代理人管理手冊

年6月23日代理人管理手冊資料內(nèi)容僅供參考，如有不當或者侵權，請聯(lián)系本人改正或者刪除。代理人管理手冊職業(yè)守則十條要持證上崗,不能無證營銷。要文明服務,不忘保戶利益。要如實告知,不許欺騙誤導。要規(guī)范營銷,不搞回扣誘保。要客戶自愿,不可強拉硬勸。要注意保密,不準泄露隱私。要專職營銷,不得兼職代理。要實事求是,不準作假偽造。要公平競爭,不應詆毀同行。要遵紀守法,不準欺詐挪用。目錄第一部分代理人行為管理辦法HYPERLINK二、代理人招聘選才辦法HYPERLINK三、代理人招聘保護規(guī)則HYPERLINK四、代理人入職及復職規(guī)定HYPERLINK五、代理人離職及人力歸屬規(guī)定HYPERLINK六、代理人繳存保證金及《保險代理人資格證書》保管辦法HYPERLINK七、代理人行為考核辦法HYPERLINK八、代理人不當行為管理細則HYPERLINK九、代理人異議申訴規(guī)定HYPERLINK十、代理人職場行為及管理細則HYPERLINK十一、代理人職場安全注意事項HYPERLINK十二、總則第二部分代理人作業(yè)規(guī)則HYPERLINK返回目錄二、代理人招聘選才辦法代理人素質(zhì)之良莠或能否適任,對維護保戶權益及公司發(fā)展關系重大,而其關鍵在于如何招聘選才。因此,公司特制定以下招聘選才辦法:招聘者應遵循下列選才標準進行招聘:1、大?；虼髮Ｒ陨蠈W歷(大專在讀人員可,但需最遲在7月31日前提供正式的大專學歷證明)。2、具有上海市常住戶口。3、相貌端正,具有良好的語言表示能力。4、身體健康,能堅持正常工作和勞動。5、認同公司的經(jīng)營理念與業(yè)務制度。6、品行端正,未受過行政、刑事處分處罰。7、未因違反有關金融保險法律、行政法規(guī)或規(guī)章而受到受過處罰分。8、了解壽險的意義與功能,有堅定的意愿從事壽險事業(yè)。9、有既往展業(yè)經(jīng)驗的轉司人員都必須經(jīng)首席代理官面談。HYPERLINK返回目錄三、代理人招聘保護規(guī)則1、招聘壽險代理人招聘者將準新人的招聘資料(如代理人應聘申請表等)呈交業(yè)務行政部后,準新人在6個月之內(nèi)不能夠再申請加入其它營業(yè)處,除非得到原招聘者及其所屬營業(yè)處經(jīng)理的書面同意。2、招聘辭職或被解聘的代理人員從公司辭職或被公司解聘的代理人員在辭職或被解聘之日起的12個月內(nèi)不得再次申請成為代理人,除非得到原所屬營業(yè)處經(jīng)理的書面同意。但無論何種情況下,重新入職申請都必須得到首席代理官的書面批準。HYPERLINK返回目錄四、代理人入職及復職規(guī)定 1、只有完成申領代理人展業(yè)證書的人員,公司方會與之簽訂代理合同。2、新業(yè)務同仁入職時,將會直接歸屬至其應聘時所填寫”代理人應聘申請表”中的推薦人當前所在的直轄小組及營業(yè)處。除特殊情況外,不得申請小組異動。3、代理人離職后申請與本公司重新簽訂代理合同者,必須符合以下規(guī)定:1)原在職期間無業(yè)務品質(zhì)污點記錄。2)無兩次以上離職記錄。3)若離職未滿12個月,須提交經(jīng)原直屬業(yè)務主管(若原直屬業(yè)務主管已離職則免)及原所屬營業(yè)處經(jīng)理的書面同意報告給業(yè)務行政部。由業(yè)務行政部交首席代理官批復。4)離職后與本公司重新簽訂代理合同之復職代理人不再適用公司所定業(yè)務報酬中之招聘獎金、新代理人獎金、簽約獎及特別推薦獎金的核發(fā)辦法。5)離職代理人若經(jīng)本公司同意與其重新簽訂代理合同后,其一切權益自新簽代理合同生效日起重新核算,之前因離職而終止的各項權益不予恢復或重計。