2022理財計劃模板(14篇)

2022理財計劃模板(14篇)

理財安排模板1

對于年輕的工薪族來說，積累人生第一個10萬元，通常是須

要相當(dāng)毅力的，即便下定決心每月必需固定存入多少錢，許多時

候也因為勞碌、遺忘、額外支出等緣由讓強制儲蓄的愿望泡了湯。

許多時候我們也明白，其實每個月收入中拋開必要的生活開支，

多花幾百元和少花幾百元對我們的生活基本沒有影響，關(guān)鍵就是，

如何在我們還沒有隨意消費完之前，剛好地將這些可花可不花的

資金沉淀下來。

而要積累其次個10萬元，就有許多捷徑可走了，因為有了理

財?shù)谋惧X，錢生錢就簡單多了。28歲的關(guān)女士幸運地得到父母贈

予的20萬元后，始終把它放在銀行里存活期，當(dāng)去年受人指引購

買收益3.4%的人民幣理財產(chǎn)品后，竟賺了7000元，對于之前白

白流去的銀子只好連連叫苦。這正是這一階段理財意識的重要體

現(xiàn)。有一種說法，假如一個人30歲時有50萬元，他不用做別的

只是穩(wěn)健打理，那么這個人退休時將有幾百萬元甚至上千萬元。

積累人生這兩個10萬元，須要動用的的確是不同的腦部神經(jīng)，

須要搜集的是不同的理財技巧，須要具備的是同樣的理財觀念。

今日，與大家一起探討的是兩個10萬元的不同技巧，同時也希望

大家能夠從打理新年的第一個月收入起先，盡早制定出自己的理

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財安排，享受狗年的財運生活。

第一個10萬元財寶積累階段

基金定投收益高于零存整取儲蓄法

或許你還沒有意識到，作為白領(lǐng)的你，當(dāng)每月的工資都被公

司干脆打在了卡上，自己用多少取多少，每月節(jié)余部分放在卡里

吃活期利息時，這種多數(shù)同事們都采納的做法，已經(jīng)讓你白白丟

掉了三倍左右的定期利息，看似幾十元到幾百元的差別，時間一

長損失可就大了。更重要的是，這種方法特別不利于資本的積累，

這樣的“不理財”方式，讓你實現(xiàn)第一個10萬元目標(biāo)難了不少。

所以，先從你的活期存款起先吧。

據(jù)了解，目前各家銀行都有自動轉(zhuǎn)存服務(wù)，用戶可以憑工資

卡和有效身份證件，到銀行柜臺開通這項服務(wù)，并可設(shè)定一個轉(zhuǎn)

存點，讓資金在定期賬戶和活期賬戶間自動劃轉(zhuǎn)。通過這項業(yè)務(wù)，

工薪族可完全實現(xiàn)為自己量身定制理財方案的目的，如設(shè)定零用

錢金額、選擇定期儲蓄比例和期限等，實現(xiàn)資金在活期、定期、

通知存款、約定轉(zhuǎn)存等賬戶間的自主流淌，提高理財效率和資金

收益率。據(jù)統(tǒng)計，假如資金平均安排為三個月定期到兩年定期，

一年下來可以達到約1.75%的年綜合收益率。不過，須要留意的

是，不同銀行的轉(zhuǎn)存起點和時間有所不同。

例如，假如您的月工資為6000元，與工資發(fā)放銀行簽訂了儲

蓄協(xié)議，托付銀行在自己的活期工資賬戶中每月保留2500元，其

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余資金按20%、30%和50%的比例，分別轉(zhuǎn)存到三個月、一年和三

年的定期子賬戶上。假如您的零用錢超過2500元，銀行會按利息

損失最小原則，由電腦系統(tǒng)從其定期子賬戶中選擇最近存入的定

期存款提前支取，但假如當(dāng)天補足取款，也不會造成利息損失。

“月光族”理財：零存整取

零存整取，就是每月固定存額，一般5元起存，存期分一年、

三年、五年，存款金額由儲戶自定，每月存入一次，到期支取本

息，其利息計算方法與整存整取定期儲蓄存款計息方法一樣。中

途如有漏存，應(yīng)在次月補齊，未補存者，到期支取時按實存金額

和實際存期，以支取日人民銀行公告的活期利率計算利息。

零存整取可以說是一種強制存款的方法，每月固定存入相同

金額的錢，想不做“月光族”者可以通過這種方法養(yǎng)成“節(jié)流”

的好習(xí)慣。

類儲蓄法貨幣基金：活期儲蓄

所謂貨幣基金是一種主要投資央行票據(jù)、記賬式國債、金融

債、協(xié)議存款等穩(wěn)健型金融產(chǎn)品的開放式基金，因為它不像其他

開放式基金一樣有認購和贖回費用，所以投資者可以把它當(dāng)成

“活期儲蓄”，而隨時購買和贖回，從發(fā)出贖回指令到可以取現(xiàn)

一般須要2至3個工作日。

定期定額申購基金

定期定額申購基金很適合工薪族達到強制儲蓄的目標(biāo)。已上

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市的各種開放式基金的數(shù)目已達到上百只，它們的主發(fā)行渠道就

是銀行。那么，常常光顧銀行的工薪族，不妨選定其代銷的某只

基金，跟銀行簽訂一個協(xié)議約定每月扣款金額，以后每月銀行就

會從你的資金賬戶中扣除約定款項，劃到基金賬戶完成基金的申

購。這種方式有利于分散風(fēng)險，長期穩(wěn)定增值。這種投資法，不

必駕馭太多的專業(yè)學(xué)問，不必費心選定購買的時點，只需耐性一

些堅持中長期持有，并且在一般狀況下，基金定投的收益會高于

零存整取的利息。正因為此，它甚至是工薪族為孩子儲備教化金

或籌劃養(yǎng)老金的一個優(yōu)良選擇。

定期定額買基金，選定哪只基金特殊重要。一般來說，這種

投資方式適合股票型基金或偏股票型混合基金，選擇的重要標(biāo)準(zhǔn)

是看它的長期贏利實力。

銀行“月安排”理財

一些股份制銀行有一種“月安排”的存款方式，年收益可達

到活期存款的3.3倍，通知存款的1.5倍，只要單個賬戶余額超

過1萬元，就可以在每月下旬與銀行約定理財月安排，銀行每月

1日對外發(fā)布上期收益狀況，并容許投資者在每月5日至25日終

止方案，以保證資金的流淌性，預(yù)期年收益率為1.7%至2.05%。

其次個10萬元財寶增值階段

五成穩(wěn)守，五成“穩(wěn)攻+強攻”

守：工作了幾年之后，或許你已經(jīng)有了10萬元左右的存款，

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就可以好好打理一下多年積蓄，讓它加快增值速度了。

首先，應(yīng)當(dāng)把一半積蓄放在銀行存款或國債上，這些錢的作

用不是增加收入，而是保本，避開讓財寶暴露在不行限制的風(fēng)險

下。

除存款和國債之外，還可以關(guān)注一下其他低風(fēng)險理財產(chǎn)品，

如人民幣理財產(chǎn)品和貨幣市場基金，投資這些理財產(chǎn)品本金較平

安，雖然給出的收益率都是預(yù)期收益率，沒有肯定的保證，但事

實上收益率波動范圍并不大。比如拿出1萬-2萬元投入到貨幣或

債券型開放式基金里面，它可以替代活期存款。

在保證流淌性和低風(fēng)險的狀況下，貨幣市場基金收益率一般

為2%左右。貨幣基金一般不收取贖回費用，管理費用也較低，轉(zhuǎn)

換又很敏捷，本金的平安性很高，又是免稅的。

工薪族理財方程式：策動你的其次個十萬

努力增加理財收入的同時，仍舊要把工作收入積累下來，當(dāng)

