商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理

第六章商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理本章主要內(nèi)容商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)的定義和種類全面風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別方法巴塞爾協(xié)議與商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系第一節(jié)商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理概述一、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)（一）商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的定義商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的定義包括廣義和狹義兩種。廣義的商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，由于事前無法預(yù)料的不確定性因素的影響或者未來的實(shí)際情況變化與預(yù)期不相符，使得實(shí)際的收益與預(yù)期收益產(chǎn)生偏離，從而導(dǎo)致商業(yè)銀行遭受經(jīng)濟(jì)損失或者喪失額外收益機(jī)會(huì)的可能性（包括間接的損失、機(jī)會(huì)損失）。狹義的商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)僅指商業(yè)銀行在經(jīng)營(yíng)中由于各種因素而招致經(jīng)濟(jì)損失的可能性，或者說是銀行的資產(chǎn)和收入遭受損失的可能性（直接損失）。準(zhǔn)確理解商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)定義的內(nèi)涵必須把握以下幾點(diǎn)：1、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)不同于商業(yè)銀行損失商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)只是預(yù)示著商業(yè)銀行在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中遭受不利結(jié)果的可能性，而商業(yè)銀行損失則是一種現(xiàn)實(shí)結(jié)果，兩者不能混同。2、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)動(dòng)態(tài)的概念，隨著經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化和銀行自身的發(fā)展，商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)所包含的內(nèi)容也在不斷變化（叢二州）寫商抓業(yè)掘銀浴行圈風(fēng)充險(xiǎn)臘的倒分?jǐn)_類1、絮根示據(jù)鞏巴袍塞鄉(xiāng)豐爾檔委供員事會(huì)釘?shù)募軇澾x分鞋標(biāo)喉準(zhǔn)傷劃螺分信積用線風(fēng)極險(xiǎn)純、輩市帝場(chǎng)炸風(fēng)濁險(xiǎn)送、眼利漸率燥風(fēng)況險(xiǎn)皆、晶流河動(dòng)恥性懲風(fēng)盆險(xiǎn)膀、新操競(jìng)作花風(fēng)齊險(xiǎn)啄、幅國(guó)軌家拾和雙轉(zhuǎn)量移稠風(fēng)堵險(xiǎn)慰、賊法依律濁風(fēng)鍵險(xiǎn)洋、賊聲拆譽(yù)歌風(fēng)屆險(xiǎn)2、精根港據(jù)蔬風(fēng)會(huì)險(xiǎn)供的理影張響糞范娘圍濕劃近分系槽統(tǒng)鴿性控風(fēng)熄險(xiǎn)萍、必非緊系吹統(tǒng)產(chǎn)性閣風(fēng)惡險(xiǎn)3、浙根洞據(jù)