江蘇省基金從業(yè)資格權(quán)益類風險和收益考試試卷

江蘇省基金從業(yè)資格權(quán)益類風險和收益考試試卷資料僅供參考江蘇省基金從業(yè)資格：權(quán)益類風險和收益考試試卷本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)1、在中國，基金資產(chǎn)__以上投資于債券的為債券型基金。

A．50%

B．60%

C．80%

D．90%2、基金信息披露義務(wù)人的信息披露活動存在__的現(xiàn)象時，將被責令改正，警告，并處罰款。

A．信息披露文件不符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準則的規(guī)定

B．信息披露文件不符合中國證監(jiān)會相關(guān)編報規(guī)則的規(guī)定

C．未按規(guī)定履行信息披露文件備案、置備義務(wù)

D．年度報告的財務(wù)會計報告未經(jīng)審計即予披露3、中國致力于建立集中統(tǒng)一的證券市場和市場監(jiān)管體系，在總結(jié)證券市場發(fā)展的經(jīng)驗教訓(xùn)過程中，確立了指導(dǎo)證券市場健康發(fā)展的“__”的八字方針，初步形成了具有中國特色的、集中統(tǒng)一的證券市場監(jiān)督管理體系。

A．法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范

B．公平、公正、公開、公信

C．調(diào)整、改革、整頓、提高

D．開拓、求實、嚴謹、效率4、按持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證可分為__。

A．認購權(quán)證和認沽權(quán)證

B．價內(nèi)權(quán)證和價外權(quán)證

C．美式權(quán)證和歐式權(quán)證

D．認股權(quán)證和備兌權(quán)證5、下列行為中，屬于基金銷售機構(gòu)基金銷售活動禁止行為的有__。

A．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

B．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金

C．募集期間對認購費用打折

D．擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或經(jīng)過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標準6、公募基金的會計責任主體是__。

A．基金管理人

B．基金托管人

C．證券投資基金

D．基金管理人和基金托管人7、中國證監(jiān)會內(nèi)部設(shè)有____，具體承擔基金監(jiān)管職責。

A：發(fā)行監(jiān)管部

B：市場監(jiān)管部

C：法律部

D：基金監(jiān)管部8、下列關(guān)于中國證券交易所競價方式的說法，不正確的是__。

A．上海證券交易所規(guī)定的連續(xù)競價時間為每個交易日的9：30～11：30、13：00～15：00

B．上海證券交易所規(guī)定的開盤集合競價時間在每個交易日只有9：15～9：25

C．深圳證券交易所規(guī)定的收盤集合競價時間在每個交易日只有14：57～15：00

D．深圳證券交易所規(guī)定的連續(xù)競價時間為每個交易日的9：30～11：30、13：00～15：009、下列不屬于基金銷售基本業(yè)務(wù)規(guī)范的有__。

A．投資人交易時間外的申請均視為無效

B．建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致

C．嚴格按照約定的時間進行資金劃付，超過約定時間的資金應(yīng)當作為異常交易處理

D．基金代銷機構(gòu)同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策10、基金公司的資產(chǎn)管理規(guī)模直接關(guān)系其__。

A．業(yè)界聲譽

B．注冊資本

C．管理費收入

D．員工人數(shù)

11、某基金名稱顯示了投資方向，那么它應(yīng)當有____以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于該投資方向確定的內(nèi)容。

A：50%

B：60%

C：80%

D：90%12、在中國，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的__。

A．70%

B．80%

C．90%

D．95%13、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金銷售活動的業(yè)務(wù)主體是__。

A．信托公司

B．證券公司

C．商業(yè)銀行

D．基金公司14、基金管理公司的主要業(yè)務(wù)包括__。

A．基金募集與銷售

B．投資管理與投資咨詢服務(wù)

C．基金運營

D．受托資產(chǎn)管理15、基金經(jīng)理的__決定基金中短期的風險收益特征。

A．過往業(yè)績

B．從業(yè)經(jīng)驗

C．投資理念

D．操作風格16、__是用來分析貨幣市場基金的指標。

A．融資比例

B．保本期

C．安全墊

D．擔保人17、下列各項中，不屬于保守型投資者目的的是__。

A．保值

B．增值

C．安全

D．穩(wěn)健18、存續(xù)期募集信息披露主要是指開放式基金在基金合同生效后每__個月披露一次更新的招募說明書。

A．1

B．2

C．3

D．619、下列各項，會直接或間接影響基金業(yè)績的有__。

A．基金公司的綜合實力

B．市場的系統(tǒng)性風險

C．基金經(jīng)理個人的能力

D．基金公司的風險控制流程20、股票基金持股集中度是指__。

A．前十大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重

B．前十大重倉股的投資總市值占基金投資總市值的比重

C．前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重

D．前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重21、基金投資者是__。

A．基金的出資人

B．基金資產(chǎn)的所有者

C．基金的管理者

D．基金投資收益的受益人22、股票型基金買賣股票的頻率是指基金的__。

A．行業(yè)集中度

B．持股集中度

C．基金持股的平均時間

D．股票周轉(zhuǎn)率23、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專項報告，予以存檔備查。