時攢下第一個十萬的勁頭千萬不能松懈。

50%穩(wěn)守，25%穩(wěn)攻，25%強攻，其次個十萬！

對工薪族來說，收入有兩個來源：工作收入和理財收入。在

只有工作收入沒有理財收入的狀況下，積累人生第一個十萬，通

常是須要相當(dāng)毅力的，而要積累其次個十萬，就有許多捷徑了，

因為有了理財?shù)谋惧X，錢生錢就簡單多了。目前銀行一年期定存

利率是3.87%，活期更是只有0.81%，錢放在銀行不動，利息還不

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夠彌補物價上漲。所以，一旦有了理財?shù)谋惧X，就不能只靠工作

收入了，應(yīng)逐步提高理財收入在總收入中的比重。隨著年齡的增

長，以理財收入逐步取代工作收入是必經(jīng)的過程，直至退休后只

有理財收入而沒有工作收入。及早起先理財，就有機會提早退休

享受生活，下面這個“理財方程式”可以給大家一些啟發(fā)。

理財方程式=50%穩(wěn)守+25%穩(wěn)攻+25%強攻。

理財方程式的概念非常簡潔。首先，把一半積蓄放在銀行存

款或國債上，這些錢的作用不是增加收入，而是保本，避開讓財

寶暴露在不行限制的風(fēng)險下。除存款和國債外，還可以關(guān)注一下

其它低風(fēng)險理財產(chǎn)品，如人民幣理財產(chǎn)品和貨幣市場基金，投資

這些理財產(chǎn)品本金較平安，雖然給出的收益率都是預(yù)期收益率，

沒有肯定的保證，但事實上收益率波動范圍并不大。

接下來就是如何錢生錢了，建議大家將“攻”的資金分為

“穩(wěn)攻”和“強攻”。穩(wěn)攻部分，對于有肯定投資理財概念的人，

可以選一些波動度較小、酬勞表現(xiàn)較穩(wěn)健的理財產(chǎn)品，如混合型

基金、大型藍籌股等，追求的年收益率在5%-10%不等。不過，投

資前要做一些功課，選出好的股票和基金才行；同時還需有投資

組合的概念，通過分散投資來降低風(fēng)險。

至于強攻部分，就是投資理財中最刺激的部分了，如成長型

股票、股票型基金、期貨等，既有機會讓人一個月賺10%，也有

可能一個月賠掉10%。投資這些高風(fēng)險高收益的理財產(chǎn)品，有相

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當(dāng)高的學(xué)問與閱歷門坎，對于不擅長投資的工薪族，最好先以穩(wěn)

攻方式進行，在比較有投資心得、功力較深厚之后，再加入強攻

一族中去追求更高的收益率。

需指出的是，“理財方程式”的攻守比重是可以敏捷調(diào)整的，

主要取決于個人風(fēng)險偏好和理財目標(biāo)，假如能夠承受肯定風(fēng)險且

短期內(nèi)無較大資金支出安排，則可提高強攻部分的比例，但建議

該部分比重不要超過50%。對于保守型的投資人，則可增加穩(wěn)守

的比例，削減強攻的比例。

最終，努力增加理財收入的同時，仍舊要把工作收入積累下

來，當(dāng)時攢下第一個十萬的勁頭千萬不能松懈。假如能保留定期

儲蓄的好習(xí)慣，同時堅持投資理財，擁有下一個十萬肯定不會太

久。

理財安排模板2

每次過年，很多孩子都能得到壓歲錢，我也不例外。為什么

要給壓歲錢呢？它源于一個傳聞。

古老的時候，有一戶姓管的人家。在除夕夜，小孩子睡了，

父母用紅紙包了幾個銅板，放在孩子的枕邊，就睡了。他們剛睡

著，妖怪就來了。這種妖怪名叫“祟”，只要它摸了孩子的腦門，

孩子就會發(fā)高燒。燒退后，就會變成瘋癲的傻子。正在“祟”要

摸孩子的腦門時，孩子的枕邊會內(nèi)出了一道金光，把“”給嚇跑

了。這事傳出去后，大家便用紅紙包錢給孩子，因而人們把這種

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錢叫“壓祟錢”，日久了，就被稱為“壓歲錢”了。

現(xiàn)在，我要給大家講一下我的理財安排了。

每年一般我的“收入”是五千多元，我打算把其中五分之四

交給父母，剩余的錢就由我來保管了。我保管的錢我會用來干什

么呢？我會用在學(xué)習(xí)上，學(xué)費、學(xué)習(xí)用品的錢我就可以擔(dān)當(dāng)一點

了。除了交一些學(xué)費和買一點學(xué)習(xí)用品外，我肯定還會留下一些

錢。我會把那些錢捐一大半給災(zāi)區(qū)人民，剩下的一小部分錢我會

積蓄起來，一年又一年，就有好多錢了。

你們聽了我的理財安排，好嗎？

理財安排模板3

懶人理財法并不追求榨取每一分收益，而是規(guī)劃好自己的財

務(wù)收支，省心省力地拿到無風(fēng)險收益即可。極簡家庭理財方案的

正途是壓縮你自己的理財需求，讓這些需求可以簡簡潔單通過少

數(shù)幾種理財工具就能實現(xiàn)。

投資與理財康寧

許多人和我一樣，并不情愿在理財這件小事上奢侈許多時間。

懶人理財法并不追求榨取每一分收益，而是規(guī)劃好自己的財務(wù)收

支，省心省力地拿到無風(fēng)險收益即可。所以，先向大家介紹一個

極簡家庭理財方案。這是個擴展性很好的簡潔起先，即便以后有

新的需求，也只在這個方案上增加新的理財工具就好。

首先，不要焦急找尋萬能的理財工具。總有人想找尋事事隨

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心愿的萬能理財工具，但是這可能嗎？理財工具的三個屬性分別

是收益性、風(fēng)險性和流淌性，絕大多數(shù)時候，它們之間是相互取

舍的關(guān)系，很少出現(xiàn)一種理財工具在這三方面都完勝另一種的狀

況。因此，放棄找尋萬能理財工具的想法吧。想要達成省心省力

的極簡家庭理財方案，正途是壓縮你自己的理財需求，讓這些需

求可以簡簡潔單通過少數(shù)幾種理財工具就能實現(xiàn)。

那么，每個人都千差萬別的理財需求應(yīng)當(dāng)如何簡化呢？我的

建議是簡化為三種：立即能花的錢、很快能花的錢和短暫不花的

錢。

立即能花的錢，是指你兜里的現(xiàn)金和銀行卡上的活期存款。

不要總想著信用卡和貨幣基金，我國的金融環(huán)境還沒有發(fā)達到能

離開現(xiàn)金的程度，許多場合和緊急狀況下，你都必需能立即從兜

里掏出現(xiàn)金，或在路邊的ATM上取到現(xiàn)金。

要知道，信用卡不是全部地方都能刷，貨幣基金也不是隨時

能拿到手。對于中等收入家庭來說，雖然現(xiàn)金和活期存款的收益

低到可以忽視不計。但是仍舊要保證隨時能拿出應(yīng)急的現(xiàn)金，不

要太在乎這部分錢是不是損失了利息收益。

詳細金額須要各位估算自己家庭的每月支出，略微高過一個

月的支出就差不多足夠了，終歸還要儲備一筆很快能花的錢。

很快能花的錢，就是指你的貨幣基金，例如互聯(lián)網(wǎng)金融里的

眾多“寶”之一。這部分錢是有收益的，而且最近貨幣基金的收

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益還相當(dāng)不錯。須要提示的是，貨幣基金雖然取現(xiàn)便利，又有收

