基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范押題分析B卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范押題分析B卷附答案

單選題（共50題）1、（）是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。A.內(nèi)部控制大綱B.部門業(yè)務規(guī)章C.基本管理制度D.內(nèi)部風險控制制度【答案】A2、（2017年真題）托管人應當在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書的重大事項包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B3、非公開募集基金的管理人登記制度，目的在于（）A.防范非法集資B.防范非法拆分份額C.防范內(nèi)幕交易D.防范公開募集行為【答案】A4、基金銷售機構(gòu)包括基金管理人以及經(jīng)（）認定的可以從事基金銷售的其他機構(gòu)。A.基金托管人B.中國證監(jiān)會C.證券交易所D.中國證券登記結(jié)算公司【答案】B5、(2016年)關于道德與法律的區(qū)別，下列表述錯誤的是（）。A.法律通常以文字作為載體，而道德沒有特定的表現(xiàn)形式B.一般認為，法律調(diào)整的范圍比道德調(diào)整的范圍更為廣泛C.法律以權(quán)利義務為內(nèi)容，而道德一般只以義務為內(nèi)容D.法律主要依靠國家強制力保障實施，而道德主要依靠社會輿論等力量實現(xiàn)其約束力【答案】B6、根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，關于中國證監(jiān)會依法履行職責有權(quán)采取的監(jiān)管措施，下列說法正確的是（）。A.中國證監(jiān)會辦案人員在調(diào)查與違法案件有關的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶時，必須獲得公安機關的協(xié)助B.在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)中國證監(jiān)會主要負責人批準，可以限制被調(diào)查事件當事人的證券買賣C.經(jīng)中國證監(jiān)會主要負責人批準，辦案人員可以復制基金公司的任意交易記錄D.對懷疑已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財產(chǎn)的，中國證監(jiān)會辦案人員可以直接予以凍結(jié)或者查封【答案】B7、披露內(nèi)容方面應遵循的基本原則不包括（）。A.真實性B.完整性C.及時性D.易得性【答案】D8、（2017年真題）基金銷售機構(gòu)為客戶提供服務，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，可以采用的方式有（）。A.低于基金銷售成本銷售基金B(yǎng).贈送合作方提供的人身意外保險C.對申購費率進行8折優(yōu)惠D.配送少量貨幣基金份額【答案】C9、根據(jù)忠誠盡責的職業(yè)道德要求，基金從業(yè)人員在工作中需要做到（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A10、基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以()營銷理論為指導。A.MISB.網(wǎng)絡C.4PsD.4C【答案】C11、（2019年真題）關于基金管理公司治理結(jié)構(gòu)的獨立董事制度，如下說法正確的是（）。A.基金管理公司董事會必須有獨立董事，但人員和比例由基金管理公司章程自主決定B.基金管理公司董事會不是必須有獨立董事，如有獨立董事，人員和比例由基金管理公司章程自主決定C.基金管理公司董事會不是必須有獨立董事，如有獨立董事，人員和比例應符合法規(guī)要求D.基金管理公司董事會必須有獨立董事，且人員和比例應符合法規(guī)的要求【答案】D12、下列關于風險管理程序的說法中，錯誤的是（）。A.基金公司可采取定量和定性相結(jié)合的方法進行風險評估B.風險識別、風險評估、風險應對、風險報告和監(jiān)控及風險管理體系的評價是風險管理中的主要環(huán)節(jié)C.基金公司應當對風險管理體系進行不定期評價D.基金公司應當建立清晰的報告監(jiān)測體系，對風險指標進行系統(tǒng)和有效的監(jiān)控【答案】C13、及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書，定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）內(nèi)披露臨時報告。A.1B.2C.3D.5【答案】B14、封閉式基金發(fā)售方式主要有（）。A.金額認購和證券認購B.證券認購和網(wǎng)上發(fā)售C.網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售D.網(wǎng)下發(fā)售和金額認購【答案】C15、對基金產(chǎn)品的未來收益進行預測屬于（）。A.基金宣傳推介的禁止行為B.基金管理公司可自主決策的事項C.法規(guī)許可的行為D.