證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)押題模擬B卷附答案

證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)押題模擬B卷附答案

單選題（共50題）1、下列關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的表述，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】A2、違約損失率、不良資產(chǎn)率、違約風(fēng)險(xiǎn)暴露的計(jì)算公式以下關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)的主要指標(biāo)的計(jì)算方法錯(cuò)誤的是（）A.II、IIIB.I、II、IIIC.III、IVD.I、II、IV【答案】C3、技術(shù)分析方法的特點(diǎn)有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A4、常見的對(duì)沖策略有效性評(píng)價(jià)方法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A5、移動(dòng)平均數(shù)的特點(diǎn)包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D6、下列關(guān)于金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展的說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D7、在進(jìn)行投資規(guī)劃時(shí)，對(duì)投資對(duì)象的分析包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B8、單因素模型可以用一種證券的收益率和股價(jià)指數(shù)的收益率的相關(guān)關(guān)系得出以下模型：rit=Ai+βirrmt+εit,其中Ai表示（）。A.時(shí)期內(nèi)i證券的收益率B.t時(shí)期內(nèi)市場指數(shù)的收益率C.是截距，它反映市場收益率為0時(shí),證券i的收益率大小D.為斜率，代表市場指數(shù)的波動(dòng)對(duì)證券收益率的影響程度【答案】C9、根據(jù)對(duì)客戶收入預(yù)測的方法，可將客戶收入分為（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A10、可能會(huì)提高企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債率的公司行為有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D11、下列哪些選項(xiàng)可能增加家庭的凈資產(chǎn)?（）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A12、上市公司必須遵守財(cái)務(wù)公開的原則，定期公開自己的財(cái)務(wù)報(bào)表。這些財(cái)務(wù)報(bào)表主要包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D13、下列關(guān)于證券市場線的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】C14、如果缺口為正，商業(yè)銀行通常需要出售流動(dòng)性資產(chǎn)或在資金市場進(jìn)行融資，融資缺口的計(jì)算公司（）。A.融資缺口=-流動(dòng)性資產(chǎn)＋借入資金B(yǎng).融資缺口=流動(dòng)性資產(chǎn)＋借入資金C.融資缺口=-流動(dòng)性資產(chǎn)－借入資金D.融資缺口=流動(dòng)性資產(chǎn)－借入資金【答案】A15、證券產(chǎn)品買進(jìn)時(shí)機(jī)選擇的策略包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C16、下列關(guān)于證券投資顧問業(yè)務(wù)的流程說法，正確的有（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D17、在用情景分析法預(yù)測流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，分析最壞情景通常包括()等情形。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C18、下列關(guān)于VaR的描述正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C19、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用的安排。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C20、現(xiàn)金類證券產(chǎn)品包含的種類有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D21、客戶對(duì)財(cái)務(wù)利益的要求大致有三種，即()。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C22、以下屬于風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的程序的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D23、在MA的應(yīng)用中，證券市場經(jīng)常描述“死亡交又”是指（）。A.現(xiàn)在價(jià)位站穩(wěn)在長期與短期MA之上，短期MA又向上突破長期MAB.現(xiàn)在價(jià)位站穩(wěn)在長期與短期MA之上，長期MA又向上突破短期MAC.現(xiàn)在價(jià)位位于長期與短期MA之下，短期MA又向下突破長期MAD.現(xiàn)在價(jià)位位于長期與短期MA之下，長期MA又向上突破短期MA【答案】C24、假設(shè)王先生有一筆5年后到期的200萬元借款，年利率10%，則王先生每年年末需要存入（）萬元用于5年后到期償還的貸款。A.50B.36.36C.32.76D.40【答案】C25、現(xiàn)金流是分析的具體內(nèi)容包括下列各項(xiàng)中的（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B26、基本分析法中的公司分析側(cè)重于對(duì)（）的分析。A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A27、證券市場供給的決定因素有（）A.Ⅰ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C28、對(duì)于消費(fèi)型企業(yè)，所屬的風(fēng)險(xiǎn)敞口類型為（）。A.上游閉口、下游敞口型B.上游敞口、下游閉口型C.雙向敞口類型D.上游閉口、下游閉口型【答案】B29、以下屬于客戶證券投資理財(cái)要求中的中期目標(biāo)的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C30、基本分析中自上而下的分析流程是（）。A.宏觀經(jīng)濟(jì)分析—行業(yè)分析—公司分析B.區(qū)域分析—產(chǎn)業(yè)分析—宏觀分析C.行業(yè)分析—宏觀分析—公司分析D.公司估值分析—公司財(cái)務(wù)分析【答案】A31、量化風(fēng)險(xiǎn)的手段和工具包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D32、在β系數(shù)運(yùn)用時(shí)（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A33、簡單型消極投資策略的優(yōu)點(diǎn)是（）。A.放棄從市場環(huán)境變化中獲利的可能B.適用于資本市場環(huán)境和投資者偏好變化不大情況C.交易成本和管理費(fèi)用最小化D.收益的最小化【答案】C34、證券投資顧問向客戶提供投資建議的（）等信息，應(yīng)當(dāng)予以記錄留存。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D35、下列說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A36、證券投資建議、客戶回訪及投訴包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D37、稅務(wù)規(guī)劃的原則包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C38、（）指投資人在處置股票時(shí)，傾向賣出賺錢的股票、繼續(xù)持有賠錢的股票，即“出贏保虧”效應(yīng)。A.處置效應(yīng)B.羊群效應(yīng)C.孤立效應(yīng)D.狂頂效應(yīng)【答案】A39、下列關(guān)于流動(dòng)性原則說法錯(cuò)誤的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B40、采取電話溝通收集客戶信息的優(yōu)點(diǎn)有（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A41、家庭收支預(yù)算中的日常生活支出預(yù)算項(xiàng)目包括在（）的支出預(yù)算。A.Ⅰ.ⅤB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D42、下列屬于風(fēng)險(xiǎn)管理策略的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C43、某公司上一年度每股收益為1元，公司未來每年每股收益以5％的速度增長，公司未來每年的所有利潤都分配給股東。如果該公司股票今年年初的市場價(jià)格為35元，并且必要收益率為10％，那么（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C44、下列說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C45、下列關(guān)于跨市場套利的前提，說法正確的是（）A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A46、人們通過三種心理賬戶對(duì)他們所面對(duì)的選擇的得失進(jìn)行評(píng)價(jià),心理賬戶包括（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D47、如果股票市場是一個(gè)有效的市場，那么股票市場上（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A48、對(duì)信息干擾的背景包括（