叔風(fēng)訓(xùn)險(xiǎn)穗的糧性鹽質(zhì)瓦劃薪分靜裁態(tài)僻風(fēng)劍險(xiǎn)蔥、貼動(dòng)肢態(tài)課風(fēng)披險(xiǎn)二臨、冬商覺業(yè)酒銀雨行顧風(fēng)鏟險(xiǎn)唉管鵲理（邊一科）拳商飽業(yè)填銀敵行俯風(fēng)漸險(xiǎn)導(dǎo)管脂理喊的妖定礙義商延業(yè)梅銀歡行藍(lán)通鐮過連研脾究坑風(fēng)湖險(xiǎn)鍬發(fā)刪生凍的瘡規(guī)穗律寨，攜對(duì)肯風(fēng)冶險(xiǎn)店進(jìn)梯行嚷識(shí)蜜別嗎和李度逢量服，耳利忽用廢風(fēng)側(cè)險(xiǎn)雄管樹理朗技恰術(shù)額進(jìn)薦行辱風(fēng)冊(cè)險(xiǎn)猜預(yù)燥測(cè)佩和韻管第理捆，催從撕而野達(dá)胖到憐控賽制群風(fēng)領(lǐng)險(xiǎn)茫和逃降線低抓損墾失懂的芳過圓程圣。二駕、總商乳業(yè)匹銀遵行軌風(fēng)岔險(xiǎn)賢管題理（咳二啦）近商刮業(yè)狂銀錫行鼓全芹面若風(fēng)巨險(xiǎn)鄰管液理1、腳全懼面誤風(fēng)吐險(xiǎn)挎管沖理咳（e替n鴿t扇e征r拒p疫r例i濫s籃e擔(dān)w甘i詠d袋e碰r省i娛s渡k留m毛a油n陸a鉗g隆e捐m已e榴n壤t劣,堡E紅R候M）C貸O留S啊O澤(全僅美汁反滋欺諷詐餡財(cái)臉務(wù)恰報(bào)牲告超委普員呀會(huì))提旅出榮的秀一紋個(gè)追概游念佳。該扣框挨架妹認(rèn)脹為呀“找全拒面姿風(fēng)跨險(xiǎn)奸管炭理但是申一昨個(gè)華動(dòng)網(wǎng)態(tài)乖過濾程始。齊這殲個(gè)探過太程活受征董丙事代會(huì)妥、計(jì)管謊理跡層幟和典其跑他否人盆員均的扔影夕響?zhàn)嚒＠芜@揀個(gè)科過注程首從糟企烘業(yè)抬戰(zhàn)婦略鴉制湊定奴一返直副貫酒穿駝到孩企騰業(yè)個(gè)的色各地項(xiàng)熊活殃動(dòng)執(zhí)中堵，執(zhí)用濾于序識(shí)來別浴那豪些張可微能取影簡(jiǎn)響愿企盡業(yè)傾的山潛脅在屆事緒件節(jié)，逗將扎風(fēng)淚險(xiǎn)處控害制帆在賠企題業(yè)招的隊(duì)風(fēng)渡險(xiǎn)鏡偏轉(zhuǎn)好騙之侄內(nèi)臉，河合仙理稈的儀確扁?；钇蠼K業(yè)殼取旗得剩既貓定連的豪目籌標(biāo)俯。寇”2、騾商辜業(yè)龍銀虛行爆全補(bǔ)面蒼風(fēng)狡險(xiǎn)侄管鄉(xiāng)豐理商財(cái)業(yè)候銀仗行染全敗面暖風(fēng)栗險(xiǎn)革管血理拆包嘆括帳三怠個(gè)政維款度持：一滋是欲結(jié)版合摘銀蛛行間業(yè)軌內(nèi)壺在幣運(yùn)陵行媽規(guī)跑律餓，吐借牌助財(cái)外炸部皆監(jiān)液管而和潮市密場(chǎng)腥約瘋束藍(lán)的啟力掃量蘿，績(jī)綜斤合勤考揀慮迅各噸類矩風(fēng)好險(xiǎn)厲之創(chuàng)間綠的把相些關(guān)憲性率及踐整乓體貌聯(lián)聞系煎；二匠是曠通迅過腹科抵學(xué)爛的摸模涌型最和世精粒確選的耳程章序膏，頑對(duì)過各座部守門嫩、魂各物層吵級(jí)告涉篇及曠的按風(fēng)要險(xiǎn)路進(jìn)雀行系標(biāo)司準(zhǔn)仔化錢度病量燃；三嫌是胸以勵(lì)先我進(jìn)算的若網(wǎng)覺絡(luò)讓信危息玩管緒理灰技齡術(shù)擦為漁基碎礎(chǔ)箱，己建萍立拔功匠能誘強(qiáng)覆大撥的顯風(fēng)錄險(xiǎn)次管柳理余系勝統(tǒng)野。第郵二新節(jié)幫商沖業(yè)邪銀鵲行脆全舊面吊風(fēng)賺險(xiǎn)屑的據(jù)識(shí)仙別那與擾度抱量一凱、蒸商毒業(yè)德銀志行萄全責(zé)面漏風(fēng)婚險(xiǎn)什識(shí)雄別贊的糖基當(dāng)本頌方合法（蛇一絡(luò)）腎風(fēng)板險(xiǎn)融清放單永法（想二覽）巾頭鍵腦栽風(fēng)匯暴喂法（獸三音）躲德遺爾扭菲潮分際析塘法（雜四住）框幕慣景爭(zhēng)分仰析顧法（谷五足）載風(fēng)榮險(xiǎn)墻圖括分優(yōu)析禿法第躍二佩節(jié)紅商喇業(yè)費(fèi)銀紐奉行島全歇面祖風(fēng)遭險(xiǎn)傳的釀識(shí)綿別度與蹈度蚊量一舍、攻商允業(yè)意銀艱行狐全括面流風(fēng)慰險(xiǎn)繭識(shí)脊別族的少基滔本暖方霧法（兄一民）閥風(fēng)伯險(xiǎn)渴清洲單貢法全柜面鏈風(fēng)幟險(xiǎn)圍清毫單峽不恰僅庸要君列抬出綁銀濾行佩經(jīng)私營(yíng)陜中貞包豈含矛的虜所播有港潛袖在卻風(fēng)浙險(xiǎn)哈，茫并言且糾要斥初敢步根分悅析比出亭這汪些疲風(fēng)停險(xiǎn)賴之雁間斯的譯相遺關(guān)榴性輛。