證券投資顧問(wèn)之證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)題庫(kù)綜合B卷提分附答案

證券投資顧問(wèn)之證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)題庫(kù)綜合B卷提分附答案

單選題（共50題）1、下列關(guān)于完全競(jìng)爭(zhēng)型市場(chǎng)的說(shuō)法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C2、下列屬于跨期套利的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B3、下列關(guān)于收益率曲線的說(shuō)法，正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C4、從國(guó)際大環(huán)境來(lái)看,跨國(guó)納稅人可利用各國(guó)稅收政策存在的（）和稅收優(yōu)惠差異等,進(jìn)行國(guó)際間的稅務(wù)規(guī)劃。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D5、現(xiàn)行印花稅的稅率采用（）形式。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】C6、以?xún)r(jià)值分析理論為基礎(chǔ)，以統(tǒng)計(jì)方法和現(xiàn)值計(jì)算方法為主要分析手段的投資分析流派稱(chēng)為（）。A.行為分析流派B.技術(shù)分析流派C.基本分析流派D.學(xué)術(shù)分析流派【答案】C7、應(yīng)用衍生金融工具對(duì)沖市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可能面臨的問(wèn)題有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D8、金融債券的發(fā)行主體有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】D9、預(yù)計(jì)某公司今年末每股收益為2元，每股股息支付率為90％，并且該公司以后每年每A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C10、客戶(hù)證券投資目標(biāo)中財(cái)富積累目標(biāo)主要討論的是（）。A.教育和投資規(guī)劃B.家庭收支和債務(wù)管理C.對(duì)人身、財(cái)產(chǎn)保障等的保險(xiǎn)計(jì)劃D.稅收安排和遺產(chǎn)分配【答案】B11、某大豆進(jìn)口商在5月即將從美囯進(jìn)口大豆，為了防止價(jià)格上漲，2月10日該進(jìn)口商在CBOT買(mǎi)入40手執(zhí)行價(jià)格為660美分/蒲式耳，5月大豆的看漲期權(quán)利金為10美分/蒲式耳，當(dāng)時(shí)CBOT5月大豆的期貨價(jià)格為640美分/蒲式耳。當(dāng)期貨價(jià)格漲到（）美分/蒲式耳時(shí)，該進(jìn)口商的期權(quán)能達(dá)到盈虧平衡。A.640B.650C.670D.680【答案】C12、教育規(guī)劃的制定方法（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D13、通常，將（）所得分開(kāi)有利于節(jié)省稅款。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A14、以下關(guān)于退休規(guī)劃的表述中，正確的是()。A.投資應(yīng)當(dāng)非常保守B.對(duì)收入和費(fèi)用應(yīng)樂(lè)觀估計(jì)C.規(guī)劃期應(yīng)當(dāng)在五年左右D.計(jì)劃開(kāi)始不宜太遲【答案】D15、買(mǎi)賣(mài)證券產(chǎn)品時(shí)機(jī)的一般原則有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.VD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V【答案】D16、下列各項(xiàng)中，（）不是銀行等金融機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的內(nèi)部預(yù)警指標(biāo)或信號(hào)。A.所發(fā)行的股票價(jià)格下跌B(niǎo).某項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)水平增加C.盈利能力下降D.資產(chǎn)過(guò)于集中【答案】A17、下列關(guān)于信用額度的說(shuō)法，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C18、家庭收支狀況的分析包含（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B19、在行業(yè)的（）的后期，隨著行業(yè)生產(chǎn)技術(shù)的成熟、生產(chǎn)成本的降低和市場(chǎng)需求的擴(kuò)大，行業(yè)逐步由高風(fēng)險(xiǎn)、低收益變?yōu)楦唢L(fēng)險(xiǎn)、高收益。A.成熟期B.成長(zhǎng)期C.幼稚期D.衰退期【答案】C20、證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，與客戶(hù)協(xié)商并書(shū)面約定收取證券投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用的安排。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D21、從生命周期的角度著眼，屬于成熟期家庭特征，需求和目標(biāo)的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C22、有效市場(chǎng)假說(shuō)認(rèn)為，投資者應(yīng)采?。ǎ┻M(jìn)行投資。A.主動(dòng)型投資策略B.被動(dòng)型投資策略C.戰(zhàn)略性投資策略D.