HYPERLINK返回目錄五、代理人離職及人力歸屬規(guī)定1)凡因各種原因要求離職的代理人,由本人至業(yè)務行政部領取”代理人離職申請報告”,報各級主管簽批后按規(guī)定辦理離司手續(xù)。各級主管應和離職人員面談后方可簽署意見。2)凡被公司解聘的代理人,自業(yè)務行政部以掛號信方式寄出”終止代理人合同通知書”時,《保險代理人合同》即告終止(除非業(yè)務行政部另有書面約定)。該掛號信將寄至代理人最后通知公司的其住所地,一經(jīng)寄出即視為送達該代理人。被解聘代理人應在該通知書規(guī)定時間內(nèi)立即辦理相關離職交接手續(xù)。3)業(yè)務經(jīng)理降職或離職時,其小組直屬人員將歸到該業(yè)務經(jīng)理的營業(yè)處經(jīng)理直轄組。若有需要,營業(yè)處經(jīng)理可向業(yè)務行政部提出代理人轉組申請,但任何轉組申請都需經(jīng)首席代理官批準后方可生效。業(yè)務行政部將在離職生效日公司當面通知解聘后的一個工作日內(nèi)將”代理人離職通知書”以掛號信方式寄出,該掛號信將寄至代理人最后通知公司的其住所地,一經(jīng)寄出即視為送達該代理人。被解聘代理人應在收到該通知書后在規(guī)定時間內(nèi)立即辦理相關離職交接手續(xù)。”代理人合同”的終止依照該合同規(guī)定。4)代理人離職后時,代理人保證金的結算規(guī)則參見”代理人作業(yè)規(guī)則”。5)離職注意事項:1、自離職生效”代理人合同”終止日的次日起,不再發(fā)放任何續(xù)期傭金、津貼及離職當月PAGE\#"'頁:'#'

'"原規(guī)定違反了代理人合同第11.4條PAGE\#"'頁:'#'

'"原規(guī)定違反了代理人合同第11.4條2、所有離職需歸還資料請于收到離職通知書后,在規(guī)定時間內(nèi)送達所屬相關部門,逾期未交回者,將自動按公司”代理人作業(yè)規(guī)則”處理而不再另行通知。3、代理人離職后,公司若發(fā)現(xiàn)其在保險代理合同有效期內(nèi)有違規(guī)違約行為或離職后仍非法從事與公司業(yè)務有關的活動,造成公司經(jīng)濟或名譽損失的,公司有權依法追究當事人的責任。HYPERLINK返回目錄六、代理人繳存保證金及《保險代理人資格證書》保管辦法1)原則:根據(jù)PAGE\#"'頁:'#'

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'"保險法沒有規(guī)定吧證金及〈保險代理人資格證書〉集中保管的通知》及”保險代理人合同”等的有關規(guī)定,制訂本辦法。2)代理人在與本公司簽訂代理合同后,須向本公司交繳保證金,金額為人民幣1000元。具體扣繳方式參見”業(yè)務報酬計劃”。3)若離職代理人因違規(guī)、違約或拖欠公司款項,給公司造成的損失,公司有權直接從保證金中抵扣,抵扣后的余額在代理人辦妥離職手續(xù)后發(fā)還本人,若抵扣后仍有欠款,公司有權追償。4)為加強《保險代理人資格證書》的管理,所有代理人的《保險代理人資格證書》均由公司集中管理,代理人與公司的代理合同終止后,可根據(jù)”代理人作業(yè)規(guī)則”中相關規(guī)定辦理申領手續(xù)。HYPERLINK返回目錄七、代理人行為考核辦法為促進保險代理人正確履行代理職責,更好地維護本公司、保險代理人及客戶的合法權益,根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定、監(jiān)管機關的要求及本公司與保險代理人之間的有關約定制訂本辦法。