個(gè)人理財(cái)教案本1

南京財(cái)經(jīng)學(xué)校理論課程教師教案本（2013—2014學(xué)年第1學(xué)期）專(zhuān)業(yè)名稱(chēng)金融、會(huì)計(jì)課程名稱(chēng)個(gè)人理財(cái)授課教師袁偉教研組金融系南京財(cái)經(jīng)學(xué)校學(xué)期授課計(jì)劃表(2013

/2014

學(xué)年第

1

學(xué)期)教師姓名

課程

班級(jí)周次章節(jié)授課主要內(nèi)容時(shí)數(shù)課外作業(yè)備注1第一章個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述4P10一2第二章個(gè)人理財(cái)與實(shí)務(wù)基礎(chǔ)4P34一3第二章個(gè)人理財(cái)與實(shí)務(wù)基礎(chǔ)4P34一4第三章金融市場(chǎng)和其他投資市場(chǎng)4P67一5第三章金融市場(chǎng)和其他投資市場(chǎng)4P67一6第三章金融市場(chǎng)和其他投資市場(chǎng)4P67一7第四章銀行理財(cái)產(chǎn)品4P89一8第五章銀行代理理財(cái)產(chǎn)品4P113一9第五章銀行代理理財(cái)產(chǎn)品4P113一10復(fù)習(xí)411期中考試12第六章理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)4P130一13第六、七章相關(guān)法律法規(guī)4P172一14第七章相關(guān)法律法規(guī)4P172一15第八章個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理4P205一16第八、九章個(gè)人理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)管理4P223一17第九章個(gè)人理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)管理4P223一18第九、十章職業(yè)道德4P237一19復(fù)習(xí)420期末考試21課堂教學(xué)安排一次備課二次備課授課章節(jié)名稱(chēng)第一章個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述第一章個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述授課課時(shí)22授課形式講授與練習(xí)講授與練習(xí)教學(xué)資源教材、參考資料教材、參考資料教學(xué)目標(biāo)1、個(gè)人理財(cái)?shù)母拍?、業(yè)務(wù)分類(lèi)2、對(duì)比國(guó)內(nèi)外理財(cái)發(fā)展現(xiàn)獎(jiǎng)3、分析影響理財(cái)?shù)囊蛩?、掌握本章節(jié)應(yīng)試要點(diǎn)2、熟練掌握本章習(xí)題教學(xué)重點(diǎn)本章各考點(diǎn)的內(nèi)容講解透徹，指導(dǎo)應(yīng)試。復(fù)習(xí)學(xué)習(xí)教學(xué)難點(diǎn)掌握相關(guān)概念和各個(gè)考點(diǎn)強(qiáng)化復(fù)習(xí)教學(xué)方法講授與練習(xí)講授與練習(xí)課外作業(yè)P10一P10一一次備課二次備課教學(xué)過(guò)程(含師生活動(dòng))第一章銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述1．1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類(lèi)引用案例講解個(gè)人理財(cái)過(guò)程五大步驟。1．1．2銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概念1、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概念根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶(hù)提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。2、相關(guān)主體3、相關(guān)市場(chǎng)1．1．3銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分類(lèi)1、理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)。重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)區(qū)別2、理財(cái)業(yè)務(wù)、財(cái)富管理業(yè)務(wù)與私人銀行業(yè)務(wù)。1．2銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀1．2．1國(guó)外發(fā)展和現(xiàn)狀1．2．2國(guó)人銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀。對(duì)課程的教授學(xué)習(xí)一貫要求側(cè)重不斷復(fù)習(xí)鞏固已學(xué)習(xí)知識(shí)，所以每次新課程開(kāi)始倒入中必須有對(duì)以前學(xué)習(xí)內(nèi)容的復(fù)習(xí)問(wèn)答和新課程的預(yù)習(xí)問(wèn)答。再次強(qiáng)調(diào)內(nèi)容學(xué)習(xí)，補(bǔ)充練習(xí)和課堂互動(dòng)問(wèn)答授課班級(jí)10級(jí)授課時(shí)間第一周教后記課堂教學(xué)安排一次備課二次備課授課章節(jié)名稱(chēng)第一章個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述第一章個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述授課課時(shí)22授課形式講授與練習(xí)講授與練習(xí)教學(xué)資源教材、參考資料教材、參考資料教學(xué)目標(biāo)1、宏觀影響因素2、微觀影響因素3、其他影響因素1、宏觀影響因素2、微觀影響因素3、其他影響因素教學(xué)重點(diǎn)1、掌握各因素對(duì)理財(cái)?shù)挠绊?、熟練掌握本章習(xí)題1、掌握各因素對(duì)理財(cái)?shù)挠绊?、熟練掌握本章習(xí)題教學(xué)難點(diǎn)掌握相關(guān)概念和各個(gè)考點(diǎn)復(fù)習(xí)學(xué)習(xí)教學(xué)方法講授與練習(xí)講授與練習(xí)課外作業(yè)P10一P10一一次備課二次備課教學(xué)過(guò)程(含師生活動(dòng))1.3銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素1.3.1宏觀因素政治法律財(cái)政政策\(yùn)貨幣政策\(yùn)收入分配政策\(yùn)稅收政策第一章銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述1．1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類(lèi)講解個(gè)人理財(cái)過(guò)程五大步驟。1．1．2銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概念1、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概念根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶(hù)提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。2、相關(guān)主體3、相關(guān)市場(chǎng)1．1．3銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分類(lèi)1、理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)。重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)區(qū)別2、理財(cái)業(yè)務(wù)、財(cái)富管理業(yè)務(wù)與私人銀行業(yè)務(wù)。1．2銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀1．2．1國(guó)外發(fā)展和現(xiàn)狀1．2．