證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法

中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令第87號(hào)《證券企業(yè)客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理方法》已經(jīng)8月1日中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)第21次主席辦公會(huì)議審議經(jīng)過(guò)，現(xiàn)予公布，自公布之日起施行。中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)主席：郭樹(shù)清10月18日證券企業(yè)客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理方法第一章總則第一條為規(guī)范證券企業(yè)客戶(hù)資產(chǎn)管理活動(dòng)，保護(hù)投資者正當(dāng)權(quán)益，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，依照《證券法》、《證券企業(yè)監(jiān)督管理?xiàng)l例》和其余相關(guān)法律、行政法規(guī)，制訂本方法。第二條證券企業(yè)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)從事客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，適用本方法。法律、行政法規(guī)和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)）對(duì)證券企業(yè)客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)另有要求，從其要求。第三條證券企業(yè)從事客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)該恪遵法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求，遵照公平、公正標(biāo)準(zhǔn)，維護(hù)客戶(hù)正當(dāng)權(quán)益，老實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，防止利益沖突。證券企業(yè)從事客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)該充分了解客戶(hù)，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)，遵照風(fēng)險(xiǎn)匹配標(biāo)準(zhǔn)，向客戶(hù)推薦適當(dāng)產(chǎn)品或服務(wù)，禁止誤導(dǎo)客戶(hù)購(gòu)置與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符合產(chǎn)品或服務(wù)?？蛻?hù)應(yīng)該獨(dú)立負(fù)擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益和他人正當(dāng)權(quán)益。第四條證券企業(yè)從事客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)該依照本方法要求向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格。未取得客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格證券企業(yè)，不得從事客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。第五條證券企業(yè)從事客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)該依照本方法要求與客戶(hù)訂立資產(chǎn)管理協(xié)議，依照資產(chǎn)管理協(xié)議約定方式、條件、要求及限制，對(duì)客戶(hù)資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)運(yùn)作，為客戶(hù)提供證券及其余金融產(chǎn)品投資管理服務(wù)。第六條證券企業(yè)從事客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)該實(shí)施集中運(yùn)行管理，對(duì)外統(tǒng)一訂立資產(chǎn)管理協(xié)議。第七條證券企業(yè)從事客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)該建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制制度和合規(guī)管理制度，采取有效方法，將客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與企業(yè)其余業(yè)務(wù)分開(kāi)管理，控制敏感信息不妥流動(dòng)和使用，防范內(nèi)幕交易和利益沖突。第八條證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求，對(duì)證券企業(yè)客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施規(guī)范有序自律管理和行業(yè)指導(dǎo)。第九條中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)法律、行政法規(guī)和本方法要求，對(duì)證券企業(yè)客戶(hù)資產(chǎn)管理活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理。第十條激勵(lì)證券企業(yè)在有效控制風(fēng)險(xiǎn)前提下，依法開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)創(chuàng)新。中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照審慎監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，采取有效方法，促進(jìn)證券企業(yè)資產(chǎn)管理創(chuàng)新活動(dòng)規(guī)范、有序進(jìn)行。