深圳金融發(fā)展報告2009

深圳金融發(fā)展報告2009

編委會主任：陳應(yīng)春副主任：徐安良李林張建軍劉元張云東余龍華宋麗萍委員：肖志家于松柏張傳忠諶傳立駱德武戴文華郭萬達張南昌賀平鄢維民管焱彬王澤云楊文明王守仁何永亮周欣華李春瑜主要撰稿人員：張繼軍游小列胡旭亮周媛婷白志剛羅七軍周波林志鍇王梅程傳海甄學(xué)軍戴馨劉俊磊李榮羅旭霞王曉倩陳文楊黃忠仁惲飛郭軍趙錦華田佳張月朱志銘

目錄綜合篇 7第一章2009年深圳宏觀經(jīng)濟運行概況 7一、全年經(jīng)濟運行概況 7二、投資、消費、進出口概況 10三、財政收入與居民收入增長概況 12四、物價概況 13第二章2009年深圳金融運行概況 15一、深圳金融業(yè)發(fā)展概況 15二、深圳金融業(yè)對經(jīng)濟社會發(fā)展的貢獻 18三、深圳市參與區(qū)域金融合作概況 20第三章2009年深圳金融調(diào)控與監(jiān)管 23一、金融宏觀調(diào)控措施落實概況 23二、外匯管理概況 24三、銀行業(yè)監(jiān)管 28四、證券業(yè)監(jiān)管 32五、保險業(yè)監(jiān)管 38第四章2009年深圳金融生態(tài)環(huán)境的建設(shè) 41一、市政府支持金融業(yè)發(fā)展的政策與金融穩(wěn)定工作 41二、2009年誠信體系建設(shè) 42三、金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè) 44四、金融信息化建設(shè) 44五、深圳金融行業(yè)協(xié)會建設(shè) 58第五章深圳市金融業(yè)展望 81一、深圳市金融業(yè)發(fā)展面臨的機遇 81二、深圳市促進金融業(yè)發(fā)展的思路 82市場篇 84第六章貨幣市場 84一、2009年深圳貨幣市場運行情況 84二、深圳貨幣市場統(tǒng)計數(shù)據(jù) 86第七章資本市場 88一、2009年資本市場總體運行情況 88二、市場運行特征 89二、登記結(jié)算情況 94第八章外匯市場 101一、2009年外匯市場運行情況 101二、深圳市外匯市場統(tǒng)計數(shù)據(jù) 102第九章黃金市場 104一、2009年黃金市場運行情況 104二、深圳市黃金市場統(tǒng)計數(shù)據(jù) 105行業(yè)篇 108第十章深圳銀行業(yè) 108一、2009年深圳銀行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 108二、2009年銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營管理情況 108三、深圳銀行業(yè)發(fā)展展望 111第十一章深圳證券業(yè) 113一、2009年深圳證券業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 113二、2009年深圳證券業(yè)務(wù)經(jīng)營管理情況 115三、深圳證券業(yè)發(fā)展展望 117第十二章深圳基金業(yè) 121一、2009年深圳基金業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 121二、2009年深圳基金業(yè)務(wù)經(jīng)營管理狀況 123三、深圳基金業(yè)發(fā)展展望 124第十三章深圳期貨業(yè) 127一、2009年深圳期貨業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 127二、2009年深圳期貨業(yè)務(wù)經(jīng)營績效概況 128三、統(tǒng)計數(shù)據(jù)圖 128第十四章深圳保險業(yè) 131一、保險機構(gòu)概況 131二、保險業(yè)務(wù)概況 132三、產(chǎn)險市場 136四、壽險市場 141五、中介市場 146六、保險公司管理的企業(yè)年金概況 147第十五章深圳創(chuàng)業(yè)投資業(yè) 149一、2009年深圳創(chuàng)業(yè)投資現(xiàn)狀 149二、2009年深圳創(chuàng)業(yè)投資業(yè)務(wù)特征 150三、深圳創(chuàng)業(yè)投資業(yè)發(fā)展展望 155第十六章深圳私募基金投資業(yè) 159一、2009年深圳私募基金投資現(xiàn)狀 159二、2009年深圳私募基金投資業(yè)務(wù)特征 160三、深圳私募基金投資業(yè)發(fā)展展望 161第十七章深圳信用評級業(yè) 163一、2009年深圳信用評級業(yè)現(xiàn)狀 163二、2009年信用評級業(yè)務(wù)特征 164第十八章深圳信用擔(dān)保業(yè) 167一、2009年深圳信用擔(dān)保業(yè)現(xiàn)狀 167二、2009年深圳信用擔(dān)保業(yè)務(wù)特征 170三、深圳信用擔(dān)保業(yè)發(fā)展展望 170附錄 173附錄一2009年深圳金融業(yè)發(fā)展大事記 174附錄二2009年主要城市宏觀經(jīng)濟金融發(fā)展指標(biāo) 176附錄三2009年深圳金融管理部門及金融機構(gòu)名錄 178后記 189

綜合篇第一章2009年深圳宏觀經(jīng)濟運行概況一、全年經(jīng)濟運行概況（一）經(jīng)濟總量增長概況2009年，深圳市全年宏觀經(jīng)濟呈現(xiàn)率先觸底、企穩(wěn)回升、積極向好的特征。根據(jù)市統(tǒng)計局初步核算數(shù)據(jù)，全年實現(xiàn)本市生產(chǎn)總值8201.23億元，按可比價格計算，比上年增長10.7%，增速比上年回落了1.4個百分點，增長率分別比全國、全省增速高出2個和1.2個百分點。第一至第四季度本市生產(chǎn)總值分別實現(xiàn)1740.9億元、1890.79億元、2233.42億元、2336.12億元，累計增速分別為6.5%、8.5%、9.6%和10.7%。全年，按平均常住人口計算的人均生產(chǎn)總值為92771元，比上年增長8.9%，按中國人民銀行公布的平均匯率計算，人均生產(chǎn)總值為13581美元。圖1.1深圳市2009年本地生產(chǎn)總值及累計同比增長率數(shù)據(jù)來源：根據(jù)深圳市統(tǒng)計局網(wǎng)站數(shù)據(jù)整理。（二）產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)變化情況2009年，全市第一產(chǎn)業(yè)實現(xiàn)增加值6.47億元，比上年下降18.6%，第二產(chǎn)業(yè)實現(xiàn)增加值3831.64億元，比上年增長9.3%，第三產(chǎn)業(yè)實現(xiàn)增加值4363.12億元，比上年增長12.5%。三次產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)由上年的0.1：48.9：51變?yōu)?.1：46.7：53.2，第三產(chǎn)業(yè)所占比重比上年提高2.9個百分點，成為推動經(jīng)濟增長的重要力量。表1.1初步核算本地生產(chǎn)總值單位：億元指標(biāo)2009年比上年增長（%）本地生產(chǎn)總值8201.2310.7第一次產(chǎn)業(yè)6.47-18.6第二次產(chǎn)業(yè)3831.649.3#工業(yè)3597.618.6第三次產(chǎn)業(yè)4363.1212.5#交通運輸、倉儲和郵政業(yè)320.105.2批發(fā)和零售業(yè)861.4514.3住宿和餐飲業(yè)193.1617.4金融業(yè)1148.1420.5房地產(chǎn)業(yè)585.9520.9其他1254.323.1數(shù)據(jù)來源：根據(jù)深圳市統(tǒng)計局網(wǎng)站數(shù)據(jù)整理。從季度看，三次產(chǎn)業(yè)實現(xiàn)的增加值與同比增長概況如下：2009年1～4季度，全市第一產(chǎn)業(yè)實現(xiàn)增加值分別為1.55億元、1.39億元、1.87億元、1.66億元，分別與上年累計同比下降12.3%、23.2%、16.9%、18.6%。圖1.2深圳市2009年各季度第一產(chǎn)業(yè)實現(xiàn)增加值及累計同比增長概況數(shù)據(jù)來源：根據(jù)深圳市統(tǒng)計局網(wǎng)站數(shù)據(jù)整理。2009年1～4季度，全市第二產(chǎn)業(yè)實現(xiàn)增加值分別為781.46億元、848.1億元、1032.46億元、1169.62億元，分別與上年累計同比增長0.9%、4.9%、6.6%、9.3%（見圖1.3）。其中，工業(yè)實現(xiàn)增加值分別為738.25億元、797.9億元、975.54億元、1085.92億元，分別與上年累計同比增長0.4%、4.6%、6.3%、8.6%（見圖1.4）。圖1.3深圳市2009年各季度第二產(chǎn)業(yè)實現(xiàn)增加值及累計同比增長概況數(shù)據(jù)來源：根據(jù)深圳市統(tǒng)計局網(wǎng)站數(shù)據(jù)整理。圖1.4深圳市2009年各季度工業(yè)實現(xiàn)增加值及累計同比增長概況數(shù)據(jù)來源：根據(jù)深圳市統(tǒng)計局網(wǎng)站數(shù)據(jù)整理。