2023年整理基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)自我檢測(cè)試卷A卷附答案

2023年整理基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)自我檢測(cè)試卷A卷附答案

單選題（共50題）1、下列屬于股票特征的是()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D2、下列不屬于貨幣市場(chǎng)工具的是（）。A.銀行回購協(xié)議B.銀行承兌匯票C.短期國(guó)債D.股票【答案】D3、基金公司的投資管理部門設(shè)置中，不包括（）。A.合規(guī)部B.投資部C.研究部D.投資決策委員會(huì)【答案】A4、某投資者A預(yù)測(cè)股票市場(chǎng)將下跌，于是賣出當(dāng)月滬深300股指期貨合約，準(zhǔn)備指數(shù)下跌后買入期指，這種行為被稱為()。A.多頭套保B.空頭投機(jī)C.空頭套保D.多頭投機(jī)【答案】B5、下列關(guān)于債券投資的風(fēng)險(xiǎn)管理的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.認(rèn)真進(jìn)行投資前的風(fēng)險(xiǎn)論證，合理判斷風(fēng)險(xiǎn)的程度B.全面確定債券投資成本，準(zhǔn)確計(jì)算債券投資收益C.把握合適的債券投資時(shí)機(jī)D.債券投資方式以單一債券為最佳【答案】D6、按照我國(guó)現(xiàn)行規(guī)定，在證券交易所上市交易的下列證券中，投資者買賣證券須繳納證券交易印花稅的有（）。A.國(guó)債現(xiàn)貨B.A股C.企業(yè)債現(xiàn)貨D.可轉(zhuǎn)化債券【答案】B7、以下屬于遠(yuǎn)期合約標(biāo)的資產(chǎn)的是（）。A.大宗商品B.農(nóng)產(chǎn)品C.利率D.以上三種均是【答案】D8、對(duì)于私募股權(quán)基金管理者而言，J曲線意味著（），盡快達(dá)到投資者所希望的收益回報(bào)。A.需要盡量縮短該曲線B.需要盡量增長(zhǎng)該曲線C.加長(zhǎng)投資期限D(zhuǎn).增加投資收益【答案】A9、（）又稱差額清算，指在一個(gè)清算期中，對(duì)每個(gè)結(jié)算參與人價(jià)款的清算只計(jì)其各筆應(yīng)收、應(yīng)付款項(xiàng)相抵后的凈額，對(duì)證券的清算只計(jì)每一種證券應(yīng)收、應(yīng)付相抵后的凈額。A.凈額結(jié)算B.全額結(jié)算方式C.雙邊凈額結(jié)算D.多邊凈額結(jié)算【答案】A10、()是指私募股權(quán)投資基金將其所持有的創(chuàng)業(yè)企業(yè)股權(quán)出售給企業(yè)的管理層從而退出的方式。A.首次公開發(fā)行B.買殼上市C.管理層回購D.二次出售【答案】C11、下列關(guān)于另類投資的局限性，說法錯(cuò)誤的是（）。A.流動(dòng)性較差B.杠桿率偏低C.估值難度大D.缺乏監(jiān)管【答案】B12、我國(guó)場(chǎng)內(nèi)證券交易結(jié)算費(fèi)用中，過戶費(fèi)的最終收取方式（）。A.中國(guó)結(jié)算公司B.證券交易所C.券商D.國(guó)家稅務(wù)機(jī)關(guān)【答案】A13、某基金的當(dāng)月實(shí)際收益率為5.34%,該基金投資組合中，股票基準(zhǔn)權(quán)重60%,月指數(shù)收益率5.81%;債券基準(zhǔn)權(quán)重30%,月指數(shù)收益率1.45%,現(xiàn)金基準(zhǔn)權(quán)重10%,月指數(shù)收益率0.48%。假設(shè)該基金的各項(xiàng)資產(chǎn)基準(zhǔn)權(quán)重為股票70%,債券7%,貨幣市場(chǎng)工具23%,則資產(chǎn)配置為該基金帶來的貢獻(xiàn)為（）A.0.35%B.0.10%C.0.60%D.0.31%【答案】D14、（）指的是債券的平均到期時(shí)間，度量了債券投資者回收其全部本金和利息的平均時(shí)間。A.凸性B.麥考利久期C.信用利差D.利率期限結(jié)構(gòu)【答案】B15、從整體而言，另類投資的波動(dòng)性遠(yuǎn)（）于股票市場(chǎng)，而另類投資的收益率與傳統(tǒng)投資相關(guān)性較（）。