基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫+答案（得分題）

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫+答案（得分題）

單選題（共50題）1、保本基金從本質(zhì)上講是一種（）。A.貨幣基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.股票基金【答案】C2、(2017年)關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同中應(yīng)約定凈值的計(jì)算方式和披露方式B.開放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額上限和合同期限C.基金合同中應(yīng)約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式D.基金合同應(yīng)約定基金的投資范圍和投資策略【答案】B3、基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，下列表述中符合要求的是（）。A.“凈值歸一”B.“欲購從速”、“申購良機(jī)”C.在沒有足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績優(yōu)良”、“唯一”等表述D.“坐享財(cái)富成長”、“安心享受成長”【答案】C4、基金管理人董事會可以下設(shè)（），負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。A.風(fēng)險(xiǎn)管理部B.合規(guī)管理部C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會D.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部【答案】C5、銷售機(jī)構(gòu)或相關(guān)合同約定的責(zé)任主體應(yīng)當(dāng)開立私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶，用于（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D6、下列各項(xiàng)，不屬于封閉式基金內(nèi)容的是()。A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B.一般有一個(gè)固定的存續(xù)期C.基金份額不固定D.是在證券市場的投資者之間進(jìn)行轉(zhuǎn)讓【答案】C7、（2017年真題）關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的原因，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.被依法取消基金托管資格的基金托管人職責(zé)終止B.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的基金托管人職責(zé)終止C.被基金份額持有人大會解任的基金托管人職責(zé)終止D.在履行法定職責(zé)時(shí)存在失誤，基金托管人職責(zé)終止【答案】D8、（），10家基金管理公司和5大商業(yè)銀行的基金托管部共同制定了《證券投資基金行業(yè)公約》。A.2000年12月31日B.1999年12月30日C.1990年12月30日D.2001年12月31日【答案】B9、（）對有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任。A.監(jiān)事會B.董事會C.合規(guī)管理部門D.督察長【答案】B10、（2016年真題）關(guān)于基金管理人研究業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)建立嚴(yán)密的研究工作流程，形成科學(xué)、有效的研究方法B.應(yīng)根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)投資對象備選庫C.應(yīng)建立研究報(bào)告質(zhì)量評價(jià)體系D.研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀，應(yīng)與投資部門設(shè)立防火墻制度【答案】D11、開放式基金認(rèn)購份額的計(jì)算公式為（）。A.認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額-認(rèn)購利息）／凈認(rèn)購金額B.認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）／凈認(rèn)購金額C.認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額-認(rèn)購利息）／基金份額面值D.認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）／基金份額面值【答案】D12、在（）募集資金進(jìn)行（）證券投資的機(jī)構(gòu)稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。A.境內(nèi)，境外B.境內(nèi)，境內(nèi)C.境外，境外D.境外，境內(nèi)【答案】A13、基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存()年。A.5B.10C.15D.20【答案】C14、QDII基金可以有的行為（）。A.購買不動產(chǎn)B.購買房地產(chǎn)抵押按揭C.從事證券承銷業(yè)務(wù)D.銀行存款【答案】D15、關(guān)于基金收益分配的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.封閉式基金分配后，基金份額凈值不能低于面值B.基金當(dāng)年收益應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損后才可以進(jìn)行當(dāng)年收益分配C.我國開放式基金需在基金合同中約定每年的基金收益分配的最多次數(shù)D.開放式基金應(yīng)該采用現(xiàn)金分紅的方式分配利潤【答案】D16、（2016年真題）通常情況下，關(guān)于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)的說法正確的是（）。A.基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種B.債券是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種C.股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種D.以上說法都對【答案】D17、LOF基金在交易所的規(guī)則與（）的相同。A.股票B.債券C.封閉式基金D.開放式基金【答案】C18、契約型基金與公司型基金的區(qū)別不表現(xiàn)為（）。A.投資人不同B.投資者的地位不同C.基金的營運(yùn)依據(jù)不同D.法律主體資格不同【答案】A19、董事會對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的合規(guī)職責(zé)不包括()。A.審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對實(shí)施情況進(jìn)行年度評估B.審議批準(zhǔn)公司季度合規(guī)報(bào)告，對季度合規(guī)報(bào)告中反映出的問題，采取措施解決C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能【答案】B20、基金管理公司應(yīng)當(dāng)結(jié)合基金行業(yè)特點(diǎn)建立長效激勵(lì)約束機(jī)制，營造（）的合規(guī)文化。A.客觀、準(zhǔn)確、完整B.認(rèn)真、誠信、完整、規(guī)范C.獨(dú)立、準(zhǔn)確、客觀D.規(guī)范、誠信、創(chuàng)新、和諧【答案】D21、ETF與LOF的區(qū)別不包括（）。A.申購、贖回的標(biāo)的不同B.申購、贖回的場所不同C.基金投資策略不同D.基金投資目的不同【答案】D22、（2017年真題）下列關(guān)于基金與股票所反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.投資者購買基金份額就成為基金的受益人B.基金反映的是一種信托關(guān)系C.投資者購買股票后就成為公司的債權(quán)人D.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系【答案】C23、契約型基金所反映的是（）A.所有權(quán)關(guān)系B.同時(shí)具備所有權(quán)和債權(quán)兩種關(guān)系C.