xiàn)的違規(guī)違紀行為。要建立健全職工旅游打卡、請假審批、退休輔導等機制，包括發(fā)現(xiàn)職員在八小時外從事違規(guī)行為的舉報電話、舉報郵箱等形式，保障職員行為的可追溯性。

4.加強外部監(jiān)管。外部監(jiān)管是央行分支機構(gòu)防范職員違法違規(guī)行為的最后一道防線。外部監(jiān)管主要通過第三方評估機構(gòu)對央行分支機構(gòu)管理制度、職員行為等方面的評估和監(jiān)督，將監(jiān)管和內(nèi)部管控相互補充，提高整個金融機構(gòu)的風險管理水平。

隨著金融市場的不斷發(fā)展和金融監(jiān)管的加強，央行分支機構(gòu)的職員違規(guī)違紀行為的監(jiān)管面臨著許多困難。這些困難主要包括監(jiān)管機制設(shè)計、監(jiān)管手段不足、監(jiān)管人員素質(zhì)不高等問題。因此，在建立和完善風險監(jiān)管機制的過程中，必須解決這些困難，以提高監(jiān)管效能。

四、風險監(jiān)管工作的建議

1.建立職工違規(guī)違法行為信息共享機制。各金融機構(gòu)之間應(yīng)建立職工違規(guī)違法行為信息共享機制，本著信息共享、風險分擔和互相幫助的原則。各單位應(yīng)及時向上級機構(gòu)報告，并提供必要的信息，以便上級機構(gòu)了解和掌握情況，及時采取有效措施。

2.增強法治意識。要加強相關(guān)法律法規(guī)的宣傳，提高職員的法律意識和法律知識，樹立法律意識，養(yǎng)成自覺遵守法紀的好習慣，不斷推進基層金融機構(gòu)的法治建設(shè)。

3.加強人才隊伍建設(shè)。要注重在招聘選拔中加強素質(zhì)評估，選拔高水平人員，提高人員素質(zhì)，培養(yǎng)專業(yè)能力。同時，要積極開展職業(yè)道德教育和反腐倡廉教育，培養(yǎng)職員的自我約束意識和職業(yè)道德。

4.建立職工違規(guī)違法行為舉報渠道。建立舉報渠道，鼓勵職員發(fā)揮自我監(jiān)督監(jiān)管作用，及時發(fā)現(xiàn)和糾正違法違規(guī)行為，有效加強對職員“八小時外”違規(guī)違法行為的防范和打擊。

5.建立監(jiān)督機制。金融監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)加強對基層金融機構(gòu)職工的監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題及時進行處理，加強在職員工和離職員工的后續(xù)監(jiān)管，防止基層工作崗位上的問題流入金融市場，建立違規(guī)行為永久失信名單。

綜上所述，基層央行干部職工的“八小時外”違規(guī)違紀行為風險監(jiān)管工作是防范金融風險、強