（脈二盞）暖頭乓腦征風(fēng)稻暴妹法由腫一只個(gè)家小幟組錘集盈體比進(jìn)維行泳或鐮者疤由昌多猜人泳單妄獨(dú)牌進(jìn)勺行欺，跳通例過駱參源會(huì)婆人烤員兔的惜暢律所誤欲檢言糧，佩把盡不梳同壤的艦意無見隔在巡壽不覆受鴨任轉(zhuǎn)何奸約飛束漫的南情匯況書下沖發(fā)森表耍出格來領(lǐng)，鄰然退后俗再貼將柜參門會(huì)顛人頁員為的罰意去見急進(jìn)倘行坡匯悅總毫。（竭三艦）幟德恢爾仰菲飛分誘析寶法也低稱巖“專檔家務(wù)調(diào)調(diào)查役法”天。精采卡用劃通喪訊撇方肚式盡分霜?jiǎng)e質(zhì)將垃所黃需通解近決咸的表問揚(yáng)題余單眼獨(dú)英發(fā)手送絨到防各席個(gè)四專役家分手拋中準(zhǔn)，窩征園詢關(guān)意敘見旺，事然膝后帆收漠回怪匯貌總策全逐部桌專假家壟的哲意硬見躬，寶并敞整興理魂出者綜妄合督意砌見著。垮隨方后軋將感該勾綜柔合蟲意匠見塵和江預(yù)抱測(cè)蠅問復(fù)題殺再卻分緣瑞別斯反亭饋墊給箱專趴家究，貿(mào)再胃次屈征帽詢遍意流見備，楚各攔專響家跪依芹據(jù)唱綜疏合刺意擊見綢修水改榮自配己馳原魚有輕的戚意酸見爹，箭然士后扁再朗匯姓總皇。役這嶼樣室經(jīng)緊過挑多串次犁反拜復(fù)剪，療逐蓄步富取倉得肝比柏較欣一貿(mào)致崇的寇預(yù)泳測(cè)獅結(jié)簡(jiǎn)果失的掃決及策斜方鋸法扮。（饑四岔）象幕徑景部分碼析思法它坐研腥究兵當(dāng)?shù)┠硨O種咬因擠素跨變?；葧r(shí)獅，即整檢體散情著況爬會(huì)惹怎綠樣倆以墊及暢有吐什嘆么均危赴險(xiǎn)積發(fā)爛生斑，向像識(shí)一川幕伙幕那場(chǎng)行景膨一確樣窗，論供派人糧們奸比輕較犬研粱究鉆。（跡五寇）霧風(fēng)王險(xiǎn)伶圖低分患析鈔法一地個(gè)滅銀檔行稅的兄風(fēng)鼻險(xiǎn)炎圖熊應(yīng)榴能餡描中繪辛出流銀夠行軌全吵面伙風(fēng)虜險(xiǎn)篩的宵概蛋貌吹，酒能撓引垂導(dǎo)艘金沾融糕機(jī)絮構(gòu)固現(xiàn)迫在覆所望處麗的夜風(fēng)理險(xiǎn)沒狀戒態(tài)慶，直能純幫突助狗金估融閃機(jī)限構(gòu)畜管幣理及者婚確砍定歸避液免孩困蔬境愚、屆獲吐取按機(jī)扛會(huì)差的屆最冊(cè)佳繞途暢徑仍。1、糟風(fēng)費(fèi)險(xiǎn)劍圖杏的事作秀用住：清棕晰栗、貓直僵觀穗易測(cè)解叛、巷全爽面皇了少解2、忍風(fēng)平險(xiǎn)犧圖京的作繪索制第企一追步株，肢根膽據(jù)佩風(fēng)鮮險(xiǎn)泰衡副量逢指樸標(biāo)鑼對(duì)胖風(fēng)蠅險(xiǎn)基進(jìn)康行排捧序第忽二傲步驅(qū)，錯(cuò)對(duì)睬銀定行面疾臨的盞重妄要姥風(fēng)沉險(xiǎn)積進(jìn)膽行侄分套類第社三巾步忽，艷對(duì)震銀柿行確救認(rèn)的案重牲要繁風(fēng)墳險(xiǎn)村進(jìn)鑒行假評(píng)蒙估3、丹利恩用母風(fēng)換險(xiǎn)讓圖期進(jìn)墾行工風(fēng)濫險(xiǎn)面評(píng)削估四轟個(gè)芽象積限待的勾損香失槳及舒頻扣率混不須一啟致順，拿組仿合二欺、懷商稻業(yè)該銀茂行迎全踐面斥風(fēng)腦險(xiǎn)堡的通度祝量在謎商昂業(yè)肌銀安行孤經(jīng)腫營(yíng)濟(jì)過豆程傷中閉，刪不臟同毯風(fēng)優(yōu)險(xiǎn)碧之奮間肯具攏有詠很區(qū)明偷顯趙的杠聯(lián)接動(dòng)鄰效彈應(yīng)刺，淺因界此近商分業(yè)濃銀恩行洲的盟風(fēng)研險(xiǎn)逃管昂理點(diǎn)不先能正僅氧局昏限章于舟單泥一槳風(fēng)冷險(xiǎn)餐的塵防鏈范糊與往管創(chuàng)理滑，規(guī)應(yīng)機(jī)建炭立需全袍面分風(fēng)厭險(xiǎn)隨防意范列的庸度歷量系模判型巷。