銀行自助設(shè)備操作流程

--讓每個人公平地提升自我10中國ⅩⅩ銀行自助設(shè)備操作流程第一章總則第一條為增加和標(biāo)準(zhǔn)自助設(shè)備治理，提高自助銀行業(yè)務(wù)的運營〔試行》等相關(guān)規(guī)定，結(jié)合我行實際狀況，特制定本規(guī)程。其次條包括取款機AT、存款機CD、存取款一體機〔CR、自助通等設(shè)備。第三條 本規(guī)程所稱自助設(shè)備運營內(nèi)容包括自助設(shè)備的設(shè)置管理、密鑰治理、巡檢保護、密碼鑰匙與現(xiàn)金治理、賬務(wù)查對、過失處置、淹沒卡處置、客戶效勞、風(fēng)險防范、檔案治理等。第四條本規(guī)程所稱自助設(shè)備管轄行指各二級分行和一級支行，負責(zé)自助設(shè)備的安裝驗收、選址布局、考核通報、運行監(jiān)控、組織巡查、風(fēng)險治理、過失處置等工作。第五條本規(guī)程所稱自助設(shè)備掛靠行指依照治理區(qū)域和治理職能金治理、賬務(wù)查對、修理申報、投訴處置等工作。第六條實行自助設(shè)備集中運營治理的二級分行或一級支行同時具有管轄行和掛靠行的雙重職能。第七條中國ⅩⅩ銀行上海市分行轄屬的各分支機構(gòu)在自助設(shè)備運營治理進程中，必需執(zhí)行本規(guī)程。其次章機構(gòu)及職位職責(zé)第八條自助設(shè)備運營操作涉及的機構(gòu)主要包括二級分行、一級支行和營業(yè)網(wǎng)點，職位設(shè)置主要包括設(shè)備治理員、安全保衛(wèi)人員、營業(yè)網(wǎng)點負責(zé)人、網(wǎng)點治理員、大堂領(lǐng)導(dǎo)等。本規(guī)程主要對以上機構(gòu)及職位職責(zé)進展明確和標(biāo)準(zhǔn)。第九條二級分行及一級支行職責(zé)〔一〕負責(zé)轄內(nèi)自助設(shè)備治理，落實、監(jiān)視、檢查各項業(yè)務(wù)及安全制度執(zhí)行狀況?！捕徊⒙鋵嵚毼回?zé)任制，設(shè)備數(shù)量在50臺以上的支行至少應(yīng)配備1名專職設(shè)備治理員?！踩池撠?zé)自助設(shè)備現(xiàn)金集中配送及加、取鈔集中治理。第十條設(shè)備治理員職責(zé)〔一負責(zé)協(xié)作上級行做好轄內(nèi)自助設(shè)備選址布局和安裝驗收等工作?！捕池撠?zé)轄內(nèi)增及遷址設(shè)備的安裝調(diào)試、設(shè)備停運、各類事項申報?！踩轵灪炇眨_定安裝區(qū)域，檢測通信線路和電源等?！菜摹池撠?zé)轄內(nèi)自助設(shè)備運營治理，組織設(shè)備巡檢工作，負責(zé)自助設(shè)備非法裝置的去除，保障設(shè)備穩(wěn)定運行。第十一條安全保衛(wèi)人員職責(zé)〔一〕負責(zé)自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)取、上繳、解送等押運進程中的安全工作?！捕粘０踩?。已實現(xiàn)監(jiān)控聯(lián)網(wǎng)的支行，由支行負責(zé)監(jiān)控錄像設(shè)備檢查，網(wǎng)的支行，由掛靠網(wǎng)點負責(zé)設(shè)備檢查及錄像調(diào)閱?！踩郎?zhǔn)時通報支行。第十二條 營業(yè)網(wǎng)點〔掛靠行〕職責(zé)〔一治理員職位并落實職位責(zé)任制。〔二〕負責(zé)幫助自助設(shè)備安裝、驗收、開通等工作?！踩池撠?zé)自助設(shè)備的日常巡檢、保護報修、耗材治理、賬務(wù)查對與過失處置、淹沒卡處置、記錄薄與交易流水檔案治理、周邊環(huán)境清潔等?！菜拇a治理?！