2國(guó)人銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀。對(duì)課程的教授學(xué)習(xí)一貫要求側(cè)重不斷復(fù)習(xí)鞏固已學(xué)習(xí)知識(shí)，所以每次新課程開(kāi)始倒入中必須有對(duì)以前學(xué)習(xí)內(nèi)容的復(fù)習(xí)問(wèn)答和新課程的預(yù)習(xí)問(wèn)答。再次強(qiáng)調(diào)內(nèi)容學(xué)習(xí)，補(bǔ)充練習(xí)和課堂互動(dòng)問(wèn)答授課班級(jí)10級(jí)授課時(shí)間第一周教后記課堂教學(xué)安排一次備課二次備課授課章節(jié)名稱(chēng)第二章理論與實(shí)務(wù)基礎(chǔ)第二章理論與實(shí)務(wù)基礎(chǔ)授課課時(shí)22授課形式講授與練習(xí)講授與練習(xí)教學(xué)資源教材、參考資料教材、參考資料教學(xué)目標(biāo)1、業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)2、業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)基礎(chǔ)1、業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)2、業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)基礎(chǔ)教學(xué)重點(diǎn)業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)基礎(chǔ)復(fù)習(xí)學(xué)習(xí)教學(xué)難點(diǎn)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別學(xué)習(xí)練習(xí)教學(xué)方法講授與練習(xí)講授與練習(xí)課外作業(yè)P34一P34一一次備課二次備課教學(xué)過(guò)程(含師生活動(dòng))第二章銀行個(gè)人理財(cái)理論與實(shí)務(wù)基礎(chǔ)2.1理財(cái)業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)2.1.1生命周期理論個(gè)人是在相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)計(jì)劃他的消費(fèi)和儲(chǔ)蓄行為的，在整個(gè)生命周期內(nèi)實(shí)現(xiàn)消費(fèi)和儲(chǔ)蓄的最佳配置。分為四個(gè)階段：1、家庭形成期2、家庭成長(zhǎng)期3、家庭成熟期4、家庭衰老期2.1.2貨幣的時(shí)間價(jià)值1、時(shí)間價(jià)值概念與影響因素貨幣的時(shí)間價(jià)值，是指貨幣經(jīng)歷一家時(shí)間的投資（再投資）所增加的價(jià)值，或者是指貨幣在使用過(guò)程中由于時(shí)間因素而形成的增值。貨幣可以滿足當(dāng)前消費(fèi)或用于投資而產(chǎn)生回報(bào)，貨幣占用具有機(jī)會(huì)成本通貨膨脹會(huì)致使貨幣貶值投資有風(fēng)險(xiǎn)，需要提供風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。對(duì)課程的教授學(xué)習(xí)一貫要求側(cè)重不斷復(fù)習(xí)鞏固已學(xué)習(xí)知識(shí)，所以每次新課程開(kāi)始倒入中必須有對(duì)以前學(xué)習(xí)內(nèi)容的復(fù)習(xí)問(wèn)答和新課程的預(yù)習(xí)問(wèn)答。再次強(qiáng)調(diào)內(nèi)容學(xué)習(xí)，補(bǔ)充練習(xí)和課堂互動(dòng)問(wèn)答授課班級(jí)10級(jí)授課時(shí)間第二周教后記課堂教學(xué)安排一次備課二次備課授課章節(jié)名稱(chēng)第二章理論與實(shí)務(wù)基礎(chǔ)第二章理論與實(shí)務(wù)基礎(chǔ)授課課時(shí)22授課形式講授與練習(xí)講授與練習(xí)教學(xué)資源教材、參考資料教材、參考資料教學(xué)目標(biāo)3、業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)4、業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)基礎(chǔ)2、業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)2、業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)基礎(chǔ)教學(xué)重點(diǎn)業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)基礎(chǔ)復(fù)習(xí)學(xué)習(xí)教學(xué)難點(diǎn)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別學(xué)習(xí)練習(xí)教學(xué)方法講授與練習(xí)講授與練習(xí)課外作業(yè)P34一P34一一次備課二次備課教學(xué)過(guò)程(含師生活動(dòng))第二章銀行個(gè)人理財(cái)理論與實(shí)務(wù)基礎(chǔ)2.1.2貨幣的時(shí)間價(jià)值1、時(shí)間價(jià)值概念與影響因素貨幣的時(shí)間價(jià)值，是指貨幣經(jīng)歷一家時(shí)間的投資（再投資）所增加的價(jià)值，或者是指貨幣在使用過(guò)程中由于時(shí)間因素而形成的增值。貨幣可以滿足當(dāng)前消費(fèi)或用于投資而產(chǎn)生回報(bào)，貨幣占用具有機(jī)會(huì)成本通貨膨脹會(huì)致使貨幣貶值投資有風(fēng)險(xiǎn)，需要提供風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。2、資金時(shí)間價(jià)值影響因素時(shí)間收益率或通貨膨脹率單利和復(fù)利3、時(shí)間價(jià)值與利率的計(jì)算現(xiàn)值：貨幣今天的價(jià)值。用ＰＶ表示終值：貨幣在未來(lái)某個(gè)時(shí)間點(diǎn)上的價(jià)值。按單利算的叫單利終值；復(fù)利計(jì)算的稱(chēng)為復(fù)利終值。ＦＶ表示時(shí)間：金錢(qián)貨幣價(jià)值的參照系。用t表示利率：影響金錢(qián)時(shí)間價(jià)值程度的波動(dòng)要素用r表示。對(duì)課程的教授學(xué)習(xí)一貫要求側(cè)重不斷復(fù)習(xí)鞏固已學(xué)習(xí)知識(shí)，所以每次新課程開(kāi)始倒入中必須有對(duì)以前學(xué)習(xí)內(nèi)容的復(fù)習(xí)問(wèn)答和新課程的預(yù)習(xí)問(wèn)答。再次強(qiáng)調(diào)內(nèi)容學(xué)習(xí)，補(bǔ)充練習(xí)和課堂互動(dòng)問(wèn)答授課班級(jí)10級(jí)授課時(shí)間第二周教后記課堂教學(xué)安排一次備課二次備課授課章節(jié)名稱(chēng)第二章理論與實(shí)務(wù)基礎(chǔ)第二章理論與實(shí)務(wù)基礎(chǔ)授課課時(shí)22授課形式講授與練習(xí)講授與練習(xí)教學(xué)資源教材、參考資料教材、參考資料教學(xué)目標(biāo)5、業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)6、業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)基礎(chǔ)3、業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)2、業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)基礎(chǔ)教學(xué)重點(diǎn)業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)基礎(chǔ)復(fù)習(xí)學(xué)習(xí)教學(xué)難點(diǎn)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別學(xué)習(xí)練習(xí)教學(xué)方法講授與練習(xí)講授與練習(xí)課外作業(yè)P34一P34一一次備課二次備課教學(xué)過(guò)程(含師生活動(dòng))2.1.4資產(chǎn)配置原理1．資產(chǎn)配置2．