企業(yè)風(fēng)險分級管控體系文件全套實例

PAGEPAGE1企業(yè)風(fēng)險分級管控體系文件全套實例企業(yè)風(fēng)險分級管控體系文件全套實例：一、背景與目標(biāo)在現(xiàn)今市場競爭激烈，全球化程度加劇的時代，企業(yè)面臨各種內(nèi)部和外部風(fēng)險。為了規(guī)范企業(yè)風(fēng)險管理，提高企業(yè)管理效率和風(fēng)險防范能力，特制定本企業(yè)風(fēng)險分級管控體系文件。本企業(yè)風(fēng)險分級管控體系的目標(biāo)是通過風(fēng)險分級和管控，使企業(yè)風(fēng)險可識別、可區(qū)分、可管控、可改善，并進(jìn)一步提高企業(yè)風(fēng)險管理的科學(xué)化、精細(xì)化、個性化和系統(tǒng)化水平，為實現(xiàn)公司的戰(zhàn)略目標(biāo)提供強(qiáng)有力的支持。二、管理體系本企業(yè)風(fēng)險分級管控體系由六個部分組成，分別是：企業(yè)風(fēng)險分級體系、風(fēng)險識別與匯總、風(fēng)險評估與控制、風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警、風(fēng)險應(yīng)對與處理、風(fēng)險事故管理與溯源。1.企業(yè)風(fēng)險分級體系：通過公司內(nèi)部和外部風(fēng)險分級分析，建立風(fēng)險分級分類體系，實現(xiàn)對不同等級風(fēng)險的劃分，減少不同等級風(fēng)險對企業(yè)的影響。2.風(fēng)險識別與匯總：通過對企業(yè)內(nèi)外部的風(fēng)險進(jìn)行波及分析、趨勢分析和影響程度等維度的分析，對企業(yè)可能面臨的風(fēng)險進(jìn)行識別，并匯總形成風(fēng)險清單。3.風(fēng)險評估與控制：對風(fēng)險清單進(jìn)行風(fēng)險評估，確定風(fēng)險等級與控制措施，并對風(fēng)險措施的實施情況進(jìn)行跟蹤。4.風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警：通過建立風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，對企業(yè)存在的多樣性風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)測和預(yù)警，及時提出警告和應(yīng)對措施。5.風(fēng)險應(yīng)對與處理：根據(jù)風(fēng)險等級和風(fēng)險所在關(guān)鍵過程，采取相應(yīng)措施進(jìn)行風(fēng)險應(yīng)對和處理，確保企業(yè)的正常經(jīng)營和風(fēng)險管控的有效性。6.風(fēng)險事故管理與溯源：對風(fēng)險事故進(jìn)行分析溯源，總結(jié)風(fēng)險事件的經(jīng)驗教訓(xùn)，優(yōu)化企業(yè)的風(fēng)險分級體系。三、具體實現(xiàn)方法1.企業(yè)風(fēng)險分級體系根據(jù)企業(yè)的行業(yè)特性、經(jīng)營管理方向、社會環(huán)境要素等情況，建立不同等級風(fēng)險分類體系，包括核心風(fēng)險、重要風(fēng)險、一般風(fēng)險、基礎(chǔ)風(fēng)險和微觀風(fēng)險等五個等級。在此基礎(chǔ)上，設(shè)立風(fēng)險部門，組建具備相應(yīng)能力的風(fēng)險專業(yè)團(tuán)隊，推動風(fēng)險分類和管理的全員參與。2.風(fēng)險識別與匯總通過定期主題走訪、實地考察、經(jīng)驗總結(jié)等方法，發(fā)現(xiàn)企業(yè)內(nèi)外部存在的各種風(fēng)險，定期更新風(fēng)險清單，并對風(fēng)險進(jìn)行分析和評估。