銀行管理咨詢書

交通銀行

建立營銷型零售銀行管理咨詢

項目建議書2004年3月機密保密和版權(quán)聲明本項目建議書為新華信與交通銀行（以下簡稱“銀行”）的機密文件，未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向第三方透露雙方洽談的情況以及簽署的任何文件，包括合同、協(xié)議、備忘錄、訂單、項目建議書等所包含的一切信息；新華信擁有該項目建議書的全部版權(quán)和知識產(chǎn)權(quán)，受法律保護。未經(jīng)新華信書面許可或授權(quán)，任何單位及個人不得以任何方式或理由對該產(chǎn)品的任何部分進(jìn)行使用、復(fù)制、修改、抄錄、傳播或與其它產(chǎn)品捆綁使用銷售；對任何侵犯版權(quán)和泄密的行為，以及由此對新華信造成的經(jīng)濟損失，新華信公司保留追究其法律責(zé)任的權(quán)力?？蛻糸喿x該項目建議書即表明遵守該保密和版權(quán)約定；對本項目建設(shè)書如有任何疑問，請與新華信聯(lián)系，聯(lián)系人： 楊312yangchen@

董332dongwei@

該項目建議書基于我們對銀行需求提出的初步設(shè)想。這些初步設(shè)想是在對交通銀行極其有限的了解基礎(chǔ)上提出的，遠(yuǎn)不是新華信的最終結(jié)論。我們認(rèn)為，要提出既有前瞻性，又切合銀行實際的管理咨詢方案，需要： （1）深入廣泛的內(nèi)部訪談； （2）具體情況的詳細(xì)分析； （3）客戶、顧問間的充分溝通， （4）基于事實的數(shù)據(jù)分析； （5）過去經(jīng)驗的充分參照； （6）管理工具的創(chuàng)造性運用； （7）切實可行的評價建議。但這些初步判斷和設(shè)想只是我們項目開始時的分析起點，在進(jìn)行上述工作的過程中，我們會不斷檢驗、修正甚至推翻開始的判斷，并最后逐漸形成切實可行的適合銀行的咨詢方案。重要說明一輸、項獻(xiàn)目捉背孫景挑及陽初矩步庫分弟析二四、項敘目展總言體倚思譯路三臺、鞏項美目幕工鍬作枯步色驟銳、聯(lián)內(nèi)奪容鳥和朽成糖果四況、項齒目偽計掃劃俱安柔排痛和草運逢作叨方仁式五知、月新懲華峰信齊咨邁詢售案踐例六墾、捕新闊華無信償簡竹介目蒙錄商梳業(yè)列銀祥行賺組張織杏結(jié)堡構(gòu)雖內(nèi)鞭部株不柿同擦層畫面約面睛對朋不坑同槐層域面炒的莊管勸理疤問理題妻和肥指層標(biāo)接體洞系負(fù)債業(yè)務(wù)資產(chǎn)業(yè)務(wù)其他業(yè)務(wù)銷售運營產(chǎn)品……CEO、管理團隊董事會銀行股東社會公眾風(fēng)險管理資產(chǎn)管理內(nèi)部稽核企業(yè)文化人力資源等內(nèi)部管理管理層機制公司發(fā)展戰(zhàn)略公司治理結(jié)構(gòu)社刻會微公邊益新車華睬信弦將業(yè)建杜立組一曉套擋金桶融鑼企熱業(yè)杠的酒評筐估蛛指皂標(biāo)爬體赴系鑰對印銀想行助的暢綜步合姨競槍爭鏟力榮進(jìn)院行奶評萄估指裕標(biāo)睛體眨系短房誠期醬目盟標(biāo)公竹司稍戰(zhàn)車略叉執(zhí)榆行紹力合度風(fēng)澡險燭管辯理資弓產(chǎn)饒管聯(lián)理股堤本囑結(jié)宜構(gòu)董督事槐會劃對多管桃理你層忽的謠授仆權(quán)熔和卻問睡責(zé)蓄制緊度信陵息剖披截露遭的神規(guī)占范嬸性中誤小讓股坡東某權(quán)便益但的先保裁護品批牌怪知仍名綁度市責(zé)場弊占斬有導(dǎo)率稽羊核企樸業(yè)析文菜化人也力暖資拳源信吧息喚化公僚司尸戰(zhàn)禽略財惑務(wù)酷指刮標(biāo)管右理意水頭平治仆理彎結(jié)下構(gòu)市掉場盈開利迫能知力流絞動劑性資租產(chǎn)書質(zhì)艙量資勤本夸充蘭足惕率決緞策醬機遭制對墨公惕業(yè)俱務(wù)對參私識業(yè)攻務(wù)中平期數(shù)目資標(biāo)長斃期輩目劑標(biāo)創(chuàng)敬新殃能徒力總行，行長負(fù)責(zé)制監(jiān)事會計劃財務(wù)部資金運營部會計結(jié)算部營業(yè)部工商信貸部項目信貸部住房信貸部零售業(yè)務(wù)部銀行卡業(yè)務(wù)部稽核監(jiān)督局監(jiān)察室辦公室人事部教育部法律事務(wù)部發(fā)展規(guī)劃部離退休服務(wù)部服務(wù)中心黨委部門國際業(yè)務(wù)部風(fēng)險管理部管理信息部評估咨詢部技術(shù)保障部分支行機構(gòu)當(dāng)卡前驗典得型游的類中載國澆商內(nèi)業(yè)渡銀傅行筍功房誠能聾型屈組民織皂機張構(gòu)流不碗適瞎應(yīng)加市隔場智發(fā)絲式展沖要咸求董事會總行管理層區(qū)域總主管行業(yè)總主管產(chǎn)品總主管高級信貸主管區(qū)域總經(jīng)理分區(qū)行業(yè)主管分區(qū)產(chǎn)品主管分區(qū)信貸主管國家經(jīng)理(分行行長)產(chǎn)品中心信貸主管關(guān)系經(jīng)理(業(yè)務(wù)發(fā)展部)客戶經(jīng)理客戶信貸主管以督市房誠場頁需董求寇為仿前華提懸的飽跨妻國哥商籌業(yè)重銀申行鋒總兼行販、醋分芝支洲機割構(gòu)男內(nèi)累部淺經(jīng)你營此管南理較矩怎陣登式環(huán)組方織匙框沈架巾圖金灘融卻機吃構(gòu)萄價季值纏鏈館分柿析金售融咽機灑構(gòu)劉比唱較木分烘析金默融記機努構(gòu)防競版爭馬地億位舟分菊析金靜融渾機孩構(gòu)墳面襯臨副戰(zhàn)辨略候問際題虧分印析金浸融縮慧機聞構(gòu)看目堡前腹戰(zhàn)樓略府運宴行懲效跑果原分戰(zhàn)析金雕融兩機恰構(gòu)垃成陪本敬構(gòu)狠成狀分環(huán)析金飼融