2009年1～4季度，全市第三產(chǎn)業(yè)實現(xiàn)增加值分別為957.89億元、1041.3億元、1199.09億元、1164.84億元，分別與上年累計同比增長11.8%、12.1%、12.9%、12.5%（見圖1.5）。圖1.5深圳市2009年各季度第三產(chǎn)業(yè)實現(xiàn)增加值及累計同比增長概況數(shù)據(jù)來源：根據(jù)深圳市統(tǒng)計局網(wǎng)站數(shù)據(jù)整理。二、投資、消費、進出口概況（一）投資概況2009年，全市完成固定資產(chǎn)投資總額1709.15億元，同比增長16.5%，低于全國增速水平13.6個百分點。其中基本建設(shè)投資1043.63億元，同比增長26.1%，房地產(chǎn)開發(fā)投資總額437.46億元，同比減少0.7%，更新改造投資總額166.96億元，同比增長7.1%，分別占61.1%、25.6%、9.8%。基本建設(shè)投資所占比例較上年有所上升，房地產(chǎn)開發(fā)投資所占比例較上年有所下降（參見圖1.6）圖1.6深圳市2009年固定資產(chǎn)投資月度構(gòu)成圖數(shù)據(jù)來源：根據(jù)深圳市統(tǒng)計局網(wǎng)站數(shù)據(jù)整理。（二）消費概況2009年，全市社會商品零售總額2598.68億元，同比增長15.4%，消費總體保持平穩(wěn)（見圖1.7）。圖1.7深圳市2009年社會商品零售總額概況（單位：億元）數(shù)據(jù)來源：根據(jù)深圳市統(tǒng)計局網(wǎng)站數(shù)據(jù)整理。（三）對外貿(mào)易概況2009年，全市進出口貿(mào)易總額達到2701.55億美元，同比下降10.4%，其中出口1619.79億美元，同比下降10.6%，進口1081.76億美元，同比下降10.1%。圖1.8深圳市2009年外貿(mào)概況（單位：億美元）數(shù)據(jù)來源：根據(jù)深圳市統(tǒng)計局網(wǎng)站數(shù)據(jù)整理。三、財政收入與居民收入增長概況（一）財政收入增長概況2009年，完成地方財政一般預(yù)算收入880.82億元，其中各項稅收收入823.17億元，分別同比增長10.1%、7.9%。全年地方財政一般預(yù)算收入規(guī)模穩(wěn)居國內(nèi)大中城市第三位。圖1.9深圳市2009年財稅概況（單位：億元）數(shù)據(jù)來源：根據(jù)深圳市統(tǒng)計局網(wǎng)站數(shù)據(jù)整理。（二）居民收入增長概況2009全，居民人均可支配收入29244.52元，比上年增長9.4%，扣除物價因素，實際增長10.8%。圖1.10深圳市2009年各季度居民人均可支配收入及增長概況四、物價概況（一）居民消費價格概況2009年，居民消費價格指數(shù)（CPI）從7月份開始振蕩上行，全年CPI累計平均比上年回落1.3%，降幅比全國平均水平高0.6個百分點，比全省平均水平低1個百分點。圖1.11深圳市2009年各月份物價同比增長概況（單位：%）數(shù)據(jù)來源：根據(jù)深圳市統(tǒng)計局網(wǎng)站數(shù)據(jù)整理。（二）生產(chǎn)價格指數(shù)概況2009年，自9月份開始，工業(yè)產(chǎn)品出廠價格指數(shù)和原材料、燃料、動力購進價格指數(shù)與上年同期相比下降幅度開始減小，其中12份工業(yè)產(chǎn)品出廠價格指數(shù)與上年同期相比出現(xiàn)正增長。2009年全年，工業(yè)產(chǎn)品出廠價格指數(shù)累計比上年回落4.68%，原材料、燃料、動力購進價格指數(shù)累計比上年回落3.67%。圖1.12深圳市2009年各月份生產(chǎn)者價格指數(shù)同比增長概況（單位：%）數(shù)據(jù)來源：根據(jù)深圳市統(tǒng)計局網(wǎng)站數(shù)據(jù)整理。

第二章2009年深圳金融運行概況一、深圳金融業(yè)發(fā)展概況（一）金融機構(gòu)集聚概況1.中外銀行業(yè)機構(gòu)概況截止2009年底，全市中外銀行業(yè)金融機構(gòu)數(shù)為72家，較去年同期增加5家；銀行網(wǎng)點數(shù)為1287家，較去年同期增加41家；從業(yè)人員48429人，較去年同期增加2666人。其中，中資銀行業(yè)金融機構(gòu)數(shù)39家（其中非銀行金融機構(gòu)11家），較去年同期增加6家（其中非銀行金融機構(gòu)增加1家）；銀行網(wǎng)點數(shù)為1206家，較去年同期增加38家；從業(yè)人員48429人，較去年同期增加2666人。外資銀行業(yè)金融機構(gòu)數(shù)33家，較去年同期減少1家；銀行網(wǎng)點數(shù)為81家，較去年同期增加3家；從業(yè)人員4231人，較去年同期減少87人。截止2009年底，全市共有法人銀行8家，數(shù)量與去年持平；非法人銀行24家，較去年同期增加5家；代表處4家，數(shù)量與去年持平。2.證券機構(gòu)概況截止2009年底，全市有證券公司17家，數(shù)量居全國各大城市首位；證券營業(yè)部195家，比2008年底增加3家，其中，本地券商深圳營業(yè)部72家，比2008年底增加4家。截止2009年底，全市共有基金管理公司16家（其中9家中外合資基金管理公司），比上年減少1家。深圳基金管理公司管理證券投資基金179只（其中封閉式基金17只，開放式基金162只），同比增長15%；基金規(guī)模8071.28億份（其中封閉式基金569億份，開放式基金7503億份），同比減少10.76%；基金資產(chǎn)凈值8678億元（其中封閉式基金719億元，開放式基金7958億元），同比增長25%?；鹂傄?guī)模、基金資產(chǎn)凈值均約占全國的三分之一。3.保險機構(gòu)概況截止2009年底，深圳共有各類保險機構(gòu)60家，其中法人機構(gòu)12家、產(chǎn)險分公司23家、壽險分公司15家、再保分公司2家、異地駐深營銷服務(wù)部及中心支公司8家。另有保險專業(yè)中介機構(gòu)183家，其中代理79家、經(jīng)紀33家、公估34家，在深分支機構(gòu)37家。全年新增保險總公司1家、中心支公司1家、專業(yè)保險中介法人機構(gòu)10家。4.期貨公司概況截止2009年底，全市共有13家期貨公司，比上年增加1家（黑龍江天琪期貨公司）。13家期貨公司在全國共設(shè)立61個營業(yè)部，同比增長27.08%。國內(nèi)期貨公司在深圳共設(shè)立20家營業(yè)部，同比增長53.85%，在新增設(shè)的7個營業(yè)部中，深圳期貨公司在本地增設(shè)了2個，占新增營業(yè)部數(shù)的28.57%。（2008年提供的數(shù)量為18家，期貨公會）深圳轄區(qū)期貨公司從業(yè)人員共1371名，較2008年增加31.57%；在深圳轄區(qū)期貨公司開戶的投資者共70985戶，同比增長69.47%；在20個期貨營業(yè)部開戶的投資者為12786戶，同比增長318.12%。5.創(chuàng)業(yè)投資機構(gòu)概況截止2009年底，全市共有創(chuàng)業(yè)投資機構(gòu)？家，機構(gòu)數(shù)量與上年？。其中，深圳專業(yè)創(chuàng)業(yè)投資機構(gòu)？家（含？家有限合伙企業(yè)），創(chuàng)投管理機構(gòu)？家，中介等相關(guān)機構(gòu)？家（創(chuàng)投公會）。2009年機構(gòu)從業(yè)人員共計798人，較2008年增加48人。其中專業(yè)投資經(jīng)理405人，占總?cè)藬?shù)的50.75%，其中從事創(chuàng)業(yè)投資超過5年以上的286人，占專業(yè)投資經(jīng)理總?cè)藬?shù)的70.62%。6.私募基金機構(gòu)概況截止2009年底，全市共有私募基金300多家，管理私募股權(quán)投資基金的總規(guī)模約為2500億元人民幣（3000億元，資料數(shù)據(jù)前后不一），約占全國的35%，其中創(chuàng)業(yè)投資基金的總規(guī)模為600億元，其他類型的私募股權(quán)投資基金總規(guī)模為1800億元；管理私募證券基金規(guī)模超過4000億人民幣，其中信托私募證券管理規(guī)模達到500億人民幣（100億元以上，前后不一），約占全國的30%。從投資顧問的家數(shù)來看，深圳共有53家，與上海持平，遠高于北京的28家。7.小額貸款公司概況截止2009年底，全市共有小額貸款公司17家，其中2009年新增9家，原有1家因在09年不能完成整改要求已取消其小額貸款業(yè)務(wù)經(jīng)營資格。全市小額貸款公司注冊資本金合計13.06億元，累計發(fā)放貸款51.83億元（其中，新9家公司累計7.22億元，老9家累計44.61億元），累計發(fā)放貸款155443筆（其中，新9家累計2411筆，老9家累計153032筆）；貸款余額19.1億元，平均年化利率為18.74%，平均不良貸款率為4.6%。（二）金融總量與市場規(guī)模概況1.金融業(yè)資產(chǎn)概況2009年深圳金融業(yè)資產(chǎn)快速擴張，年末金融業(yè)資產(chǎn)總額達3.3萬億元，同比增長36.9%。