需要事先向監(jiān)管部門申請的事項【答案】A16、（2016年真題）根據(jù)基金銷售費用規(guī)范的要求，以下敘述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D17、關于私募基金和公募基金的募集，以下說法正確的是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A18、我國現(xiàn)階段商業(yè)銀行取得基金托管資格，應當具備的條件不包括（）。A.最近3個會計年度的年末凈資產(chǎn)均不低于3億元人民幣B.凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關規(guī)定C.取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)D.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)【答案】A19、基金連續(xù)兩個開放日發(fā)生巨額贖回，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理人認為有必要的，可以暫停接受贖回申請B.基金管理人認為全額兌付有困難的，可以對部分贖回申請延期辦理C.已經(jīng)接受的贖回申請應當在正常支付時間內(nèi)兌付D.基金管理人認為有能力兌付的，可以接受全額贖回申請【答案】C20、督察長應當定期或者不定期向（）報送工作報告，并在董事會及董事會下設的相關專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風險控制情況。A.全體董事B.全體監(jiān)事C.總經(jīng)理D.合規(guī)管理部門【答案】A21、(2017年)下列關于基金與股票所反映的經(jīng)濟關系的說法中，錯誤的是（）。A.投資者購買基金份額就成為基金的受益人B.基金反映的是一種信托關系C.投資者購買股票后就成為公司的債權(quán)人D.股票反映的是一種所有權(quán)關系【答案】C22、(2016年)基金募集申請的工作內(nèi)容中提交的相關文件不包括（）。A.申請報告B.基金合同草案C.基金托管協(xié)議D.招募說明書草案【答案】C23、內(nèi)部控制的目標是在一定范圍內(nèi)（）經(jīng)營風險，提高基金管理人的經(jīng)營效益。A.避免B.控制C.降低或消除D.轉(zhuǎn)移【答案】C24、當同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在（）。A.回購交易B.套利交易C.贖回交易D.差別交易【答案】B25、（）是指公司應當建立與股東的業(yè)務和信息隔離制度，防范不正當關聯(lián)交易和利益輸送。在信息傳遞和保密方面，股東不得直接或間接要求董事、經(jīng)理層及其他員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料，不得利用提供技術(shù)支持或者行使知情權(quán)的方式將非公開信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利。在股東知情權(quán)方面，既要求股東關注公司的經(jīng)營運作情況及財務狀況，同時要求股東按照相關法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定行使知情權(quán)，不得濫用知情權(quán)。A.業(yè)務與信息隔離原則B.股東誠信與合作原則C.經(jīng)營運作公開、透明原則D.人員敬業(yè)原則【答案】A26、根據(jù)（）的不同，證券投資基金可分為公司型基金和契約型基金。A.基金存續(xù)期B.法律形式C.基金規(guī)模D.投資理念【答案】B27、(2016年)基金管理人內(nèi)部控制機制不包括（）。A.公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制B.員工自律C.部門主管的檢查監(jiān)督D.證監(jiān)會及派出機構(gòu)檢查、監(jiān)督和指導【答案】D28、監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)（）投票通過。A.全體監(jiān)事B.半數(shù)以上監(jiān)事C.全體股東D.半數(shù)以上股東【答案】B29、負責按照不同類別私募基金的特點，制定投資者風險識別能力和承擔能力問卷及風險揭示書的內(nèi)容與格式指引的機構(gòu)是（）。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.私募基金銷售機構(gòu)D.私募基金管理人【答案】A30、出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定（）。A.接受全額贖回和全部延遲贖回B.拒絕全額贖回C.全部延遲贖回D.部分延遲贖回和接受全額贖回【答案】D31、(2016年)下列哪一項不屬于基金銷售機構(gòu)人員所從事的活動（）A.宣傳推介基金B(yǎng).發(fā)售基金份額C.辦理基金登記注冊D.辦理基金申購和贖回【答案】C32、銀行表外理財，銀信合作、銀證合作、銀基合作中投向非標準化債權(quán)類資產(chǎn)（以下簡稱“非標”）的產(chǎn)品，保險機構(gòu)“名股實債”類投資等，具有（）特征。A.隱性剛性兌付B.影子銀行C.杠桿效應D.