銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)崗位設(shè)置方案指引(對(duì)公業(yè)務(wù))

銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)崗位設(shè)置方案指引（對(duì)公業(yè)務(wù)）一、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)崗位人員任職條件（一）具有良好的職業(yè)道德，履行崗位職責(zé)，文明服務(wù)，秉公守法，廉潔奉公。遵守國(guó)家法律，認(rèn)真貫徹執(zhí)行金融法規(guī)和各項(xiàng)基本制度。（二）熱愛本崗位工作。工作認(rèn)真負(fù)責(zé)、作風(fēng)正派、品行端正、敢于堅(jiān)持原則。具有較強(qiáng)的責(zé)任心和敬業(yè)精神。（三）熟悉所經(jīng)管業(yè)務(wù)工作。熟練掌握專業(yè)的核算手續(xù)，掌握計(jì)算機(jī)基礎(chǔ)知識(shí)及操作技能。（四）建議取得會(huì)計(jì)從業(yè)資格，通過應(yīng)知應(yīng)會(huì)上崗考核。（五）有不良行為的員工不得從事營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)各項(xiàng)崗位工作。年度考核不合格者，須再培訓(xùn)考核合格后，方可上崗。（六）因崗位輪換或改革分流到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)崗位工作的員工，須先培訓(xùn)后上崗。二、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)崗位設(shè)置（最少人員配置）（一）分柜制．支1行主管會(huì)計(jì)行長(zhǎng)：1人。（系統(tǒng)內(nèi)對(duì)應(yīng)角色為：行長(zhǎng)）．業(yè)2務(wù)主管：1人。（系統(tǒng)內(nèi)對(duì)應(yīng)角色為：業(yè)務(wù)主管）.綜合業(yè)務(wù)崗：人。（系統(tǒng)內(nèi)對(duì)應(yīng)角色為：級(jí)柜員）.清算處理崗：人。（系統(tǒng)內(nèi)對(duì)應(yīng)角色為：級(jí)柜員）.對(duì)公經(jīng)辦復(fù)核崗：人。（系統(tǒng)內(nèi)對(duì)應(yīng)角色為：級(jí)柜員）出納崗：人。（系統(tǒng)內(nèi)對(duì)應(yīng)角色為：級(jí)柜員；可由儲(chǔ)蓄柜員兼任對(duì)公出納柜員。）（二）綜合柜員制．支1行主管會(huì)計(jì)行長(zhǎng)：1人。（系統(tǒng)內(nèi)對(duì)應(yīng)角色為：行長(zhǎng)）．業(yè)2務(wù)主管：1人。（系統(tǒng)內(nèi)對(duì)應(yīng)角色為：業(yè)務(wù)主管）.綜合業(yè)務(wù)崗：人。（系統(tǒng)內(nèi)對(duì)應(yīng)角色為：級(jí)柜員）.清算處理崗：人。（系統(tǒng)內(nèi)對(duì)應(yīng)角色為：級(jí)柜員）.對(duì)公經(jīng)辦復(fù)核崗：人。（系統(tǒng)內(nèi)對(duì)應(yīng)角色為：級(jí)柜員，可與儲(chǔ)蓄柜員兼崗。）三、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行綜合柜員制的條件營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要實(shí)行綜合柜員制，必須符合以下條件：（一）實(shí)行綜合柜員制的網(wǎng)點(diǎn)前臺(tái)柜員，必須在網(wǎng)點(diǎn)儲(chǔ)蓄、出納、對(duì)公結(jié)算等多個(gè)崗位分別工作三個(gè)月以上的柜員中挑選。（二）營(yíng)業(yè)廳應(yīng)按照《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫安全防護(hù)暫行規(guī)定》的要求，建為全封閉辦公區(qū)。