建德轄區(qū)運(yùn)營精銳大賽線上試題及答案-1

建德轄區(qū)運(yùn)營精銳大賽線上試題及答案1.對由于清算賬戶被賬戶凍結(jié)等原因造成定期付息失敗的，在清算賬戶正常后由系統(tǒng)在（）進(jìn)行補(bǔ)付[單選題]下一個(gè)付息期(正確答案)下一個(gè)工作日當(dāng)月最后一日到期日答案解析：A2.外匯買賣（含外幣對期權(quán)）估值及損益重估核算貨幣原則上為（）幣種？[單選題]歐元美元(正確答案)日元澳元答案解析：B3.見票后定期付款的匯票，持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起（）個(gè)月內(nèi)向付款人提示承兌。[單選題]1(正確答案)236答案解析：A4.下列選項(xiàng)中屬于境內(nèi)個(gè)人及其有效身份證件的有()：[單選題]中國籍華僑，提供本人中國護(hù)照和境外永久居留證居住在中國境內(nèi)的中國公民，提供本人居民身份證(正確答案)外國公民，提供本人護(hù)照外交人員，提供我國外交部發(fā)給各國駐華大使館、各國際組織駐華代表機(jī)構(gòu)人員身份證件答案解析：B5.被公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，()內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有的業(yè)務(wù)，并不得為其開立新戶。[單選題]1年2年3年5年(正確答案)答案解析：D6.營業(yè)執(zhí)照無有效期或?yàn)殚L期的，核心系統(tǒng)錄入的營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證或組織機(jī)構(gòu)代碼證的證件到期日期統(tǒng)一錄入（）。[單選題]72686(正確答案)73050401404401768答案解析：A7.人民幣資本金專用存款賬戶的人民幣資金不可以用于()[單選題]償還國內(nèi)貸款委托貸款(正確答案)償還國外貸款工資、差旅費(fèi)、零星采購答案解析：B8.某天，客戶王先生到某支行詢問稱自己的銀行卡手機(jī)銀行上不能轉(zhuǎn)賬了，網(wǎng)點(diǎn)查詢后發(fā)現(xiàn)銀行卡做了“0016-電詐保護(hù)管控”，網(wǎng)點(diǎn)可以通過哪些渠道查詢賬戶的管控類型？[單選題]反洗錢系統(tǒng)柜面【10423】賬戶管控全域系統(tǒng)(正確答案)運(yùn)營管理平臺答案解析：C9.《機(jī)構(gòu)外幣現(xiàn)鈔存取臺賬》等相關(guān)業(yè)務(wù)資料，應(yīng)保存()年備查[單選題]2135(正確答案)答案解析：D10.()完成并通過準(zhǔn)入審批方可簽約[單選題]e付寶（A款）e付寶（B款）(正確答案)e付寶（C款）e付寶（D款）答案解析：B11.未納入印章監(jiān)控儀內(nèi)保管的印章交接，印章交出人員清點(diǎn)交出印章后，填寫（）。[單選題]《會計(jì)業(yè)務(wù)印章交接登記簿》(正確答案)《會計(jì)業(yè)務(wù)印章登記簿》《杭州銀行會計(jì)業(yè)務(wù)印章申請表》《會計(jì)業(yè)務(wù)印章報(bào)備登記簿》答案解析：A12.印章監(jiān)控儀安全門鑰匙共有兩把，其中一把應(yīng)由（）保管使用，另一把由營業(yè)經(jīng)理與網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人雙人封存后交上級行運(yùn)營管理部門印章管理崗專人保管[單選題]網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)經(jīng)理(正確答案)主辦會計(jì)移動柜員網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人答案解析：A13.客戶存入定期存款時(shí)，下列不屬于需要提交的資料[單選題]轉(zhuǎn)賬支票進(jìn)賬單業(yè)務(wù)委托書(正確答案)要在進(jìn)賬單上注明定期存款的存期答案解析：C14.