其中銀行業(yè)總資產(chǎn)27634.1億元，同比增長34.2%；證券業(yè)總資產(chǎn)4701.05億元，增長58.5%；保險業(yè)總資產(chǎn)586.95億元，增長15.1%。2.存貸款概況存款快速增長。截止2009年底，深圳金融機構(gòu)本外幣各項存款余額18357.47億元，同比增長28.7%，增幅高于上年16.7個百分點。較年初增加4102.58億元，同比多增2392億元。各項存款余額位居全國大中城市第四位。貸款大幅增長。截止2009年底，金融機構(gòu)本外幣各項貸款余額14783.39億元，同比增長31.6%。較年初增加3595.02億元，同比多增2457.64億元。各項貸款余額位居全國大中城市第三位。3.金融市場概況2009年，全年貨幣市場累計總成交272184.92億元，同比增長31.4％，其中同業(yè)拆借34845.12億元，增長20.5％，質(zhì)押回購95525.46億元，增長4.7％，買斷回購5948.54億元，增長81.6%，現(xiàn)券買賣135865.8億元，增長62.3％。貨幣市場成交額占全國比重為19.9%，位居第三位。證券市場累計成交198733.86億元，其中股票市場成交189474.85億元，同比增長118.6%，基金成交3790.95億元，增長77.9%，債券成交828.72億元，增長62.2%。保險業(yè)全年實現(xiàn)保費收入271.59億元，同比增長12.8%,保費收入規(guī)模在全國36個地區(qū)（31個省級行政區(qū)和5個計劃單列市）中排在第17位。全年銀行結(jié)匯收入763.80億美元，同比下降17.1%，售匯支出413.91億美元，同比下降16.7%。結(jié)售匯順差349.89億美元，下降17.6%。結(jié)匯、售匯、結(jié)售匯順差占全國比重分別為：7.5%、5.5%和12.9%。深圳黃金夜市全年累計成交量9884.21噸，同比增長152.9%，占上金所總交易量47.1%，同比上升3.4個百分點。累計成交額3723.3億元人民幣，同比增長26.2%，占上金所總交易額34%，同比上升1.2個百分點。其中，黃金交易額3410.86億元，增長19.5%；鉑金交易額14.23億元，增長2.9%；白銀交易額298.21億元，增長264.6%。（三）金融資產(chǎn)質(zhì)量與盈利概況1.金融資產(chǎn)質(zhì)量概況2009年末，全市銀行業(yè)金融機構(gòu)不良貸款余額226.66億元，比年初增加4.63億元；不良貸款率1.54%，比年初下降0.45個百分點，不良率低于全國平均水平1.80個百分點。2009年末，法人銀行業(yè)金融機構(gòu)加權(quán)平均資本充足率11.11%，比年初下降0.14個百分點。2.金融業(yè)盈利概況2009年，全市金融業(yè)實現(xiàn)稅前利潤669.69億元，同比上升4%，其中銀行業(yè)實現(xiàn)稅前利潤335.35億元，同比下降13.04%，證券業(yè)實現(xiàn)稅前利潤334.34億元，同比上升43.7%。二、深圳金融業(yè)對經(jīng)濟社會發(fā)展的貢獻（一）金融業(yè)對GDP、稅收的貢獻概況1.金融業(yè)對GDP的貢獻2009年，全市金融業(yè)實現(xiàn)增加值大幅增長。據(jù)市統(tǒng)計局初步核算，2009年全市金融業(yè)實現(xiàn)增加值達到1148.14億元，同比增長20.5%，占GDP比重達到13.9%，同比提高1個百分點。2.金融業(yè)對稅收的貢獻金融業(yè)納稅總額達到294.32億元，占全市稅收收入（扣除海關(guān)代征、證券交易印花稅收及車購稅）的17.5%（二）金融業(yè)對深圳市經(jīng)濟發(fā)展提供了有力支持1.銀行業(yè)對其他產(chǎn)業(yè)發(fā)展的支持2009年是新世紀以來我國乃至全球經(jīng)濟和金融發(fā)展最為困難的一年，國際金融危機的嚴重沖擊給銀行業(yè)經(jīng)營管理帶來前所未有的挑戰(zhàn)，深圳銀行業(yè)在支持深圳經(jīng)濟發(fā)展方面創(chuàng)造了驕人的成績。一是積極支持國家重點項目建設(shè)以及符合國家產(chǎn)業(yè)政策的重點行業(yè)和重點企業(yè)的發(fā)展，大力支持基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、自主創(chuàng)新等重點領(lǐng)域，軌道交通、公路、城建等重點行業(yè)，以及深圳“走出去”企業(yè)的重點信貸項目。2009年，深圳銀行業(yè)金融機構(gòu)新增貸款中，電力、燃氣及水的生產(chǎn)和供應(yīng)業(yè)新增122.02億元，交通運輸、倉儲和郵政業(yè)新增347.30億元，分別占全部新增的3.40％和9.66％。二是大力支持中小企業(yè)的發(fā)展。目前我國面臨新的經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整，中小企業(yè)在其中扮演很重要的角色。為支持中小企業(yè)發(fā)展，擴大其融資渠道，深圳所有銀行業(yè)金融機構(gòu)均設(shè)立了中小企業(yè)金融服務(wù)的專營機構(gòu)或?qū)I部門，形成了中小企業(yè)金融服務(wù)的框架體系，同時積極與政府、行業(yè)協(xié)會等機構(gòu)進行合作，創(chuàng)新融資方式，積極開展股權(quán)質(zhì)押貸款、倉單質(zhì)押貸款、工業(yè)廠房按揭貸款、企業(yè)現(xiàn)金管理等業(yè)務(wù)。截至2009年末，深圳中小企業(yè)人民幣貸款余額6409.68億元，比年初增加895.05億元，中小企業(yè)貸款占全部人民幣對公貸款的比例為45%。三是大力發(fā)展消費信貸。發(fā)展消費信貸已成為擴大內(nèi)需、促進國民經(jīng)濟發(fā)展的重要措施。2009年，深圳銀行業(yè)金融機構(gòu)紛紛加大對消費信貸的投入力度，購房貸款、購車貸款、大額耐用消費品貸款等成為銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)增長的重要角色，同時各銀行大力簡化消費貸款辦理手續(xù)和環(huán)節(jié)，適當(dāng)降低消費信貸的門檻，合理設(shè)定貸款利率，從而吸引更多消費者。2009年，深圳市個人貸款新增1192.58億元，占年度全部新增貸款的33.17％。2.深圳證券交易所對全國及本地上市公司直接融資的支持截止2009年底，深交所上市公司總數(shù)830家，比年初增加90家，其中中小板IPO上市54家，創(chuàng)業(yè)板IPO上市36家。深市股票累計籌資1712.68億元，同比增加610.82億元，增幅55.44%，其中中小板IPO融資423.64億元，再融資153.48億元，創(chuàng)業(yè)板IPO融資204.08億元，主板再融資931.47億元。2009年深圳上市公司隊伍進一步壯大，截止2009年底，轄區(qū)年新增上市公司13家，而且首次出現(xiàn)了創(chuàng)業(yè)板上市公司，深圳上市公司總數(shù)已達114家，同比增長12%。全年上市公司利用資本市場融資344.15億元，同比增長約40%，其中首發(fā)融資金額204.6億，比2008年大幅增長了近7倍。3.保險業(yè)對經(jīng)濟健康運行提供的風(fēng)險保障2009年深圳保險業(yè)累計提供各類風(fēng)險保障近10萬億元，支付賠款和給付73.34億元，同比增長7.94%，減輕了災(zāi)害事故對生產(chǎn)生活的影響，進一步發(fā)揮了保險服務(wù)經(jīng)濟社會的功能作用。臺風(fēng)“莫拉菲”襲擊深圳，深圳各保險公司積極行動，及時賠付，估損金額達4625.9萬元。“甲型H1N1流感”期間，各公司開辟綠色通道，預(yù)先支付保險金，及時進行損失補償，有效維護了社會穩(wěn)定。出口信用保險深圳分公司積極貫徹落實國家421專項計劃，全年承保金額76.79億美元，同比增長199.9%，支付企業(yè)賠款1922萬美元，同比增長111.80%，深圳地區(qū)一般貿(mào)易險滲透率達到11%，高于去年同期8個百分點，幫助企業(yè)實現(xiàn)信保項下融資金額約為22.3億美元，有力促進和支持了地方經(jīng)濟發(fā)展。人保財險深圳分公司積極參與深圳地鐵等一系列重點工程項目，共向深圳市地鐵集團有限公司支付1082.4萬元賠款，有力支持了市政府重點工程建設(shè)。火災(zāi)公眾責(zé)任險覆蓋范圍不斷擴大，共承保1073家單位，累計賠償限額78.7億元。農(nóng)民工保險產(chǎn)品和服務(wù)手段進一步豐富，覆蓋面進一步擴大，累計承保達267萬人次，累計賠款達4036萬，同比增長70%。2009年深圳保險業(yè)共向深圳市道路交通事故社會救助基金繳納資金2600萬元，累計繳納資金超過4500萬元，為維護社會穩(wěn)定，為民解難、為政府分憂發(fā)揮了積極作用。三、深圳市參與區(qū)域金融合作概況（一）深港金融合作穩(wěn)步推進一是深港合作在跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算方面取得重大突破。2009年7月6日，國務(wù)院批準上海市和廣東省四城市率先開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點。試點啟動以來，深圳市作為首批試點城市，在跨境貿(mào)易人民幣業(yè)務(wù)規(guī)模、業(yè)務(wù)種類和參與主體等方面都有較大進展和突破。