證券的實習報告三篇

第第頁證券的實習報告三篇證券的實習報告篇1

一、實習單位簡介

北京融慧德豐投資有限公司是一家以投資、詢問為主營業(yè)務的專業(yè)化資產(chǎn)管理公司，經(jīng)過多年證券期貨投資管理閱歷的摸索，公司已逐步形成持續(xù)穩(wěn)健的“研投一體”盈利模式。公司員工主要來自投資公司、期貨公司、現(xiàn)貨企業(yè)套保顧問和操盤手，都具備豐富研發(fā)和交易閱歷。

公司企業(yè)文化堅持“誠信、親和、專業(yè)、創(chuàng)新”的公司理念和“共創(chuàng)業(yè)績、共享成果、共同進展”的公司進展觀，努力實現(xiàn)對客戶最具服務價值、對員工最具職業(yè)價值的進展目標。我們肩負服務客戶和愛護客戶的責任，堅持以客戶為中心，以服務樹品牌，切實保障投資者的合法權益;堅持維護市場健康進展，在自主創(chuàng)新、行業(yè)制度建設等方面引領行業(yè)進展，促進貴金屬市場平安、穩(wěn)定、有序運行;堅持以人為本，完善科學的激勵機制和多層次的福利保障體系，關懷關心員工成長，形成企業(yè)和員工共同進展的和諧環(huán)境。

二、實習內(nèi)容

投資與理財是一門培育投資與理財基本理論學問、具有投資理財操作技能的高素養(yǎng)技能型特地人才。主要面對證券與投資公司、基金公司、期貨公司、商業(yè)銀行、保險公司等金融領域及企業(yè)

向顧客推銷產(chǎn)品，并盡量推銷系列產(chǎn)品，完成公司安排的任務。

理財?shù)脑敿殐?nèi)容是關于保險、基金的理財。工作中，需要把握壽險公司會計核算的基本方法，特殊是壽險保費收入、保險金給付、退保、愛護質(zhì)押、愛護利差支出、傭金支出、責任預備金的核算方法。此外，還需要把握基金定投業(yè)務流程，為客戶提示風險，分析客戶的資金狀況、依據(jù)不同的客戶推舉不同的業(yè)務，投資不同基金品種。

(一)工作過程

1、參與培訓，了解公司資料，認知企業(yè)文化，學習K線組合、均線系統(tǒng)、MACD、KDJ各種指標等理財學問。

2、主動參與模擬操盤大賽，把上一階段學習到得學問運用到實際操盤上，更好嫻熟把握操盤技巧，提高盤感。

3、經(jīng)過前兩個階段的學習，接下來公司讓我們地去開展工作，通過網(wǎng)絡營銷、電話營銷、會議營銷外出拓展等各種有效途徑去挖掘、查找意向客戶，這是實質(zhì)性的工作，其中我們不斷總結吸取教訓，不斷完善自我、提高自我力量，讓工作效果更好。

4、參與部門會議(星期一，下午4：30開頭)，汲取新知。會上一般是總結工作，共享閱歷，開展專題講課，發(fā)布通知等。我仔細做筆記，從中汲取到了新的學問，獲得了很多珍貴的實踐閱歷。

5、虛心請教各位同事，了解保險、基金產(chǎn)品，熟識銀行代理專員的日常業(yè)務、工作流程和工作方法等。了解到的壽險產(chǎn)品有“國壽鴻豐兩全保險”“太平洋生命兩全保險”“國壽福祿鑫尊”等產(chǎn)品，基金產(chǎn)品有股票型、債券型、混合型等產(chǎn)品。

6、經(jīng)過一段時間的培訓和老員工對我的輔導，我在工作中能得心應手地處理各項工作，也能充分地利用我的專業(yè)學問關心客戶分析投資方法，把在學校學到的理論學問與實踐有效地結合起來。

(二)學習總結

目前，保險理財在國內(nèi)進展良好，是一項能為客戶著想又能獲得利益的產(chǎn)品。但是大多數(shù)人對理財學問的匱乏，使得人們對保險理財有許多片面熟悉。

在基金理財中特殊是基金定投業(yè)務，各種基金品種的組合，使風險程度大大降低，使人們對基金定投的熟悉也大大加強。

通過實習我也對《保險法》中保險代理人以及保險經(jīng)紀人的法律再次進行了學習和總結：

1、保險代理人是依據(jù)保險人的托付，向保險人收取代理手續(xù)費，并在保險人授權的范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務的單位或者個人。保險人托付保險代理人代為辦理保險業(yè)務的，應當與保險代理人簽訂托付代理協(xié)議，依法商定雙方的權利和義務及其他代理事項。保險代理人依據(jù)保險人的授權代為辦理保險業(yè)務的行為，由保險人承當責任。保險代理人為保險人代為辦理保險業(yè)務，有超越代理權限行為，投保人有理由信任其有代理權，并已訂立保險合同的，保險人應當承當保險責任;但是保險人可以依法追究越權的保險代理人的責任。個人保險代理人在代為辦理人壽保險業(yè)務時，不得同時接受兩個以上保險人的托付。

