國家開放大學(xué)23春“金融學(xué)”《金融市場》考試高頻考點(diǎn)參考題庫帶答案

長風(fēng)破浪會有時，直掛云帆濟(jì)滄海。國家開放大學(xué)23春“金融學(xué)”《金融市場》考試高頻考點(diǎn)參考題庫帶答案（圖片大小可自由調(diào)整）第I卷一.綜合考核(共15題)1.金融市場未能從中國封建社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展中自然產(chǎn)生，根本原因是帝國主義殖民政策破壞的結(jié)果。()A.對B.錯2.經(jīng)紀(jì)人在市場上為買賣雙方成交撮合并且要收取傭金，因此，很多交易者都不愿意通過經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行交易。()A.對B.錯3.保險(xiǎn)代理人以自己獨(dú)立的名義進(jìn)行中介活動，其行為后果由自己承擔(dān)。()A.對B.錯4.即使在金融市場發(fā)達(dá)國家，次級市場流通的證券也只占整個金融工具的2/3，說明次級市場的重要性不如初級市場。()A.對B.錯5.債券(名詞解釋)6.第四市場的股票交易主要發(fā)生在證券商和機(jī)構(gòu)投資者之間。()A.對B.錯7.票據(jù)(名詞解釋)8.保險(xiǎn)(名詞解釋)9.在下述金融商品中，屬于金融衍生品的有()。A.股票B.金融互換C.金融期貨D.國家債券E.金融遠(yuǎn)期10.在經(jīng)濟(jì)體系運(yùn)作中市場的基本類型有()。A.要素市場B.服務(wù)市場C.產(chǎn)品市場D.金融市場E.錢幣市場11.同業(yè)拆借市場(名詞解釋)12.目前，比較突出的特殊性基金主要有()。A.黃金基金B(yǎng).資源基金C.科技基金D.地產(chǎn)基金E.教育基金13.金融工具交易或買賣過程中所產(chǎn)生的運(yùn)行機(jī)制，是金融市場的深刻內(nèi)涵和自然發(fā)展，其中最核心的是供求機(jī)制。()A.對B.錯14.狹義的外匯市場實(shí)際上是指由各國中央銀行、外匯銀行、外匯經(jīng)紀(jì)商和客戶等外匯經(jīng)營主體以及由它們形成的外匯供求買賣關(guān)系的總和。()A.對B.錯15.金融市場某些因素的作用使各個子市場緊密聯(lián)結(jié)在一起，這些因素包括()。A.信貸B.金融結(jié)構(gòu)C.完美而有效的市場D.不完美與不對稱的市場E.投機(jī)與套利第II卷一.綜合考核(共15題)1.債券定價原理是什么?2.在我國，封閉型基金在規(guī)定的發(fā)行時間里，發(fā)行總額未被認(rèn)購到基金總額的()，則該基金不能成立。A.50%B.60%C.70%D.80%3.()是貨幣市場區(qū)別于其它市場的重要特征之一。A.市場交易頻繁B.市場交易量大C.市場交易靈活D.市場交易對象固定4.影響股票價格變動的宏觀經(jīng)濟(jì)因素有哪些?5.下列哪項(xiàng)不是影響債券基金價格波動的主要因素()?A.利率變動B.匯率變動C.股價變動D.債信變動6.基金證券體現(xiàn)當(dāng)事人之間的()。A.產(chǎn)權(quán)關(guān)系B.債權(quán)關(guān)系C.信托關(guān)系D.保證關(guān)系7.投資基金(名詞解釋)8.()金融市場上最重要的主體。A.政府B.家庭C.企業(yè)D.機(jī)構(gòu)投資者9.外匯市場(名詞解釋)10.金融市場的微觀經(jīng)濟(jì)功能包括()。A.聚斂功能B.財(cái)富功能C.流動性功能D.分配功能E.交易功能11.公司債券可以公募發(fā)行，但不能私募發(fā)行。()A.對B.錯12.()一般沒有正式的組織，其交易活動不是在特定的場所中集中開展，而是通過電信網(wǎng)絡(luò)形式完成。A.貨幣市場B.資本市場C.外匯市場D.保險(xiǎn)市場13.什么是保險(xiǎn)代位原則?14.