截至2009年12月31日，深圳市共辦理跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)109筆，累計金額68,130.50萬元；服務(wù)貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)2筆，金額80萬元；人民幣購售業(yè)務(wù)5筆，金額213.71萬元；境外企業(yè)人民幣跨境貿(mào)易融資（貸款）業(yè)務(wù)2筆，金額1，500萬元；人民幣賬戶融資業(yè)務(wù)1筆，融資金額500萬元；開立跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算人民幣同業(yè)往來賬戶17個，賬戶余額約7,855.08萬元；已有7家企業(yè)成功辦理了退稅，金額346.12萬元。目前，深圳市人民幣貿(mào)易跨境結(jié)算金額占全國50%以上。二是繼續(xù)完善并加強了對香港人民幣業(yè)務(wù)的日常監(jiān)測和分析機制，并對深港貿(mào)易使用人民幣結(jié)算和東南亞國家人民幣現(xiàn)鈔回流的可行性進行了深入研究。截至2009年末，香港人民幣存款余額477.05億元；“南卡北用”和“北卡南用”合計清算總金額達483億元。同時，協(xié)助總行推動了內(nèi)地金融機構(gòu)繼續(xù)赴香港發(fā)行人民幣債券，確保了香港人民幣債券業(yè)務(wù)資金清算渠道安全暢通，2009年在香港發(fā)行共159.33億元人民幣債券。此外，深圳市加強了與香港金銀業(yè)貿(mào)易場的聯(lián)系，探討推進兩地黃金市場合作的可行性；外引內(nèi)聯(lián)，促進了香港按揭證券公司與深圳相關(guān)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)合作，并積極推動深港兩地小額支付卡的互聯(lián)互通；2009年6月深港啟動商品期貨交易方面的合作，目前雙方正就合作形式與內(nèi)容分別上報；2009年7月，作為落實《珠江三角洲地區(qū)改革發(fā)展規(guī)劃綱要》、深化深港金融合作的具體舉措和重大創(chuàng)新，香港按揭證券公司與深圳金融電子結(jié)算中心合資設(shè)立深圳經(jīng)緯盈富擔(dān)保有限公司。（二）大力推進深莞惠區(qū)域金融合作深莞惠三市于2009年6月5日正式簽署了《深莞惠加強金融業(yè)合作協(xié)議》，三市將在建立金融合作交流機制、支持各類金融機構(gòu)互設(shè)分支機構(gòu)、拓展異地業(yè)務(wù)、加強資本市場、中介機構(gòu)以及三市支付、清算等金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等領(lǐng)域攜手合作，不斷提升三市金融業(yè)合作的廣度和深度。此外，（三）推動銀行間合作，全面提升深圳銀行業(yè)集聚作用2009年9月，深圳銀監(jiān)局發(fā)起并與深圳市政府金融辦、招商銀行、深圳發(fā)展銀行、平安銀行共同舉辦首屆“銀行間合作高峰論壇”，邀請轄內(nèi)銀行與全國40余家中小銀行參會，共同探討全國銀行間的戰(zhàn)略合作以及在系統(tǒng)、產(chǎn)品、技術(shù)、資金、信貸、培訓(xùn)和創(chuàng)新等諸多領(lǐng)域的專項合作。論壇成果顯著，首次拉開了深圳銀行與異地銀行全面、系統(tǒng)合作的序幕，初步確定了銀行間合作的內(nèi)容、次序和重點，積極探索了深圳銀行業(yè)未來發(fā)展方向。不少異地銀行和本地同業(yè)當(dāng)場即與招商銀行等敲定在產(chǎn)品、資金、培訓(xùn)等領(lǐng)域開展全面合作。（四）積極引進中小銀行機構(gòu)，充分發(fā)揮市場吸納作用為進一步完善市場功能，增加市場活力，在2008年引進3家城市商業(yè)銀行的基礎(chǔ)上，2009年又新增4家落戶深圳，其中包括廣東地區(qū)的東莞銀行。還有4家正處于籌建階段，包括廣東地區(qū)的廣州銀行和湛江商業(yè)銀行。（五）支持深圳銀行業(yè)設(shè)立異地分支機構(gòu)，大力提升深圳金融中心城市的輻射作用目前深圳已有3家股份制銀行、1家外資銀行申請在廣東省內(nèi)設(shè)立異地分支機構(gòu)，其中民生銀行江門支行已經(jīng)開業(yè)。深圳農(nóng)村商業(yè)銀行在廣西設(shè)立異地支行有望在年內(nèi)獲準籌建，這將成為深圳農(nóng)商行跨區(qū)域經(jīng)營的標(biāo)志性事件，有利于增強深圳本地機構(gòu)向周邊地區(qū)的輻射作用。

第三章2009年深圳金融調(diào)控與監(jiān)管一、金融宏觀調(diào)控措施落實概況受金融危機影響，2009年深圳經(jīng)濟開局艱難，經(jīng)濟發(fā)展面臨前所未有的壓力。為應(yīng)對沖擊、支持地方經(jīng)濟穩(wěn)步增長，深圳金融業(yè)認真執(zhí)行適度寬松的貨幣政策，為經(jīng)濟探底回升創(chuàng)造了良好的金融環(huán)境，促進了地方經(jīng)濟企穩(wěn)回升。（一）金融監(jiān)管部門之間的協(xié)調(diào)配合機制逐步完善深圳已經(jīng)形成由深圳市政府有關(guān)部門、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀監(jiān)局、深圳證監(jiān)局、深圳保監(jiān)局、深交所組成的金融監(jiān)管聯(lián)席會議制度，以“金融是一家，穩(wěn)定是大局，科學(xué)發(fā)展是硬道理”為思路，進行定期溝通、信息共享、政策協(xié)調(diào)，形成了“大金融”、“大市場”、“大監(jiān)測”的監(jiān)管體系。（二）金融業(yè)行業(yè)自律能力有新的提高深圳國內(nèi)銀行同業(yè)工會、外資金融機構(gòu)同業(yè)工會、保險業(yè)同業(yè)公會、深圳市證券業(yè)協(xié)會、深圳特區(qū)金融學(xué)會共同構(gòu)成了金融行業(yè)的自律監(jiān)管體系。（三）靈活運用各種貨幣政策工具和信貸政策管理手段，引導(dǎo)金融機構(gòu)貸款合理增長創(chuàng)新“窗口指導(dǎo)”形式，按月召開全市國內(nèi)商業(yè)銀行資金情況分析會，及時傳遞金融支持經(jīng)濟增長各項政策，引導(dǎo)金融機構(gòu)合理安排信貸投放。加強與政府、企業(yè)和金融機構(gòu)的溝通，促進企業(yè)項目、企業(yè)融資需求與銀行金融服務(wù)有效對接。召開金融機構(gòu)債務(wù)融資工具座談會，拓寬了企業(yè)融資渠道。充分發(fā)揮信貸政策的指導(dǎo)作用，努力解決中小企業(yè)融資難問題。通過強化信貸政策執(zhí)行效果評估報告制度，引導(dǎo)銀行優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，有效提高了信貸政策實施效果。（四）密切監(jiān)測信貸總量和結(jié)構(gòu)變化完善了全口徑金融統(tǒng)計，密切監(jiān)測貨幣信貸運行、商品價格、匯率變動、企業(yè)經(jīng)營等情況，及時引導(dǎo)金融機構(gòu)調(diào)整信貸投放結(jié)構(gòu)和節(jié)奏。（五）加強了對房地產(chǎn)市場及房地產(chǎn)金融的監(jiān)測與分析鞏固房地產(chǎn)市場定期聯(lián)系會議制度和報告制度，開展了對房地產(chǎn)金融和房地產(chǎn)租賃情況的抽樣調(diào)查，強化了對商業(yè)銀行房地產(chǎn)政策執(zhí)行情況的監(jiān)測，加強了對房地產(chǎn)市場及房地產(chǎn)金融相關(guān)數(shù)據(jù)的監(jiān)測及分析。（六）改進了利率監(jiān)測制度，積極疏通貨幣政策傳導(dǎo)渠道對深圳市各金融機構(gòu)計結(jié)息辦法和存款利率下浮情況進行調(diào)查，向各金融機構(gòu)提出了對利率調(diào)整波長變化和利率報備等的具體要求。對債券市場異常交易進行監(jiān)測，努力維護轄內(nèi)債券市場平穩(wěn)運行。選取轄內(nèi)多家重點票據(jù)市場成員試用“標(biāo)準文本”，推動了票據(jù)市場一體化、規(guī)范化發(fā)展。推廣金融市場交易服務(wù)平臺，加強了金融市場監(jiān)測分析及服務(wù)。積極保護金融債權(quán)，切實防范信貸風(fēng)險。二、外匯管理概況（一）積極開展外匯管理方式創(chuàng)新，做好全年外匯管理工作2009年的外匯管理工作主要著眼于應(yīng)對國際金融危機，立足于促進國際收支平衡，著力于如何不斷完善外匯管理，促進貿(mào)易便利化，提升服務(wù)水平。1.加強外匯管理方式創(chuàng)新，提高外匯政策執(zhí)行力（1）加強與相關(guān)職能部門的溝通協(xié)調(diào)，實現(xiàn)了聯(lián)合監(jiān)管、聯(lián)合服務(wù)。一是在全國率先與稅務(wù)部門建立聯(lián)合監(jiān)管合作機制，顯著提升了服務(wù)貿(mào)易外匯監(jiān)管效率。二是繼續(xù)加強了與深圳市國家稅務(wù)局的溝通協(xié)調(diào)，及時核查并解決出口核銷退稅數(shù)據(jù)傳輸不成功問題。