2、保險經(jīng)紀人是基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同供應中介服務，并依法收取傭金的單位。

因保險經(jīng)紀人在辦理保險業(yè)務中的過錯，給投保人、被保險人造成損失的，由保險經(jīng)紀人承當賠償責任。

3、保險代理人、保險經(jīng)紀人在辦理保險業(yè)務活動中不得有以下行為：

證券的實習報告篇2

一、公司簡介

國元證券股份有限公司是由原安徽省國際信托投資公司和原安徽省信托投資公司作為主發(fā)起人，于20xx年10月成立，國元證券太原新營業(yè)部畢業(yè)實習報告。20xx年10月30日以股權分置改革為契機，公司借殼“北京化二”勝利在深圳證券交易所上市，注冊資本近20億元。

公司經(jīng)營范圍：證券經(jīng)紀；證券投資詢問；與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問；證券承銷與保薦等業(yè)務。自20xx年成立以來，連續(xù)九年在全國證券市場經(jīng)紀業(yè)務行業(yè)排名第一，多次榮獲年度“中國內(nèi)地最正確經(jīng)紀業(yè)務機構”、“中國內(nèi)地最正確債券承銷機構”、“最具影響力投行”等殊榮。

國元太原營業(yè)部成立于20xx年3月，位于新建南路127號，營業(yè)面積1200平米。營業(yè)部秉承“誠信為本·規(guī)范運作·客戶至上·優(yōu)質(zhì)高效”的經(jīng)營理念竭誠為三晉客戶供應全方位獨特化的服務。

二、實習目的

面臨畢業(yè)，這次的實習對我有很大的意義。首先，畢業(yè)生面臨查找工作的壓力，為了在即將到來的社會工作中能夠盡快適應，必需把握更多的實踐學問和社會閱歷，而這次的實習就供應了一個絕佳的機會；其次，高校三年以來，這次是自己學找實習工作，也能從側(cè)面反映什么樣的工作更適合自己，為自己定下所找工作性質(zhì)，也能借高校最終一學期好好學習自己所欠缺的學問，為將來的工作打下基礎。其次初步熟悉社會，進一步了解證券投資與管理的相關學問，把從學校學到的理論學問與實際工作聯(lián)系起來。通過本次實習在以后從業(yè)打下堅實的基礎，利于以后職業(yè)生涯的進展。

三、實習過程

〔一〕崗前培訓

培訓內(nèi)容主要包括：證券基礎學問的培訓；理財投資分析；營銷培訓；法律法規(guī)以及銀行駐點閱歷等等。比方在基礎學問培訓過程中主要溫習所學的學問，對股票，基金，債券更為詳細了解，同時穿插了一些分析以及講師的營銷閱歷，使之關心我們在營銷過程中對客戶講解證券具有較強的專業(yè)術語，從而取得客戶的信任等。

〔二〕詢問崗

熟識開戶相關業(yè)務。開戶柜臺包括開立股東戶、資金戶，詳細操作主要要求認真，保證客戶信息的真實完好，避開操作失誤。詢問柜臺主要是接電話，回答來電客戶詢問的問題，專業(yè)學問要求很高。維護柜臺主要是對于那些老客戶，比方開通網(wǎng)上交易，打印交割單，補充資料等等。在詢問崗我主要是做整理客戶資料，這項工作要求工作人員有耐煩，仔細。必需要真核對客戶信息，確?？蛻舻馁Y料正確，完好主要是來我營業(yè)部開戶的客戶，必需客戶本人持身份證親自到營業(yè)部，這中間留意事項主要是復印身份證，親自簽名，當場拍照以及在填寫信息過程中保證客戶信息精確完好，同時為客戶講解風險和相關提示以及提示客戶準時把三方連好，實習報告《國元證券太原新營業(yè)部畢業(yè)實習報告》。

〔三〕客戶經(jīng)理崗

作為一個實習期間的客戶經(jīng)理每天行基本業(yè)務的學習，接觸銀行的客戶群，了解客戶的投資意向以及風險承受力量，通過自己所學的專業(yè)學問和對所了解的市場信息為其講解如今市場行情和經(jīng)濟運行趨勢，進而實現(xiàn)客戶的挖掘和開發(fā)。比方，通過問題式詢問客戶，從中得出客戶屬于保守型，穩(wěn)健型還是激進型客戶，可以據(jù)此賜予客戶推舉不同的投資品種，針對保守型客戶可以建議買國債，銀行存款等；穩(wěn)健性客戶可以買保本型基金，貨幣型基金等；對于激進型客戶可以買股票，股票型基金等。

