2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范練習(xí)題(二)及答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范練習(xí)題(二)及答案

單選題（共50題）1、在（）辦理私募基金管理人登記。A.中國證監(jiān)會B.中國銀保監(jiān)會C.中國基金業(yè)協(xié)會D.證券交易所【答案】C2、我國基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須向（）提交相關(guān)文件。A.中國證監(jiān)會B.中國銀監(jiān)會C.中國保監(jiān)會D.中國人民銀行【答案】A3、（2016年真題）不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0．5％的贖回費，并將不低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。A.75％B.60％C.50％D.25％【答案】C4、基金產(chǎn)品風(fēng)險評價需要考慮的因素包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D5、下列關(guān)于基金年度報告和半年度報告的說法中，錯誤的是（）。A.基金半年度報告需要披露所有的關(guān)聯(lián)關(guān)系B.基金的半年度報告不要求進(jìn)行審計C.基金年度報告的財務(wù)會計報告必須經(jīng)過審計D.基金半年度報告摘要的財務(wù)報表附注無須對重要的報表項目進(jìn)行說明【答案】A6、以下關(guān)于開放式基金申購和贖回費的表述中不正確的是（）。A.后端收費方式下，基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人基金份額的期限適用不同的贖回費率標(biāo)準(zhǔn)B.贖回費不得歸入基金財產(chǎn)C.場內(nèi)贖回為固定贖回費率，不可按份額持有時間分段設(shè)置贖回費率D.前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費率【答案】B7、非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，以下選項中不屬于合格投資者規(guī)定特征的是（）。A.具備相應(yīng)的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力B.達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)?；蛘呤杖胨紺.具有投資公開募集基金的投資經(jīng)歷D.投資單只私募基金的金額不低于規(guī)定限額【答案】C8、（）是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。A.基金行業(yè)自律B.社會力量監(jiān)督C.政府基金監(jiān)管D.基金機構(gòu)內(nèi)控【答案】C9、基金是一種()憑證。A.所有權(quán)B.債權(quán)C.債務(wù)D.受益【答案】D10、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會以通過網(wǎng)站公示私募基金基本情況的方式,為其辦結(jié)備案手續(xù)。其中,網(wǎng)站公示內(nèi)容不包括私募基金（）。A.主要投資領(lǐng)域B.備案時間C.托管人D.代銷機構(gòu)【答案】D11、基金從業(yè)人員在向客戶推薦或銷售基金時，應(yīng)當(dāng)了解并考慮的客戶信息不包括（）。A.流動性要求B.投資經(jīng)驗C.保證收益率D.風(fēng)險承受能力【答案】C12、（2016年真題）下列哪一項不屬于基金托管業(yè)務(wù)的重大事件?（）A.基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過20％B.托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更C.發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟D.托管人的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰【答案】A13、當(dāng)就同一事項要求召開基金份額持有人大會時，代表基金份額()以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B14、基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅠC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A15、（2021年真題）關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會在基金職業(yè)道德教育方面發(fā)揮的作用，以下表述錯誤的是（）。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會對違規(guī)的基金從業(yè)人員可實施紀(jì)律處分B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是基金行業(yè)的自律性組織，更側(cè)重在職業(yè)道德層面對基金從業(yè)人員進(jìn)行監(jiān)督C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會有權(quán)制定并頒布基金從業(yè)人員自律規(guī)則D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會在法律法規(guī)層面對基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動享有執(zhí)法監(jiān)督權(quán)【答案】D16、開放式基金份額的申購與贖回是在（）之間進(jìn)行的.A.基金份額持有人與基金份額持有人B.基金份額持有人與基金管理人C.基金份額持有人與登記機構(gòu)D.基金份額持有人與托管人【答案】B17、基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容不包括（）。A.公司內(nèi)部的員工守則和各項業(yè)務(wù)的合規(guī)制度B.國際社會中關(guān)于基金管理的法律法規(guī)C.案例警示教育D.國家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)【答案】B18、南方保本基金的保本期為（）年。A.1B.5C.3D.10【答案】C19、(2017年)下列關(guān)于基金銷售的審慎調(diào)查，符合基金銷售適用性要求的是（）。A.基金管理人和基金銷售機構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查B.由基金管理人牽頭，對基金銷售機構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查C.由基金代銷機構(gòu)牽頭，對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查D.基金管理人和基金銷售機構(gòu)，選取一方完成審慎調(diào)查【答案】A20、金融資產(chǎn)分為（）。A.①②B.①③C.②③D.③④【答案】C21、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。A.80%B.60%C.70%D.50%【答案】A22、股票反映的是一種（）關(guān)系。A.所有權(quán)B.債權(quán)債務(wù)C.信托D.擔(dān)?！敬鸢浮緼23、開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應(yīng)當(dāng)在每6個月結(jié)束之日起的（）日內(nèi)披露。A.15B.20C.30D.45【答案】D24、下列關(guān)于基金份額登記流程的說法錯誤的是（）。A.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣B.QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記C.T+1日，注冊登記機構(gòu)根據(jù)T日各代銷機構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，各代銷機構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點D.T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部，由代銷機構(gòu)總部將本代銷機構(gòu)的申購和贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構(gòu)【答案】B25、(2017年)證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采?。