三是積極配合深圳市科工貿(mào)信委做好出口資助款發(fā)放工作，按月提供申請出口資助企業(yè)的出口收匯核銷電子信息，并協(xié)助查找核實核銷數(shù)據(jù)與海關(guān)數(shù)據(jù)不匹配的原因。（2）規(guī)范管理與促進便利化相結(jié)合，改善了貿(mào)易外匯管理。一是全面落實出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查政策。二是利用工商已注（吊）銷營業(yè)執(zhí)照企業(yè)信息解決了逃匿企業(yè)遺留核銷數(shù)據(jù)清理難題，強化了對出口收匯逾期未核銷監(jiān)管。三是簡化進口付匯單證，提高了企業(yè)付匯效率。四是通過建議和改革，放寬比例管理，大大改善了企業(yè)的進出口貿(mào)易環(huán)境。（3）簡化流程，便利企業(yè)投資和提高資金使用效率。一是全面推行外商投資企業(yè)網(wǎng)上外匯年檢，大大提高了年檢效率。深圳市現(xiàn)有外商投資企業(yè)19515家，年檢參檢率91.57%，通過率90.52%。二是簡化和規(guī)范境外直接投資外匯管理方式和程序，改革境外直接投資外匯資金來源由事前審查為事后登記，取消境外直接投資資金匯出核準，允許境內(nèi)機構(gòu)在其境外項目正式成立前的籌建階段，可核準匯出投資總額一定比例的前期費用，擴大了境內(nèi)機構(gòu)境外直接投資的外匯資金來源。三是改革境外放款政策，擴大了境外放款主體和資金來源，簡化了境外放款的核準和匯兌手續(xù)，完善了境外放款的統(tǒng)計監(jiān)測與風(fēng)險防范機制，支持了各類所有制企業(yè)“走出去”以帶動出口，穩(wěn)定外需。四是出臺資金池業(yè)務(wù)，明確了境內(nèi)外幣資金池業(yè)務(wù)的運營方式，進一步降低了外匯資金集中運營準入門檻，提高了境內(nèi)企業(yè)資金使用效率。（4）建立了銀行執(zhí)行外匯管理法規(guī)考核體系，完善了銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)監(jiān)管。一是為規(guī)范銀行外匯收支行為，強化銀行代位監(jiān)管職能，確保外匯政策的實施效果，深圳外匯管理分局今年第一次對銀行外匯業(yè)務(wù)開展情況實行了綜合考評。二是全面梳理現(xiàn)有已備案和退出的銀行機構(gòu)，加強了結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場準入和退出備案管理工作。（5）積極推進深圳市個人本外幣特許兌換業(yè)務(wù)，改善了外幣兌換服務(wù)。由于毗鄰香港，深圳市外幣兌換需求量巨大，為滿足涉外主體的本外幣兌換需求，優(yōu)化深圳市個人本外幣兌換環(huán)境，深圳外匯分局積極推進個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點工作。按總局部署，10月以來逐步啟動試點準備工作，已初步完成了本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點在深圳市的操作細則和試點申請材料的準備工作。（6）認真配合做好跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點工作。為推進深圳市跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)試點全面開展，深圳外匯管理分局在方案制定、企業(yè)篩選、部門協(xié)調(diào)等方面作了大量工作。一是多次組織銀企座談會，走訪海關(guān)、國稅等部門，深入細致地了解具體操作環(huán)節(jié)，研究貿(mào)易真實性審核管理模式。二是會同人民銀行相關(guān)部門共同討論制定了《深圳市人民幣用于貨物貿(mào)易結(jié)算試點工作方案》。三是配合市政府相關(guān)部門做好試點企業(yè)名單的篩選與確定工作。四是在深圳市跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)正式啟動后，積極與貿(mào)工、海關(guān)、國稅等部門密切溝通，及時協(xié)調(diào)解決試點企業(yè)實際操作中遇到的問題。2.加強監(jiān)測檢查和案件查處，保障良好的外匯政策執(zhí)行秩序（1）關(guān)注外匯形勢變化，加強了跨境資金流動監(jiān)測。一是加強核查，提高了外匯統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量和監(jiān)管效率。二是做好專向調(diào)查，高質(zhì)量完成了2009年上半年貿(mào)易信貸抽樣調(diào)查工作，獲得了可靠的調(diào)查數(shù)據(jù)。三是加強了對跨境資本流動監(jiān)測分析，特別是對深圳外商投資企業(yè)留存利潤及匯出情況的監(jiān)測和分析。（2）結(jié)合外匯收支特點，開展了金融機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)專項檢查。一是對16家中資外匯指定銀行執(zhí)行外商投資企業(yè)資本金結(jié)匯政策情況開展專項檢查。二是對中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司深圳分公司和美亞財產(chǎn)保險有限公司深圳分公司等兩家保險機構(gòu)開展了外匯業(yè)務(wù)專項檢查。三是對中國工商銀行深圳市分行、中國郵政儲蓄銀行深圳分行和匯豐銀行（中國）有限公司深圳市分行個人外匯業(yè)務(wù)進行了現(xiàn)場檢查。四是對平安證券有限責(zé)任公司總部和深圳地區(qū)部分證券營業(yè)部2008年1月至2009年6月外匯業(yè)務(wù)合規(guī)性進行了現(xiàn)場檢查。（3）嚴厲查處各類外匯違法犯罪活動。一是繼續(xù)與公安密切合作，聯(lián)合開展打擊非法買賣外匯行動，破獲了張氏錢莊案件、吳氏錢莊案件，并開展了打擊羅湖口岸外匯黑市專項行動。二是多方面提升檢查手段，加大對非法買賣外匯、非法使用外匯、非法套匯等大案要案的查處力度。2009年，查處違規(guī)金額1000萬元人民幣以上的案件11起，查處總局督辦案件2宗，查處非法買賣外匯案件5起，查處非法使用外匯案件8宗，查處非法套匯案件2宗。這些大案要案的查處，體現(xiàn)了外匯管理的嚴肅性，起到了宣傳外匯政策、教育違規(guī)當(dāng)事人的良好效果，提高了外匯市場主體遵守管理法規(guī)的主動性。3.加強外匯宣傳和調(diào)研，保證外匯政策的可操作性（1）緊抓熱點，加大協(xié)調(diào)推動力度，進一步提高信息調(diào)研質(zhì)量。一是緊隨經(jīng)濟形勢發(fā)展，重?zé)狳c，抓實際。如針對深圳市今年以來存在的外匯收入及結(jié)匯量大幅下降，收支順差和結(jié)售匯順差同比大幅減少的情況，對外匯收支分析中發(fā)現(xiàn)的異常情況作了大量的調(diào)查研究；針對金融危機對來料加工貿(mào)易及其外匯資金流動的影響，深入分析企業(yè)應(yīng)對危機的現(xiàn)實需求及所面臨的困境，并提出相關(guān)政策建議；對非居民結(jié)匯購房問題密切跟蹤、深入研究；積極探索人民幣跨境融資可行性；根據(jù)專項檢查和案件調(diào)查中發(fā)現(xiàn)的新情況新問題開展調(diào)研等。二是創(chuàng)新工作方法，除年初結(jié)合實際擬定調(diào)研計劃外，加大了協(xié)調(diào)推動力度，每月末都將總局信息調(diào)研的采用情況和近期調(diào)研關(guān)注熱點通報各處負責(zé)人和政務(wù)信息員，進行有針對性的約稿。同時加大對各處信息調(diào)研骨干的培訓(xùn)力度，激發(fā)大家的調(diào)研積極性。與去年同期相比，今年的信息調(diào)研工作不僅在數(shù)量上增長較快，而且調(diào)研質(zhì)量也進一步提高，分局在全國分局中信息調(diào)研的排名也有所上升。（2）多種途徑，加強了外匯政策法規(guī)宣傳工作。除日常通過電話、郵件答復(fù)銀行企業(yè)的外匯管理法規(guī)咨詢外，深圳外匯管理分局還通過多種途徑對外匯管理新政策進行宣傳和落實。一是認真組織，加強了政策宣傳培訓(xùn)力度。針對國際金融危機爆發(fā)以來國際國內(nèi)經(jīng)濟形勢變化快，外匯政策調(diào)整大的情況，深圳分局統(tǒng)一安排，組織專人參加了對轄區(qū)內(nèi)銀行及企業(yè)的大規(guī)模外匯管理政策宣傳培訓(xùn)活動共50余場，培訓(xùn)銀行、企業(yè)人員約1.5萬人次。二是適時推出了便民服務(wù)卡，創(chuàng)新政策咨詢會的形式，拓寬外匯管理宣傳渠道。三是堅持處罰與教育相結(jié)合，在嚴格事后檢查的同時，組織召開了專項檢查通報會，注重宣傳國家外匯管理政策，警示違規(guī)經(jīng)營風(fēng)險，不斷加強了事前引導(dǎo)和誠信教育。四是舉辦了外匯管理法規(guī)知識競賽。五是積極推進外匯信用體系建設(shè)，認真開展負面信息披露和誠信興商宣傳工作。4.加強外匯電子化建設(shè)，為外匯政策執(zhí)行提供堅強技術(shù)保障（1）精心組織，周密實施，全力以赴保證了金宏系統(tǒng)上線運行。