2023年度初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)試題庫(kù)和答案要點(diǎn)

2023年度初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)試題庫(kù)和答案要點(diǎn)

單選題（共55題）1、（2017年真題）下列關(guān)于年金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.年金是指在一定期限內(nèi)，時(shí)間間隔相同、不間斷、金額相等、方向相同的一系列現(xiàn)金流B.向租房者每月固定領(lǐng)取的租金不屬于年金C.退休后每個(gè)月固定從社保部門(mén)領(lǐng)取的養(yǎng)老金屬于年金D.年金可以分為期初年金和期末年金【答案】B2、投資者通過(guò)分期付款等方式獲得住房，然后將他們租賃出去，這種投資方式是（）。A.房地產(chǎn)購(gòu)買(mǎi)B.房地產(chǎn)租賃C.房地產(chǎn)信托D.房地產(chǎn)經(jīng)營(yíng)【答案】B3、（2020年真題）商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，下列做法錯(cuò)誤的是（）A.建立個(gè)人理財(cái)服務(wù)的跟蹤評(píng)估制度B.引導(dǎo)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)符合自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力的理財(cái)產(chǎn)品C.優(yōu)先向客戶(hù)推薦可能獲得最高收益的理財(cái)產(chǎn)品D.根據(jù)符合客戶(hù)利益和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的原則，謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)的開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)【答案】C4、（2021年真題）一般而言，下列關(guān)于股票和債券特征的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.股票的期限是不確定的，債券通常有確定的到期日B.股票不具有償還性，而債券到期時(shí)發(fā)行人一般需要償還債券本息C.普通股票所有者可以參與公司決策，債券持有者則通常無(wú)此權(quán)利D.股票的收益總是比債券的收益高【答案】D5、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行開(kāi)辦需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，需要（）的審批。A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)B.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)C.財(cái)政部D.中國(guó)人民銀行【答案】A6、梁板結(jié)構(gòu)的拆模順序是（）。A.樓板底模-柱模板-梁側(cè)模-梁底模B.柱模板-樓板底模-梁底模-梁側(cè)模C.柱模板-樓板底模-梁側(cè)模-梁底模D.樓板底模-柱模板-梁底模-梁側(cè)?！敬鸢浮緾7、下列哪一項(xiàng)不屬于股票市場(chǎng)的功能?（）A.積聚資本功能B.股票交易功能C.資本轉(zhuǎn)讓功能D.資本轉(zhuǎn)化功能【答案】B8、工程項(xiàng)目開(kāi)工前，由施工組織設(shè)計(jì)編制人、審批人向參加施工的（）、班組長(zhǎng)進(jìn)行施工組織設(shè)計(jì)及安全技術(shù)措施交底。A.安全管理人員B.施工管理人員C.技術(shù)負(fù)責(zé)人D.項(xiàng)目負(fù)責(zé)人【答案】B9、下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說(shuō)法，正確的是()。A.若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來(lái)價(jià)格會(huì)下跌，應(yīng)該購(gòu)買(mǎi)其看漲期權(quán)B.若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行該看漲期權(quán)C.看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格與期權(quán)費(fèi)之和時(shí)執(zhí)行期權(quán)，獲得一定的收益D.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于期權(quán)到期日不同【答案】C10、假定年利率為10％，每半年計(jì)息一次，則有效年利率為（）。