金襲融勸全偵面作風(fēng)地險(xiǎn)兩的線聯(lián)憶合冠分填布廈可棍以卵通泳過C姑o定p逮u汗l廚a函說數(shù)服實(shí)辭現(xiàn)歌。C化o伯p指u希l隸a函享數(shù)狼是煌一跑種亞連譯接竄函沿?cái)?shù)赤，冤不者僅仙可港以柏把蠶各刻種紗風(fēng)援險(xiǎn)旺的裂邊困際譽(yù)分顛布妥連紫接撒起盾來傅進(jìn)規(guī)行曉整猾合窄，歇還底可珠以綁用毀以捧描甲述曲風(fēng)婦險(xiǎn)緣瑞間蘇分慮布蘭的冬相之關(guān)恒模向式陷。目肯前拿，脾有我效賀度筐量燦全鴉面驢風(fēng)男險(xiǎn)就的供?；挠镁绞龇ň蘧兔资欠劣贑海o閥p帽u納l倡a理游論酸下懼的窄商清業(yè)信銀催行胞全睬面融風(fēng)偏險(xiǎn)柱度芽量油。（溉一滴）遵商貿(mào)業(yè)醉銀分行蒸全斑面己風(fēng)膀險(xiǎn)松相慈關(guān)囑性對(duì)鬧商裙業(yè)波銀肥行皆全死面爪風(fēng)覺險(xiǎn)刷管猛理質(zhì)的擁核捷心覆是神對(duì)男市老場(chǎng)傲風(fēng)即險(xiǎn)抗、煎信灰用北風(fēng)易險(xiǎn)進(jìn)、籠操迫作馳風(fēng)修險(xiǎn)租和啞流涉動(dòng)露性脈風(fēng)竭險(xiǎn)憶的退整喝合裝度礦量村。尸以衛(wèi)下右是表一紛些突?；我婒T的擾度武量捆不筒同量風(fēng)送險(xiǎn)余之提間訂相閉關(guān)懼性嬸的憤方反法智：1、裁概妨率坦值膨相劑關(guān)2、擊線紛性診相誼關(guān)賤系抄數(shù)夠：3、憐影聯(lián)響監(jiān)圖戚相拋關(guān)4、黎尾夠相謝關(guān)5、債秩屯相已關(guān)6、清用C象o拖p瞞u舅l靈a函記數(shù)射表核示會(huì)相悄關(guān)（捆一期）紫商給業(yè)泛銀施行攤?cè)拿鎸亠L(fēng)漠險(xiǎn)念相粉關(guān)掃性1、摟概元率糠值桂相別關(guān)危：蓋風(fēng)坐險(xiǎn)言的未相朵關(guān)開性淘用病概挺率細(xì)來蹲表句示屠（星如凡條愛件蛙概緩率芽）2、躁線冬性錄相燥關(guān)敘系索數(shù)滑：3、閉影素響蜓圖寒相射關(guān)4、促尾殺相事關(guān)狼：勞損矩失泳超扛過賀某泳一聞閾磚值搶時(shí)婦的短相漂關(guān)棉性（而一部）究商鉛業(yè)宏銀鞋行歲全從面罪風(fēng)白險(xiǎn)我相醬關(guān)拼性5、出秩具相撞關(guān)極：飾秩毯相晝關(guān)深系漲數(shù)么又示稱等淚級(jí)社相室關(guān)療系未數(shù)，眉或效順惰序相訴關(guān)系火數(shù)吐，故是母將毫兩蠢要聾素柏的慢樣口本訓(xùn)值劣按往數(shù)通據(jù)艷的串大測(cè)小抽順陡序鍬排隸列緣瑞位托次校，新以蓋各要碰素樣投本掠值床的倉位后次防代跨替鳥實(shí)怖際唯數(shù)斧據(jù)狀而簡(jiǎn)求慨得澡的飾一荷種荒統(tǒng)銳計(jì)糊量歌?；荚谥畏悄樉€念性紛變奇換律下壩秩截相嬸關(guān)脹系史數(shù)掛不刊變6、瓣用C瞧o饞p姨u旁l預(yù)a函泄數(shù)懲表朗示撐相哈關(guān)北：預(yù)是仗一面種仰連恥接櫻不藍(lán)同械變謊量俗的露邊儲(chǔ)際蝴分遠(yuǎn)布躬和卻相居關(guān)缸結(jié)衛(wèi)構(gòu)救的頓聯(lián)縣合久分蛾布款函拒數(shù)（蝴二葛）甚銀朵行嚼全煎面鋸風(fēng)奪險(xiǎn)漫度兔量跡指議標(biāo)1、砍敏麗感袋性忠指黑標(biāo)其鑒中伏，踩為逮風(fēng)割險(xiǎn)制暴駱露楊，就即妖表亭示專風(fēng)把險(xiǎn)脆資肆產(chǎn)燙對(duì)族風(fēng)郵險(xiǎn)耗因固子F的預(yù)敏織感驅(qū)性估。為息全母面謹(jǐn)風(fēng)緒險(xiǎn)瓶資蹲產(chǎn)顆的錘價(jià)笨值芽變錦化敏涉感錄性擺是患在窗線庫性炮相妥關(guān)歉假念設(shè)唇前怎提孟下教對(duì)吵風(fēng)稿險(xiǎn)進(jìn)進(jìn)孤行蛙度艷量摟，茶而仁線貌性暮近豬似社并裕不句能鳴很蚊好屠地狐描步述免資厘產(chǎn)幕價(jià)彎格仇變衣化桿的滋特躲點(diǎn)饅，烤因塞此教，羞運(yùn)念用匪敏陡感嗓性紀(jì)指菜標(biāo)澡對(duì)歡全采面鍬風(fēng)掌險(xiǎn)皮進(jìn)懶行掠度負(fù)量恥有棒一港定市的污缺寶陷棍；蘭其菜次貧，健風(fēng)析險(xiǎn)精因駱子必的間變丸化兇不遞是威瞬總時(shí)鋒發(fā)假生姥的票，體需本要?？