無序循環(huán)【答案】B33、（）是指基金從業(yè)人員應當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應的職業(yè)技能，應當具備從事相關活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務，提高風險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。A.守法合規(guī)B.客戶至上C.專業(yè)審慎D.誠實守信【答案】C34、以下對基金宣傳推介材料的審核，不合規(guī)的是（）。A.經(jīng)基金公司負責銷售業(yè)務的高級管理人員檢查并同意B.經(jīng)代銷機構(gòu)負責人安排，由一線銷售骨干審批同意C.經(jīng)基金公司督察長審核并出具合規(guī)意見書D.經(jīng)代銷機構(gòu)合規(guī)負責人出具合規(guī)意見書【答案】B35、(2017年)某基金公司發(fā)行量化對沖基金，其投研團隊均系華爾街海歸，基金宣傳推廣期間號稱“最強投資天團”，下列說法正確的是（）。A.在缺乏足夠證據(jù)支持下，不可以使用“最強”等表述B.不可以用團隊的華爾街背景來進行宣傳C.互聯(lián)網(wǎng)時代可以使用“最強投資天團”此類互聯(lián)網(wǎng)語言的宣傳手段D.宣傳口號不屬于宣傳推介材料的范疇【答案】A36、（2016年真題）下列屬于合規(guī)管理的基本原則的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D37、(2016年)通常情況下，關于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風險的說法正確的是（）。A.基金是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種B.債券是一種低風險、低收益的投資品種C.股票是一種高風險、高收益的投資品種D.以上說法都對【答案】D38、公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應當承擔賠償責任的，可以優(yōu)先使用（）予以賠償。A.固有財產(chǎn)B.風險準備金C.基金資產(chǎn)D.銀行貸款【答案】B39、（）是國際上將會計準則與計算機語言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財務信息交換的最新公認標準和技術(shù)。A.QDIIB.QFIIC.ETFD.XBRL【答案】D40、（2018年真題）關于基金產(chǎn)品的風險評價,以下表述正確的是（）。A.開展基金產(chǎn)品風險評價時應當優(yōu)先根據(jù)非公開披露信息進行B.為確保評價結(jié)果的準確性,基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法應對外嚴格保密C.基金產(chǎn)品風險應當至少包括以下四個等級:無風險、低風險、中風險、高風險D.基金產(chǎn)品風險評價結(jié)果應當定期更新,過往的評價結(jié)果應當作為歷史記錄保存【答案】D41、關于交易型開放式指數(shù)基金（ETF），以下說法不正確的是（）。A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C.可以進行套利交易D.會出現(xiàn)大幅折價或溢價交易【答案】D42、(2017年)投資者一般可以通過（）方式認購ETF份額。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D43、2013年6月，與天弘贈利寶貨幣基金對接的（）產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長，成為市場關注的新焦點。A.淘寶網(wǎng)店B.天天基金網(wǎng)C.支付寶D.余額寶【答案】D44、(2016年)證券交易所自律管理的內(nèi)容不包括（）。A.基金公司人員的聘任B.對基金上市交易的監(jiān)控和管理C.對投資者買賣基金交易行為的合法、合規(guī)性進行監(jiān)控和管理D.對證券投資基金在證券市場的投資行為進行監(jiān)控和管理【答案】A45、關于非公開募集基金管理人登記的描述，以下錯誤的是（）。A.降低了非公開募集基金管理人設立難度和設立成本B.體現(xiàn)了國家對募集基金和非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管理念C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會依據(jù)中國證監(jiān)會的授權(quán)對非公開募集基金管理人進行的統(tǒng)一監(jiān)管D.有利于非公開募集基金的靈活運作【答案】C46、下列不屬于基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則是（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.主觀性原則D.及時性原則【答案】C47、某投資者通過場外（某銀行）投資1萬元申購某上市開放式基金，假設基金管理人規(guī)定的申購費率為1.5%，申購當日基金份額凈值為1.025元，則其可得到的申購份額為（）份。A.9852.22B.10000C.147.78D.9611.92【答案】D48