根據(jù)國家外匯管理局統(tǒng)一部署，深圳分局集中精力，周密安排：一是組織相關(guān)業(yè)務(wù)、科技人員，對轄區(qū)內(nèi)深圳發(fā)展銀行、平安銀行、深圳農(nóng)村商業(yè)銀行、招商銀行等13家主報告行進行接口程序驗收，完成了銀行上線準備工作。二是指導(dǎo)協(xié)調(diào)轄區(qū)內(nèi)銀行試點、上線運行工作。通過召開上線銀行座談會、組織轄內(nèi)銀行參加總局相關(guān)培訓(xùn)、設(shè)立咨詢電話等形式，及時跟進各行上線準備進度，保證了試點銀行能夠按照總局的進度安排順利開展試點階段的各項工作。三是協(xié)調(diào)解決銀行試點中存在的問題。截至10月，深圳分局轄內(nèi)49家外匯指定銀行，全部進入正式運行金宏系統(tǒng)。（2）克服困難，提前完成境外投資模塊推廣上線工作。2009年1月份，直接投資外匯業(yè)務(wù)管理信息系統(tǒng)境外投資模塊（簡稱“ODI模塊”）上線。深圳分局克服企業(yè)數(shù)量多、工作人員少、辦公場地有限等困難，提前10天完成全部境外投資業(yè)務(wù)歷史數(shù)據(jù)補錄工作。通過ODI模塊的上線，順利實現(xiàn)了對境內(nèi)機構(gòu)境外投資業(yè)務(wù)的全面電子化監(jiān)測和管理。（3）建立了備份系統(tǒng)，并針對不同業(yè)務(wù)系統(tǒng)，制訂了備份策略。建立了統(tǒng)一的備份文件服務(wù)器，為有效管理備份數(shù)據(jù)，提高備份數(shù)據(jù)的可用性提供了更為直觀高效的途徑。同時，深圳分局加強了業(yè)務(wù)系統(tǒng)備用機的建設(shè)，增強了業(yè)務(wù)系統(tǒng)的應(yīng)急處理能力。一年來，備份系統(tǒng)正常運行，數(shù)據(jù)備份及時，保證了數(shù)據(jù)安全。（4）加強系統(tǒng)監(jiān)測，開展應(yīng)急演練。一是設(shè)立了重要信息系統(tǒng)安全監(jiān)督員，密切監(jiān)測個人結(jié)售匯系統(tǒng)、國際收支統(tǒng)計監(jiān)測系統(tǒng)、出口核報系統(tǒng)、外債統(tǒng)計監(jiān)測系統(tǒng)、外匯賬戶信息管理系統(tǒng)、直接投資外匯業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)等重點信息系統(tǒng)的運行情況，并及時向深圳分局計算機信息系統(tǒng)安全領(lǐng)導(dǎo)小組報告，匯總后報告國家外匯管理總局。二是為有效預(yù)防、及時控制和消除重點應(yīng)用系統(tǒng)突發(fā)事件的危害，深圳分局組織擬定了突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案，并成功組織了國際收支統(tǒng)計監(jiān)測系統(tǒng)應(yīng)急演練。通過演練，提高了干部職工的安全意識，鍛煉了處置突發(fā)事件的協(xié)調(diào)能力。5.加強內(nèi)控體系建設(shè)，完善了外匯管理的監(jiān)督制約機制（1）以接受人民銀行總行和廣州分行內(nèi)審為契機，健全了內(nèi)控制度。2009年，深圳分局接受了總行和廣州分行的審計，以此為契機，針對審計中發(fā)現(xiàn)的各類問題，在逐一整改的基礎(chǔ)上，對各項內(nèi)控制度進行了全面清理和修改完善，重點對行政許可事項加強了操作流程的合規(guī)性控制，進一步加強了內(nèi)部權(quán)限分級管理，規(guī)范雙人辦理原則，明確業(yè)務(wù)辦理時限的要求，實現(xiàn)了業(yè)務(wù)操作制度化、規(guī)范化。（2）開展了內(nèi)控監(jiān)督現(xiàn)場檢查。自《國家外匯管理局深圳市分局內(nèi)控監(jiān)督工作實施辦法》制定以來，深圳分局開展了同級監(jiān)督工作。2009年，開展了對經(jīng)常項目管理處和國際收支處內(nèi)控制度執(zhí)行情況的現(xiàn)場監(jiān)督檢查，檢查重點為內(nèi)控制度制定情況、執(zhí)行情況、外匯業(yè)務(wù)操作情況、重要空白憑證、印章管理、分級授權(quán)審批制度等。通過現(xiàn)場檢查，確保了各處各項內(nèi)控制度執(zhí)行到位。另外，還組織開展內(nèi)控監(jiān)督的知識培訓(xùn)，使擔(dān)任內(nèi)控監(jiān)督崗及內(nèi)控聯(lián)絡(luò)崗的人員熟練掌握各項內(nèi)控制度，了解了各業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險點，在內(nèi)控監(jiān)督工作中能突出重點，有的放矢。（3）進一步規(guī)范了案件辦理流程。一是將檢查工作書面化，強化了崗位責(zé)任意識。二是將案件辦理流程標(biāo)準化。三是進一步擴展案件集體研究范圍，對于案情重大、定性困難的案件，采用處室集體討論的形式，將案情向全處人員介紹，集中大家意見，形成處理建議，提交案審會審議。（4）堅持依法行政，大力推進政務(wù)公開工作。2009年是人民銀行深入推進政務(wù)公開的重要一年，深圳分局以推進政務(wù)公開工作為契機，重新梳理各項內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)流程，并根據(jù)形勢和政策的變化，及時對外公開各項辦事指南，方便了銀行和企業(yè)查詢。三、銀行業(yè)監(jiān)管（一）積極貫徹國家宏觀調(diào)控政策，推動銀行全力支持地方經(jīng)濟發(fā)展在國際經(jīng)濟危機沖擊下，深圳企業(yè)和銀行均面臨前所未有的困難。為落實銀監(jiān)會應(yīng)對危機的總體部署，深圳銀監(jiān)局在年初及年中監(jiān)管工作會議中多次強調(diào)，深圳銀行業(yè)要結(jié)合深圳經(jīng)濟實際和自身發(fā)展戰(zhàn)略，迎難而上，切實提升金融服務(wù)水平，完善金融服務(wù)功能，加大對經(jīng)濟發(fā)展的支持力度。采取了一系列推動銀行全力支持地方經(jīng)濟發(fā)展的措施，在深圳引起了良好的反響，得到了政府、銀行、企業(yè)的共同認可和高度評價。1.推動銀企合作，深化金融服務(wù)，助推優(yōu)質(zhì)大企業(yè)危中尋機保增長2009年初，組織召開在深圳經(jīng)濟發(fā)展中具有舉足輕重地位的多家績優(yōu)龍頭企業(yè)和深圳大型銀行共同參加的銀企座談會，讓銀企雙方面對面溝通交流，提出需求，推介產(chǎn)品，尋求合作共贏切入點。為支持國家開發(fā)銀行等更好地為以華為為代表的深圳外向型龍頭企業(yè)提供金融服務(wù)，深圳銀監(jiān)局在充分調(diào)研的基礎(chǔ)上，針對深圳的實際情況，在銀監(jiān)會的支持下，大膽創(chuàng)新，鼓勵銀行突破原有的業(yè)務(wù)模式，創(chuàng)新開展國際保理等業(yè)務(wù)，滿足了企業(yè)的迫切需求。深圳銀監(jiān)局還著力推動組建銀團貸款支持大型市政企業(yè)。9月，深圳13家銀行為深圳地鐵集團公司提供了255億元的地鐵二期工程銀團貸款，是目前深圳地鐵建設(shè)史上規(guī)模最大的一次銀團貸款。2.深入調(diào)研，多措并舉，幫助中小企業(yè)力克時艱逆勢突圍為使中小企業(yè)平穩(wěn)渡過危機，深圳銀監(jiān)局組成專題小組，由分管副局長帶隊走訪大量中小企業(yè)，深入了解中小企業(yè)生存狀態(tài)和金融需求，據(jù)此提出中小企業(yè)金融服務(wù)指導(dǎo)意見。在深圳銀監(jiān)局的積極督導(dǎo)和強力推動下，深圳所有銀行均設(shè)立了中小企業(yè)金融服務(wù)的專營機構(gòu)或?qū)I部門，做實了“六項機制”，形成了中小企業(yè)金融服務(wù)的框架體系。3.由市及區(qū)，主動溝通，全面促進金融服務(wù)縱深發(fā)展深圳銀監(jiān)局一貫重視與市政府相關(guān)部門的溝通協(xié)調(diào)，2009年初，局黨委還專門致函深圳轄內(nèi)6個行政區(qū)（以及光明新區(qū)）區(qū)長，表示深圳銀監(jiān)局愿積極配合各區(qū)政府深入推進銀企合作，幫助企業(yè)危中尋機、抱團取暖、共克時艱，同時還針對各區(qū)經(jīng)濟金融發(fā)展的不同特點提出了諸多意見建議。局長、分管副局長還前往各區(qū)政府登門拜訪，聽取各區(qū)政府對銀行服務(wù)的需求，共商當(dāng)前危機下如何幫扶企業(yè)走出困難，并現(xiàn)場解決金融服務(wù)中存在的問題。4.主動規(guī)劃，積極引導(dǎo)，擴大銀行網(wǎng)點服務(wù)覆蓋面深圳銀監(jiān)局實施《深圳銀行業(yè)金融機構(gòu)2009年度營業(yè)網(wǎng)點準入規(guī)劃》，區(qū)別新老銀行及各類創(chuàng)新型機構(gòu)，并結(jié)合監(jiān)管評級、服務(wù)質(zhì)效、案發(fā)情況及承擔(dān)社會責(zé)任等綜合因素，針對轄內(nèi)每個區(qū)域（大至7個行政區(qū)、細到55個街道辦）提出了布設(shè)營業(yè)網(wǎng)點的具體指引性意見（如大力支持區(qū)域、適度限制區(qū)域、緩設(shè)或遷出區(qū)域等），鼓勵銀行兼顧自身效益和金融服務(wù)的輻射性及社會效益，在中小企業(yè)密集度高、金融服務(wù)薄弱區(qū)域設(shè)立網(wǎng)點，擴大銀行網(wǎng)點覆蓋率，保障轄內(nèi)各區(qū)金融服務(wù)尤其是中小企業(yè)、農(nóng)民工等弱勢群體金融服務(wù)的充分、全面。