一、對保險代理人進行行為考核的主要內(nèi)容:遵紀守法方面1、保險代理人必須遵守國家及地方的有關法律法規(guī)。2、保險代理人必須遵守監(jiān)管機關的規(guī)定以及各種行業(yè)規(guī)定,遵守上海市壽險代理人執(zhí)業(yè)守則和職業(yè)道德十條規(guī)定。3、保險代理人必須遵守本公司發(fā)布的各項規(guī)章制度,包括但不限于以下內(nèi)容:遵守本公司差勤方面的管理辦法。(2)遵守本公司培訓課程要求方面的管理辦法。這里的培訓課程是指公司安排的培訓、例如FCS、BCS、銜接課程,新產(chǎn)品發(fā)布會及新產(chǎn)品培訓,以及公司舉辦并要求代理人參加的會議、活動等,每周SM/MP的管理培訓,還有MP與SM舉辦的小組會議及訓練等。遵守本公司保險費臨時收款憑證方面的管理辦法。遵守本公司行政作業(yè)方面的規(guī)定。遵守日常管理的各項規(guī)定,主要包括:a、遵守職場著裝規(guī)定;b、遵守職場紀律;不得在職場大聲喧嘩、尋釁滋事;不得在職場內(nèi)為其它保險公司增員;c、遵守物業(yè)的相關規(guī)定。d、不得從事與公司業(yè)務無關的經(jīng)營活動,更不得鼓動她人參加此類活動。保險代理人必須積極配合公司員工的工作,不得故意刁難,惡語相加。保險代理人之間不得相互詆毀,惡性增員,互相爭搶保單。保險代理人不得散發(fā)發(fā)表破壞公司形象的言論。保險代理人必須誠信展業(yè),保持良好的業(yè)務品質(zhì),遵循業(yè)務品質(zhì)評議方法的相關規(guī)定。業(yè)務主管的特定職責作為業(yè)務主管,還必須履行主管的特定職責,主要包括:1、各階業(yè)務主管必須及時傳達并執(zhí)行公司的各項規(guī)章制度,不得歪曲、隱瞞、誤導。2、各階業(yè)務主管必須善盡管理及輔導職責。3、各階業(yè)務主管必須積極協(xié)助配合公司、業(yè)務區(qū)及營管處日常工作,如執(zhí)行各級規(guī)章制度、發(fā)展組織、實施教育訓練等。(四)代理人必須積極展業(yè)、增員、努力完成營業(yè)處、業(yè)務小組訂立的業(yè)務指標。二、違反代理人行為考核辦法的處理規(guī)定若有違反本辦法的任何一條或一條以上規(guī)定者,若公司發(fā)布的有關管理規(guī)定已有處理辦法,依照該規(guī)定處理,若沒有相應的管理規(guī)定,則由本公司視情節(jié)輕重決定采取以下一項或一項以上處理措施:(一)口頭批評;(二)進行書面警告;(三)停發(fā)當期財務補助;(四)取消有關競賽獎勵;(五)取消一定時期內(nèi)的晉升資格;(六)若為業(yè)務主管,予以降職一級;(七)公司與其解除個人《保險代理人合同》;(八)上報同業(yè)公會;(九)報保送國家主管機關處理。具體處理決議由營業(yè)處經(jīng)理級別的業(yè)務主管以書面形式提出,必須闡明所涉及的保險代理人違反本辦法的具體條款及具體表現(xiàn),交業(yè)務行政部負責人復核后,交公司首席代理官裁決。HYPERLINK返回目錄八、代理人不當行為管理細則若公司發(fā)現(xiàn)代理人有不當行為時,公司將根據(jù)以下具體分類進行處分,對達到符合上海市同業(yè)公會規(guī)定進行業(yè)內(nèi)通報行為的人員完成上報工作。同時,對于因代理人不當行為造成公司遭受損失者,公司有權依法追究代理人的法律責任。項目不當行為處分備注1使用虛假文件進行報聘或申請保險代理人展業(yè)證書者解聘2曾觸犯刑法、保險法、銀行法、證券法等并確定受處罰者解聘3受到破產(chǎn)宣告者解聘4有重大喪失商業(yè)信用者,或與保戶有私人財務糾紛,足以影響公司信譽者解聘所謂[重在喪失商業(yè)信用]是指被告詐欺、銀行/信用卡黑名單人員、破產(chǎn)或清算者5最近三年有事實證明從事或涉及其它不誠信或不正當?shù)幕顒?