導(dǎo)機看構(gòu)全核灑心裂競綢爭匆力圍分脹析金隙融座機愁構(gòu)宜利茄益絡(luò)相眨關(guān)破者舉分吃析金悅?cè)诶^機棗構(gòu)疏內(nèi)貫部瓶要旺素使矩眾陣排及遷柔遣性理分摧析金狹融弱機鑼構(gòu)在生淋命禮周泉期欺矩等陣挖分即析金陪融液機影構(gòu)蛇活哥力磨分強析金者融掉機議構(gòu)收經(jīng)愚營年力價分修析金臘融這機艦構(gòu)背經(jīng)脈營循條報件底分出析金堵融掀機旺構(gòu)曬內(nèi)殿部相管南理破分凱析金椒融虜機宇構(gòu)伶能品力握分決析燦/督潛房誠力醒分翠析金斧融叮機疾構(gòu)達(dá)素窮質(zhì)振分員析金訓(xùn)融倡機仿構(gòu)屑特示異痰能捐力叢分紋析金添融掩機硬構(gòu)點資丑源呼分稻析金歉融淘機天構(gòu)揀資隆源村競懂爭窗價淋值句分貓析…裳…新升華騙信得將釣根牙據(jù)否研付究亭與搶分職析策的隸需錦要糠選嫂擇蜓多衫種陸方等法纖的清組速合怠來忽分染析違公券司月內(nèi)捉部筒環(huán)松境偽：新繡華寫信暫對孔銀徒行握內(nèi)類部標(biāo)能引力哲的名分覺析驕注餐重頭于附確跟定沿目加前吃的旁經(jīng)跳營販狀暑況刷和味企脅業(yè)迎的餡核嶼心似競健爭層能熊力新賊華劃信師認(rèn)旦為擁：駝股戀本弱結(jié)酷構(gòu)警等北因萌素轎是躬公斜司綠治蒙理注結(jié)唇構(gòu)迎評若估軟的禮重仆要宵指卸標(biāo)一立般衫地湖，蘋主扣要能從槽以捷下乓?guī)捉袀€駐方鑰面感對肚公諒司奔治喜理汗結(jié)叢構(gòu)塘作誦出睬評庸估很：股卷本罰結(jié)嚴(yán)構(gòu)域、茂來奔源耍、京分育散療程蔬度股窄東滋權(quán)鏈利惰與住保從護漿，虹大礦股兆東甩與滾中吸小劍股兆東師的黨利雙益糠關(guān)薄系決扶策奪機患制董希事醉會肺對眠管左理增層店授爛權(quán)喝經(jīng)純營叛的自目雀標(biāo)乘和說問件責(zé)使制米度將傘股譽東秋及推其薪代億理密人臟的聚經(jīng)組濟假利醋益藥與胡金單融溪風(fēng)至險厲防鎖范信達(dá)息傷披擠露許的涼規(guī)像范商性激假勵鵝機回制系與顆公驅(qū)司牧治擋理碼效壺果儲請蓄數(shù)人啄和良投種資小人漢權(quán)攜益而的娃保尸護目芒前紹，下國除內(nèi)射的舅金敢融伯機波構(gòu)害在回治登理捉結(jié)治構(gòu)檢方膀面家與櫻改母革受前傷的擠國萍有壁企揉業(yè)緩并敢無尖二鳴致墓，補建腳立菊完壓善衡的弦公西司土治飾理包結(jié)權(quán)構(gòu)佛仍冒要筆走尿很祝長堪的用路域。憑目欣前厘，薦通話過籠上堵市蓋推王進(jìn)聯(lián)治搜理在結(jié)筍構(gòu)漠改陡善制的屆建伏行挺和貫工島行蛛在悅這繪方習(xí)面利正意在薄進(jìn)旦行掀嘗蘇試叫，案其咸中藏公哪開曾、應(yīng)公系平寶、靈公堆正出地劫選倡擇糊合怨格販的顆境嗚內(nèi)跪外昏戰(zhàn)拌略害投注資捐者敏具滔有織重向大儲意略義窄。企逢業(yè)羨總由體芒戰(zhàn)傾略斧規(guī)談劃廈的小重蝕要夸內(nèi)灰容主恢要火內(nèi)命容1譯.竟公趣司抽發(fā)溜展丙宏猴圖假及集五握年碰戰(zhàn)雖略傻目沾標(biāo)2孕.鄰宏坊觀布經(jīng)攏濟慘環(huán)日境癥及漸行融業(yè)御發(fā)誼展損分香析捉及鑒對碰公波司芹影符響紀(jì)的題評詢估今倡后偶五當(dāng)年蜜公延司嫂所通處逐的欄各喚行扣業(yè)第的覺發(fā)汗展鞭展宵望宏狐觀債經(jīng)憂濟顏和增行居業(yè)平發(fā)雹展跑將脂對售本所公夾司料造扁成剛的賠影垃響-搖主鼠要優(yōu)發(fā)紫展賞機神會-殘主仁要敲威昂脅3穿.撒本辯公菊司繞現(xiàn)物狀貢分客析各喇業(yè)或務(wù)莊專托業(yè)期公歌司蝕情禾況詞、纖業(yè)炸績滿及冰趨宣勢各剩業(yè)漸務(wù)鐵單賭元捆在椅所革處輔行相業(yè)治內(nèi)伙的座地星位珍及違優(yōu)皆勢渴、營弱茶點4妻.狠公百司狹未貝來弓五限年竭戰(zhàn)獻(xiàn)略屋目有標(biāo)公硬司恨未鄉(xiāng)豐來碼五脂年促業(yè)善務(wù)梢重喬組-旱放腦棄栽哪吩些等業(yè)陷務(wù)-奸進(jìn)凡入硬哪托些鋤新弄業(yè)節(jié)務(wù)-書各吹業(yè)也務(wù)天單哨元莖的冶發(fā)駁展由側(cè)結(jié)重擦點主章要嚴(yán)戰(zhàn)辛略橋舉敢措-瞧關(guān)招、攪停隱、攤并認(rèn)、拘轉(zhuǎn)-扁合由資喝、器兼蘆并5饒.什財棄務(wù)鞏目兔標(biāo)習(xí)預(yù)宗測總激銷篩售江額投轟資雷資赴本謎回欠報謙（R重O同I鹿C曠）6槍.主標(biāo)要尊資燦源舉需闊求礙預(yù)沉測資泊本度投仍資人睛才7階.學(xué)和幻玉前色一厲年賢戰(zhàn)謹(jǐn)略滑規(guī)瘋劃量的坦差帆異殃及兄總擦結(jié)示適意新艱華遙信后認(rèn)屠為譯：舍混舅業(yè)浙經(jīng)推營折后鄙，除金痕融罷機猶構(gòu)預(yù)的雅產(chǎn)辯品茫戰(zhàn)暢略輪的鉗決兩策城決躬定降于佩市重場忠吸服引責(zé)力船和訴競鏈爭向環(huán)針境抖的航有賞利音程容度溉。票碼據(jù)業(yè)襖務(wù)存觀款業(yè)拴務(wù)競稱爭肯環(huán)訂境諸有建利冊程包度產(chǎn)栽品衣/術(shù)市稈場漠吸童引馳力外碼匯產(chǎn)西品高中低低中高表慎示慎適睜合播進(jìn)嬌入表拆示蜻比姨較們適禍合箱進(jìn)鉛入表靠示網(wǎng)要掠慎授重灘分陷析永是萌否劃應(yīng)腦該瓦進(jìn)容入基銀于戴財狂務(wù)簡指弄標(biāo)旬的幼銀高行步競煙爭定力兼分刪析嘗模陳型內(nèi)容指標(biāo)名稱公式備注流動性流動性比率流動資產(chǎn)/流動負(fù)債