同時配套設(shè)計了《深圳銀行業(yè)網(wǎng)點地圖和安全評估系統(tǒng)》，直觀反映銀行網(wǎng)點聚集狀況。今年以來，全市凈增營業(yè)網(wǎng)點超過70%設(shè)在關(guān)外。5.加強指導(dǎo)，全面參與，切實發(fā)揮銀行同業(yè)公會推進金融服務(wù)水平的作用深圳銀監(jiān)局今年向中資銀行同業(yè)公會、外資金融機構(gòu)同業(yè)公會各派一名副理事長、一名副秘書，大力加強對銀行同業(yè)公會工作的指導(dǎo)和參與。今年，銀行同業(yè)公會積極組織銀行業(yè)機構(gòu)交流、學(xué)習(xí)、觀摩，參觀深圳本地優(yōu)質(zhì)服務(wù)網(wǎng)點以及重慶等地的全國文明服務(wù)單位；召開多次金融服務(wù)推廣交流會議；積極引進香港、臺灣的服務(wù)理念和做法，有效促進了深圳銀行業(yè)整體服務(wù)水平的提高。銀行同業(yè)公會組織簽訂了銀團貸款公約和住房按揭貸款公約，加強自律，規(guī)范金融服務(wù)行為，營造健康、公平的競爭環(huán)境，提升了深圳銀行業(yè)整體形象。（二）敏銳關(guān)注重點風(fēng)險領(lǐng)域，切實維護轄內(nèi)金融穩(wěn)定深圳銀監(jiān)局認真履行監(jiān)管職責(zé)，保持高度的敏銳性，及時發(fā)現(xiàn)、識別和防范風(fēng)險，有效地防止了個別、局部的風(fēng)險苗頭演化為系統(tǒng)性風(fēng)險，保證了轄內(nèi)銀行業(yè)穩(wěn)健運行。1.嚴格規(guī)范房地產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)，避免房地產(chǎn)市場泡沫影響銀行業(yè)安全2009年上半年深圳銀監(jiān)局投入210人天檢查房地產(chǎn)業(yè)務(wù)，查出25個典型違規(guī)問題。深圳銀監(jiān)局要求銀行必須采取有效措施嚴格落實按揭成數(shù)，保證首付款真實足額，嚴審借款人資質(zhì)和購房用途等關(guān)鍵要素，切實控制房地產(chǎn)貸款風(fēng)險，防止房地產(chǎn)的過度炒作，促進房地產(chǎn)市場穩(wěn)健發(fā)展。指導(dǎo)銀行同業(yè)公會制定房貸業(yè)務(wù)操作守則，組織銀行同業(yè)簽訂停止支付房貸中介返點費用的公約。2.以個人消費貸款現(xiàn)場檢查為突破口，確保信貸資金滿足實體經(jīng)濟需求針對部分銀行出現(xiàn)信貸資金流入股市的苗頭，深圳銀監(jiān)局先后兩次對9家業(yè)務(wù)增長迅猛的銀行開展個人消費貸款檢查，檢查工作量162人天，發(fā)現(xiàn)了7個信貸資金違規(guī)流入股市的典型案例。深圳銀監(jiān)局迅速采取措施，要求銀行整改和問責(zé)，嚴禁信貸資金違規(guī)流入股市，確保信貸資金滿足實體經(jīng)濟需要。3.及時組織票據(jù)業(yè)務(wù)檢查，維護市場正常秩序針對開年以來票據(jù)業(yè)務(wù)激增的現(xiàn)象，深圳銀監(jiān)局組織了全轄票據(jù)業(yè)務(wù)專項現(xiàn)場檢查，現(xiàn)場檢查工作量120人天，查出12個典型案例，發(fā)現(xiàn)了票據(jù)業(yè)務(wù)中諸多違規(guī)新手法，引起銀監(jiān)會高度重視。深圳銀監(jiān)局重申監(jiān)管要求，嚴禁虛開的、無真實貿(mào)易背景的票據(jù)業(yè)務(wù)，確保信貸資金服務(wù)實體經(jīng)濟。4.全面規(guī)范信用卡業(yè)務(wù)管理，及時遏止風(fēng)險苗頭深圳銀監(jiān)局敏銳發(fā)現(xiàn)信用卡業(yè)務(wù)潛藏較大風(fēng)險，并有可能滋生洗錢等犯罪行為，影響社會穩(wěn)定。今年開年即抽調(diào)30名監(jiān)管骨干，投入15個工作日，對深圳地區(qū)信用卡業(yè)務(wù)進行了全面檢查，檢查覆蓋了15家銀行和22家特約商戶，發(fā)現(xiàn)了26個典型問題。隨即，深圳銀監(jiān)局制定了《深圳市信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指導(dǎo)意見》，規(guī)范信用卡市場行為，引導(dǎo)信用卡業(yè)務(wù)健康發(fā)展。5.密切關(guān)注異地貸款，保證銀行信貸資金安全今年以來，充裕的流動性和區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展差異使得深圳銀行業(yè)異地貸款加速增長，異地貸款占貸款總量的比例一度達到1/3。異地貸款有其存在、發(fā)展的合理性，但其固有的風(fēng)險管理缺陷和當(dāng)前經(jīng)濟運行的不確定性，給信貸資金安全帶來了諸多隱患。深圳銀監(jiān)局要求銀行充分考慮風(fēng)險管理能力和成本約束等因素，合理確定異地貸款的規(guī)模、結(jié)構(gòu)，制定并完善異地授信的區(qū)域準入標(biāo)準、客戶準入標(biāo)準、項目準入標(biāo)準，盡量采用內(nèi)部銀團方式開展異地貸款。6.敏銳關(guān)注銀信合作，防范逃避監(jiān)管行為深圳銀監(jiān)局敏銳發(fā)現(xiàn)銀信合作業(yè)務(wù)呈現(xiàn)異常激增，原因既有社會財富管理的實際需要，更主要的是銀行通過信托平臺，將表內(nèi)信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)為表外，借此回避項目貸款條件、資本充足率、存貸款比例以及集中度等監(jiān)管要求，造成了杠桿率放大、風(fēng)險加大的事實，同時也影響了監(jiān)管部門對宏觀經(jīng)濟形勢的準確判斷。深圳銀監(jiān)局迅速調(diào)研并報告銀監(jiān)會，得到會領(lǐng)導(dǎo)的高度重視。7.深入調(diào)研擔(dān)保業(yè)狀況，防風(fēng)險于未然針對深圳擔(dān)保業(yè)良莠不齊、兩級分化的狀況，深圳銀監(jiān)局經(jīng)過調(diào)研，提出了提高擔(dān)保機構(gòu)準入門檻、明確不同性質(zhì)擔(dān)保機構(gòu)的功能定位、規(guī)范行業(yè)監(jiān)管制度、加快再擔(dān)保體系建設(shè)、健全風(fēng)險補償和分擔(dān)機制等政策建議。要求銀行在風(fēng)險可控的前提下，積極穩(wěn)妥與擔(dān)保機構(gòu)開展業(yè)務(wù)合作，促進擔(dān)保業(yè)健康發(fā)展，共同為中小企業(yè)提供金融服務(wù)。8.持續(xù)深入開展案防工作，確保銀行業(yè)體系安全深圳銀監(jiān)局不斷督促轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)建設(shè)案件防控長效機制，持續(xù)保持案防高壓態(tài)勢，在全國案防工作形勢嚴峻的背景下，實現(xiàn)了零發(fā)案率的良好局面。通過自上而下簽訂案防目標(biāo)責(zé)任書，建立多層次案防工作體系，層層落實案防工作目標(biāo)和責(zé)任追究標(biāo)準；組織轄內(nèi)各行開展案件風(fēng)險排查“回頭看”工作，認真梳理和更新相關(guān)風(fēng)險管理規(guī)章制度，加強制度后評估工作，鞏固案防工作階段性成果；建立一級和二級督導(dǎo)機制，落實銀監(jiān)會對案件高發(fā)、多發(fā)機構(gòu)、網(wǎng)點和操作領(lǐng)域的分類督導(dǎo)要求，提高了制度執(zhí)行力；強化業(yè)務(wù)和管理問責(zé)制度，明確追責(zé)的標(biāo)準，嚴厲追究違規(guī)責(zé)任；建立滾動式檢查機制和自我風(fēng)險評估體系，強化案防工作思想保障，夯實案防工作常態(tài)化基礎(chǔ)。四、證券業(yè)監(jiān)管（一）全面推進上市公司規(guī)范治理，夯實市場發(fā)展基礎(chǔ)2009年，深圳證監(jiān)局在繼續(xù)保持強勢監(jiān)管的同時，主動適應(yīng)市場發(fā)展形勢，適時調(diào)整監(jiān)管思路，從以“他治”為主轉(zhuǎn)向“自治”與“他治”并重，在引導(dǎo)上市公司提高自我約束意識和自律水平方面進行了積極的探索。1.拓展上市公司內(nèi)幕信息知情人監(jiān)管的深度大股東、實際控制人不公平地占用上市公司非公開信息，既是公司治理的頑疾，也滋生助長了內(nèi)幕交易行為，使得公司治理與市場治理的難題交織在一起。由于特殊的國情背景，對這一問題的源頭治理困難重重。深圳證監(jiān)局從2007年建立的上市公司內(nèi)幕信息知情人登記制度，一方面對內(nèi)幕信息知情人予以威懾，遏制大股東、實際控制人對非公開信息的不公平獲取，規(guī)范公司治理；另一方面可以運用報備名單，有針對性地加強內(nèi)幕交易監(jiān)管，完善市場治理。這是立足國情背景和現(xiàn)行法律框架，應(yīng)對中國上市公司特殊監(jiān)管難題的開創(chuàng)性舉措。