A.5％B.10％C.10.25％D.11％【答案】C11、作為理財(cái)師的小丁首次拜訪客戶(hù)時(shí)的行為得體的是（）。A.穿著暴露B.化淡妝，以表示尊重客戶(hù)C.做自己，穿衣風(fēng)格自己開(kāi)心就好D.遲到【答案】B12、（2018年真題）民事活動(dòng)中最核心、最基本的原則是（）。A.自愿原則B.等價(jià)有償原則C.誠(chéng)信原則D.公平原則【答案】C13、某企業(yè)年初借得50000元貸款，10年期，年利率12％，每年年末等額償還。已知年金現(xiàn)值系數(shù)為5．6502，則每年應(yīng)付金額為（）元。（答案取近似數(shù)值）A.5000B.28251C.8849D.6000000【答案】C14、下列（）不屬于違約責(zé)任的承擔(dān)形式。A.抵押擔(dān)保B.違約金責(zé)任C.定金責(zé)任D.賠償損失【答案】A15、從基金贖回角度來(lái)看，債券型基金一般是（）到賬。A.T+1或T+2B.T+2或T+3C.T+3或T+4D.T+4或T+5【答案】B16、根據(jù)《民法典》關(guān)于繼承順序的規(guī)定，下列不屬于第一順序繼承人的是（）。A.兄弟姐妹B.配偶C.父母D.子女【答案】A17、（2021年真題）根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》，下列關(guān)于基金銷(xiāo)售資質(zhì)的表述，錯(cuò)誤的是（）A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金銷(xiāo)售人員進(jìn)行持續(xù)培訓(xùn)B.基金銷(xiāo)售人員需持證上崗C.商業(yè)銀行負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)中持證人員占比需達(dá)到1/3D.基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)實(shí)行注冊(cè)制【答案】C18、（2018年真題）銀行從業(yè)人員在制定投資規(guī)劃時(shí)首先要考慮的是（）。A.投資工具的風(fēng)險(xiǎn)較低B.投資工具適合客戶(hù)自身情況C.投資工具的收益較高D.投資工具的流動(dòng)性較好【答案】B19、（2019年真題）在我國(guó)，封閉式公募基金的分紅方式為（）。A.紅利再投資B.現(xiàn)金分紅和紅利再投資C.現(xiàn)金分紅D.現(xiàn)金分紅或紅利再投資【答案】C20、（2017年真題）注重基金的長(zhǎng)期成長(zhǎng)，強(qiáng)調(diào)為投資者帶來(lái)經(jīng)常性收益的是（）。A.收入型基金B(yǎng).指數(shù)型基金C.成長(zhǎng)型基金D.平衡型基金【答案】C21、（2017年真題）適合穩(wěn)健型投資者的理財(cái)產(chǎn)品不包括（）。A.中低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品B.低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品C.中風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品D.中高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品【答案】D22、安全生產(chǎn)第三方評(píng)價(jià)前，施工企業(yè)應(yīng)先完成自我評(píng)價(jià)工作，并向委托的評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供（）A.政府評(píng)估報(bào)告B.第二方評(píng)價(jià)報(bào)告C.第三方評(píng)價(jià)報(bào)告D.自我評(píng)價(jià)報(bào)告【答案】D23、下列關(guān)于銀行理財(cái)子公司的表述，不正確的有（）A.有利于優(yōu)化組織管理體系，建立符合資管業(yè)務(wù)特點(diǎn)的風(fēng)控制度和激勵(lì)機(jī)制，促進(jìn)理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)范轉(zhuǎn)型B.設(shè)立理財(cái)子公司有利于強(qiáng)化銀行理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離，推動(dòng)銀行理財(cái)回歸資管業(yè)務(wù)本源C.有助于培育和壯大機(jī)構(gòu)投資者隊(duì)伍，引導(dǎo)理財(cái)資金以合法、規(guī)范形式進(jìn)入金融市場(chǎng)和支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展D.