資產(chǎn)配置的基本步驟第一步，了解客戶(hù)屬性第二步，生活設(shè)計(jì)與生活資產(chǎn)撥備第三步，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃與保障資產(chǎn)撥備第四步，建立長(zhǎng)期投資儲(chǔ)備第五步，建立多樣化的產(chǎn)品組合3.常見(jiàn)資產(chǎn)配置組合模型2.1.5投資策略與投資組合的選擇1.市場(chǎng)有效性與投資策略的選擇隨即漫步與市場(chǎng)有效性弱勢(shì)有效、半強(qiáng)勢(shì)有效、強(qiáng)勢(shì)有效2．理財(cái)工具和投資組合的選擇銀行理財(cái)產(chǎn)品、銀行代理理財(cái)產(chǎn)品、其他理財(cái)工具3.資產(chǎn)配置三大產(chǎn)品組合低風(fēng)險(xiǎn)高流動(dòng)性組合中風(fēng)險(xiǎn)中收益組合高風(fēng)險(xiǎn)高收益組合對(duì)課程的教授學(xué)習(xí)一貫要求側(cè)重不斷復(fù)習(xí)鞏固已學(xué)習(xí)知識(shí)，所以每次新課程開(kāi)始倒入中必須有對(duì)以前學(xué)習(xí)內(nèi)容的復(fù)習(xí)問(wèn)答和新課程的預(yù)習(xí)問(wèn)答。再次強(qiáng)調(diào)內(nèi)容學(xué)習(xí)，補(bǔ)充練習(xí)和課堂互動(dòng)問(wèn)答授課班級(jí)10級(jí)授課時(shí)間教后記課堂教學(xué)安排一次備課二次備課授課章節(jié)名稱(chēng)第二章理論與實(shí)務(wù)基礎(chǔ)第二章理論與實(shí)務(wù)基礎(chǔ)授課課時(shí)22授課形式講授與練習(xí)講授與練習(xí)教學(xué)資源教材、參考資料教材、參考資料教學(xué)目標(biāo)7、業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)8、業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)基礎(chǔ)4、業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)2、業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)基礎(chǔ)教學(xué)重點(diǎn)業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)基礎(chǔ)復(fù)習(xí)學(xué)習(xí)教學(xué)難點(diǎn)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別學(xué)習(xí)練習(xí)教學(xué)方法講授與練習(xí)講授與練習(xí)課外作業(yè)P34一P34一一次備課二次備課教學(xué)過(guò)程(含師生活動(dòng))2.2.銀行理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)基礎(chǔ)2.2.1客戶(hù)準(zhǔn)入2.2.2客戶(hù)理財(cái)價(jià)值觀義務(wù)性支出和選擇性支出2.2.3客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)屬性1.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)偏好分類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)厭惡型風(fēng)險(xiǎn)偏愛(ài)型風(fēng)險(xiǎn)中立型2.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)偏好的客戶(hù)分級(jí)進(jìn)取型成長(zhǎng)型平衡型穩(wěn)健型保守型2.2.4客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估1．定性分析和定量分析2.客戶(hù)投資目標(biāo)3.對(duì)投資產(chǎn)品的偏好4.概率和收益的權(quán)衡對(duì)課程的教授學(xué)習(xí)一貫要求側(cè)重不斷復(fù)習(xí)鞏固已學(xué)習(xí)知識(shí)，所以每次新課程開(kāi)始倒入中必須有對(duì)以前學(xué)習(xí)內(nèi)容的復(fù)習(xí)問(wèn)答和新課程的預(yù)習(xí)問(wèn)答。再次強(qiáng)調(diào)內(nèi)容學(xué)習(xí)，補(bǔ)充練習(xí)和課堂互動(dòng)問(wèn)答授課班級(jí)10級(jí)授課時(shí)間教后記課堂教學(xué)安排一次備課二次備課授課章節(jié)名稱(chēng)第三章金融市場(chǎng)和其他投資市場(chǎng)第三章金融市場(chǎng)和其他投資市場(chǎng)授課課時(shí)22授課形式講授與練習(xí)講授與練習(xí)教學(xué)資源教材、參考資料教材、參考資料教學(xué)目標(biāo)學(xué)習(xí)了解金融市場(chǎng)和投資市場(chǎng)。掌握金融市場(chǎng)的功能和結(jié)構(gòu)進(jìn)行綜述。學(xué)習(xí)了解金融市場(chǎng)和投資市場(chǎng)。掌握金融市場(chǎng)的功能和結(jié)構(gòu)進(jìn)行綜述。教學(xué)重點(diǎn)學(xué)習(xí)金融市場(chǎng)及其分類(lèi)和功能。學(xué)習(xí)金融市場(chǎng)及其分類(lèi)和功能。教學(xué)難點(diǎn)學(xué)習(xí)投資市場(chǎng)的概述和分類(lèi)。學(xué)習(xí)投資市場(chǎng)的概述和分類(lèi)。教學(xué)方法講授與練習(xí)講授與練習(xí)課外作業(yè)習(xí)題一習(xí)題一一次備課二次備課教學(xué)過(guò)程(含師生活動(dòng))第三章金融市場(chǎng)和其他投資市場(chǎng)之前個(gè)人理財(cái)概述學(xué)習(xí)內(nèi)容引申到第3章金融市場(chǎng)一、金融市場(chǎng)概念金融市場(chǎng)是指以金融資產(chǎn)為交易對(duì)象所形成的供求及其交易機(jī)制的總和．二、金融市場(chǎng)的特點(diǎn)１、金融市場(chǎng)商品的特殊性２、市場(chǎng)交易價(jià)格的一致性３、市場(chǎng)交易活動(dòng)的集中性。４、交易主體角色的可變性。三、金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素第二節(jié)金融市場(chǎng)的功能和分類(lèi)一、金融市場(chǎng)的功能集聚功能、財(cái)富功能、避險(xiǎn)功能、交易功能貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、金融衍生品市場(chǎng)外匯市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)、黃金及其他投資品市場(chǎng)一、貨幣市場(chǎng)概述１、貨幣市場(chǎng)的定義貨幣市場(chǎng)工具包括政府發(fā)行的短期政府債券、商業(yè)票據(jù)、可轉(zhuǎn)讓的大額定期存單以及貨幣市場(chǎng)共同基金等。２、貨幣市場(chǎng)的特征低風(fēng)險(xiǎn)、低收益、期限短、流動(dòng)性高、交易量大二、貨幣市場(chǎng)的組成１、同業(yè)拆借市場(chǎng)２、商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)３、銀行承兌匯票市場(chǎng)４、回購(gòu)市場(chǎng)５、短期政府債券市場(chǎng)６、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)對(duì)課程的教授學(xué)習(xí)一貫要求側(cè)重不斷復(fù)習(xí)鞏固已學(xué)習(xí)知識(shí)，所以每次新課程開(kāi)始倒入中必須有對(duì)以前學(xué)習(xí)內(nèi)容的復(fù)習(xí)問(wèn)答和新課程的預(yù)習(xí)問(wèn)答。再次強(qiáng)調(diào)內(nèi)容學(xué)習(xí)，補(bǔ)充練習(xí)和課堂互動(dòng)問(wèn)答授課班級(jí)10級(jí)授課時(shí)間教后記課堂教學(xué)安排一次備課二次備課授課章節(jié)名稱(chēng)第三章金融市場(chǎng)和其他投資市場(chǎng)第三章金融市場(chǎng)和其他投資市場(chǎng)授課課時(shí)22授課形式講授與練習(xí)講授與練習(xí)教學(xué)資源教材、參考資料教材、參考資料教學(xué)目標(biāo)學(xué)習(xí)了解金融市場(chǎng)和投資市場(chǎng)。