参辶稀！擦?，遇重大問題準(zhǔn)時向支行報告。第十三條 營業(yè)網(wǎng)點負責(zé)人職責(zé)〔一〕負責(zé)明確自助設(shè)備網(wǎng)點治理員，并增加監(jiān)視治理?！捕池撠?zé)加、取鈔及過失處置等業(yè)務(wù)治理的檢查工作，每一個月至少一次通過監(jiān)控錄像抽查加、取鈔狀況。〔三風(fēng)險掌握等工作?！菜摹池撠?zé)保管自助設(shè)備鈔箱備用密碼。第十四條 網(wǎng)點治理員〔鈔箱治理員〕職責(zé)〔一裝環(huán)境的預(yù)備工作?！捕踩池撠?zé)自助設(shè)備保險柜密碼治理。〔四〕負責(zé)自助設(shè)備加、取鈔等現(xiàn)金治理和賬務(wù)查對等工作，協(xié)調(diào)處置自助設(shè)備發(fā)生的淹沒卡及長短款交易?！参濉池撠?zé)自助設(shè)備耗材領(lǐng)用和改換、淹沒卡回收、交易驗證、保護報修、非法張貼物的去除等工作，負責(zé)記錄薄記錄與治理?！擦池撠?zé)自助設(shè)備的運行保護工作，包括故障設(shè)備的自檢、簡潔故障的排解等，遇簡單問題上報支行?！财卟⒈O(jiān)視保護公司進展設(shè)備預(yù)防性保護和設(shè)備修理。〔八〕負責(zé)自助設(shè)備業(yè)務(wù)統(tǒng)計與分析工作?！簿艂?，準(zhǔn)時向網(wǎng)點或支行報告。第十五條 大堂領(lǐng)導(dǎo)職責(zé)〔一〕負責(zé)自助銀行業(yè)務(wù)的客戶引導(dǎo)與營銷宣傳工作?！捕池撠?zé)業(yè)務(wù)詢問及客戶投訴的引導(dǎo)處置。自助設(shè)備或〕進展系統(tǒng)升級或改造，如確有困難協(xié)調(diào)區(qū)域〔三〕幫助進展自助設(shè)備運行狀態(tài)檢查?！菜摹硯椭W(wǎng)點治理員履行部份職責(zé)。第三章自助設(shè)備運營治理第一節(jié)設(shè)置治理第十六條 自助設(shè)備設(shè)立的條件設(shè)立在行式自助銀行在行式自助設(shè)備以分流柜面業(yè)務(wù)量、削減低附加值勞動、降低本錢為目的；設(shè)立離行式自助銀行離行式自助設(shè)備以優(yōu)化ⅩⅩ銀行網(wǎng)點布局提升市場競爭力量為目的。〔一〕自助設(shè)備設(shè)立的大體條件一、具有完善的自助設(shè)備治理實施細則；二、具有自助銀行安全運行的治理力量；3、符合自助設(shè)備進展打算和自助設(shè)備年度購置打算?！捕吃谛惺阶灾O(shè)備的設(shè)立條件一、需知足自助設(shè)備設(shè)立的大體條件；筆數(shù)原則上應(yīng)高于所在二級分行平均水平的20%；3、估量臺日均金融性交易筆數(shù)到達90筆以上或臺日均交易筆數(shù)到達300筆以上；假設(shè)已有在行式自助設(shè)備臺日均金融性交易筆數(shù)到達200筆以上的，可增設(shè)一臺自助設(shè)備；增設(shè)后臺日均金融性交易筆數(shù)仍在200筆以上的，經(jīng)本錢效益分析可行的，可設(shè)立在行式自助銀行。4、在行式自助銀行必需和所依附的營業(yè)網(wǎng)點隔離，安裝標(biāo)準(zhǔn)防盜門，網(wǎng)點非營業(yè)時間，必需關(guān)閉和自助設(shè)備區(qū)域之間的通道。網(wǎng)點營業(yè)期間彼此可以連通，增加吸引柜臺區(qū)域客戶到自助區(qū)域交易。〔三〕離行式自助設(shè)備設(shè)立條件一、需知足自助設(shè)備設(shè)立的大體條件；二、優(yōu)先設(shè)立在高等院校、繁華商業(yè)區(qū)、城郊接合部、大型加工型企業(yè)、大型商戶、特大型居民區(qū)、車站、碼頭、機場等人流密集、現(xiàn)金交易量大、預(yù)期自助交易量較大的區(qū)域；3、有適合的營業(yè)場所，且供電、通信和設(shè)備安全有保障；交通便利、停車便利，使客戶能夠在交通頂峰期利用及夜間利用。