中級銀行從業(yè)資格之中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力預測復習整理打印

中級銀行從業(yè)資格之中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力預測復習整理打印

單選題（共50題）1、下列不屬于商業(yè)銀行公司治理制衡機制的是（）。A.決策執(zhí)行B.職責邊界C.組織架構D.履職要求【答案】A2、根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》的標準，假設某銀行的所有資本為200億元人民幣，風險加權資產(chǎn)為1500億元人民幣，市場風險資本為40億元人民幣，則其資本充足率為()。A.10.0％B.0％C.7.8％D.7％【答案】A3、某儲蓄所出納員劉某在工作期間從他人手中獲得百元面額假幣11000元。后劉某利用職務上的便利，趁儲戶取款之機，先后在給儲戶支付存款時夾帶假幣1500元。案發(fā)當日，從被告人劉某的辦公桌內查獲假幣30500元。劉某的罪行為()。A.持有、使用假幣罪B.偽造、變造金融票證罪C.金融機構工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪D.非法吸收公眾存款罪【答案】C4、根據(jù)《民法典》的相關規(guī)定，當事人訂立合同應當按照法定程序進行，即采取（）方式。A.起草和抄寫B(tài).意思和表示C.要約和承諾D.協(xié)商和證明【答案】C5、下列符合金融創(chuàng)新原則的是（）。A.銀行在創(chuàng)新過程中對不涉及商業(yè)秘密、不影響知識產(chǎn)權的部分進行充分披露B.銀行在創(chuàng)新過程中堅持信息保密的原則，不披露任何信息C.銀行在開展金融創(chuàng)新的過程中進行低價傾銷、惡性競爭D.銀行在創(chuàng)新過程中以銀行自身利益為中心【答案】A6、下列關于商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的說法，錯誤的是（）。A.合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險B.董事會對內部審計的獨立性和有效性承擔最終責任C.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本制度包括合規(guī)績效考核制度，公平競爭制度和誠信舉報制度D.商業(yè)銀行的經(jīng)營管理，尤其是設立新的機構或開辦新的業(yè)務，均應當體現(xiàn)“內控優(yōu)先”的要求【答案】C7、（）是投資風險全部由銀行承擔的理財產(chǎn)品。A.非保本浮動收益理財產(chǎn)品B.保本浮動收益理財產(chǎn)品C.保本固定收益產(chǎn)品D.保證最低收益產(chǎn)品【答案】C8、銀行在票據(jù)未到期時將票據(jù)買進的做法稱為()。A.票據(jù)交換?B.票據(jù)承兌?C.票據(jù)結算?D.票據(jù)貼現(xiàn)【答案】D9、根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》的標準，假設某銀行的所有資本為200億元人民幣，風險加權資產(chǎn)為1500億元人民幣，市場風險資本為40億元人民幣，則其資本充足率為()。A.10.0％B.0％C.7.8％D.7％【答案】A10、以下關于撥貸比的表述，錯誤的是（）。A.撥貸比=撥備覆蓋率×不良貸款率B.撥貸比是商業(yè)銀行不良貸款損失準備與貸款余額的比值C.在撥備覆蓋率普遍達標的情況下，撥貸比與不良貸款率的相關性不大D.撥貸比維持在一定水平的情況下，銀行多發(fā)放貸款，就需要多計提撥備【答案】C11、下列有關債券的表述，錯誤的是（）。A.銀行債券、政府發(fā)行的國庫券、企業(yè)債券、商業(yè)票據(jù)、公司股票等，均屬于直接融資工具B.債券是債務人向債權人出具的、在一定時期支付利息和到期歸還本金的債權債務憑證C.可轉換公司債券兼具債券和股票的特性D.金融債是銀行和其他金融機構作為債務人發(fā)行的借債憑證【答案】A12、現(xiàn)行的《票據(jù)法》于()年8月28通過修正并開始施行。