四、實習總結及體會

通過在國元證券營業(yè)部為期三個多月的實習，我對于自己的專業(yè)有了更深刻的了解，同時穩(wěn)固所學的學問，提高處理實際問題的力量，為自己能順當與社會環(huán)境接軌做好預備。以下是我的實習總結和體會：

〔一〕證券公司應當加強證券經(jīng)紀人的分工與合作

〔1〕明確定位與分工。證券公司應定位在交易支持、專業(yè)培訓到信息詢問等多方面，并以此來支持與協(xié)作證券經(jīng)紀人；而將展業(yè)等逐步由證券經(jīng)紀人逐步取代。

證券經(jīng)紀人應精確定位于有專長、有特色的.專業(yè)技術服務，加強新業(yè)務的拓展，尤其在為客戶供應合理財寶管理方面。在專業(yè)化分工的業(yè)務流程中，證券經(jīng)紀人承當前端的客戶開發(fā)、理財方案制作和平常的日常服務損等。在市場開發(fā)中，證券經(jīng)紀人應借鑒國外先進閱歷，采納市場導向型的開發(fā)模式，力爭在傳統(tǒng)中求創(chuàng)新，充分敬重并理解客戶需求，供應量身定做的獨特化服務。

證券公司與證券經(jīng)紀人通過精確的市場定位與合理的專業(yè)分工，兩者形成一種既聯(lián)系緊密又互相、互相制約的關系。證券公司與證券經(jīng)紀人兩者良性互動，共同推動證券市場的繁華。

〔2〕信息技術與資源共享。加強證券經(jīng)紀人與證券公司的合作是一項系統(tǒng)工程，涉及到證券產(chǎn)業(yè)進展水平。證券公司應當適當考慮開放電子信息平臺權限，讓經(jīng)紀人主動參加到客戶的維護當中去。

〔二〕客戶經(jīng)理應當擴寬營銷思路，把握將來的營銷趨勢

客戶不再主動踏入公司的大門，而是需要客戶經(jīng)理來挖掘潛在的客戶群。這時就是客戶經(jīng)理實現(xiàn)自我價值的時候——營銷。對于客戶經(jīng)理來說，肯定要不斷的更新自己的頭腦，否則就會落伍，跟不上客戶的需求所在。如今的客戶不僅僅只是滿意于前臺禮貌的服務，更盼望有后續(xù)跟進的服務，例如，有價值的新聞短信，而不是僅僅只有每天的大盤走勢和成交量；再如，客戶經(jīng)理對客戶操作思路的引導，進而建立正確的投資理念，而不是為了自己當前的蠅頭小利讓客戶頻繁操作，只有設身處地的為客戶著想才能獲得最忠誠的客戶群。

證券公司要向理財方向進展，這是今后的必定趨勢，客戶需要的不僅僅是單一的股票、債券、基金而需要一種適合自己收入水平和風險承受力量的獨特化的理財。無論是富人還是窮人都需要把自己有限的資源進行整合，然后制造價值，使其最大化。在如今的證券公司中，理財只能是客戶經(jīng)理的私人行為，只有建立在與客戶之間充分的信任和了解的基礎上，客戶經(jīng)理依據(jù)狀況為客戶指定理財規(guī)劃，進行各種金融資產(chǎn)和固定資產(chǎn)的配置，到達客戶收益最大化。所以，客戶經(jīng)理首要要做的就是充實自己，不管是在證券公司能接觸到的金融產(chǎn)品，還是駐點銀行的理財產(chǎn)品，更需要了解保險公司的保單品種及適合人群。

與此同時，要在證券公司里生存下去，必需要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會被淘汰出局的。所以必需要有扎實的專業(yè)基礎學問和純熟的業(yè)務技能。比方說如今傭金戰(zhàn)激烈的時代，我們必需靠自己比別人更專業(yè)來贏取客戶的信任,這樣我們需要特別專業(yè)的學問和業(yè)務技能。同時，在證券公司工作我們必需保持著不斷學習的習慣。我們公司每天下午進行講課，從最基礎股票債券基金到技術分析的k線形態(tài)等。由于證券行業(yè)的全部東西都可以說是不確定的，許多的東西都是在不斷改變，所以要保持不斷的學習習慣，才能更加的值得客戶的認可，同時使自己更能適合以后時代進展的步伐。

