基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識題庫帶答案打印版

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單選題（共50題）1、基金投資交易過程中的風險主要體現在投資交易過程中的合規(guī)性風險和（）。A.管理風險B.市場風險C.投資組合風險D.利率風險【答案】C2、不能通過構造資產組合分散掉的風險稱為（）A.系統性風險B.非系統性風險C.利率風險D.流動性風險【答案】A3、如果某債券基金的久期是5年，那么，當市場利率下降1％時，該債券基金的資產凈值將（）；當市場利率上升1％時，該債券基金的資產凈值將（）。A.減少1％；增加1％B.增加1％；減少1％C.減少5％；增加5％D.增加5％；減少5％【答案】D4、某基金某年度收益為22％，同期其業(yè)績比較基準的收益為18％，滬深300指數的收益為25％，則該基金的超額收益為（）。A.-4％B.4％C.-7％D.-3％【答案】B5、甲公司2015年與2014年相比，銷售利潤率下降10%,總資產周轉率提高10%,假定其他條件與2014年相同，則2015年與2014年相比，甲公司的凈資產收益率（）。A.保持不變B.無法確定高低變化C.有所提高D.有所下降【答案】D6、目前，我國債券市場已經形成了以銀行間債券市場、交易所市場和（）三個基本子市場為主的統一分層的市場體系。A.民間市場B.行業(yè)間市場C.商業(yè)銀行柜臺市場D.第三方市場【答案】C7、貨銀對付原則又稱（）。A.分級結算原則B.款券兩訖原則C.多邊凈額清算原則D.國際交易原則【答案】B8、以下關于無差異曲線的特點的說法正確的有（）。A.風險厭惡投資者的無差異曲線是從左上方向向右下方向傾斜的B.同一條無差異曲線上的所有點向投資者提供了相同的效用C.風險厭惡程度低的投資者與風險程度高的投資者相比，其無差異曲線更陡D.當向較低的無差異曲線移動時，投資者的效用增加【答案】B9、關于QDII基金的投資范圍，以下表述錯誤的是（）。A.住房按揭支持證券B.所有的公募基金C.銀行存款D.經中國證監(jiān)會認可的國際金融組織發(fā)行的證券【答案】B10、股票的價值不包括()。A.票面價值B.折舊價值C.清算價值D.內在價值【答案】B11、投資者的風險容忍度取決于()。A.投資期限B.流動性C.投資政策D.風險承受能力和意愿【答案】D12、按照()的計算方法，每經過一個計息期，要將所生利息加入本金再計利息。A.復利B.單利C.貼現D.現值【答案】A13、下列關于債券流動性的表述，說法錯誤的是（）。A.流動性是指債券的投資者將手中的債券變現的能力B.通常債券的流動性大小用債券的買賣價差的大小反映C.買賣價差較小的債券的流動性比較低D.買賣差價較大的債券的流動性比較低【答案】C14、杜邦分析法的核心指標是（）。A.權益乘數B.總資產周轉率C.凈資產收益率D.銷售利潤率【答案】C15、以下不屬于場內證券交易原則的是（）。A.第三方存管原則B.貨銀對付原則C.共同對手方制度D.法人結算原則【答案】A16、關于債券到期收益率（YTM），下列說法錯誤的是（）。A.YTM隱含假設利息再投資收益率不變B.YTM是內部收益率C.YTM是當前收益率D.YTM假設投資者持有至到期【答案】C17、（）也適用于經營暫時陷入困難的以及有破產風險的公司對于資產包含大是現金的公司是更為理想的估值指標。A.市盈率B.市凈率C.市現率D.市銷率【答案】B18、相關系數在金融市場上的應用不包括（）A.組合整體表現與市場組合收益的數量關系B.分析持有的投資組合內各項證券價格的聯動性C.分析按不同比例配置資產構造投資組合的總體期望收益率D.利用期貨與現貨資產價格的相關性實現套期保值【答案】C19、（）是股票最基本的特征。A.收益性B.風險性C.流動性D.永久性【答案】A20、不屬于宏觀經濟指標的是（）A.通貨膨脹B.失業(yè)率C.匯率D.就業(yè)率【答案】D21、以下關于另類投資的優(yōu)點與局限性的說法錯誤的是（）。A.缺乏監(jiān)管和信息透明度B.風險可以降到趨近于零C.流動性較差，杠桿率偏高D.估值難度大，難以對資產價值進行準確評估【答案】B22、關于股票發(fā)行價格的說法正確的是（）。A.發(fā)行價格高于面值稱為溢價發(fā)行B.股票面值與股票的投資價值有著必然聯系C.溢價發(fā)行時，發(fā)行股票募集的資金也等于股本總和D.面值高于發(fā)行價格稱為溢價發(fā)行【答案】A23、久期是用來衡量債券的價格對（）變動的敏感性指標。A.收益率B.匯率風險C.到期時間D.票面利率【答案】A24、相信市場定價有效的投資者認為：系統性地跑贏市場是不可能的，除了靠一時的運氣戰(zhàn)勝市場之外，此時其會采取（）。A.主動投資策略B.積極投資策略C.被動投資策略D.模擬歷史策略【答案】C25、從2001年7月2日起，銀行間債券市場現券交易采用的交易模式是（）。A.凈價交易B.全價交易C.溢價交易D.競價交易【答案】A26、關于貨幣的時間價值，以下表述錯誤的是（）。