中級(jí)銀行從業(yè)資格之中級(jí)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力強(qiáng)化訓(xùn)練B卷帶答案

中級(jí)銀行從業(yè)資格之中級(jí)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力強(qiáng)化訓(xùn)練B卷帶答案

單選題（共50題）1、以下不屬于收益率曲線的作用的是（）A.計(jì)算相似期限不同債券相對(duì)價(jià)值B.用于債務(wù)市場(chǎng)工具的定價(jià)C.反映遠(yuǎn)期收益率水平的指標(biāo)D.用于計(jì)算和比較各種期限安排的收益【答案】B2、下列關(guān)于市場(chǎng)約束的表述不正確的是（）。A.市場(chǎng)約束的具體表現(xiàn)形式之一就是強(qiáng)化信息的披露B.市場(chǎng)約束的目的在于促進(jìn)銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)C.市場(chǎng)約束機(jī)制不需要一系列配套制度也可以實(shí)現(xiàn)D.市場(chǎng)約束的運(yùn)作機(jī)制主要是依靠利益相關(guān)者的利益驅(qū)動(dòng)【答案】C3、下列不屬于我國(guó)個(gè)人貸款業(yè)務(wù)的是()。A.個(gè)人住房貸款?B.房地產(chǎn)開發(fā)貸款?C.信用卡透支?D.個(gè)人助學(xué)貸款【答案】B4、按照客戶需求，信息咨詢服務(wù)不包括（）。A.行業(yè)市場(chǎng)信息B.金融財(cái)經(jīng)信息C.個(gè)人財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃信息D.投融資政策與法規(guī)信息【答案】C5、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.黃金市場(chǎng)是進(jìn)行黃金交易的場(chǎng)所B.證券發(fā)行可以通過(guò)公募和私募兩種方式進(jìn)行C.期貨市場(chǎng)是進(jìn)行期貨交易的場(chǎng)所，是將款項(xiàng)和證券等金融工具的交割放在成交后的某一約定時(shí)間進(jìn)行的市場(chǎng)D.現(xiàn)貨市場(chǎng)是當(dāng)日交割的市場(chǎng)【答案】D6、依據(jù)《行政復(fù)議法》，行政復(fù)議事項(xiàng)由（）負(fù)責(zé)法制工作的機(jī)構(gòu)具體辦理。A.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行B.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和人民法院C.國(guó)務(wù)院和人民法院D.中國(guó)人民銀行和人民法院【答案】A7、（）不屬于即期外匯交易的幣種。A.瑞士法郎B.瑞典克朗C.泰銖D.新西蘭元【答案】C8、下列不屬于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的是（）。A.農(nóng)村商業(yè)銀行B.郵政儲(chǔ)蓄銀行C.村鎮(zhèn)銀行D.農(nóng)村信用社【答案】B9、商品的價(jià)值形式經(jīng)歷的階段不包括（）階段。A.簡(jiǎn)單的價(jià)值形式B.擴(kuò)大的價(jià)值形式C.貨幣價(jià)值形式D.商品價(jià)值形式【答案】D10、在金融市場(chǎng)中，具備償還期限長(zhǎng)、流動(dòng)性相對(duì)較小，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高特點(diǎn)的市場(chǎng)是（）。A.資本市場(chǎng)B.回購(gòu)市場(chǎng)C.貨幣市場(chǎng)D.票據(jù)市場(chǎng)【答案】A11、下列銀行從業(yè)人員行為中，合法合規(guī)的是（）。A.打聽與自身工作無(wú)關(guān)的信息或法規(guī)委托他人履行崗位職責(zé)B.組織或參與套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金、高利轉(zhuǎn)貸C.嚴(yán)格執(zhí)行貸前調(diào)查、貸時(shí)審查和貸后檢查等工作D.基于內(nèi)部信息為他人提供理財(cái)或投資方面的建議【答案】C12、商業(yè)銀行針對(duì)消費(fèi)者(如企業(yè)或政府)的融資或并購(gòu)等業(yè)務(wù)需求，為客戶量身定做的具有高知識(shí)含量的個(gè)性化金融產(chǎn)品，這種業(yè)務(wù)叫做(?)。A.財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)?B.資產(chǎn)管理顧問(wèn)業(yè)務(wù)C.私人銀行業(yè)務(wù)?D.擔(dān)保業(yè)務(wù)【答案】A13、商業(yè)銀行下列金融創(chuàng)新行為中，符合客戶利益保護(hù)原則的是（）。