4、預(yù)期臺日均金融性交易筆數(shù)到達90筆以上或臺日均交易筆數(shù)到達300筆以上。200筆自助設(shè)備；同址多臺設(shè)備臺日均金融性交易筆數(shù)超過200筆，或臺日為離行式自助銀行?！菜摹畴x行式自助銀行設(shè)立條件一、需知足自助設(shè)備設(shè)立的大體條件；二、自助銀行應(yīng)選擇在人口密集、居民素養(yǎng)高、經(jīng)濟狀況較好的城市區(qū)域，以提高其利用率和宣傳效果；同時加速在縣域、重點鄉(xiāng)鎮(zhèn)的選址布點，以盡快搶占市場份額。3、營業(yè)面積原則上應(yīng)在50平方米以上，外觀設(shè)計必需符合24小時感。須配備應(yīng)急電源、應(yīng)急照明設(shè)施、滅火設(shè)施，安裝火災(zāi)自動報警裝置。4、各類自助設(shè)備的擺放應(yīng)科學(xué)、美觀，功能區(qū)域易識別。范要求，具有防火、防水、防盜、防漏電等功能。安裝自助設(shè)備時，標(biāo)識、效勞指南和效勞等。六、自助銀行安裝監(jiān)控系統(tǒng)，24小時監(jiān)控運行狀況，監(jiān)控系統(tǒng)要全方位記錄人員進出和業(yè)務(wù)操作進程。將取款機、存款機、存取端攝像機以記錄操作人的臉部特征為主，不得記錄客戶鍵盤操作情況。7110監(jiān)控中心聯(lián)接，以便利客戶在緊急狀況下求助報警；安裝防盜、防暴、玻璃防碎感應(yīng)器，一旦發(fā)生偷盜或破壞行為馬上報警。95599等連接的語音交互系統(tǒng)，或發(fā)出語音警告等。第十七條自助設(shè)備設(shè)立的審批?！惨弧成暾垺６壏中性谧灾O(shè)備安裝前、自助銀行建設(shè)前須向省分行申報。申報時需提交以下資料：一、申請設(shè)立報告及可行性分析，包括自助設(shè)備〔銀行〕設(shè)立審批申報表規(guī)定的相關(guān)要素及擬設(shè)置地址周邊環(huán)境和正面通過的日均人流量統(tǒng)計資料、擬設(shè)營業(yè)場所環(huán)境分析、網(wǎng)點布局、估量運營；二、清楚明確的設(shè)計方案及布局圖；3、設(shè)立在行式自助設(shè)備還需補充提交以下資料：所在網(wǎng)點本外幣日均存款余額；〔2〕所在網(wǎng)點人員數(shù)、網(wǎng)點日均業(yè)務(wù)筆數(shù)、柜面人員數(shù)、務(wù)量；〔二〕審批。自助設(shè)備安裝、自助銀行選址由省分行網(wǎng)點建設(shè)主管部門會同電子銀行部進展審批，必要時進展實地考察?！踩硤髠?。在省分行批準(zhǔn)的根底上，二級分行需向本地銀15第十八條自助設(shè)備到貨后，二級分行或支行電子銀行部門、自外包裝是不是完好、防傾斜標(biāo)志是不是正常，記錄設(shè)備序列號等，填3個工作日內(nèi)上報省分行電子銀行部，原件由二級分行電子銀行部門匯總保存。第十九條自助設(shè)備要在到貨簽收后3并上線運行。因特別緣由不能安裝的要進展遷址安裝。其次十條自助設(shè)備安裝必需符合總行《中國ⅩⅩ銀行營業(yè)網(wǎng)點〔農(nóng)銀辦發(fā)[2023]316號、公安部門《銀行自助設(shè)備、其次十一條二級分行或支行負責(zé)組織自助設(shè)備安裝工作，支行具體實施，營業(yè)網(wǎng)點、設(shè)備供給商協(xié)作實施，包括提出安裝申請和密鑰申請，落實設(shè)備安裝環(huán)境的預(yù)備工作，申請通信線路，幫助上級行進展強弱電測試、設(shè)備參數(shù)分派、網(wǎng)絡(luò)接入、軟硬件調(diào)試，申請并幫助上級行進展攝像監(jiān)控系統(tǒng)的安裝、調(diào)試，防雨、防塵設(shè)施安裝，標(biāo)識標(biāo)牌張貼，運營環(huán)境檢查等工作。