單位定期存款業(yè)務(wù)按崗位不相容描述錯誤的是()[單選題]柜員（憑證崗）與柜員（印章崗）不相容柜員（受理）與柜員（復(fù)核）不相容營業(yè)主管與柜員（受理崗）不相容柜員（受理）與柜員（印章崗不相容(正確答案)答案解析：D15.客戶本人有效身份證件與存折、銀行卡等存款證明同時(shí)遺失的，該如何協(xié)助客戶辦理()。[單選題]告知客戶憑戶口簿、戶籍證明等其他輔助身份證明辦理掛失(正確答案)告知客戶無法辦理掛失手續(xù)告知客戶補(bǔ)辦身份證件后辦理告知客戶可直接憑密碼辦理答案解析：A16.核保取印人員將《核簽書》帶回后于()完成在驗(yàn)印系統(tǒng)中客戶號項(xiàng)下的建模。[單選題]當(dāng)日(正確答案)次日核保前客戶經(jīng)理影像上傳后答案解析：A17.我行目前執(zhí)行小額遺產(chǎn)繼承的金額上限為[單選題]一萬三萬五萬(正確答案)十萬答案解析：C18.允許各類業(yè)務(wù)通過業(yè)務(wù)端對“登門辦”狀態(tài)為“待分配”“待認(rèn)領(lǐng)”的任務(wù)進(jìn)行預(yù)約（）與改簽。[單選題]修改撤銷(正確答案)登記辦理答案解析：B19.個(gè)人3類賬戶使用限額：3類賬戶不得透支，賬戶余額任意時(shí)點(diǎn)不超過()元。[單選題]10002000(正確答案)500010000答案解析：B20.高級柜員不超過臨柜柜員序列總?cè)藬?shù)的百分之幾？[單選題]101520(正確答案)25答案解析：C21.柜員需嚴(yán)格審查客戶提交資料的()，避免客戶資料虛假或不全。穩(wěn)定性真實(shí)性(正確答案)完整性(正確答案)合規(guī)性(正確答案)答案解析：BCD22.假設(shè)小王持有一筆本金100萬的3年期大額存單，當(dāng)前賬戶正常，那么可以選擇辦理以下轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)：一次性轉(zhuǎn)讓100萬(正確答案)轉(zhuǎn)讓本金10萬轉(zhuǎn)讓本金20萬(正確答案)轉(zhuǎn)讓本金50萬(正確答案)答案解析：ACD23.以下哪些說法是正確的？大額存單的起息日為認(rèn)購當(dāng)日(正確答案)到期付息的大額存單允許全額或多次部分提前支取(正確答案)大額存單到期兌付失敗，逾期支取付活期息(正確答案)本行大額存單自動轉(zhuǎn)存答案解析：ABC24.大額存單凍結(jié)按凍結(jié)類型分為錯賬凍結(jié)(正確答案)有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)(正確答案)質(zhì)押凍結(jié)(正確答案)逾期凍結(jié)答案解析：ABC25.客戶在本行開立的活期結(jié)算賬戶作為清算賬戶的，購買大額存單時(shí)，應(yīng)提交()等記賬憑證轉(zhuǎn)賬支票(正確答案)進(jìn)賬單(正確答案)業(yè)務(wù)憑證開戶證實(shí)書答案解析：AB26.不同的基礎(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)在提供外匯運(yùn)營業(yè)務(wù)時(shí)可以按照是否開辦對公業(yè)務(wù)可以區(qū)分為（）？僅個(gè)人外匯業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)(正確答案)僅對公外匯機(jī)構(gòu)對公對私全外匯業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)(正確答案)答案解析：AC27.以下()數(shù)據(jù)是通過統(tǒng)一報(bào)送平臺報(bào)送的？境內(nèi)收付信息數(shù)據(jù)(正確答案)賬戶內(nèi)結(jié)售匯數(shù)據(jù)(正確答案)非居民個(gè)人存款數(shù)據(jù)(正確答案)非居民機(jī)構(gòu)存款數(shù)據(jù)(正確答案)非居民機(jī)構(gòu)賬戶余額信息答案解析：ABCD28.