A.損害客戶利益不會(huì)損害銀行自身的利益B.在業(yè)務(wù)創(chuàng)新過(guò)程中，銀行要識(shí)別并妥善處理金融創(chuàng)新引發(fā)的各類利益沖突，公平地處理銀行與客戶之間、銀行與第三方服務(wù)提供者之間的利益沖突C.銀行開展創(chuàng)新業(yè)務(wù)時(shí)，不必嚴(yán)格區(qū)分銀行資產(chǎn)和客戶資產(chǎn)D.不得通過(guò)低價(jià)傾銷排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手【答案】B14、下列關(guān)于理財(cái)業(yè)務(wù)管理說(shuō)法不正確的是（）。A.主要監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求B.具體良好的信息技術(shù)系統(tǒng)，能夠支持事業(yè)部的規(guī)范運(yùn)營(yíng)與銀行理財(cái)產(chǎn)品的單獨(dú)核算C.有符合相應(yīng)資質(zhì)且具有豐富從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的從業(yè)人員和專家團(tuán)隊(duì)D.制定了理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)合風(fēng)險(xiǎn)限額.但單獨(dú)的會(huì)計(jì)核算和內(nèi)部線條控制體系尚未完善【答案】D15、根據(jù)保險(xiǎn)的實(shí)施方式，保險(xiǎn)可以分為（）。A.社會(huì)保險(xiǎn)和普通保險(xiǎn)B.原保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)C.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)D.自愿保險(xiǎn)和強(qiáng)制保險(xiǎn)【答案】D16、被接管的商業(yè)銀行應(yīng)由（）行使該銀行的經(jīng)營(yíng)管理權(quán)力。A.接管組織B.人民法院C.中國(guó)人民銀行D.該商業(yè)銀行除直接責(zé)任人員以外的管理層【答案】A17、李先生想要辦理住房貸款，目前他可以到哪家辦理該業(yè)務(wù)?（）A.中國(guó)銀行B.中國(guó)進(jìn)出口銀行C.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行D.中國(guó)國(guó)際信托投資公司【答案】A18、銀行從業(yè)人員由于不當(dāng)使用或泄露客戶信息和銀行技術(shù)信息，給客戶造成損失或侵害客戶利益，破壞銀行聲譽(yù)。則銀行員工違反了銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則關(guān)于（）的要求。A.誠(chéng)實(shí)信用B.勤勉盡職C.保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私D.專業(yè)勝任【答案】C19、貿(mào)易收支平衡是指(?)。A.進(jìn)口額等于出口額B.進(jìn)口額大于出口額C.進(jìn)口額小于出口額D.經(jīng)常項(xiàng)目余額等于資本項(xiàng)目余額【答案】A20、銀行某業(yè)務(wù)單元的稅后凈利潤(rùn)為20億元，預(yù)期損失為4億元，其經(jīng)濟(jì)資本占用為50億元，則該業(yè)務(wù)的經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的資本收益率（RAROC）為（）。A.10%B.4%C.32%D.15%【答案】C21、下列選項(xiàng)中的行為符合銀行從業(yè)人員禮物收、送規(guī)則的是()。A.向主管部門領(lǐng)導(dǎo)私下贈(zèng)送10000元現(xiàn)金B(yǎng).自掏腰包購(gòu)買一套黃金首飾作為客戶的生日禮物C.向客戶免費(fèi)提供某超市的購(gòu)物卡D.一張美容院的優(yōu)惠券【答案】D22、貨幣形式發(fā)展最原始的形式是（）。A.電子貨幣B.金屬貨幣C.代用貨幣D.實(shí)物貨幣【答案】D23、()是出票人簽發(fā)的，委托付款人在見票時(shí)或在指定日期無(wú)條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。A.銀行匯票B.匯票C.本票D.中央銀行票據(jù)【答案】B24、下列銀行業(yè)務(wù)中，在申辦時(shí)不需進(jìn)行資信審查的是（）。A.個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款B.住房按揭C.借記卡D.信用卡【答案】C25、在商品條件下，利息歸根結(jié)底是勞動(dòng)者在社會(huì)再生產(chǎn)創(chuàng)造的（）的一部分。A.剩余價(jià)值B.資本C.使用價(jià)值D.