第二章業(yè)務(wù)范圍第十一條證券企業(yè)能夠依法從事以下客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：（一）為單一客戶(hù)辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；（二）為多個(gè)客戶(hù)辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；（三）為客戶(hù)辦理特定目標(biāo)專(zhuān)題資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。第十二條證券企業(yè)為單一客戶(hù)辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)該與客戶(hù)訂立定向資產(chǎn)管理協(xié)議，經(jīng)過(guò)專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)為客戶(hù)提供資產(chǎn)管理服務(wù)。第十三條證券企業(yè)為多個(gè)客戶(hù)辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)該設(shè)置集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，與客戶(hù)訂立集合資產(chǎn)管理協(xié)議，將客戶(hù)資產(chǎn)交由負(fù)責(zé)客戶(hù)交易結(jié)算資金存管指定商業(yè)銀行、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任企業(yè)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可證券企業(yè)等其余資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)進(jìn)行托管，經(jīng)過(guò)專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)為客戶(hù)提供資產(chǎn)管理服務(wù)。第十四條證券企業(yè)辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，能夠設(shè)置限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃和非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)應(yīng)該主要用于投資國(guó)債、債券型證券投資基金、在證券交易所上市企業(yè)債券、其余信用度高且流動(dòng)性強(qiáng)固定收益類(lèi)金融產(chǎn)品；投資于股票等權(quán)益類(lèi)證券以及股票型證券投資基金資產(chǎn)，不得超出該計(jì)劃資產(chǎn)凈值20%，并應(yīng)該遵照分散投資風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)。非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資范圍由集合資產(chǎn)管理協(xié)議約定，不受前款要求限制。第十五條證券企業(yè)為客戶(hù)辦理特定目標(biāo)專(zhuān)題資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)該訂立專(zhuān)題資產(chǎn)管理協(xié)議，針對(duì)客戶(hù)特殊要求和資產(chǎn)詳細(xì)情況，設(shè)定特定投資目標(biāo)，經(jīng)過(guò)專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)為客戶(hù)提供資產(chǎn)管理服務(wù)。證券企業(yè)能夠經(jīng)過(guò)設(shè)置綜合性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃辦理專(zhuān)題資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。第十六條取得客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格證券企業(yè)，能夠辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；辦理專(zhuān)題資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，還須按照本方法要求，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出逐項(xiàng)申請(qǐng)。第十七條證券企業(yè)開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，投資主辦人不得少于5人。投資主辦人須具備3年以上證券投資、研究、投資顧問(wèn)或類(lèi)似從業(yè)經(jīng)歷，具備良好誠(chéng)信紀(jì)錄和職業(yè)操守，經(jīng)過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記。第十八條證券企業(yè)發(fā)起設(shè)置集合資產(chǎn)管理計(jì)劃后5個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)該將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃發(fā)起設(shè)置情況報(bào)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)立案，同時(shí)抄送證券企業(yè)住所地、資產(chǎn)管理分企業(yè)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。第十九條證券企業(yè)立案發(fā)起設(shè)置集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，應(yīng)該提交以下材料：（一）立案匯報(bào)；（二）集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說(shuō)明書(shū)、協(xié)議文本、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)；（三）資產(chǎn)托管協(xié)議；（四）合規(guī)總監(jiān)合規(guī)審查意見(jiàn)；（五）中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求提交其余材料。