以下()數(shù)據(jù)是通過RCFE系統(tǒng)報(bào)送的？涉外資金賬戶信息(正確答案)涉外資金賬戶余額信息(正確答案)涉外資金賬戶境內(nèi)劃轉(zhuǎn)信息(正確答案)境外主體之間資金劃轉(zhuǎn)信息(正確答案)非居民機(jī)構(gòu)存款數(shù)據(jù)答案解析：ABCD29.以下屬于外匯業(yè)務(wù)的是（）？外匯即期(正確答案)外匯遠(yuǎn)期(正確答案)外匯掉期(正確答案)外匯期權(quán)業(yè)務(wù)(正確答案)貨幣掉期業(yè)務(wù)(正確答案)利率互換業(yè)務(wù)(正確答案)答案解析：ABCDEF30.以下屬于外匯資金業(yè)務(wù)的是（）？外匯業(yè)務(wù)(正確答案)境外貴金屬業(yè)務(wù)(正確答案)固定收益業(yè)務(wù)(正確答案)貨幣市場業(yè)務(wù)(正確答案)同業(yè)業(yè)務(wù)(正確答案)答案解析：ABCDEF31.外匯資金業(yè)務(wù)在交易員達(dá)成交易以后，應(yīng)通過妥善的方式將交易成交單等有效單據(jù)傳送至清算崗，同時(shí)應(yīng)該確保有效單據(jù)的（）？準(zhǔn)確性(正確答案)真實(shí)性(正確答案)簡易性完整性(正確答案)集中性答案解析：ABD32.以下屬于上海清算所集中清算截止時(shí)間（）？結(jié)算日15:00（人民幣劃轉(zhuǎn)至上清所指定賬戶截止時(shí)間）(正確答案)結(jié)算日11:00（人民幣劃轉(zhuǎn)至上清所指定賬戶截止時(shí)間）結(jié)算日15:00（外匯賬戶行主動扣收外行賬戶截止時(shí)間賬戶截止時(shí)間（包括美元、歐元、英鎊、港幣））(正確答案)結(jié)算日11:00（外匯賬戶行主動扣收外行賬戶截止時(shí)間賬戶截止時(shí)間（包括美元、歐元、英鎊、港幣））結(jié)算日11:00（外匯賬戶行主動扣收外行賬戶截止時(shí)間賬戶截止時(shí)間（包括日元、澳元））(正確答案)結(jié)算日15:00（外匯賬戶行主動扣收外行賬戶截止時(shí)間賬戶截止時(shí)間（包括日元、澳元））答案解析：ACE33.支票的（），可以由出票人授權(quán)補(bǔ)記。未補(bǔ)記前不得背書轉(zhuǎn)讓和提示付款。出票日期金額(正確答案)用途收款人名稱(正確答案)答案解析：BD34.票據(jù)可以背書轉(zhuǎn)讓，但（）不得背書轉(zhuǎn)讓。填明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票(正確答案)銀行承兌匯票填明“現(xiàn)金”字樣的銀行本票(正確答案)用于支取現(xiàn)金的支票(正確答案)商業(yè)承兌匯票答案解析：ACD35.匯兌憑證記載的（），其在本行開立存款賬戶的，必須記載其賬號。欠缺記載的，本行不予受理。匯款人名稱(正確答案)收款人名稱(正確答案)背書人名稱出票人名稱答案解析：AB36.下列商業(yè)匯票承兌行為中，正確的是()。出票后定期付款的商業(yè)匯票，持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起1個(gè)月內(nèi)向付款人提示承兌。定日付款的商業(yè)匯票，持票人應(yīng)當(dāng)在匯票期日前向付款人提示承兌。(正確答案)見票后定期付款的商業(yè)匯票，持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起1個(gè)月內(nèi)向付款人提示承兌。(正確答案)商業(yè)匯票可以在出票時(shí)向付款人提示承兌后使用，也可以在出票后先使用再向付款人提示承兌。(正確答案)答案解析：BCD37.票據(jù)和結(jié)算憑證上的（）（）（）不得更改，更改的票據(jù)無效用途出票或簽發(fā)日期(正確答案)收款人名稱(正確答案)金額(正確答案)答案解析：BCD38.《支付結(jié)算辦法》中，關(guān)于各項(xiàng)期限計(jì)算敘述正確的是（）期限最后一日是法定休假日的，以休假日的次日為最后一日(正確答案)按月計(jì)算期限的，按到期月的對日計(jì)算(正確答案)按月計(jì)算期限的，無對日的，月末日為到期日(正確答案)期限內(nèi)遇法定休假日的，期限順延答案解析：ABC39.