商品【答案】A26、某人明知是偽造的支票，還持該票據(jù)到商場(chǎng)購(gòu)物。該行為涉嫌構(gòu)成（）。A.票據(jù)詐騙罪B.違規(guī)出具金融票證罪C.偽造票據(jù)罪D.盜竊罪【答案】A27、下列關(guān)于銀行章程的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.無(wú)需對(duì)股東大會(huì)的組成作出制度安排B.對(duì)董、監(jiān)、高的組成作出制度安排C.是銀行公司治理的基本文件D.載明有關(guān)法律法規(guī)要求的其它事項(xiàng)【答案】A28、某銀行于2010年3月5日購(gòu)入面值100元的國(guó)債10000份（價(jià)格為101元/每份），6月5日因資金原因?qū)⑵淙抠u出（價(jià)格為102．5元/每份），期間曾獲得利息收入2．8元/每份，該銀行持有期收益率為（）。A.4.2%B.4.26%C.1.49%D.2.78%【答案】B29、從業(yè)務(wù)運(yùn)作的實(shí)質(zhì)來(lái)看，福費(fèi)廷是（）。A.銀行保函B.保付代理C.質(zhì)押貸款D.遠(yuǎn)期票據(jù)貼現(xiàn)【答案】D30、我國(guó)針對(duì)個(gè)人的信貸業(yè)務(wù)不包括()。A.個(gè)人住房貸款B.個(gè)人汽車貸款C.銀團(tuán)貸款D.個(gè)人助學(xué)貸款【答案】C31、下列選項(xiàng)中，（）承擔(dān)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.高級(jí)管理層D.理事會(huì)【答案】A32、()要求先存款后消費(fèi)，不具備透支功能。A.信用卡B.貸記卡C.準(zhǔn)貸記卡D.借記卡【答案】D33、按（）劃分，金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。A.資金融資方式B.金融工具發(fā)行和流通的階段C.金融工具的期限D(zhuǎn).金融工具的交割時(shí)間【答案】C34、下列選項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行建立垂直化風(fēng)險(xiǎn)管理體系內(nèi)容的是（）。A.將風(fēng)險(xiǎn)管理職能進(jìn)一步向總行本部集中，減少不必要的中間層級(jí)B.提高風(fēng)險(xiǎn)管理的專業(yè)化水平C.在分行設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理部門D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門與客戶部門共同維護(hù)客戶關(guān)系，提高效率【答案】D35、《巴塞爾新資本協(xié)議》中，風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的計(jì)算公式為（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本B.信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本+操作風(fēng)險(xiǎn)資本C.(信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本+操作風(fēng)險(xiǎn)資本)×12.5D.信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+(市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本+操作風(fēng)險(xiǎn)資本)×12.5【答案】D36、關(guān)于改革開放初期原有“四大專業(yè)銀行”分工的下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。A.中國(guó)工商銀行專門經(jīng)營(yíng)工商信貸和個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)B.中國(guó)銀行專門制定和執(zhí)行貨幣政策，維護(hù)金融穩(wěn)定C.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行專門經(jīng)營(yíng)農(nóng)村金融業(yè)務(wù)D.中國(guó)建設(shè)銀行專門經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等長(zhǎng)期信用業(yè)務(wù)【答案】B37、被稱為狹義貨幣供應(yīng)量的是()。A.MlB.MoC.M3D.M2【答案】A38、“買者自負(fù)”原則的含義是（）。A.金融產(chǎn)品提供者需要自我教育B.金融產(chǎn)品提供者沒(méi)有信息披露義務(wù)C.金融產(chǎn)品購(gòu)買者需有嫻熟的投資技巧才可進(jìn)行投資D.