掌握金融市場(chǎng)的功能和結(jié)構(gòu)進(jìn)行綜述。學(xué)習(xí)了解金融市場(chǎng)和投資市場(chǎng)。掌握金融市場(chǎng)的功能和結(jié)構(gòu)進(jìn)行綜述。教學(xué)重點(diǎn)學(xué)習(xí)金融市場(chǎng)及其分類(lèi)和功能。學(xué)習(xí)金融市場(chǎng)及其分類(lèi)和功能。教學(xué)難點(diǎn)學(xué)習(xí)投資市場(chǎng)的概述和分類(lèi)。學(xué)習(xí)投資市場(chǎng)的概述和分類(lèi)。教學(xué)方法講授與練習(xí)講授與練習(xí)課外作業(yè)習(xí)題一習(xí)題一一次備課二次備課教學(xué)過(guò)程(含師生活動(dòng))第三章金融市場(chǎng)和其他投資市場(chǎng)一．貨幣市場(chǎng)的組成１、同業(yè)拆借市場(chǎng)２、商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)３、銀行承兌匯票市場(chǎng)４、回購(gòu)市場(chǎng)５、短期政府債券市場(chǎng)６、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)二．貨幣市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用因?yàn)榘踩愿?、收益穩(wěn)定、期限固定較適合大多數(shù)投資者購(gòu)買(mǎi)。三．資本市場(chǎng)1.股票市場(chǎng)權(quán)益工具交易市場(chǎng)2.股票市場(chǎng)交易機(jī)制時(shí)間優(yōu)先，價(jià)格優(yōu)先3.債券市場(chǎng)四．金融衍生品市場(chǎng)1.特性可復(fù)制性和杠桿性2.功能轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、提高交易效率、優(yōu)化資源配置。對(duì)課程的教授學(xué)習(xí)一貫要求側(cè)重不斷復(fù)習(xí)鞏固已學(xué)習(xí)知識(shí)，所以每次新課程開(kāi)始倒入中必須有對(duì)以前學(xué)習(xí)內(nèi)容的復(fù)習(xí)問(wèn)答和新課程的預(yù)習(xí)問(wèn)答。再次強(qiáng)調(diào)內(nèi)容學(xué)習(xí)，補(bǔ)充練習(xí)和課堂互動(dòng)問(wèn)答授課班級(jí)10級(jí)授課時(shí)間教后記課堂教學(xué)安排一次備課二次備課授課章節(jié)名稱(chēng)第三章金融市場(chǎng)和其他投資市場(chǎng)第三章金融市場(chǎng)和其他投資市場(chǎng)授課課時(shí)22授課形式講授與練習(xí)講授與練習(xí)教學(xué)資源教材、參考資料教材、參考資料教學(xué)目標(biāo)學(xué)習(xí)了解金融市場(chǎng)和投資市場(chǎng)。掌握金融市場(chǎng)的功能和結(jié)構(gòu)進(jìn)行綜述。學(xué)習(xí)了解金融市場(chǎng)和投資市場(chǎng)。掌握金融市場(chǎng)的功能和結(jié)構(gòu)進(jìn)行綜述。教學(xué)重點(diǎn)學(xué)習(xí)金融市場(chǎng)及其分類(lèi)和功能。學(xué)習(xí)金融市場(chǎng)及其分類(lèi)和功能。教學(xué)難點(diǎn)學(xué)習(xí)投資市場(chǎng)的概述和分類(lèi)。學(xué)習(xí)投資市場(chǎng)的概述和分類(lèi)。教學(xué)方法講授與練習(xí)講授與練習(xí)課外作業(yè)習(xí)題一習(xí)題一一次備課二次備課教學(xué)過(guò)程(含師生活動(dòng))第三章金融市場(chǎng)和其他投資市場(chǎng)一．外匯市場(chǎng)1.特點(diǎn)空間統(tǒng)一性和時(shí)間連續(xù)性2．分類(lèi)有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)區(qū)域性外匯市場(chǎng)和國(guó)際性外匯市場(chǎng)自有外匯市場(chǎng)和官方外匯市場(chǎng)批發(fā)外匯市場(chǎng)和零售外匯市場(chǎng)即期外匯市場(chǎng)和遠(yuǎn)期外匯市場(chǎng)二．保險(xiǎn)市場(chǎng)1.功能轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，分?jǐn)倱p失，補(bǔ)償損失，融通資金2.主要產(chǎn)品社會(huì)保險(xiǎn)和商業(yè)保險(xiǎn)人身保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和投資型保險(xiǎn)三．黃金市場(chǎng)及其他市場(chǎng)1.黃金具有儲(chǔ)藏、報(bào)紙、獲利的金融屬性2.黃金價(jià)格受影響最主要是美元走勢(shì)四．房地產(chǎn)和藝術(shù)品對(duì)課程的教授學(xué)習(xí)一貫要求側(cè)重不斷復(fù)習(xí)鞏固已學(xué)習(xí)知識(shí)，所以每次新課程開(kāi)始倒入中必須有對(duì)以前學(xué)習(xí)內(nèi)容的復(fù)習(xí)問(wèn)答和新課程的預(yù)習(xí)問(wèn)答。再次強(qiáng)調(diào)內(nèi)容學(xué)習(xí)，補(bǔ)充練習(xí)和課堂互動(dòng)問(wèn)答授課班級(jí)10級(jí)授課時(shí)間教后記課堂教學(xué)安排一次備課二次備課授課章節(jié)名稱(chēng)第四章銀行理財(cái)產(chǎn)品第四章銀行理財(cái)產(chǎn)品授課課時(shí)22授課形式講授與練習(xí)講授與練習(xí)教學(xué)資源教材、參考資料教材、參考資料教學(xué)目標(biāo)學(xué)習(xí)了解銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)和產(chǎn)品特征熟悉各種銀行理財(cái)產(chǎn)品學(xué)習(xí)了解銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)和產(chǎn)品特征熟悉各種銀行理財(cái)產(chǎn)品教學(xué)重點(diǎn)熟悉各種銀行理財(cái)產(chǎn)品熟悉各種銀行理財(cái)產(chǎn)品教學(xué)難點(diǎn)產(chǎn)品要素學(xué)習(xí)產(chǎn)品要素學(xué)習(xí)教學(xué)方法講授與練習(xí)講授與練習(xí)課外作業(yè)習(xí)題一習(xí)題一一次備課二次備課教學(xué)過(guò)程(含師生活動(dòng))第四章銀行理財(cái)產(chǎn)品4．1銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)發(fā)展我國(guó)是從05年開(kāi)始到08年后規(guī)范起來(lái)4．2銀行理財(cái)產(chǎn)品要素4.2.1產(chǎn)品開(kāi)發(fā)主體信息1.產(chǎn)品發(fā)行人2.托管機(jī)構(gòu)3.投資顧問(wèn)4.2.2產(chǎn)品目標(biāo)客戶(hù)信息1.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力2.客戶(hù)資產(chǎn)規(guī)模和等級(jí)4.2.3產(chǎn)品特征信息1.保本類(lèi)和非保本類(lèi)產(chǎn)品2.開(kāi)放類(lèi)和封閉類(lèi)3.期限分類(lèi)6個(gè)月、1年、1年至2年和2年以上。4.產(chǎn)品投資類(lèi)型利率掛鉤、股票掛鉤、基金掛鉤、外匯掛鉤、商品掛鉤、信用掛鉤、保險(xiǎn)掛鉤。4.3銀行理財(cái)產(chǎn)品4.3.1.貨幣理財(cái)產(chǎn)品投資期限短，贖回靈活，收益穩(wěn)定，安全性高。對(duì)課程的教授學(xué)習(xí)一貫要求側(cè)重不斷復(fù)習(xí)鞏固已學(xué)習(xí)知識(shí)，所以每次新課程開(kāi)始倒入中必須有對(duì)以前學(xué)習(xí)內(nèi)容的復(fù)習(xí)問(wèn)答和新課程的預(yù)習(xí)問(wèn)答。