（三）營(yíng)業(yè)廳內(nèi)配備電子監(jiān)控設(shè)備，對(duì)每位前臺(tái)綜合柜員都裝有監(jiān)控探頭，進(jìn)行業(yè)務(wù)操作全過程的監(jiān)控錄像。錄像資料由專人保存管理,保留期不少于三個(gè)月。（四）實(shí)行綜合柜員制，應(yīng)由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)書面提出申請(qǐng)，經(jīng)相關(guān)業(yè)務(wù)部門、監(jiān)察保衛(wèi)部門及人力資源部門共同審核，討論通過后方可實(shí)施。四、柜員崗位職責(zé)（一）會(huì)計(jì)主管行長(zhǎng)：．組1織貫徹執(zhí)行上級(jí)行的方針政策、制度辦法，并負(fù)責(zé)組織人員培訓(xùn)。．對(duì)2本機(jī)構(gòu)的會(huì)計(jì)賬目進(jìn)行檢查，記錄檢查情況，并對(duì)檢查結(jié)果負(fù)責(zé)。．按3照規(guī)定對(duì)本機(jī)構(gòu)現(xiàn)金、重要空白憑證、印鑒卡片、有價(jià)單證等進(jìn)行賬實(shí)檢查，記錄檢查情況，并對(duì)檢查結(jié)果負(fù)責(zé)。4．保管業(yè)務(wù)公章，也可委托業(yè)務(wù)主管保管和使用。5．按要求對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)中需要行長(zhǎng)審核的業(yè)務(wù)進(jìn)行審核并授權(quán)，對(duì)其合法性、合規(guī)性負(fù)責(zé)。（二）業(yè)務(wù)主管：．按1要求對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)中需要業(yè)務(wù)主管審核的業(yè)務(wù)進(jìn)行審核并授權(quán)，對(duì)其合法性、合規(guī)性負(fù)責(zé)。．按2照規(guī)定對(duì)本機(jī)構(gòu)印章及重要機(jī)具的保管與使用情況、各類憑證及實(shí)物的交接登記手續(xù)、各類登記簿的設(shè)置與使用等進(jìn)行檢查，記錄檢查情況，并對(duì)其真實(shí)性及檢查結(jié)果負(fù)責(zé)。．負(fù)3責(zé)對(duì)本機(jī)構(gòu)柜員的使用情況及交易權(quán)限進(jìn)行檢查，并對(duì)檢查結(jié)果負(fù)責(zé)。．負(fù)4責(zé)本機(jī)構(gòu)的尾箱增設(shè)、注銷操作，負(fù)責(zé)監(jiān)督柜員尾箱之間的交接，并對(duì)其真實(shí)性負(fù)責(zé)。．按5照規(guī)定對(duì)本機(jī)構(gòu)內(nèi)、外部賬務(wù)核對(duì)情況進(jìn)行檢查，記錄檢查情況，并對(duì)檢查結(jié)果負(fù)責(zé)。．按照規(guī)定對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢工作開展情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。．負(fù)責(zé)保管本機(jī)構(gòu)重空大庫，合理調(diào)劑本網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金與重空庫存（一般網(wǎng)點(diǎn)重空存量控制在一個(gè)月的用量，柜員尾箱中的重空存量控制在一周的用量），進(jìn)行柜員的重空、現(xiàn)金調(diào)劑及向上級(jí)行的領(lǐng)繳。．可8保管本網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)公章。9．可兼任備用密押?jiǎn)T。．1應(yīng)0由業(yè)務(wù)主管負(fù)責(zé)的其他各項(xiàng)工作。（三）綜合業(yè)務(wù)崗：．負(fù)1責(zé)處理各類內(nèi)部賬戶的賬務(wù)工作。．負(fù)2責(zé)保管各類需專夾保管的票據(jù)底卡。．負(fù)3責(zé)處理各類來賬。．