〔三〕投資者應當要樹立自己的投資觀念與原則

作為一個股票投資者，要想獲得勝利，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。

投資觀念就仿佛一面旗幟，引領你向著正確的方向前進。當你在為某項投資舉棋不定時，正確的投資觀念就會起到一明燈的作用，關心你做出明智的投資確定。巴菲特勝利的關鍵，就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念特別獨特，且特別有用。在巴菲特眼里，注意股票內(nèi)在價值，買進市場價格低于其內(nèi)在價值的股票,長期持有,重視企業(yè)的贏利力量,不理睬市場改變,也不擔憂短期的股票波動.這樣,勝利就不會是一件遙遠的事情.巴菲特常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者盼望股票投資來發(fā)大財?shù)娜?必需樹立一個正確的投資觀念,然后堅持究竟.這一點,許多股票投資者無法做到.緣由是他們無法克服浮躁的心情.其實巴菲插自己,也為勝利交納了很多學費,遭受失敗使他馬上總結閱歷,漸漸樹立自己的投資觀念與原則。

總之，還要要做到止損、分散風險我不知道該怎么樣強調(diào)這幾個字的重要，我也不知道該怎么解釋這幾個字，但這是炒股的最基本的行為準則。

通過實習我對自己的專業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解，也是對這幾年高校里所學學問的穩(wěn)固與運用。從這次實習中，我體會到，假如將我們在高校里所學的學問與更多的實踐結合在一起，用實踐來檢驗真理，使一個高校生具備較強的處理基本實務的力量與比較系統(tǒng)的專業(yè)學問，這才是我們學習與實習的真正目的。這樣我們更有自信面對將來。

證券的實習報告篇3

序言：

年4月份，我有幸被xx證券選中，從而開頭了我一個月左右的實習生活。在這一段時間里，我近距離接觸了廣發(fā)證券鄭州營業(yè)部，在了解廣發(fā)證券的進展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務的流程、以及營業(yè)部的特色服務;同時深化學習了中國證券市場行業(yè)的相關學問,并且在與客戶溝通的過程中熬煉了自己溝通、溝通和處理問題的力量。

正文部分：

公司簡介

《》

詳細實習內(nèi)容

我被支配在客戶服務部工作，主要在柜臺跟著xx學習。我從以下幾個方面來介紹下我的實習生活：

其次，晨讀結束后，我就開頭忙著預備下前臺開戶要用的東西，由于前臺主要的工作就是開戶，再加上如今的股市始終牛得要死，導致越來越多的人熱衷于炒股，于是開戶的人變得異樣的多。開戶是證券公司最一般也是最基礎的業(yè)務，因此對于開戶流程，我們都要進行具體的了解和仔細的學習。下面就簡潔的介紹下個人開戶的流程：

個人開戶需供應身份證原件及復印件，深、滬證券賬戶卡原件及復印件;若是代理人，還需與托付人同時臨柜簽署《授權托付書》并供應代理人的身份證原件和復印件;

證券營業(yè)部為投資者開設資金賬戶;

辦理開通證券營業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬;

機構開戶的流程和個人差不多，只是要供應的證件和添的合同不一樣。

另外，在整個工作的過程中，我們也供應簡潔的詢問服務，和客戶進行溝通。經(jīng)過培訓和多天的觀看學習，我們可以依據(jù)我們的學問對客戶的有關看法、相對簡潔的問題進行處理。但更重要的是我們要多發(fā)覺問題，多學習證券學問。由于平常在校學習比較少關注股市，更精確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運用些股票軟件進行分析。在實習期間，工作相對較少的時候，我們比較關注股市動態(tài)。熟識了滬深兩市很多上市公司，并對一些各股運用各種指標進行了分析和商量，把所學的相關學問又回顧了一遍，嫻熟并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的熟悉。

有時間我們要把當天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復印件表掃描到各個業(yè)務科目名目下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。

在我們實習的過程中，廣發(fā)證券的工作人員對我們進行了熱忱的接待和指導,感謝他們的關懷,在這里要特殊感謝李婉姐,在批判和表揚我日常工作的同時，更多的教我為人處事的道理.

自己的一些心得和建議

實習之前，總感覺證券公司是有點神奇的，究竟對證券市場還不太熟識，詳細到實務方面就更不清晰了。經(jīng)過這次實習，對證券公司及其日常業(yè)務有了比較深刻的了解和熟悉，與此同時也思索了一些問題：

關于工作時間

區(qū)分客戶和銀行一樣，證券公司也都會依據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、散戶三類，重視進展大客戶并為之供應完善的服務，這一點從營業(yè)部設有眾