2023年反洗錢業(yè)務操作技能選拔賽備考試題庫-中（多選題匯總）

PAGEPAGE12023年反洗錢業(yè)務操作技能選拔賽備考試題庫-中（多選題匯總）多選題1.根據(jù)《美國法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定》第1957條款規(guī)定，故意參與或試圖參與價值超過10,000美元的因特定非法活動所得的犯罪衍生財產(chǎn)的貨幣交易,即（）屬于犯罪行為。A、存儲B、提取C、轉(zhuǎn)賬D、兌換答案：ABCD解析：美國法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定2.本行客戶洗錢風險等級按照洗錢風險程度從高至低依次劃分為：A、極高風險B、高風險C、中風險D、中低風險E、低風險答案：ABCDE解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕53號3.客戶申請變更（）時，客戶經(jīng)理需提供《對公客戶盡職調(diào)查表》。A、名稱B、經(jīng)營場所C、身份證明文件種類、號碼、有效期限D(zhuǎn)、法定代表人（負責人）信息答案：ABCD解析：反洗錢及制裁合規(guī)4.非居民標識，是指我行用于檢索判斷存量個人賬戶持有人是否為非居民個人的有關(guān)要素，具體包括：A、賬戶持有人的境外身份證明B、賬戶持有人的境外現(xiàn)居地址或者郵寄地址，包括郵政信箱C、賬戶持有人的境外電話號碼，且沒有我國境內(nèi)電話號碼D、存款賬戶以外的賬戶向境外賬戶定期轉(zhuǎn)賬的指令E、賬戶代理人或者授權(quán)簽字人的境外地址F、境外的轉(zhuǎn)交地址或者留交地址，并且是唯一地址答案：ABCDEF解析：反洗錢業(yè)務客戶盡職調(diào)查管理辦法（農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕63號）5.對于個人跨境業(yè)務，應調(diào)查資金的來源、用途，從匯款用途、金額、收付款人、收付款時間等方面，審核單據(jù)與報文信息的相符性。例如用途為贍家款的，需提供()等A、親屬關(guān)系證明或經(jīng)公證的贍養(yǎng)關(guān)系證明B、資金來源的證明材料C、雇傭合同D、收入證明答案：AB解析：《關(guān)于進一步加強跨境合規(guī)信息查詢審核工作的通知》農(nóng)銀辦發(fā)〔2018〕241號6.總行科技部門是本行客戶洗錢風險等級分類工作的技術(shù)支持部門，包括()()()等A、科技與產(chǎn)品管理局B、開發(fā)中心C、研發(fā)中心D、數(shù)據(jù)中心答案：ACD解析：-7.有下列()情形之一的反洗錢信息安全風險事件定級為Ⅰ級（特別重大）反洗錢信息安全風險事件：A、外部攻擊造成系統(tǒng)崩潰、數(shù)據(jù)外泄等嚴重不良后果的反洗錢信息安全風險事件；B、公安、司法、監(jiān)察等有權(quán)機構(gòu)立案查處的反洗錢信息安全風險事件C、100名及以上客戶集體向法院訴訟、向我行投訴、向監(jiān)管部門投訴或向媒體曝光的反洗錢信息安全風險事件D、泄露客戶大額交易或可疑交易報告100份及以上或監(jiān)管協(xié)查信息100條及以上的反洗錢信息安全風險事件答案：AB解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢信息安全風險事件應急處置預案》Ⅰ級（特別重大）風險事件。有下列情形之一的反洗錢信息安全風險事件定級為Ⅰ級（特別重大）反洗錢信息安全風險事件：1.外部攻擊造成系統(tǒng)崩潰、數(shù)據(jù)外泄等嚴重不良后果的反洗錢信息安全風險事件；2.公安、司法、監(jiān)察等有權(quán)機構(gòu)立案查處的反洗錢信息安全風險事件;3.受到中國人民銀行等國內(nèi)外監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管處罰或通報批評的反洗錢信息安全風險事件；4.50名及以上客戶集體向法院訴訟、向我行投訴、向監(jiān)管部門投訴或向媒體曝光的反洗錢信息安全風險事件；5.