A．5

B．10

C．15

D．2024、基金會計核算是指__的過程。

A．收集、整理、加工有關(guān)基金投資運作的會計信息

B．準確記錄基金資產(chǎn)變化情況

C．提供財務(wù)數(shù)據(jù)

D．提供會計報表25、一般情況下，交易所上市的有價證券以其估值H的____估值。

A：平均價

B：收盤價

C：開盤價

D：預(yù)期收益的現(xiàn)值26、下列關(guān)于印花稅的說法，錯誤的有__。

A．基金買賣股票暫免征收印花稅

B．對個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅

C．對個人投資者買賣股票暫免征收印花稅

D．對企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅27、《證券法》規(guī)定，股票依法發(fā)行后，發(fā)行人經(jīng)營與收益的變化，由發(fā)行人負責；由此變化引致的投資風險，由__負責。

A．保薦人

B．發(fā)行人

C．投資者

D．承銷商28、經(jīng)過郵寄服務(wù)，基金管理人一般向基金持有人郵寄__等定期和不定期材料。

A．季度對賬單

B．基金賬戶卡

C．基金通訊

D．理財月刊29、中國基金業(yè)監(jiān)管的原則有__。

A．依法監(jiān)管原則和公開、公平、公正原則

B．監(jiān)管與自律并重原則

C．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

D．審慎監(jiān)管原則30、為統(tǒng)一規(guī)范基金認(申)購費用及認(申)購份額的計算方法，更好地保護基金投資人的合法權(quán)益，中國證監(jiān)會于3月對認(申)購費用及認(申)購份額計算方法進行了統(tǒng)一規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，基金認購費率將統(tǒng)一按____為基礎(chǔ)收取。

A：認購金額

B：認購份額

C：認購利息

D：凈認購金額二、多項選擇題（在每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)31、保險投資產(chǎn)品是以獲得______為主要目標的理財產(chǎn)品，而基金是以獲取______為主要目標的產(chǎn)品。__

A．保障；投資收益

B．保障；利息

C．保障與投資收益；投資收益

D．保障與投資收益；利息32、負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流的機構(gòu)是__。

A．基金公會

B．基金業(yè)委員會

C．基金銷售委員會

D．基金公司會員部33、開放式基金代銷是一種經(jīng)過__等代銷機構(gòu)銷售基金的方法。

A．銀行

B．證券公司

C．保險公司

D．財務(wù)顧問公司34、一般情況下，以下基金信息的披露時間無法事先預(yù)見的是__。

A．臨時信息披露

B．基金年度報告

C．基金托管協(xié)議

D．基金份額凈值公告35、按__劃分，基金可分為公募基金和私募基金。

A．募集方式

B．組織形式

C．規(guī)模大小

D．投資方向36、關(guān)于買入與賣出封閉式基金份額的申報數(shù)量，說法錯誤的有__。

A．為100份或其整數(shù)倍

B．為1000份或其整數(shù)倍

C．基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當?shù)陀?0萬份

D．基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當?shù)陀?00萬份37、下列關(guān)于營銷組合四大要素的說法，不正確的是__。

A．營銷組合的四大要素為人員(Peopl、費率(Pric、渠道(Plac和促銷(Promotio

B．因為基金發(fā)行時的凈值或價格是固定的，因此基金營銷的價格核心是買賣基金支付費用的高低

C．渠道的主要任務(wù)是使投資者在需要的時間和地點以便捷的方式獲得產(chǎn)品

D．促銷是將產(chǎn)品或服務(wù)的信息傳達到市場上，經(jīng)過各種有效媒體在目標市場上宣傳產(chǎn)品的特點和優(yōu)點，讓投資者了解產(chǎn)品在設(shè)計、分銷、價格上的潛在好處，最后經(jīng)過市場將產(chǎn)品銷售給投資者38、當前中國主要的場外交易市場有__。