個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測系統(tǒng)中可使用修改功能進(jìn)行修改的有()。金額錄入錯誤(正確答案)幣種錄入錯誤(正確答案)國別錄入錯誤業(yè)務(wù)類型錄入錯誤姓名錄入錯誤(正確答案)答案解析：ABE40.王醫(yī)生一家準(zhǔn)備去國外旅游，想在杭州銀行購買美金儲備（便利化額度內(nèi)），王醫(yī)生的妻子徐女士來辦業(yè)務(wù)需要提交以下哪些材料？《個(gè)人購匯申請書》王醫(yī)生身份證(正確答案)徐女士身份證(正確答案)王醫(yī)生親筆簽名的授權(quán)委托書結(jié)婚證(正確答案)答案解析：BCE41.個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存入業(yè)務(wù)包括()?，F(xiàn)金開戶(正確答案)現(xiàn)金存款(正確答案)現(xiàn)鈔結(jié)匯(正確答案)現(xiàn)鈔兌換(正確答案)答案解析：ABCD42.外幣賬戶()劃轉(zhuǎn)可以不受金額限制。本人賬戶之間(正確答案)轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)入雙方同為境內(nèi)個(gè)人(正確答案)轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)入雙方同為境外個(gè)人的近親屬賬戶之間(正確答案)一方為境內(nèi)個(gè)人，一方為境外個(gè)人答案解析：ABC43.境內(nèi)個(gè)人便利化購匯額度不得用于()。留學(xué)出境旅游證券投資(正確答案)人壽保險(xiǎn)(正確答案)答案解析：CD44.杭州銀行個(gè)人網(wǎng)銀支持辦理的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)有哪些()？百盈存款(正確答案)境內(nèi)個(gè)人購匯（實(shí)時(shí)和掛單模式）個(gè)人外幣兌換(正確答案)個(gè)人匯出匯款(正確答案)卡內(nèi)開立外匯賬戶(正確答案)答案解析：ACDE45.國家外匯管理局對()實(shí)行便利化額度管理，年度總額目前均為每人等值5萬美元。個(gè)人結(jié)匯(正確答案)境外個(gè)人購匯境內(nèi)個(gè)人購匯(正確答案)持外國人永久居留身份證的外籍人士(正確答案)答案解析：ACD46.國務(wù)院公安部門會同有關(guān)部門建立完善電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案資金（），明確有關(guān)條件、程序和救濟(jì)措施。即時(shí)查詢(正確答案)緊急止付(正確答案)快速凍結(jié)(正確答案)及時(shí)解凍和資金返還制度(正確答案)答案解析：ABCD47.金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為客戶的洗錢或恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)超出金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的，()或者()已經(jīng)建立的業(yè)務(wù)關(guān)系。暫停應(yīng)當(dāng)拒絕(正確答案)終止(正確答案)有權(quán)限制答案解析：BC48.有下列情形之一的，銀行有權(quán)拒絕開戶()：對單位和個(gè)人身份信息存在疑議，要求出示輔助證件，單位和個(gè)人拒絕出示的。(正確答案)單位和個(gè)人組織他人同時(shí)或者分批開立賬戶的。(正確答案)有明顯的理由懷疑開立從事違法犯罪活動的。(正確答案)聯(lián)網(wǎng)核查照片和身份證照片不符，但提供輔助證件的。答案解析：ABC49.賬戶存續(xù)期重大變更情況包括()。法人變更(正確答案)不動戶激活(正確答案)地址變更股權(quán)變更答案解析：AB50.