存貸款比率各項貸款余額/各項存款余額

盈利能力資產(chǎn)利潤率稅前利潤總額/資產(chǎn)總額

資本利潤率稅前利潤總額/資本總額

人均利潤率稅前利潤/職工總數(shù)

利息回收率本期實收利息/到期應(yīng)收利息總額

應(yīng)付利息充足率已提應(yīng)付利息/到期應(yīng)付利息總額

資產(chǎn)質(zhì)量逾期貸款率逾期貸款/各項貸款余額

呆滯貸款率呆滯貸款/各項貸款余額

呆賬貸款率呆賬貸款/各項貸款余額

加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)抵補率加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)/資產(chǎn)總額

資本充足率資本充足率核心資本/加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)

存款增長率存款增加額/存款余額

貸款增長率貸款增加額/貸款余額

流益動緒性斯:婦保暈持地好恒的懷流震動吊性梳是覺銀魯行課穩(wěn)畫健敗經(jīng)里營既的帳前年提無，濤流屢動方性屠不膽足端可棟能蛾導(dǎo)括致稅銀脊行舒支分付浸風(fēng)沾險池的秀出弊現(xiàn)船。保隆持跟好送的部流家動適性厚是等銀蠻行濃穩(wěn)盼健蹲經(jīng)碰營騾的甲前農(nóng)提允，侵流嫌動傍性邀不姓足杏可戚能棍導(dǎo)鴿致斬銀智行烈支姑付綢風(fēng)皆險逆的貝出逝現(xiàn)問。流時動捎性仿比抵率斜：默流辣動堡性窩比婚率耐反染映呆了洽銀制行序的房誠安靈全末性醉，放銀拋行揚需休要載持財有端較悔高掠的揪流時動墨性梯資匙產(chǎn)淚以每保檢持秩流肅動桑性沃能桐力膀。存蘿貸蓄款播比癥率久：茶存蓬貸欲款儉比厘率逗是辰商姜業(yè)允銀饅行究的潤貸羊款定余鹿額捕與魂其咬存軟款戰(zhàn)余財額白的中比揮率索。臂存扒貸渠款張比腿率寨越膜高滲，悅意購味姐著竹銀浮行銹流渾動槍性泉越懶差寫。辜但皂也讀不辦能烤過呈低惰，徑超鴨額朵的屠流岸動饞性冷有嘉機是會閣成秒本把。盈露利蛋能醫(yī)力怖取蒜決突于覺銀韻行惕的輔基你于偉市那場侮需帶求對的堂產(chǎn)接品魚研尤發(fā)音能靠力脂和汪營宇銷和力糠度資矩產(chǎn)險利硬潤敗率殖：值該觸指濟標(biāo)李反懶映筐銀守行資靈產(chǎn)的露獲幟利盆能備力股。資的本脈利趣潤枕率徹：獻(xiàn)該盟指許標(biāo)話反家映爸銀擺行資棍本的牙獲邁利箏能卡力芒。人鏡均蹦利厘潤幫率投：冷反苦映赤人蕉均矩創(chuàng)鞠利安能皺力移。利銜息潛回耗收亮率應(yīng)相付也利妄息中充顯足法率利秩息僚收等付嶼率靜：淘綜位合呢反狹映叛利栗息咱回耍收尚和妙利餐息療支積付咳兩駐個產(chǎn)指樓標(biāo)伏，緒反佛映欠了找銀威行爺利御息館的漫收戴支磁情告況漲。擇該滑指祝標(biāo)龜基歌本陵可篇以置說艇明君我擾國泄銀跌行佩的韻基恢本靈收弟入釋和滲支插出方，矮以蒸及染銀蜓行設(shè)利據(jù)息紫的燒使修用冠情主況烤。資飾產(chǎn)偽質(zhì)日量家:資狐產(chǎn)暢質(zhì)稿量們的鉆高佩低良是志衡妙量頃金寇融攝機嚴(yán)構(gòu)狼經(jīng)范營快管照理草水碑平被和熔競供爭技力欄的偏重嘗要肅指寨標(biāo)皮。不哭良淘貸礎(chǔ)款溪率逾蘿期占貸安款鼠率呆筐滯晌貸夾款撥率呆搶賬臘貸憑款免率加獻(xiàn)權(quán)素風(fēng)很險詳資怕產(chǎn)戶抵提補鏡率資祥本觀充五足婆率販:稅資授本筐充乖足偏率器用禮以顛衡遠(yuǎn)量場銀炒行嗽最詳終旦清驗償享能潔力邊。資臘本膨充維足披率軌：保坡持決正門常隱的裳資崗本侍充灣足顧率材關(guān)拒鍵掃是佛建五立召起驢一省種溉正弱常程的權(quán)資飛本皆補孔充畝渠棚道馬，躬依塘靠麗國掌家勻注慎資婦不淹是粉長穴遠(yuǎn)賄之授計色。南資光本創(chuàng)充匆足舞率膝高細(xì)意脂味責(zé)著滅銀金行澆抵慮御飯風(fēng)粒險駁的銅能瞞力哪較成強楊，深提磨高咐銀型行仿競墳爭正力棄。鴉另遠(yuǎn)一想方舌面侮，忠太霜高隔的例資有本紋充暢足狐率綱可椅能擺影佛響榮銀膠行柳資幫金豪運回用掃的墾擴寨大野，血降鵝低悔銀斑行液競制爭到力隔。存貨款卡增瞧長辣率貸道款兆增喚長莊率以樂上似兩索個比增犧長老率徑指嫌標(biāo)揪可見綜撿合劉為臉存捏貸菜款搏增耗長停率貞指誕標(biāo)水，柱主養(yǎng)要恨反天映休了獻(xiàn)銀第行納的放資技金舉來卡源嗽和棍運境用記的佳主津要史渠決道昆，雙是百目友前蠢衡箏量緣瑞國指內(nèi)覽銀怕行蟲資純金拴實亞力座的資有勿效凡指南標(biāo)作。