銀行理財(cái)子公司設(shè)立未設(shè)定注冊(cè)資本要求，有助于輕資本運(yùn)營(yíng),進(jìn)一步提升資本回報(bào)率【答案】D24、（2018年真題）當(dāng)前國(guó)際黃金價(jià)格是以美元定價(jià)的，一般來(lái)說(shuō)，黃金價(jià)格與美元呈（）關(guān)系。A.負(fù)相關(guān)B.低相關(guān)C.正相關(guān)D.零相關(guān)【答案】A25、客戶(hù)和某商業(yè)銀行簽訂了非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃，則（）。A.該銀行根據(jù)約定條件保證客戶(hù)的收益B.該銀行根據(jù)約定條件和實(shí)際投資收益情況向客戶(hù)支付收益C.該銀行根據(jù)約定條件保證客戶(hù)的收益率D.該銀行根據(jù)約定條件保證客戶(hù)的本金安全【答案】B26、下列理財(cái)產(chǎn)品中，不屬于銀行代理銷(xiāo)售的理財(cái)產(chǎn)品的是（）。A.基金B(yǎng).保險(xiǎn)C.股票D.貴金屬【答案】C27、假定一項(xiàng)投資的年收益率為20％，每半年分紅一次，則實(shí)際年化收益率為（）。(答案取近似數(shù)值)A.21％B.20％C.40％D.10％【答案】A28、商業(yè)銀行可以銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品的渠道不包括（）。A.郵政儲(chǔ)蓄銀行B.村鎮(zhèn)銀行C.農(nóng)村信用合作社D.獨(dú)立理財(cái)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)【答案】D29、甲居民企業(yè)（下稱(chēng)“甲企業(yè)”）登記注冊(cè)地在W市，企業(yè)所得稅按季預(yù)繳。主要從事服裝的制造和銷(xiāo)售。2020年度有關(guān)財(cái)務(wù)資料如下：A.甲公司應(yīng)向W市稅務(wù)機(jī)關(guān)辦理企業(yè)所得稅納稅申報(bào)B.甲公司企業(yè)所得稅2020納稅年度自2020年6月1日起至2021年5月31日止C.甲公司應(yīng)當(dāng)自2020年度終了之日起5個(gè)月內(nèi)，向稅務(wù)機(jī)關(guān)報(bào)送年度企業(yè)所得稅納稅申報(bào)表，并匯算清繳，結(jié)清應(yīng)繳應(yīng)退稅款D.甲公司按季預(yù)繳企業(yè)所得稅，應(yīng)當(dāng)在每季度最后15日內(nèi)辦理納稅申報(bào)，預(yù)繳稅款【答案】A30、（2018年真題）小陳是一名銀行業(yè)從業(yè)人員，趙先生是他多年的客戶(hù)。趙先生生活富裕，在中國(guó)大陸經(jīng)營(yíng)一家小型企業(yè)，同時(shí)在北美也有收入來(lái)源。小陳在自己沒(méi)有取得會(huì)計(jì)資格的前提下，主動(dòng)為趙先生提供跨國(guó)避稅和企業(yè)會(huì)計(jì)方面的服務(wù)。則小陳的做法違反了（）原則。A.正直守信B.勤勉盡職C.專(zhuān)業(yè)勝任D.客觀公正【答案】C31、（2020年真題）關(guān)于個(gè)人理財(cái)服務(wù)的表述，正確的是（）。A.理財(cái)需定期或者不定期對(duì)已制定的財(cái)務(wù)規(guī)劃進(jìn)行檢視B.理財(cái)服務(wù)是商業(yè)銀行向客戶(hù)推薦理財(cái)產(chǎn)品的服務(wù)C.個(gè)人理財(cái)服務(wù)是從客戶(hù)關(guān)系管理上尋求銀行利潤(rùn)最大化D.理財(cái)服務(wù)第一步是對(duì)客戶(hù)資產(chǎn)現(xiàn)狀進(jìn)行分析【答案】A32、（2019年真題）如果從第1年開(kāi)始到第10年結(jié)束，每年年末獲得10000元，如果年收益率為8%，則這一系列現(xiàn)金流在第10年結(jié)束時(shí)的終值為（）元。（答案取近似數(shù)值）A.144866B.61101C.156455D.136000【答案】A33、（2018年真題）假定H銀行推出一款收益遞增型個(gè)人外匯結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品，存款期限為5年，每年加息一次，每年結(jié)息一次，收益逐年增加，第一年存款為固定利率4％，以后4年每年增加0．5％的收益，銀行有權(quán)在一年后提前終止該筆存款。如果某人的存款數(shù)額為5000美元，請(qǐng)問(wèn)該客戶(hù)第三年第一季度的收益為（）美元（360天／年計(jì)）。單利計(jì)息。A.68.74B.49.99C.62.50D.74.99【答案】C34、同業(yè)拆借市場(chǎng)是指（）。A.企業(yè)之間資金調(diào)劑市場(chǎng)B.