顯示其不適合擔任壽險代理人者解聘所謂不誠信與不正當系指有涉及非法侵占、詐欺等犯罪行為或違反公司的代理人行為準則的行為6拒不參加公司所舉辦的業(yè)務訓練,或一年內(nèi)再次補訓成績?nèi)圆患案裾咭狼楣?jié)輕重處以警告或解聘海爾紐約人壽公司訓練課程一般規(guī)定7為其它保險公司招攬業(yè)務,兼售同業(yè)產(chǎn)品者解聘8違反公司所授權范圍內(nèi)的行為依情節(jié)輕重處以警告或解聘授權范圍:1、解釋保險商品內(nèi)容及保單條款2、說明填寫投保書注意事項3、轉送要保文件及保單4、其它經(jīng)公司授權從事保險招攬的行為9以未經(jīng)公司許可的文書、圖畫、名片從事招攬保險業(yè)務的工具,或未經(jīng)公司同意,以公司名義經(jīng)過網(wǎng)絡或其它媒體進行業(yè)務、招募或廣告行為依情節(jié)輕重處以警告或解聘10假借其它名義或方式招攬保險解聘凡洽談業(yè)務時,出示公司統(tǒng)一印制名片,并依法出示代理人展業(yè)證書者,不屬[假借其它名義或方式招攬保險]11就影響投保人或被保險人權益的事項做不實說明或不做說明者依情節(jié)輕重處以警告或解聘12唆使投保人或被保險人在投保時不做告知或做不實告知;或明知投保人或被保險人做不告知或不實告知而故意隱瞞者依情節(jié)輕重處以警告或解聘13妨礙投保人或被保險人進行告知者同上14對投保人、被保險人或第三人以夸大不實的宣傳、廣告或其它不當?shù)姆椒ㄟM行招攬者依情節(jié)輕重處以警告或解聘15對投保人或被保險人誘以回傭等不正當方式進行業(yè)務招攬或收取保險費以外的額外費用者解聘16假冒公司名義招聘保險代理人進行詐騙活動或違反行業(yè)統(tǒng)一規(guī)定收取報名費者解聘17指使或唆使報名考試的新人或其它無證人員,采取”掛靠”或私分代理傭金等方法進行違規(guī)展業(yè)者解聘18未經(jīng)保險契約當事人同意或授權而進行填寫、簽章有關保險契約文件者解聘19將代理人展業(yè)證書或保險費臨時收款憑證轉借她人使用者依情節(jié)輕重處以警告或解聘20以不當方法唆使投保人終止有效契約而投保新契約,致使投保人受損害者依情節(jié)輕重處以警告或解聘21以不同保險契約內(nèi)容作不公平或不完全的比較,而陳述或散布足以損害其它公司營業(yè)、信譽者依情節(jié)輕重處以警告或解聘22其它有損公司形象者依情節(jié)輕重處以警告或解聘23不當泄露公司機密資料或客戶的資料依情節(jié)輕重處以警告或解聘依法承擔損害賠償之責24無故缺席培訓或督導達5次或以上者依情節(jié)輕重處以警告或解聘25業(yè)務主管利用業(yè)務制度與業(yè)務人員分取輔導獎金,謀取不當利益者解聘26偽造、變造投保資料、理賠文件、保險費臨時收款憑證或擅自變更保險條款、保險費率者解聘27偽造保險單或與保戶同謀詐欺公司者解聘28指使或唆使她人涂改、偽造有關保險代理人的資格證書及相關證件者解聘29被保險人投保兩年內(nèi)死亡,經(jīng)查銷售過程有重大過失者解聘30以虛增業(yè)績?yōu)槟康?故意使所銷售的保險契約于猶豫期內(nèi)撤銷者依情節(jié)輕重處以警告或解聘31打架、恐嚇、公然污辱她人或其它類似的不當行為,影響營業(yè)處管理或公司形象者依情節(jié)輕重處以警告或解聘32利用職務便利,侵占、挪用保險費及保險金者解聘33未經(jīng)投保人同意,采取私墊保險費或制造虛假保險業(yè)務欺騙公司者解聘34對保戶交付的保險費,未按規(guī)定時間上交公司者依情節(jié)輕重處以警告或解聘35采用偽造作假、勾結行賄、哄騙蒙蔽等欺騙手段招攬業(yè)務者解聘36代替投保人、被保險人填寫投保單和簽名,或誘導她人代替填寫和簽名者依情節(jié)輕重處以警告或解聘37售后服務極差,保戶反映強烈,嚴重損害公司信譽者解聘38知道保戶利用公司產(chǎn)品進行洗錢或進行其它違法犯罪活動仍接受其投?