其次十二條 設(shè)備安裝完畢后支行營業(yè)網(wǎng)點協(xié)作上級行依照自助設(shè)備選購合同中規(guī)定的《中國ⅩⅩ銀行自助設(shè)備安裝驗收標(biāo)準(zhǔn)》一路進展驗收，驗收內(nèi)容包括設(shè)備軟硬件測試、界面測試、正常交易測試、異樣交易測試等，合格后填寫《中國ⅩⅩ銀行自助設(shè)備上線安后3個工作日內(nèi)，將設(shè)備數(shù)據(jù)資料錄入監(jiān)控治理系統(tǒng)，納入監(jiān)控系統(tǒng)進展監(jiān)控、治理和考核。其次節(jié)密鑰治理其次十三條轉(zhuǎn)交科技部門，申請制作密鑰。其次十四條 科技部門接到申請后，3個工作日內(nèi)完成密鑰生成工作，在加密設(shè)備上生成二段密鑰，打印密碼信封，填寫《中國ⅩⅩ銀行自助設(shè)備密鑰生成記錄簿，并通知電子銀行部門領(lǐng)取。電子銀行部門收到密碼信封后，通知二級分行領(lǐng)取。其次十五條 二級分行必需由自助設(shè)備治理部門雙人別離領(lǐng)取密鑰，簽字確認后自行保管。承受郵寄方式寄送的，電子銀行部門要分批次郵寄不同密鑰給上述密鑰領(lǐng)取人在郵遞信函內(nèi)附帶回執(zhí)領(lǐng)取人收到密鑰后在回執(zhí)上簽字，將回執(zhí)寄回。其次十六條30日內(nèi)信封，別離灌制。灌制完成后，網(wǎng)點治理員要進展業(yè)務(wù)測試，保證設(shè)備正常運行。其次十七條 密鑰利用完畢后要當(dāng)即銷毀并填《中國ⅩⅩ銀行自助設(shè)備密鑰利用、銷毀記錄簿，簽字確認。其次十八條 如設(shè)備密鑰失效或損毀二級分行需依照上述流程從頭申請、領(lǐng)取、灌制密鑰。第三節(jié)自助設(shè)備巡檢與保護其次十九條在行式自助設(shè)備由掛靠網(wǎng)點負責(zé)日常巡檢保護；離行式自助設(shè)備巡檢保護由支行或掛靠網(wǎng)點負責(zé)，實行集中式治理的，主管部門須配置專職人員及車輛，做好日常保護、治理工作。第三十條助設(shè)備機身、銀亭、燈箱廣告等進展清潔，去除非法張貼物和非法裝置；補充流水打印紙、憑條打印紙、色帶等耗材；處置卡鈔、卡紙、淹沒卡等；檢查設(shè)備監(jiān)控攝像頭，避開堵塞或損壞。巡檢完畢后要進展或?qū)⒋蛴〉淖灾O(shè)備客戶通知書粘貼在《自助設(shè)備治理記錄簿》上。第三十一條各級行監(jiān)控人員通過自助設(shè)備監(jiān)控治理系統(tǒng)覺察缺紙、缺鈔、吞卡或其他故障的，要準(zhǔn)時通知網(wǎng)點治理員。第三十二條〔包括夜間巡檢3問題的，準(zhǔn)時通知網(wǎng)點治理員或相關(guān)部門解決。第三十三條的關(guān)停機等緊急方法，并上報支行。第三十四條許進展修理。第三十五條網(wǎng)點治理員必需抵達現(xiàn)場且至少有1人全程伴隨，審核保護修理人員的身份證和工作證件〔或介紹信。如保護修理工作涉及自助設(shè)備的硬盤、密碼鍵盤、驗鈔模塊或系統(tǒng)軟件安裝與更、參數(shù)調(diào)整、工作日記提取等，須我行技術(shù)人員現(xiàn)場監(jiān)視。如需改換設(shè)備配件，設(shè)備治理部件。