金融機(jī)構(gòu)之間資金調(diào)劑市場(chǎng)C.商業(yè)銀行與中央銀行之間資金調(diào)劑市場(chǎng)D.銀行與企業(yè)之間資金調(diào)劑市場(chǎng)【答案】B35、商業(yè)銀行可以銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品的渠道不包括（）。A.郵政儲(chǔ)蓄銀行B.村鎮(zhèn)銀行C.農(nóng)村信用合作社D.獨(dú)立理財(cái)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)【答案】D36、出現(xiàn)()情形時(shí)，期貨交易所會(huì)采取強(qiáng)行平倉(cāng)的措施。A.會(huì)員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零，但及時(shí)在規(guī)定時(shí)限內(nèi)補(bǔ)足B.會(huì)員結(jié)算準(zhǔn)備金余額大于零C.持倉(cāng)量低于其限倉(cāng)規(guī)定D.持倉(cāng)量超出其限倉(cāng)規(guī)定【答案】D37、（2020年真題）某增長(zhǎng)型永續(xù)年金第一年將分紅1.50元，假設(shè)分紅金額以每年5%的速度增長(zhǎng)下去，且年貼現(xiàn)率為6%,那么該產(chǎn)品的現(xiàn)值為（）元。A.150B.25C.30D.100【答案】A38、下列對(duì)商業(yè)銀行投資研發(fā)新理財(cái)產(chǎn)品的描述，錯(cuò)誤的是()。A.在進(jìn)行新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)之前，商業(yè)銀行應(yīng)就產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的背景、潛在目標(biāo)客戶(hù)進(jìn)行分析，并報(bào)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)B.新產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)應(yīng)編制產(chǎn)品開(kāi)發(fā)報(bào)告，并經(jīng)各相關(guān)部門(mén)審核簽字C.商業(yè)銀行按需要研發(fā)的新投資產(chǎn)品的介紹和宣傳資料，應(yīng)按內(nèi)部管理有關(guān)規(guī)定經(jīng)相關(guān)部門(mén)審核批準(zhǔn)D.在新產(chǎn)品推出后，對(duì)新產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行定期評(píng)估【答案】A39、理財(cái)師在收集客戶(hù)信息時(shí)，下列哪一項(xiàng)不屬于客戶(hù)的定量信息？（）A.家庭各類(lèi)利潤(rùn)額度B.家庭各類(lèi)資產(chǎn)額度C.家庭各類(lèi)負(fù)債額度D.家庭儲(chǔ)蓄額度【答案】A40、銀行在其渠道代理其他企業(yè)、機(jī)構(gòu)組織的、不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)、給商業(yè)銀行帶來(lái)非利息收入的業(yè)務(wù)，這種業(yè)務(wù)是()業(yè)務(wù)。A.銀行主營(yíng)B.銀行理財(cái)產(chǎn)品C.銀行代理服務(wù)類(lèi)D.其他【答案】C41、為了防范普通合伙人侵害合伙企業(yè)的利益，對(duì)于普通合伙人存在一定的約束措施，下列對(duì)普通合伙人的約束說(shuō)法，不正確的是()。A.禁止普通合伙人從事關(guān)聯(lián)交易，以及自營(yíng)及與他人合作經(jīng)營(yíng)與本合伙企業(yè)相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)B.一般限制普通合伙人再次募集基金的速度C.限制普通合伙人跟隨基金進(jìn)行投資，或者限制跟隨基金退出D.要求執(zhí)行合伙事務(wù)的普通合伙人定期向有限合伙人進(jìn)行報(bào)告【答案】A42、（2018年真題）下列各項(xiàng)中投保人對(duì)另一方的生命不具備保險(xiǎn)利益的是（）。A.親兄弟之間B.合伙人之間C.債權(quán)人對(duì)債務(wù)人（在債權(quán)范圍之內(nèi)）D.夫妻之間【答案】A43、（2019年真題）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻?hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存______年，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計(jì)起至少保存______年。