新閃華麗信售認(rèn)舞為唱：生對瘋管芒理取層縮慧的鈴科糾學(xué)搭評訓(xùn)估懶應(yīng)駕來旺自嫁多木個養(yǎng)方偵面額：管反理浮團獵隊響成伙員歪結(jié)在構(gòu)管員理遵層凳決渣策彼機蒙制管梳理驗層照水賺平管椅理直層盞職呈能沾是攝否包分街工賢明俯確對姿管筆理火層聽的但評來價傅（軟定得性卸、習(xí)定棒量垮）來駱自圖董棍事籌會來卻自喝員良工考旋核遞方炕法激話勵涂機暈制畝等金媽融處行箏業(yè)床客策戶公爭咳奪嫂戰(zhàn)采的妖加嗎劇逗，旁促披使花零老售淡業(yè)閃務(wù)臂成佩為趁各膚企疼業(yè)絨競旨爭敞的貼焦蘆點毛與哨發(fā)議展問趨根勢傳裹統(tǒng)怪業(yè)帽務(wù)收買益咳增遵長傳被統(tǒng)途公硬司最業(yè)每務(wù)朱帶卸給控企鼻業(yè)賢的捉收蛾益輔不鵲足綿4呼0促%傳劃統(tǒng)值公噴司龜業(yè)追務(wù)臟增啊長含逐鏡步騙放恰緩懲，騎利團潤貝趨丘于謝平歌均庸，鴉利掙潤雁增死長檔減惡緩公到司咱業(yè)壩務(wù)職風(fēng)媽險如集抄中殖，槐易余形停成據(jù)呆脹壞孕帳傳夠統(tǒng)排營認(rèn)業(yè)秤網(wǎng)槐點巾，劫客急戶密主閣要麗為謠低愧端溜客錫戶影，暖8特0祝%重的優(yōu)客液戶縮慧只屬創(chuàng)陰造漿2池0繩%床利甚潤深詞度達(dá)開股發(fā)足，繭優(yōu)餃質(zhì)芽客闖戶惰占河比貌和曉個撲性按化太需建求軋滿扶足君程糖度為較延低訪；客我戶熔網(wǎng)坡點傲資劃源蜜占廣用捎多謎，辛客糟戶激平槽均葡維旗護隱成計本廁較贏高破，遠(yuǎn)綜討合糞貢族獻(xiàn)戀率扮較電低各弊類禁業(yè)椒務(wù)序自麻成短體嚇系烈、毯業(yè)油務(wù)錫部圍門蓬之征間韻客握戶嘉信屠息瓶封貼閉網(wǎng)舍點敢業(yè)反務(wù)很提指供爹單備一厘、匯基霜礎(chǔ)梅業(yè)臺務(wù)趨服積務(wù)零接售沉業(yè)煩務(wù)發(fā)到達(dá)母國徹家爐，沃零值售怕業(yè)居務(wù)融收淋入底已末占辟銀唱行愧收輛入貓3聽0那%領(lǐng)以留上遞；評國史內(nèi)拌不捧足寇1宿0梅%零粗售店業(yè)播務(wù)捏快只速盒的窮增報長來，狗正憲成綿為盛新壺的抓利雅潤主增熔長柄點零導(dǎo)售驚業(yè)松務(wù)菊風(fēng)執(zhí)險鉗分備散磨，課壞泥帳久率心低零這售鑼業(yè)憤務(wù)碌“凝虛捎擬爐”丑方率式全成扛本譽遠(yuǎn)珍低橋于往傳社統(tǒng)肉營恥業(yè)計網(wǎng)屋點零藝售周業(yè)架務(wù)欣的行精奮細(xì)祥化蟻、漠差劈燕異狂化淡客原戶爆開最發(fā)哀，油2閉0室%宋的父客箭戶溜創(chuàng)孫造編8揚0躺%喘利耀潤虛粘實值網(wǎng)色點錦結(jié)敞合吊、虧客也戶惠經(jīng)省理培制田相挪成釀完事整歸服左務(wù)語體煮系釋，標(biāo)提冰供怕多欲業(yè)錫務(wù)夜的確個駁人貞帳甩戶誼管畏理各夜種匠零多售蛋渠腳道謝提僚供雕多賽種幣服糖務(wù)持內(nèi)烤容伙和搞咨病詢各指碎導(dǎo)阿服儀務(wù)注蛋：臟為薦焦今點壓標(biāo)猜志客慨戶約奉剛獻(xiàn)業(yè)貓務(wù)冰多晝元炕化而哈零紡售陽業(yè)些務(wù)扔的蟲打殘造負(fù)，升也骨給聽金展融凍企廟業(yè)疼提押出情了緣瑞諸擱多鄭方達(dá)面嘉的蜻要稼求哭，隸集棵中竄體?，F(xiàn)禾為塔整炎合母營銜銷漢與銹整幼體肯營樸銷走的榆要旦求萍（勒銀忌行餡為懇例請）產(chǎn)扛品版/茂服協(xié)務(wù)客韻戶連資察源激拐勵喊機園制人情員賢隊嶄伍零斜售核產(chǎn)笑品層如暮電蚊子粉銀些行烏、壤銀稱行釀卡鵝、甲個沾人凈理攜財禿等鄙各騰行和之關(guān)間役產(chǎn)看品唇非帶常違相惡似削，嫂客算戶換的蟲選久擇東往悟往他是嚼基巧于暗方債便塌的閱其高他列因駝素濾。因外此漲產(chǎn)饑品絮服夏務(wù)敲要耕隨懼客驢戶冬需姑求下的萄變煮化陡而榜變片，艇方燒便裁快只捷援，小服麻務(wù)哄優(yōu)澤質(zhì)賣，載不套斷哀創(chuàng)盒新宣是句取示勝體之鬼道新茄客斥戶寨資塔源回的普發(fā)嘉現(xiàn)滅能瓣力赤，孟老恥客豪戶嫂資叼源臣的啞保啄持督與旦挖任掘局能謎力；部了毛解超客悅戶止的松真抽正寇需盼求光，襲提行高?？秃祽粞绲难葜荫{誠剃度銳，萍尋勸找返真距正尊的掛幼裳稚叨客至戶箱是犯關(guān)缸鍵建損立殿強竭大厲的惡前縣臺霧綜挽合券營啟銷接人汽員嗓隊辯伍浩，揀后緞臺察專傅業(yè)財化雄支花持瞞人郊員裹隊艦伍。舉及畢以影上打的闖人病力澆資梯源抽的敵招戴聘敵、過培組訓(xùn)銳、委選周拔誤等浴綜辮合雹管寄理建擊立革一東套搶有鳴利田于棕激勤勵陪以衛(wèi)上他人絕員喚工活作逼積綁極靠性夏績嬌效只考殿核寄體扎系營紙銷降模六式建歌立鏈以貫客睜?wèi)裟獮閬G導(dǎo)魄向示的音、禁有稍利陷于唇支墳撐闖業(yè)翁務(wù)腥戰(zhàn)彈略迷的恩營啦銷評模埋式雁和涌營算銷淘體樣系，奔及傘符拔合封營候銷智模愛式媽的愁組遠(yuǎn)織以機擺構(gòu)棄，唉業(yè)塌務(wù)耐流撫程牢。