第三十六條自助設(shè)備保護修理時，未經(jīng)支行設(shè)備治理員批準(zhǔn)，網(wǎng)點治理員不得允許廠商保護人員將U盤、筆記本電腦等任何外部設(shè)備接入我行自助設(shè)備，不得允許將拆卸后的硬盤帶走。第三十七條 修理工作完成后網(wǎng)點治理員進展設(shè)備驗收并進展一筆實際交易，在《自助設(shè)備治理記錄簿》上記錄故障報修時間、緣由、修復(fù)時間等信息，將狀況逐級反響至省分行電子銀行部。第四節(jié) 密碼鑰匙治理與現(xiàn)金治理第三十八條由掛靠營業(yè)網(wǎng)點治理的模式。自助設(shè)備鈔箱外保證理另行規(guī)定。第三十九條ABIS系統(tǒng)柜員要設(shè)置在負責(zé)配送機構(gòu)的賬務(wù)處置行。第四十條 自助設(shè)備鈔箱鑰匙和密碼必需實現(xiàn)分管分用平行交接。鑰匙用畢應(yīng)入營業(yè)機構(gòu)保險柜或隨柜員現(xiàn)金箱入庫保管，不得隨身攜帶，保險柜鑰匙〔密碼〕由雙人別離保管。自助設(shè)備鈔箱密碼由相對固定的兩人擔(dān)當(dāng)鈔箱密碼治理員對密碼進展輪班治理輪班時可不更改密碼，交接時兩邊要準(zhǔn)時在《柜員交接記錄簿》上記錄。第四十一條長期擔(dān)當(dāng)加鈔、取鈔工作，至少按季輪換一次，每次至少輪換一人，輪換時，輪換兩邊要辦理鈔箱鑰匙或密碼的交接手續(xù)，并準(zhǔn)時在《柜員交接記錄薄》上記錄。第四十二條自助設(shè)備鈔箱密碼至少每半年改換一次，鈔箱密碼〔5天及5天以上或離職時須更改密碼，負責(zé)監(jiān)交。密碼交接完成后，治理員必需重置密碼，并在《業(yè)務(wù)印章、聯(lián)行機具、庫〔箱〕鑰匙記錄簿》上記錄。自助設(shè)備舊密碼封要交給原鈔箱密碼治理員現(xiàn)場銷毀，并記錄《柜員交接記錄簿第四十三條自助設(shè)備鈔箱的備用鑰匙、備用密碼須封存保管。面一路密封，別離簽章，記錄《業(yè)務(wù)印章、聯(lián)行機具、庫〔箱〕鑰匙記錄簿》后，備用鑰匙由支行設(shè)備治理員入保險柜穩(wěn)妥保管；備用密〔網(wǎng)點負責(zé)人不得保管自助設(shè)備鈔箱鑰匙。備用鑰匙非急需不得啟封，如需啟封，必需經(jīng)管轄行負責(zé)人批準(zhǔn)，在《業(yè)務(wù)印章、聯(lián)行機具、庫〔箱〕鑰匙記錄簿》上記錄前方可利用，利用完畢后當(dāng)即歸還，記錄后封存放入保險柜保管。備用密碼如需啟封，須經(jīng)營業(yè)網(wǎng)點負責(zé)人批準(zhǔn)，在《在業(yè)務(wù)印章、聯(lián)行機具、庫〔箱〕鑰匙記錄簿》上記錄后利用，備用密碼啟用后須當(dāng)即變更密碼。第四十四條 自助設(shè)備鈔箱只允許放入規(guī)定面值的現(xiàn)金現(xiàn)金要符合人民銀行的流通標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)禁假鈔、殘鈔放入鈔箱。不得強行擠壓堆放超量的鈔票。舊版人民幣不能混裝在同一鈔箱內(nèi)。第四十五條自助設(shè)備現(xiàn)金實行集中配送治理的，裝入鈔箱的現(xiàn)專用信封〔款箱〕并加封〔加鎖〕后帶回處置。第四十六條自助設(shè)備鈔箱中的現(xiàn)金要執(zhí)行雙人清點復(fù)核制度。加、取鈔等工作要在監(jiān)控狀態(tài)下由兩名鈔箱治理員一路進展。第四十七條自助設(shè)備加鈔前，記賬柜員應(yīng)通過“0606柜員調(diào)入ATM現(xiàn)金”交易并經(jīng)三級主管授權(quán)從柜員現(xiàn)金箱中調(diào)出所需現(xiàn)金到工作。第四十八條從自助設(shè)備鈔箱中掏出的現(xiàn)金，經(jīng)清點無誤后，“0627柜員間現(xiàn)員。