A.高；低B.低；高C.高；高D.低；低【答案】D16、關(guān)于債券型基金與貨幣市場(chǎng)基金，下列說法中正確的是（）。A.根據(jù)目前法規(guī)，貨幣市場(chǎng)基金平均剩余期限的上限為240天B.根據(jù)目前法規(guī)，貨幣市場(chǎng)基金債券正回購的資金余額不得超過凈資產(chǎn)的40％C.債券基金的投資組合久期越長(zhǎng)，面臨的利率風(fēng)險(xiǎn)越小D.根據(jù)目前法規(guī)，封閉式債券基金的杠桿率上限為200％【答案】D17、無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)為（）。A.1B.-1C.某隨機(jī)數(shù)D.0【答案】D18、對(duì)于證券投資基金管理人的資格標(biāo)準(zhǔn)，下列選項(xiàng)中，（）屬于國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織認(rèn)為應(yīng)該考慮的因素。A.是否具備完善的內(nèi)部控制程序和健全的內(nèi)控機(jī)制B.是否具有特定的權(quán)利和職責(zé)C.基金管理人的誠信程度D.以上都正確【答案】D19、關(guān)于中央銀行票據(jù)，以下表述正確的是()A.央票分為普通央行票據(jù)和專項(xiàng)央行票據(jù)B.中國(guó)人民銀行與商業(yè)銀行的票據(jù)交易不改變商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金的數(shù)量C.央票市場(chǎng)的參與主體有中國(guó)人民銀行、各金融機(jī)構(gòu)和經(jīng)過特許的個(gè)人投資者D.央票以6月期以下為主【答案】A20、夏普比率是用某一時(shí)期內(nèi)投資組合平均()除以這個(gè)時(shí)期收益的標(biāo)準(zhǔn)差。A.部分收益B.超額收益C.絕對(duì)收益D.相對(duì)收益【答案】B21、關(guān)于債券，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.按照付息方式，債券可以分為息票債券和貼現(xiàn)債券B.對(duì)已發(fā)行的固定利率債券因發(fā)行大信用等級(jí)降低，發(fā)行人要償付的利息需要相應(yīng)提高C.浮動(dòng)利率債券的票面利率通常與基準(zhǔn)利率掛鉤D.零息債券在償還期內(nèi)不支付利息，在到期日一次性支付利息和本金【答案】B22、目前，我國(guó)證券投資基金管理費(fèi)計(jì)提后，按()向管理人支付。A.月B.季C.周D.日【答案】A23、（）負(fù)責(zé)根據(jù)投資決策委員會(huì)制定的投資原則和計(jì)劃制定投資組合的具體方案，向交易部下達(dá)投資指令。A.營(yíng)業(yè)部B.投資部C.財(cái)務(wù)部D.研究部【答案】B24、不動(dòng)產(chǎn)投資是指土地以及建筑物等土地定著物，相對(duì)動(dòng)產(chǎn)而言，強(qiáng)調(diào)財(cái)產(chǎn)和權(quán)利載體在地理位置上的相對(duì)固定性。()是指未被開發(fā)的，可作為未來開發(fā)房地產(chǎn)基礎(chǔ)的商業(yè)地產(chǎn)之一。A.地產(chǎn)B.寫字樓C.酒店D.養(yǎng)老地產(chǎn)【答案】A25、制定有效的估值政策和程序,履行信息披露義務(wù),并在估值方法和調(diào)整幅度做出重大變化時(shí)進(jìn)行公告或解釋的市場(chǎng)主體是（）。A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.基金管理人C.基金托管人D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)【答案】B26、（）則描述了單個(gè)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)之間的函數(shù)關(guān)系。A.證券市場(chǎng)線B.資本市場(chǎng)線C.投資組合D.資本資產(chǎn)定價(jià)模型【答案】A27、當(dāng)期限相對(duì)較短的債券利率與期限呈正向關(guān)系，期限相對(duì)較長(zhǎng)的債券利率與期限呈反向關(guān)系，收益率曲線呈（）形態(tài)。