；蛞龑дT使進行前述行為的解聘39接受被抵制對象的投保解聘見公司《海外資產(chǎn)管控執(zhí)行辦法》40明知客戶正在或打算有損害公司的行為,但未予以制止者(例如:投保人家屬代投保人簽名)解聘注:在一個日歷年度內(nèi)有累計警告記錄三次者予以解聘。HYPERLINK返回目錄九、代理人異議申訴規(guī)定代理人有任何異議申訴都需在事件發(fā)生日起的三個月內(nèi)申訴,超過三個月期限的任何事件,原則上公司將不再受理。代理人每月傭金或獎金方面的異議申訴,請參照”代理人作業(yè)規(guī)則”的具體規(guī)定處理。請?zhí)貏e注意,業(yè)務行政部對任何業(yè)務憑證的存檔只保存三個月。HYPERLINK返回目錄十、代理人職場行為及管理細則代理人著裝規(guī)定需注意服裝整潔,不得奇裝異服。男士著西服、襯衫,打領帶,不得蓄留胡須、長發(fā);女士著職業(yè)裝,不得濃妝艷抹。不得穿牛仔衣裝與球鞋。辦公區(qū)域管理規(guī)定1)保持工作場所的清潔和整潔,嚴禁在會議室、培訓教室、洗手間等公共區(qū)域和工作場所吸煙(若有違紀者,參見第3點”代理人違紀處罰辦法”)。2)禁止在所有辦公區(qū)域內(nèi)用餐。3)有訪客來,前臺應先同被訪者聯(lián)系,由被訪者將訪客帶入辦公區(qū)域和會議室接待,非必要勿引入辦公區(qū)域。如有陌生人進入辦公區(qū)域,請主動前去詢問,并立即通知前臺工作人員。4)請及時將傳真機上的個人傳真取走,保持傳真機的整潔。5)使用完復印機后,請將沒有用的廢紙放入回收箱內(nèi),保持復印機的整潔。6)辦公桌面的文件夾應擺放整齊。下班時,將辦公桌面整理干凈。各辦公區(qū)域內(nèi)最后一個離開的應在離開前關燈關門。7)辦公室應保持肅靜,禁止高聲喧嘩和談笑嬉鬧和到處閑蕩,特別不得有評人長短、制造是非和互相吵嘴打架等行為。8)維護公司辦公器材、設備安全,勿私自移動調(diào)整,以免造成損壞。9)會議室、培訓教室使用完畢后,必須恢復原狀,將雜物清理干凈,保持白板等清潔,關閉相關儀器,并關燈和關門。3．代理人違紀處罰辦法對于在職場內(nèi)違紀吸煙者,1)公司有權直接從其當月稅前收入中扣除相應款項作為罰金,具體扣款金額為壽險顧問200元/次、業(yè)務經(jīng)理500元/次、營業(yè)處經(jīng)理1000元/次;2)當年度計嚴重行政警告一次;3)違紀兩次者或以上情節(jié)嚴重者,公司將立即與其解聘。4)此違紀處罰辦法由業(yè)務行銷授權業(yè)務行政部負責執(zhí)行。HYPERLINK返回目錄十一、代理人職場安全注意事項營管處是一個開放的營業(yè)場所,人員流動頻繁。為保證職場安全,特制定以下注意事項:1、若發(fā)生門禁卡、拖柜鑰匙或儲物柜鑰匙等物品遺失,應立即至業(yè)務行政部掛失,并及時辦理相關手續(xù)。2、離開位置時,請注意關閉房門或鎖上拖柜。3、請自行保管好私人物品,特別是現(xiàn)金及其它貴重物品,以避免不必要的經(jīng)濟損失。3、若有訪客,應全程陪同,盡量避免將非業(yè)務性的訪客帶入職場。4、若發(fā)現(xiàn)有陌生可疑人員出入職場,應及時詢問并主動與業(yè)務行政部取得聯(lián)系。5、在吸煙通道吸煙后,應將煙頭熄滅后再扔進垃圾桶,以保證吸煙通道的清潔與安全,杜絕火災隱患。