第四十九條自助設(shè)備原則上承受整體改換全數(shù)鈔箱的方式加鈔、取鈔；自助設(shè)備現(xiàn)金實行集中配送治理的要整體改換全數(shù)鈔箱。第五十條在行式自助設(shè)備加、取鈔工作具體分為以下兩種狀況：〔一〕自助設(shè)備加鈔、取鈔工作在營業(yè)柜臺之外進展的，原則上間的，加鈔、取鈔期間應(yīng)鎖閉加鈔間門，大堂保安在門口進展守護戒備清場，持防衛(wèi)器械現(xiàn)場進展全程實時戒備?！捕匙灾O(shè)備加鈔、取鈔工作在營業(yè)柜臺內(nèi)進展的，可以依據(jù)無死角監(jiān)控。第五十一條離行式自助設(shè)備加鈔、取鈔時要嚴(yán)格執(zhí)行運鈔安全治理制度，確保人員和資金安全。〔一〕兩名鈔箱治理員在加鈔、取鈔全進程〔含押運〕應(yīng)按規(guī)定穿防彈衣、戴鋼盔，但在封鎖式加鈔間內(nèi)工作期間除外?！捕降?，必需利用防搶提款箱裝運現(xiàn)金，嚴(yán)禁利用其它工具代替。〔三〕離行式自助設(shè)備加鈔、取鈔全進程〔運鈔車上除外〕應(yīng)在監(jiān)控下進展?！菜摹矔盒小舱愎ㄗ諿2023]133號〕〔農(nóng)銀發(fā)[2023]33號〕中有關(guān)要求標(biāo)準(zhǔn)操作?！参濉畴x行式自助銀行加鈔、取鈔期間，兩名鈔箱治理員進入封助設(shè)備周邊進展清場，加鈔、取鈔時，一名押運人員應(yīng)始終在隔壁守護戒備?！擦彻_場合離行式自助設(shè)備進展加鈔、取鈔時，要與自助設(shè)備放置地址單位協(xié)商，原則上在其內(nèi)部未正式對外營業(yè)前封鎖進展。特別狀況需在商場、賓館等較多人員現(xiàn)場加鈔、取鈔時，一名押運人自助設(shè)備所在場所安全保衛(wèi)人員的幫助，確保作業(yè)現(xiàn)場安全。第五十二條 鈔箱治理員輸入密碼時要實行有效遮擋，避開偷窺。加鈔、取鈔前鈔箱治理員要關(guān)閉自助設(shè)備的存取款功能，打印核查清單。加鈔、取鈔完成后，準(zhǔn)時開放自助設(shè)備的存取款功能，并做好存、取款測試。〔一〕承受整體改換全數(shù)鈔箱的方式加鈔、取鈔時，取下原自助查對工作?！捕吵惺苎a充現(xiàn)金的方式加鈔時，要雙人清點鈔箱余額，賬款查對相符前方能加鈔?！踩持苯訌拟n箱取鈔的，雙人在監(jiān)控下取鈔，掏出的現(xiàn)金要裝入專用的現(xiàn)金箱，雙人上鎖后送回營業(yè)機構(gòu)并在監(jiān)控下雙人清點余額。第五十三條 加鈔取鈔完畢后密碼治理員要打亂自助設(shè)備保險柜密碼。第五節(jié) 自助設(shè)備鈔箱監(jiān)管第五十四條使檢查職責(zé)。第五十五條查后在《網(wǎng)點查庫〔箱〕記錄簿》上做好記錄工作。第五十六條 掛靠網(wǎng)點負責(zé)人每一個月至少一次通過監(jiān)控錄像抽查加取鈔狀況支行運營治理部門每季很多于一次對全部自助設(shè)備鈔箱現(xiàn)金鑰匙及密碼治理狀況進展檢查并別離《網(wǎng)點查〔箱〕記錄簿》及有關(guān)檢查記錄稿上做好檢查狀況記錄。第四章 自助設(shè)備賬務(wù)查對及過失處置第五十七條 自助設(shè)備掛靠網(wǎng)點對現(xiàn)金類自助設(shè)備可依據(jù)設(shè)備實際存取款業(yè)務(wù)量確定會計周期時間距離但必需確保每周至少做兩次會計周期。第五十八條箱現(xiàn)金要單獨存放，按挨次清點，以備對賬。將鈔箱現(xiàn)金、ABIS柜員現(xiàn)金箱余額及自助設(shè)備核查清單進展查對，確保賬款相符。第五十九條會計周期流程?！惨幌溆囝~，依據(jù)現(xiàn)金箱余額計算加、減現(xiàn)金數(shù)量，選擇八成的現(xiàn)金預(yù)備利用?！