第三章基本業(yè)務(wù)規(guī)范第二十條證券企業(yè)開(kāi)展客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)該依據(jù)法律、行政法規(guī)和本方法要求，與客戶(hù)訂立書(shū)面資產(chǎn)管理協(xié)議，就雙方權(quán)利義務(wù)和相關(guān)事宜做出明確約定。資產(chǎn)管理協(xié)議應(yīng)該包含以下基本事項(xiàng)：（一）客戶(hù)資產(chǎn)種類(lèi)和數(shù)額；（二）投資范圍、投資限制和投資百分比；（三）投資目標(biāo)和管理期限；（四）客戶(hù)資產(chǎn)管理方式和管理權(quán)限；（五）各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)揭示；（六）資產(chǎn)管理信息提供及查詢(xún)方式；（七）當(dāng)事人權(quán)利與義務(wù)；（八）管理酬勞計(jì)算方法和支付方式；（九）與資產(chǎn)管理關(guān)于其余費(fèi)用提取、支付方式；（十）協(xié)議解除、終止條件、程序及客戶(hù)資產(chǎn)清算返還事宜；（十一）違約責(zé)任和糾紛處理方式；（十二）中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求其余事項(xiàng)。第二十一條集合資產(chǎn)管理協(xié)議除應(yīng)符合前條要求外，還應(yīng)該對(duì)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃開(kāi)始運(yùn)作條件和日期、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)職責(zé)、托管方式與托管費(fèi)用、客戶(hù)資產(chǎn)凈值估算、投資收益確實(shí)認(rèn)與分配等事項(xiàng)做出約定。集合資產(chǎn)管理協(xié)議由證券企業(yè)、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)與單個(gè)客戶(hù)三方簽署。第二十二條證券企業(yè)應(yīng)該依照關(guān)于法律法規(guī)，制訂健全、有效估值政策和程序，并定時(shí)對(duì)其執(zhí)行效果進(jìn)行評(píng)定，確保集合資產(chǎn)管理計(jì)劃估值公平、合理。估值詳細(xì)要求，由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)另行制訂。第二十三條證券企業(yè)辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接收單個(gè)客戶(hù)資產(chǎn)凈值不得低于人民幣100萬(wàn)元。第二十四條證券企業(yè)辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，只能接收貨幣資金形式資產(chǎn)。證券企業(yè)設(shè)置限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，接收單個(gè)客戶(hù)資金數(shù)額不得低于人民幣5萬(wàn)元；設(shè)置非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，接收單個(gè)客戶(hù)資金數(shù)額不得低于人民幣10萬(wàn)元。第二十五條證券企業(yè)應(yīng)該將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)定為均等份額，并能夠依照風(fēng)險(xiǎn)收益特征劃分為不一樣種類(lèi)。同一個(gè)類(lèi)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃份額，享受同等權(quán)益，負(fù)擔(dān)同等風(fēng)險(xiǎn)，但本方法第二十七條要求另有約定除外。第二十六條證券企業(yè)設(shè)置集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，能夠?qū)τ?jì)劃存續(xù)期間做出要求，也能夠不做要求。集合資產(chǎn)管理協(xié)議應(yīng)該對(duì)客戶(hù)參加和退出集合資產(chǎn)管理計(jì)劃時(shí)間、方式、價(jià)格、程序等事項(xiàng)做出明確約定。參加集合資產(chǎn)管理計(jì)劃客戶(hù)不得轉(zhuǎn)讓其所擁有份額；不過(guò)法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有要求除外。第二十七條證券企業(yè)能夠自有資金參加本企業(yè)設(shè)置集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。募集推廣期投入且按照協(xié)議約定負(fù)擔(dān)責(zé)任自有資金，在約定責(zé)任解除前不得退出；存續(xù)期間自有資金參加、退出，應(yīng)該符合相關(guān)要求。證券企業(yè)、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)和客戶(hù)應(yīng)該在資產(chǎn)管理協(xié)議中明確約定自有資金參加、退出條件、程序、風(fēng)險(xiǎn)揭示和信息披露等事項(xiàng)，協(xié)議約定負(fù)擔(dān)責(zé)任自有資金，還應(yīng)該對(duì)金額做出約定。證券企業(yè)應(yīng)該采取方法，有效防范利益沖突，保護(hù)客戶(hù)利益。證券企業(yè)投入資金，依照其所負(fù)擔(dān)責(zé)任，在計(jì)算企業(yè)凈資本額時(shí)給予對(duì)應(yīng)扣減。第二十八條證券企業(yè)能夠自行推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，也能夠委托其余證券企業(yè)、商業(yè)銀行或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可其余機(jī)構(gòu)代為推廣。客戶(hù)在參加集合資產(chǎn)管理計(jì)劃之前，應(yīng)該已經(jīng)是證券企業(yè)本身或者其余推廣機(jī)構(gòu)客戶(hù)。第二十九條集合資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)置完成前，客戶(hù)參加資金只能存入集合資產(chǎn)管理計(jì)劃份額登記機(jī)構(gòu)指定專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)，不得動(dòng)用。