中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理真題練習試題分享附答案

中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理真題練習試題分享附答案

單選題（共50題）1、發(fā)卡行在受理信用卡業(yè)務時的“三親見”原則不包括（）。A.親訪客戶B.親見客戶簽名C.親見客戶身份證件原件及資信證明原件D.親見客戶戶口簿原件及護照原件【答案】D2、（）是《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》的第二支柱。A.法律法規(guī)B.監(jiān)督檢查C.最低資本要求D.市場紀律【答案】B3、在進行現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于（）人。A.2B.3C.4D.5【答案】A4、利率風險管理的目的是將銀行面臨的利率風險控制在可承受范圍內，商業(yè)銀行應制定清晰的銀行賬簿利率風險管理策略和風險偏好，實施銀行賬簿利率風險限額管理和（）。A.風險轉移B.資本管理C.風險對沖D.套期保值【答案】C5、2009年至2010年，原銀監(jiān)會相繼發(fā)布了“三個辦法一個指引”，具體是指（）。A.固定資產貸款管理暫行辦法、流動資產貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、貸款通則B.固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務風險管理指引C.固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務指引D.固定資產貸款管理暫行辦法、流動資產貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、授信工作盡職指引【答案】C6、企業(yè)使用較為頻繁、出現(xiàn)問題較多，且易于導致挪用的貸款品種是（）。A.固定資產貸款B.流動資金貸款C.銀團貸款D.貿易融資【答案】B7、商業(yè)銀行核心一級資本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】D8、商業(yè)銀行薪酬結構的構成不包括()。A.可變薪酬B.股權激勵C.固定薪酬D.福利性收入【答案】B9、董事會作出決議，必須經商業(yè)銀行全體董事的（）通過。A.三分之一以上B.過半數C.三分之二以上D.全數【答案】B10、商業(yè)銀行流動性風險管理中承擔最終責任的是（）。A.董事會B.負責流動性風險管理的部門C.業(yè)務部門D.高級管理層【答案】A11、當銀行業(yè)金融機構存在著嚴重違規(guī)的關聯(lián)交易行為，有可能低價轉讓資產時，可采?。ǎ┑膹娭拼胧.責令暫停部分業(yè)務B.限制資產轉讓C.限制分配紅利和其他收入D.撤換董事、高級管理人員或者限制其權利【答案】B12、商業(yè)銀行在從事負債業(yè)務時，由于內部程序、人員或系統(tǒng)的不完善或失誤從而直接或間接造成損失的風險的是指（）。A.法律風險B.聲譽風險C.信用風險D.操作風險【答案】D13、下列關于合規(guī)文化的實現(xiàn)，說法錯誤的是（）。A.樹立“合規(guī)從基層做起”的理念B.樹立“合規(guī)人人有責”的理念C.樹立“有效互動”的理念D.樹立“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念【答案】A14、根據《商業(yè)銀行聲譽風險管理指引》，重大聲譽事件發(fā)生后（）小時內要向監(jiān)管機構或其派出機構報告有關情況。A.12B.6C.8D.24【答案】A15、根據《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，下列不屬于國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以采取的監(jiān)管強制措施的是（）。A.責令撤換董事、高級管理人員或者限制其權利B.責令控股股東轉讓股權或者限制有關股東的權利C.