交通銀行滿金寶業(yè)務(wù)介紹

交通銀行“滿金寶”業(yè)務(wù)介紹國際業(yè)務(wù)部1“滿金寶”業(yè)務(wù)定義什么是“滿金寶”業(yè)務(wù)“滿金寶”業(yè)務(wù)是指客戶按照與銀行約定的幣種和名義金額買入或沽空外幣，在開盤交易被平盤后雙方進(jìn)行軋差清算?？蛻粜璐嫒胍欢ń痤~的保證金才能敘做“滿金寶”交易?？蛻艨梢岳脜R兌差價等獲取利潤，同時承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險。2例：客戶在我行開通“滿金寶”交易:存入10000美元放大倍數(shù)5倍，即客戶最大可進(jìn)行50000美元的外匯交易。該客戶某日在1.2500賣出4手（40000）歐元兌美元，即賣出40000歐元，買入50000美元，10天后以1.20全部平倉，即買入40000歐元，賣出48000美元則客戶交易盈利為50000-48000＝2000美元。此筆交易是在美元上漲情況下獲利，即做多美元，而外匯寶交易如果客戶手中沒有足額可賣出的歐元，根本無法完成此筆交易?！皾M金寶”交易舉例31、以小博大杠桿投資區(qū)別于外匯寶，保證金本金放大5倍交易相對外匯寶盈利可擴(kuò)大5倍，但產(chǎn)生虧損同樣擴(kuò)大5倍“滿金寶”業(yè)務(wù)特點(diǎn)（與外匯寶業(yè)務(wù)相比較）42、雙向交易自由選擇對于以美元為本幣交易的客戶，外匯寶只能做多非美元外幣，當(dāng)市場為美元上漲時沒有入場機(jī)會滿金寶交易可以在貨幣上升時買入獲利（做多頭），也可以在貨幣下跌時賣出獲利（做空頭），即能做到漲、跌都有獲利機(jī)會，從而不必受到所謂的熊市中無法賺錢的限制?！皾M金寶”業(yè)務(wù)特點(diǎn)（與外匯寶業(yè)務(wù)相比較）5本產(chǎn)品比較適合對匯市風(fēng)險認(rèn)知度較高、對風(fēng)險有一定的心理承受力、愿意承擔(dān)較高風(fēng)險去追求高收益的客戶。“滿金寶”交易可通過杠桿比率放大一定倍數(shù)進(jìn)行交易，在提供了以小博大的交易方式的同時，也放大了匯率風(fēng)險，獲利機(jī)會與虧損風(fēng)險都成倍增加?！皾M金寶”業(yè)務(wù)的適應(yīng)群體6“滿金寶”業(yè)務(wù)相關(guān)的一些基本概念保證金及結(jié)算貨幣目前我行只接受以美元現(xiàn)鈔或現(xiàn)匯做為保證金系統(tǒng)默認(rèn)的結(jié)算貨幣為美元，交易產(chǎn)生的盈利或虧損，均以即時對美元的中間價折算成為美元結(jié)算交易產(chǎn)生的盈虧均體現(xiàn)在保證金賬戶的美元現(xiàn)鈔戶上7“滿金寶”業(yè)務(wù)相關(guān)的一些基本概念交易單位“滿金寶”交易單位為“手”，交易金額必須是“手”的整數(shù)倍1手指10000被標(biāo)價貨幣EUR/USD：1手為10000歐元USD/JPY：1手為10000美元GBP/USD：1手為10000英鎊8“滿金寶”業(yè)務(wù)相關(guān)的一些基本概念保證金余額保證金余額＝客戶保證金賬戶美元現(xiàn)鈔、現(xiàn)匯合計數(shù)9“滿金寶”業(yè)務(wù)相關(guān)的一些基本概念占用保證金的計算一筆已開盤合約占用保證金交易金額（手?jǐn)?shù)×每手單位）÷倍率×兌美元即時中間價格占用保證金＝所有已開盤合約占用保證金合計10“滿金寶”業(yè)務(wù)相關(guān)的一些基本概念占用保證金的計算客戶買入USD，賣出JPY，2手占用保證金=10000×2÷5=USD4,000.00客戶賣出EUR，買入USD，10手EUR/USD當(dāng)前報價為1.2700,1.2730占用保證金=10000×10×1.2715÷5=USD25,430.00交叉盤：客戶賣出GBP，買入EUR，1手GBP/USD當(dāng)前報價為1.8800,1.8830占用保證金=10000×1.8815÷5=USD3,763.0011“滿金寶”業(yè)務(wù)相關(guān)的一些基本概念賬戶凈值、可用保證金、保證金比例賬戶凈值＝保證金余額＋待入賬利息＋浮動盈虧可用保證金＝賬戶凈值－占用保證金保證金比例＝賬戶凈值÷占用保證金×100%12“滿金寶”業(yè)務(wù)相關(guān)的一些基本概念舉例：某客戶開戶存入10000美元現(xiàn)鈔，5000美元現(xiàn)匯，則保證金賬戶余額為15000美元該客戶在EUR/USD=1.2500時開盤買入4手歐元兌美元，即買入40000歐元，賣出美元若匯價跌至1.2450，則浮動盈虧金額＝40000×（1.2500-1.2450）＝200美元，帳戶凈值為15000+0-200＝14800美元(未隔日不產(chǎn)生利息)占用保證金=40000×1.2500÷5＝10000美元（杠桿倍率為5倍）可用保證金＝14800-10000＝4800美元保證金比例＝14800÷10000×100％＝148％13“滿金寶”業(yè)務(wù)相關(guān)的一些基本概念存欠息滿金寶交易中客戶賣出的貨幣為向銀行借款，須支付欠款利息，買入的貨幣為銀行存款，銀行向客戶支付存款利息每天凌晨4點(diǎn)批處理后產(chǎn)生存欠息，每月21日入賬例：客戶于EUR/USD=1.25時買入歐元兌美元，即賣出12500美元，買入10000歐元，如歐元存息2.2％，美元欠息6.2％，則此筆交易客戶的存、欠息計算方法為14“滿金寶”業(yè)務(wù)相關(guān)的一些基本概念存欠息的計算例：客戶于EUR/USD=1.2500時買入歐元兌美元，即賣出12500美元，買入10000歐元，如歐元存息2.2％，美元欠息6.2％歐元存息＝10000×2.2%×1÷360×（1－20%）＝0.49歐元?dú)W元存息折美元金額＝0.49×1.2510＝0.61美元（折算時歐元兌美元的中間價為1.2510）美元欠息＝12500×6.2%×1÷360＝－2.15美元此筆交易存欠息軋差后余額＝0.61+(－2.15)＝－1.54美元15“滿金寶”業(yè)務(wù)相關(guān)的一些基本概念開盤（開倉）與平盤（平倉）開盤新做買賣交易均被視為新開盤該交易不能與原頭盤相抵銷開盤時須存入足夠的保證金于“保證金賬戶”內(nèi)，開盤后，系統(tǒng)產(chǎn)生未平盤合約平盤指定某筆開盤后進(jìn)行與開盤方向相反的交易系統(tǒng)接收全額平盤和部分平盤系統(tǒng)采用指定平盤交易方法，進(jìn)行平盤時，客戶需輸入指定平盤的合約號及平盤手?jǐn)?shù)16與外匯寶交易相同，“滿金寶”同樣分為即時交易和掛盤交易即時交易即按當(dāng)前匯率買賣外幣掛盤交易包括盈利掛盤、止損掛盤、雙向掛盤、組合掛盤“滿金寶”交易的交易方式17倉位預(yù)警當(dāng)保證金比例達(dá)到70％或50％，即達(dá)到補(bǔ)倉提醒位或補(bǔ)倉警戒位，“滿金寶”交易系統(tǒng)會自動向客戶發(fā)出提醒強(qiáng)制平倉當(dāng)保證金凈值與占用保證金比例達(dá)到或低于30％，即強(qiáng)制平倉位，系統(tǒng)會自動對客戶所有未平盤合約進(jìn)行強(qiáng)制平倉風(fēng)險監(jiān)控機(jī)制181、匯率風(fēng)險放大由于“滿金寶”交易可通過杠桿比率放大一定倍數(shù)進(jìn)行交易，在提供了以小博大的交易方式的同時，也放大了匯率風(fēng)險，獲得機(jī)會與虧損風(fēng)險都成倍增加。匯市存在風(fēng)險，入市還需謹(jǐn)慎。本產(chǎn)品比較適合對匯市風(fēng)險認(rèn)知度較高、對風(fēng)險有一定心理承受力、愿意承擔(dān)較高風(fēng)險去追求高收益的客戶。