會計結(jié)算崗位(反洗錢部分)試卷(含答案)-廈門分行

會計結(jié)算〔反洗錢局部〕崗位資格考試模擬試卷〔90120〕301301、國務院反洗錢行政主管部門為〔C〕。A、中國銀行業(yè)監(jiān)視治理委員會 B、中國證券監(jiān)視委員會C、中國人民銀行 D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心2、我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有〔C〕種。A、3C、7

B、4D、83、依據(jù)有關存款實名證件的規(guī)定，以下證件不作為開戶有效證件的是(D)。A、臨時身份證C、港澳居民來往內(nèi)地通行證B、武警身份證D、臺灣居民身份證4、《中華人民共和國反洗錢法》和《金融機構反洗錢規(guī)定》增加了臨時凍結(jié)措施，對有洗錢超過〔C〕小時。A、24B、36 C、48D、725、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣〔A〕10洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易。A、50B、20C、10D、2006、某個人客戶日常交易正常，215100〔D。A、向反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易B、向反洗錢監(jiān)測分析中心報告可疑交易C、向反洗錢監(jiān)測分析中心同時報告大額及可疑交易D、大額交易和可疑交易均不報告。7、金融機構為自然人客戶辦理本人卡〔D〕現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A101B52C102D518DA5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5B5次以上，并且營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5C3次以上，并且營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3D3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)39、以下屬于可疑支付交易的是〔C〕。A100B20C、沒有正常緣由的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付的。D、個人銀行結(jié)算賬戶之間金額2010、《金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法》“短期”用語的含義是指〔C〕個工作日以內(nèi)。A、5B、3 C、10 D、611、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值〔A〕以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、1B、5萬美元；C、10萬美元；D、2012、金融機構反洗錢活動的根底工作是〔A。A、了解你的客戶 B、大額現(xiàn)金交易報告C、可疑交易的分析 D、與司法機關全面合作13、單筆或者當日累計〔C〕的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易。A101B102C201D20214、依據(jù)本行規(guī)定，經(jīng)營機構應當定期審核和更客戶的身份根本信息，持續(xù)關注客戶的日常經(jīng)營活動和交易狀況，對高風險等級的客戶，至少每〔B〕審核一次。A、月B、季度C、半年D、年15、對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以〔C。A、封存B、公開C、保密D、銷毀16、我國〔B〕最先明確了洗錢屬于犯罪。A、修訂后的憲法。 B、修訂后的刑法C、修訂后的中國人民銀行法 D、金融機構反洗錢規(guī)定17、依據(jù)反洗錢相關法律法規(guī)，以下哪些狀況無需要通過中國人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)對客戶的身份證件進展核查〔C。A、以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系時B、為不在本機構開立賬戶的客戶供給現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融效勞且交11000C51D、為自然人客戶辦理人民幣單筆51萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務18、依據(jù)《個人存款賬戶實名制規(guī)定〔C。A、居住在中國境內(nèi)16歲以上的中國公民，實名身份證件為居民身份證或臨時居民身份證B、居住在中國境內(nèi)16歲以下的中國公民，實名身份證件為監(jiān)護人的有效身份證及本人的居民身份證或戶口簿C、香港、澳門和臺灣居民，實名身份證件為港澳居民往來內(nèi)地通行證D、居住在境內(nèi)或境外的中國籍的華僑，實名身份證件為中國護照19份信息，以驗證相關個人的居民身份證所記載的〔A〕等信息真實性的行為。A、姓名、公民身份號碼、照片 B、姓名、公民身份號碼、婚姻狀況C、姓名、公民身份號碼、學歷 D、姓名、公民身份號碼、信用記錄20、以下哪個內(nèi)容不屬于金融機構反洗錢義務〔D〕A、建立健全反洗錢內(nèi)部把握制度B、設立反洗錢機構C、識別客戶身份 D、有權舉報洗錢活動21、中國反洗錢監(jiān)測分析中心覺察金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要〔B〕工作日內(nèi)補正。A、10個B、5個C、3個 D、2個22、國務院反洗錢行政主管部門設立〔A〕，負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，并依據(jù)規(guī)定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結(jié)果，履行國務院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責。A、反洗錢信息中心C、反洗錢局

