2023年財(cái)會(huì)金融-基金從業(yè)資格-基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（官方）考試參考題庫(kù)附答案

2023年財(cái)會(huì)金融-基金從業(yè)資格-基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（官方）考試參考題庫(kù)附答案（圖片大小可自由調(diào)整）題型一二三四五六七總分得分一.單選題(共20題)1.3.下列選項(xiàng)不屬于基金招募說(shuō)明書主要披露事項(xiàng)的是()。

A、基金的投資目標(biāo)

B、基金資產(chǎn)的估值

C、招募說(shuō)明書摘要

D、基金財(cái)產(chǎn)保管

答案：D

解析：解析:招募說(shuō)明書的主要披露事項(xiàng)不包括基金財(cái)產(chǎn)保管。7.1基金信息披露概述2.6.下列關(guān)于ETF申購(gòu)與贖回的說(shuō)法中,錯(cuò)誤的是()。

A、ETF的申購(gòu)和贖回程序?yàn)樘岢鲆淮_認(rèn)與通知一清算交收與登記

B、ETF的申購(gòu)和贖回堅(jiān)持三項(xiàng)原則

C、ETF的申購(gòu)和贖回中,場(chǎng)外交付現(xiàn)金對(duì)價(jià)贖回按0.2%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金

D、ETF的申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所為參與券商或參與券商提供的其他方式

答案：C

解析：解析:ETF的申購(gòu)和贖回中,場(chǎng)內(nèi)交付的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià),場(chǎng)外交付現(xiàn)金對(duì)價(jià)贖回按0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金。故C項(xiàng)錯(cuò)誤。3.6交易型開放式指數(shù)基金(ETF)3.5.基金信息披露的()要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)明扼要。

A、易解性原則

B、規(guī)范性原則

C、易得性原則

D、完整性原則

答案：A

解析：解析:基金信息披露的易解性原則要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)明扼要、通俗易懂、避免使用冗長(zhǎng)、技術(shù)性用語(yǔ)。7.1基金信息披露概述4.3.下列關(guān)于對(duì)沖基金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A、對(duì)沖基金即是“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過的基金”

B、對(duì)沖基金是采取公開募集方式以避開管制,并通過大量金融工具投資獲取高回報(bào)率的共同基金

C、它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧,充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用,追求高收益的投資模式

D、對(duì)沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對(duì)相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的操作技巧,在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險(xiǎn)

答案：B

解析：解析:對(duì)沖基金一般也采用私募方式,廣泛投資于金融衍生產(chǎn)品,故B項(xiàng)錯(cuò)誤。1.4投資基金簡(jiǎn)介5.4.ETF有()的規(guī)定,只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的實(shí)物申購(gòu)、贖回。

A、最大申購(gòu)、最大贖回

B、最大申購(gòu)、最小贖回

C、最小申購(gòu)、贖回份額

D、最大申購(gòu)、贖回份額

答案：C

解析：解析:ETF具有下列三大特點(diǎn):①被動(dòng)操作的指數(shù)基金。②獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制。ETF有“最小申購(gòu)、贖回份額”的規(guī)定,只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的實(shí)物申購(gòu)、贖回。③實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。3.6交易型開放式指數(shù)基金(ETF)6.25.通常情況下,關(guān)于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法正確的是()。

A、基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種

B、債券是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種

C、股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種

D、以上說(shuō)法都對(duì)

答案：D

解析：解析:通常情況下,股票價(jià)格的波動(dòng)性較大,是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入,波動(dòng)性也較股票要小,是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種;基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對(duì)象,總體來(lái)說(shuō)由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品,能有效分散風(fēng)險(xiǎn),是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。2.1證券投資基金的概念和特點(diǎn)7.1.按基金投資人的()來(lái)劃分,可分為保守型、穩(wěn)健型和積極型。

A、期望收益率

B、投資收益預(yù)期

C、資產(chǎn)規(guī)模大小

D、風(fēng)險(xiǎn)承受能力

答案：D

解析：解析:基金投資人評(píng)價(jià)應(yīng)以基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來(lái)具體反映,應(yīng)當(dāng)至少包括以下三種類型:保守型、穩(wěn)健型、積極型。9.4基金銷售適用性與投資者適當(dāng)性8.25.基金年度報(bào)告中不必披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)是()。

A、本期利潤(rùn)

B、期末可供分配基金份額利潤(rùn)

C、資產(chǎn)負(fù)債率

D、本期基金份額凈值增長(zhǎng)率

答案：C

解析：解析:基金年度報(bào)告中應(yīng)披露以下財(cái)務(wù)指標(biāo):本期利潤(rùn)、本期利潤(rùn)扣減本期公允價(jià)值變動(dòng)損益后的凈額、加權(quán)平均份額本期利潤(rùn)、期末可供分配利潤(rùn)、期末可供分配份額利潤(rùn)、期末資產(chǎn)凈值、期末基金份額凈值、加權(quán)平均凈值利潤(rùn)率、本期份額凈值增長(zhǎng)率和份額累計(jì)凈值增長(zhǎng)率等。7.4基金運(yùn)作信息披露9.22.道德的特征不包括()?