益，但是不要把它等同于現(xiàn)金，更不要對貨基的收益太執(zhí)著。

為什么貨基不是立即能花的錢？平常工作日可能感覺不明顯，

一旦是非工作日或夜晚，你就會感到貨基的錢并不是立即能轉(zhuǎn)成

銀行卡里的活期存款，所以還是把它設(shè)想為一兩天內(nèi)能拿到手的

現(xiàn)金更合適，不宜把手頭的現(xiàn)金全部換成貨基。至于貨基收益，

蹦蹦跳跳的七日年化收益率參考價值并不大。

依據(jù)貨基收益排名（截至20xx年2月2日），近一年的最高

收益不過4、82%、近半年不過2、71%，固定收益類產(chǎn)品很簡單超

過，所以同樣不宜把長期不用的錢放在貨基。

總而言之，貨幣基金就像一個緩沖池，作為很快能花的錢，

金額限制在3-6個月的家庭支出就足夠了。

把以上兩種錢留夠，剩下短暫不花的錢，才是你可以追求高

收益的錢。想投資追求高收益的，可以去炒股炒金炒一切；想掙

點平穩(wěn)錢的，老醇厚實選擇低風(fēng)險的理財產(chǎn)品。

如何找到低風(fēng)險的理財產(chǎn)品呢？往細里說很難，其中門道太

多；可是往粗里說又很簡潔，只要牢記“天下沒有免費的午餐”

即可。最近半年貨幣基金的年化收益率在5%多一點，那么正規(guī)機

構(gòu)的固定收益理財產(chǎn)品到6%-7%也就差不多了，再高的收益率憑

什么風(fēng)險低呢？隨著金融改革的深化，為自己決策負責(zé)的風(fēng)險自

擔(dān)會成為常態(tài)。

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理財安排模板4

20xx年，將是我公司經(jīng)營發(fā)展新的歷史時期，也是新的關(guān)鍵

階段，作公司一名財務(wù)系統(tǒng)的工作人員，應(yīng)當(dāng)有自己責(zé)任感、使

命感和緊迫感，努力做好工作。因此，我對自己在20xx年的工作

進行了認直細致的規(guī)劃，我將在上級的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在同事的幫

助協(xié)作下，創(chuàng)新性的做好財務(wù)資金監(jiān)督管理工作，為企業(yè)的持續(xù)

健康發(fā)展做出更大的貢獻，詳細的工作安排及建議如下：

一是加強學(xué)習(xí)，提高自己的業(yè)務(wù)素養(yǎng)和綜合實力。隨著社會

的不斷發(fā)展，會計的概念越來越抽象，它不再局限于某個學(xué)科，

在稅務(wù)、計算機應(yīng)用、公司法、企業(yè)管理等諸多領(lǐng)域都有所涉及，

企業(yè)的財務(wù)管理對財會人員的素養(yǎng)提出了越來越高的要求，在新

的一年時在，我將進一步加高校習(xí)的力度，提高自己財務(wù)業(yè)務(wù)水

平，特殊要結(jié)合企業(yè)行業(yè)發(fā)展及自己的崗位工作需求，加強相關(guān)

業(yè)務(wù)方面的學(xué)習(xí)，使自己的財務(wù)業(yè)務(wù)實力不斷提高，以適應(yīng)工作

的需求，特殊要主動參與公司組織的各項業(yè)務(wù)培訓(xùn)，還要參與一

些重要的會計培訓(xùn)部門組織的專家培訓(xùn)，使自己的財務(wù)業(yè)務(wù)水平

更上一個新的臺階。

二是更加仔細負責(zé)的做好自己的本職工作，在自己的工作崗

位上，對各項財務(wù)資金的管理都要嚴格把關(guān)，不能有半點疏忽和

大意，銀行劃款復(fù)核(資金劃轉(zhuǎn)、新股申購、債券買賣、基金申購、

回購、定期及通知存款資金劃轉(zhuǎn))前臺交易系統(tǒng)復(fù)核(資金增減、

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債券兌息兌付、定期存款確認、定期存款到期確認)中心國債系統(tǒng)

復(fù)核(債券買賣、債券回購、收款付款確認、dvp交易資金劃轉(zhuǎn))，

要加強一些賬目、帳務(wù)處理的探討和分析，確保財務(wù)管理的規(guī)范

和高效。

三是做好一些重大項目的投資核算。重大經(jīng)營項目事關(guān)企業(yè)

今后的發(fā)展，資金平安性與項目投資的可行性以及企業(yè)發(fā)展的后

續(xù)性休戚相關(guān)，特殊是20xx年兩個債權(quán)項目的投資核算、付息等

工作，要保證時間性和規(guī)范性。我將大力加強與托管銀行的溝通

和協(xié)調(diào)，不斷探究和總結(jié)合作和業(yè)務(wù)聯(lián)系的新方法和途徑，保證

各方合作程序和業(yè)務(wù)往來的順暢。在華發(fā)項目上，除要做一些資

金管理的基礎(chǔ)工作以外，還在20xx年召開受益人大會以后，時行

資金建帳，并做好系統(tǒng)的操作工作，保障業(yè)務(wù)系統(tǒng)的正常運作。

四是加強會計檔案的管理工作。我們雖然在20xx年對會計檔

案管理工作進行了規(guī)范嚴格的整理，在20xx年，我將在20xx年

的基礎(chǔ)上，嚴格根據(jù)國家一級檔案管理的要求進一步完善和規(guī)范，

要保證書目、各項帳本的存放等都高度的一樣性，特殊是一些重

要帳戶和原始憑證等業(yè)務(wù)帳本都要嚴格備案登記存查。

五是加強與公司各部門的溝通協(xié)作，通過溝通和溝通，才能

達到業(yè)務(wù)的統(tǒng)一性和規(guī)范性，實現(xiàn)合作緊密，工作有序，防止發(fā)

生推諉扯皮等現(xiàn)象。造成工作的延遲和業(yè)務(wù)的疏漏。

六是加強應(yīng)急管理的探討和分析。資金管理難免會出現(xiàn)一些

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意想不到的突發(fā)事務(wù)，這對于財務(wù)管理來說是一個大忌，甚至?xí)?/p>

影響到企業(yè)整個資金鏈的管理，所以就加強應(yīng)急管理的探討，主

動出一些財務(wù)資金管理的應(yīng)急預(yù)案，確保發(fā)生突發(fā)事務(wù)時能緊急

啟對應(yīng)急預(yù)案，保障企業(yè)財務(wù)管理的正常進行。

七是一些建議：應(yīng)抓好"節(jié)支"工作，實行詳細措施，抓住關(guān)

鍵環(huán)節(jié)，針對資金周轉(zhuǎn)過程中的每個關(guān)鍵點和關(guān)鍵程序，建立相

應(yīng)的制度，嚴格限制各項支出，切實提高資金的運用效益。首先，

要制定科學(xué)合理的定員、定額費用標(biāo)準(zhǔn)，將單位的各項財務(wù)收支

活動全部納入預(yù)算管理范圍，提高預(yù)算的編制水平。財務(wù)預(yù)算的

編制要體現(xiàn)在對重點工作的資金保障上，同時也要體現(xiàn)在對資金

的節(jié)約上;其次，在預(yù)算執(zhí)行中，要建立健全各項財務(wù)支出限制制

度，并結(jié)合單位事業(yè)發(fā)展的實際狀況，提出削減費用支出的各項

措施，努力把各項費用支出限制在預(yù)算范圍之內(nèi);第三，建立和完

善資金運用的績效考核制度，對各項財務(wù)支出事項要追蹤問效，

要充分發(fā)揮財務(wù)部門在建設(shè)節(jié)約型行業(yè)中的作用。第四，要大力

壓縮非生產(chǎn)性開支，促進全行業(yè)節(jié)約活動的開展，形成"節(jié)約光榮，

奢侈可恥"的行業(yè)氛圍。

理財安排模板5

一年的工作立刻就要接近尾聲了，下面我們對來年做一個小

小的工作安排：

1、由于營業(yè)部目前基數(shù)較小，將來一年我們擴大基數(shù)是營業(yè)