對監(jiān)測識別的異常賬戶和可疑交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情況，可采?。ǎ┑缺匾姆婪洞胧?。采取核實(shí)交易情況(正確答案)重新核驗(yàn)身份(正確答案)延遲支付結(jié)算(正確答案)限制或者中止有關(guān)業(yè)務(wù)(正確答案)答案解析：ABCD51.2022年3月13日，蕭山北干派出所民警緊急尋找俞女士。原來是因?yàn)橛崤拷拥揭粋€(gè)境外的電話，稱其護(hù)照有問題，涉嫌非法入境并讓其配合調(diào)查，之后將電話轉(zhuǎn)到了“杭州市公安局”。接通后，對方又稱俞女士涉嫌洗錢，并且發(fā)了“警官證”等相關(guān)截圖。一時(shí)被嚇到的俞女士按照要求加了對方的微信，并且和對方持續(xù)了50分鐘的視頻通話。期間對方要求俞女士將手機(jī)設(shè)置為通話轉(zhuǎn)接，且一直強(qiáng)調(diào)其犯罪行為并讓其單獨(dú)開一個(gè)酒店房間，稱要制作筆錄。俞女士雖有過懷疑，但一想自己可能成為了嫌疑人，猶猶豫豫還是出門了。就在路上民警發(fā)送短信不斷提醒，所幸俞女士選擇了相信民警，中止“開房視頻做筆錄”。事后，俞女士心有余悸地表示，自己有50多萬元資金可以隨時(shí)動用，如果相信對方的話，“去開房做筆錄”這些錢肯定被騙了。結(jié)合上述案例，以下說法中正確的有()。公檢法機(jī)關(guān)不會通過電話、網(wǎng)絡(luò)辦理任何案件。(正確答案)電話轉(zhuǎn)接至公安局、檢查院、法院的，要求向安全賬戶轉(zhuǎn)賬的，可能是詐騙，可以核實(shí)情況后操作轉(zhuǎn)賬。公檢法機(jī)關(guān)辦案需當(dāng)面向當(dāng)事人出示證件或法律手續(xù)，講明情況。(正確答案)公檢法機(jī)關(guān)辦案不會通過傳真、網(wǎng)頁等形式向當(dāng)事人送達(dá)逮捕證、通緝令等文書材料，不會要求自拍照片進(jìn)行身份驗(yàn)證。(正確答案)答案解析：ACD52.下列風(fēng)險(xiǎn)識別點(diǎn)中屬于身份信息的識別點(diǎn)的有哪些():多個(gè)公司賬戶和個(gè)人賬戶疑似被同一團(tuán)伙控制，身份信息相同或相似。(正確答案)賬戶因涉及詐騙被有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、或接到其他客戶關(guān)于賬戶涉及詐騙的投訴。(正確答案)開戶后短時(shí)間內(nèi)來網(wǎng)點(diǎn)咨詢賬戶或掛失收費(fèi)情況。開戶人刻意躲避銀行員工，按照他人現(xiàn)場指導(dǎo)填寫開戶資料。答案解析：AB53.銀行賬戶安全防范，下列做法正確的是()：妥善保管密碼，不告訴任何人(正確答案)妥善保管U盾等介質(zhì)(正確答案)銀行動態(tài)密碼不告訴任何人(正確答案)為保證資金安全，可根據(jù)公安機(jī)關(guān)的要求將自己銀行資金轉(zhuǎn)入到安全賬戶。答案解析：ABC54.浙江大學(xué)城市學(xué)院2023年4月10日（周一）來我行開立基本存款賬戶，柜員受理后當(dāng)日在系統(tǒng)中開立賬戶，當(dāng)日人行核準(zhǔn)通過。以下哪些情況不符合賬戶管理制度規(guī)定（）。4月11日對外付款(正確答案)4月12日對外付款(正確答案)4月13日對外付款4月14日對外付款答案解析：AB55.溫州大學(xué)城市學(xué)院2023年4月10日（周一）來我行開立基本存款賬戶，柜員受理后當(dāng)日在系統(tǒng)中開立賬戶，當(dāng)日人行核準(zhǔn)通過。以下哪些情況符合賬戶管理制度規(guī)定（）。4月11日對外付款4月12日對外付款4月13日對外付款(正確答案)4月14日對外付款(正確答案)答案解析：CD56.寧波大學(xué)城市學(xué)院2023年4月10日（周一）來我行開立基本存款賬戶，柜員受理后當(dāng)日在系統(tǒng)中開立賬戶，4月11日送當(dāng)?shù)厝诵袑徍耍诵挟?dāng)日核準(zhǔn)。以下哪些情況符合賬戶管理制度規(guī)定（）。