基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范考前沖刺試卷B卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范考前沖刺試卷B卷附答案

單選題（共50題）1、將某分級基金定為“債券型分級基金”時，該基金不可能是以下哪類基金？（）A.被動型分級基金B(yǎng).主動型分級基金C.封閉型分級基金D.混合型分級基金【答案】D2、(2016年)基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近（）個完整會計年度的業(yè)績。A.3B.5C.10D.15【答案】C3、保本基金的投資目標是（）。A.獲得盡可能高的回報B.使投資風險盡可能低C.獲得市場平均收益D.在鎖定下跌風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報【答案】D4、基金客戶服務中，（）是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務。A.售前服務B.售中服務C.售后服務D.上門服務【答案】B5、基金產(chǎn)品風險等級不包括（）。A.低風險等級B.特殊風險等級C.中風險等級D.高風險等級【答案】B6、在半年度報告和年度報告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報告期內(nèi)偏離度的絕對值達到或超過（）的信息。A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.1%【答案】B7、關于國務院證券監(jiān)督管理機構的職責，以下描述錯誤的是（）。A.指導和監(jiān)督基金行業(yè)協(xié)會的活動B.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況C.指導基金投資管理運作D.制定基金從業(yè)人員的資格標準【答案】C8、目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和（）。A.融資B.籌資C.投資D.基金【答案】C9、深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制,漲跌幅比例為（）,自上市首日起執(zhí)行。A.10%B.12%C.5%D.15%【答案】A10、（2017年真題）下列關于風險評估的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A11、特殊類型基金包括（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D12、（2020年真題）某公基金管理人發(fā)行集合資管計劃，該計劃可以向一下哪個投資者募集？（）A.具有3年以上投資經(jīng)歷，家庭金融凈資產(chǎn)300萬元的公司職員B.具有3年年以上投資經(jīng)歷，近3年年均收入30萬元的自由職業(yè)者C.具有3年年以上投資經(jīng)歷，不愿意接受本金虧損的退休職工D.具有5年以上模擬投資經(jīng)歷，金融專業(yè)在讀大學生【答案】A13、基金注冊登記機構的主要職責，不包括如下哪一項（）。A.建立并管理投資者基金份額賬戶B.審核投資策略C.發(fā)放紅利D.建立并保管基金投資者名冊【答案】B14、協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果屬于()。A.基金客戶售前服務B.基金客戶售中服務C.基金客戶售后服務D.基金客戶理財服務【答案】B15、（2017年真題）甲在擔任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入，賣出相同個股，為自己牟取利益，關于這一行為下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C16、關于招募說明書，以下說法錯誤的是（）。A.招募說明書是指導投資者認購基金份額的規(guī)范性文件B.招募說明書中包含基金募集申請的核準文件名稱和核準日期C.招募說明書中包含基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要D.招募說明書應當披露支付給基金銷售機構的客戶維護費計提標準【答案】D17、基金管理人召集基金份額持有人大會，應至少提前30日公告大會的事項不包括（）。A.基金份額持有人名錄B.召開時間C.表決方式D.審議事項【答案】A18、(2017年)基金銷售機構對基金投資人進行風險承受能力調(diào)查和評價時，可以采用的方式不包括（）。A.采用第三方機構評價結果B.信函和網(wǎng)絡調(diào)查C.對已有客戶信息進行分析D.當面調(diào)查【答案】A19、中國證監(jiān)會于（）年初對《關于保本基金的指導意見》進行了修訂，將“保本基金”名稱調(diào)整為“避險策略基金”。A.2014B.2015C.2016D.2017【答案】D20、（2016年真題）基金從業(yè)人員在向客戶推薦或銷售基金時，應當了解并考慮的客戶信息不包括（）。A.流動性要求B.投資經(jīng)驗C.保證收益率D.風險承受能力【答案】C21、下列不屬于分級基金份額認購的特點的是（）。A.募集方式分為合并募集和分開募集B.合并募集投資者可以以母基金代碼進行認購C.分開募集僅限于證券型分級基金D.認購方式包括現(xiàn)金認購和證券認購【答案】D22、(2017年)甲在擔任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入，賣出相同個股，為自己牟取利益，關于這一行為下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C23、IT治理委員會中IT人員的比例不得低于（）。A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】B24、()是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監(jiān)督管理。A.中國證監(jiān)會B.證券交易所C.證券業(yè)協(xié)會D.證券基金機構【答案】A25、基金銷售機構應建立科學的聘用、培訓、考評、晉升、淘汰等人力資源里制度，確?；痄N售人員具備與崗位要求相適應的職業(yè)操守和（）能力。A.勤勉盡責B.專業(yè)勝任C.客觀公正D.誠實守信【答案】B26、《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導意見》正式出臺的日期是（）。A.1999年12月B.2001年9月C.2002年2月D.2005年3月【答案】C27、關于基金管理人風險管理的內(nèi)部環(huán)境，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人內(nèi)部環(huán)境為其他風險管理要素提供規(guī)則和結構B.