A.拱形B.水平C.反轉(zhuǎn)D.上升【答案】A28、對(duì)于舉債經(jīng)營(yíng)的企業(yè)來說，為了維持正常的償債能力，利息倍數(shù)至少應(yīng)該為()。A.0B.0.5C.1D.2【答案】C29、顯示的期限結(jié)構(gòu)特征是短期債券收益率較低，長(zhǎng)期債券收益率較高，屬于收益率曲線中的（）A.反轉(zhuǎn)收益曲線B.水平收益曲線C.下降收益曲線D.正收益曲線【答案】D30、關(guān)于投資政策說明書，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.投資政策說明書有助于合理評(píng)估投資管理人的投資業(yè)績(jī)B.制定投資政策說明書是進(jìn)行投資組合管理的基礎(chǔ)C.投資政策說明書在制定后不得變更D.投資政策說明書內(nèi)容包括投資回報(bào)率目標(biāo)、投資決策流程、投資范圍等【答案】C31、關(guān)于存托憑證，以下表述中錯(cuò)誤的是（）。A.目前中國(guó)投資者還不能投資于境外市場(chǎng)的存托憑證B.存托憑證可以幫助投資者規(guī)避跨國(guó)投資的風(fēng)險(xiǎn)C.存托憑證可以擴(kuò)大市場(chǎng)容量，增強(qiáng)發(fā)行人的籌資能力D.存托憑證是指在一國(guó)證券市場(chǎng)上流通的代表外國(guó)公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓憑證【答案】A32、以下不屬于基金費(fèi)用的是（）A.管理人報(bào)酬B.銷售服務(wù)費(fèi)C.基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用D.公允價(jià)值變動(dòng)損益【答案】D33、市盈率用公式表達(dá)為()。A.市盈率=每股市價(jià)/每股凈資產(chǎn)B.市盈率=股票市價(jià)/銷售收入C.市盈率=每股收益(年化)/每股市價(jià)D.市盈率=每股市價(jià)/每股收益(年化)【答案】D34、期末可供分配利潤(rùn)為期末資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)部分的孰低數(shù)，如果期末未分配利潤(rùn)的未實(shí)現(xiàn)部分為（），則期末可供分配利潤(rùn)的金額為期末未分配利潤(rùn)的已實(shí)現(xiàn)部分。A.零B.負(fù)數(shù)C.正數(shù)D.以上選項(xiàng)都不對(duì)【答案】C35、封閉式基金份額凈值由（）進(jìn)行公告。A.上市的證券交易所B.基金托管人C.基金管理人協(xié)同基金托管人D.基金管理人【答案】D36、利率衍生工具不包括（）。A.遠(yuǎn)期利率合約B.利率期貨合約C.利率互換合約D.貨幣期權(quán)合約【答案】D37、()于1952年開創(chuàng)了以均值方差法為基礎(chǔ)的投資組合理論。A.尤金·法瑪B.馬可維茨C.盧卡·帕喬利D.羅伯特·希勒【答案】B38、貨幣市場(chǎng)工具一般指短期的（1年之內(nèi)）、具有高流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)證券，具體包括銀行回購協(xié)議、定期存款、商業(yè)票據(jù)、銀行承兌匯票、短期國(guó)債、央行票據(jù)等，下列不屬于貨幣市場(chǎng)工具特點(diǎn)的是（）。A.大部分是債務(wù)契約B.期限在1年以內(nèi)（含1年）C.流動(dòng)性高D.本金安全性高，風(fēng)險(xiǎn)較低【答案】A39、下列不屬于目前常用的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值模型技術(shù)的是（）。A.換元法B.歷史模擬法C.參數(shù)法D.蒙特卡洛模擬法【答案】A40、以下選項(xiàng)中不屬于可能存在操作風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.交易執(zhí)行不獨(dú)立于基金經(jīng)理B.交易價(jià)格顯著偏離公允價(jià)格C.對(duì)交易所規(guī)則及相關(guān)法律法規(guī)不熟悉D.