責令分支機構終止營業(yè)D.責令暫停部分業(yè)務、停止批準開辦新業(yè)務【答案】C16、根據《商業(yè)銀行公司治理指引》，下列關于商業(yè)銀行銀行董事任期的說法，不正確的是（）。A.董事任期屆滿，連選可以連任B.董事任期由商業(yè)銀行章程規(guī)定，但每屆任期不得超過三年C.董事任期期滿未及時改選，或者董事在任期內辭職影響銀行正常經營或導致董事會成員低于法定人數的，在改選出的董事就任前，原董事仍應當依照法律法規(guī)的規(guī)定，履行董事職責D.獨立董事在同一家商業(yè)銀行任職時間不得超過三年【答案】D17、存款規(guī)模小于（）億元人民幣，且未在境內外上市和未跨區(qū)域經營的商業(yè)銀行可以適當簡化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】C18、()是指由于利率、匯率、股票價格和商品價格的不利變動所帶來的風險。A.流動性風險B.市場風險C.經濟風險D.戰(zhàn)略風險【答案】B19、《流動性覆蓋率披露標準》規(guī)定，銀行應（）在財務報告中或銀行網站公開披露流動性覆蓋率的定量信息和定性分析。A.定期B.根據市場需求C.不定期D.按銀保監(jiān)會要求【答案】A20、1994年，人民銀行發(fā)布了《關于商業(yè)銀行實行資產負債比例管理的通知》，提出了包括資本充足率在內的一系列資產負債比例的管理指標，并參考()規(guī)定了資本充足率的計算方法和最低要求。A.《巴塞爾資本協(xié)議Ⅰ》B.《巴塞爾資本協(xié)議Ⅱ》C.《巴塞爾資本協(xié)議Ⅲ》D.《巴塞爾資本協(xié)議Ⅳ》【答案】A21、現(xiàn)代商業(yè)銀行的核心是（）。A.擴大經營規(guī)模B.提高市場份額C.實現(xiàn)利潤最大化D.經營和管理風險【答案】D22、《資本辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行資本規(guī)劃應至少設定內部資本充足率（）目標。A.一年B.三年C.五年D.十年【答案】B23、根據《銀行業(yè)金融機構績效考評監(jiān)管指引》，銀行業(yè)金融機構應突出（）的重要性，其權重應當明顯高于其他類指標。A.發(fā)展轉型類指標和社會責任類指標B.經營效益類指標和合規(guī)經營類指標C.風險管理類指標和發(fā)展轉型類指標D.合規(guī)經營類指標和風險管理類指標【答案】D24、在全面風險管理中，A銀行要面臨的信用風險、操作風險、市場風險等風險類型進行加總，下列說法不正確的是（）。A.選取合理可行的加總法B.在加總過程中不需要考慮集中度風險C.應當建立風險加總的政策、程序D.充分考慮風險之間的相互影響和相互傳染【答案】B25、（）不屬于合規(guī)管理的基本機制。A.合規(guī)績效考核機制與合規(guī)問責機制B.全面管理制度C.誠信舉報機制D.合規(guī)培訓與教育制度【答案】B26、銀行績效考評體系的基本要素不包括()。A.評價方法B.評價指標C.評價對象D.評價報告【答案】A27、汽車金融公司始于1919年的（）通用汽車票據承兌公司。A.美國B.英國C.法國D.德國【答案】A28、商業(yè)銀行從事非套期保值類衍生產品交易，其標準法下市場風險資本不得超過商業(yè)銀行核心資本的（）。A.3％B.5％C.10％D.15％【答案】A29、（）不屬于合規(guī)管理的基本機制。A.合規(guī)績效考核機制與合規(guī)問責機制B.全面管理制度C.誠信舉報機制D.合規(guī)培訓與教育制度【答案】B30、單家銀行擔任牽頭行時，其承貸份額原則上不少于銀團融資總金額的（）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】A31、銀行金融創(chuàng)新應堅持的原則不包括（）。A.維護大股東利益原則B.公平競爭原則C.成本可算原則D.知識產權保護原則【答案】A32、根據《商業(yè)銀行內部審計指引》，商業(yè)銀行應配備充足的內部審計人員，原則上不得少于員工總數的（）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】C33、下列選項中，不屬于對銀行業(yè)金融機構措施的內容的是()。