第三十條證券企業(yè)進(jìn)行集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資運(yùn)作，在證券期貨等交易所進(jìn)行交易，應(yīng)該恪守交易所相關(guān)要求。在證券交易所進(jìn)行證券交易，還應(yīng)該經(jīng)過(guò)專(zhuān)門(mén)交易單元進(jìn)行。在交易所以外進(jìn)行交易，應(yīng)該恪守相關(guān)管理要求。第三十一條證券企業(yè)將其所管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)投資于一家企業(yè)發(fā)行證券，不得超出該證券發(fā)行總量10%。一個(gè)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資于一家企業(yè)發(fā)行證券不得超出該計(jì)劃資產(chǎn)凈值10%。中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有要求除外。第三十二條證券企業(yè)將其管理客戶(hù)資產(chǎn)投資于本企業(yè)及與本企業(yè)關(guān)于聯(lián)方關(guān)系企業(yè)發(fā)行證券，應(yīng)該事先取得客戶(hù)同意，事后通知資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)和客戶(hù)，同時(shí)向證券交易所匯報(bào)。證券企業(yè)辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，單個(gè)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資于前款所述證券資金，不得超出該集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)凈值7%。投資于指數(shù)基金或者完全按照關(guān)于指數(shù)組成百分比進(jìn)行證券投資集合資產(chǎn)管理計(jì)劃不受前款要求百分比限制。第三十三條因證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、資產(chǎn)管理計(jì)劃規(guī)模變動(dòng)等證券企業(yè)之外原因致使資產(chǎn)管理計(jì)劃投資不符合本方法第三十一條、第三十二條要求百分比或者資產(chǎn)管理協(xié)議約定投資百分比，證券企業(yè)應(yīng)該在協(xié)議中明確約定對(duì)應(yīng)處理標(biāo)準(zhǔn)，依法及時(shí)調(diào)整，并向證券企業(yè)住所地、資產(chǎn)管理分企業(yè)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)及中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)匯報(bào)。第三十四條證券企業(yè)辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，由客戶(hù)自行行使其所持有證券權(quán)利，推行對(duì)應(yīng)義務(wù)。證券企業(yè)將定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶(hù)資產(chǎn)投資于上市企業(yè)股票，發(fā)生客戶(hù)應(yīng)該推行公告、匯報(bào)、要約收購(gòu)等法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求義務(wù)情形時(shí)，證券企業(yè)應(yīng)該立刻通知關(guān)于客戶(hù)，并督促其推行對(duì)應(yīng)義務(wù)；客戶(hù)拒不推行，證券企業(yè)應(yīng)該向證券交易所匯報(bào)。第三十五條證券企業(yè)代表客戶(hù)行使集合資產(chǎn)管理計(jì)劃所擁有證券權(quán)利，推行對(duì)應(yīng)義務(wù)。第三十六條證券企業(yè)從事客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有以下行為：（一）挪用客戶(hù)資產(chǎn)；（二）向客戶(hù)做出確保其資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低收益承諾；（三）以欺詐伎倆或者其余不妥方式誤導(dǎo)、誘導(dǎo)客戶(hù)；（四）將資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與其余業(yè)務(wù)混合操作；（五）以轉(zhuǎn)移資產(chǎn)管理賬戶(hù)收益或者虧損為目標(biāo)，在自營(yíng)賬戶(hù)與資產(chǎn)管理賬戶(hù)之間或者不一樣資產(chǎn)管理賬戶(hù)之間進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)，損害客戶(hù)利益；（六）利用所管理客戶(hù)資產(chǎn)為第三方謀取不正當(dāng)利益，進(jìn)行利益輸送。（七）自營(yíng)業(yè)務(wù)搶先于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進(jìn)行交易，損害客戶(hù)利益；（八）以獲取傭金或者其余利益為目標(biāo)，用客戶(hù)資產(chǎn)進(jìn)行無(wú)須要證券交易；（九）內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)；（十）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求禁止其余行為。第三十七條證券企業(yè)辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，除應(yīng)恪守前條要求外，還應(yīng)該恪守以下要求：（一）不得違規(guī)將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)用于資金拆借、貸款、抵押融資或者對(duì)外擔(dān)保等用途；（二）不得將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)用于可能負(fù)擔(dān)無(wú)限責(zé)任投資。