ǎ┑却胧?。A.取消資格B.沒收違法所得C.罰款D.電話提示、警告【答案】D26、內(nèi)部控制的()是指基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離。A.有效性原則B.獨立性原則C.相互制約原則D.成本效益原則【答案】B27、投資基金按照法律形式可以分為（）等形式。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D28、（）是基金信息披露最根本、最重要的原則。A.真實性原則B.規(guī)范性原則C.及時性原則D.完整性原則【答案】A29、（2017年真題）下列各項中屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是（）。A.控制環(huán)境B.控制利潤C.控制成本D.控制目標(biāo)【答案】A30、某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應(yīng)的贖回費率為0.5%。假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.0250元，則其贖回費用為（）。A.50.25B.51.25C.52.25D.53.25【答案】B31、（2016年真題）下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金申購和贖回的對價、費用，說法錯誤的是（）。A.場內(nèi)申購和贖回時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金B(yǎng).申購或贖回參與券商可按照0.5％的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金C.場內(nèi)申購對價、贖回對價根據(jù)申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定D.T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計算，并在T1日公告【答案】A32、同—私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過（）年的，無須再次進(jìn)行投資者風(fēng)險評估。A.1B.2C.3D.5【答案】C33、基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范中要求，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】D34、投資者保護，是指針對個人投資者所進(jìn)行的有目的、有計劃、有組織地（），提示相關(guān)的投資風(fēng)險，告知投資者的權(quán)利和保護途徑，提高投資者素質(zhì)（并最終起到保護投資者利益的作用）的一項系統(tǒng)的社會活動。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D35、（2016年真題）關(guān)于證券投資基金的特點，下列表述錯誤的是（）。A.有利于降低投資成本B.由基金管理人和托管人分別負(fù)責(zé)投資運作和基金資產(chǎn)的保管C.有利于維護證券市場穩(wěn)定D.投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)【答案】C36、下列關(guān)于QDII基金的說法，錯誤的是（）。A.QDII基金的申購和贖回渠道與一般開放式基金基本相同B.QDII基金申購和贖回的開放日和時間與一般開放式基金相同C.QDII基金申購和贖回的原則與程序，申購份額和贖回金額的確定與一般開放式基金類似D.QDII基金巨額贖回的處理辦法與一般開放式基金完全不同【答案】D37、（2016年真題）A公司進(jìn)行基金銷售時，推出名為“勝百八”的年終客戶大回饋活動。該活動宣傳資料中指出：“凡參加活動并將活動信息分享給好友，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，投資者參加活動的投資收益率最高檔可達(dá)到8．8％?！睂Υ税咐脑u析，下列說法錯誤的是（）。A.最高可享8.8％年化收益為宣傳資料中的不當(dāng)用語B.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》相關(guān)規(guī)定.該公司需改正其宣傳資料C.基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失D.A公司違反了宣傳推介材料關(guān)于過往業(yè)績刊登的規(guī)范【答案】D38、基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中（）的重要性A.控制環(huán)境B.內(nèi)部監(jiān)控C.控制活動D.信息溝通【答案】D39、擔(dān)任基金托管人應(yīng)當(dāng)具備（）條件。A.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)B.通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試C.具有1年以上證券投資管理經(jīng)歷D.最近2年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰【答案】A40、關(guān)于基金的信息披露，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B41、（2016年真題）某投資人投資10萬元認(rèn)購某開放式基金，該筆認(rèn)購產(chǎn)生利息50元，對應(yīng)認(rèn)購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其可得到的認(rèn)購份額為（）。A.98850.00份B.98863.64份C.98814.25份D.98864.23份【答案】D42、柜臺市場又被稱為（）。A.場外市場B.場內(nèi)市場C.交易所市場D.區(qū)域股權(quán)市場【答案】A43、（）不屬于證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺。A.風(fēng)險控制系統(tǒng)B.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)C.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)D.后臺管理系統(tǒng)【答案】A44、對于基金募集的注冊，簡易程序注冊的審查時間原則上不超過（），普通程序注冊的審查時間原則上不超（）。A.20個工作日；3個月B.20個工作日；6個月C.20日；6個月D.20日；3個月【答案】B45、股票基金分類方式不包括（）。A.按股票投資規(guī)模分類B.按投資市場分類C.按投資風(fēng)格分類D.按收益率分類【答案】D46、投資風(fēng)險是公司投資管理投資組合過程中所產(chǎn)生的，主要包括（）主要責(zé)任人是投資部門。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C47、當(dāng)QDII基金變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動、涉及境外訴訟等重大事件時，應(yīng)在事件發(fā)生后及時披露臨時公告，并在更新的（）中予以說明。A.定期報告B.基金合同C.托管協(xié)議D.招募說明書【答案】D48、（2017年真題）關(guān)于基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)的聯(lián)系，下列表述錯誤的是（）。A.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)目的一致B.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)功能互補C.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)內(nèi)容獨立D.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)相互促進(jìn)【答案