再次強(qiáng)調(diào)內(nèi)容學(xué)習(xí)，補(bǔ)充練習(xí)和課堂互動(dòng)問(wèn)答授課班級(jí)10級(jí)授課時(shí)間教后記課堂教學(xué)安排一次備課二次備課授課章節(jié)名稱(chēng)第四章銀行理財(cái)產(chǎn)品第四章銀行理財(cái)產(chǎn)品授課課時(shí)22授課形式講授與練習(xí)講授與練習(xí)教學(xué)資源教材、參考資料教材、參考資料教學(xué)目標(biāo)學(xué)習(xí)了解銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)和產(chǎn)品特征熟悉各種銀行理財(cái)產(chǎn)品學(xué)習(xí)了解銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)和產(chǎn)品特征熟悉各種銀行理財(cái)產(chǎn)品教學(xué)重點(diǎn)熟悉各種銀行理財(cái)產(chǎn)品熟悉各種銀行理財(cái)產(chǎn)品教學(xué)難點(diǎn)產(chǎn)品要素學(xué)習(xí)產(chǎn)品要素學(xué)習(xí)教學(xué)方法講授與練習(xí)講授與練習(xí)課外作業(yè)習(xí)題一習(xí)題一一次備課二次備課教學(xué)過(guò)程(含師生活動(dòng))第四章銀行理財(cái)產(chǎn)品4.3銀行理財(cái)產(chǎn)品4.3.2債券理財(cái)產(chǎn)品以國(guó)債、金融債、公司債和央行票據(jù)為主要投資對(duì)象的銀行理財(cái)產(chǎn)品。1.產(chǎn)品特點(diǎn)結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單、風(fēng)險(xiǎn)小、收益穩(wěn)定2.風(fēng)險(xiǎn)特征屬于保守型、穩(wěn)健型產(chǎn)品主要風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（利率風(fēng)險(xiǎn)）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)4.3.3股票理財(cái)產(chǎn)品銀行主要是代理銷(xiāo)售其他金融機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)的股票類(lèi)產(chǎn)品如基金、私募理財(cái)?shù)取?.3.4信貸資產(chǎn)類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品依靠信托機(jī)構(gòu)為銀行募集來(lái)的資金提供投資貨購(gòu)買(mǎi)信貸資產(chǎn)。1.風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)、收益風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)4.3.5組合投資類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品投資于多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合或資產(chǎn)池，包括債券、票據(jù)、債券回購(gòu)、貨幣市場(chǎng)交易、新股申購(gòu)、信貸資產(chǎn)等。4.3.6結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)用金融工程技術(shù)，將存款、零息債券等固定收益產(chǎn)品與金融衍生品組合對(duì)課程的教授學(xué)習(xí)一貫要求側(cè)重不斷復(fù)習(xí)鞏固已學(xué)習(xí)知識(shí)，所以每次新課程開(kāi)始倒入中必須有對(duì)以前學(xué)習(xí)內(nèi)容的復(fù)習(xí)問(wèn)答和新課程的預(yù)習(xí)問(wèn)答。再次強(qiáng)調(diào)內(nèi)容學(xué)習(xí)，補(bǔ)充練習(xí)和課堂互動(dòng)問(wèn)答授課班級(jí)10級(jí)授課時(shí)間教后記課堂教學(xué)安排一次備課二次備課授課章節(jié)名稱(chēng)第五章銀行代理理財(cái)產(chǎn)品第五章銀行代理理財(cái)產(chǎn)品授課課時(shí)22授課形式講授與練習(xí)講授與練習(xí)教學(xué)資源教材、參考資料教材、參考資料教學(xué)目標(biāo)熟悉銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的概念知道銀行銷(xiāo)售代理理財(cái)產(chǎn)品的基本原則熟悉基金、保險(xiǎn)、國(guó)債、信托、黃金等產(chǎn)品及特點(diǎn)熟悉銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的概念知道銀行銷(xiāo)售代理理財(cái)產(chǎn)品的基本原則熟悉基金、保險(xiǎn)、國(guó)債、信托、黃金等產(chǎn)品及特點(diǎn)教學(xué)重點(diǎn)熟悉銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的基本概念熟悉基本的產(chǎn)品銷(xiāo)售原則熟悉銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的基本概念熟悉基本的產(chǎn)品銷(xiāo)售原則教學(xué)難點(diǎn)對(duì)各種代理理財(cái)產(chǎn)品的概念、特征、風(fēng)險(xiǎn)情況學(xué)習(xí)對(duì)各種代理理財(cái)產(chǎn)品的概念、特征、風(fēng)險(xiǎn)情況學(xué)習(xí)教學(xué)方法講授與練習(xí)講授與練習(xí)課外作業(yè)習(xí)題一習(xí)題一一次備課二次備課教學(xué)過(guò)程(含師生活動(dòng))第五章銀行代理理財(cái)產(chǎn)品5.1銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的概念是指銀行在其渠道代理其他企業(yè)、機(jī)構(gòu)辦理的、不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)、給商業(yè)銀行帶來(lái)非利息收入的業(yè)務(wù)。5.2銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售基本原則1.適用性原則要理解作為銀行工作人員對(duì)客戶(hù)綜合分析客戶(hù)所屬的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、客戶(hù)投資目標(biāo)、投資期限長(zhǎng)短、產(chǎn)品流動(dòng)性等因素為客戶(hù)推薦適合的產(chǎn)品2.客觀性原則向客戶(hù)推薦產(chǎn)品時(shí)，銀行工作人員客觀的向客戶(hù)說(shuō)明產(chǎn)品的各種要素，讓客戶(hù)在購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品時(shí)能對(duì)產(chǎn)品類(lèi)型、特點(diǎn)、購(gòu)買(mǎi)方式、投資方向、收于預(yù)期等。對(duì)課程的教授學(xué)習(xí)一貫要求側(cè)重不斷復(fù)習(xí)鞏固已學(xué)習(xí)知識(shí)，所以每次新課程開(kāi)始倒入中必須有對(duì)以前學(xué)習(xí)內(nèi)容的復(fù)習(xí)問(wèn)答和新課程的預(yù)習(xí)問(wèn)答。再次強(qiáng)調(diào)內(nèi)容學(xué)習(xí)，補(bǔ)充練習(xí)和課堂互動(dòng)問(wèn)答授課班級(jí)10級(jí)授課時(shí)間教后記課堂教學(xué)安排一次備課二次備課授課章節(jié)名稱(chēng)第五章銀行代理理財(cái)產(chǎn)品第五章銀行代理理財(cái)產(chǎn)品授課課時(shí)22授課形式講授與練習(xí)講授與練習(xí)教學(xué)資源教材、參考資料教材、參考資料教學(xué)目標(biāo)熟悉銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的概念知道銀行銷(xiāo)售代理理財(cái)產(chǎn)品的基本原則熟悉基金、保險(xiǎn)、國(guó)債、信托、黃金等產(chǎn)品及特點(diǎn)熟悉銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的概念知道銀行銷(xiāo)售代理理財(cái)產(chǎn)品的基本原則熟悉基金、保險(xiǎn)、國(guó)債、信托、黃金等產(chǎn)品及特點(diǎn)教學(xué)重點(diǎn)熟悉銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的基本概念熟悉基本的產(chǎn)品銷(xiāo)售原則熟悉銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的基本概念熟悉基本的產(chǎn)品銷(xiāo)售原則教學(xué)難點(diǎn)對(duì)各種代理理財(cái)產(chǎn)品的概念、特征、風(fēng)險(xiǎn)情況學(xué)習(xí)對(duì)各種代理理財(cái)產(chǎn)品的概念、特征、風(fēng)險(xiǎn)情況學(xué)習(xí)教學(xué)方法講授與練習(xí)講授與練習(xí)課外作業(yè)習(xí)題一習(xí)題一一次備課二次備課教學(xué)過(guò)程(含師生活動(dòng))第五章銀行代理理財(cái)產(chǎn)品5.3基金5.3.1概念和特征1.