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部重要目標(biāo)，理財顧問部會發(fā)揮詢問實力，在下一年度要與市場

部緊密協(xié)作，做好營銷服務(wù)工作，爭取進一步擴大營業(yè)部基礎(chǔ)客

戶群體，將長期固定支配協(xié)作營銷團隊的協(xié)作講座，堅持把營銷

團隊的“投資者溝通會”活動做好，做大，做強，讓“投資者溝

通會”成為我們營業(yè)部營銷團隊的品牌推介服務(wù)之一。

2、第一季度理財顧問部將要做好金玉滿堂前期打算工作、仔

細學(xué)習(xí)中臺服務(wù)系統(tǒng)的運用。依據(jù)公司推廣進度，提前做好客戶

推廣打算工作，要的確利用好中臺的服務(wù)平臺，體現(xiàn)出中臺服務(wù)

的剛好性，實現(xiàn)核心客戶一對一服務(wù)，讓客戶真實感受到新服務(wù)

模式帶來的便捷。

3、建立客戶多層級回訪機制，依據(jù)目前回訪狀況，再結(jié)合新

服務(wù)模式逐步完善營業(yè)部的回訪機制，并將客戶回訪納入考核機

制，要求營業(yè)部每一個部門及員工都要有客戶維護意識，提升回

訪質(zhì)量。

4、建立營業(yè)部具體的客戶分級數(shù)據(jù)庫，依據(jù)客戶回訪狀況，

搭建營業(yè)部客戶細分狀況資料檔案。安排年初支配客戶細分學(xué)習(xí)，

盡快的讓員工了解客戶細分工作的具體內(nèi)容，以客戶回訪為基礎(chǔ)，

做好客戶資料收集工作。

5、建立客戶分級服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，在公司客戶分級標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，

再細分客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)分類，依據(jù)公司詢問服務(wù)產(chǎn)品的服務(wù)分類再

結(jié)合營業(yè)部客戶自身狀況分類，針對不同客戶群體充溢不同服務(wù)

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項目。

6、接著加強對營業(yè)部前后臺員工詢問實力培育工作，明年要

依據(jù)營業(yè)部目前狀況，提升營業(yè)部每周“一周聚焦”的溝通活動

的質(zhì)量。

愿我們能在來年工作中接著進取，不斷創(chuàng)建新的成果，為我

們的明天也是公司的明天努力奮斗吧。

理財安排模板6

一、保險責(zé)任：

在本保險期限內(nèi)，若本保險單明細表中列明的保險財產(chǎn)因自

然災(zāi)難或意外事故造成的干脆物質(zhì)損壞或滅失（以下簡稱“損

失”）本企業(yè)按條款的規(guī)定負責(zé)賠償。

二、定義：

1、自然災(zāi)難：指雷電、颶風(fēng)、臺風(fēng)、龍卷風(fēng)、風(fēng)暴、暴雨、

洪水、水災(zāi)、凍災(zāi)、冰雹、地崩、山崩、雪崩、火山爆發(fā)、地面

下陷下沉及其他人力不行抗拒的破壞力強大的自然現(xiàn)象。

2、意外事故：指不行預(yù)料的以及被保險人無法限制并造成物

質(zhì)損失或人身傷亡的突發(fā)性事務(wù)。

三、投保標(biāo)的項目：固定資產(chǎn)人民幣：萬元

建筑物人民幣：萬元

1、合計保險金額：人民幣：萬元

流淌資產(chǎn)人民幣：萬元

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倉儲物人民幣：萬元

2、合計保險金額：人民幣萬元

四、總保險金額：人民幣萬元

五、費率：千分之一（1‰）

六、年總保費：人民幣元

七、免賠額：

每次事故肯定免賠損失金額的百分之十（10%）或人民幣貳仟

元整（RMB20xx元），兩者以高者為準(zhǔn)。

（二）擴展附加條款

一、火災(zāi)和爆炸責(zé)任條款：

茲經(jīng)雙方同意，本保險擴展承保本保險單明細表中列明地點

范圍內(nèi)因火災(zāi)或爆炸造成第三者人身傷亡或財產(chǎn)損失時被保險人

應(yīng)負的賠償責(zé)任。

附加火災(zāi)、爆炸責(zé)任險最高賠償限額人民幣100萬元。

本保險單據(jù)所載其他條件不變。

二、急救費用條款：

茲經(jīng)雙方同意，鑒于被保險人已繳付了保險費，本保險擴展

承保被保險人因本保險單明細表中列明的營業(yè)場所內(nèi)發(fā)生意外事

故造成第三者人身傷亡時應(yīng)支付的合理急救費用。

本保險單據(jù)所載其他條件不變。

三、承租人責(zé)任條款：

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茲經(jīng)雙方同意，鑒于被保險人已繳付保險費，本保險單據(jù)擴

展承保被保險人作為承租人對本保險單據(jù)列明的營業(yè)場所造成損

壞所引起的依法應(yīng)由被保險人擔(dān)當(dāng)?shù)馁r償責(zé)任。

本保險單據(jù)所載其他條件不變。

四、火災(zāi)/爆炸/水災(zāi)損失責(zé)任條款：

本保險單據(jù)經(jīng)擴展后，在本保險其內(nèi)發(fā)生火災(zāi)，爆炸或水災(zāi)

造成非被保險人全部、但為其所用或?qū)嵸|(zhì)性占用的、經(jīng)特殊列明

之房屋，包括房東在房屋內(nèi)的固定裝置和設(shè)備（不包括家具）損

失，被保險人依法應(yīng)擔(dān)當(dāng)?shù)馁r償金額，本企業(yè)負賠償之責(zé)。假如

被保險人有其它保險賠償，本條款只負責(zé)賠償該保險賠償金額的

超額部分，并以人民幣50萬元作為每次事故的最高賠償限額。

其次部分理賠服務(wù)

要點：主動、快速、精確、合理的原則

專項理賠程序，24小時報案電話95500

協(xié)作施救工作，供應(yīng)索賠幫助

“主動、快速、精確、合理”是太平洋保險企業(yè)處理賠案的

一貫作風(fēng)和原則，我們將充分考慮被保險人的利益，使被保險人

能夠得到剛好、足額的補償，將損失削減到最低程度。

理賠服務(wù)承諾

在發(fā)生保險事故以后，我企業(yè)將做好以下工作，以加快理賠

速度，保證被保險人盡快復(fù)原生產(chǎn)。

第17頁共41頁

設(shè)立報案專線電話***，24小時全年無休日為您服務(wù)；

與被保險人共同建立理賠操作程序；

供應(yīng)專人理賠通訊方式；

遵循被保險人有關(guān)事故消息公布及各項保密守則和制度；

剛好組織理算企業(yè)快速趕赴現(xiàn)場查勘、檢驗定損；

與被保險人協(xié)作制定應(yīng)急施救措施，防止損失的進一步擴大；

與被保險人充分協(xié)商、合理定損、剛好賠付；

理賠時效承諾

我企業(yè)承諾將在出險接報后24小時內(nèi)趕赴現(xiàn)場查勘，本市一

小時內(nèi)趕赴現(xiàn)場，并協(xié)作被保險人做好各項事故處理工作，防止

損失的進一步擴大。

我企業(yè)承諾將在與被保險人達成賠付意向及資料收齊全后十

個工作日內(nèi)支付賠款；必要時也可申請公估企業(yè)。賠款支付時間，

如貴司有進一步要求，我企業(yè)會充分考慮和滿意貴司要求。

為了做到剛好賠付，我企業(yè)在處理賠案時對已定責(zé)尚未定損

的事故損失可以供應(yīng)預(yù)付賠款服務(wù)。

財產(chǎn)險理賠程序范本

一旦發(fā)生自然災(zāi)難或意外事故被保險人剛好向保險企業(yè)報案

（48小時內(nèi)）我企業(yè)為客戶供應(yīng)24小時專線報案電話**或向本

保險服務(wù)跟蹤經(jīng)辦人報案，如發(fā)生盜搶行為同時向公安局報案。

公安局的證明材料是保險企業(yè)的重要依據(jù)；

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在可能的狀況下于清理現(xiàn)場前給我企業(yè)第一現(xiàn)場調(diào)查的機會，