6、若發(fā)現(xiàn)飲水機有空燒現(xiàn)象,應及時關閉飲水機電源或協(xié)助更換飲用水。HYPERLINK返回目錄十二、總則1、公司有權根據(jù)相關法律法規(guī)的修改、公司內(nèi)部管理需要以及重大情勢變更修改代理人行為管理辦法。2、本辦法將取代之前的公司相關公告或備忘錄。若有未盡事宜,將由公司業(yè)務行銷另行發(fā)文確定及補充。HYPERLINK返回目錄第二部分代理人作業(yè)規(guī)則一.個人保險的代理人規(guī)則(一)保險費的支付1)基本原則保險代理人應嚴格區(qū)分自己的財物和客戶所繳納的保險費?？蛻羲U納保險費的銀行解款單一定要在自客戶簽署投保單之日起三個工作日內(nèi)送至公司。代理人不能夠客戶的名義代繳保險費。2)規(guī)則客戶繳付保險費的帳戶絕不能夠用代理人的銀行帳戶。所有支票的抬頭必須是海爾紐約人壽保險有限公司,不能夠由代理人或其親屬、同事開具支票替客戶代繳保險費。(二)投保申請基本原則:作為保險合同的一部分,投保單必須由客戶親自填寫和簽署PAGE\#"'頁:'#'

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'"可行嗎?任何情況下,代理人不能夠修改投保單或以客戶的名義在投保單上簽名。(三)保險合同的遞交代理人應將保險合同或保單批注自簽收之日起五個工作日內(nèi)遞交給客戶。在下列情況下,代理人不應將保險合同或投保單批注遞交給客戶:代理人知道或有理由懷疑自投保單簽字之日起,申請人已失去原有的受保資格。客戶未能在公司規(guī)定的期限內(nèi)繳清保險費。應公司相關部門要求暫緩遞交投保單或投保單批注給客戶的情況。在上述情況下,代理人應退回保險合同或保單批注至公司服務中心,并附函說明具體退回原因。HYPERLINK返回目錄二.銷售保護期和重疊銷售規(guī)則(一)銷售保護期銷售保護期是指公司制定規(guī)則,對在職代理人某業(yè)務階段提供一定的銷售保護期。在該階段內(nèi),本公司其它的在職代理人不得向該客戶推銷保險計劃。以下情況都會有一定的銷售保護期:計劃書簽署階段加保銷售保險合同變更保險合同復效1) 計劃書簽署階段自客戶簽署計劃書之日起,代理人享有30天的銷售保護期。2)加保銷售在下列情況下,代理人對已簽發(fā)的保險合同享有6個月的銷售保護期。即6個月內(nèi),其它代理人不得向該客戶推銷保險計劃。在保險合同簽發(fā)后的6個月內(nèi),該代理人仍在本公司工作。在這6個月內(nèi),該保險合同依然有效或因客戶拒絕接受該合同而終止。在6個月的銷售保護期之后,任何代理人都能夠向該客戶推銷保險計劃,并獲其推銷計劃的全部傭金。同樣,該代理人也享有6個月的銷售保護期,但不適用于原代理人。3)保險合同變更在保險合同生效后6個月內(nèi),只要該代理人仍在本公司工作,則在任何情況下,因保險計劃改變、附加利益保障增加或保險金額的增加而產(chǎn)生的傭金,皆歸該代理人所有。4)保險合同復效保險合同失效(自寬限期結束之日起)后,代理人仍享有30天的保護期。即30天內(nèi),只要該代理人仍在本公司工作,則只有該代理人享有使保險合同復效的權利。30天后,本公司任何代理人都享有使之復效的權利,從而獲得該保單以后的傭金。(二)重疊銷售規(guī)則在(一)中所述的銷售保護期內(nèi),如有重疊銷售情況發(fā)生,上述各種情況所產(chǎn)生的傭金皆歸被保護的代理人所有?？墒?如被保護的代理人愿意,她/她可與另一方代理人按均分共同分享傭金。但若雙方代理人不是同營業(yè)處同小組的代理人,則需有首席代理官的書面批準方可操作。(三)處理重疊銷售的程序1)計劃書簽署階段在此期間,如發(fā)生重疊銷售,被保護代理人的營業(yè)處經(jīng)理應告知首席代理官處理。