戰(zhàn)術(shù)性投資策略【答案】B23、下列關(guān)于蒙特卡洛模擬法的說(shuō)法，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B24、證券產(chǎn)品選擇的步驟有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B25、下述關(guān)于行業(yè)的實(shí)際生命周期的說(shuō)法，正確的有（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D26、素質(zhì)教育的成本一般包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】D27、融資融券交易包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C28、當(dāng)股票市場(chǎng)處于牛市時(shí)（）。A.應(yīng)選擇高β系數(shù)的證券或組合，成倍放大市場(chǎng)收益率，帶來(lái)較高的收益。B.應(yīng)選擇低β系數(shù)的證券或組合，以減少因市場(chǎng)下跌而造成的損失。C.應(yīng)選擇高β系數(shù)的證券或組合，以減少因市場(chǎng)下跌而造成的損失。D.應(yīng)選擇低β系數(shù)的證券或組合，成倍放大市場(chǎng)收益率，帶來(lái)較高的收益?！敬鸢浮緼29、下列關(guān)于缺口分析法的說(shuō)法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C30、波浪理論考慮的最為重要的因素是（）。A.形態(tài)B.比例C.時(shí)間D.規(guī)?！敬鸢浮緼31、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度的描述.說(shuō)法正確的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A32、關(guān)于絕對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承受能力和相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承受能力，下列說(shuō)法正確的是()。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】D33、交割結(jié)算價(jià)在進(jìn)行期轉(zhuǎn)現(xiàn)時(shí)，買(mǎi)賣(mài)雙方的期貨平倉(cāng)價(jià)（）。A.不受審批日漲跌停板限制B.必須為審批前一交易日的收盤(pán)價(jià)C.須在審批日期貨價(jià)格限制范圍內(nèi)D.必須為審批前一交易日的結(jié)算價(jià)【答案】C34、對(duì)法人客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況主要采取（）方法。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A35、投資規(guī)劃的重點(diǎn)在于客戶(hù)需求或理財(cái)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，幫助客戶(hù)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值，其投資可分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B36、在構(gòu)建證券投資組合時(shí)，投資者需要注意（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D37、以下關(guān)于監(jiān)測(cè)信用風(fēng)險(xiǎn)的主要指標(biāo)和計(jì)算方法正確的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D38、面對(duì)損失,人們表現(xiàn)為（）。A.風(fēng)險(xiǎn)厭惡B.風(fēng)險(xiǎn)尋求C.冒險(xiǎn)D.避險(xiǎn)【答案】B39、我國(guó)稅收的劃分依據(jù)有哪幾種？（）A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D40、從客戶(hù)對(duì)理財(cái)規(guī)劃需求的角度看，客戶(hù)信息包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C41、已知某國(guó)債期貨合約在某交易曰的發(fā)票價(jià)格為119.014元,對(duì)應(yīng)標(biāo)的物的現(xiàn)券價(jià)格（全價(jià)）為115.679元，交易曰距離交割日剛好3個(gè)月,且在此期間無(wú)付息，則該可交割國(guó)債的隱含回購(gòu)利率（IRR）是（）。A.7.654%B.3.75%C.11.53%D.-3.61%【答案】C42、下列關(guān)于客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估方法的說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C43、在稅收規(guī)劃中，了解客戶(hù)的基本情況和要求包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D44、收入支出結(jié)構(gòu)分析包括收入結(jié)構(gòu)分析、生活支出結(jié)構(gòu)分析和結(jié)余能力分析。下列關(guān)于結(jié)余能力分析無(wú)誤的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A45、現(xiàn)金預(yù)算與實(shí)際的差異分析包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D46、下列關(guān)于技術(shù)分析的說(shuō)法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B47、償債能力分析包含了平均負(fù)債利率分析和債務(wù)負(fù)擔(dān)率分析，以下說(shuō)法不正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D48、客戶(hù)分類(lèi)的方法中，按財(cái)富