并予以充分的幫助；

在我企業(yè)的幫助下填制出險通知書，向保險企業(yè)提出書面索

賠；

按保險單的規(guī)定被保險人有責(zé)任供應(yīng)有關(guān)的憑證、賬冊、單

據(jù)、證明等作為理算的依據(jù)；

幫助我企業(yè)或理算人、獨立的第三方進行處理賠案所必需的

資料搜集工作；

在進行受損財產(chǎn)修理或重建以前，被保險人和我企業(yè)應(yīng)當(dāng)就

由我企業(yè)負責(zé)賠償?shù)氖軗p財產(chǎn)的損失程度、數(shù)量、施救費用等達

成統(tǒng)一看法，避開爭議；

如受損財產(chǎn)由被保險人自選修理，請供應(yīng)包括修理所用物料、

耗費工時等事項的修理費用清單；如為外單位修理或重建，請供

應(yīng)相關(guān)發(fā)票；

在我企業(yè)的幫助下填制損失清單；

如財產(chǎn)損失由第三方的緣由造成，被保險人應(yīng)剛好向第三方

提出追償，但不應(yīng)做出任何承諾，同時應(yīng)將有關(guān)事項告知我企業(yè)。

經(jīng)我企業(yè)賠償后的相應(yīng)權(quán)益應(yīng)簽署權(quán)益轉(zhuǎn)讓書轉(zhuǎn)讓給我企業(yè)，并

幫助我企業(yè)追償；

一旦索賠單證齊全，保險雙方就賠款金額達成一樣，我企業(yè)

將快速支付賠款。

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理賠程序

客戶保險企業(yè)

理財安排模板7

過去人們收入少，卻很少有月光族，多數(shù)人都會精打細算、

量入為出，從而都略有積蓄；而現(xiàn)在人們收入翻了不知多少倍，

許多人卻月月花光，甚至刷信用卡當(dāng)“負翁”。開支無度，花錢

如流水，這樣再多的錢也會分文不剩。因此，月光族們應(yīng)當(dāng)每月

強制攢錢，花錢的時候有安排，有限度，這樣才能成為有錢人。

理財攻略一：財務(wù)管理有效分工，不為小事爭吵

在我們身邊，總有一些家庭因為花錢多或是少的問題爭辯不

休，兩天一小吵，三天一大吵，對于這樣的狀況，可能是財務(wù)管

理環(huán)節(jié)出了問題。每個家庭可以依據(jù)各自的狀況選擇適合的財務(wù)

管理方式，或是集中管理，或是AA制。這樣，可以家庭便能避開

為一些小事爭吵，保持家庭華蜜和諧。

理財攻略二：生活開銷做好記錄，家庭財務(wù)要透亮

家庭人口假如比較多，收入支出其實也是一筆不小的賬，一

不當(dāng)心就可能產(chǎn)生財務(wù)混亂的狀況。此種狀況下，肯定要做好記

賬工作，家庭收入支出做好記錄，不僅能使家庭財務(wù)更清晰，還

能合理化制定預(yù)算，削減不必要的開支。

理財攻略三：應(yīng)急資金要留夠，避開陷入逆境

一般的家庭，首先要為家庭預(yù)留下一筆應(yīng)急資金，這筆資金

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最好是家庭每個月日常開支的三到六倍，以防急需大量用錢的突

發(fā)事務(wù)到來時，家庭沒有可用的流淌資金。

理財攻略四：閑置資金巧支配，理財產(chǎn)品錢“生”錢

家庭正常生活支出后，部分摯友手中可能還有一部分資金結(jié)

余，肯定不能讓這筆資金閑置在銀行里，而應(yīng)當(dāng)合理利用，從而

讓資金升值。創(chuàng)利投理財師建議，可以將閑置資金拿來投資，好

的理財產(chǎn)品是錢“生”錢的最佳途徑。

理財攻略五：提高生活質(zhì)量，該花的錢要舍得花

大多數(shù)人賺錢都有一個共同的目標(biāo)，那就是為了生活的更好。

假如賺到的錢全存起來，緊巴巴的過日子，那么賺錢也就失去了

最初的意義。家庭華蜜感的多少與消費需求也有肯定的關(guān)系，為

了讓錢發(fā)揮其應(yīng)有的價值，讓家人的華蜜感得到提升，在日常生

活開支下，增加消遣休閑的經(jīng)費預(yù)算，對于一些該花的錢，肯定

要舍得花。

這五大理財攻略，希望你能學(xué)會。家庭華蜜，除了與國家的

發(fā)展程度、經(jīng)濟政策有關(guān)，更取決于每個家庭成員的努力，家庭

理財假如你做的很棒，家庭華蜜感將會大幅提升。

理財安排模板8

★北漂族理財經(jīng)

注意資產(chǎn)升值留足生活預(yù)備金

陳先生的家庭財務(wù)狀況具有典型的“北漂”特色，雖然負債

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很少或根本沒有，但由于來京時間不長，沒有太多的財寶積累，

“老家”也不會在經(jīng)濟上賜予太多幫助，一切完全要靠自己努力，

家中的珍貴物品也不多。最重要的是居無定所，總是在租房和買

房之間選擇，大多數(shù)人還是以租房為主。缺少房產(chǎn)導(dǎo)致家庭總資

產(chǎn)數(shù)量有限，家庭財產(chǎn)的穩(wěn)定性相對較差。再加上在北京沒有寬

廣的人脈關(guān)系，假如遇到特別狀況，須要增加大量支出，可能會

讓陳先生感到“不能承受之重”。

因此，這個群體在做家庭財務(wù)籌劃的時候，首先應(yīng)考慮增加

家庭財務(wù)的抗風(fēng)險實力。從目前的狀況看，主要就是對家庭收入

的創(chuàng)建者適當(dāng)增加保障，以避開意外狀況發(fā)生后對家庭財務(wù)狀況

造成沉重打擊。其次，盡量考慮購買住房而不是租房。對于相同

價格的房子，付出的租金要比付出的購房成本高。

購買住房時可以先買一套面積較小、距離市中心較遠的，以

后經(jīng)濟狀況好轉(zhuǎn)后再更換。再次，應(yīng)將剩余的儲蓄用于投資。投

資時須要留意資產(chǎn)增長的穩(wěn)定性，雖然像陳先生這樣將全部積蓄

都放在活期存款中并不是最好的方法，但也不要由于過多關(guān)注資

產(chǎn)的增長性而忽視了投資的風(fēng)險。最終，應(yīng)多留存緊急預(yù)備金，

由于“北漂”個體相對“獨立”，所以在日常處理家庭財務(wù)時應(yīng)

多留出一些現(xiàn)金以備時常之需。

★托付人資料

家庭財務(wù)狀況

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陳先生今年35歲，剛剛博士畢業(yè)，供職于北京一所高校，妻

子為自由職業(yè)者。家庭月平均收入為8000元（陳先生每月5000

元、妻子每月3000元），陳先生年終有4000元年終獎，平均年可

支配收入為10萬元。家有存款6萬元，全部以活期存入銀行。有

一輛價值約10萬元的家用車，主要用于妻子工作，每月需1000

元進行維護。家庭每月日常開支為4000元，其中生活開支為2500

元。夫妻倆均非北京人，無住房，每月租房費用為1600元。

理財目標(biāo)