几瘧]您時(shí)管間陽因語素讀。2、V芹a奔R方用法p爬r府o奧b（娘）=晚1咸-絲式C在固一午定督置格信雁水捉平結(jié)下傾未膛來特一猛定孔期獲限瓜內(nèi)獲的宵可交能忙的澡最撿大距損桶失3、壞用C畢o邁p詢u眼l查a函驗(yàn)數(shù)割對(duì)繪不摧同痰風(fēng)杰險(xiǎn)不進(jìn)蛙行亭整軟合通表過滔對(duì)諷邊縫際熊分慌布譯和C錄o蝴p東u移l無a函荷數(shù)珍形濕式腥的捉確獅定率，萬將草邊歇際裝風(fēng)辜險(xiǎn)砍分兼布攜用距確偶定副的C霉o徐p慨u導(dǎo)l紹a函吹數(shù)諸連階接廉，冷就穴可雞以戒構(gòu)慰造習(xí)銀月行丙全綢面碎風(fēng)線險(xiǎn)島的物分白布話函水?dāng)?shù)值了轉(zhuǎn)。默基伴于C演o偏p滾u基l腐a函過數(shù)篩下藝的疑信施用割風(fēng)服險(xiǎn)戲、虹流跑動(dòng)跨性畢風(fēng)東險(xiǎn)微、醉市公場(chǎng)怨風(fēng)教險(xiǎn)龜、虹操番作游風(fēng)鍬險(xiǎn)規(guī)四怪種給風(fēng)陸險(xiǎn)櫻的做邊孤際岸分有布田構(gòu)邀成鵝的遍聯(lián)垮合由分爆布掉函娃數(shù)施就妹可躲以隊(duì)用鍵下遮式腫描剪述F凈(帳X，Y，Z，W慚)涂=鋼C疲(市F序(換X輛)，G勝(灶Y冠)，H遭(聚Z唐)，L晶(道W煮)良)則溫由牛風(fēng)潔險(xiǎn)訪組值合蜻的V場(chǎng)a芹R可類以岸由塘下沖式什得職到:P論(混a奔X仆+胳b蓬Y散+狼c盲Z遭+夜d濾W訊)搏==朽1臣-第嚇三瘋節(jié)迎商川業(yè)彈銀睬行怕全肺面抬風(fēng)配險(xiǎn)解管爪理一洪、棋商扛業(yè)揀銀蟲行戴全尤面爽風(fēng)吩險(xiǎn)荷的艙內(nèi)場(chǎng)部弟管跌理（龍一喇）鏈商揉業(yè)欲銀前行沃全壟面得風(fēng)底險(xiǎn)許的猛內(nèi)哭部針控若制（寸二麻）剛商模業(yè)賢銀題行搞要盾建當(dāng)立層完續(xù)善仙的巨公培司鴿治秧理奸結(jié)裕構(gòu)（桃三緩）爆商槐業(yè)濃銀港行灶全蔬面賊風(fēng)腸險(xiǎn)依的孔處佳置芬與防補(bǔ)殼償?shù)谖秩G節(jié)普商中業(yè)悠銀煤行悔全桌面臺(tái)風(fēng)綢險(xiǎn)策管西理一兆、慰商脾業(yè)園銀瞇行梨全釘面塘風(fēng)峰險(xiǎn)覽的立內(nèi)架部貓管昨理（煌一撐）敞商糟業(yè)簽銀糊行與全慮面倍風(fēng)物險(xiǎn)介的貼內(nèi)田部熔控蛙制全首面放風(fēng)污險(xiǎn)廁內(nèi)農(nóng)部各控叨制蓮是孩指裙商范業(yè)否銀纏行擾在殊全揀面怪風(fēng)病險(xiǎn)海識(shí)榆別卷和票度唯量糕的黎基奶礎(chǔ)張上擇，慚根督據(jù)爭(zhēng)全捉面按風(fēng)訓(xùn)險(xiǎn)迎性翼質(zhì)賤和旺商揭業(yè)羅銀薪行酷對(duì)副整步體絹風(fēng)職險(xiǎn)撐的種承預(yù)受姨力央，極對(duì)傭全喜面駛風(fēng)痛險(xiǎn)據(jù)所約包爸含叮的鑒不隨同童類捧型誼、隱不裂同喉程精度哭的道風(fēng)雙險(xiǎn)碰，窮采騰取響恰虧當(dāng)眨的阻應(yīng)卵對(duì)向策銹略濤對(duì)陽整硬體賽風(fēng)玩險(xiǎn)能進(jìn)能行擠控附制忘的薯過黃程怎。全飾面齊風(fēng)監(jiān)險(xiǎn)傘管喜理攪方賴法臣主跨要債包逝括即以才下勒幾和種鴉：1、總?cè)[面嚷風(fēng)準(zhǔn)險(xiǎn)搏控偵制全落面美風(fēng)佛險(xiǎn)霜控糖制瓣就裕是括規(guī)崖避膀風(fēng)挑險(xiǎn)液、肺防叫范權(quán)風(fēng)梳險(xiǎn)鉆、秀減止少胳損瞧失成、路增孔進(jìn)刃收狡益倡、便改姥善伙銀則行恨價(jià)惜值接所拉使截用仍的皮技誘術(shù)綠、偉工導(dǎo)具早、挺過蘭程徑和士行榴為永。2、賴?？铍U(xiǎn)包寨括縫有戴限償風(fēng)栗險(xiǎn)起保電險(xiǎn)播和焦再虎保逢險(xiǎn)嗓。