第四章風(fēng)險(xiǎn)控制和客戶(hù)資產(chǎn)托管第三十八條證券企業(yè)開(kāi)展客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)該在資產(chǎn)管理協(xié)議中明確要求，由客戶(hù)自行負(fù)擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。第三十九條證券企業(yè)應(yīng)該向客戶(hù)如實(shí)披露其客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資質(zhì)、管理能力和業(yè)績(jī)等情況，并應(yīng)該充分揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，證券企業(yè)因喪失客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格給客戶(hù)帶來(lái)法律風(fēng)險(xiǎn)，以及其余投資風(fēng)險(xiǎn)。證券企業(yè)向客戶(hù)介紹投資收益預(yù)期，必須恪守誠(chéng)信標(biāo)準(zhǔn)，提供充分合理依據(jù)，并以書(shū)面方式尤其申明，所述預(yù)期僅供客戶(hù)參考，不組成證券企業(yè)對(duì)客戶(hù)承諾。第四十條在訂立資產(chǎn)管理協(xié)議之前，證券企業(yè)、推廣機(jī)構(gòu)應(yīng)該了解客戶(hù)資產(chǎn)與收入情況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及投資偏好等基本情況，客戶(hù)應(yīng)該如實(shí)提供相關(guān)信息。證券企業(yè)、推廣機(jī)構(gòu)應(yīng)該依照所了解客戶(hù)情況推薦適當(dāng)資產(chǎn)管理計(jì)劃。證券企業(yè)設(shè)置集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，應(yīng)該對(duì)客戶(hù)條件和集合資產(chǎn)管理計(jì)劃推廣范圍進(jìn)行明確界定，參加集合資產(chǎn)管理計(jì)劃客戶(hù)應(yīng)該具備對(duì)應(yīng)金融投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。第四十一條客戶(hù)應(yīng)該對(duì)其資產(chǎn)起源及用途正當(dāng)性做出承諾。客戶(hù)未做承諾或者證券企業(yè)明知客戶(hù)資產(chǎn)起源或者用途不正當(dāng)，不得訂立資產(chǎn)管理協(xié)議。任何人不得非法聚集他人資金參加集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。第四十二條證券企業(yè)及其余推廣機(jī)構(gòu)應(yīng)該采取有效方法，并經(jīng)過(guò)證券企業(yè)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)電子化信息披露平臺(tái)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可其余信息披露平臺(tái)，客觀準(zhǔn)確披露資產(chǎn)管理計(jì)劃同意或者立案信息、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投訴電話等，使客戶(hù)詳盡了解資產(chǎn)管理計(jì)劃特征、風(fēng)險(xiǎn)等情況及客戶(hù)權(quán)利、義務(wù)，但不得經(jīng)過(guò)廣播、電視、報(bào)刊及其余公共媒體推廣資產(chǎn)管理計(jì)劃。第四十三條證券企業(yè)應(yīng)該最少每季度向客戶(hù)提供一次準(zhǔn)確、完整資產(chǎn)管理匯報(bào)，對(duì)匯報(bào)期內(nèi)客戶(hù)資產(chǎn)配置情況、價(jià)值變動(dòng)等情況做出詳細(xì)說(shuō)明。證券企業(yè)應(yīng)該確?？蛻?hù)能夠按照資產(chǎn)管理協(xié)議約定時(shí)間和方式查詢(xún)客戶(hù)資產(chǎn)配置情況等信息。發(fā)生資產(chǎn)管理協(xié)議約定、可能影響客戶(hù)利益重大事項(xiàng)時(shí)，證券企業(yè)應(yīng)該及時(shí)通知客戶(hù)。第四十四條證券企業(yè)辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)該確保客戶(hù)資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)、不一樣客戶(hù)資產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)不一樣客戶(hù)資產(chǎn)分別設(shè)置賬戶(hù)、獨(dú)立核實(shí)、分賬管理。第四十五條證券企業(yè)辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)該確保集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)與其余客戶(hù)資產(chǎn)、不一樣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)相互獨(dú)立，單獨(dú)設(shè)置賬戶(hù)、獨(dú)立核實(shí)、分賬管理。第四十六條證券企業(yè)辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)該將客戶(hù)委托資產(chǎn)交由負(fù)責(zé)客戶(hù)交易結(jié)算資金存管指定商業(yè)銀行、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任企業(yè)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可證券企業(yè)等其余資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管。第四十七條證券企業(yè)辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)該將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)交由負(fù)責(zé)客戶(hù)交易結(jié)算資金存管指定商業(yè)銀行、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任企業(yè)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可證券企業(yè)等其余資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管。