XXX公司綜合金融服務(wù)方案

金融服務(wù)方案CooperationPlanForXXXCMBBranch2015-312021/5/9目錄第一部分招商銀行簡介第二部分綜合金融服務(wù)方案22021/5/91987年創(chuàng)建于深圳。1995.7.3，招商銀行正式推出集本外幣、定活期儲蓄于一體的“一卡通”1998年3月28日，招商銀行“一網(wǎng)通——企業(yè)銀行”業(yè)務(wù)正式開通 2002年4月9日，招商銀行A股（600036）在上海證券交易所掛牌交易。2002年，招商銀行在中國率先推出“點金理財”對公業(yè)務(wù)品牌2006年9月22日，招商銀行H股在香港聯(lián)合交易所掛牌交易。2007年10月8日，招行紐約分行在華爾街隆重開業(yè)，成為自1991年美國頒布實施《加強(qiáng)外國銀行監(jiān)管法》以來第一家在美國設(shè)立分行的中資銀行。2008年9月，招商銀行收購香港永隆銀行。2009年7月16日，招商銀行在倫敦成立代表處。2011年6月3日，招商銀行臺北代表處開業(yè)。32021/5/942021/5/9目錄第一部分招商銀行簡介第二部分XXX公司金融服務(wù)需求52021/5/9①資金歸集支付結(jié)算系統(tǒng)方案②票據(jù)管理平臺方案③新興套利產(chǎn)品方案第二部分綜合金融服務(wù)方案62021/5/9資金集中管理方案概述：針對上述客戶資金集中管理的需求，招行提供“銀企直聯(lián)+跨行資金管理平臺CBS”的產(chǎn)品組合方案，具體方案設(shè)計如下：通過搭建合作銀行銀企直聯(lián)平臺DCBANK，助力客戶實現(xiàn)在其財務(wù)系統(tǒng)中對所有賬戶進(jìn)行查詢、支付及資金自動歸集劃撥監(jiān)控等操作；通過系統(tǒng)平臺提供集團(tuán)資金余額管理功能，助力客戶實現(xiàn)資金的自動上劃及資金的手動下?lián)懿僮?；?2021/5/9銀企直聯(lián)+CBS平臺系統(tǒng)架構(gòu)招行CBS核心系統(tǒng)防火墻銀企直聯(lián)前置機(jī)企業(yè)財務(wù)系統(tǒng)互聯(lián)網(wǎng)防火墻財務(wù)指令賬務(wù)信息財務(wù)指令賬務(wù)信息公司分支機(jī)構(gòu)招行分支機(jī)構(gòu)招行銀企直聯(lián)提供賬戶查詢、支付等操作接口，根據(jù)相關(guān)接口手冊進(jìn)行開發(fā)對接；通過銀企直聯(lián)接口，招行核心系統(tǒng)和客戶財務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行信息交互；公司進(jìn)行查詢、支付業(yè)務(wù)操作時，無需登錄招行網(wǎng)上企業(yè)銀行，而直接通過自身財務(wù)系統(tǒng)即可享受賬戶查詢、信息下載、轉(zhuǎn)帳支付等服務(wù)；①82021/5/9全新的系統(tǒng)直連架構(gòu)跨銀行交換中心各行銀企直連標(biāo)準(zhǔn)銀企直連內(nèi)部ERP接口①2021/5/9資金監(jiān)控中心融資管理CBS輕松管理證券、基金、期貨、銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、保險等各類投資品種。支持在線交易招行智能現(xiàn)金池、智能通知存款、點金公司理財產(chǎn)品等。完善的信貸管理功能，統(tǒng)籌管理集團(tuán)及其子公司信用證、票據(jù)、流動資金貸款等各類授信業(yè)務(wù)。資金集中管理，集團(tuán)能夠?qū)BS內(nèi)任意時間段每筆資金動向進(jìn)行定制化的監(jiān)控管理，配合圖形化報表，能夠為集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)提供專屬快捷的領(lǐng)導(dǎo)查詢模塊。強(qiáng)大的內(nèi)部計價體系，可實時反映子公司上存集團(tuán)的資金頭寸，體現(xiàn)子公司權(quán)益，提供資金轉(zhuǎn)移計價信息支持。