通過(guò)發(fā)行基金份額或收益憑證，將分散的資金集中起來(lái)由專(zhuān)業(yè)管理人員投資于特定金融市場(chǎng)和資產(chǎn)。并對(duì)投資收益按照持有人份額分配給持有人的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的產(chǎn)品。2.特征集合理財(cái)專(zhuān)業(yè)管理、組合投資分散風(fēng)險(xiǎn)、利益共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、嚴(yán)格監(jiān)管信息透明獨(dú)立托管保障安全5.3.2分類(lèi)開(kāi)放式基金和封閉式基金公司型基金和契約型基金成長(zhǎng)性基金和收入型基金的區(qū)別：成長(zhǎng)型基金是凈值增長(zhǎng)給投資者回報(bào)，收入型基金是定期分紅和派息給投資者回報(bào)。5.3.3特殊類(lèi)型基金FOF基金中的基金ETF開(kāi)放式指數(shù)型基金QDII我國(guó)境內(nèi)機(jī)構(gòu)持外匯在境外進(jìn)行有價(jià)證券投資。對(duì)課程的教授學(xué)習(xí)一貫要求側(cè)重不斷復(fù)習(xí)鞏固已學(xué)習(xí)知識(shí)，所以每次新課程開(kāi)始倒入中必須有對(duì)以前學(xué)習(xí)內(nèi)容的復(fù)習(xí)問(wèn)答和新課程的預(yù)習(xí)問(wèn)答。再次強(qiáng)調(diào)內(nèi)容學(xué)習(xí)，補(bǔ)充練習(xí)和課堂互動(dòng)問(wèn)答授課班級(jí)10級(jí)授課時(shí)間教后記課堂教學(xué)安排一次備課二次備課授課章節(jié)名稱(chēng)第五章銀行代理理財(cái)產(chǎn)品第五章銀行代理理財(cái)產(chǎn)品授課課時(shí)22授課形式講授與練習(xí)講授與練習(xí)教學(xué)資源教材、參考資料教材、參考資料教學(xué)目標(biāo)熟悉銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的概念知道銀行銷(xiāo)售代理理財(cái)產(chǎn)品的基本原則熟悉基金、保險(xiǎn)、國(guó)債、信托、黃金等產(chǎn)品及特點(diǎn)熟悉銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的概念知道銀行銷(xiāo)售代理理財(cái)產(chǎn)品的基本原則熟悉基金、保險(xiǎn)、國(guó)債、信托、黃金等產(chǎn)品及特點(diǎn)教學(xué)重點(diǎn)熟悉銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的基本概念熟悉基本的產(chǎn)品銷(xiāo)售原則熟悉銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的基本概念熟悉基本的產(chǎn)品銷(xiāo)售原則教學(xué)難點(diǎn)對(duì)各種代理理財(cái)產(chǎn)品的概念、特征、風(fēng)險(xiǎn)情況學(xué)習(xí)對(duì)各種代理理財(cái)產(chǎn)品的概念、特征、風(fēng)險(xiǎn)情況學(xué)習(xí)教學(xué)方法講授與練習(xí)講授與練習(xí)課外作業(yè)習(xí)題一習(xí)題一一次備課二次備課教學(xué)過(guò)程(含師生活動(dòng))第五章銀行代理理財(cái)產(chǎn)品5.3.3基金“一對(duì)多”專(zhuān)戶(hù)理財(cái)對(duì)高資產(chǎn)客戶(hù)由基金經(jīng)理專(zhuān)門(mén)進(jìn)行客戶(hù)資產(chǎn)管理服務(wù)。5.3.4銀行代銷(xiāo)流程開(kāi)戶(hù)、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、分紅5.3.5基金的流動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)開(kāi)放式基金通過(guò)申購(gòu)和贖回，所以流動(dòng)性強(qiáng)貨幣型基金是T1或T2債券型基金是T2或T3股票型基金是T4或T5基金收益來(lái)源：證券買(mǎi)賣(mài)差價(jià)，各種資產(chǎn)利息收入。基金風(fēng)險(xiǎn)：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)中有流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。5.4保險(xiǎn)銀行代理保險(xiǎn)通過(guò)銀行銷(xiāo)售渠道代理銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品。1.主要代理范圍：壽險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)2.壽險(xiǎn)分類(lèi)：分紅險(xiǎn)、萬(wàn)能險(xiǎn)和投連險(xiǎn)對(duì)課程的教授學(xué)習(xí)一貫要求側(cè)重不斷復(fù)習(xí)鞏固已學(xué)習(xí)知識(shí)，所以每次新課程開(kāi)始倒入中必須有對(duì)以前學(xué)習(xí)內(nèi)容的復(fù)習(xí)問(wèn)答和新課程的預(yù)習(xí)問(wèn)答。再次強(qiáng)調(diào)內(nèi)容學(xué)習(xí)，補(bǔ)充練習(xí)和課堂互動(dòng)問(wèn)答授課班級(jí)10級(jí)授課時(shí)間教后記課堂教學(xué)安排一次備課二次備課授課章節(jié)名稱(chēng)第五章銀行代理理財(cái)產(chǎn)品第五章銀行代理理財(cái)產(chǎn)品授課課時(shí)22授課形式講授與練習(xí)講授與練習(xí)教學(xué)資源教材、參考資料教材、參考資料教學(xué)目標(biāo)熟悉銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的概念知道銀行銷(xiāo)售代理理財(cái)產(chǎn)品的基本原則熟悉基金、保險(xiǎn)、國(guó)債、信托、黃金等產(chǎn)品及特點(diǎn)熟悉銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的概念知道銀行銷(xiāo)售代理理財(cái)產(chǎn)品的基本原則熟悉基金、保險(xiǎn)、國(guó)債、信托、黃金等產(chǎn)品及特點(diǎn)教學(xué)重點(diǎn)熟悉銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的基本概念熟悉基本的產(chǎn)品銷(xiāo)售原則熟悉銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的基本概念熟悉基本的產(chǎn)品銷(xiāo)售原則教學(xué)難點(diǎn)對(duì)各種代理理財(cái)產(chǎn)品的概念、特征、風(fēng)險(xiǎn)情況學(xué)習(xí)對(duì)各種代理理財(cái)產(chǎn)品的概念、特征、風(fēng)險(xiǎn)情況學(xué)習(xí)教學(xué)方法講授與練習(xí)講授與練習(xí)課外作業(yè)習(xí)題一習(xí)題一一次備課二次備課教學(xué)過(guò)程(含師生活動(dòng))第五章銀行代理理財(cái)產(chǎn)品5.5國(guó)債1.概念國(guó)債是國(guó)家信用的主要形式國(guó)債被稱(chēng)為“金邊債券”是由國(guó)家中央政府發(fā)行，國(guó)家財(cái)政信譽(yù)做擔(dān)保。2.種類(lèi)憑證式國(guó)債一般普通投資者在銀行等機(jī)構(gòu)代理網(wǎng)點(diǎn)購(gòu)買(mǎi)居多。無(wú)記名國(guó)債投資者可以通過(guò)證券公司賬戶(hù)進(jìn)行交易。