2023年銀行知識財(cái)經(jīng)金融知識競賽-楊帆杯證券知識競賽考試參考題庫（含答案）

2023年銀行知識財(cái)經(jīng)金融知識競賽-楊帆杯證券知識競賽考試參考題庫（含答案）（圖片大小可任意調(diào)節(jié)）第I卷一.全考點(diǎn)試題庫(共20題)1.下列哪項(xiàng)金融產(chǎn)品不屬于集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍（）。

A、股票

B、證券投資基金

C、股指期貨

D、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

正確答案:D2.不得用于公開推介私募產(chǎn)品的途徑包括（）。

A、報(bào)紙

B、報(bào)告會

C、資產(chǎn)管理人網(wǎng)站

D、銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站

正確答案:A,B3.下列產(chǎn)品中，可投資于股指期貨的是（）

A、月享收益1號

B、智多鑫

C、量化掘金

D、固享財(cái)富2號

正確答案:C4.證券公司申請基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件有（）

A、凈資本等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定

B、最近3年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為

C、最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰

D、取得基金從業(yè)資格的人員不少于30人

正確答案:A,B,C,D5.下列哪些人員不能從事營銷業(yè)務(wù)活動？（）

A、技術(shù)人員

B、合規(guī)人員

C、風(fēng)控人員

D、開戶人員

正確答案:A,B,C,D6.發(fā)生巨額退出時，管理人可采用的方式包括（）

A、全額退出

B、部分順延退出

C、不受理退出申請

D、結(jié)束產(chǎn)品

正確答案:A,B7.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員管理和科學(xué)合理的績效考核制度，做到（）。

A、從事風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事營銷業(yè)務(wù)活動

B、營銷人員負(fù)責(zé)經(jīng)辦客戶賬戶及客戶資金存管業(yè)務(wù)

C、技術(shù)人員不得承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及合規(guī)管理職責(zé)

D、技術(shù)人員可以從事營銷業(yè)務(wù)活動

正確答案:A,C8.參與集合計(jì)劃的合格投資者中，依法設(shè)立并受監(jiān)管的各類集合投資產(chǎn)品視為（）。

A、單一投資者

B、多個投資者

C、無效投資者

D、根據(jù)集合投資產(chǎn)品的參與人數(shù)計(jì)算

正確答案:A9.客戶第二次臨柜購買代銷金融產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)簽署的文件包括哪些？（）

A、《中信建投證券股份有限公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書》

B、《中信建投證券股份有限公司代銷金融產(chǎn)品服務(wù)確認(rèn)與風(fēng)險(xiǎn)提示函》

C、《適當(dāng)性評估結(jié)果確認(rèn)書》

D、《客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力問卷》

正確答案:B,C10.證監(jiān)會對資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的投資者人數(shù)要求（）

A、不得超過200人

B、不得超過300人

C、不得超過400人

D、無人數(shù)限制

正確答案:A11.證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)建立（）等制度

A、委托人資格審查制度

B、金融產(chǎn)品盡職調(diào)查制度

C、金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評估制度

D、銷售適當(dāng)性管理制度

正確答案:A,B,C,D12.證券公司應(yīng)建立以客戶服務(wù)為核心的績效考核體系，在對營銷、客服、咨詢等直接面對客戶的員工考核上，注重考察（）。

A、客戶滿意度、忠誠度

B、資產(chǎn)保值增值率、服務(wù)產(chǎn)品客戶覆蓋率

C、投訴占比以及從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性

D、強(qiáng)化交易量、新增開戶數(shù)、新增客戶資產(chǎn)等指標(biāo)考核激勵員工

正確答案:A,B,C13.證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)將客戶的委托資產(chǎn)交由負(fù)責(zé)客戶交易結(jié)算資金存管的指定（）。

A、商業(yè)銀行

B、基金管理公司

C、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

D、中國證監(jiān)會認(rèn)可的證券公司等其他資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管

正確答案:A,C,D14.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的委托人不可以是管理人的（）

A、董事

B、監(jiān)事

C、員工

D、員工配偶

正確答案:A,B,C,D15.證券公司在為客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，需了解客戶的（）

A、客戶身份

B、財(cái)產(chǎn)與收入狀況

C、證券投資經(jīng)驗(yàn)

D、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知與承受能力

正確答案:A,B,C,D16.中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布的《證券公司投資者適當(dāng)性管理制度指引》的適用范圍包括（）

A、銷售金融產(chǎn)品

B、融資融券、柜臺交易

C、僅執(zhí)行客戶買賣公開市場交易的股票、基金、債券等交易指令的

D、投資顧問、資產(chǎn)管理

正確答案:A,B,D17.企業(yè)資產(chǎn)支持證券的發(fā)行采用（）

A、注冊制

B、備案制

C、審核制

D、保薦制

正確答案:C18.以下哪種情況下證券公司不得為其辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)（）

A、客戶未對其真實(shí)身份作出承諾

B、客戶未對托管資產(chǎn)的來源及用途合法作出承諾

C、證券公司明知客戶身份不真實(shí)

D、證券公司名字客戶委托資產(chǎn)來源或者用途不合法

正確答案:A,B,C,D19.以下哪些是集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的特點(diǎn)（）

A、募集資金規(guī)模在50億元以下

B、單個客戶參與金額不低于100萬元

C、客戶人數(shù)在200人以下，2人