B、反洗錢數(shù)據(jù)接收中心D、反洗錢把握中心23、客戶身份資料，自業(yè)務關系完畢當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存〔D〕年。A、1 B、2 C、3 D、524、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣(C)萬元以上或者20A、100 B、150 C、200 D、50025、以下行業(yè)中不屬于洗錢高風險行業(yè)的是〔D〕。A、彩票業(yè) B、典當行 C、律師事務所 D、運輸業(yè)26、如客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶應當經(jīng)〔D〕的批準。A、業(yè)務主辦 B、業(yè)務主管 C、機構負責人 D、高級治理層27、在本行開立賬戶的客戶，客戶洗錢風險等級分類資料自銷戶起至少保存〔A〕年。A、5 B、10 C、1 D、永久28、客戶通過在境內(nèi)金融機構開立的銀行卡所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易，可由〔A〕負責報告A、發(fā)卡行 B、業(yè)務辦理行 C、收單行 D、總行29、對違反反洗錢規(guī)定行為的，由〔A〕做出行政懲罰打算。A、中國人民銀行 B、國家外匯治理局C、銀監(jiān)局D、公安機關30、通過反洗錢監(jiān)測數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)報送重點可疑交易時，在系統(tǒng)中“可疑程度”字段應選擇〔C〕。A、01 B、02 C、03 D、05二、推斷題〔30130分；正確的選擇AB〕31、各級經(jīng)營機構對中、低風險等級的客戶至少每季審核一次，在持續(xù)關注的根底上，依據(jù)客戶洗錢風險評定依據(jù)的變化狀況適時調(diào)整客戶洗錢風險等級。32、客戶洗錢風險等級分類工作應以賬戶為單位來開展。

〔B〕〔B〕33、反洗錢信息中心負責大額和可疑交易報告的接收、分析并依據(jù)規(guī)定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結(jié)果。 〔A〕34、金融機構通過第三方識別客戶身份的，第三方未實行符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，應由該金融機構和第三方共同擔當未履行客戶身份識別義務的責任。〔B〕35、個人客戶憑有效身份證件復印件,可在金融機構辦理個人結(jié)算賬戶開立業(yè)務?！睟〕36〔A〕37政主管部門報告。38、外匯治理局負責接收外幣大額和可疑交易報告。

〔B〕〔B〕39均應向反洗錢監(jiān)測分析中心報告。 〔B〕40、單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的現(xiàn)金支取業(yè)務，金額機構應當在交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)向反洗錢監(jiān)測分析中心報告。 〔A〕41當報告可疑交易。 〔A〕42、為不在本機構開立賬戶的客戶供給一次性金融效勞時，無論金額多少身份證件，登記客戶身份根本信息，并留存有效身份證件復印件或影印件。〔B〕43、為自然人客戶辦理單筆10萬元以上或者外幣等值2萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。 〔B〕44金融機構應當中止為客戶辦理業(yè)務。 〔A〕45銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進展核查。 〔A〕46、金融機構為客戶供給一次性金融效勞時，客戶身份資料自業(yè)務關系完畢起至少保存3年?！睟〕47、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管包括信息收集、信息分析評估、非現(xiàn)場監(jiān)管措施、信息歸檔等?！睞〕485非現(xiàn)場監(jiān)管狀況。49、典型洗錢交易過程通常經(jīng)受放置、離析、歸并三個階段。