4月10日收款4月11日收款(正確答案)4月12日收款(正確答案)4月13日收款(正確答案)答案解析：BCD57.以下哪些賬戶無需審批即可支取現(xiàn)金（）。預(yù)算單位的基本存款賬戶(正確答案)企業(yè)的一般存款賬戶非預(yù)算單位的工會專用存款賬戶(正確答案)預(yù)算單位的工會專用存款賬戶(正確答案)答案解析：ACD58.關(guān)于單位銀行結(jié)算賬戶現(xiàn)金支付審批的權(quán)限，以下說法正確的有（）。單筆現(xiàn)金支付5萬元（不含）以下，由經(jīng)辦柜員審批(正確答案)單筆現(xiàn)金支付5萬元（含）以上、50萬元以下，由營業(yè)經(jīng)理審批(正確答案)當(dāng)日單戶累計(jì)現(xiàn)金支付20萬元（不含）以下，由經(jīng)辦柜員審批(正確答案)當(dāng)日單戶累計(jì)現(xiàn)金支付20萬元（含）以上、100萬元以下，由營業(yè)經(jīng)理審批答案解析：ABC59.客戶ABC有限公司，法定代表人杜拉拉，財(cái)務(wù)總監(jiān)林蕾，2023年4月10日在我行開立基本存款賬戶，其預(yù)留在我行用于支付的預(yù)留印鑒可以是（）。ABC有限公司財(cái)務(wù)專用章+杜拉拉個(gè)人名章(正確答案)ABC有限公司財(cái)務(wù)專用章+杜拉拉個(gè)人名章+林蕾個(gè)人名章(正確答案)ABC有限公司公章+杜拉拉個(gè)人名(正確答案)ABC有限公司公章+杜拉拉個(gè)人名章+林蕾個(gè)人名章(正確答案)答案解析：ABCD60.哪些個(gè)人交易項(xiàng)目可以以人民幣進(jìn)行跨境結(jié)算？貨物貿(mào)易(正確答案)服務(wù)貿(mào)易(正確答案)其他經(jīng)常項(xiàng)目(正確答案)經(jīng)批準(zhǔn)的資本項(xiàng)目人民幣跨境結(jié)算業(yè)務(wù)(正確答案)答案解析：ABCD61.以下關(guān)于外商直接投資人民幣結(jié)算說法正確的是？外商直接投資人民幣業(yè)務(wù)是指境外投資者（包括境外機(jī)構(gòu)和個(gè)人）以合法獲得的境外人民幣，通過新設(shè)、并購等方式在境內(nèi)設(shè)立外商投資企業(yè)或項(xiàng)目，并取得所有權(quán)、控制權(quán)、經(jīng)營管理權(quán)等權(quán)益的行為。(正確答案)境外投資者在境內(nèi)擬設(shè)立多個(gè)外商投資企業(yè)或項(xiàng)目的，可分別開立人民幣前期費(fèi)用專用存款賬戶。(正確答案)外商投資企業(yè)設(shè)立后，剩余前期費(fèi)用應(yīng)當(dāng)轉(zhuǎn)入人民幣資本金專用存款賬戶境外投資者同時(shí)使用人民幣資金和外匯資金出資的，人民幣與外幣的折算匯率以資金入賬當(dāng)日（除有特殊約定外）中國人民銀行公布的人民幣匯率中間價(jià)為準(zhǔn)。(正確答案)答案解析：ABD62.以下哪些外商直接投資人民幣賬戶需提供境外投資者的《特殊賦碼通知書》？人民幣前期費(fèi)用專用存款賬戶(正確答案)人民幣資本金專用存款賬戶人民幣再投資專用存款賬戶(正確答案)人民幣并購專用存款賬戶答案解析：AC63.關(guān)于人民幣境外放款業(yè)務(wù)，以下說法正確的是（）境外放款可以展期，但原則上同一筆人民幣放款展期不超過一次。(正確答案)企業(yè)境外放款余額上限=最近一期經(jīng)審計(jì)的所有者權(quán)益*宏觀審慎調(diào)節(jié)系數(shù)(正確答案)放款期限原則上應(yīng)在6個(gè)月至5年內(nèi)，超過5年（不含）的應(yīng)報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行備案。境外收款人原則上應(yīng)為放款協(xié)議中的借款人，如不為借款人，應(yīng)要求客戶做合理解釋，客戶無法合理解釋的，應(yīng)拒絕辦理業(yè)務(wù)。(正確答案)境內(nèi)企業(yè)人民幣境外放款業(yè)務(wù)實(shí)行本外幣一體化的宏觀審慎管理(正確答案)答案解析：ABDE64.