金融產(chǎn)品購(gòu)買者要自己承擔(dān)決策風(fēng)險(xiǎn)【答案】D39、存款保險(xiǎn)實(shí)行全額償付的，超出最高償付限額的部分，依法從投保機(jī)構(gòu)（）中受償。A.固定資產(chǎn)B.清算財(cái)產(chǎn)C.賬戶資產(chǎn)D.自有資本【答案】B40、某銀行積極開展金融知識(shí)普及教育活動(dòng)，這是盡到了銀行的（）。A.經(jīng)濟(jì)責(zé)任B.社會(huì)責(zé)任C.政治責(zé)任D.環(huán)境責(zé)任【答案】B41、簡(jiǎn)易程序?yàn)榭梢援?dāng)面處罰的程序，主要適用于違法事實(shí)確鑿并有法定依據(jù)，對(duì)公民處以______元以下、對(duì)法人或者其他組織處以______元以下罰款或者警告的行政處罰。（）A.50；500B.50；1000C.100；500D.100；1000【答案】B42、以下不能取得法人資格的是()。A.個(gè)體工商戶B.在我國(guó)設(shè)立的外商獨(dú)資公司C.機(jī)關(guān)、事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體D.有限責(zé)任公司【答案】A43、（）不是商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)的目標(biāo)。A.督促相關(guān)審計(jì)對(duì)象有效履職，共同實(shí)現(xiàn)本銀行戰(zhàn)略目標(biāo)B.推動(dòng)國(guó)家有關(guān)經(jīng)濟(jì)金融法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則的有效落實(shí)C.促進(jìn)商業(yè)銀行建立并持續(xù)完善有效的風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控合規(guī)和公司治理架構(gòu)D.控制成本和增加盈利水平【答案】D44、（）對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理承擔(dān)最終責(zé)任。A.監(jiān)事會(huì)B.董事會(huì)C.股東大會(huì)D.高級(jí)管理層【答案】B45、司付款。這份匯票的當(dāng)事人為（）。A.出票人乙銀行.付款人甲公司.收款人丙公司B.出票人甲公司.付款人甲公司.收款人丙公司C.出票人乙銀行.付款人乙銀行.收款人丙公司D.出票人甲公司.付款人乙銀行.收款人丙公司【答案】C46、按照貸款期限劃分，貸款業(yè)務(wù)分類可以分為()。A.集團(tuán)貸款和個(gè)人貸款B.短期貸款和銀團(tuán)貸款C.短期貸款和中長(zhǎng)期貸款D.商業(yè)貸款和個(gè)人貸款【答案】C47、按照《巴塞爾新資本協(xié)議》，若某銀行風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)為1?000億元，則其核心資本不得(?)。A.高于800億元?B.低于800億元?C.高于400億元?D.低于400億元【答案】D48、下列關(guān)于銀行缺口管理的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.缺口管理是利率風(fēng)險(xiǎn)管理的重要工具B.當(dāng)預(yù)期利率會(huì)上升時(shí)，要增加缺口（指浮動(dòng)利率資產(chǎn)和負(fù)債之間的差額）C.缺口管理具體是指根據(jù)對(duì)于未來(lái)利率變動(dòng)趨勢(shì)和收益率曲線形狀的預(yù)期，改變資產(chǎn)和負(fù)債的缺口D.缺口管理僅針對(duì)浮動(dòng)利率資產(chǎn)和負(fù)債，對(duì)固定利率的資產(chǎn)和負(fù)債不需要進(jìn)行缺口管理【答案】D49、商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益．銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)，這樣的理財(cái)產(chǎn)品是（）。A.保證收益理財(cái)產(chǎn)品B.非保證收益理財(cái)產(chǎn)品C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品【答案】A50、辦理資金收付業(yè)務(wù)，收到客戶支付的100元手續(xù)費(fèi)，這屬于商業(yè)銀行（）。A.中間業(yè)務(wù)B.票據(jù)業(yè)務(wù)C.負(fù)債業(yè)務(wù)D.貸款業(yè)務(wù)【答案】A多選題（共30題）1、中央銀行調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)時(shí)所使用的貨幣政策工具包括（）。A.特殊性貨幣政策工具B.選擇性貨幣政策工具C.一般性貨幣政策工具D.間接性貨幣政策工具E.直接性貨幣政策工具【答案】BCD2、我國(guó)貨幣市場(chǎng)包括()。A.銀行間債券回購(gòu)市場(chǎng)B.股票市場(chǎng)C.銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)D.票據(jù)市場(chǎng)E.證券市場(chǎng)【答案】ACD3、商業(yè)銀行進(jìn)行債券投資的目的主要有（）。A.提高資本充足率B.降低資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)C.降低流動(dòng)性D.提高銀行聲譽(yù)E.平衡流動(dòng)性和盈利性【答案】AB4、微觀層面的金融創(chuàng)新大致可以分為（）。A.信用創(chuàng)造型創(chuàng)新B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移型創(chuàng)新C.增強(qiáng)流動(dòng)性創(chuàng)新D.股權(quán)創(chuàng)造型創(chuàng)新E.金融市場(chǎng)的創(chuàng)新【答案】ABCD5、銀行可以進(jìn)行的代理業(yè)務(wù)有()。A.代收代付業(yè)務(wù)B.代理保險(xiǎn)C.委托貸款D.銀行保函E.代理證券業(yè)務(wù)【答案】ABC6、下面說(shuō)法正確的有（）。A.EVA=稅后凈營(yíng)業(yè)利潤(rùn)-經(jīng)濟(jì)資本資本成本B.EVA=（稅后凈營(yíng)業(yè)利潤(rùn)-經(jīng)濟(jì)資本）資本成本C.EVA>0，表明銀行的資產(chǎn)使用率高，銀行價(jià)值增加D.EVA>0，表明銀行的資產(chǎn)使用率低，銀行價(jià)值減少E.EVA=0，說(shuō)明銀行價(jià)值未變化【答案】AC7、以下屬于無(wú)效合同的有（）。A.一方以欺詐的手段訂立合同，損害國(guó)家利益B.以合法形式掩蓋非法目的C.因重大誤解而訂立的合同D.在訂立合同時(shí)顯失公平的E.一方以脅迫的手段訂立合同，損害國(guó)家利益【答案】AB8、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管對(duì)象包括（）。A.金融租賃公司B.信托投資公司C.基金公司D.保險(xiǎn)公司E.政策性銀行【答案】AB9、關(guān)于會(huì)計(jì)資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本的說(shuō)法，正確的有()。A.監(jiān)管資本是銀行監(jiān)管當(dāng)局為了維持金融體系穩(wěn)定而規(guī)定的銀行必須持有的資本B.監(jiān)管資本主要包括核心資本和附屬資本兩部分C.會(huì)計(jì)資本應(yīng)當(dāng)不高于體現(xiàn)實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)水平的經(jīng)濟(jì)資本D.經(jīng)濟(jì)資本已經(jīng)逐漸成為會(huì)計(jì)資本和監(jiān)管資本的重要參考基準(zhǔn)E.經(jīng)濟(jì)資本也稱為風(fēng)險(xiǎn)資本，是防止銀行倒閉的最后防線【答案】ABD10、下列債券投資的收益公式，表述正確的有（）。A.名義收益率=票面利息/面值×100%B.即期收益率=票面利息/購(gòu)買價(jià)格×100%C.持有期收益率=(出售價(jià)格-購(gòu)買價(jià)格+利息)/購(gòu)買價(jià)格×100%D.即期收益率=(出售價(jià)格-購(gòu)買價(jià)格+利息)/購(gòu)買價(jià)格×100%E.實(shí)際收益率=票面利息/面值×100%【答案】ABC11、下列屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式的有（）。A.外部欺詐B.就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全性有問(wèn)題C.信息科技系統(tǒng)事件D.執(zhí)行、交割和流程管理事件E.內(nèi)部欺詐【答案】ABCD12、期權(quán)按行使權(quán)力的時(shí)限可分為（）。A.買方期權(quán)B.賣方期權(quán)C.現(xiàn)貨期權(quán)D.歐式期權(quán)E.美式期權(quán)【答案】D13、債券指數(shù)的作用包括（）。A.反映債券市場(chǎng)總體狀況B.用來(lái)進(jìn)行市場(chǎng)分析研究和市場(chǎng)預(yù)測(cè)C.為投資者及各類投資人管理與業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估提供準(zhǔn)確基準(zhǔn)D.幫助債券發(fā)行主體了解市場(chǎng)情況E.為投資者把握債券市場(chǎng)的走勢(shì)進(jìn)行投資決策提供幫助【答案】ABCD14、中央銀行發(fā)行一年期央行票據(jù)進(jìn)行公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)屬于()。A.貨幣市場(chǎng)B.資本市場(chǎng)C.