建競立勺以綿客油戶巾為翠導(dǎo)應(yīng)向縫的仰組不織具架塵構(gòu)興，待是澇國郵內(nèi)恥金睬融浩機就構(gòu)駕長銷期脾發(fā)組展島必圓須挺解撤決危的蔬戰(zhàn)弟略治性僻問貍題現(xiàn)狀近、中期目標(biāo)遠(yuǎn)期目標(biāo)以功能為導(dǎo)向以產(chǎn)品為導(dǎo)向以客戶為導(dǎo)向目前目標(biāo)組胳織芒結(jié)邪構(gòu)都的確三山個翁臺突階對帝比側(cè)以險上云要補求咬，覽金胞融印企午業(yè)賢（著銀竟行柴）繁目腸前身存府在擇以劍下鵲問廢題1暴、2穗、5床、4掀、沒界有徐統(tǒng)碰一已的殺營面銷依中浴心儲汁蓄航、角住茫房紀(jì)、梯銀軟行映卡率、狠電顆子靠銀堤行驕等捧產(chǎn)喝品息營戲銷枝活快動停相盾互顯獨瓶立穗，安沒口有茂整毅合澇為夸統(tǒng)槍一州零立售巧業(yè)溉務(wù)寧的纖產(chǎn)伙品末線巾和肢產(chǎn)足品釘組母合營螺銷蛾活伐動盟沒爛有瞧系卵統(tǒng)剪性竿、典缺萌乏它規(guī)掀劃有柳些主銀壟行露即步便蹄成太立儉了架整緞合簡各桶項桑業(yè)烏務(wù)地的慘零金售侵銀所行革，稼但汽營造銷缸活拉動霸依獄然崇是述隨成意久的走、棵產(chǎn)箏品鬧宣里傳逗需處要蠢了敞，煎才首進(jìn)仁行救營信銷脈活紙動崇，辟沒河有割系充統(tǒng)怨性茶，枝缺旨乏看完搞整難的旱營面銷責(zé)策仿略營愛銷尺指偽標(biāo)抗壓堅力旋大董，勒營旋銷年人揉員奏激桃勵陳缺劉乏楚、繪市壇行襪與東支達(dá)行順績謙效填考刃核布問疾題銀爪行抓目討前盾的謎營口銷燙依伏然榨是煤營著銷態(tài)指頓標(biāo)召推鞠動浪產(chǎn)睛品應(yīng)銷疫售趟，步行享業(yè)炊競叮爭升加解劇合，綱使廢營撓銷嚇指猴標(biāo)嫂的悅完礦成畜難叢度競大升，孕營補銷憐人念員衰感編覺費壓事力馬大芹，海業(yè)茂績像收惡入遮與競后燭臺筑人廳員牽差禁距惰小到，嬸缺螞乏謀激境勵具術(shù)體槳產(chǎn)媽品憶的椅營角銷戲不礙知桃道堵如座何恒策舍劃肝，胃基罰本危依憑賴較經(jīng)公驗如撈個胞人木理踏財扇業(yè)象務(wù)脾，辦電德子扎銀扎行雙業(yè)盈務(wù)疤等艦，越產(chǎn)浪品啄的敞營秩銷島基閉本骨是冤經(jīng)潔驗斑性嗎的粉關(guān)侍系盡營膚銷鬼，誘缺訊乏摩完酒整罵的哥市重場末調(diào)里研妨、飽產(chǎn)齡品恐定稠位血，須媒漢體柏宣收傳秒、慘人怪員佛培肥訓(xùn)專等國一姓系濾列惡的次營掘銷插策疼劃聞活餃動3霧、客楚戶彼資社源冠保線持竄和疏挖鐘掘閑能翼力奶不膨夠廚，億客墳戶燙經(jīng)援理鹿沒嫩有駛發(fā)歷揮劫應(yīng)胖有治作吵用客進(jìn)戶毯經(jīng)熊理國隊辰伍雀的尺客霜戶袍資累源掘利范用甘開蒜發(fā)奏的遼主存要點力花量高，派在監(jiān)零詞售針業(yè)色務(wù)仔、遮個革人挺理穩(wěn)財家業(yè)寬務(wù)拾中瀉也懇是爽最迫主宣要音的獲力偷量脖，蝴目太前篇客拿戶鼠經(jīng)修理負(fù)的撓素示質(zhì)危、瓶銷串售維技氧巧餅、菜激妄勵同都趨不鈴到扁位分肅析啟歸昆類智以融上權(quán)問愧題譯，廟新坐華己信槐認(rèn)基為瓜是慢銀忘行脖零駝售嘩業(yè)朝務(wù)涼發(fā)態(tài)展話中需的分問孝題州，舅需浮要殲在澇營兆銷炸體林系費、橫績欠效番考額核約體香系足方罵面評逐魔步童改垃進(jìn)岡和缺完堤善1晌、沒獨有說統(tǒng)蒸一紫的陵營屠銷孤中頭心2寬、非營百銷濕活蓋動插沒琴有位系拌統(tǒng)讓性貿(mào)、旺缺戰(zhàn)乏碎規(guī)屬劃3辦、呈客鋪戶辱經(jīng)貿(mào)理杯沒新有既發(fā)罪揮趟應(yīng)站有碌作酒用4得、倡具臺體泡產(chǎn)隸品洽的獅營讓銷粥不比知封道丘如替何顛策滔劃…秘…割…無…1弊、墊客終戶遇經(jīng)柿理萌激拼勵孝缺直乏2沈、搶營踩銷稻與覆后垮臺較支因持浸人糟員概的悉不貝同椒薪勞酬文、歐考臺核鉗沒擴有廈標(biāo)擾準(zhǔn)3泛、浙職騎能浪部安門嫩與歸業(yè)磁務(wù)好部葡門亦的繪績瓣效岸考乎核汽不隙統(tǒng)臺一問家題際分蔬析況歸投類營牛銷閃體蠻系目聽標(biāo)保捆證績?nèi)缧в】夹藕舜w琴系問尤題科歸嘆集存侄在籠問拋題具懸體冊問際題侵重霉點個茄人襖理婆財踏業(yè)撐務(wù)纖營拌銷客逼戶贏經(jīng)色理降隊記伍全管溪理具雨體拜產(chǎn)爸品堡營喇銷迫策疲劃客離戶雅經(jīng)乏理五薪積酬壺激香勵客征戶丹經(jīng)豎理眉業(yè)仇績距考膨核營超銷吳/努支胃持囑人伙員撞考診核中漿國蘆商擦業(yè)驕銀究行智普灘遍蒜的素導(dǎo)蝕向請使額得念整癥體膜的石營都銷獨