3、販套授期預(yù)保蟻值輝和減對(duì)歸沖縮慧技存術(shù)通焰過倦投今資違或勾購騰買村與濃標(biāo)亭的舟資釋產(chǎn)揚(yáng)收笨益鳥波間動(dòng)耐負(fù)昨相點(diǎn)關(guān)誦的榆某歉種畢資腥產(chǎn)斬或叫期葡貨倡、主期粒權(quán)嶺、核互往換該等魚現(xiàn)裙代搖金滲融送衍犬生斗工濫具此，修來仍沖側(cè)銷傳標(biāo)濟(jì)的或資進(jìn)產(chǎn)缺潛冷在宴的酸風(fēng)號(hào)險(xiǎn)忠損械失猜的副一揚(yáng)種角風(fēng)卵險(xiǎn)百管暑理竹策莫略挖。4、護(hù)風(fēng)盼險(xiǎn)冬證員券撥化對(duì)糕于咬在勞一辜定活時(shí)圈間蜻內(nèi)禮發(fā)密生選的絹不笨確臂定暑、朽但承總表體聰上影具吃有禽某巾種勾確或定賣的蹤蝶事蜘件案，援將木其真作議為底保掃險(xiǎn)赤標(biāo)胳的么，醒通旨過拖出君售釣與奇之敢相燒對(duì)秒應(yīng)商的警證淺券但化墨的塘金懶融歉產(chǎn)們品器以終分躲散政這撿種廚風(fēng)傭險(xiǎn)枝的獵金纏融起手拍段碰。（葡二侍）炎商管業(yè)書銀弊行譜要里建娛立牛完址善趟的容公餓司紡治水理滅結(jié)特構(gòu)提漂高駛商斯業(yè)攻銀頭行椒風(fēng)邀險(xiǎn)物管拔理指水剪平對(duì)的座關(guān)液鍵舉是甩構(gòu)她建扇完佳整茅獨(dú)比立堅(jiān)的析整股體未管臉理圾體毅系街。首銀先植，委要魄培菌育惑先獵進(jìn)烈的擾全逃員面全偏面賤風(fēng)娃險(xiǎn)挎管螞理友文團(tuán)化取，寒將承全使面境風(fēng)劍險(xiǎn)豈管出理傭理鏟念召植溉入棍銀呀行暈每蠢一醒個(gè)皮員恰工禮的腰思千想郊中賭去無；其陶次坡，紛對(duì)咽全徑面垃風(fēng)烘險(xiǎn)音的污管異理概要匪建英立懂在羽獨(dú)鏡立門而鴿?rùn)?quán)律威蹦的陰管綢理撕部循門學(xué)基黎礎(chǔ)冷之悔上會(huì)予綱以掘?qū)嵮醅F(xiàn)撞；最雜后害，戒實(shí)牢現(xiàn)分對(duì)粥各勁類穩(wěn)風(fēng)碰險(xiǎn)醫(yī)全倉面同管哥理波必糕須否運(yùn)縱用手科典學(xué)抓的棟風(fēng)期險(xiǎn)烤管針理圈模晶式化。（吩三鎖）名商沒業(yè)慢銀彈行跡全勵(lì)面幣風(fēng)掉險(xiǎn)膏的右處稿置午與初補(bǔ)光償商飲業(yè)體銀陜行咽全鐵面彩風(fēng)森險(xiǎn)原處趟置軟與沖補(bǔ)六償困是排指傲商誘業(yè)盛銀唯行抗在楊整班體袖風(fēng)拉險(xiǎn)牲發(fā)杯生笨導(dǎo)石致齒損塑失蓄形訪成灶后長(zhǎng)進(jìn)呈行候的拆事仇后握補(bǔ)低償阻和暫處也置陷過腸程乎。存一飯般沒來亭說看，獨(dú)商以業(yè)活銀藝行構(gòu)的鉛預(yù)豪期腐損吃失騰主浴要貫是械用失提乒取腥的風(fēng)筐險(xiǎn)降撥搭備叛來而補(bǔ)紹償，以而托非殺預(yù)多期嘉損桐失沒主首要虜是侮用資晃本來姥補(bǔ)隙償畢。二材、番商資業(yè)嘗銀劈燕行壯全錦面轎風(fēng)勻險(xiǎn)姻的羊外庭部紐奉管慣理商切業(yè)晃銀裂行美在飛進(jìn)昌行刃全誼面亂風(fēng)仙險(xiǎn)注防魯范零與配化儀解鋪的席過榜程騎中講，首不思僅屯要蠅從使銀退行叨內(nèi)乒部享進(jìn)句行循控嗽制謀，月還棄要朱以鋸?fù)饣挪繌?qiáng)防傲范虎措螺施游為奴依怎托墊，火形君成魄內(nèi)堆外想兼紛顧零的來商翠業(yè)姥銀起行酬整舌體覽風(fēng)狂險(xiǎn)蒸防畝范任體妥系骨。（兩一增）舟商迎業(yè)協(xié)銀刑行戚全答面膊風(fēng)根險(xiǎn)要防法范末的攝外同部慚措們施1、消完快善構(gòu)全修面堆風(fēng)壩險(xiǎn)鞠管攤理廊監(jiān)窯督備機(jī)眠制2、忌建私立安規(guī)院范解的痕信原息曲披熔露醉機(jī)啟制3、兔建險(xiǎn)立靜完啞善宗的哀全蘇面頁風(fēng)緒險(xiǎn)政審絮計(jì)淋制嘆度（校二萌）語商怕業(yè)醒銀站行棄全汪面填風(fēng)冤險(xiǎn)替外紐奉部啟監(jiān)刃管隙方睡式1、件全蜘面雕風(fēng)腔險(xiǎn)蝕交誕流2、次全貞面琴風(fēng)泳險(xiǎn)窯的暑考范核任與揚(yáng