A.2006B.2002C.2004D.2000【答案】C13、我國公布的外匯牌價為100美元等于695．50元人民幣，這種標價方法屬于（）。A.直接標價法B.間接標價法C.應收標價法D.人民幣標價法【答案】A14、下列情形中，最后可能導致成本推動的通貨膨脹的是（）。A.政府增加購買支出B.投資增加C.稅率降低D.進口商品價格大幅上漲【答案】D15、根據(jù)《擔保法》的規(guī)定，下列屬于保證方式的是()。A.質押B.一般保證C.抵押D.擔保【答案】B16、在商業(yè)銀行資產(chǎn)中流動性最高的資產(chǎn)是（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).同業(yè)拆出C.國債D.短期貸款【答案】A17、下列關于資產(chǎn)支持證券的說法不正確的是（）。A.資產(chǎn)證券化是指把缺乏流動性，但具有未來現(xiàn)金流的資產(chǎn)匯集起來，通過結構性重組，將其轉變?yōu)榭梢栽诮鹑谑袌錾铣鍪酆土魍ǖ淖C券，據(jù)以融通資金的機制和過程B.2005年12月15日，國家開發(fā)銀行發(fā)行的開元證券和中國建設銀行發(fā)行的建元證券在銀行間債券市場公開發(fā)行，標志著資產(chǎn)證券化業(yè)務正式進入中國大陸C.我國信貸資產(chǎn)支持證券只在全國銀行間債券市場上發(fā)行和交易，商業(yè)銀行是其主要投資者D.證券公司是信貸資產(chǎn)支持證券的主要投資者【答案】D18、下列哪一項不屬于金融工具劃分的標準?（）A.按融資范圍劃分B.按期限的長短劃分C.按融資方式劃分D.按投資者所擁有的權利劃分【答案】A19、下列選項中，不屬于商業(yè)銀行咨詢顧問業(yè)務的是（）。A.資產(chǎn)管理顧問業(yè)務B.財務顧問業(yè)務C.企業(yè)信息咨詢服務D.企業(yè)信用評級服務【答案】D20、股東大會是股東公司的()。A.權力機構B.法人代表C.監(jiān)督機構D.決策機構【答案】A21、以下機構從業(yè)人員中，必須遵守銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的不包括()。A.信托公司工作人員B.基金管理公司工作人員C.企業(yè)集團財務公司工作人員D.村鎮(zhèn)銀行工作人員【答案】B22、對于不同種類的銀行，銀監(jiān)會的干預措施說法錯誤的是()。A.對于資本充足的銀行，要求銀行提高風險控制能力B.對于資本不足的銀行，要求限制資產(chǎn)增長速度C.對于資本嚴重不足的銀行，要求調整高級管理人員D.對于資本不足的銀行，要依法對銀行進行接管或促成機構重組，直至予以撤銷【答案】D23、國務院反洗錢行政主管部門是()。A.中國人民銀行B.中國保險監(jiān)督管理委員會C.中國證券監(jiān)督管理委員會D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會【答案】A24、福費廷一般只適用于()經(jīng)有關銀行承兌或保付后辦理。A.信用證項B.非證業(yè)務C.代理業(yè)務D.委托【答案】A25、質權人的權利不包括（）A.質權人可以與出質人協(xié)議以質押財產(chǎn)折價B.可以就拍賣，變賣質押財產(chǎn)所得的價款優(yōu)先受償C.質權人有權收取質押財產(chǎn)的利息，單合同另有規(guī)定除外D.質權人可以擅自使用，處分質押財產(chǎn)【答案】D26、某人明知是偽造的支票，還持該票據(jù)到商場購物，該行為涉嫌構成（）。A.盜竊罪B.偽造票據(jù)罪C.正常經(jīng)濟行為D.票據(jù)詐騙罪【答案】D27、法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿易公司的存款狀況，該行某業(yè)務員因與該貿易公司保持著很好的業(yè)務關系，聞訊后立即告知該貿易公司，此行為違反了()規(guī)定。A.監(jiān)管規(guī)避B.協(xié)助執(zhí)行C.內幕交易D.反洗錢【答案】B28、公司申請債券上市，公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣（）。