記賬式國(guó)債投資者必須設(shè)立證券交易所賬戶(hù)才能交易。3.流動(dòng)性國(guó)債流動(dòng)性弱于股票，因?yàn)樾庞煤昧鲃?dòng)性強(qiáng)于公司債和其他債券。4.風(fēng)險(xiǎn)主要的風(fēng)險(xiǎn)是市場(chǎng)利率變化對(duì)國(guó)債價(jià)格的影響，還有通貨膨脹給國(guó)債收益的影響。5.6信托1.概念由信托公司委托商業(yè)銀行向投資者推介信托計(jì)劃。2.特點(diǎn)經(jīng)營(yíng)靈活，獨(dú)立性強(qiáng)，有連續(xù)性，向特定對(duì)象服務(wù)。流動(dòng)性差。對(duì)課程的教授學(xué)習(xí)一貫要求側(cè)重不斷復(fù)習(xí)鞏固已學(xué)習(xí)知識(shí)，所以每次新課程開(kāi)始倒入中必須有對(duì)以前學(xué)習(xí)內(nèi)容的復(fù)習(xí)問(wèn)答和新課程的預(yù)習(xí)問(wèn)答。再次強(qiáng)調(diào)內(nèi)容學(xué)習(xí)，補(bǔ)充練習(xí)和課堂互動(dòng)問(wèn)答授課班級(jí)10級(jí)授課時(shí)間教后記課堂教學(xué)安排一次備課二次備課授課章節(jié)名稱(chēng)第六章理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)第六章理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)授課課時(shí)22授課形式講授與練習(xí)講授與練習(xí)教學(xué)資源教材與參考資料教材與參考資料教學(xué)目標(biāo)了解認(rèn)識(shí)理財(cái)顧問(wèn)概念理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)流程理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)特點(diǎn)了解認(rèn)識(shí)理財(cái)顧問(wèn)概念理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)流程理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)特點(diǎn)教學(xué)重點(diǎn)學(xué)習(xí)什么是理財(cái)顧問(wèn)學(xué)習(xí)什么是理財(cái)顧問(wèn)教學(xué)難點(diǎn)對(duì)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)流程的掌握對(duì)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)流程的掌握教學(xué)方法講授與練習(xí)講授與練習(xí)課外作業(yè)習(xí)題一習(xí)題一一次備課二次備課教學(xué)過(guò)程(含師生活動(dòng))第六章理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)6.1理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)概述1.概念在商業(yè)銀行向客戶(hù)提供的財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)。2.流程第一步：收集客戶(hù)資料第二步：客戶(hù)資產(chǎn)情況分析第三步：客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分析第四步：客戶(hù)目標(biāo)分析第五步：客戶(hù)資產(chǎn)預(yù)測(cè)與評(píng)估第六步：財(cái)務(wù)目標(biāo)確認(rèn)第七步：基礎(chǔ)規(guī)劃第八步：建立投資組合第九步：實(shí)施計(jì)劃第十步：績(jī)效評(píng)估3.特點(diǎn)（1）顧問(wèn)性（2）專(zhuān)業(yè)性（3）綜合性（4）制度性（5）長(zhǎng)期性對(duì)課程的教授學(xué)習(xí)一貫要求側(cè)重不斷復(fù)習(xí)鞏固已學(xué)習(xí)知識(shí)，所以每次新課程開(kāi)始倒入中必須有對(duì)以前學(xué)習(xí)內(nèi)容的復(fù)習(xí)問(wèn)答和新課程的預(yù)習(xí)問(wèn)答。再次強(qiáng)調(diào)內(nèi)容學(xué)習(xí)，補(bǔ)充練習(xí)和課堂互動(dòng)問(wèn)答授課班級(jí)10級(jí)授課時(shí)間教后記課堂教學(xué)安排一次備課二次備課授課章節(jié)名稱(chēng)第六章理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)第六章理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)授課課時(shí)22授課形式講授與練習(xí)講授與練習(xí)教學(xué)資源教材與參考資料教材與參考資料教學(xué)目標(biāo)學(xué)習(xí)掌握如何進(jìn)行客戶(hù)分析對(duì)客戶(hù)的信息進(jìn)行甄別對(duì)客戶(hù)資產(chǎn)進(jìn)行簡(jiǎn)單規(guī)劃學(xué)習(xí)掌握如何進(jìn)行客戶(hù)分析對(duì)客戶(hù)的信息進(jìn)行甄別對(duì)客戶(hù)資產(chǎn)進(jìn)行簡(jiǎn)單規(guī)劃教學(xué)重點(diǎn)學(xué)習(xí)掌握如何進(jìn)行客戶(hù)分析學(xué)習(xí)掌握如何進(jìn)行客戶(hù)分析教學(xué)難點(diǎn)對(duì)客戶(hù)資產(chǎn)簡(jiǎn)單規(guī)劃對(duì)客戶(hù)資產(chǎn)簡(jiǎn)單規(guī)劃教學(xué)方法講授與練習(xí)講授與練習(xí)課外作業(yè)習(xí)題一習(xí)題一一次備課二次備課教學(xué)過(guò)程(含師生活動(dòng))第六章理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)6.2客戶(hù)分析1.客戶(hù)信息分類(lèi)客戶(hù)信息分類(lèi)（１）定量信息和定性信息（２）財(cái)務(wù)信息與非財(cái)務(wù)信息２.客戶(hù)信息的收集方法（１）初級(jí)信息的收集方法：通過(guò)與客戶(hù)進(jìn)行溝通獲得。主要是交流和填寫(xiě)調(diào)查表格。（２）次級(jí)信息的收集方式。由政府部門(mén)或金融機(jī)構(gòu)公布的信息中獲得。二.客戶(hù)財(cái)務(wù)分析１.個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表凈資產(chǎn)＝資產(chǎn)－負(fù)債２.現(xiàn)金流量表過(guò)去一段時(shí)間，個(gè)人的現(xiàn)金收入和支出情況。盈余或赤字＝收入－支出三.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)特征和理財(cái)特性分析１.客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)特征（１）客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)偏好（２）客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度（３）實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力四.現(xiàn)金、消費(fèi)及債務(wù)規(guī)劃消費(fèi)是人一生的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，收入與支出卻呈現(xiàn)較大的波動(dòng)性?，F(xiàn)金消費(fèi)管理的目的：在于使可用的資金保障計(jì)劃內(nèi)、計(jì)劃外的支出。對(duì)以前學(xué)習(xí)內(nèi)容的的復(fù)習(xí)，為了跟進(jìn)現(xiàn)在學(xué)習(xí)內(nèi)容對(duì)課程回顧復(fù)習(xí)后導(dǎo)入現(xiàn)在新科學(xué)習(xí)。對(duì)課程的教授學(xué)習(xí)一貫要求側(cè)重不斷復(fù)習(xí)鞏固已學(xué)習(xí)知識(shí)，所以每次新課程開(kāi)始倒入中必須有對(duì)以前學(xué)習(xí)內(nèi)容的復(fù)習(xí)問(wèn)答和新課程的預(yù)習(xí)問(wèn)答。