〔A〕〔A〕50、海關覺察個人出入境攜帶的現(xiàn)金超過規(guī)定金額的，應當準時向反洗錢行政主管部門通報。〔A〕51、金融機構協(xié)作人行反洗錢調(diào)查時，可適當向該客戶供給相關工作信息?！睟〕52、中國人民銀行或其分支機構實施現(xiàn)場檢查時，檢查人員少于2額機構有權拒絕。 〔A〕53〔B〕54、金融機構內(nèi)部調(diào)撥資金，如未存在可疑，可不向反洗錢監(jiān)測分析中心報告〔A〕55易報告。 〔A〕56、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最長期限保存?！睞〕57、法人、其他組織和個體工商戶客戶的身份根本信息包括客戶的名稱、住宅、經(jīng)營范圍、組織機構代碼、法定代表人、控股股東或者實際把握人等。 〔A〕58、對客戶洗錢高風險等級客戶應每年審核一次。 〔B〕59、各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協(xié)機關和人民解放軍、武警部隊及其下屬各類企事業(yè)單位均應劃分為低風險客戶。 〔B〕6010個工作日內(nèi)，通過總部準時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。 〔B〕三、多項選擇題〔30260多項選擇、錯選均不得分，少選按比例扣分〕61、我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有〔ABCD〕。A、毒品犯罪 B、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐驚活動犯罪、走私犯罪C、貪污賄賂犯罪 D、破壞金融治理秩序犯罪、金融詐騙犯罪62〔ABD〕。A、依法建立和實施客戶身份識別制度B、依法執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度C、依法保守反洗錢隱秘 D、依法建立客戶身份資料和交易記錄保存制度63、為不在本行開立賬戶的客戶供給〔 ABC 〕等一次性金融效勞且交易金額單筆人民幣11000美元以上的，應當識別客戶身份，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、票據(jù)兌付 B、現(xiàn)金匯款 C、現(xiàn)鈔兌換64、金融機構辦理存款業(yè)務時，應審查客戶身份，不得為客戶開立以下賬戶?！睞BC〕A、實名賬戶 B、匿名賬戶 C、假名賬戶65、不能作為實名證件使用的有〔BCD〕。A、臨時身份證 B、學生證C、機動車駕駛證D、法定身份證件的復印件66、依據(jù)本行規(guī)定，經(jīng)營機構應當依據(jù)以下哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄〔AB〕。A、客戶身份資料，永久保存(經(jīng)確認) B、交易記錄，自交易記賬之日起至少5年C、賬戶資料，自銷戶之日起至少5年 D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10年67、依據(jù)有關存款實名證件的規(guī)定，以下表述正確的選項是〔AB〕。A、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件。B、臨時身份證也是有效的實名證件C、中國居民都可用戶口簿作為實名證件D、國家公務員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件68、金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，還可承受〔ABCD〕措施，識別或者重識別客戶身份。A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。 B、回訪客戶。C、向公安、工商行政治理等部門核實或其他可依法實行的措施。 D、實地查訪。69、金融機構以下行為之一〔ABC〕，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴峻的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級治理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。A、未依據(jù)規(guī)定履行客戶身份識別義務的B、未依據(jù)規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、未依據(jù)規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的D、未依據(jù)規(guī)定對職工進展反洗錢培訓的70、《中華人民共和國反洗錢法》中所稱的金融機構包括〔ABCD〕A、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行B、保險公司、保險資產(chǎn)治理公司C、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金治理公司D、信托投資公司、金融資產(chǎn)治理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司71、金融機構應當在大額交易發(fā)生后的(C)個工作日內(nèi)，可疑交易發(fā)生后的〔D〕個工作額交易報告。A、2 B、3 C、5 D、1072、金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系構開立賬戶的客戶供給現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融效勞且交易金額單筆人民幣〔A〕〔C〕本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。A、1 B、5 C、1000 D、500073、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣〔B〕萬元以上或者外幣等值〔D〕萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于大額交易的報送標準。A、100 B、200 C、50 D、2074〔AD。A10現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。B、自然人之間單筆或當日累計人民幣5010萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。C、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1D、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣100萬元以上或者外1075、金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告以下大額交易〔AB〕。A、個人客戶辦理現(xiàn)金匯款人民幣30B15C5D500076、對符合以下條件(ABD)之一的大額交易，如未覺察該交易可疑的，金融機構可以不報告：A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者局部利息續(xù)存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶。B、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。C、交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協(xié)機關和人民、武警部隊，包含其下屬的各類企事業(yè)單位。D、金融機構同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進展的債券交易。77、以下屬于金融機構大額交易報告要素的是〔ABCD。A、客戶名稱、國籍 B、資金用途 C、賬號 D、交易金額78、以下符合可疑交易標準的是(BCD )。A、交易一方為國家行政機關、司法機關等，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位B、長期閑置的賬戶緣由不明地突然啟用或者尋常資金流量小的賬戶突然有特別資金流入，且短期內(nèi)消滅大量資金收付。C、短期內(nèi)一樣收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。D、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。79、依據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法》的規(guī)定，以下屬于可疑交易情形的是(ABD)。A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符。B、與來自販毒、走私、恐驚活動、賭博嚴峻地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明顯增多C、客戶提前歸還貸款D、沒有正常緣由的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付80疑交易報告〔ABCD〕。A、國務院有關部門、機構公布的恐驚組織、恐驚分子名單B、司法機關公布的恐驚組織、恐驚分子名單C、聯(lián)合國安理睬決議中所列的恐驚組織、恐驚分子名單D、人行要求關注的其他恐驚組織、恐驚分子嫌疑人名單81、依據(jù)《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法》，金融機構應當依據(jù)〔ABCD〕，妥當保存客戶身份資料和交易記錄。A、安全性原則C、完整性原則

B、準確性原則D、保密性原則82、金融機構應當建立客戶身份識別制度，依據(jù)規(guī)定了解客戶的(ABC)。A、交易性質(zhì) B、交易目的C、交易的受益人 D、交易的資金風險83、金融機構接到境外匯入款項時，覺察以下信息不全時，應要求境外機構補充〔ABC〕。A、匯款人姓名或者名稱C、匯款人住宅

B、匯款人賬號D、匯款人身份證件號碼84〔BC身份證件，進展核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。A、負責人 B、代理人 C、被代理人 D、監(jiān)護人85、消滅以下〔ABCD〕狀況時，金融機構應當重識別客戶。A經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人