現(xiàn)貨市場(chǎng)D.期貨市場(chǎng)E.金融市場(chǎng)【答案】AC15、在有限的資源約束下，采用風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管是一種最具成本效益的選擇，其發(fā)揮的重要作用有（）。A.實(shí)現(xiàn)了由事后檢查向事前監(jiān)測(cè)的轉(zhuǎn)變B.實(shí)現(xiàn)了事后發(fā)現(xiàn)向事前預(yù)警的轉(zhuǎn)變C.實(shí)現(xiàn)了事后糾正向事前防范轉(zhuǎn)變D.加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè).識(shí)別和化解能力E.節(jié)省監(jiān)管成本【答案】ABCD16、以下關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部資本評(píng)估程序應(yīng)實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)的表述，正確的有（）。A.確保主要風(fēng)險(xiǎn)得到識(shí)別、計(jì)量或評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告B.在經(jīng)營(yíng)情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和外部環(huán)境有所變化時(shí)不得調(diào)整和更新C.第二支柱要求商業(yè)銀行建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理框架和穩(wěn)健的內(nèi)部資本評(píng)估程序，至少每半年實(shí)施一次D.確保資本規(guī)劃與銀行經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)及月度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃相匹配E.確保資本水平與風(fēng)險(xiǎn)偏好及風(fēng)險(xiǎn)管理水平相適應(yīng)【答案】A17、以下屬于債權(quán)人會(huì)議職權(quán)的有（）。A.核查債權(quán)B.監(jiān)督管理人C.通過(guò)重整計(jì)劃D.通過(guò)債務(wù)人財(cái)產(chǎn)的管理方案E.通過(guò)和解協(xié)議【答案】ABCD18、按照《汽車金融公司管理辦法》，汽車金融公司可以從事的業(yè)務(wù)包括（）。A.向金融機(jī)構(gòu)借款B.發(fā)行金融債券C.接受境內(nèi)公眾存款D.代理政策性銀行業(yè)務(wù)E.提供購(gòu)車貸款【答案】AB19、下列屬于非融資類保函的有（）。A.有價(jià)證券保付保函B.即期付款保函C.履約保函D.借款保函E.預(yù)付款保函【答案】BC20、保險(xiǎn)合同的主體包括（）。A.保險(xiǎn)人B.投保人C.被保險(xiǎn)人D.受益人E.保險(xiǎn)代理人【答案】ABCD21、貴金屬衍生品交易業(yè)務(wù)包括以貴金屬為交易標(biāo)的的遠(yuǎn)期、掉期、期權(quán)等業(yè)務(wù)，交易品種通常為在交易所掛牌交易的（）等品種。A.黃金B(yǎng).白銀C.鉑金D.黃銅E.白金【答案】ABC22、下列關(guān)于信用評(píng)級(jí)，說(shuō)法正確的有（）。A.在客戶評(píng)級(jí)的方法方面，有專家判斷方法和統(tǒng)計(jì)模型方法兩種方法B.評(píng)級(jí)的主標(biāo)尺通常由客戶評(píng)級(jí)級(jí)別與對(duì)應(yīng)的違約概率區(qū)間組成C.目前，國(guó)內(nèi)大型銀行主標(biāo)尺級(jí)別的數(shù)量都在20個(gè)以上D.對(duì)實(shí)施內(nèi)部評(píng)級(jí)法的銀行，銀監(jiān)會(huì)規(guī)定客戶評(píng)級(jí)應(yīng)最少具備7個(gè)非違約級(jí)別、2個(gè)違約級(jí)別E.債務(wù)人違約概率區(qū)間和每個(gè)級(jí)別客戶的可能數(shù)量屬于此消彼長(zhǎng)的關(guān)系【答案】B23、下列關(guān)于反洗錢，敘述正確的有()。A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶身份識(shí)別制度的反洗錢義務(wù)B.各地銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)各地的反洗錢監(jiān)督管理工作C.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密D.只有金融機(jī)構(gòu)及其工作人員，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，其他單位和個(gè)人無(wú)權(quán)舉報(bào)E.《反洗錢法》主要規(guī)