對(duì)交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估與控制不足【答案】C41、做市商制度也被稱為()。A.市場(chǎng)交易B.場(chǎng)內(nèi)交易C.網(wǎng)上交易D.柜臺(tái)交易【答案】D42、以下關(guān)于另類投資的優(yōu)點(diǎn)與局限性的說法錯(cuò)誤的是（）。A.缺乏監(jiān)管和信息透明度B.風(fēng)險(xiǎn)可以降到趨近于零C.流動(dòng)性較差，杠桿率偏高D.估值難度大，難以對(duì)資產(chǎn)價(jià)值進(jìn)行準(zhǔn)確評(píng)估【答案】B43、下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的意義的說法，不包括的是（）。A.對(duì)于基金公司而言，想要提高其投資管理能力，必須測(cè)算和理解基金經(jīng)理的業(yè)績(jī)B.基金經(jīng)理的業(yè)績(jī)來源是高超的投資技能，還是單純的運(yùn)氣，或者是承擔(dān)了過多的風(fēng)險(xiǎn)C.只有通過完備的投資業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估，投資者才可以有足夠的信息來了解自己的投資狀況D.不同基金的投資目標(biāo)、范圍、比較基準(zhǔn)等均有差別【答案】D44、關(guān)于個(gè)人投資者的常見特征，以下表述正確的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ【答案】C45、下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值，表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人進(jìn)行基金估值時(shí)，可參考估值工作小組的意見，但不能免除其估值責(zé)任B.基金管理人每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值C.基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金托管人D.基金托管人按基金合同規(guī)定，對(duì)管理人計(jì)算的基金份額凈值進(jìn)行復(fù)核【答案】C46、采用被動(dòng)投資策略的投資管理人()A.時(shí)常預(yù)測(cè)市場(chǎng)證券,并根據(jù)時(shí)常走勢(shì)調(diào)整股票組合B.嘗試?yán)没久娣治稣页霰桓吖阑虻凸赖墓善盋.盡量減少不必要的交易成本D.相信系統(tǒng)性跑贏市場(chǎng)是可能的【答案】C47、關(guān)于投資者的投資目標(biāo)，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力有投資者的各項(xiàng)客觀因素決定B.承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的意愿是投資者的主觀愿望，反映了投資者的風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度C.如果投資者的資產(chǎn)遠(yuǎn)大于負(fù)債，或者收入遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于日常支出，那么可以認(rèn)為該投資者具有較高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.如果投資者持有的資產(chǎn)投資者期限較短，那么可以認(rèn)為該投資者具有較高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力【答案】D48、小明于2018年4月6日被聘為某貨幣市場(chǎng)基金的基金經(jīng)理，主要負(fù)責(zé)所管理的貨幣市場(chǎng)基金的投資管理工作，在接受基金經(jīng)理任命后，小明管理該只貨幣市場(chǎng)基金以價(jià)格為96.1538元/張，買入某商業(yè)銀行貼現(xiàn)發(fā)行的票面為100元的債券共計(jì)100萬張，期限為1年。A.期限為一年的AAA評(píng)級(jí)的銀行存款B.期限為182天的債券回購C.剩余期限為