2)加保銷售、保險合同變更、保險合同復效重疊銷售發(fā)生在同一營業(yè)處當出現(xiàn)重疊銷售,而所牽涉的各方代理人均來自同一營業(yè)處,業(yè)務行政部將通知該營業(yè)處經(jīng)理,由該營業(yè)處經(jīng)理來處理并決定如何分配傭金。重疊銷售發(fā)生在不同營業(yè)處如果所牽涉的各方代理人來自不同營業(yè)處,業(yè)務行政部將暫停發(fā)放傭金,并書面通知業(yè)務行銷首席代理官。如果兩營業(yè)處經(jīng)理達成協(xié)議,決定共同分配傭金,除首席代理官簽名外,兩營業(yè)處經(jīng)理及相關代理人均應在”代理人重疊銷售異議申請表”上簽名認可。如果無法達成協(xié)議,全部傭金歸被保護的代理人。注:如有糾紛發(fā)生,以首席代理官的書面意見為準。*以上所談及的銷售保護期和重疊銷售規(guī)則只適用于一般個人保單,但不適用于代收代繳保單及有親屬關系的個人保單。對于共同作業(yè)保單,銷售保護期規(guī)則將同時適用于兩位在職代理人。所有情況的重疊銷售均需由被保護代理人向業(yè)務行政部遞交”代理人重疊銷售異議申請表”后,業(yè)務行銷方予受理。HYPERLINK返回目錄三.投保單替換規(guī)則一份新的壽險保單生效前后六個月內(nèi),如屬同一客戶的任何本公司壽險保單退保、失效或減少保額,公司將對新保單代理人的傭金重新調(diào)整。如果新壽險保單的保險費高于原有壽險保單的保險費,只發(fā)放兩壽險保單保險費差額所產(chǎn)生的首年傭金。如果新壽險保單的保險費低于原有壽險保單的保險費,則不發(fā)放首年傭金。HYPERLINK返回目錄四.投保單復效規(guī)則由非原承保代理人替投保單復效(原承保代理人仍在本公司工作)為了確保原承保代理人有足夠的時間接觸客戶,替投保單復效。其它代理人必須于投保單失效30天后方可辦理有關復效手續(xù)。原承保代理人未能成功替投保單復效,則復效后的傭金會發(fā)放給促成該投保單復效的其它代理人。(二)由服務代理人替”孤兒保單”復效服務代理人接收的已失效孤兒保單,經(jīng)服務代理人復效后,公司會發(fā)放復效傭金給服務代理人。HYPERLINK返回目錄五.孤兒保單分配規(guī)則當代理人離職時,其原來服務的保險合同就變成了”孤兒保單”。為了避免因代理人異動給客戶帶來的不便,同時讓客戶對本公司的專業(yè)服務感到滿意,故在正常情況下”孤兒保單”將由公司客戶服務中心進行后續(xù)服務。對于有特別情況的保單將根據(jù)客戶申請作個別處理。具體”孤兒保單”后續(xù)服務流程參見所附流程圖。HYPERLINK返回目錄六.傭金、獎金發(fā)放規(guī)則(一)保險利益增加在下列情況下,公司將發(fā)放傭金。增加附加利益保障增加基本保險的保險金額(二)保險費不足或短繳首期保險費只有在繳足應繳保險費后,公司才會發(fā)放傭金。短繳首期保險費在RMB50元(含)以內(nèi)將沖減代理人當月傭金,代理人可憑短繳通知書在送達保險合同時直接向客戶收款。(三)預繳保險費保險費未到期前,不會發(fā)放預繳保險費的傭金。(四)共同作業(yè)保單不論何種保險產(chǎn)品,共同作業(yè)保單的代理人人數(shù)都不得超過二人。共同作業(yè)保單不得跨營業(yè)處及小組操作。如有特殊情況,需事先獲得首席代理官書面批準后,方可遞交投保單。(五)猶豫期撤除保險合同如果公司同意退還保險合同的所有保險費,那么由該保險合同所產(chǎn)生的傭金、獎金和其它利益都將從代理人個人收入中扣回。如有相應的代扣代繳稅損失,則由代理人自行承擔。(六)合同自始無效由于客戶過失或故意,從而導致投保單自始無效的情況,則該保險合同所產(chǎn)生的傭金、獎金和其它利益都將從代理人個人收入中扣回。