人民幣境外放款業(yè)務(wù)中，境內(nèi)放款人不得使用()向借款人進(jìn)行境外放款企業(yè)流動資金個(gè)人資金(正確答案)自身債務(wù)融資資金(正確答案)企業(yè)出口貿(mào)易收匯資金答案解析：BC65.人民幣資本金專用存款賬戶境內(nèi)劃轉(zhuǎn)審核材料包括以下哪些（）支付命令函(正確答案)業(yè)務(wù)登記憑證(正確答案)控制信息表(正確答案)FDI入賬登記表(正確答案)能夠證明資金使用用途及交易真實(shí)性、合法性的證明材料。(正確答案)答案解析：ABCDE66.以下哪些人民幣資本項(xiàng)目境內(nèi)劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)需分管行長進(jìn)行審批（）140萬元的可能存在政策瑕疵業(yè)務(wù)500萬元的可能存在政策瑕疵業(yè)務(wù)(正確答案)500萬元的未存在政策瑕疵業(yè)務(wù)700萬元的未存在政策瑕疵業(yè)務(wù)(正確答案)答案解析：BD67.2023年3月1日，客戶王先生到某支行詢問稱自己的銀行卡不能轉(zhuǎn)賬了，柜員小張查詢了客戶銀行卡的狀態(tài)，發(fā)現(xiàn)被銀行卡被本行做了“0016-電詐保護(hù)管控”，管控有效期至2023年3月10日，請問客戶可以通過以下哪些渠道解除管控？e柜通手機(jī)銀行柜面(正確答案)全域系統(tǒng)(正確答案)答案解析：CD68.客戶王先生的銀行卡被本行設(shè)置了“0016-電詐保護(hù)管控”，以下哪些銀行卡功能王先生還可以使用？本行貸款(正確答案)水費(fèi)代扣(正確答案)社保代扣(正確答案)POS刷卡答案解析：ABC69.個(gè)人為規(guī)避對賬戶資金交易的階段性監(jiān)測，會在賬戶使用一段時(shí)間或被采取風(fēng)險(xiǎn)控制后出現(xiàn)（）現(xiàn)象。開戶銷戶(正確答案)掛失補(bǔ)卡(正確答案)重新開戶(正確答案)答案解析：BCD70.高危業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識別應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些行為?組團(tuán)開戶(正確答案)陪同開戶(正確答案)出租、出借、買賣賬戶(正確答案)疑似空殼公司開戶(正確答案)預(yù)約大額取款，但卡內(nèi)無余額(正確答案)答案解析：ABCDE71.不法分子利用銀行賬戶取現(xiàn)方式有哪些?新開賬戶辦理大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)(正確答案)由他人陪同辦理大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)(正確答案)異地人員異地賬戶異地取現(xiàn)(正確答案)資金未到賬而提前預(yù)約大額取現(xiàn)(正確答案)ATM足額取現(xiàn)后再到臨柜取現(xiàn)(正確答案)答案解析：ABCDE72.不法分子利用銀行賬戶取現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)特征有哪些？取款人在業(yè)務(wù)辦理過程中神色緊張，對面部進(jìn)行遮擋(正確答案)取款人無法清楚說明資金來源(正確答案)由他人陪同臨柜辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，或者有可疑人員在網(wǎng)點(diǎn)外等候(正確答案)對銀行工作人員詢問表露強(qiáng)烈不滿，施壓銀行工作人員(正確答案)取款人多為異地人員，年齡多在20至30歲之間(正確答案)答案解析：ABCDE73.取現(xiàn)賬戶風(fēng)險(xiǎn)特征有哪些？