①102021/5/9圖形報表的模塊自定義報表服務(wù)器、內(nèi)置多種分析報表、按需靈活定制報表，強(qiáng)大的報表管理功能，全新的消息通知平臺，展示信息更全面、配置靈活。預(yù)算管理：預(yù)算周期更加靈活，年、半年、季度、月、旬、周、日以及自定義周期。精確的預(yù)算透支控制功能，全參數(shù)化定義進(jìn)一步細(xì)化了預(yù)算控制的精準(zhǔn)和靈活。與集團(tuán)ERP對接：能夠針對集團(tuán)ERP的特點進(jìn)行定制設(shè)計，支持集團(tuán)與成員企業(yè)通過不同ERP系統(tǒng)進(jìn)行對接。技術(shù)更先進(jìn)性能更出眾①112021/5/91、就地托管實票，避免跨地區(qū)人工傳遞，安全可靠2、網(wǎng)上操作，票據(jù)“通存通兌”，高效便捷。1、加快票據(jù)周轉(zhuǎn)速度，2、加強(qiáng)票據(jù)集約化管理3、支持集團(tuán)現(xiàn)金管理1、降低票據(jù)交易及保管成本，2、提高集團(tuán)內(nèi)票據(jù)整體收益。周轉(zhuǎn)靈活降低成本安全高效②票據(jù)管理平臺方案122021/5/961票據(jù)管理需求23545.缺乏統(tǒng)一的票據(jù)管理3.每月定期拆票工作量大1.票據(jù)真?zhèn)伪鎰e能力弱2.票據(jù)保管、傳遞存在風(fēng)險4.質(zhì)押開票工作繁復(fù)、效率偏低6.不能獲得更多的資金效益適用對象：票據(jù)結(jié)算為主的企業(yè)②票據(jù)管理平臺方案132021/5/9企業(yè)票據(jù)管理需求招商銀行票據(jù)池管理系統(tǒng)賬戶資金管理+票據(jù)的管理=真正意義的資金管理1、銀行進(jìn)行票面查驗，提前發(fā)現(xiàn)問題，降低安全風(fēng)險2、銀行托管，規(guī)避保管風(fēng)險，提升安全性；到期票據(jù)自動托收，便捷方便；3、動態(tài)票據(jù)池額度內(nèi)方便實現(xiàn)開票金額、時間的錯配，避免了找票的繁瑣4、一次性簽售年度的質(zhì)押、承兌、貼現(xiàn)協(xié)議，省去繁復(fù)操作5、統(tǒng)一平臺的票據(jù)管理臺賬，對子（分）公司的票據(jù)進(jìn)行集中管理，信息透明化提高6、利用到期票據(jù)資金沉淀獲得延期支付的資金效益1、票據(jù)真?zhèn)伪鎰e能力弱2、票據(jù)保管、傳遞存在風(fēng)險大3、每月定期拆票工作量大4、質(zhì)押開票工作量繁復(fù)、效率低5、缺乏統(tǒng)一的票據(jù)管理6、不能獲得更高的資金效益②票據(jù)管理平臺方案142021/5/9保證金賬戶“智能通知存款”模式

連續(xù)七天以上余額超過起始金額，則以七日中最低賬戶余額為基數(shù)按七天通知存款利率計息不足七天，則按一天通知存款利率計息企業(yè)存款越穩(wěn)定，且一直保持在起始計息金額之上，則收益率越高，無限接近七天通知存款利率

②票據(jù)管理平臺方案152021/5/9時間長度1234567賬戶余額（萬元）10000151001520015400153001500015800七天通知計息余額10000100001000010000100001000010000一天通知計息余額510052005400530050005800智能通知收益33316.66（元）時間長度1234567賬戶余額10000151001520015400153001500015800活期存款收益9897.22（元）（七天通知存款利率1.35%；一天通知存款利率0.80%）（活期利率0.35%）②票據(jù)管理平臺方案162021/5/9③模式概述模式詳解172021/5/9③案例分享存匯盈+開銀票+貼現(xiàn)2014年5月，銀票價格較低，某客戶在我行敘做1億元存匯盈+開票業(yè)務(wù)，我行一年期存匯盈存款利率5%，客戶質(zhì)押并將收益前置開票，收票人貼現(xiàn)，貼現(xiàn)利率4.6%存款收益前