A．證券交易所

B．代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

C．非上市股份有限公司股份報價轉(zhuǎn)讓試點

D．銀行間債券市場39、基金的費用不包括__。

A．管理人報酬

B．利息支出

C．申購費用

D．交易費用40、投資者申購、贖回基金成功后，注冊登記機構(gòu)一般在____日為投資者辦理增加權(quán)益或減少權(quán)益的登記手續(xù)____

A：T+0

B：T+1

C：T+2

D：T+3

41、金融機構(gòu)(包括銀行和非銀行金融機構(gòu))申購和贖回基金單位的差價收入__營業(yè)稅；非金融機構(gòu)申購和贖回基金單位的差價收入__營業(yè)稅。

A．征收；征收

B．征收；不征收

C．不征收；征收

D．不征收；不征收42、下列關(guān)于基金管理人的說法，不正確的是__。

A．基金管理人的職責是實現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風險控制能力很重要

B．基金管理人對于投資者負有重要的信托責任

C．基金管理人在基金運營中處于核心地位，只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份額，進行基金資產(chǎn)的投資管理

D．基金管理人應(yīng)根據(jù)投資指令，辦理基金名下的資金往來43、下列費用中不由基金資產(chǎn)承擔的有__。

A．基金轉(zhuǎn)換費

B．基金管理費

C．基金托管費

D．信息披露費44、普通股股東一般不享有__。

A．公司重大決策參與權(quán)

B．公司資產(chǎn)收益權(quán)

C．優(yōu)先認股權(quán)

D．優(yōu)先剩余資產(chǎn)分配權(quán)45、當前，開放式基金所遵循的申購、贖回原則有__。

A．“未知價”交易原則

B．“確定價”原則

C．“金額申購、份額贖回”原則

D．“份額申購、金額贖回”原則46、反映股票型基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標包括__。

A．基金分紅

B．已實現(xiàn)收益

C．貝塔系數(shù)

D．份額凈值增長率47、下列關(guān)于ETF的說法，正確的有__。

A．ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

B．ETF規(guī)模的變動最終取決于市場對ETF的真正需求

C．ETF會不可避免地承擔所跟蹤指數(shù)面臨的系統(tǒng)性風險

D．中國首只ETF采用的是抽樣復(fù)制48、后端收費模式是指，在認購/申購基金份額時不收費，在__時才支付認購/申購費用的收費模式。

A．第一次發(fā)放紅利

B．該年度內(nèi)最后一次發(fā)放紅利

C．基金存續(xù)期止

D．贖回基金49、__是以在滬、深證券交易所上市交易的固定利率付息和一次還本付息、剩余期限在1年以上(含1年)、信用評級為投資級(BBB)以上的非股權(quán)連接類企業(yè)債券為樣本編制的指數(shù)。

A．上證國債指數(shù)

B．上證企業(yè)債指數(shù)

C．中國債券指數(shù)

D．中證全債指數(shù)50、買入與賣出封閉式基金份額，對于申報數(shù)量要求描述準確的有__。

A．為100份或其整數(shù)倍

B．為1000份或其整數(shù)倍

C．基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當?shù)陀?0萬份

D．基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當?shù)陀?00萬份51、關(guān)于混合型基金，下列描述正確的是__。

A．風險收益水平介于增長型和價值型基金之間

B．對基金管理人的股票選擇水平要求比較高

C．對基金管理人的資產(chǎn)配置能力要求更高

D．混合型基金又稱平衡型基金52、下列關(guān)于基金投資和購買方式的說法，正確的有__。

A．選擇合適的投資和購買方式，能夠提高潛在客戶促成的效率

B．定期定額適合于有一定投資經(jīng)驗、熟悉基金市場、有波段操作習慣的投資者

C．基金投資應(yīng)構(gòu)建基金產(chǎn)品組合，以進一步分散風險

D．基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)具有投資起點低、自動投資省時省力的特點53、根據(jù)基金投資目標的不同，基金能夠劃分為__。

A．增長型基金

B．收入型基金

C．指數(shù)型基金

D．平衡型基金54、具有良好擇股能力的基金經(jīng)理一般會__。

A．買入表現(xiàn)將超越市場或業(yè)績比較基準的股票

B．賣出表現(xiàn)將落后于市場或業(yè)績比較基準的股票

C．超配績優(yōu)行業(yè)或板塊

D．低配績差行業(yè)或板塊55、基金投資風險控制的具體措施包括__。

A．實行內(nèi)部監(jiān)察稽核控制

B．采取投資風險管理技術(shù)和控制程序

C．建立完善的基金投資管理制度、內(nèi)部風險控制制度

D．明確各基金及所管理的全部資產(chǎn)組合的時序表現(xiàn)及各種收益風險特征56、普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股