安全保障資金管理制度

安全保障資金管理制度一、制度目的為了保障資金交易的安全性，規(guī)范資金管理流程，制定本資金管理制度，以確保公司及客戶的資金安全。二、資金收付（一）資金收款收款憑證資金收款必須由專人按項目、金額、時間等要求填寫收支憑證并驗證。憑證要真實準(zhǔn)確且備有簽字。收款賬戶收款賬戶應(yīng)當(dāng)是歸屬正規(guī)銀行的名下賬戶。收款賬戶和實體賬戶無法對應(yīng)的，必須要證明資金來源真實合法，防止非法資金流動。資金凍結(jié)如發(fā)現(xiàn)資金來源不明或存在其他不良情況，應(yīng)立即凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)。（二）資金付款付款憑證資金付款必須由專人按項目、金額、時間等要求填寫收支憑證并驗證。憑證要真實準(zhǔn)確且備有簽字。付款人員權(quán)限控制公司內(nèi)部應(yīng)進(jìn)行權(quán)限劃分，嚴(yán)格控制財務(wù)人員的提現(xiàn)權(quán)限。財務(wù)人員必須依據(jù)公司制度和流程操作，要求對付款過程進(jìn)行記錄保存，并嚴(yán)格控制付款密碼。核對付款賬戶信息付款前應(yīng)核對收款賬號和收款人信息，確保資金流向的安全可靠。三、安全保障（一）防范詐騙針對詐騙風(fēng)險，公司應(yīng)建立信息核實、人工審核等流程，加強對資金交易的風(fēng)險控制。###（二）數(shù)據(jù)備份和管理公司應(yīng)建立完善的數(shù)據(jù)備份管理系統(tǒng)，以確保數(shù)據(jù)安全可靠，同時要對外發(fā)放的數(shù)據(jù)進(jìn)行限制，確保機密信息不被泄露。###（三）安全措施應(yīng)建立密碼復(fù)雜度等規(guī)范，并對系統(tǒng)進(jìn)行定期的安全評估和漏洞測試?？刂扑袑ο到y(tǒng)的訪問，包括內(nèi)部和外部的訪問。###（四）風(fēng)險監(jiān)控應(yīng)實時監(jiān)控資金流動情況，做到任何異常資金流動情況的及時警報，以便及時發(fā)現(xiàn)并處理資金風(fēng)險。四、違規(guī)行為處理（一）內(nèi)部舉報公司要建立內(nèi)部舉報機制，舉報人應(yīng)得到有效的保護(hù)和獎勵。同時，公司應(yīng)保證舉報人的舉報行為不會被報復(fù)或打壓。###（二）處罰制度對于管理規(guī)定違反者，公司應(yīng)定期出臺處罰規(guī)則，并在一定的時間內(nèi)對涉及到的人員作出相應(yīng)的處理。五、制度執(zhí)行（一）職責(zé)劃分公司應(yīng)根據(jù)員工職責(zé)劃分，制定相應(yīng)的制度執(zhí)行流程，以確保全體員工的行為符合公司的管理規(guī)定。###（二）制度宣傳公司應(yīng)定期組織員工進(jìn)行資金安全管理認(rèn)知培訓(xùn)，使他們?nèi)媪私夂蛨?zhí)行安全資金管理制度。###（三）周期評估公司應(yīng)定期對資金安全管理制度執(zhí)行的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行評估，及時發(fā)現(xiàn)制度在執(zhí)行過程中存在的問題，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行完善和改進(jìn)。六、參考資料《金融機構(gòu)防范非法行為指引》《關(guān)于防范非法集資工作的若干意見》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》以上就是公司制定的安