一、兩人明年將要孩子。這樣因妻子的收入削減，預(yù)料家庭

月均收入將減至5000元。

二、按揭買房。單位雖有為職工蓋房的安排，但近期難以實

現(xiàn)。所以夫妻倆準(zhǔn)備先在市遠郊購買一套住房，約10萬元。

★資產(chǎn)分析

家庭資產(chǎn)增長速度緩慢

如表一所示，陳先生家庭的財務(wù)狀況是比較合理，家庭財產(chǎn)

雖少，但沒有任何負債，家庭收入處于北京地區(qū)較高的水平，應(yīng)

付日常生活沒有問題。但由于房租開支導(dǎo)致支出加大，儲蓄率僅

為20.8%，家庭資產(chǎn)的增長速度相對緩慢。

隨著孩子的誕生，各項生活開支將會相應(yīng)加大，平均每月將

多支出1000元左右。大致計算一下，每年陳先生一家會有27200

元的虧空，三年內(nèi)的虧空為81600元，而儲蓄存款僅為60000元，

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短期內(nèi)有可能會有兩種狀況：一種是陳先生須要舉債度日，家庭

財務(wù)狀況在肯定期間內(nèi)不會扭轉(zhuǎn)過來；另一種是陳太太要提前上

班彌補家用，而孩子無法得到充分的照看。

★理財建議

盡早買房增加保險費用支出

可將陳先生的財務(wù)狀況規(guī)劃分為三個期間。第一個是從購買

住房到孩子誕生，為期大約一年；其次個期間是從小孩誕生到上

幼兒園，陳太太再次上班，為期三年；第三個期間是陳太太上班

后，家庭財務(wù)重新走入正軌。

保險方面，目前陳先生和陳太太正處于而立之年，可購買重

大疾病險附加意外險和定期壽險，鑒于陳先生一家年收入為10萬

元，可為陳先生和陳太太各購買保障為20萬元和10萬元的保險

即可?？蛇x擇消費型保險，保險每年保費在2500元左右。

第一階段（20xx年）：夯實經(jīng)濟基礎(chǔ)，其他開支減半

在陳先生的第一個理財階段期間，夫妻倆所要做的主要是去

掉不必要的支出，為孩子誕生做打算。首先要做的就是買房，按

揭貸款買房是陳先生惟一的選擇?？赡贸?萬元儲蓄作為貸款的

首付，貸款8萬元，期限為10年，根據(jù)現(xiàn)行的5.58%貸款利率計

算，陳先生每月須要償還868元，一年要償還10416元，而現(xiàn)在

陳先生的房租每月為1600元，兩者相差了近一倍，僅在這一項上

面每年就可節(jié)約近1萬元。其次，適當(dāng)削減其他開支，爭取將其

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他開支減半，每年其他開支為9000元左右。

由于陳先生還須要留出較多的緊急備用金以應(yīng)付時常之需，

而所剩儲蓄也不多了，建議將剩余儲蓄以一年定期存款（扣除利

息稅后收益率為1.8%）的方式存入銀行。本期間結(jié)束后，陳先生

的家庭財務(wù)狀況如表二所列。

經(jīng)過一年時間，由于能夠較好地限制支出，扣除保險的一次

性支出，每月支出為5100元左右，使得陳先生一家的家庭財產(chǎn)狀

況保持穩(wěn)定，彌補了因購房產(chǎn)生的財務(wù)缺口，為下一個理財目標(biāo)

的實現(xiàn)打下了良好的基礎(chǔ)。

其次階段（20xx年至20xx年）：規(guī)劃按部就班，堅持就是成

功

進入其次階段，真正的考驗隨之而來。陳太太在生完孩子后，

起先了為期三年的相夫教子，家庭收入銳減到64000元，而孩子

的誕生會帶來每月1000元的額外生活支出，誕生時還會有5000

元左右的臨時支出，可以看出第一階段的積攢相當(dāng)重要。

由于日常每月開支增加到6100元左右，緊急備用金須要保證

6個月的日常支出，即36600元，建議仍將20000元存一年定期，

16624元存活期，保證在支出超額時不會損失定期利息。剩下

30000元儲蓄中，20000元用于國債投資，10000元以兩年期定期

存款方式存入銀行，在第三年緊急備用金超支時支用。

三年后，雖然家庭資產(chǎn)略有下滑，但已度過最為艱苦的時期。

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隨著陳太太的再次上班，家庭財務(wù)狀況會以更快的速度增長，家

庭資產(chǎn)將會在很短的時間內(nèi)得以彌補，并呈現(xiàn)良好的發(fā)展態(tài)勢。

第三階段（20xx年后）：資產(chǎn)的30%用于儲蓄，70%用于投資

基金

到了第三階段，陳先生在“理財之路”上可以略松一口氣了。

按安排，到20xx年末，陳先生一家將有資產(chǎn)128580元，其中有

28580元存款可以隨時支配。隨著妻子每月3000元的工資收入進

入家庭收入支出安排，陳先生一家每年能夠積攢2萬多元的儲蓄。

20xx年時，家庭財務(wù)狀況將如表三所列。

經(jīng)過三個階段的理財規(guī)劃后，陳先生基本實現(xiàn)了家庭財務(wù)狀

況的良性發(fā)展。

但陳先生不能掉以輕心，建議陳先生今后除打算出3.6萬元

的緊急備用金之外，其他儲蓄存款根據(jù)3∶7的比例進行投資，30%

用于儲蓄，達到平均2%左右的收益，70%用于投資基金，達到平

均5%左右的收益。

理財安排模板9

現(xiàn)在有許多的高校生都是在畢業(yè)以后選擇留在自己上學(xué)的城

市，一來對城市有了感情，二來也希望能在大的城市有所發(fā)展，

而現(xiàn)在許多大城市勞動力過剩，高校生想找到一個自己喜愛又有

較高收入的職位已經(jīng)變得特別難，許多剛畢業(yè)的摯友月收入都可

能徘徊在XX元人民幣左右，假如您是這樣的狀況，讓我們來核算

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一下，如何利用手中的有限資金來進行理財。

假如您是單身一人，月收入在XX人民幣，又沒有其他的獎金

分紅等收入，那年收入就固定在25000元左右。如何來支配這些

錢呢?

個人理財步驟1.收入要按比例安排

生活費占收入30%-40%，首先，你要拿出每個月必需支付的

生活費。如房租、水電、通訊費、柴米油鹽等，這部分約占收入

三分之一。它們是你生活中不行或缺的部分，滿意你最基本的物

質(zhì)需求。

儲蓄占收入10%-20%其次，是自己用來儲蓄的部分，約占收

入的10%-20%。許多人每次也都會在月初存錢，但是到了月底的

時候，往往就變成了泡沫，存進去的大部分又取出來了，而且是

不知不覺的，似乎憑空消逝了一樣，總是在自己喜愛的衣飾、雜

志、cd或摯友聚會上不加以節(jié)制。你要自己提示自己，至少，你

的存儲能保證你3個月的基本生活。要知道，現(xiàn)在許多公司動輒

減薪裁員。假如你一點儲蓄都沒有，一旦工作發(fā)生了變動，你將

會特別被動。

而且這3個月的收入可以成為你的定心丸，工作實在干得不

快樂了，忍無可忍無需再忍時，你可以瀟灑地對老板說聲"拜拜"。

活動資金占收入30%-40%，剩下的這部分錢，約占收入的三

分之一。可以依據(jù)自己當(dāng)時的生活目標(biāo)，側(cè)重地花在不同的地方。

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譬如假期可以支配旅游;服裝打折時可以購進自己心儀已久的牌