（）A.5，5B.15，15C.20，20D.10，10【答案】C44、以下對(duì)于個(gè)人生命周期中的穩(wěn)定期的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.子女上小學(xué)、中學(xué)B.投資自用房產(chǎn)、股票、基金C.保險(xiǎn)主要是養(yǎng)老險(xiǎn)、定期壽險(xiǎn)D.負(fù)擔(dān)減輕、準(zhǔn)備退休【答案】D45、（2020年真題）關(guān)于《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷(xiāo)售行為的通知》，下列做法正確的是（）。A.銀行銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)負(fù)責(zé)相關(guān)宣傳冊(cè)，宣傳彩頁(yè)等材料的設(shè)計(jì)，編寫(xiě)和印刷B.銀行每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在同一會(huì)計(jì)年度內(nèi)部的與超過(guò)5家保險(xiǎn)公司開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合作C.投保人員年齡超過(guò)65周歲時(shí)，保險(xiǎn)合同不得通過(guò)系統(tǒng)自動(dòng)核?，F(xiàn)場(chǎng)出單D.商業(yè)銀行及其銷(xiāo)售人員提供聯(lián)系電話，或以相關(guān)銷(xiāo)售人員的電話進(jìn)行替代，以便聯(lián)系【答案】C46、（2018年真題）個(gè)人在面臨教育費(fèi)用、贍養(yǎng)費(fèi)用及養(yǎng)老費(fèi)用三大財(cái)務(wù)考驗(yàn)的同時(shí)，還要還清各種中長(zhǎng)期債務(wù)，這屬于個(gè)人生命周期的（）。A.建立期B.高峰期C.穩(wěn)定期D.維持期【答案】D47、林先生在未來(lái)的10年內(nèi)每年年初獲得10000元，年利率為10%，則這筆年金的終值約為（）元。A.175312B.159374C.110000D.185310【答案】A48、某國(guó)有保險(xiǎn)公司在計(jì)算2020年度企業(yè)所得稅應(yīng)納稅所得額時(shí)，有關(guān)費(fèi)用支出不超過(guò)規(guī)定限額的準(zhǔn)予扣除，超過(guò)部分，準(zhǔn)予在以后納稅年度結(jié)轉(zhuǎn)扣除。下列各項(xiàng)中，屬于該有關(guān)費(fèi)用的有（）。A.職工教育經(jīng)費(fèi)B.黨組織工作經(jīng)費(fèi)C.廣告費(fèi)和業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)D.手續(xù)費(fèi)和傭金【答案】A49、下列關(guān)于收藏品投資的說(shuō)法中，不正確的是()。A.一般流動(dòng)性較差B.價(jià)格波動(dòng)受投資者喜好及追捧程度的影響C.收益率較高，適合普通投資者投資D.投資任何一種收藏品，都必須了解相關(guān)知識(shí)【答案】C50、下列金融交易中涉及貨幣市場(chǎng)工具的是（）。A.買(mǎi)入100股某公司的股票B.從銀行獲得了3年期貸款購(gòu)買(mǎi)小轎車(chē)C.買(mǎi)入20000元股票投資基金D.在銀行購(gòu)買(mǎi)了10000元的短期國(guó)債【答案】D51、（2020年真題）下列因素中，不影響客戶(hù)投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的是（）。A.理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)行額度B.收益預(yù)期C.投資者年齡D.客戶(hù)的投資經(jīng)驗(yàn)【答案】A52、假定目前銀行兩年期定期存款利率為4．26％，則兩年期保證收益理財(cái)計(jì)劃可以承諾的無(wú)附加條件保證收益率是()。A.4％B.5％C.6％D.7％【答案】A53、根據(jù)《建設(shè)工程安全生產(chǎn)管理?xiàng)l例》，建設(shè)單位應(yīng)當(dāng)向施工單位提供施工現(xiàn)場(chǎng)及毗鄰區(qū)域內(nèi)供水、排水、供電、供氣、供熱、通信、廣播電視等地下管線資料，氣象和水文觀測(cè)資料，相鄰建筑物和構(gòu)筑物、地下工程的有關(guān)資料，并保證資料的（）。A.及時(shí)、真實(shí)、完備B.真實(shí)、完整、實(shí)時(shí)C.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整D.及時(shí)、準(zhǔn)確、完整【答案】C54、（2018年真題）下列關(guān)于代理的說(shuō)法，不正確的是（）。A.