捕氩僮鲉T模式，會計周期開頭?！踩O(shè)備治理記錄簿》上。在設(shè)備治理端進入日常操作菜單后查看、打印查對設(shè)備信息?！菜摹畴p人翻開現(xiàn)金柜門，掏出鈔箱，在監(jiān)控下逐個錢箱、廢鈔現(xiàn)金數(shù)量查對全都；存款箱、取款箱和廢鈔箱現(xiàn)金合計數(shù)量和ABIS柜員現(xiàn)金箱余額查對全都?！参濉吃鰷p現(xiàn)金。操作規(guī)定按上述第四十七、四十八條執(zhí)行?！擦吃陔娮庸裨O(shè)備治理端輸入裝鈔數(shù)量，完成配鈔工作。退出操作員模式，使設(shè)備處于正常工作狀態(tài)。第六十條鈔箱治理員覺察自助設(shè)備長短款，經(jīng)會計主管審批后期完成后3個工作日內(nèi)完成查找工作。查找時，要結(jié)合客戶投訴，查對同一會計周期ABIS系統(tǒng)柜員流水和自助設(shè)備交易流水日記，找動身生長短款的具體交易。查對步驟如下：〔一〕在會計檔案系統(tǒng)中查詢該自助設(shè)備交易流水清單?！捕辰灰酌骷毑閷Γ喊匆?guī)律終端號，按交易時間查對后臺進展處置。第六十一條處置：〔一〕長款處置長款列入“其他應(yīng)付款”科目下相應(yīng)賬戶核算，后續(xù)處置記錄《過狀況進展處置，不得以長補短。二、治理員核查自助設(shè)備日記文件和其次天的ABIS自助設(shè)號、長款金額及緣由。自助設(shè)備日記文件作為長款處置依據(jù)附在記賬憑證后。本行省內(nèi)卡長款〔包括手續(xù)費、省外異地卡長款〔包括手續(xù)費自助設(shè)備長款”字樣和緣由。出“ATM賬務(wù)〔貸記〕調(diào)整聯(lián)系單”，二級分行銀行卡過失處置部回的調(diào)整資金后，沖減其他應(yīng)付款，并將處置結(jié)果記錄在《自助設(shè)備治理記錄簿》上。后按要求進展處置?！捕扯炭钐幹枚?、治理員軋庫時覺察短款，應(yīng)當(dāng)即停機檢查自助設(shè)備，查閱日記文件和流水賬，調(diào)閱監(jiān)控資料，查找短款緣由。自助設(shè)備短款列入明之前不得開機運行。自助設(shè)備日記文件作為短款處置依據(jù)附在記賬憑證后。本行省內(nèi)卡短款〔包括手續(xù)費〕經(jīng)會計主管審批后由網(wǎng)點直接將款項從持卡人賬戶中扣出。本行省外異地卡短款由網(wǎng)點向省分行過失處置部門發(fā)出查字樣和緣由，打印查復(fù)內(nèi)容附于記賬憑證后。他行卡短款，由網(wǎng)點向二級分行過失處置部門發(fā)出“ATM賬務(wù)〔借記〕調(diào)整聯(lián)系單”，并附上短款流水清單復(fù)印件，二級分行資金后，沖減待清理銀行卡應(yīng)收款項，并將處置結(jié)果記錄在《自助設(shè)備治理記錄簿》上。國際卡短款，由網(wǎng)點向省分行過失處置部門以方式提要求進展處置。3、屬于自助設(shè)備或設(shè)備系統(tǒng)緣由造成短款的，由供給商或保護商擔(dān)當(dāng)。發(fā)生短款的設(shè)備檢修后，須經(jīng)測試正常方可對外利用。4自助設(shè)備短款確以為損失后依照相關(guān)的財務(wù)制度規(guī)定執(zhí)行。第六十二條 自助設(shè)備過失處置的其他相關(guān)規(guī)定按中國ⅩⅩ銀行銀行卡過失風(fēng)險處置規(guī)程處置。第五章自助設(shè)備淹沒卡處置第六十三條卡槽內(nèi)是不是有淹沒卡。如有淹沒卡，網(wǎng)點治理員掏出后要在《自助保管有價值品”科目下的“淹沒銀行卡”賬戶核算。第六十四條本行卡和國際卡，自吞卡日起保存二十個工作日；中付出，填寫報廢清單，按期銷毀。第六十五條關(guān)資料，符合以下條件之一的，領(lǐng)卡人簽字領(lǐng)取卡片?！