“滿金寶”業(yè)務(wù)風(fēng)險提示192、強(qiáng)制平倉機(jī)制當(dāng)保證金余額不足時，銀行有權(quán)按即時價格將所有開盤合約強(qiáng)制平盤，客戶須承擔(dān)由此產(chǎn)生的全部損失和責(zé)任。因此，客戶須密切關(guān)注交易盈虧情況(包括浮動盈虧情況)，以及保證金比例變動情況，及時采取相應(yīng)的措施?！皾M金寶”業(yè)務(wù)風(fēng)險提示2021客戶如吳何開辦肌“滿金咸寶”業(yè)由務(wù)1、客作戶首先件應(yīng)到柜噸臺簽約紡成為我碑行網(wǎng)上拜銀行數(shù)貸字證書聾用戶，妖并取得備USB失KEY外。2、在借紀(jì)記卡中存洪入美元現(xiàn)因鈔或現(xiàn)匯己。3、在崖柜臺辦元理“滿墊金寶”濤業(yè)務(wù)簽逢約手續(xù)釀。4、在家趟中下載網(wǎng)怨銀數(shù)字證鮮書和“滿焦金寶”交爸易軟件。5、使用埋交易軟件嫌中的“轉(zhuǎn)歐入”功能著將卡外幣鑄活期賬戶蒼中的美元差轉(zhuǎn)入保證壘金賬戶。22多幣種可中以作為保何證金（原渣只有美元帥）新存欠息兵T+1夠入賬（盒原每月行２1日室入賬）盈利需T摸+2轉(zhuǎn)出軟(原當(dāng)日館即可)平盤掛硬盤保證麗金余額儀不足將墊被撤銷唇.(原鋸保留)賬戶計息塞增加多幣雁種利息（丈原只有美陣元）多幣種漫“滿金偷寶”潮主要變炭化23多幣種保證金指定貨芽幣：美焰元保證金貨念幣：美元擁有并持閉有美元成診為參與滿晨金寶交易風(fēng)的首要條談件擁有美元探存在購匯第限制和持滴有成本24人民幣賠兌美元著持續(xù)升聲值——筍不愿持召有美元美元對各蠟非美元貨扇幣持續(xù)疲憂軟——不夕愿持有美贊元多幣種保證金25原有保證漆金幣種：三美元多幣種保證金現(xiàn)鈔、現(xiàn)導(dǎo)匯人民幣英鎊、港考幣、瑞士獨(dú)法郎、日隨元、加拿大矛元、澳割大利亞脆元、歐圖元新增26澳大利亞米元人民幣歐元瑞士法伏郎日元加拿大增元港幣英鎊美元可應(yīng)用組的保證繞金幣種27保證金轉(zhuǎn)屬入轉(zhuǎn)出客戶端銀行柜面28客戶因茫交易產(chǎn)勸生的盈浮利需T+2日才能轉(zhuǎn)出副。原系統(tǒng)當(dāng)違日即可轉(zhuǎn)明出。保證金腐轉(zhuǎn)出新轉(zhuǎn)入保證笛金100瓣0美元原系統(tǒng)佩可轉(zhuǎn)出巖120穗0美元此時，最多可轉(zhuǎn)阻出100喪0美元要,.平盤產(chǎn)艇生盈利鉛200蝕美元盈利2規(guī)00美妙元需T劑+2轉(zhuǎn)特出29保證金僻轉(zhuǎn)出新轉(zhuǎn)入保證乎金1000聞美元原系統(tǒng)可污轉(zhuǎn)出70甲0美元此時，最多可轉(zhuǎn)沃出500館美元,撞.平盤產(chǎn)魂生盈利晝200汗美元1000堪+200依-500<100礦0開盤占險用保證生金500美兩元30保證金轉(zhuǎn)跡出新轉(zhuǎn)入保證斑金1000蝦美元原系統(tǒng)可餅轉(zhuǎn)出11銷00美元此時，最多可畏轉(zhuǎn)出100鬼0美元陽,.平盤產(chǎn)生核盈利60罵0美元100懶0+6圖00-傳500>100蔽0開盤占用陜保證金500束美元31客戶可轉(zhuǎn)巨出金額新保證金伴賬戶余晨額實(shí)體賬戶黎余額可能不一全致盈利虧損最小值可用的保證金賬辟戶余額可用保怠證金客戶可普轉(zhuǎn)出的剪金額需扣除售占用保策證金、塵浮動盈婦虧、待直入賬利提息等可用保標(biāo)證金不妄等于可鈔轉(zhuǎn)出保凍證金最小值折算32保證金唱折算匯芹率外幣幣配種按照中間價折算批處理竊取價折肢算指定折也算時間地取價折閑算折算匯率存：將各幣幟種保證金裙折算為指栗定貨幣的餓匯率人民幣按惕照購匯價折算33保證金折休扣率為了規(guī)避臂保證金折病算中的匯萍率風(fēng)險，草各幣種保喇證金進(jìn)行接折算前應(yīng)川先按一定需比例進(jìn)行飯折扣。貨幣折扣率(%)GBP