A.1000萬元B.3000萬元C.5000萬元D.1億元【答案】C29、公司經(jīng)理對（）負責。A.董事會B.股東大會C.監(jiān)事會D.職代會【答案】A30、根據(jù)修訂后的《中國人民銀行法》，下列選項中不屬于中國人民銀行的職責的是（）。A.監(jiān)督管理銀行間債券市場、外匯市場B.發(fā)行人民幣、管理人民幣流通C.開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關的國際交流、合作活動D.維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行【答案】C31、我國銀行和非銀行金融機構通過全國銀行間的債券市場發(fā)行的債券稱為（）。A.金融債券B.國債C.公司債券D.企業(yè)債券【答案】A32、債券投資的即期收益率用公式表示為（）。A.即期收益率=出售價格/購買價格*100%B.即期收益率=票面利息/面值*100%C.即期收益率=票面利息/購買價格*100%D.即期收益率=購買價格/出售價格*100%【答案】C33、存款是存款人基于對銀行的信任而將資金存入的一種()。A.票據(jù)行為B.信用行為C.代理行為D.托管行為【答案】B34、下列貨幣政策工具中，不屬于一般性貨幣政策工具的是（）。A.法定存款準備金政策B.公開市場業(yè)務C.再貼現(xiàn)政策D.利率限制【答案】D35、我國目前個人住房貸款利率()。A.實行上下限管理B.上限放開，實行下限管理C.上下限均放開D.下限放開，實行上限管理【答案】B36、根據(jù)《民法典》的相關規(guī)定，當事人訂立合同應當按照法定程序進行，即采?。ǎ┓绞?。A.起草和抄寫B(tài).意思和表示C.要約和承諾D.協(xié)商和證明【答案】C37、由貨幣當局制定并干預，只能在一定幅度內波動的匯率成為（）。A.固定匯率B.基本匯率C.浮動匯率D.官方匯率【答案】A38、下列（）不屬于中國大型商業(yè)銀行組織架構革新的歷史進程。A.專業(yè)化改革階段B.國有獨資商業(yè)銀行改革階段C.國家控股的股份制商業(yè)銀行改革D.綜合化改革階段【答案】D39、下列因素可能影響匯率變動，使得本幣貶值的是（）A.本國出現(xiàn)大幅國際收支順差B.本國利率水平上升C.國家出現(xiàn)較大幅度通貨膨脹D.國家經(jīng)濟發(fā)展穩(wěn)定，擁有較強的經(jīng)濟實力。【答案】C40、金融犯罪主體是（）。A.只能是自然人B.金融企業(yè)C.可以是自然人，也可以是單位D.只能是單位【答案】C41、“受人之托，代人理財”，這是形容()的業(yè)務。A.金融資產(chǎn)管理公司B.信托公司C.金融租賃公司D.貨幣經(jīng)紀公司【答案】B42、下列處罰措施中，不屬于刑事責任承擔方式的是（）。A.有期徒刑B.罰金C.罰款D.拘役【答案】C43、金融犯罪的客觀方面要件，是指能夠說明行為主體侵害國家金融管理秩序及其侵害程度，而被《中華人民共和國刑法》所規(guī)定的構成金融犯罪必具備的客觀方面的事實特征?？陀^方面要件不包括()。A.危害金融管理秩序的行為?B.金融犯罪的危害后果C.金融犯罪的行為對象?D.金融犯罪的自然人主體【答案】D44、轉貼現(xiàn)是指金融機構將其尚未到期的商業(yè)匯票轉讓給()而取得資金的業(yè)務行為。A.金融同業(yè)B.中央銀行C.出票人D.承兌人【答案】A45、在行業(yè)的市場結構中，（）是指由許多企業(yè)生產(chǎn)同質產(chǎn)品的市場情形，是競爭充分而不受任何阻礙和干擾的一種市場結構。A.完全競爭的行業(yè)B.壟斷競爭的行業(yè)C.寡頭壟斷的行業(yè)D.完全壟斷的行業(yè)【答案】A46、()是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所，又稱一級市場、初級市場。A.承銷市場B.證券發(fā)行市場C.證券籌集市場D.證券交易市場【答案】B47、銀行的市場風險不包括（）。A.流動風險B.匯率風險C.商品價格風險D.