反洗錢(qián)終結(jié)性考試試題2

終結(jié)性考試試題判斷題金融機(jī)構(gòu)客戶信息公開(kāi)程度越高，客戶盡職調(diào)查成本越低，風(fēng)險(xiǎn)越可控?！谭聪村X(qián)調(diào)查只能采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查?！猎谝褜?shí)現(xiàn)按客戶管理的前提下，對(duì)于在同一金融機(jī)構(gòu)同一用戶名下上午不同賬戶間交易，金融機(jī)構(gòu)可免于報(bào)告大額交易?！虒?duì)于進(jìn)行中的交易或者客戶準(zhǔn)備開(kāi)展的交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑其涉及洗錢(qián)、恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提交可疑交易報(bào)告?！倘嗣駧刨J款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識(shí)別及貸后檢查等?！?-1、按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者身份資料和交易記錄的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣（市）一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正?！?-2、按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正?！探鹑跈C(jī)構(gòu)在對(duì)電話、網(wǎng)絡(luò)、自助銀行ATM機(jī)等非面對(duì)面客戶進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，應(yīng)等同于以柜臺(tái)方式提供服務(wù)的客戶身份識(shí)別要求。×對(duì)國(guó)家機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、國(guó)有企業(yè)以及在規(guī)范證券市場(chǎng)上市的公司開(kāi)展盡職調(diào)查成本相對(duì)較低，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)可相應(yīng)調(diào)低?！虣z查組實(shí)施檢查過(guò)程中需要調(diào)閱反應(yīng)被檢查人履行反洗錢(qián)義務(wù)的工作資料、業(yè)務(wù)憑證、會(huì)計(jì)賬目、財(cái)務(wù)報(bào)表等資料數(shù)據(jù)的，應(yīng)當(dāng)填寫(xiě)《執(zhí)法檢查調(diào)閱資料清單》?！探鹑跈C(jī)構(gòu)在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，不能解除臨時(shí)凍結(jié)?！两鹑跈C(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易?！炭蛻羯矸葙Y料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿是仍未結(jié)束的，只要滿足了保存5年要求的，金融機(jī)構(gòu)可疑不用將其保存了。×金融機(jī)構(gòu)在為客戶提供一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元以下的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件?！两鹑跈C(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢(qián)義務(wù)獲得的信息應(yīng)予以保密，不得向任何單位和個(gè)人提供?！两鹑跈C(jī)構(gòu)可區(qū)分新客戶和既有客戶、自然人客戶和非自然人客戶等不同群體的風(fēng)險(xiǎn)狀況，設(shè)置差異化的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)。√以開(kāi)立賬戶等方式與機(jī)構(gòu)客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取相關(guān)客戶盡職調(diào)查措施，并核對(duì)客戶的《機(jī)構(gòu)信用代碼證》，登記客與第4題重復(fù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（5）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告？沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》）《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的條款中“客戶經(jīng)常存入境外開(kāi)立旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符”，“客戶”指（包括對(duì)公客戶和對(duì)私客戶）。15、覃某經(jīng)營(yíng)一家公司，公司股份分布為覃某占60%，其妻占20%，他的朋友王某占20%。覃某另有小車(chē)一輛，房子一套，屬于夫妻共同財(cái)產(chǎn)，覃某名下的銀行賬戶存款若干?，F(xiàn)查明覃某長(zhǎng)期為恐怖分子提供資金，但王某和覃某的妻子均未參與且不知情。根據(jù)《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》，應(yīng)當(dāng)對(duì)覃某的哪些資產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié)。（60%的公司股份、車(chē)、房子及覃某的賬戶存款）銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和（匯款人住所）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（設(shè)計(jì)一套完善的內(nèi)控制度可以完全確保銀行不被洗錢(qián)分子利用）《反洗錢(qián)法》規(guī)定，履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（大額交易和可疑交易報(bào)告），受法律保護(hù)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從（全流程）管理的角度對(duì)各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)較高的領(lǐng)域的反洗錢(qián)合規(guī)管理制度，防范金融從業(yè)人員的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和專(zhuān)業(yè)技能，被不法分子所利用。為外國(guó)政要開(kāi)立賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)機(jī)構(gòu)（高級(jí)管理層）的批準(zhǔn)。多選反洗錢(qián)徐昂關(guān)規(guī)定中所稱(chēng)的“實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人”包括（但不限于）以下人員是指（A、D）A、公司實(shí)際控制人B、被代理人C、公司法定代表D、未被客戶披露，但實(shí)際控制著金融交易過(guò)程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員（被代理人除外）對(duì)于經(jīng)營(yíng)下列哪些業(yè)務(wù)的境外非金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)充分收集有關(guān)該境外機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、聲譽(yù)、內(nèi)部控制、接受監(jiān)督等方面的信息，評(píng)估該境外機(jī)構(gòu)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)狀況，報(bào)經(jīng)高層管理同意后再?zèng)Q定是否為其提供金融服務(wù)或與其開(kāi)展業(yè)務(wù)合作。（ABCD）A、貨幣兌換B、網(wǎng)絡(luò)支付C、手機(jī)支付D、信用卡收單以下哪些情形，可以認(rèn)定犯罪嫌疑人明知清洗的資金系犯罪所得及其收益。（ACD）A、知道他人從事犯罪活動(dòng)，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物B、協(xié)助近親屬或者其他關(guān)系密切的人轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物C、沒(méi)有正當(dāng)理由，通過(guò)非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物D、沒(méi)有正當(dāng)理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物，收取明顯高于市場(chǎng)的“手續(xù)費(fèi)”以下哪些人員應(yīng)當(dāng)收反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的約束。