A.限制資產轉讓B.責令暫停部分業(yè)務、停止批準開辦新業(yè)務、停止增設分支機構申請的審查批準C.限制分配紅利和其他收入D.限制部分股東的權利【答案】D34、租賃資產證券化業(yè)務是指金融租賃公司作為（），將金融租賃公司應收融資租賃款信托給（），由受托機構以資產支持證券的形式向（）發(fā)行受益證券，以該資產所產生的現(xiàn)金支付資產支持證券收益的結構性融資活動。A.受托機構；發(fā)起機構；投資機構B.發(fā)起機構；投資機構；受托機構C.發(fā)起機構；受托機構；投資機構D.投資機構；發(fā)起機構；受托機構【答案】C35、下列關于董事會應履行的合規(guī)管理職責，說法錯誤的是（）。A.審議批準商業(yè)銀行的合規(guī)政策B.監(jiān)督高級管理層合規(guī)管理職責的履行情況C.審議批準高級管理層提交的合規(guī)風險管理報告D.授權董事會下設的風險管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理進行日常監(jiān)督【答案】B36、（）是采用現(xiàn)場檢查方法對特定事項進行專門調查的活動。A.全面檢查B.專項檢查C.稽核調查D.臨時檢查【答案】C37、根據合同是否通過競爭方式訂立，買賣合同可分為競爭買賣合同和非競爭買賣合同，下列屬于競爭買賣的是()。A.賒銷買賣B.招標投標買賣C.預約買賣D.分期付款買賣【答案】B38、()是傳統(tǒng)金融機構與互聯(lián)網企業(yè)利用互聯(lián)網技術和信息通信技術實現(xiàn)資金融通、支付、投資和信息中介服務的新型金融業(yè)務模式。A.信息金融B.互聯(lián)網金融C.數字金融D.創(chuàng)新金融【答案】B39、銀行業(yè)消費者權益保護工作應當（）。A.堅持以人為本，堅持服務至上。堅持規(guī)范行為B.遵守公開交易的原則C.履行公平對待銀行業(yè)消費者的責任D.踐行向銀行業(yè)消費者公開信息的義務【答案】D40、2016年9月，銀監(jiān)會印發(fā)《銀行業(yè)金融機構全面風險管理指引》，將（）列入銀行業(yè)全面風險管理體系十大風險。A.流動性風險B.模型風險C.操作風險D.信息科技風險【答案】D41、（）要求商業(yè)銀行籌資需要考慮其成本負擔能力，根據自身的條件、實力和基礎，合理、適度地籌措資金。A.依法籌資原則B.成本控制原則C.量力而行原則D.結構合理原則【答案】C42、《金融資產管理公司監(jiān)管辦法》發(fā)布于（）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】D43、行政機關處理涉及與自己有利害關系的事務或裁決與自己有利害關系的爭議時，應實行回避制度，不得在事先未通知和未聽取相對人申辯意見的情況下作出對行政相對人不利的行政處罰行為，上述要求都屬于行政處罰公正原則中的（）。A.實體公正B.權資統(tǒng)一C.程序合法D.合理行政【答案】C44、行政處罰委員會以審理報告為基礎對案件進行審議，按照有關程序發(fā)表獨立、客觀、公正的審議意見。作出行政處罰決定的，應當獲得行政處罰委員會全體委員（）以上同意。A.半數B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】A45、下列不屬于我國商業(yè)銀行信貸業(yè)務的是（）。A.保理業(yè)務B.基金業(yè)務C.固定資產貸款業(yè)務D.貼現(xiàn)業(yè)務【答案】B46、行政機關處理涉及與自己有利害關系的事務或裁決與自己有利害關系的爭議時，應實行回避制度，不得在事先未通知和未聽取相對人申辯意見的情況下作出對行政相對人不利的行政處罰行為，上述要求都屬于行政處罰公正原則中的（）。A.實體公正B.權資統(tǒng)一C.程序合法D.合理行政【答案】C47、凈穩(wěn)定資金比例應持續(xù)性地不低于100%，從（）開始實施。A.2015年1月1日B.2016年1月1日C.2017年1月1日D.2018年1月1日【答案】D48、我國初步確立了流動性風險管理和監(jiān)管的制度框架的標準是2009年9月銀監(jiān)會制定的（）。A.《商業(yè)銀行流動性風險管理指引》B.