賬戶多為在本行異地網(wǎng)點(diǎn)開立，未開通非柜面業(yè)務(wù)，或者非柜面支付限額較低(正確答案)賬戶日常交易以小額低頻交易為主，取現(xiàn)行為與歷史交易習(xí)慣明顯不符(正確答案)交易對手多，遍布全國各地且多為跨行交易，入金與取現(xiàn)間隔時(shí)間較短(正確答案)大額資金入賬后立即取現(xiàn)，匯入金額和取款金額基本相等，資金快進(jìn)快出，基本不留余額(正確答案)連續(xù)多日、足額通過ATM取現(xiàn)，或通過ATM取現(xiàn)達(dá)到上限后再到臨柜取現(xiàn)(正確答案)資金尚未入賬即預(yù)約辦理大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)(正確答案)答案解析：ABCDEF74.網(wǎng)點(diǎn)取現(xiàn)業(yè)務(wù)應(yīng)采?。ǎ┐胧┮徊?正確答案)二看(正確答案)三問(正確答案)四盡調(diào)答案解析：ABC75.機(jī)構(gòu)外幣現(xiàn)鈔數(shù)據(jù)采集范圍包括哪些?機(jī)構(gòu)外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯(正確答案)將機(jī)構(gòu)外幣現(xiàn)鈔存入現(xiàn)鈔賬戶及現(xiàn)匯賬戶(正確答案)境內(nèi)機(jī)構(gòu)先購匯再直接提取外幣現(xiàn)鈔(正確答案)從外匯賬戶提取外幣現(xiàn)鈔(正確答案)答案解析：ABCD76.本行外幣現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)報(bào)送包括：（）。境內(nèi)機(jī)構(gòu)和個(gè)人通過本行進(jìn)行的外幣現(xiàn)鈔存入業(yè)務(wù)境內(nèi)機(jī)構(gòu)和個(gè)人通過本行進(jìn)行的外幣現(xiàn)鈔支取業(yè)務(wù)(正確答案)境內(nèi)機(jī)構(gòu)通過本行進(jìn)行的外幣現(xiàn)鈔存入境內(nèi)機(jī)構(gòu)通過本行進(jìn)行外幣現(xiàn)鈔支取業(yè)務(wù)(正確答案)答案解析：BD77.報(bào)送機(jī)構(gòu)現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)時(shí)，進(jìn)入統(tǒng)一報(bào)送平臺，查詢機(jī)構(gòu)外幣現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)，應(yīng)：（）根據(jù)臺賬對機(jī)構(gòu)外幣現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)進(jìn)行審核是否有需報(bào)送的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)(正確答案)在統(tǒng)一報(bào)送平臺系統(tǒng)查詢是否有自動導(dǎo)入待確認(rèn)的數(shù)據(jù)(正確答案)直接報(bào)送待確認(rèn)數(shù)據(jù)系統(tǒng)無待確認(rèn)數(shù)據(jù)，無需報(bào)送數(shù)據(jù)答案解析：AB78.機(jī)構(gòu)外幣現(xiàn)鈔提取數(shù)據(jù)是指:()。賬戶內(nèi)資金結(jié)匯境內(nèi)機(jī)構(gòu)從在我行開立的外匯賬戶提取外幣現(xiàn)鈔(正確答案)境內(nèi)機(jī)構(gòu)通過我行先購匯再直接提取外幣現(xiàn)鈔(正確答案)賬戶內(nèi)資金轉(zhuǎn)至他行答案解析：BC79.e付寶業(yè)務(wù)分為()e付寶（A款）(正確答案)e付寶（B款）(正確答案)e付寶（C款）e付寶（D款）答案解析：AB80.e付寶（B款）手續(xù)費(fèi)頻率支持按()收取月(正確答案)季(正確答案)半年年(正確答案)答案解析：ABD81.大額存單作為一般性存款，納入存款保險(xiǎn)的保障范圍。對(正確答案)錯答案解析：A82.每筆認(rèn)購?fù)瓿珊蠹瓷梢还P大額存單，不可追加認(rèn)購。對(正確答案)錯答案解析：A83.個(gè)人大額存單允許轉(zhuǎn)讓給單位客戶？對錯(正確答案)答案解析：B84.大額存單開戶當(dāng)日允許轉(zhuǎn)讓？對錯(正確答案)答案解析：B85.單位大額存單存款主賬戶到期銷戶在“單位銷戶”模塊操作？對(正確答案)錯