A、道德具有差異性

B、道德具有繼承性

C、道德具有約束性

D、道德具有抽象性

答案：D

解析：解析:道德的特征包括道德有差異性,繼承性,約束性和具體性。5.1道德與職業(yè)道德10.25.公開募集基金的基金合同不包括()。

A、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

B、基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制

C、基金管理人和基金托管人的名稱和住所

D、基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱

答案：D

解析：解析:D項(xiàng)屬于招募說(shuō)明書的內(nèi)容。6.1基金的募集與認(rèn)購(gòu)11.35.增長(zhǎng)型基金是主要以()為投資對(duì)象的證券?

A、大盤藍(lán)籌股

B、公司債

C、政府債券

D、良好增長(zhǎng)潛力的股票

答案：D

解析：解析:增長(zhǎng)型基金是是以追求資本增值為基本目標(biāo),較少考慮為當(dāng)期收入的季節(jié)。3.1證券投資基金分類概述12.40.封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則,其中,價(jià)格優(yōu)先是指較高價(jià)格申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào),較低價(jià)格申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣出申報(bào)。()

A、買進(jìn);買進(jìn)

B、賣出;賣出

C、買進(jìn);賣出

D、賣出;買進(jìn)

答案：C

解析：解析:封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先,時(shí)間優(yōu)先”的原則。價(jià)格優(yōu)先是指較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào),較低價(jià)格賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣出申報(bào)。6.2基金的交易、申購(gòu)和贖回13.19.董事會(huì)應(yīng)當(dāng)履行的合規(guī)職責(zé)不包括()。

A、制定并執(zhí)行以風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃

B、決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能

C、根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)

D、審議批準(zhǔn)合規(guī)政策,監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施,并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行年度評(píng)估

答案：A

解析：解析:A項(xiàng)為合規(guī)管理部門應(yīng)履行的基本職責(zé)。13.2合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置14.57.關(guān)于基金信息披露的表述,錯(cuò)誤的是()。

A、加強(qiáng)基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢(shì)地位

B、基金信息披露有利于投資者的價(jià)值判斷

C、加強(qiáng)基金信息披露可以防止信息的濫用

D、基金信息披露是一種自愿性信息披露

答案：D

解析：解析:基金信息披露是指基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中,依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露。依靠強(qiáng)制性信息披露,培育和完善市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制,增強(qiáng)市場(chǎng)參與各方對(duì)市場(chǎng)的理解和信心,是世界各國(guó)(地區(qū))證券市場(chǎng)監(jiān)管的普遍做法,基金市場(chǎng)作為證券市場(chǎng)的組成部分也不例外。7.1基金信息披露概述15.37.根據(jù)()的不同,可以將基金劃分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金。

A、基金存續(xù)期

B、法律形式

C、基金規(guī)模

D、投資理念

答案：D

解析：解析:證券投資基金依據(jù)投資理念的不同,可分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金。3.1證券投資基金分類概述16.27.目前我國(guó)公募證券投資基金全部是,而美國(guó)的絕大多數(shù)證券投資基金則是。()

A、公司型基金;契約型基金

B、契約型基金;公司型基金

C、契約型基金;封閉式基金

D、公司型基金;開放式基金

答案：B

解析：解析:目前我國(guó)公募證券投資基金全部是契約型基金,而美國(guó)的絕大多數(shù)證券投資基金則是公司型基金。2.3證券投資基金的法律形式和運(yùn)作方式17.14.債券市場(chǎng)不包括()。

A、政府債券的發(fā)行市場(chǎng)

B、公司債券的流通市場(chǎng)

C、企業(yè)債券的發(fā)行市場(chǎng)

D、-級(jí)市場(chǎng)

答案：D

解析：解析:債券市場(chǎng)包括政府債券、公司(企業(yè))債券、金融債券等的發(fā)行和流通市場(chǎng)。1.1居民理財(cái)與金融市場(chǎng)18.14.監(jiān)事會(huì)對(duì)經(jīng)營(yíng)管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督的內(nèi)容不包括()。A、通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為B、隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況,審查賬冊(cè)文件,并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況C、保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系,跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況D、審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表,并把審核意見向股東會(huì)報(bào)告答案：C解析：解析:C項(xiàng)為合規(guī)管理部門應(yīng)履行的基本職責(zé)。13.2合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置19.5.基金托管協(xié)議是()簽訂的協(xié)議。

A、基金份額持有人和基金托管人

B、基金管理人和基金托管人

C、基金份額持有人和基金管理人

D、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和基金托管人

答案：B

解析：解析:基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議,主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé),確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全,保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。7.3基金募集信息披露20.1.基金銷售人員獲得投資