證券投資基金根據(jù)其組織形式不同，可以分為()。A.開放型基金B(yǎng).封閉型基金C.契約型基金D.公司型基金E.收入型投資基金15.我國現(xiàn)行稅收政策只對基金管理公司征收所得稅和營業(yè)稅，不對基金和基金投資人征稅。()A.對B.錯第III卷一.綜合考核(共15題)1.按()劃分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、保險(xiǎn)市場、衍生金融市場。A.交易范圍B.交易方式C.定價方式D.交易對象2.一般來說，()出票人就是付款人。A.商業(yè)匯票B.銀行匯票C.本票D.支票3.外匯經(jīng)紀(jì)人存在的根本原因在于外匯匯率的頻繁波動。()A.對B.錯4.貨幣頭寸不是金融工具。()A.對B.錯5.英國傳統(tǒng)上外匯采用直接標(biāo)價方法。()A.對B.錯6.股票的買賣雙方直接達(dá)成交易的市場稱為()。A.場內(nèi)交易市場B.柜臺市場C.第三市場D.第四市場7.投機(jī)交易，一般是指在預(yù)測價格將要上升時先買后賣，在預(yù)測價格將要下降時先賣后買賺取利潤的一種行為。()A.對B.錯8.()貨幣市場上最敏感的“晴雨表”。A.官方利率B.市場利率C.拆借利率D.再貼現(xiàn)率9.股票行市與預(yù)期股息收益和市場利率成正比。()A.對B.錯10.能夠規(guī)避債券投資風(fēng)險(xiǎn)的投資策略包括()。A.投資規(guī)模大型化B.投資種類分散化C.投資期限短期化D.投資期限梯型化E.投資品種相對集中11.金融期貨(名詞解釋)12.普通股(名詞解釋)13.保險(xiǎn)市場有哪些主要功能?14.按()的方式不同，股票流通市場分為議價買賣和竟價買賣。A.達(dá)成交易B.買賣雙方?jīng)Q定價格C.交割期限D(zhuǎn).交易者需求15.通過向社會發(fā)行政府債券，可以為彌補(bǔ)財(cái)政赤字、進(jìn)行大量基礎(chǔ)性投資籌集資金。()A.對B.錯第I卷參考答案一.綜合考核1.參考答案：B2.參考答案：B3.參考答案：A4.參考答案：B5.參考答案：債券是一種金融契約，是政府、金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)等直接向社會借債籌措資金時，向投資者發(fā)行，同時承諾按一定利率支付利息并按約定條件償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。債券的本質(zhì)是債的證明書，具有法律效力。債券購買者或投資者與發(fā)行者之間是一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系，債券發(fā)行人即債務(wù)人，投資者(債券購買者)即債權(quán)人。6.參考答案：B7.參考答案：票據(jù)的概念有廣義和狹義之分。廣義上的票據(jù)包括各種有價證券和憑證，如股票、企業(yè)債券、發(fā)票、提單等;狹義上的票據(jù)，即我國《票據(jù)法》中規(guī)定的“票據(jù)”，包括匯票、銀行本票和支票，是指由出票人簽發(fā)的、約定自己或者委托付款人在見票時或指定的日期向收款人或持票人無條件支付一定金額的有價證券。8.參考答案：保險(xiǎn)是指以集中起來的保險(xiǎn)費(fèi)建立保險(xiǎn)基金，用于補(bǔ)償被保險(xiǎn)人因自然災(zāi)害或意外事故所造成的損失，或?qū)€人因死亡、傷殘、疾病或者達(dá)到合同約定的年齡期限時，承擔(dān)給付保險(xiǎn)金責(zé)任的商業(yè)行為。9.參考答案：BCE10.參考答案：ACD11.參考答案：同業(yè)拆借市場是指金融機(jī)構(gòu)之間以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通活動的市場。同業(yè)拆借的資金主要用于彌補(bǔ)銀行短期資金的不足，票據(jù)清算的差額以及解決臨時性資金短缺需要。