證券企業(yè)、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)該為集合資產(chǎn)管理計(jì)劃單獨(dú)開(kāi)立證券賬戶(hù)、資金賬戶(hù)等相關(guān)賬戶(hù)。證券賬戶(hù)名稱(chēng)應(yīng)該注明證券企業(yè)、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃名稱(chēng)等內(nèi)容。第四十八條證券企業(yè)應(yīng)該建立公平交易制度及異常交易日常監(jiān)控機(jī)制，公平對(duì)待所管理不一樣資產(chǎn)，對(duì)不一樣投資組合之間發(fā)生同向交易和反向交易進(jìn)行監(jiān)控，并定時(shí)向證券企業(yè)住所地、資產(chǎn)管理分企業(yè)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)及中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)匯報(bào)。第四十九條資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)該由專(zhuān)門(mén)部門(mén)負(fù)責(zé)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資產(chǎn)托管，并將托管資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)及其管理其余資產(chǎn)嚴(yán)格分開(kāi)。第五十條資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)辦理資產(chǎn)管理資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，應(yīng)該推行以下職責(zé)：（一）安全保管資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資產(chǎn)；（二）執(zhí)行證券企業(yè)投資或者清算指令，并負(fù)責(zé)辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資產(chǎn)運(yùn)行中資金往來(lái)；（三）監(jiān)督證券企業(yè)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作，發(fā)覺(jué)證券企業(yè)投資或清算指令違反法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求或者資產(chǎn)管理協(xié)議約定，應(yīng)該要求改過(guò)；未能改過(guò)，應(yīng)該拒絕執(zhí)行，并向證券企業(yè)住所地、資產(chǎn)管理分企業(yè)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)及中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)匯報(bào)；（四）出具資產(chǎn)托管匯報(bào)；（五）資產(chǎn)管理協(xié)議約定其余事項(xiàng)。第五十一條資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)有權(quán)隨時(shí)查詢(xún)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作情況，并應(yīng)該定時(shí)查對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資產(chǎn)情況，預(yù)防出現(xiàn)挪用或者遺失。第五十二條定向資產(chǎn)管理協(xié)議約定投資管理期限屆滿(mǎn)或者發(fā)生協(xié)議約定其余事由，應(yīng)該終止資產(chǎn)管理協(xié)議，證券企業(yè)在扣除協(xié)議約定各項(xiàng)費(fèi)用后，必須將客戶(hù)賬戶(hù)內(nèi)全部資產(chǎn)交還客戶(hù)自行管理。集合資產(chǎn)管理協(xié)議約定投資管理期限屆滿(mǎn)或者發(fā)生協(xié)議約定其余事由，應(yīng)該終止集合資產(chǎn)管理計(jì)劃運(yùn)行，證券企業(yè)和資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)在扣除協(xié)議要求各項(xiàng)費(fèi)用后，必須將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)，按照客戶(hù)擁有份額百分比或者集合資產(chǎn)管理協(xié)議約定，以貨幣資金形式全部分配給客戶(hù)，并注銷(xiāo)證券賬戶(hù)和資金賬戶(hù)等相關(guān)賬戶(hù)。第五章監(jiān)管方法和法律責(zé)任第五十三條證券企業(yè)存在以下情形，中國(guó)證監(jiān)會(huì)暫不受理專(zhuān)題資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)置申請(qǐng)；已經(jīng)受理，暫緩進(jìn)行審核。責(zé)令證券企業(yè)暫停訂立新集合及定向資產(chǎn)管理協(xié)議：（一）因涉嫌違法違規(guī)被中國(guó)證監(jiān)會(huì)調(diào)查，但證券企業(yè)能夠證實(shí)立案調(diào)查與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)顯著無(wú)關(guān)除外；（二）因發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件、適當(dāng)性管理失效和重大信息安全事件等表明企業(yè)內(nèi)部控制存在重大缺點(diǎn)事項(xiàng)，處于整改期間；（三）中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求其余情形。第五十四條證券企業(yè)應(yīng)該就客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)行制訂內(nèi)部檢驗(yàn)制度，定時(shí)進(jìn)行自查。