90%

CNY

90%

EUR

90%

CAD

90%

HKD

90%

JPY

90%

AUD

90%

CHF

90%

折扣率烘由總行鉗根據(jù)具捆體情況擇設(shè)置和贊調(diào)整34保證金賬越戶余額的昂計算計算保胡證金交孕易賬戶沒余額引膽用的折艇扣率和爹折算匯醋率為最近一棄次生效的數(shù)據(jù)保證金競交易賬拌戶余額閘=∑?；ㄗC金賬悠戶余額未*折算糠匯率*益折扣率客戶端可帽以查詢當(dāng)時前折扣率銷、折算匯想率和保證誤金賬戶余斗額的計算膛結(jié)果指定貨闊幣的折黑扣率=對1，折拜算匯率濕=135美元1000歐元500.00人民幣懷200怨0.0胳01000搬+702彎+255夠.10=19漂57.談10（即美元）500湊.00費(fèi)*1向.56班00離*90叛%=702呢.00（俯美元）200懼0.0脖0/7鑼.05忽60責(zé)*90捧%=25堂5.1怨0（美籌元）客戶的保步證金交易匹賬戶余額歐元兌嘩美元折墊算匯率淺1.5鼓600括，折扣泰率90公%；美元兌亡人民幣鼠折算匯坐率7.鍛056粥0，折咱扣率9乓0%；36影響：平負(fù)盤扣款、小強(qiáng)制平倉既、每日扣稅息等發(fā)生扣款綁時會根據(jù)當(dāng)前匯心率計算相應(yīng)余額，從賬戶敵中扣款（隨匯率相錢對變化）根據(jù)每個代折算時點(diǎn)衣的折算匯率折算相應(yīng)余額，控制保但證金比例（在折算吸時間之間歉相對不變旁）這兩個余伯額可能不侵一致37澳大利亞印元29人民幣0媽1歐元38瑞士法郎迅15日元27加拿大權(quán)元28港幣13英鎊12美元14保證金扣壟款順序（先鈔后池匯）38平盤虧損扣款強(qiáng)制平倉扣款合約欠息扣款賬戶轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出如果某俗一幣種柔保證金座余額折概算為指企定貨幣志的金額銅為0，則按順菊序到下一枝賬戶扣款邁。非美元研貨幣作易為保證達(dá)金時以個“基準(zhǔn)折算西匯率”折算，發(fā)發(fā)生平盤齡扣款時則職按照“實(shí)時匯海率”折算狀，保證金振賬戶扣秘款39T+1計酒息新舊T+1日將存澤息記入滿客戶保仿證金賬揭戶或從煮中扣劃僑欠息。每月2簡1日批垂處理后煩入賬每日日終時自動計闖提客戶開念盤合約的竿存、欠利紫息，匯總的存燥、欠利息揮按實(shí)時匯樸率折算成劣指定貨幣銀行對投客戶保萌證金帳橫戶扣欠蚊息時，衣如客戶座保證金微帳戶余遲額不足老，未扣痕部分計改入待入賬慶利息。40銀行按幼同幣種串活期年值利率/暑360研天計算摧每日賬聚戶上存匪在的保叉證金利兄息英鎊、姓港幣為子365勺天外幣每游年12簡月21葡日入帳人民幣總每季末俊21日確入帳保證金瓶賬戶利膏息41平盤掛閑盤成交客戶掛剝盤交易泰，匯率啟到達(dá)客托戶掛盤霉價格時引，成交秀順序以執(zhí)掛盤時厲間先后白排序，撥如果客母戶保證殊金賬戶跨余額不最足：該筆掛接盤將被冒自動撤耀銷，掛轎盤歷史灘中顯示辟“保證金催不足撤泰銷’.原系統(tǒng)犧將保持投掛盤狀竿態(tài)，直棒