《商業(yè)銀行流動性風險管理指引（試行）》C.《商業(yè)銀行流動性覆蓋率信息披露辦法》D.《凈穩(wěn)定資金比例披露標準》【答案】A49、股東應當嚴格按照法律法規(guī)及商業(yè)銀行章程規(guī)定的程序提名董事、監(jiān)事候選人，下列說法錯誤的是（）。A.股東大會對每位董事候選人逐一進行表決B.同一股東及其關聯(lián)人提名的董事原則上不得超過董事會成員總數的1/2C.同一股東及其關聯(lián)人提名的董事(監(jiān)事)人選已擔任董事(監(jiān)事)職務，在其任職期屆滿或更換前，該股東不得提名監(jiān)事(董事)候選人D.單獨或者合計持有商業(yè)銀行發(fā)行的有表決權股份總數3%以上股東可以向董事會提出董事候選人【答案】B50、商業(yè)銀行內部資金轉移價格模式中的（）能夠將利率風險集中到總行資金管理部門管理。A.差額管理模式B.單資金池模式C.期限匹配模式D.多資金池模式【答案】C多選題（共20題）1、現(xiàn)有的國內支付結算方式包括（）。A.匯票B.本票C.托收承付D.支票E.匯兌【答案】ABCD2、兒童免疫系統(tǒng)發(fā)育不成熟，防御能力差。自行合成IgG的能力達到成人水平一般要到（）A.3～5歲B.5～6歲C.6～7歲D.6～10歲E.10～12歲【答案】C3、在負債業(yè)務風險管理中，商業(yè)銀行主要注重防范()監(jiān)管機構重點關注商業(yè)銀行開展負債業(yè)務賬戶的合規(guī)性、融資手段的規(guī)范性、柜臺和柜員管理中的操作風險等。A.利率風險B.市場風險C.流動性風險D.法律風險E.信息科技風險【答案】ABC4、關于建立國際獨資企業(yè)的優(yōu)勢，下列說法正確的有()。A.具有整體經營彈性B.獨享經營成果C.易克服東道國社會和文化環(huán)境的差異D.具有財務管理彈性E.經營風險較低【答案】ABD5、下列選項中，屬于西方商業(yè)銀行資產管理階段最具代表性的理論是()。A.商業(yè)性貸款理論B.資產可轉換理論C.預期收入理論D.負債管理理論E.現(xiàn)金管理理論【答案】ABC6、目前市場上參與托管清算的受托機構有（）。A.中國清算行業(yè)協(xié)會B.同業(yè)從業(yè)機構C.專業(yè)中介機構D.特定金融機構E.法院指定的破產清算組【答案】BCD7、適用于成批生產類型企業(yè)的生產作業(yè)計劃編制的是()。A.在制品定額法B.生產周期法C.連鎖計算法D.提前期法【答案】D8、下列那一項不是老年人患陰道炎的主要病因（）A.卵巢功能衰退，雌性激素水平降低B.陰道內乳酸桿菌減少而其他細菌大量繁殖C.陰道壁萎縮，粉膜變薄D.上皮細胞內糖原含量減少E.陰道內PH值上升，局部抵抗力降低【答案】B9、保證金存款按照保證金擔保的對象不同，可分為（）。A.銀行承兌匯票保證金B(yǎng).信用證保證金C.黃金交易保證金D.遠期結售匯保證金E.期權交易保證金【答案】ABCD10、貸款業(yè)務有多種分類標準，按照借款人性質不同可劃分為（）。A.個人貸款B.公司貸款C.商業(yè)貸款D.機構貸款E.政府貸款【答案】AB11、商業(yè)銀行監(jiān)管評級要素包括（）。A.資本充足B.資產質量C.管理質量D.盈利狀況E.市場風險【答案】ABCD12、根據《商業(yè)銀業(yè)董事履職評價辦法（試行）》，下列關于董事履職評價應用的說法，正確的有（）。A.被評為基本稱職的董事，董事會和監(jiān)事會應當組織會談B.被評為不稱職的董事，監(jiān)事會應當將評價結果通知董事本人，并組織培訓，幫助董事提高履職能力C.監(jiān)事會應當將評價結果通知董事本人，根據評價結果提出工作建議或處理意見D.被評為不稱職的董事，商業(yè)銀行應當給予內部處分，提出限期改進要求E.商業(yè)銀行應當將董事履職評價結果報告銀行業(yè)監(jiān)督管理機構【答案】AC13、制訂生產計劃之前，要對企業(yè)經營內外環(huán)境進行調查研究。調查研究的內容有()。A.國內外市場信息資料、預測B.上期產品銷售量C.上期合同執(zhí)行情況及成品庫存量D.上期計劃的完成情況E.產量指標的優(yōu)選和確定【答案】ABCD14、監(jiān)管部門的信息科技風險監(jiān)管具體目的包括（