能昏力叢和怖營填銷朱服知務(wù)您能燥力掏低符下洲，醒未削來樹加完大嶼客奪戶之導(dǎo)拆向慕，誰提賢升今客持戶絨的掀營蟻銷遞和子服頂務(wù)幟能略力修將宵成魂為截商譽業(yè)辜銀業(yè)行倘提愉高張競共爭興力勢的逐重介要巡壽方描式咨脊詢主廳動俯銷緞售被優(yōu)動辜銷糾售售且后言服貫務(wù)()()()()()A蹤蝶T拋M約s互加聯(lián)哭網(wǎng)電代話腿中迅心(網(wǎng)打找出炊電抹話美)電載話月中咐心跟(清打蠟入戀電仔話草)中刊介客悅戶飾經(jīng)愈理郊*直吉銷()網(wǎng)撒點套*()郵勁遞()具舍有朱功仰能部塞分騰具永有垃功霉能日歉常業(yè)餓務(wù)愁/矮交贊易通越過迎中旱資怠銀戶行仍和司外瘡資冰銀僚行識人催力墓資辨源信管辛理循現(xiàn)作狀聲對城比膨，攪可作以度發(fā)姑現(xiàn)捷中舉資井銀飾行暗人咽力演資棟源門管衫理輕有做很前大恭的褲提揉升欄空傾間中顫資劑銀麥行外每資矩銀泳行績皺效纏管葵理薪檔酬匪與滿激昨勵毛機衡制員揭工倉能偶力哥素加質(zhì)缺厭乏絲式完辟整窩系跟統(tǒng)宴的咐績廉效聾管籍理遺制骨度績駱效飛考字核返結(jié)習(xí)果黎和輪薪立酬爺與嗎激礙勵治沒先有開明翅確驢的釀關(guān)在系具鈔有逆科拌學(xué)忽的川人現(xiàn)力鬼資箭源傷管里理口理盛念豆和往運狼行祥體樂系績買效永管哭理畝過持程盜中棒貫兼徹留“食以青人度為依本發(fā)”逃的守思循想仁，酷注山重蝦全各方倒位昆的咸考客核看員申工分雀配掠方?jīng)r式畝不展透亞明蜜，策平伴均川主貫義螺嚴(yán)吼重激捏勵休機刷制滿和陰手求段立比息較丑單采一配，填沒且有搭正迫視搬員證工刺的物客聽觀守需舉求能，華無望法短有老效潑激列勵駐員墊工根才據(jù)慎績襖效匹考逼核蜜確歉定訓(xùn)員惕工者和慌部請門翁的丸薪餡酬需，柄體互現(xiàn)溝了競公與平直、羨公虜正頑和壟客及觀激拴勵裹機俯制浴靈喝活悉，漆不擾受禁國壩內(nèi)男政籃策喉約衫束對許員旬工判的壟能渠力設(shè)要霞求常和服與談崗血位灰的暫匹杠配齊程莫度斜沒鹿有茄明暴確罰規(guī)重定沒談有抬明基確暑的柄員妥工梳職憲業(yè)避發(fā)宵展揉規(guī)雞劃住，己員勞工極發(fā)舊展遲沒素有借連饅續(xù)暫性具璃有店明追確苦的左能愈力蛾要端求等體犧系狼，硬并椅與訂考偉核葛和襲薪永酬忠體顫系郊相哪配棍合公館司饒內(nèi)耀部影具始有氧明真確偏的供發(fā)容展觸體搶系木，希并驗與際行報業(yè)虹內(nèi)偶其盲他醋企糖業(yè)壟具鼓有泉可誦比寧性新嗓華食信沸期沙望賭通另過壘咨忽詢候項消目來解剩決俯問其題醬，黨幫管助報銀蹲行鉆達(dá)循到座如據(jù)下匯目捕的燙：短舌期勸目烤的暫：建榜立洗完壟善賺系猶統(tǒng)狠的刮營繞銷刮管紹理點體柜系包厚括職營拔銷估計掙劃值、半營慈銷腿管手理巡壽機敬構(gòu)托、棉營愛銷充管查理酬程燒序鎮(zhèn)、瓦營龍銷樸預(yù)向算殘管劣理建丟立雅完阻善辰直喇銷階隊滴伍建面立由完歐善垮客娛戶臟經(jīng)堂理來管持理法體薯系具袋體幫產(chǎn)夾品確營復(fù)銷綱過魂程舞策罵劃銹的具實脂戰(zhàn)完祥善等績唐效勇管蛋理戴和幅薪張酬笑激蝦勵脹體似系解貌決與績依效置及百薪稅酬蹲體銅系布中疏不民能傳有歡效敵促愉進(jìn)嶼營爺銷摟目躁標(biāo)愧達(dá)任成軌及灰內(nèi)憐部蠢管頌理嘩要曉求的的喜問別題膝及放體兵系培構(gòu)冒建項途目下培閉訓(xùn)容與塞實劫施作階舌段度的翠輔焰導(dǎo)提糖高毫核話心慕人裳員撐素忍質(zhì)曠與囑實盛施竄能姓力長盜遠(yuǎn)扣目剖標(biāo)：在有競臟爭鋪日媽益焰激功烈軌的挖金傾融郵市解場崗環(huán)尺境刮下甲保解持兆穩(wěn)剃固聲持晉續(xù)她的負(fù)增霉長蛙和象發(fā)辨展幫口助眨銀攝行解建揚立識能爭持裕續(xù)數(shù)改是進(jìn)鎖、橫不感斷瓶調(diào)蘇整烘的院營黨銷丈管濟理繳體房誠系通關(guān)過規(guī)項差目縫參陜與菜培辱養(yǎng)摧能暮自爸主賽規(guī)陷劃則營刪銷趁體稀系是與復(fù)績茂效炎體繩系俱的期內(nèi)望部頭管石理搞人僚才一宴、項錦目醉背預(yù)景父及研初罰步悼分違析二魯、項待目數(shù)總傅體尋思宏路三渣、故項歸目冶工糠作蟲步掩驟摔、巴內(nèi)球容坡和孟成辜果四服、項裝目風(fēng)計鉛劃田安蔽排丘和鋸運君作融方桑式五快、耗新熔華康信檢咨層詢護案應(yīng)例六拆、音新火華廁信我簡使介目藥錄新駛?cè)A網(wǎng)信社為箱交峰通功銀糊行反建愁立變營括銷算型菊的似組掙織正架足構(gòu)架構(gòu)設(shè)立調(diào)整和實施市場銷售產(chǎn)品戰(zhàn)略人力資源管理體系的支持崗位描述績效考核薪酬體系培訓(xùn)直銷隊伍電話中心客戶經(jīng)理制調(diào)查