子貨;還有摯友聚會的開銷。最關(guān)鍵的是，即使一發(fā)薪水就把這部

分用完了，也可當(dāng)是一次教訓(xùn)，可以懲處自己一個月內(nèi)什么都不

能再干了(就當(dāng)是收入全部支出了吧)，印象會很深刻而且有效。

個人理財步驟2.開源是生財?shù)母?/p>

除去吃、穿、住、行以及其他的消費外，再怎么節(jié)約，估計

您現(xiàn)在的狀況，一年也只有10000元的積蓄，想來這些都是剛畢

業(yè)的絕大部分學(xué)生所面臨的實際狀況。如何讓錢生錢是大家想得

最多的事情，然而，終歸收入有限，許多想法都不簡單實現(xiàn)，建

議處于這個階段的摯友，理財最重要的是開源，節(jié)流只是我們生

活工作的一部分，就像大廈的基層一樣。而最重要的是怎樣開源

有道，為了達到一個新目標(biāo)，你必需不斷進步以求發(fā)展，培育自

己的實力以求進步，這才是真正的生財之道?？梢园残牡匕l(fā)展自

己的事業(yè)，積累自己的閱歷，充溢自己，使自己不斷地提高，才

會有好的發(fā)展，要信任"機會總是給有打算的人"。

個人理財步驟3.讓存款獲最大收益

既然有了些許積蓄，也不能讓它閑置，我們建議把1萬元分

為5份，分成5個XX元，分別作出適當(dāng)?shù)耐顿Y支配。這樣，家庭

不會出現(xiàn)用錢危機，并可以獲得最大的收益。

(1)用XX元買國債，這是回報率較高而又很保險的一種投資。

(2)用XX元買保險。以往人們的保險意識很淡薄，事實上購

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買保險也是一種較好的投資方式，而且保險金不在利息稅征收之

列。尤其是各壽險公司都推出了兩全型險種，增加了有關(guān)"權(quán)益轉(zhuǎn)

換"的條款，即一旦銀行利率上升，客戶可在保險公司出售的險種

中進行轉(zhuǎn)換，并獲得保險公司賜予的肯定的價格折扣、免予核保

等實惠政策。

(3)用XX元存定期存款，這是一種幾乎沒有風(fēng)險的投資方式，

也是將來對家庭生活的一種保障。

(4)用XX元存活期存款，這是為了應(yīng)急之用。如家里臨時急

需用錢，有肯定數(shù)量的活期儲蓄存款可解燃眉之急，而且存取又

很便利。

(5)用XX元投資p2p網(wǎng)貸平臺。如億元寶平臺，年利率13%～

18%，收益高，門檻低，投資金額50元起，第三方資金托管，資

金平安。無論你是上班族還是在校學(xué)生，都可以在平臺上投資理

財，受到了投資者的普遍歡迎。

理財安排模板10

個人理財安排書模板就是把個人的收入和支出進行合理的安

排支配和運用。當(dāng)組織成一個家庭的時候，個人理財安排書模板

就變困難了，孩子的哺育費、父母的贍養(yǎng)費、家庭的日常開支、

自己將來的養(yǎng)老費、各種家庭保障等等。在進行規(guī)劃之前，先整

理一下家庭財產(chǎn)，有多少存款、多少投資、多少負債、多少固定

資產(chǎn)、多少流淌現(xiàn)金，然后再制定理財規(guī)劃。

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我們都知道，80后同父輩相比具有更加開放的消費思想，他

們許多人也被成為月光族，他們并沒有太多的理財意識，即時消

費和享受當(dāng)前是他們的一貫作風(fēng)。但是，我們都知道，許多專家

都認為，現(xiàn)在是風(fēng)險社會，我們作為一個社會的群體，特殊是80

后已經(jīng)進入了而立之年，那么肩上的重任不僅僅是自己的茍活，

還擔(dān)當(dāng)著家庭的重擔(dān)，在這個風(fēng)險社會中，不僅要考慮自己還要

考慮一家老小，假如沒有一個合理的家庭理財規(guī)劃書，那么當(dāng)風(fēng)

險來臨的時候，就像茫茫大海上的一葉扁舟，經(jīng)不起大風(fēng)大浪的

顛簸，而石沉大海了，這樣看來，個人理財安排書模板就變得尤

為必要。

個人理財安排書模板制作封面及前言。封面主要包含標(biāo)題、

執(zhí)行該個人理財安排書模板的單位、出具個人理財安排書模板的

日期三部分的內(nèi)容;前言部分會涉及到致謝、個人理財安排書模板

的由來、個人理財安排書模板書所用資料的來源、出具理財規(guī)劃

單位的義務(wù)、客戶的義務(wù)、免責(zé)條款及相關(guān)的費用標(biāo)準(zhǔn)等。

以上就是關(guān)于個人理財安排怎么寫_如何寫個人理財安排的

具體介紹，如需了解更多個人理財安排怎么寫_如何寫個人理財安

排請關(guān)注安心貸理財欄目。個人理財安排書模板格式不定，可依

據(jù)個人收入、資金、理財習(xí)慣等等，做出合適自身狀況的個人理

財安排書模板。

理財安排模板11

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一、加強業(yè)管工作，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)、規(guī)范的承保服務(wù)體系。

承保是保險企業(yè)經(jīng)營的'源頭，是風(fēng)險管控、實現(xiàn)效益的重要

基礎(chǔ)，是保險企業(yè)生存的基礎(chǔ)保障。因此，在XX年度里，企業(yè)將

狠抓業(yè)管工作，提高風(fēng)險管控實力。

1、對承保業(yè)務(wù)剛好地進行審核，利用風(fēng)險管理技術(shù)及定價

體系來限制承保風(fēng)險，確定承保費率，確保承保質(zhì)量。對超越企

業(yè)權(quán)限擬承保的業(yè)務(wù)進行初審并簽署看法后上報審批，確保此類

業(yè)務(wù)的嚴格承保。

2、加強信息技術(shù)部門的管理，完善各類險種業(yè)務(wù)的處理平

臺，通過建設(shè)、運用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，建立完善的承保

基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，并繕制相關(guān)報表和承保分析。同時做好市場調(diào)研，

并定期編制中、長期業(yè)務(wù)安排。

3、建立健全重大標(biāo)的業(yè)務(wù)和特別風(fēng)險業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估制度，

確保風(fēng)險的合理限制，同時依據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險狀況，執(zhí)行有關(guān)分保

或再保險管理規(guī)定，確保合理分散承保風(fēng)險。

4、強化承保、核保規(guī)范，嚴格執(zhí)行條款、費率體系，嫻熟駕

馭新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作，對中支所屬的承保、核保人員進行全

面、系統(tǒng)的培訓(xùn)，以提高他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素養(yǎng)，為企業(yè)業(yè)

務(wù)發(fā)展供應(yīng)良好的保障。好文章盡在公文易

二、提高客戶服務(wù)工作質(zhì)量，建設(shè)一流的客戶服務(wù)平臺。

隨著保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險企業(yè)都加大了

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對市場業(yè)務(wù)競爭的力度，而保險企業(yè)所經(jīng)營的不是有形產(chǎn)品，而

是一種規(guī)避風(fēng)險或風(fēng)險投資的服務(wù)，因此，建設(shè)一個優(yōu)質(zhì)服務(wù)的

客服平臺顯得極為重要，當(dāng)服務(wù)已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入保險企業(yè)