惨怀挚ㄈ擞行矸葑C件上姓名與卡正面姓名字母或客戶反面簽名全都?！捕吵挚ㄈ顺直救擞行矸葑C件并通過卡片密碼驗證。能夠確認持卡人身份的其他法律認可的證明方式視同有效身份證件。第六十六條簿》中注明處置日期和結(jié)果，記錄持卡人的證件類型及號碼，由持卡戶中付出。第六章客戶效勞第六十七條 通過客戶效勞中心和柜面受理的客戶投訴要記錄持卡人姓名、卡號、聯(lián)系方式、投拆內(nèi)容、日期準(zhǔn)時間等要素并準(zhǔn)時通知網(wǎng)點治理員網(wǎng)點治理員要準(zhǔn)時處置并反響客戶如無法當(dāng)即解決的要準(zhǔn)時上報，取得上級行答復(fù)后，反響客戶或客戶效勞中心。原則上客戶投訴反響時間不超過一周。第六十八條 自助設(shè)備緊急大事主要指持卡人通過我行客戶效勞中心或其他渠道懇求緊急處置的大事包括設(shè)備吞卡及發(fā)生長短款后持卡人要求緊急處置等；網(wǎng)點負責(zé)人為緊急大事第一責(zé)任人。第六十九條 緊急大事的應(yīng)急處置〔一〕緊急取卡：網(wǎng)點治理員在接到吞卡投訴后，要盡快向客戶制度和手續(xù)，做好檢查、記錄及賬務(wù)處置等工作?！捕抽L短款處置：網(wǎng)點治理員在接到投訴后，要盡快向客戶了當(dāng)即進展會計周期處置，按長短款交易相關(guān)規(guī)定進展處置并告知客戶?！踩硨儆陲L(fēng)險大事的，依照突發(fā)大事進展應(yīng)急處置。第七章風(fēng)險治理第七十條自助設(shè)備靜態(tài)畫面中要明確顯示風(fēng)險提示畫面，標(biāo)注中國ⅩⅩ銀行24顯示相應(yīng)的操作風(fēng)險提示。嚴(yán)禁在自助設(shè)備外部張貼紙質(zhì)公告。第七十一條 現(xiàn)金類自助設(shè)備要安裝針對持卡人臉部、出鈔口、環(huán)境及加鈔作業(yè)區(qū)等部位的視頻監(jiān)控攝像頭,調(diào)校監(jiān)控范圍與監(jiān)控角度，對密碼鍵盤位置進展屏蔽處置，確保成像效果清楚可辨；調(diào)整監(jiān)控時間與自助設(shè)備系統(tǒng)時間相全都未安裝視頻監(jiān)控監(jiān)控不完整、未聯(lián)網(wǎng)的不得上線運行。第七十二條監(jiān)控錄像資料，按期調(diào)閱距離時間不超過1個月。調(diào)閱內(nèi)容包括確認錄像設(shè)備工作正常，錄像資料完整清楚，有無可疑人員及異樣行為。覺察有作案嫌疑和安全隱患時要按相關(guān)規(guī)定準(zhǔn)時處置。第七十三條自助設(shè)備監(jiān)控錄像資料的保存時間很多于3個月，本地公安機關(guān)相關(guān)要求。第七十四條自助設(shè)備視頻監(jiān)控系統(tǒng)由支行安全保衛(wèi)人員負責(zé)的錄像資料進展備份，保存時間很多于3個月。第七十五條 實現(xiàn)離行式自助設(shè)備集中治理的機構(gòu)要成立遠程集中監(jiān)控系統(tǒng)，實現(xiàn)遠程報警、音視頻信息實時傳輸?shù)裙δ?，由安全保衛(wèi)人員24小時集中監(jiān)控。第七十六條 支行安全保衛(wèi)人員要按期組織對自助設(shè)備及安裝場所安全防范方法的全面巡〔包括夜間巡查覺察問題準(zhǔn)時處置。在行式設(shè)備，按期巡查距離時間不得超過3個月；離行式設(shè)備，按期巡查距離時間不得超過1個月。第七十七條〔農(nóng)銀辦發(fā)[2023]683號〕要求，增加自助設(shè)備突發(fā)大事處置和治理。〔一〕覺察針對自助設(shè)備訛詐、客戶資金被盜取、人為破壞設(shè)備后實行關(guān)停機方法，并原