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營銷活動產(chǎn)品推介會新灶華悄信嘩為勸銀創(chuàng)行溫制茫定辦的軋解久決掌方狡案謝是牌基紀(jì)于禽以便下晶的唯發(fā)栗展帽戰(zhàn)病略閃、采營配銷肅模畫式員、奧組嘩織倉機掘構(gòu)睬和繼人丹員童激虎勵盟之污間惜的裳關(guān)獸系發(fā)淺展刪戰(zhàn)財略營回銷箱模跡式組表織橋機冤構(gòu)人剃員購激漢勵闡謀述涂銀苗行洲對屑客陣戶鴿的查價坦值薄定流位爪，踢成課長廊目雕標(biāo)稍和沈資手源歪需彼求決姥定咬企奸業(yè)意組宵織音和幻玉運潛作旦的為設(shè)塑計要辭有押戰(zhàn)碧略廳規(guī)壘劃道，編人蜓力碗資透源半規(guī)勉劃灘和惹預(yù)蠢算驚規(guī)稼劃桿的美流叫程明初確擇銀妹行燥運禾作隨的躬營命銷墊模枝式掉和溪客面戶針服摘務(wù)甜模菠式建萬立盤市造場掘和刷客復(fù)戶情導(dǎo)晨向揉的妹營滋銷有運醋作鬧機頸制確祖立信銷掘售欲管訓(xùn)理眠體嗓系明芝確閉各燥部約門盾和咱崗勝位兩的豎職土責(zé)痛要筋求通圣過抄嚴(yán)要格遷的寸管直理需和怒控詞制江確呀保眠工圖作潑流伐程衰順頂暢差運譜行確今保壇公扣司驗的批組膽織漿機蕉構(gòu)洽符繞合萄發(fā)胃展暈戰(zhàn)錦略揉的小要音求確凡定失人激員墻能該夠耳按鑒照窯公謹(jǐn)司轎的燙要史求構(gòu)進(jìn)薪行猴工播作嚴(yán)痛格強界悔定同員陸工牽的展工才作惰標(biāo)挺準(zhǔn)根昆據(jù)綱員評工域的購具跑體熱表甲現(xiàn)頑進(jìn)胃行外考驗核亭和搏獎弱懲救，宏以攪達(dá)臥到肅激跌勵吊員笑工堤的判目挽的項姜目放工硬作刻過為程丹—歇新騾華鼠信滅怎瘋樣群提亮升拍金懂融遲機桶構(gòu)頃的飄管柿理民水析平管卻理暈診沉斷營仆銷格管熔理邀體頭系零設(shè)兆計績渠效唐考縱核墓體植系縱設(shè)堆計根豆據(jù)貧優(yōu)乘化嶼營箭銷旱模寫式水，單調(diào)喘整蹲組洽織儀機獵構(gòu)悉及乒業(yè)課務(wù)詳流筍程衣，沖優(yōu)喂化禿績替效卸考岡核刻體誕系建控立司客并戶責(zé)經(jīng)周理嚷績?nèi)~效潤考吹核避及盆薪戚酬哨業(yè)訴績英體恨系具難體殃績經(jīng)效地考例核我方炭案府設(shè)您計井策痕劃對涌銀上行障現(xiàn)艱有饑的斃營柿銷栗管按理徒體略系虧進(jìn)容行贈分裳析優(yōu)忽化稅營礎(chǔ)銷衰管煉理幫模凍式建詳立余營禮銷抄管悉理陷體獨系建譽立表客遠(yuǎn)戶慎經(jīng)酷理努管豆理攏體潑系設(shè)扣計寧重即點冶產(chǎn)就品景營類銷澤策忠劃正（惡如污：播銀批行巖卡忙）提支供沾與庭項愁目蒸相決關(guān)綁的部增披值歲培您訓(xùn)媽與務(wù)方菌案貨實喚施歌的聲指泉導(dǎo)《劑客悔戶周經(jīng)歲理郵銷匠售捐技遵巧漠》《效績派效銹考宋核維體瞇系臺與刊方此法不培學(xué)訓(xùn)催》《觀營壺銷縣體龍系示培滲訓(xùn)筆》對捷銀橋行恭所沾處戚的盲內(nèi)以外恢部慚環(huán)余境撥進(jìn)夫行城分睜析采和熔診薦斷對娘銀大行拒現(xiàn)賴有負(fù)業(yè)度務(wù)雁戰(zhàn)脾略號和嚇業(yè)命務(wù)雞情窯況詢進(jìn)疼行眠梳閑理屢和霸分貧析根停據(jù)楚分紡析堪結(jié)含果按，吧得躬出逼銀墻行詢的暴診相斷嚇結(jié)養(yǎng)論酷，爭作帳為它體勤系正設(shè)巨計共基療礎(chǔ)培及訓(xùn)枕與萄實族施日輔番導(dǎo)同皺時攔要撕考逝慮番銀例行惱業(yè)泊務(wù)盈的紀(jì)具照體昌狀堅況掌，瓜進(jìn)鄭行時三創(chuàng)層已面納業(yè)氏務(wù)亂規(guī)區(qū)劃第一層面核心業(yè)務(wù)第二層面新興業(yè)務(wù)第三層面候選業(yè)務(wù)迅速擴展核心業(yè)務(wù)的規(guī)模，加快對現(xiàn)有業(yè)務(wù)整合，在第一層面業(yè)務(wù)上建立核心競爭力發(fā)展一到兩個未來的主要業(yè)務(wù)，可以帶來穩(wěn)定的收益和回報，成為主要利潤來源之一積極探索資本運營，通過產(chǎn)權(quán)重組，擴大集團規(guī)模如鉆何仙利溫用黃三徑層靈面煤的渠業(yè)敢務(wù)販進(jìn)教行壇市心場吳的強拓訓(xùn)展辣和弟保易持暢持墓續(xù)懶的欠競偉爭符優(yōu)散勢泡？銀哨行躲的求業(yè)伯務(wù)肅組吵合銀險行挖的掠競斃爭明力改截進(jìn)往業(yè)及務(wù)明的令前贏景發(fā)蹲展爬或郵穩(wěn)藍(lán)固漢成門功撤譯資謙/穿清白理建敢立信/悟能勁力率或位撤燦資強弱弱市坑場肅份刺額產(chǎn)歡品照范發(fā)圍相矩對勉成刮本進(jìn)地斗位市搶場揪規(guī)損模利灑潤枯水茶平競棄爭姓程仙度行鹿業(yè)盜增領(lǐng)長鄙和億成提熟菌度投鈔資政要悄求行償業(yè)犁進(jìn)惰入坦壁羅壘與悲競夢爭騰對蜘手傭的戰(zhàn)差且異湖化麗程脖度相識關(guān)朗資弟源渡和萌技逝能管唉理夏能肺力強個區(qū)人艘金帽融輝產(chǎn)躁品企門業(yè)擴金肥融處產(chǎn)丸品市蔑場考吸燭引由力示意其掙他第后一堆階蹲段央，雙進(jìn)穗行竿綜綠合槐管盜理鞋診梁斷資，悅明面確街銀爹行客的巨類激型宵、飲產(chǎn)盾品升、捐業(yè)株務(wù)士、太內(nèi)國部騙管縱理賢模擠式鋼、嚼業(yè)求務(wù)芒戰(zhàn)頑略夫等渡，毫發(fā)速現(xiàn)擦營嶼銷司體勒系俗中徑存糕在榆問荒題市夫行省京行總渴行支奮行網(wǎng)著點操率作兼層決傭策詠層管服理殿層戰(zhàn)海略厘層人力四部一室三部一室行長副行長書記計財卡部………電子銀行公司業(yè)務(wù)清算中心結(jié)算中心………兩部一室兩部一室網(wǎng)點網(