如有相應的代扣代繳稅損失,則由代理人自行承擔。(七)新代理人合同月在所有的代理人業(yè)務報酬計劃中,若代理人的合同生效日為當月的15日或之前,則公司將代理人合同生效的當月作為該代理人的第一個合同月。若代理人的合同生效日為當月的15日之后,則公司將接下來的日歷月作為代理人的第一個合同月.所有在第一個合同月內(nèi)或之前的業(yè)績均會計入第一個合同月的業(yè)績并計獎。首年傭金的發(fā)放代理人必須在保險合同發(fā)單日后的60天內(nèi)將保險合同回執(zhí)交回公司,公司才會在保險合同交回當月發(fā)放相應的首年傭金給代理人。若保險合同回執(zhí)交回日距發(fā)單日超過60天,公司將不再發(fā)放保險合同的首年傭金給代理人。(九)代理人傭酬發(fā)放代理人的收入發(fā)放按照公司年初制定的傭酬發(fā)放計劃進行,公司有權根據(jù)實際情況作相應調(diào)整。代理人的傭酬發(fā)放主要與投保單遞交保證日、傭酬統(tǒng)計日及傭酬發(fā)放日這三個日期有關?！蓖侗芜f交保證日”當天15點以前遞交的投保單,只要核保經(jīng)過,當月將保證簽發(fā)(前提條件是投保單必須填寫完整且核保所需資料必須齊全);”傭酬統(tǒng)計日”一般比投保單遞交保證日遲2個以上的工作日,一般用于服務中心處理有照會投保單及到該統(tǒng)計日所有合同回執(zhí)的錄入;”傭酬發(fā)放日”是指代理人可到銀行領取個人收入的日期。HYPERLINK返回目錄七.傭酬異議申請規(guī)則所有申請傭酬異議的投保單(包括合同變更)必須是在投保單遞交保證日前遞交,且無照會及體檢要求的投保單。填寫”代理人傭酬異議申請表”時必須填上保單號,附上相關代理人工資單,并由直轄主管簽名。所有代理人傭酬異議申請務必在每月20日以前交到營管處服務柜臺。業(yè)務行政部將在每月25日左右書面答復所有代理人傭酬異議申請并復印留存。所有代理人傭酬異議申請引發(fā)的收入調(diào)整都將放在下月發(fā)薪時一起結算,但如有相應的代扣代繳稅損失,則不予調(diào)整。所有傭酬異議申請應于異議發(fā)生的次日及時申訴處理。原則上,業(yè)務行政部不予受理三個月或以上的傭酬異議申請。HYPERLINK返回目錄八.離職代理人保證金結算規(guī)則資料、物品歸還代理人在遞交離職報告時或收到合同終止通知書后,必須在合同終止通知書上規(guī)定的期限內(nèi)及時歸還代理人展業(yè)證書、未交回公司的客戶合同簽收回執(zhí)及合同照會、保險費臨時收款憑證、公司門禁卡、代理人手冊、銷售手冊、增員手冊、儲物箱鑰匙或拖柜鑰匙等相關公司物品。若代理人未在規(guī)定的期限內(nèi)交回相關物品,公司有權根據(jù)規(guī)定扣除相應款項并做后續(xù)清空處理(如儲物箱或拖柜等)。代理人離職當月傭金代理人離職后,只能享有當月離職生效日前所產(chǎn)生的傭金,不包括任何獎金、津貼等。該離職當月傭金將在代理人保證金結算時一并發(fā)放?？刍貍蚪鹱噪x職生效日起的二個月內(nèi)由于保單全額撤保、退?；蜃鞅巫兏鴳刍氐膫蚪?將在代理人保證金結算時一并扣回。扣除款項若離職代理人歸還物品不齊全,將扣發(fā)離職代理人全部或部分保證金,具體如下:代理人合同遺失須寫需寫個人申明,并經(jīng)主管簽名認可。代理人展業(yè)證書遺失,代理人須在新民晚報、文匯報或解放日報中的任一種登報申明作廢(登報費自理),并將所登報紙原件交業(yè)務行政部作核銷。代理人離職后,若在15個日歷日內(nèi)仍未歸還展業(yè)證書,公司則自動從代理人保證金中扣除200元,作為公司代辦登報的費用?？蛻艉贤?/p>