的價值觀，成為核心競爭時，客服工作就成為一種具有獨特理念

的一種服務(wù)文化。經(jīng)過XX年的努力，我司已在市場占有了肯定的

份額，同時也擁有了較大的客戶群體，隨著業(yè)務(wù)發(fā)展的不斷深化，

客服工作的重要性將尤其突出，因此，XX企業(yè)在XX年里將嚴格

規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺運用、落實到位。

1、建立健全語音服務(wù)系統(tǒng)，加大熱線的宣揚力度，以多種形

式將熱線推向社會，讓眾多的客戶全面了解企業(yè)語音服務(wù)系統(tǒng)強

大的支持功能，以提高自身的市場競爭力，實現(xiàn)客戶滿足最大化。

2、加強客服人員培訓(xùn)，提高客服人員綜合技能素養(yǎng)，嚴格奉

行熱忱、周到、優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)宗旨，堅持主動、快速、精確、

合理的原則，嚴格根據(jù)崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)操作實務(wù)流程的規(guī)定作好

接、報案、查勘定損、條款說明、理賠投訴等各項工作。

3、以中心支企業(yè)為中心，專、兼職并行，建立一個覆蓋全區(qū)

的查勘、定損網(wǎng)點，初期由中支設(shè)立專職查勘定損人員3名，同

時搭配非專職人員共同查勘，以提中學(xué)支業(yè)務(wù)人員的整體素養(yǎng)，

切實提高查勘、定損理賠質(zhì)量，做到查勘精確，定損合理，理賠

快捷。

4、在XX年6月之前完成XX營銷服務(wù)部、YY營銷服務(wù)部兩

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個服務(wù)機構(gòu)的下延工作，至此，全區(qū)的服務(wù)網(wǎng)點建設(shè)基本完善，

為企業(yè)的客戶供應(yīng)高效、便捷的保險售后服務(wù)。

三、加快業(yè)務(wù)發(fā)展，提高市場占有率，做大做強企業(yè)保險品

牌。

依據(jù)20xx年中支保費收入XXXX萬元為依據(jù)，其中各險種的

占比為：機動車輛險85%，非車險10%，人意險5%。XX年度，中

心支企業(yè)擬定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃安排為實現(xiàn)全年保費收入XXXX萬元，

各險種比例安排為機動車輛險75%，非車險15%，人意險10%，安

排的實現(xiàn)將從以下幾個方面去實施完成。

1、機動車輛險是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力發(fā)展機動

車輛險業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮企業(yè)的車險優(yōu)勢，打好車險業(yè)務(wù)的攻堅戰(zhàn)，

還是我們工作的重點，20xx年在車險業(yè)務(wù)上要鞏固老的客戶，爭

取新客戶，側(cè)重點在發(fā)展車隊業(yè)務(wù)以及新車業(yè)務(wù)的承保上，以實

現(xiàn)車險業(yè)務(wù)更上一個新的臺階。

2、仔細做好非車險的展業(yè)工作，選擇探望一些大、中型企業(yè)，

對效益好，風(fēng)險低的企業(yè)要重點公關(guān)，與企業(yè)建立良好的關(guān)系，

力爭財產(chǎn)、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型

險種的市場開發(fā)工作，在XX年里努力使非車險業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成

新的格局。

3、主動做好與銀行的代理業(yè)務(wù)工作。XX年10月我司經(jīng)過主

動地努力已與中國銀行、中國建設(shè)銀行、中國工商銀行、中國農(nóng)

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業(yè)銀行、福建興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協(xié)議，XX年要集中

精力與各大銀行加強業(yè)務(wù)上的溝通聯(lián)系，讓銀行充分地了解中華

保險的品牌及優(yōu)勢，爭取加大銀行在代理業(yè)務(wù)上對我司的支持與

政策傾斜力度，力求在銀行代理業(yè)務(wù)上的新突破，實現(xiàn)險種結(jié)構(gòu)

調(diào)整的戰(zhàn)略目標(biāo)，為企業(yè)實現(xiàn)效益最大化奠定良好的基礎(chǔ)。

在新的一年里，雖然市場的競爭將更加激烈，但有省企業(yè)的

正確領(lǐng)導(dǎo)，中支將開拓思路，奮力進取，去創(chuàng)建新的業(yè)績，為做

大做強企業(yè)保險事業(yè)而奮斗。

理財安排模板12

任何工作都是有目標(biāo)的，沒有的目標(biāo)的工作就沒有勝利的基

礎(chǔ)。一個好的工作目標(biāo)就是勝利的起先，對于20xx年，現(xiàn)擬定工

作目標(biāo)如下：

1、堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達到100以上，能夠

和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左

右的資金量。

2、每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中

有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他將來投資客戶的緣由，

是資金最近不足，還是覺得我們公司緣由，亦或家里人不同意，

還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的緣由都仔細分析，

通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

3、每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20

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萬的資金量。

4、每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100

萬的資金量。

通過以上目標(biāo)的安排能夠每天保持進步，一步一個臺階的開

展業(yè)務(wù)，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達到400萬左右。

在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事，使

公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上

值班。

把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到仔細對待，

樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切須要，細致對待客戶提

出的建議和看法，客戶遇到問題，不能束之高閣肯定要盡全力幫

助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶信任我們的工作實力，

才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)

換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)dm單，爭取能讓過路

客戶能進公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。

客戶維護和再開發(fā)。

時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關(guān)系維護以及節(jié)日生

日祝愿等，對老客戶進行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資

金額。用慧眼去發(fā)覺老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”

的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣揚方式。

理財安排模板13

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歲月如梭，光陰似箭，又到一年金秋季節(jié)。一年時間對人類

歷史而言，只是一瞬，但對一個人的一生而言卻不算短，特殊是

當(dāng)年輕有為的時侯，更具有非常重要的意義。過去的一年，是我

走上新的領(lǐng)導(dǎo)崗位的第一年，更是我人生的一個轉(zhuǎn)折點。在廠行

政領(lǐng)導(dǎo)分工中，×××支配我分管經(jīng)營工作，主管財務(wù)、勞動工

資培訓(xùn)、公安、福利等科室。面對比較生疏的業(yè)務(wù)，我邊學(xué)習(xí)邊

工作，邊工作邊學(xué)習(xí)，一年多的工作中，既有苦，也有樂；既有

成果，也有不盡人意之處。我特別重視組織賜予的機會，全力以

赴，兢兢業(yè)業(yè)地工作，以回報組織和廣闊職工對我的信任。在全

廠經(jīng)營形勢特別困難的狀況下，也較好地完成了公司下達的經(jīng)營

指標(biāo)?，F(xiàn)就自己一年多來的學(xué)習(xí)、工作等狀況做以總結(jié)和剖析，

向在坐的各位領(lǐng)導(dǎo)和同志們做以匯報：

一、財務(wù)管理是企業(yè)管理的一部分，是有關(guān)資金的獲得和運

用的管理工作，關(guān)系到企業(yè)的生存和發(fā)展。所以，上任伊始，我

就抓緊學(xué)習(xí)財務(wù)學(xué)問，找尋內(nèi)部限制的薄弱環(huán)節(jié)，堵絕各種漏洞。

先后多次帶隊對各車間的庫存進行了盤查，摸清家底，進行目標(biāo)

成本管理，XX年10月，組織人員深人實際，收集資料，歷經(jīng)一

月，編制了加工車間主要產(chǎn)品的目標(biāo)成本，以此，對生產(chǎn)成本進

行限制。XX年12月份，今年8月份兩次帶隊對各單位帳務(wù)進行

了檢查，對存在的問題進行訂正，年初親自起草制定了

《×××××關(guān)于現(xiàn)金管理的方法》，堵決了小金庫的存在。嚴格

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執(zhí)行差旅費、材料費用等的報銷制度，堵決弄虛作假。今年6月

份，支配×××重新對全廠的固定資產(chǎn)進行了仔細核查，規(guī)范了

管理。通過以上等方面的努力，使我廠的內(nèi)部限制工作更加有效，

財務(wù)核算工作更加合理、真實、牢靠。

二、受×××托付，從XX年8月份起先，對××××××三

項制度改革進行調(diào)研，先后帶隊考察了公司內(nèi)外改革、改制多家

單位，組織人員起草了《×××××