再次強(qiáng)調(diào)內(nèi)容學(xué)習(xí)，補(bǔ)充練習(xí)和課堂互動(dòng)問(wèn)答授課班級(jí)10級(jí)授課時(shí)間教后記課堂教學(xué)安排一次備課二次備課授課章節(jié)名稱(chēng)第七章相關(guān)法律法規(guī)第七章相關(guān)法律法規(guī)授課課時(shí)22授課形式講授與練習(xí)講授與練習(xí)教學(xué)資源教材與參考資料教材與參考資料教學(xué)目標(biāo)學(xué)習(xí)掌握相關(guān)法律對(duì)理財(cái)活動(dòng)涉及到的行政法規(guī)學(xué)習(xí)對(duì)相關(guān)部門(mén)規(guī)章及解釋學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)掌握相關(guān)法律對(duì)理財(cái)活動(dòng)涉及到的行政法規(guī)學(xué)習(xí)對(duì)相關(guān)部門(mén)規(guī)章及解釋學(xué)習(xí)教學(xué)重點(diǎn)學(xué)習(xí)掌握相關(guān)法律學(xué)習(xí)掌握相關(guān)法律教學(xué)難點(diǎn)對(duì)具體法律的學(xué)習(xí)對(duì)具體法律的學(xué)習(xí)教學(xué)方法講授與練習(xí)講授與練習(xí)課外作業(yè)習(xí)題一習(xí)題一一次備課二次備課教學(xué)過(guò)程(含師生活動(dòng))第七章相關(guān)法律法規(guī)7.1相關(guān)法律7.1.1民法通則1.基本原則誠(chéng)實(shí)信用是核心2.民事法律關(guān)系主體公民、法人7.1.2合同法1.格式條款合同以統(tǒng)一規(guī)范的文本進(jìn)行雙方權(quán)利義務(wù)的擬定2.無(wú)效合同違反法律，有損他人利益用違法手段訂立的合同。3.違約責(zé)任7.1.3商業(yè)銀行法1.商業(yè)銀行的組織形式有限責(zé)任制和股份有限制2.經(jīng)營(yíng)原則注重安全性、流動(dòng)性和效益性。3.主要業(yè)務(wù)負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)對(duì)課程的教授學(xué)習(xí)一貫要求側(cè)重不斷復(fù)習(xí)鞏固已學(xué)習(xí)知識(shí)，所以每次新課程開(kāi)始倒入中必須有對(duì)以前學(xué)習(xí)內(nèi)容的復(fù)習(xí)問(wèn)答和新課程的預(yù)習(xí)問(wèn)答。再次強(qiáng)調(diào)內(nèi)容學(xué)習(xí)，補(bǔ)充練習(xí)和課堂互動(dòng)問(wèn)答授課班級(jí)10級(jí)授課時(shí)間教后記課堂教學(xué)安排一次備課二次備課授課章節(jié)名稱(chēng)第七章相關(guān)法律法規(guī)第七章相關(guān)法律法規(guī)授課課時(shí)22授課形式講授與練習(xí)講授與練習(xí)教學(xué)資源教材與參考資料教材與參考資料教學(xué)目標(biāo)學(xué)習(xí)掌握相關(guān)法律對(duì)理財(cái)活動(dòng)涉及到的行政法規(guī)學(xué)習(xí)對(duì)相關(guān)部門(mén)規(guī)章及解釋學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)掌握相關(guān)法律對(duì)理財(cái)活動(dòng)涉及到的行政法規(guī)學(xué)習(xí)對(duì)相關(guān)部門(mén)規(guī)章及解釋學(xué)習(xí)教學(xué)重點(diǎn)學(xué)習(xí)掌握相關(guān)法律學(xué)習(xí)掌握相關(guān)法律教學(xué)難點(diǎn)對(duì)具體法律的學(xué)習(xí)對(duì)具體法律的學(xué)習(xí)教學(xué)方法講授與練習(xí)講授與練習(xí)課外作業(yè)習(xí)題一習(xí)題一一次備課二次備課教學(xué)過(guò)程(含師生活動(dòng))第七章相關(guān)法律法規(guī)7.2行政法規(guī)7.2.1外資銀行管理?xiàng)l例經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)可以在中國(guó)境內(nèi)從事經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。外國(guó)銀行可以從事每筆不少于100萬(wàn)元人民幣的定期存款。7.2.2期貨交易管理?xiàng)l例條例適用范圍從原來(lái)的商品期貨交易擴(kuò)大到商品、金融期貨和期權(quán)合約交易。對(duì)期貨公司除經(jīng)營(yíng)境內(nèi)期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)外，還可從事境外期貨經(jīng)紀(jì)、期貨投資咨詢(xún)以及國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他期貨業(yè)務(wù)。7．3相關(guān)部門(mén)規(guī)章及解釋1.代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)是指具備境外理財(cái)資格的商業(yè)銀行，受境內(nèi)機(jī)構(gòu)和居民個(gè)人的委托。資金在境外進(jìn)行規(guī)定的金融產(chǎn)品投資經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。2.代客境外理財(cái)產(chǎn)品特點(diǎn)：第一，資金投資市場(chǎng)在境外第二，可投資境外金融產(chǎn)品和境外金融市場(chǎng)有限第三，可直接用人民幣投資對(duì)課程的教授學(xué)習(xí)一貫要求側(cè)重不斷復(fù)習(xí)鞏固已學(xué)習(xí)知識(shí)，所以每次新課程開(kāi)始倒入中必須有對(duì)以前學(xué)習(xí)內(nèi)容的復(fù)習(xí)問(wèn)答和新課程的預(yù)習(xí)問(wèn)答。再次強(qiáng)調(diào)內(nèi)容學(xué)習(xí)，補(bǔ)充練習(xí)和課堂互動(dòng)問(wèn)答授課班級(jí)10級(jí)授課時(shí)間教后記課堂教學(xué)安排一次備課二次備課授課章節(jié)名稱(chēng)第八章個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理第八章個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理授課課時(shí)22授課形式講授與練習(xí)講授與練習(xí)教學(xué)資源教材與參考資料教材與參考資料教學(xué)目標(biāo)學(xué)習(xí)掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)合規(guī)性管理對(duì)理財(cái)資金使用管理對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)流程管理學(xué)習(xí)掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)合規(guī)性管理對(duì)理財(cái)資金使用管理對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)流程管理教學(xué)重點(diǎn)學(xué)習(xí)掌握合規(guī)性管理內(nèi)容學(xué)習(xí)掌握合規(guī)性管理內(nèi)容教學(xué)難點(diǎn)流程管理與理財(cái)資金使用流程管理與理財(cái)資金使用教學(xué)方法講授與練習(xí)講授與練習(xí)課外作業(yè)習(xí)題一習(xí)題一一次備課二次備課教學(xué)過(guò)程(含師生活動(dòng))8.1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)合規(guī)性管理1.三個(gè)辦法通過(guò)金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理辦法、商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理辦法、商業(yè)銀行代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理辦法。規(guī)范銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)2.兩個(gè)指引和九個(gè)