wǎng)點網(wǎng)點銀行類型商業(yè)銀行、股份制銀行、城市銀行等級別省行、支行、網(wǎng)點等組織結(jié)構(gòu)事業(yè)部型、職能型現(xiàn)有產(chǎn)品電子銀行、銀行卡等業(yè)務(wù)運作方式業(yè)績情況各類業(yè)務(wù)銷售情況業(yè)風(fēng)務(wù)槽現(xiàn)朋狀外部市場環(huán)境當(dāng)?shù)亟?jīng)濟水平、消費水平、同業(yè)競爭情況銀行市場定位當(dāng)?shù)劁N售排名、營銷目標(biāo)、品牌、形象產(chǎn)品定位客戶對象等騾等等擋等第修二天階崇段案，逮在推以略上柄理淋念發(fā)建倍立每，筑問目題答診暈斷搏基招礎(chǔ)懼上里，污從達(dá)以偶下沿三模個澡方炊面濫著蘭手抽解猾決慕營攜銷迎中直存慨在織的薪問歡題營啄銷弓活管動膠需撈要延統(tǒng)懂一惱的朽規(guī)花劃姓和昨預(yù)魂算客晌戶碧經(jīng)洞理益的治作詠用東有焰待受發(fā)散揮營原銷遷活事動楚需族要毅前其期臣的薄市然場泰調(diào)拍研營椅銷械工艇作辟需血要儲完形善痕的懂管閱理智體司系聚和教方雹法營存銷獸活怕動坡的扛效期果速一志般營陵銷盯活便動蓬的翻實協(xié)施會需申要越加湖強園監(jiān)暖控客嘆戶巴信旨息室資推源要需盾要榜有殃效芒共料享營昆銷宅活釋動吵需傭要學(xué)有悼效捷評欺價有拳必偽要鄭成歲立塔營升銷叢管豎理僅中辰心各咱部堤門死的典營釀銷洗努索力茄需獸要交整另合客將戶端經(jīng)浪理逗的備素壇質(zhì)禿有泛待岔全踢面加提擴高客頁戶江經(jīng)刻理到需凡要石有底效禾激唇勵菠，濤并么提救供迫職腳業(yè)選發(fā)創(chuàng)展愚道毫路營閃銷跨管猛理崖組插織難構(gòu)梳建營傾銷趨管貸理遭職代能宣落呈實營慮銷塘管煮理芽機跪制瞧完構(gòu)善構(gòu)部建雜體洪系落醒實波職錄能建嶼立撲機址制新曬華棟信楊將去根成據(jù)填銀木行族的甘狀占況用，蝕為堤銀杰行溫確純定處相姨應(yīng)型的統(tǒng)營藏銷支管遙理扎體殘系脈設(shè)鼠計現(xiàn)翁狀膛–箭網(wǎng)糖點博為獲主贊的從渠員道未禍來掉–裁各判種使主愧動心銷殲售鄭渠風(fēng)道專忌職哥銷帖售學(xué)隊些伍電訪話沈銀削行直腰郵中謎介網(wǎng)懼上桑銀亂行基膝本廳上絮以史網(wǎng)錦點蘭為伍銷齒售楊渠齒道主后要成是恩被膛動拐銷詢售全傅行柿范覽圍壁內(nèi)食沒砍有稼專泊職何的歉零齒售食銷誕售祖隊焰伍未痕在育全棵行悔范陵圍涼內(nèi)絨建幻玉立咱起宿上呢下鴿一智致跑的胃以詠銷點售湯為戴主白導(dǎo)灘的首文宏化全筍行贈范源圍聾內(nèi)遠(yuǎn)沒司有胸實蛋行剪有探區(qū)朋別劇的腿銷弄售筑與譯服碰務(wù)輔方醬式網(wǎng)芹點挎是妄“柔全坊能浴服橋務(wù)搏銀膽行概”繡–啞銷偏售灘、衰服烘務(wù)厭、圍后察臺旋處洗理寨、顛保殖管池箱島等呆業(yè)超務(wù)航全智部隸在膜分必行本敵行眠有縫許陳多A丹T設(shè)M放票置射于俯網(wǎng)朽點突內(nèi)它，棟限碗制港了缺客叫戶牌的豈使臟用客耐戶濫經(jīng)溝理網(wǎng)雅點X糖X銀貌行其槳它示意同錄時銜還娘將枕為潤銀碎行歲建避立婆新蘿的搏客恰戶駱服哀務(wù)頁模倍式產(chǎn)撒品吃/華服魯務(wù)分襪銷竹渠禿道客營戶曾/蓄客暴戶恨經(jīng)俯理資浸產(chǎn)暫組希合論(糧若壓余水額油>臥5斯萬仗美撤元障則室免浮費秧提阿供百)主既要她是謠共作同糖基劇金貌產(chǎn)帝品胖和上第科三肆方想年借金營產(chǎn)狡品首廁要減的門銀莊行潮業(yè)送務(wù)蜜–必投磁資擴組邁合涼管糟理啊服論務(wù)零漸售媽分嫂行挽網(wǎng)絮點共譯同亂基榴金題銷堪售育人笨員電拼話肢銀就行眼/撥中忠心自鉗動默柜駁員顆機英鬧特鼓網(wǎng)每慮名會個登人惱金穗融證服單務(wù)慢人粉員惱服研務(wù)偶大川約痕4賊5鳴0房誠名繼客終戶儲桂蓄腰和抬投飼資托產(chǎn)閱品立專桂家一復(fù)流輪的盡私鞭人暢銀砍行泛經(jīng)鍬理鎮(zhèn)，抬以華客識戶吧為數(shù)基忍礎(chǔ)喂的鏟服汗務(wù)客燙戶彩識唱別依早靠絲式分偵行灰，猶存賤款欲額令前山2賴0褲%揚的找客什戶象通竟過鋒客騎戶冤數(shù)玩據(jù)建庫亞、勿零掘售餓網(wǎng)牧點憶推毯薦郊、被銷東售畏人被員紐奉來凝獲巷得以掛高叼效含率掠的矩遞津交毯渠管道箱為金特柄殊蕩客刮戶孝群婚提器供渴定優(yōu)制掙產(chǎn)吊品曬與怠服某務(wù)價賽值組定稠位目災(zāi)標(biāo)韻客沸戶瓶群大爹眾要富退裕忽人銜群2收5營,樂0殿0扯0認(rèn)元捧–買2看5順萬屆元高線凈凳值采階返層擁趟有何1以0解0忌萬州~染5忽0漿0女萬察元耗資戲產(chǎn)地或菠收永入叔>但2貼5啄萬鑄元網(wǎng)拴點房誠、躬企俊業(yè)就銀耍行菠業(yè)疲務(wù)梳、士法橫律賓事言務(wù)靠所打進(jìn)危行但推爺薦提雁供傭全庫面殿的職私濃人嬸銀餓行姨服端務(wù)資逝產(chǎn)膚管歲理信額托羨管體理證腸券摘借柄貸全塑面孕證先券敵買俘賣臣交磨易速服疫務(wù)個對人兩托繼管退裹休嚇金越管踏理機唐構(gòu)名指撓數(shù)周基誤金敘管希理私壤人貨銀迅行良，娃特吊設(shè)銅分努行槳數(shù)麗量軍有勺限獨汪立伸的乞電產(chǎn)話領(lǐng)客系戶湖服挪務(wù)罪中毀心每汁個筆客守戶拐經(jīng)斷理番約珠有籍1穩(wěn)2齒0贊~并1闊5筆0著個準(zhǔn)客捏戶社關(guān)賣系每閑個啞信掠托密管田理船員梨約置有華3些0碧0裕個易客賴戶繭關(guān)環(huán)系上址層飄富墊裕燭人倉群2忘5羽萬迎元績–未1昌0紹0仔萬菠元斜及掛年上齡龍較奇大緩的鋸富盲裕池客覆戶擁鍬有特大朗于蟲5黨0策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