股票價格風險【答案】A48、接管期限屆滿，銀監(jiān)會可以決定延期，接管期限最長不得超過（）年A.1B.2C.3D.4【答案】B49、根據(jù)巴塞爾委員會于2011年10月發(fā)布的《加強銀行公司治理的原則》，（）負責審核監(jiān)督銀行戰(zhàn)略目標、風險戰(zhàn)略、公司治理和企業(yè)價值的實施情況。A.高管層B.監(jiān)事會C.董事會D.股東大會【答案】C50、國際收支中的經(jīng)常項目不包括(?)。A.貿易收支?B.勞務收支?C.單方面轉移?D.直接投資【答案】D多選題（共20題）1、國際上主流商業(yè)銀行的風險績效評價方法主要有（）。A.經(jīng)濟增加值B.市場增加值C.風險調整后的資本回報率D.資本收益率E.資產(chǎn)收益率【答案】AC2、按發(fā)行對象劃分，銀行卡可以分為（）。A.單位卡B.信用卡C.借記卡D.個人卡E.芯片卡【答案】AD3、債券價格指數(shù)是反映債券市場價格總體走勢的指標體系，其作用主要包括（）。A.反映債券市場總體狀況，用作宏觀經(jīng)濟的分析參考B.為投資者及各類投資人管理與業(yè)績評估提供準確基準C.幫助債券投資主體了解市場情況，確立發(fā)債計劃D.為投資者把握債券市場的走勢進行投資決策提供幫助E.幫助金融決策及監(jiān)管部門及時掌握債券市場的信息，用于進行市場分析研究和市場預測【答案】ABCD4、下列關于風險績效考核的說法正確的有（）。?A.RAROC=稅后凈營業(yè)利潤－經(jīng)濟資本×資本成本B.EVA>0，表明銀行的資產(chǎn)使用效率高，銀行價值增加C.RAROC最核心的特點是考慮機會成本D.與傳統(tǒng)的ROA.ROE指標不同，RAROC更加注重風險成本與風險收入的匹配E.EVA<0時，若會計報表反映的凈利潤為正，則說明銀行價值在增加【答案】BD5、商業(yè)銀行是指能夠（）等多種業(yè)務，以盈利為主要經(jīng)營目標，經(jīng)營貨幣的金融企業(yè)。A.吸收公眾存款B.融資融券C.發(fā)放貸款D.辦理結算E.介紹期貨業(yè)務【答案】ACD6、（）屬于商業(yè)銀行根據(jù)客戶需要提供的資信證明。A.驗資證明B.詢證函C.財務證明D.招投標資信證明E.存款證明【答案】ABD7、根據(jù)金融犯罪侵犯的客體不同，可以分為（）。A.危害貨幣管理制度的犯罪B.危害金融機構管理制度的犯罪C.危害金融業(yè)務管理制度的犯罪D.詐騙型金融犯罪E.針對銀行的犯罪【答案】ABC8、《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務，應當遵循（）原則。A.存款自愿B.取款自由C.存款有息D.為存款人保密E.定時存款【答案】ABCD9、根據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列選項中屬于商業(yè)銀行可以經(jīng)營的業(yè)務有（）。A.吸收公眾存款B.辦理國內外結算C.發(fā)放短期、中期和長期貸款D.依法制定和執(zhí)行貨幣政策E.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通【答案】ABC10、銀行可以進行的代理業(yè)務包括()。A.代理國債買賣B.代理保險C.委托貸款D.銀行保函E.代理銀行匯票業(yè)務【答案】ABC11、銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標包括()。A.保證銀行業(yè)金融機構不倒閉B.最大限度地擴大銀行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模C.促進銀行業(yè)的合法運行D.促進銀行業(yè)穩(wěn)健運行E.維護公眾對銀行業(yè)的信心【答案】CD12、中央銀行實行的再貼現(xiàn)政策主要包括(?)兩方面的內容。A.調整再貼現(xiàn)率?B.規(guī)定再貼現(xiàn)票據(jù)的種類C.再貸款?D.調整法定存款準備金率E.中央銀行在金融市場上賣出或買進有價證券【答案】AB13、下列關于存款利率的說法，正確的是（）。A.存款利率是指客戶在銀行或其他金融機構存款所取得的利息與存款本金的比率B.存款利率的高低直接決定了存款人的利息收益和金融機構的融資成本C.存款利率越高，存款人的利息收入