（ABCD）A、銀行董事B、銀行高級(jí)管理人員C、反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門(mén)負(fù)責(zé)人D、一般人員5、為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCDA．軍人出具軍官證B．武警出具武警警官證C．16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿D．中國(guó)公民16歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證A銀行推出一款理財(cái)產(chǎn)品，在產(chǎn)品推出前，以下哪些說(shuō)法是正確的（BC）A、不需要進(jìn)行專(zhuān)門(mén)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B、應(yīng)進(jìn)行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、應(yīng)書(shū)面記錄洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的情況D、口頭討論一下洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)即可，無(wú)需書(shū)面記錄下列哪些交易不能作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（AD）A、金融機(jī)構(gòu)有合理理由排除疑點(diǎn)B、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶交易中沒(méi)有大額交易C、金融機(jī)構(gòu)對(duì)該客戶進(jìn)行了全面的盡職調(diào)查D、金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動(dòng)8、申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶出具（BC）A．獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，只出具其主管部門(mén)的基本存款賬戶開(kāi)戶登記證B．獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門(mén)的基本存款賬戶開(kāi)戶登記證和批文C．存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門(mén)頒發(fā)的稅務(wù)登記證D．存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同9、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的特點(diǎn)（ABCD）A、內(nèi)容的廣泛性B、對(duì)象的特定性C、形式的完整性D、執(zhí)行的強(qiáng)制性10、下列哪些境外金融機(jī)構(gòu)無(wú)法提供匯款人賬號(hào)、匯款人住所等信息的，金融機(jī)構(gòu)可直接登記業(yè)務(wù)標(biāo)識(shí)號(hào)、境外金融機(jī)構(gòu)所在地等替代性信息，不再要求境外金融機(jī)構(gòu)逐筆補(bǔ)充信息（BC）A、與我國(guó)建交的國(guó)家（地區(qū)）B、已加入金融特別工作組（FATF）的國(guó)家（地區(qū)）的金融機(jī)構(gòu)C、未加入金融特別工作組（FATF）但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF反洗錢(qián)及反恐怖融資的國(guó)家（地區(qū)）的金融機(jī)構(gòu)D、客戶要求銷(xiāo)戶的11、對(duì)于與本金融機(jī)構(gòu)同屬于一個(gè)母公司或一家控股股東的境外金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)在公司（集團(tuán)）框架下與其進(jìn)行業(yè)務(wù)合作時(shí)，應(yīng)從（ABCD）等角度全面評(píng)估洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況采取切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)至境內(nèi)。A、地域B、業(yè)務(wù)C、客戶D、產(chǎn)品12、客戶L的身份資料記載其常住地址為X村，但近期常在距離X村較遠(yuǎn)的某銀行辦理電子匯款，判斷L上午哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABCD）A、經(jīng)常收到國(guó)外慈善機(jī)構(gòu)匯款，隨即轉(zhuǎn)給多個(gè)個(gè)人B、客戶經(jīng)理要求其填寫(xiě)匯款單上的用途欄時(shí)，該客戶情緒急躁C、客戶未在X村的銀行辦理電子匯款，而跑到距離X村較遠(yuǎn)的銀行辦理電子匯款業(yè)務(wù)D、經(jīng)常將款項(xiàng)匯往阿富汗地區(qū)13、下列符合《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》規(guī)定的有哪些（ABCD）A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄露客戶身份信息和交易信息B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取切實(shí)可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，便于反洗錢(qián)調(diào)查和監(jiān)督管理C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括眉筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反應(yīng)交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料14、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)干洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估需要，確定各類(lèi)信息的來(lái)源及其采集方法。信息來(lái)源渠道通常有哪些（ABCD）A、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，客戶向金融機(jī)構(gòu)披露的信息B、金融機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理或柜面人員工作記錄及金金融機(jī)構(gòu)保存的交易記錄C、金融機(jī)構(gòu)利用互聯(lián)網(wǎng)等公眾信息平臺(tái)搜集信息D、金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或中介機(jī)構(gòu)對(duì)客戶開(kāi)展盡職調(diào)查工作所獲信息及金融機(jī)構(gòu)利用商業(yè)數(shù)據(jù)庫(kù)查詢的信息15、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶的（AB）A、交易性質(zhì)B交易目的C交易的受益人D交易的資金風(fēng)險(xiǎn)16、A銀行在對(duì)客戶交易監(jiān)控中，發(fā)現(xiàn)某對(duì)公客戶的賬戶經(jīng)常收取來(lái)自外地的個(gè)人匯款，且累計(jì)交易金額巨大，查詢?cè)摽蛻袅舸娴拈_(kāi)戶資料和身份信息后，發(fā)現(xiàn)該客戶未一家書(shū)店，外地個(gè)人匯款的用途說(shuō)明為購(gòu)書(shū)，為深入追查其交易是否與客戶身份背景相符，銀行還應(yīng)對(duì)客戶采取以下盡職調(diào)查措施（BCD）A、無(wú)需調(diào)查，可以基本排除交易的可疑性B、查實(shí)匯款資金的來(lái)源C、實(shí)地調(diào)查客戶的經(jīng)營(yíng)規(guī)模D、通過(guò)工商調(diào)查客戶的法人代表或?qū)嶋H控制人17、申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶出具以下哪些證明文件（BCD）A．企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本B．非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本C．機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書(shū)和財(cái)政部門(mén)同意其開(kāi)戶的證明D．非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū)18、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？（ABCD）A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，B、資金