亦稱“同業(yè)拆放市場”，是金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行短期、臨時性頭寸調(diào)劑的市場。12.參考答案：ABCD13.參考答案：B14.參考答案：B15.參考答案：ACDE第II卷參考答案一.綜合考核1.參考答案：債券定價原理是指在1962年伯頓·馬爾基爾(Burton\r\nMalkiel)在對債券價格、債券利息率、到期年限以及到期收益率之間進(jìn)行了研究后，提出了債券定價的五個定理。至今，這五個定理仍被視為債券定價理論的經(jīng)典。定理一：債券的市場價格與到期收益率呈反比關(guān)系。即到期收益率上升時，債券價格會下降;反之，到期收益率下降時，債券價格會上升。定理二：當(dāng)債券的收益率不變，即債券的息票率與收益率之間的差額固定不變時，債券的到期時間與債券價格的波動幅度之間成正比關(guān)系。即到期時間越長，價格波動幅度越大;反之，到期時間越短，價格波動幅度越小。定理三：隨著債券到期時間的臨近，債券價格的波動幅度減少，并且是以遞增的速度減少;反之，到期時間越長，債券價格波動幅度增加，并且是以遞減的速度增加。定理四：對于期限既定的債券，由收益率下降導(dǎo)致的債券價格上升的幅度大于同等幅度的收益率上升導(dǎo)致的債券價格下降的幅度。定理五：對于給定的收益率變動幅度，債券的息票率與債券價格的波動幅度之間成反比關(guān)系。即息票率越高，債券價格的波動幅度越小。2.參考答案：D3.參考答案：B4.參考答案：經(jīng)濟(jì)增長;經(jīng)濟(jì)周期和經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán);利率;貨幣供應(yīng)量;財(cái)政收支因素;投資與消費(fèi)因素;物價因素;國際收支因素;匯率因素。5.參考答案：C6.參考答案：C7.參考答案：投資基金是一種間接的證券投資方式?；鸸芾砉就ㄟ^發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人(即具有資格的銀行)托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，從事股票、債券等金融工具投資，然后共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)、分享收益。8.參考答案：C9.參考答案：外匯市場，是指在國際間從事外匯買賣，調(diào)劑外匯供求的交易場所。它的職能是經(jīng)營貨幣商品，即不同國家的貨幣。10.參考答案：ABCE11.參考答案：B12.參考答案：C13.參考答案：保險(xiǎn)代位原則是指保險(xiǎn)人依照法律或保險(xiǎn)合同約定，對被保險(xiǎn)人所遭受的損失進(jìn)行賠償后，依法取得向財(cái)產(chǎn)損失負(fù)有責(zé)任的第三者進(jìn)行求償(或追償)的權(quán)利或取得對保險(xiǎn)標(biāo)的的所有權(quán)。保險(xiǎn)代位原則包括代位求償權(quán)和物上代位權(quán)。保險(xiǎn)代位原則是損失補(bǔ)償原則的派生原則。14.參考答案：CD15.參考答案：B第III卷參考答案一.綜合考核1.參考答案：D2.參考答案：C3.參考答案：A4.參考答案：B5.參考答案：B6.參考答案：B7.參考答案：A8.參考答案：C9.參考答案：B10.參考答案：BCD11.參考答案：所謂金融期貨，是指以金融工具作為標(biāo)的物的期貨合約。金融期貨交易是指交易者在特定的交易所通過公開競價方式成交，承諾在未來特定日期或期間內(nèi)，以事先約定的價格買入或賣出特定數(shù)量的某種金融商品的交易方式。金融期貨交易具有期貨交易的一般特征，但與商品期貨相比，其合約標(biāo)的物不是實(shí)物商品，而是金融商品，如外匯、債券、股票指數(shù)等。12.參