A.兩筆金額相等的資金，如果發(fā)生在不同的時期，其實際價值也是不同的B.終值的計算公式為FV=PVx（1+i）n,其中i表示市場的無風險利率C.隨著時間的推移，貨幣發(fā)生的增值就是貨幣的時間價值D.一般情況下，貨幣的時間價值應按“利滾利”的復利方式來計算【答案】B27、滬深300指數編制的方法為（）A.幾何平均法B.派式加權法C.算數平均法D.成交額加權法【答案】B28、（）在很大程度上是由證券類型及其流動性決定的。A.買賣價差B.市場沖擊C.對沖費用D.機會成本【答案】A29、有4個基金2014年和2015年的分紅方案如下：A.基金1B.基金3C.基金4D.基金2【答案】C30、關于企業(yè)的現金流，以下表述錯誤的是（）A.投資獲得產生的現金流包括正常生產經營活動投資的短期資產以及企業(yè)投資所產生的股權與債權B.企業(yè)凈現金流可以通過現金流量表反映，主要包括經營活動，投資活動和籌資活動產生的現金流C.籌資活動產生的現金流反映企業(yè)長期資本籌集資金狀況D.經營活動產生的現金流是與生產商品、提供勞務、繳納稅金等直接相關的業(yè)務所產生的現金流量【答案】A31、下列選項不屬于常用的貨幣市場工具的是()。A.大額可轉讓定期存單B.政府債券C.同業(yè)拆借D.商業(yè)票據【答案】B32、債券的提前贖回風險，是指債券（）在債券到期日前贖回所帶來的風險，該條款通常在市場利率（）時執(zhí)行。A.發(fā)行人，下降B.持有人，上升C.發(fā)行人，上升D.持有人，下降【答案】A33、根據發(fā)行主體的不同，債券的分類不包括（）。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.附息債券【答案】D34、開放式基金的申購贖回逐日預提或待攤影響到基金份額凈值小數點后第()位的費用。A.3B.5C.4D.1【答案】C35、（）指債券發(fā)行人未按照契約規(guī)定支付債券的本金和利息，給債券投資者帶來損失的可能性。A.再投資風險B.提前贖回風險C.通脹風險D.信用風險【答案】D36、下列不屬于風險調整后收益指標的是（）。A.夏普比率B.速動比率C.特雷諾比率D.信息比率【答案】B37、做市商可以分為多元做市商和()。A.法定做市商B.非法定做市商C.特定做市商D.非特定做市商【答案】C38、（）也稱合約規(guī)模，是指在期貨交易所的每一份期貨合約上所規(guī)定的交易數量。A.報價單位B.交易單位C.最小變動價位D.合約價值【答案】B39、以下選項不屬于債券基金主要的投資風險的是（）。A.債券到期風險B.提前贖回風險C.利率風險D.信用風險【答案】A40、在（）中，按照結算機構在結算中是否擔當中央對手方,可以分為中央對手方凈額結算和非中央對手方凈額結算兩種模式。A.多邊凈額結算B.凈額結算C.雙邊凈額結算D.單邊凈額結算【答案】A41、UCITS五號指令的改革計劃不包括()。A.完善貨幣市場基金的規(guī)則B.完善收益回報政策C.完善信息披露D.加強托管人的責任【答案】A42、1985年12月20日，歐盟委員會通過了（），標志著歐洲投資基金市場開始朝著一體化方向發(fā)展。A.AIFMD指令B.UCITS指令C.《證券監(jiān)管目標和原則》D.《集合投資計劃治理白皮書》【答案】B43、某3年期債券的面值為1000元，票面利率為8%，每年付息一次，現在市場收益率為10%，其市場價格為950.25元，則其久期為（）。A.2.78年B.3.21年C.1.95年D.1.5年【答案】A44、下列不屬于資產項目的是()。A.貨幣資金B(yǎng).應收票據C.無形資產D.資本公積【答案】D45、基金的年化收益率為35%,年化標準差為28%,在標準正態(tài)分布下，該基金年度收益率在67%的可能下處于如下區(qū)間（）。A.70%-35%B.63%-7%C.28%-63%D.28%-28%【答案】B46、關于機構投資者買賣基金的稅收，以下說法正確的是（）。A.對金融機構買賣基金的差價收入征收營業(yè)稅B.對非金融機構買賣基金單位的差價收入征收營業(yè)稅C.目前印花稅需要征收D.對企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價收入，不征收企業(yè)所得稅【答案】A47、信用評級機構一般按照從低信用風險到高信用風險進行債券評級，下列不屬于最高信用等級的是（）。A.標準普爾的AAA級B.穆迪的Aaa級C.惠譽的AAA級D.惠譽的D級【答案】D48、以下選項中納入強制集中清算的品種有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D49、下列關于遠期合約、期貨合約、期權合約和互換合約區(qū)別的表述，不正確的是（）。A.期貨合約只在交易所交易，期權合約大部分在交易所交易，遠期合約和互換合約通常在場外交易，采用非標準形式進行B.一般而言，遠期合約和互換合約通常是用實物進行交割，期貨合約絕大多數通過對沖相