3.風(fēng)險評估與控制對風(fēng)險進(jìn)行評估，依據(jù)風(fēng)險等級對風(fēng)險事件的嚴(yán)重性、概率等性質(zhì)進(jìn)行分類，建立風(fēng)險控制計劃，采取相應(yīng)措施進(jìn)行風(fēng)險應(yīng)對控制。4.風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警通過建立風(fēng)險監(jiān)測和預(yù)警機(jī)制，提前獲悉風(fēng)險事件的發(fā)生和變化的趨勢，并迅速制定應(yīng)對措施，進(jìn)行風(fēng)險緩解或者風(fēng)險轉(zhuǎn)移等處理。5.風(fēng)險應(yīng)對與處理針對不同等級風(fēng)險，根據(jù)風(fēng)險管理計劃的要求采取相應(yīng)的應(yīng)對措施，有計劃的提前處理風(fēng)險事件，減輕風(fēng)險事件的影響。6.風(fēng)險事故管理與溯源針對風(fēng)險事故，進(jìn)行原因剖析和溯源，找到風(fēng)險事件產(chǎn)生的具體因素，總結(jié)風(fēng)險事件的經(jīng)驗教訓(xùn)，并優(yōu)化企業(yè)的風(fēng)險分級體系，做到風(fēng)險管控的持續(xù)性、穩(wěn)定性、精細(xì)性。四、管理機(jī)構(gòu)及職責(zé)1.公司董事會：負(fù)責(zé)企業(yè)風(fēng)險分級管理體系的制定、修改、調(diào)整和審議，對重要的風(fēng)險控制實施進(jìn)行監(jiān)督和評估。2.內(nèi)部監(jiān)督部門：負(fù)責(zé)企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險的監(jiān)督和評估，制定相應(yīng)的風(fēng)險控制計劃，有效防范和控制風(fēng)險。3.風(fēng)險部門：承擔(dān)公司風(fēng)險管理的任務(wù)，協(xié)助各業(yè)務(wù)部門，做好日常風(fēng)險管控工作，管理全流程風(fēng)險，并為公司的決策提供數(shù)據(jù)支持和決策參考。4.業(yè)務(wù)部門：根據(jù)風(fēng)險部門的要求，協(xié)助該部門進(jìn)行日常風(fēng)險管理工作，并根據(jù)公司風(fēng)險控制要求，制定相應(yīng)的風(fēng)險控制計劃，實施針對性控制措施。五、風(fēng)險管理結(jié)構(gòu)1.集中管控：對風(fēng)險整體進(jìn)行監(jiān)控和管控，集中在風(fēng)險部門進(jìn)行協(xié)調(diào)、管理和控制。2.分散管控：將風(fēng)險管控下放至各業(yè)務(wù)部門，并進(jìn)行風(fēng)險控制策略深入反應(yīng)，強(qiáng)化部門風(fēng)險意識。3.綜合管控：針對公司戰(zhàn)略、任務(wù)、關(guān)鍵業(yè)務(wù)、重要位置和重要客戶等方面，實施專門風(fēng)險管理。六、管理要求1.對風(fēng)險進(jìn)行分類管理。2.首要、穩(wěn)定、不可轉(zhuǎn)移的風(fēng)險，必須在最短時間內(nèi)進(jìn)行有效的應(yīng)對和控制。3.風(fēng)險管理需要在企業(yè)內(nèi)部和外部開展，同時各部門需要高度配合、互相協(xié)作。4.對風(fēng)險通過監(jiān)測預(yù)警和風(fēng)險應(yīng)對處理管理，在業(yè)務(wù)過程中主動開展風(fēng)險防范行動。5.風(fēng)險管理需要經(jīng)常進(jìn)行評估，根據(jù)實際情況進(jìn)行調(diào)整和改進(jìn)。七、作用和效果通過企業(yè)風(fēng)險分級管控體系的建立，可以有效地識別、分析和控制企業(yè)內(nèi)部和外部因素帶來的風(fēng)險，實現(xiàn)對各