經(jīng)4辦有關(guān)的查詢、查復(fù)工作，包括系統(tǒng)內(nèi)、外銀行承兌匯票的查詢，執(zhí)法機(jī)關(guān)的查詢等，經(jīng)業(yè)務(wù)主管審核簽字后發(fā)出。．負(fù)5責(zé)定期處理、核對(duì)、檢查各類過渡賬戶、待銷賬戶的掛賬。．負(fù)6責(zé)保管和使用匯票專用章、本票專用章和結(jié)算專用章。．負(fù)7責(zé)每日同城票據(jù)交換的票據(jù)提出的復(fù)核。8．及時(shí)打印、整理按規(guī)定需紙質(zhì)保存各類報(bào)表及批量記賬的憑證，負(fù)責(zé)憑證、報(bào)表的整理裝訂工作，按月將已裝訂的憑證及報(bào)表移入檔案庫保管。．負(fù)9責(zé)銀企對(duì)賬工作。負(fù)責(zé)打印客戶對(duì)賬單，及時(shí)填發(fā)余額對(duì)賬單與開戶單位進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)，并做好對(duì)賬單的回收工作。負(fù)責(zé)系統(tǒng)內(nèi)往來賬戶的定期對(duì)賬工作。．1定0期（至少每月）與業(yè)務(wù)部門對(duì)賬。（四）清算處理崗：．負(fù)1責(zé)每日同城票據(jù)交換的提出和提入，打印各類提出提入清單，做好清算票據(jù)的交接工作。．負(fù)2責(zé)保管和使用同城清算專用章。3．負(fù)責(zé)為銀行匯票和銀行本票編押。．負(fù)4責(zé)為銀行匯票和銀行本票壓數(shù)。（五）對(duì)公經(jīng)辦復(fù)核崗：．受1理客戶活期、定期等開戶及信息變更申請(qǐng)，負(fù)責(zé)印鑒卡建立、更換和維護(hù)，將印鑒卡視同重要空白憑證管理。．受2理客戶提交的各種結(jié)算票據(jù)，負(fù)責(zé)票據(jù)的初審工作，初審票據(jù)的合法性、真實(shí)性和完整性。進(jìn)行驗(yàn)印、核對(duì)密碼憑條或支付密碼，記賬并將傳票傳遞至復(fù)核員。．負(fù)3責(zé)保管本柜員的重空尾箱（包括所有向客戶出售的重空，及銀行內(nèi)部使用的重空），做好重要空白憑證的出售工作。．嚴(yán)4格按制度規(guī)定保管和正確使用憑證受理專用章、轉(zhuǎn)訖章或現(xiàn)訖章。．負(fù)5責(zé)銀行匯票的簽發(fā)。．審6核發(fā)出的和收到的托收承付、委托收款憑證。．做7好大額資金匯劃業(yè)務(wù)核實(shí)工作，與企業(yè)進(jìn)行電話核實(shí)后，應(yīng)在傳票背面注明與企業(yè)電話聯(lián)系人的姓名，并由經(jīng)辦人員批注意見及日期。8．對(duì)其他柜員辦理的需復(fù)核的交易進(jìn)行復(fù)核處理。9．綜合柜員制下，此崗位可辦理與現(xiàn)金收付有關(guān)的業(yè)務(wù)；分柜制下，此崗位不得直接辦理現(xiàn)金收付，應(yīng)交由出納崗柜員完成。（六）出納崗：．負(fù)1責(zé)受理與現(xiàn)金收付有關(guān)的業(yè)務(wù)。．嚴(yán)2格按制度規(guī)定保管和正確使用現(xiàn)訖章。．負(fù)3責(zé)反假幣工作。五、崗位設(shè)置的控制各網(wǎng)點(diǎn)在對(duì)崗位進(jìn)行設(shè)置及分工過程中必須嚴(yán)格保證不相容崗位、職責(zé)的相互分離，確保崗位之間權(quán)責(zé)分明、相互制約、相互監(jiān)督。不相容崗位設(shè)置的原則主要為：（一）印、壓（押）、證三分管。（二）臨柜與票據(jù)清算崗位不得混崗。（三）對(duì)賬工作應(yīng)由記賬、復(fù)核以外的人員辦理。（四）負(fù)責(zé)內(nèi)部資金處理的人員，與臨柜柜員要相分離。（五）空白重要憑證管理與重要業(yè)務(wù)印章相分離。（六）操作與授權(quán)相分離。（七）其他需要遵守風(fēng)險(xiǎn)控制、崗位制約原則的業(yè)務(wù)分工。六、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)崗位人員的培訓(xùn)及考核（一）營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)崗位人員要執(zhí)行定期學(xué)習(xí)制度，并推行每日班前晨會(huì)制度，加