保險(xiǎn)實(shí)務(wù)-鄧華麗-項(xiàng)目五團(tuán)體人身保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)

項(xiàng)目五團(tuán)體人身保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)指以某團(tuán)體為投保人，以團(tuán)體內(nèi)的所有成員或部分成員作為被保險(xiǎn)人，用一張總的保險(xiǎn)單為上述人員提供人壽、年金、疾病和意外傷害保障的保險(xiǎn)。1團(tuán)體保險(xiǎn)流程圖

2模塊1團(tuán)體人身保險(xiǎn)承保業(yè)務(wù)操作一、團(tuán)體人身保險(xiǎn)展業(yè)(一)團(tuán)隊(duì)協(xié)作展業(yè)(二)準(zhǔn)客戶展業(yè)1．獲得準(zhǔn)客戶名單及其重要信息2．占據(jù)展業(yè)制高點(diǎn)(1)事先調(diào)查(2)打入內(nèi)部(3)直接與決策者交談3．規(guī)?；_發(fā)4．展業(yè)宣傳多樣化(三)優(yōu)質(zhì)服務(wù)展業(yè)3業(yè)務(wù)操作二、設(shè)計(jì)團(tuán)體人身保險(xiǎn)方案步驟1：明確設(shè)計(jì)團(tuán)體人身方案的必要性1．團(tuán)體人身險(xiǎn)較強(qiáng)的專業(yè)性決定對(duì)于團(tuán)體人身險(xiǎn)投保必須通過專業(yè)設(shè)計(jì)2．團(tuán)體人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性、特殊性決定了團(tuán)體人身險(xiǎn)投保必須通過專業(yè)設(shè)計(jì)3．團(tuán)體保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)工作本身的特點(diǎn)決定團(tuán)體人身險(xiǎn)投保必須通過專業(yè)設(shè)計(jì)4步驟2：掌握?qǐng)F(tuán)體保險(xiǎn)方案的設(shè)計(jì)方法1．設(shè)計(jì)團(tuán)體保險(xiǎn)方案應(yīng)遵循的原則(1)滿足需求原則(2)因地制宜原則(3)多方效益原則52．團(tuán)體保險(xiǎn)計(jì)劃書的要素團(tuán)險(xiǎn)保險(xiǎn)方案要包含以下內(nèi)容：(1)保險(xiǎn)方案的標(biāo)題(2)你所代理的保險(xiǎn)公司介紹(3)員工風(fēng)險(xiǎn)狀況分析(4)保險(xiǎn)組合方案設(shè)計(jì)(最好是兩份，供客戶選擇)(5)保險(xiǎn)利益分析(6)保險(xiǎn)后續(xù)承諾6業(yè)務(wù)操作三、填寫團(tuán)體保險(xiǎn)投保單(一)投保人資格限定(二)被保險(xiǎn)人資格限定(三)團(tuán)體投保人數(shù)限制(四)累計(jì)保額的限制

(五)明確團(tuán)體人身保險(xiǎn)的種類(六)填寫投保單1．填寫團(tuán)體保險(xiǎn)投保單2．填寫團(tuán)體保險(xiǎn)個(gè)人健康告知書3．填寫被保險(xiǎn)人投保清單7業(yè)務(wù)操作四、團(tuán)體保險(xiǎn)核保

(一)團(tuán)體風(fēng)險(xiǎn)選擇應(yīng)考慮的因素(二)具體核保時(shí)的主要依據(jù)業(yè)務(wù)操作五、團(tuán)體人身保險(xiǎn)保全業(yè)務(wù)步驟1：了解保全服務(wù)內(nèi)容步驟2：填寫保全作業(yè)申請(qǐng)書

步驟3：填寫團(tuán)體保險(xiǎn)合同內(nèi)容變更被保險(xiǎn)人清單8模塊2團(tuán)體人身保險(xiǎn)理賠業(yè)務(wù)操作一、了解理賠流程業(yè)務(wù)操作二、填寫理賠申請(qǐng)書業(yè)務(wù)操作三、掌握理賠要素(