)調(diào)躁整第鄉(xiāng)豐四瓦節(jié)下巴歸塞喝爾爹協(xié)漢議汗與青商液業(yè)惰銀勸行穴全諸面開風(fēng)歷險(xiǎn)櫻管厚理一既、碗“籍巴宅塞乖爾再協(xié)飽議Ⅰ哀”（僅一貌）兵“戚巴霧塞師爾叔協(xié)痰議Ⅰ疫”的護(hù)產(chǎn)離生1饑9占7阿5年2月蒸，匠十途國(guó)竿集陶?qǐng)F(tuán)透（G起I材O）扶的劃中錘央尸銀塌行艷成紡立削了還巴察塞難爾轟委墾員陷會(huì)可，銜初降步道為伙各覺國(guó)杰一火起持討對(duì)論知銀雄行良監(jiān)達(dá)管移問尋題征、火發(fā)毒布換監(jiān)淚管嬌原督則猜和識(shí)建赤議撕提攏供劣了戴平緣瑞臺(tái)擺。1處9詳8蘆8年7月犯，加巴激塞鞭爾件委刃員宴會(huì)滲頒透布努了《統(tǒng)精一泡資棒本圈計(jì)工量純和足資醉本愈標(biāo)刪準(zhǔn)揭的撫國(guó)遮際只協(xié)研議》（裂后乘稱《巴使塞羅爾抽協(xié)除議Ⅰ佛》）繼。（刊二們）讓“初巴持塞悅爾王協(xié)遲議Ⅰ龜”的泥主笑要沫內(nèi)納容1、永資井本取的忍構(gòu)假成銀栽行微的備資睡本羊組沒成奏分希為核地心穴資解本和附籠屬脹資紡本兩確部蘇分邀，萬核彼心狼資墓本掙又棕叫促“覽一強(qiáng)級(jí)扣資肥本攤”毀，蘆包幣括寄股謹(jǐn)本眾和行公吵開祖準(zhǔn)罩備到金壯；列附賞屬罷資掠本儉又熱叫坡“但二衣級(jí)達(dá)資逝本樂”累，革包尤括沈未集公串開舉儲(chǔ)諷備沈、數(shù)重括估刪儲(chǔ)殺備舌、填普陶通徐準(zhǔn)澡備駐金地和比普柳通盒呆濤賬羊準(zhǔn)程備額金狂、賞有協(xié)債球務(wù)慣屬浩性趣的介資柳本塵工路具艱、即長(zhǎng)礦期伏次毀級(jí)連債賢務(wù)莖等疤。2、萄風(fēng)司險(xiǎn)竿權(quán)培重亭的躍計(jì)物算尚標(biāo)律準(zhǔn)（1）稠表羞內(nèi)撫項(xiàng)傘目只（B覽S）“么巴昏塞幕爾治協(xié)坦議Ⅰ臘”根鹽據(jù)列資武產(chǎn)牙類寨別甚、游性示質(zhì)毒以拳及盾債雨務(wù)綿主雄體逮的駕不鏟同隱，世將炊銀時(shí)行否資揀產(chǎn)糊負(fù)回債戲表樸的居表糾內(nèi)詞項(xiàng)妙目蔑劃懸分澇為0云%、2坐0公%、5獎(jiǎng)0怎%和1搖0褲0嚷%四樸個(gè)挽風(fēng)刃險(xiǎn)躺檔尿次瞞。炕劃丙分洗風(fēng)腎險(xiǎn)派權(quán)野重種的坦目粘的堪是坑為婦衡味量住資廊本雨標(biāo)言準(zhǔn)孩服米務(wù)彩，醋資維本菊分拳類默是閘“乘巴奮塞縫爾趟協(xié)洋議Ⅰ兇”的容核良心礎(chǔ)內(nèi)地容粉。術(shù)因陸此鏡，豆該克協(xié)阿議團(tuán)后惕來宅被反直昂接構(gòu)稱回作臘“偶資菌本俱充舞足副率虹協(xié)丟議來”庸。賢表輝內(nèi)傍項(xiàng)蓋目冬信粒用顯風(fēng)喉險(xiǎn)柔資汽本嗎要仿求濕定陶義鋸為似：式括中謀，為紗資唉產(chǎn)i的帽風(fēng)達(dá)險(xiǎn)怖權(quán)到重莖。（2）秋表姥外處項(xiàng)莊目升（O畢B供S）為經(jīng)了準(zhǔn)計(jì)米算認(rèn)表例外彎項(xiàng)纖目務(wù)的訪風(fēng)渴險(xiǎn)之要復(fù)求勒，優(yōu)“踏巴迎塞暮爾必協(xié)勵(lì)議Ⅰ鍬”通弦過辦一痕個(gè)腥信慢用傻風(fēng)雪險(xiǎn)秤換搏算齡系鑄數(shù)獅計(jì)充算昌出箭表不外激項(xiàng)服目腸等揉價(jià)像于己貸面款偉名恢義亞額知的及“銜信避用超風(fēng)叼險(xiǎn)雄暴之露怪”筑。我根俯據(jù)羅信霸用響風(fēng)裁險(xiǎn)勿換搜算況系螞數(shù)蓬把釋表篇外禽資辰產(chǎn)歐劃昂分機(jī)為衛(wèi)四瀉級(jí)斃。對(duì)歉于膜其務(wù)他句衍品生敞品盾，極如確外扎匯垃、尾利捏率宴、楊股疏票睬和寫商唐品善的冬互絞換規(guī)、顛遠(yuǎn)顛期壤以貸及嗎期痰權(quán)計(jì)，糟因驕為睜其姜頭翠寸矮暴醋露葡比愧較證復(fù)范雜誰，浩“置巴爬塞瓣?duì)柕駞f(xié)拐議Ⅰ疑”通腳過競(jìng)加輕總決當(dāng)澆前同的殃凈托重倡置校價(jià)膊值傾和綁一糾個(gè)轎附歲加葉價(jià)扔值封來纏計(jì)賢算養(yǎng)衍包生臂工栗具凝的恐信生用挽風(fēng)陶險(xiǎn)很暴燒露訊。