債權(quán)債務(wù)關(guān)系D.信托關(guān)系【答案】D24、風(fēng)險(xiǎn)評估的過程根據(jù)不同的情況，可采用（）的方法。A.定性B.定量C.定性和定量相結(jié)合D.定性或定量【答案】C25、(2016年)證券投資基金的運(yùn)作活動從管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的（）三大部分。A.份額核算B.基金登記C.基金交易D.后臺管理【答案】D26、關(guān)于公募基金的投資與交易行為的限制，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.不得向基金管理人出資B.嚴(yán)格禁止基金的關(guān)聯(lián)交易C.不得承銷證券D.不得從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資【答案】B27、下列屬于反洗錢合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要管理措施的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A28、(2017年)下列行為中，基金的市場營銷主要涉及（）。A.基金的信息披露B.基金份額的注冊登記C.基金份額的募集與客戶服務(wù)D.基金的估值【答案】C29、某開放式基金的基金總份額為1億份,下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是()A.贖回2000萬份,申購1500萬份,通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1300萬份,轉(zhuǎn)入700萬份B.贖回700萬份,申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1500萬份，轉(zhuǎn)入1000萬份C.贖回1000萬份,申購100萬元通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份D.贖回1500萬份,申購1300萬份,通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1800萬份,轉(zhuǎn)入900萬份【答案】C30、公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）。A.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.編制中期和年度基金報(bào)告D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)【答案】D31、(2017年)下列關(guān)于基金托管人信息披露的說法中，正確的是（）。A.托管產(chǎn)品擬在證券交易所上市的，由托管人向證券交易所提交申請材料并予以公告B.基金托管人職責(zé)終止時(shí)，基金托管人應(yīng)該委托律師事務(wù)所對基金管理人是否履行職責(zé)出具法律意見書C.當(dāng)媒體報(bào)道的消息可能導(dǎo)致基金價(jià)格發(fā)生重大波動的，托管人應(yīng)當(dāng)予以公告D.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上【答案】D32、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，以下各事項(xiàng)中屬于公募證券投資基金的招募說明書必備內(nèi)容的是（）。A.基金從事證券交易的清算交收安排B.基金投資各類證券指令的發(fā)送和執(zhí)行C.基金管理人和托管人基本情況D.律師事務(wù)所為基金募集出具的法律意見書【答案】C33、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的持有人結(jié)構(gòu)B.基金的投資方向C.基金的運(yùn)作方向D.基金的投資基本要素【答案】A34、國務(wù)院（）轉(zhuǎn)發(fā)了中國證監(jiān)會制定的《原有投資基金清理規(guī)范方案》，提出堅(jiān)持積極規(guī)范、認(rèn)真清理、妥善處置、的原則著手對老基金進(jìn)行清理規(guī)范。A.1998年3月29日B.1999年3月29日C.1999年12月30日D.2001年9月【答案】B35、依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，以下有關(guān)中國證監(jiān)會可以采取的監(jiān)管措施中錯(cuò)誤的說法是（）A.在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)中國證監(jiān)會主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，直到案件調(diào)查完畢B.對存在違法違規(guī)行為的基金機(jī)構(gòu)沒收違法所得C.撤銷高級管理人員的從業(yè)資格D.對違法違規(guī)的直接責(zé)任人員進(jìn)行罰款【答案】A36、ETF基金最大的特色是（）。A.指數(shù)型基金B(yǎng).被動操作C.一級市場與二級市場并存的交易制度D.實(shí)物申購、贖回機(jī)制【答案】D37、(2016年)下列屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.編制中期和年度基金報(bào)告B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.依法募集資金。辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)【答案】D38、銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)前,應(yīng)當(dāng)履行特別告知義務(wù)，以下信息屬于特別告知義務(wù)范疇的有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B39、基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。A.7B.10C.15D.20【答案】D40、基金宣傳推介材料的范圍包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A41、對在()內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會。A.10日B.30日C.3個(gè)月D.6個(gè)月【答案】D42、基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品多以4Ps營銷組合策略為指導(dǎo)，以下不屬于以4Ps為核心的營銷組合策略的是（）。A.分銷策略B.國際化策略C.產(chǎn)品策略D.促銷策略【答案】B43、(2016年)（）是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。A.增長型基金B(yǎng).收入型基金C.穩(wěn)定型基金D.平衡型基金【答案】A44、(2016年)QDII基金定期報(bào)告中的特殊披露要求有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C45、（2016年真題）某投資者投資10000元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1．2％，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購份額為（）份。A.9884B.10000C.9881D.9885【答案】A46、以下針對“一對一”專人服務(wù)的表述中錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（）。A.主要針對投資額較大的個(gè)人投資者與機(jī)構(gòu)投資者B.基金銷售者一般不會安排固定的投資顧問C.從基金銷售開始就“一對一”服務(wù)D.這種服務(wù)方式貫穿整個(gè)銷售過程【答案】B47、基金監(jiān)管的適度監(jiān)管原則要求形成“四位一體”的監(jiān)管格局，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.政府監(jiān)管為核心B.行業(yè)自律為紐帶C.機(jī)構(gòu)內(nèi)控為主體D.社會監(jiān)督為補(bǔ)充【答案】C48、（2017年真題）根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，在判斷個(gè)人投資者是否屬于合格投資者時(shí)，其名下的各類財(cái)產(chǎn)和權(quán)益中，下列可視為金融資產(chǎn)的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【