代理人和相對(duì)人惡意串通，損害被代理人合法權(quán)益的，代理人和相對(duì)人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任B.代理人不履行職責(zé)而給被代理人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任C.相對(duì)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道行為人無(wú)權(quán)代理的，相對(duì)人和行為人按照各自的過(guò)錯(cuò)承擔(dān)責(zé)任D.行為人沒(méi)有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)終止后，仍然實(shí)施代理行為，被代理人承擔(dān)民事責(zé)任【答案】D55、上市開(kāi)放式基金LOF的優(yōu)點(diǎn)不包括()。A.交易方便B.交易成本較低C.價(jià)格貼近凈值D.申購(gòu)和贖回都是基金份額與一籃子股票的交易【答案】D多選題（共13題）1、（2018年真題）下列關(guān)于LOF的表述，正確的有（）。A.LOF的申購(gòu)贖回必須以一籃子股票換取基金份額或者以基金份額換回一籃子股票B.深圳交易所已經(jīng)開(kāi)通的基金場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)贖回，在場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的LOF無(wú)須辦理轉(zhuǎn)托手續(xù)，可直接拋出C.LOF兼具封閉式基金交易方便、交易成本較低和開(kāi)放式基金價(jià)格貼近凈值的優(yōu)點(diǎn)D.在指定網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)的基金份額若要上網(wǎng)拋出，須辦理一定的轉(zhuǎn)托管手續(xù)E.可在指定網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)與贖回，也可在交易所買(mǎi)賣(mài)該基金【答案】BCD2、（2017年真題）職業(yè)道德的重要性體現(xiàn)在（）。A.理財(cái)師資格申請(qǐng)者符合對(duì)理財(cái)師職業(yè)道德方面的標(biāo)準(zhǔn)要求才能持證上崗B.職業(yè)道德要求是理財(cái)行業(yè)和理財(cái)師職業(yè)發(fā)展的有力保證C.理財(cái)師的職業(yè)規(guī)范、健康發(fā)展對(duì)金融行業(yè)乃至全社會(huì)的安定很重要D.有利于樹(shù)立理財(cái)師專(zhuān)業(yè)人士良好品牌形象，取得大眾的信任E.以上都對(duì)【答案】ABCD3、可燃材料庫(kù)房單個(gè)房間的建筑面積不應(yīng)超過(guò)（）。A.10㎡B.20㎡C.30㎡D.40㎡【答案】C4、貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象包括（）。A.銀行短期存款B.短期國(guó)庫(kù)券C.股票D.銀行承兌匯票E.股指期貨【答案】ABD5、某商業(yè)銀行以為客戶(hù)計(jì)劃投資黃金，則銀行從業(yè)人員可以建議客戶(hù)選擇的投資方式有（）。A.條塊現(xiàn)貨B.金幣C.黃金基金D.紙黃金E.黃金期貨【答案】ABCD6、（2021年真題）商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）A.主業(yè)經(jīng)營(yíng)情況良好，最近5年無(wú)重大違法違規(guī)記錄B.已建立保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理制度和機(jī)制，并具備相應(yīng)的專(zhuān)業(yè)管理能力C.已建立符合中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)D.所有銷(xiāo)售人員均須取得保險(xiǎn)從業(yè)資格證書(shū)E.具有中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)頒發(fā)的金融許可證【答案】BC7、（2020年真題）合伙制私募基金的特點(diǎn)包括（）A.由于沒(méi)有資金托管方,合伙企業(yè)中有限合伙人財(cái)產(chǎn)很難保證不被挪用,資產(chǎn)管理人的道德風(fēng)險(xiǎn)較難防范B.私募基金普通合伙人承擔(dān)有限責(zé)任，有限合伙人承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任C.普通合伙人承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任，有利于對(duì)有限合伙人的利益進(jìn)行保護(hù)