證券企業(yè)應(yīng)該按季編制資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)匯報(bào)，報(bào)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)立案，同時(shí)抄送證券企業(yè)住所地、資產(chǎn)管理分企業(yè)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。第五十五條證券企業(yè)推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，應(yīng)該將集合資產(chǎn)管理協(xié)議、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說(shuō)明書(shū)等正式推廣文件，置備于證券企業(yè)及其余推廣機(jī)構(gòu)推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。第五十六條證券企業(yè)進(jìn)行年度審計(jì)，應(yīng)該同時(shí)對(duì)客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)行情況進(jìn)行審計(jì)，并要求會(huì)計(jì)師事務(wù)所就各集合資產(chǎn)管理計(jì)劃出具單項(xiàng)審計(jì)意見(jiàn)。證券企業(yè)應(yīng)該將審計(jì)結(jié)果報(bào)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)立案，同時(shí)抄送證券企業(yè)住所地、資產(chǎn)管理分企業(yè)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，并將各集合資產(chǎn)管理計(jì)劃單項(xiàng)審計(jì)意見(jiàn)提供給客戶(hù)和資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)。第五十七條證券企業(yè)和資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)該按照關(guān)于法律、行政法規(guī)要求保留資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)賬冊(cè)，并妥善保留關(guān)于協(xié)議、協(xié)議、交易統(tǒng)計(jì)等文件、資料。第五十八條中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)證券企業(yè)、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)從事客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)情況，進(jìn)行定時(shí)或者不定時(shí)檢驗(yàn)，證券企業(yè)和資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)該給予配合。證券企業(yè)、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員、直接負(fù)責(zé)主管人員和其余直接責(zé)任人員違反本方法要求，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照不一樣情況，對(duì)其采取監(jiān)管談話、責(zé)令停頓職權(quán)、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等行政監(jiān)管方法。第五十九條證券企業(yè)、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)主管人員和其余直接責(zé)任人員違反本方法要求從事客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依照本方法進(jìn)行行政處罰；法律、行政法規(guī)另有要求，按照關(guān)于要求進(jìn)行行政處罰；情節(jié)嚴(yán)重涉嫌犯罪，依法移交司法機(jī)關(guān)，追究其刑事責(zé)任。證券企業(yè)、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)主管人員和其余直接責(zé)任人員從事客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，損害客戶(hù)正當(dāng)權(quán)益，應(yīng)該依法負(fù)擔(dān)民事責(zé)任。第六十條證券企業(yè)違反本方法要求，私自開(kāi)展客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，責(zé)令改過(guò)，并處以警告、罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)主管人員和其余直接責(zé)任人員，處以警告、罰款，并依法取消其高級(jí)管理人員任職資格或者證券從業(yè)資格。第六十一條證券企業(yè)從事客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，有以下情形之一，應(yīng)該主動(dòng)改過(guò)；未能改過(guò)，責(zé)令改過(guò)；拒不改過(guò)，暫停其客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，單處或者并處警告、罰款；情節(jié)嚴(yán)重，依法取消其客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格：（一）未按照本方法要求辦理客戶(hù)資產(chǎn)托管；（二）未按照本方法要求將關(guān)于材料置備于營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；（三）違反本方法第二十八條要求，委托其余機(jī)構(gòu)或個(gè)人代為推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃；（四）違反本方法第二十九條要求，未完成集合資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)置刻動(dòng)用客戶(hù)參加資金；（五）違反本方法第三十條要求，不經(jīng)過(guò)專(zhuān)用交易單元進(jìn)行交易；（六）違反本方法第十四條、第三十一條要求，超出投資范圍和百分比進(jìn)行投資；（七）違反本方法第三十二條要求，未按照要求程序或者超百分比從事關(guān)聯(lián)交易；（八）未按照本方法第三十四條要求推行通知