2009年，深圳證監(jiān)局繼續(xù)拓展內(nèi)幕信息知情人監(jiān)管的深度，取得良好效果，引起廣泛關(guān)注。一是就報備的內(nèi)幕信息類別及知情人名單的完整性、真實性，對部分上市公司實施突擊檢查，對發(fā)現(xiàn)問題的公司實施問責(zé)。二是要求轄區(qū)上市公司建立《內(nèi)幕信息及知情人管理制度》，明確內(nèi)幕信息和內(nèi)幕信息知情人的認定標(biāo)準、保密責(zé)任、內(nèi)幕信息流轉(zhuǎn)審批程序、內(nèi)幕信息知情人登記備案程序，將監(jiān)管要求轉(zhuǎn)化為公司內(nèi)部制度加以落實。三是進一步加大對內(nèi)幕信息知情人違法違規(guī)買賣股票行為的查處力度，加大監(jiān)管威懾力。在2008年對7家上市公司11位內(nèi)幕信息知情人異常交易行為非正式調(diào)查的基礎(chǔ)上，認定其中6人涉嫌內(nèi)幕交易，2009年完成對其中3名涉嫌內(nèi)幕交易人員的立案稽查，已移送證監(jiān)會處理；另3人因涉及交易股票數(shù)量和金額較小，深圳證監(jiān)局對其采取了警示性談話的監(jiān)管措施。5月對這6名人員在轄區(qū)內(nèi)予以通報批評。2.全面推動上市公司完善財務(wù)會計基礎(chǔ)工作上市公司作為公眾公司，要確保信息披露的真實、準確、完整，其中最核心的信息就是財務(wù)會計信息，而財務(wù)會計基礎(chǔ)工作又是上市公司會計工作最關(guān)鍵的環(huán)節(jié)。深圳證監(jiān)局在監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)，有些上市公司財務(wù)會計基礎(chǔ)工作比較差，嚴重制約了公司財務(wù)管理和會計核算水平，影響了財務(wù)會計信息的質(zhì)量。為此，2009年深圳證監(jiān)局在全國證券期貨監(jiān)管系統(tǒng)內(nèi)，率先全面開展對轄區(qū)上市公司財務(wù)會計基礎(chǔ)工作的調(diào)研和檢查，從源頭上提高上市公司財務(wù)信息披露質(zhì)量。深圳證監(jiān)局對轄區(qū)全部上市公司下發(fā)調(diào)查問卷，涉及近160個關(guān)鍵問題，要求各公司對照自查；對31家上市公司進行專項檢查；召開“深圳轄區(qū)上市公司財務(wù)會計基礎(chǔ)專項工作會議”，通報轄區(qū)上市公司在財務(wù)會計基礎(chǔ)工作方面近30個典型問題，提出從“人才、制度、系統(tǒng)”三個方面抓好財務(wù)會計基礎(chǔ)工作的監(jiān)管要求。3.持續(xù)整治上市公司治理非規(guī)范行為按照證監(jiān)會的統(tǒng)一部署，督促在公司治理專項活動中尚未完成整改的公司剖析問題原因，落實整改責(zé)任，全面完成了“上市公司治理整改年”的各項工作任務(wù)；召開“深圳上市公司2009年治理規(guī)范會議”，剖析了上市公司在財務(wù)基礎(chǔ)、對外投資、子公司風(fēng)險、信息披露、公司治理等五個方面的問題，提出強化內(nèi)控、杜絕侵占上市公司利益的行為、切實執(zhí)行內(nèi)幕信息和知情人管理制度等針對性監(jiān)管要求。4.嚴格督促上市公司加強高風(fēng)險業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制推動轄區(qū)公司就高風(fēng)險業(yè)務(wù)的品種、規(guī)模、止損底線、審批權(quán)限和操作流程建立專項制度，并將專項制度提交董事會或股東大會審議；將高風(fēng)險業(yè)務(wù)作為現(xiàn)場檢查的重點內(nèi)容，對個別上市公司違規(guī)從事大額遠期外匯交易等事項下發(fā)監(jiān)管意見，及時督促公司整改；要求上市公司將高風(fēng)險業(yè)務(wù)在2008年年報中進行專項披露，充分揭示風(fēng)險；對違規(guī)從事境外期權(quán)交易風(fēng)險事項進行持續(xù)監(jiān)管，妥善化解風(fēng)險。5.旗幟鮮明地反對績差公司資產(chǎn)置換型重組在繼續(xù)大力支持資產(chǎn)重組，發(fā)揮資本市場資源優(yōu)化配置功能的前提下，反對破壞資本市場資源配置功能，浪費占用市場資源，毒害市場文化的績差公司資產(chǎn)置換型重組。向證監(jiān)會提出限制績差公司資產(chǎn)置換型重組的政策建議，向深圳市政府表示不支持轄區(qū)績差公司破產(chǎn)重整的監(jiān)管態(tài)度。對于資產(chǎn)置換型重組不予支持，對于資源整合型的重組，認真把好并購重組入門關(guān)，重點關(guān)注并購重組方的實力、背景和誠信狀況，堅決打擊并購重組過程中內(nèi)幕交易、市場操縱等違法行為。6.大力推動轄區(qū)優(yōu)質(zhì)公司利用資本市場做大做強2009年，深圳證監(jiān)局出具再融資持續(xù)監(jiān)管意見22份。對于以整體上市和產(chǎn)業(yè)整合為目的的并購重組、定向增發(fā)，深圳證監(jiān)局一直秉持支持和鼓勵的態(tài)度。2009年，在華僑城整體上市、招商銀行A+H股配股、中國平安收購深發(fā)展等事項上，深圳證監(jiān)局全力支持，積極推進。2009年，深圳證監(jiān)局出具首次公開發(fā)行股票輔導(dǎo)工作的監(jiān)管報告33份。除繼續(xù)做好主板和中小板擬上市公司的輔導(dǎo)評估工作外，深圳證監(jiān)局還大力推動創(chuàng)業(yè)板發(fā)行上市監(jiān)管，做好對地方經(jīng)濟和企業(yè)的服務(wù)工作。一是對擬在創(chuàng)業(yè)板上市的公司進行深入摸底調(diào)查，二是組織召開創(chuàng)業(yè)板保薦機構(gòu)工作會議、創(chuàng)業(yè)板市場發(fā)展座談會，推動轄區(qū)IPO步伐，三是在保證輔導(dǎo)監(jiān)管質(zhì)量的前提下，優(yōu)化輔導(dǎo)評估工作流程，加快輔導(dǎo)驗收工作進度。（二）持續(xù)推進證券公司合規(guī)體系建設(shè)，提高規(guī)范發(fā)展水平1.開發(fā)證券公司遠程實時非現(xiàn)場檢查（稽查）系統(tǒng)經(jīng)過2009年全年努力，深圳證監(jiān)局建成了證券公司遠程實時非現(xiàn)場檢查（稽查）系統(tǒng)（以下簡稱“非現(xiàn)場系統(tǒng)”）。該系統(tǒng)連接轄區(qū)16家證券公司的信息技術(shù)系統(tǒng)，具備遠程實時非現(xiàn)場檢查、稽查辦案輔助支持、IT運行能力評估、視頻監(jiān)察等四大功能，可以根據(jù)監(jiān)管實際需要，實現(xiàn)對轄區(qū)證券公司各項業(yè)務(wù)、財務(wù)數(shù)據(jù)數(shù)百個功能點的實時定量查詢。隨著系統(tǒng)的投入使用，將在節(jié)約人力、時間等監(jiān)管資源，保障監(jiān)管數(shù)據(jù)真實完整性，提高監(jiān)管統(tǒng)計分析功能等方面發(fā)揮重要作用，非現(xiàn)場監(jiān)管將會在相當(dāng)程度上取代現(xiàn)場檢查和稽查取證。這是證券公司監(jiān)管模式的一次革命性變化。2.持續(xù)推進證券公司合規(guī)管理體系建設(shè)組織擬定合規(guī)管理評價工作方案及評價底稿，確定合規(guī)評價的關(guān)注重點，成果得到機構(gòu)部推廣。組織實施對全部17家公司合規(guī)管理的專項檢查，及時掌握和分析合規(guī)體系建設(shè)和運行中的問題，大力推進整改。出版發(fā)行《證券公司合規(guī)管理》一書，對合規(guī)管理工作提供政策指導(dǎo)，行業(yè)反響良好。3.加大對營銷人員執(zhí)業(yè)行為的規(guī)范力度以妥善解決某證券公司東門南營業(yè)部群體性事件為契機，督促證券公司平穩(wěn)解決證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷活動中的遺留問題，率先在轄區(qū)內(nèi)開展了違規(guī)代客理財專項自查及營銷管理整頓工作。穩(wěn)妥推進經(jīng)紀人制度的啟動和后續(xù)管理工作，要求證券公司風(fēng)險清理干凈、各項準備完善后，成熟一家，推出一家。積極探索員工制營銷人員管理的問題，制定《深圳轄區(qū)證券公司員工從事經(jīng)紀營銷工作指引》，從資格管理、執(zhí)業(yè)行為規(guī)范、內(nèi)部管理和控制制度、技術(shù)系統(tǒng)支持等方面提出規(guī)范要求。4.推動證券公司建立風(fēng)險動態(tài)監(jiān)控及壓力測試機制指導(dǎo)、督促各公司完善動態(tài)監(jiān)控制度體系、工作流程；建設(shè)或升級監(jiān)控系統(tǒng)，實現(xiàn)模擬計算、動態(tài)監(jiān)控和自動預(yù)警；建立壓力測試機制，完成以8月31日為基期的壓力測試工作。測試表明，轄區(qū)各公司在假定壓力情景下仍可保持足夠充分的資本，大多數(shù)公司相關(guān)指標(biāo)大幅高于監(jiān)管標(biāo)準。（三）主動加強基金公司監(jiān)管，促進健康規(guī)范發(fā)展1.召開首次轄區(qū)基金公司監(jiān)管工作