基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風險管理要素的基礎C.基金管理人內(nèi)部環(huán)境不包括董事會給予的關注和指導D.基金管理人內(nèi)部環(huán)境特別重要的是經(jīng)理層的風險偏好【答案】C28、下列關于發(fā)起式基金的表述，不正確的是（）。A.持有期限不少于3年B.基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動終止C.發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計算D.基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認購基金的金額不少于2000萬元人民幣【答案】D29、（2017年真題）關于私募基金銷售行為，下列說法錯誤的是（）。A.私募基金管理人、私募基金銷售機構不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益B.私募基金管理人不得向投資者承諾本金不受損失C.私募基金管理人不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益，但符合條件的銀行代銷機構可以向投資者承諾本金保證D.私募基金銷售機構不得向投資者承諾最低收益【答案】C30、(2017年)下列事項中，可以通過加強基金管理人的內(nèi)部控制來解決的是（）。A.基金業(yè)績不佳B.基金規(guī)模下降C.基金經(jīng)理“老鼠倉”D.基金公司員工離職【答案】C31、(2017年)下列關于基金的信息披露的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人和托管人均應制定專人負責管理信息披露事務B.基金管理人職責終止時，應當聘請會計師事務所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結果予以公告C.基金托管人職責終止時，經(jīng)基金管理人書面同意，可以免除聘請會計師事務所對基金財產(chǎn)的審計D.基金管理人和托管人均應建立健全信息披露管理制度【答案】C32、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.30B.10C.15D.7【答案】A33、投資者可以通過（）申購和贖回ETF的基金份額。A.參與券商B.參與券商提供的其他方式C.場外D.以上都是【答案】D34、(2016年)按照（），金融市場可分為貨幣市場和資本市場。A.交易工具的期限B.交易標的物C.交割期限D.交易方式【答案】A35、基金產(chǎn)品風險評價結果應當作為基金銷售機構向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。完成或提供基金產(chǎn)品風險評價的可以是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ【答案】B36、下列關于LOF份額申購和贖回的說法錯誤的是()。A.LOF采用金額申購，份額贖回原則B.T日買入的LOF基金份額，T+2日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回C.LOF場內(nèi)申購申報單位為1元人民幣D.LOI贖回申報單位為1份基金份額【答案】B37、（2017年真題）基金信息披露的形式，應當遵循（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B38、（）包括在整個公司內(nèi)部使用的審核、批準、授權、確認以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務分離等方法。A.內(nèi)部環(huán)境B.目標設定C.控制活動D.信息與溝通【答案】C39、以下不屬于基金銷售機構的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.中國結算公司D.證券投資咨詢機構【答案】C40、()是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的業(yè)務活動。A.證券投資咨詢機構B.證券公司C.基金管理公司D.基金投資顧問【答案】D41、（2016年真題）關于道德與法律的區(qū)別，下列表述錯誤的是（）。A.法律通常以文字作為載體，而道德沒有特定的表現(xiàn)形式B.一般認為，法律調(diào)整的范圍比道德調(diào)整的范圍更為廣泛C.法律以權利義務為內(nèi)容，而道德一般只以義務為內(nèi)容D.法律主要依靠國家強制力保障實施，而道德主要依靠社會輿論等力量實現(xiàn)其約束力【答案】B42、基金銷售機構人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機構中從事（）等相關活動的人員。A.宣傳推介基金B(yǎng).發(fā)售基金份額C.辦理基金份額申購和贖回D.以上都是【答案】D43、關于貨幣市場基金季度報告中有關偏離度的信息披露，下列披露內(nèi)容錯誤的是（）。A.報告期內(nèi)偏離度的最高值B.報告期內(nèi)偏離度絕對值在0.25％～0.5％間的次數(shù)C.報告期內(nèi)偏離度的最低值D.報告期內(nèi)偏離度的簡單平均值【答案】D44、下列屬于成長型股票的是（）。A.防御性股票B.低市盈率股C.藍籌股D.周期型股票【答案】D45、（2017年真題）下列不屬于基金與股票之間區(qū)別的選項為（）。A.投資主體不同B.反映的經(jīng)濟關系不同C.投資收益和風險大小不同D.所籌集資金的投向不同【答案】A46、(2017年)關于基金管理人內(nèi)部控制的五原則，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立B.基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員C.未達到良好的效果，基金管理人內(nèi)部控制不應考慮成本因素D.基金管理人內(nèi)部控制必須講求效率和效果【答案】C47、以下哪種類型的混合基金中股票與債券的配置比例大致均衡（）。A.股債平衡型基金B(yǎng).偏股型基金C.偏債型基金D.靈活配置型基金【答案】A48、關于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中"專業(yè)審慎"所要求的持續(xù)學習，以下各項能夠體現(xiàn)這一要求的包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A49、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標的是（）。A.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)