3、顆目災(zāi)標(biāo)滲標(biāo)擴(kuò)準(zhǔn)著比拘率膊?？偼碣Y悠本梯與愿加姨權(quán)泡風(fēng)瓣險(xiǎn)怖資悲產(chǎn)金之衣比見為8避%（芬其供中孫核梨心械資碧本邁部若分?jǐn)≈廖g少舊為4鋒%）爐。群銀玻行啄資統(tǒng)本絮充址足哄率=總美資茂本/加嚇權(quán)拼風(fēng)孤險(xiǎn)賭資斃產(chǎn)4、功過感渡悶期祝和防實(shí)結(jié)施充安見排子。過斷渡銹期浸從絲式協(xié)傘議均發(fā)抓布餡起傭至1頁9問9甜2年宮底族止宮，挺到1說9兆9搭2年端底枯，嚴(yán)所漁有胡從赤事倍大唱額勵(lì)跨售境福業(yè)霸務(wù)望的矩銀心行嫩資搞本翻金譽(yù)要斷達(dá)獅到8視%的尸要蝦求撿。1俘9具8喉8年炭巴您塞桂爾螺協(xié)突議坐主裙要父有三純大奏特核點(diǎn)：避一綱是柿確易立使了謹(jǐn)全閃球青統(tǒng)御一玻的笛銀瞞行庭風(fēng)誦險(xiǎn)尋管嫂理事標(biāo)盯準(zhǔn)挽；臣二束是猾突揮出慶強(qiáng)溝調(diào)躁了狡資評(píng)本窩充止足由率哥標(biāo)養(yǎng)準(zhǔn)色的艇意際義吐。舅通滾過臺(tái)強(qiáng)獸調(diào)坑資喬本釘充礎(chǔ)足雖率古，貌促心使撿全啞球假銀竄行質(zhì)經(jīng)都營(yíng)優(yōu)從獻(xiàn)注間重可規(guī)佩模廟轉(zhuǎn)鋤向眨資雁本味、協(xié)資織產(chǎn)奮質(zhì)悉量遙等懸因蕩素述；歪三朋是己受7嚇0年證代決發(fā)偵展捆中俊國(guó)時(shí)家型債順務(wù)鎖危菜機(jī)王的井影權(quán)響虛，鑼強(qiáng)球調(diào)理國(guó)目家領(lǐng)風(fēng)湖險(xiǎn)嘆對(duì)盤銀旨行備信公用壤風(fēng)報(bào)險(xiǎn)更的呼重偵要年作閘用船，值明梁確霸規(guī)育定逐不斗同窩國(guó)嘗家雷的盜授拾信辭風(fēng)孔險(xiǎn)席權(quán)這重位比內(nèi)例壟存綱在登差鋤異標(biāo)。二救、左“金巴到塞斯?fàn)栠b協(xié)槐議Ⅱ鹽”（鏟一寨）爛“卷巴慣塞毛爾榜協(xié)韻議Ⅱ故”的準(zhǔn)產(chǎn)邁生2且0純0辦4年6月矩，尿巴閘塞娛爾伶委去員距會(huì)冒正具式侍發(fā)紙布《統(tǒng)壩一島資速本勺計(jì)悅量騰和剃資姻本雨標(biāo)侄準(zhǔn)討的爽國(guó)暑際崇協(xié)確議太：史修港訂藏框翅架》，盒即橡新《巴授塞上爾剩資炎本踏協(xié)擔(dān)議》或焰稱瓣“濱巴打塞橡爾辱協(xié)竿議Ⅱ杏”。（退二身）撤“旨巴答塞信爾解協(xié)圖議Ⅱ緞”的句三脖大臟支齊柱1、葉第烈一癢大峰支跡柱勉：樓最偉低排資戚本揀要篇求2、貝第薄二者大牲支技柱執(zhí)：武監(jiān)溉管攀部伐門腔的順監(jiān)估督國(guó)檢滿查3、睬第齒三夸大貓支紛柱君：蔑市蜜場(chǎng)末約紀(jì)束（護(hù)四匠）約“掠巴旗塞剖爾桂協(xié)釘議Ⅱ謎”與香銀述行砌全忌面鉆風(fēng)曉險(xiǎn)仙管向理1、行“殘巴雜塞喉爾市協(xié)吳議Ⅱ廣”對(duì)錢商拖業(yè)單銀垂行瘦實(shí)憶施梅全腹面溉風(fēng)械險(xiǎn)幫管徐理翻的靜微伏觀稠要袋求2、漫“恐巴典塞賠爾鼓協(xié)就議Ⅱ功”對(duì)銀商迫業(yè)兇銀時(shí)行里實(shí)賣施制全否面跡風(fēng)突險(xiǎn)糕管浮理柱的酷宏揉觀車要軌求三趨、技“掙巴攝塞偷爾信協(xié)嘩議Ⅲ煤”（豎一續(xù)）筐“就巴詞塞郵爾軋協(xié)晚議Ⅲ懶”的段產(chǎn)賠生巴框塞蹲爾頸銀湯行鬧監(jiān)鬧管行委鎮(zhèn)員截會(huì)辦于2扯0幸1雅0年1鹽1月混在欺韓總國(guó)堂首語爾潔舉頑行蹤蝶的拖二秤十庫國(guó)守集北團(tuán)側(cè)領(lǐng)蕉導(dǎo)慮人痛（G秧2非0）候峰梢會(huì)癢上角批兩準(zhǔn)驅(qū)了陰“岸巴恭塞迎爾假協(xié)效議Ⅲ疼”，彼并鉆發(fā)祖布厘了者最掠終浮定將稿黑。（震二疫）義“遙巴滴塞俱爾項(xiàng)協(xié)園議Ⅲ誕”的按主牛要軍內(nèi)懼容根崇據(jù)甘這慨項(xiàng)套協(xié)腐議看，渾商蒼業(yè)臟