內(nèi)部檢查中發(fā)現(xiàn)涉及客戶信息1000條及以上的反洗錢信息安全風險事件；6.泄露客戶大額交易或可疑交易報告50份及以上或監(jiān)管協(xié)查信息50條及以上的反洗錢信息安全風險事件；7.泄露跨境業(yè)務信息等敏感信息造成嚴重不良后果的反洗錢信息安全風險事件；8.本行禁止與下列個人或法人、非法人組織、個體工商戶建立客戶或業(yè)務關(guān)系：A、客戶或其代理人、授權(quán)辦理人員、法定代表人（或負責人）、受益所有人提供的身份證明文件超過有效期限的B、被列入中國政府發(fā)布或要求執(zhí)行的恐怖組織或恐怖分子名單、制裁類名單，中國人民銀行要求關(guān)注的其他反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單，或其他依據(jù)本行風險偏好禁止建立業(yè)務關(guān)系的監(jiān)控名單的C、拒絕提供身份證明文件、提交虛假身份證明文件、冒用他人身份證明文件或拒不配合客戶盡職調(diào)查工作的D、開戶理由不合理、開戶辦理的業(yè)務與客戶身份不相符、客戶提供的信息與材料存在明顯矛盾、客戶身份資料信息存疑或客戶疑似從事違法犯罪活動，采取強化盡職調(diào)查措施后仍無法消除懷疑的E、營業(yè)執(zhí)照等身份證明文件被注銷或吊銷，或缺乏從事相關(guān)業(yè)務的牌照或政府許可的。答案：ABCDE解析：反洗錢業(yè)務客戶盡職調(diào)查管理辦法（農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕63號）9.對于下列何種情形農(nóng)業(yè)銀行有權(quán)拒絕開戶。A、不配合客戶身份識別B、有組織同時或分批開戶C、開戶理由不合理、開立業(yè)務與客戶身份不符D、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動答案：ABCD解析：-10.處理個人客戶信息應當保證個人客戶信息的質(zhì)量，避免因個人客戶信息()、()對個人權(quán)益造成不利影響。A、不準確B、夸大事實C、模棱兩可D、不完整答案：AD解析：-11.通過制裁名單監(jiān)測系統(tǒng)（LN系統(tǒng)）逐一對發(fā)票、合同、提單等單據(jù)所顯示的要素進行手工篩查，主要包括（)，從而確定業(yè)務是否涉及制裁。A、收貨人（名稱、地址等）B、發(fā)貨人（名稱、地址等）C、承運人（名稱、地址等）D、相關(guān)代理人（名稱、地址等）E、卸貨港口、發(fā)貨港口、貨物原產(chǎn)地等信息答案：ABCDE解析：《關(guān)于進一步加強跨境合規(guī)信息查詢審核工作的通知》農(nóng)銀辦發(fā)〔2018〕240號（二）合規(guī)部門審核要點（一）制裁風險審核。通過制裁名單監(jiān)測系統(tǒng)（LN系統(tǒng)）逐一對發(fā)票、合同、提單等單據(jù)所顯示的要素進行手工篩查，主要包括：收貨人（名稱、地址等）、發(fā)貨人（名稱、地址等）、承運人（名稱、地址等）、實際收付款人（名稱、地址等）、相關(guān)代理人（名稱、地址等）、卸貨港口、發(fā)貨港口、貨物原產(chǎn)地等信息，從而確定業(yè)務是否涉及制裁。12.行業(yè)（含職業(yè)）基本要素是指客戶所屬行業(yè)、身份與洗錢、職務犯罪等的關(guān)聯(lián)性。主要風險子項如下：A、公認具有較高洗錢風險的行業(yè)。客戶所屬行業(yè)為我國反洗錢監(jiān)管制度及金融行動特別工作組等反洗錢國際組織建議應納入反洗錢監(jiān)管范圍的行業(yè)，風險程度較高。B、與特定洗錢風險的關(guān)聯(lián)度?？蛻艋蚱鋵嶋H控制人、受益所有人、親屬、關(guān)系密切人等屬于外國政要，風險程度較高。C、現(xiàn)金密集行業(yè)?？蛻魪氖聫U品收購、旅游、餐飲、零售、藝術(shù)品收藏、拍賣、娛樂場所、博彩、影視娛樂等現(xiàn)金密集型行業(yè)，風險程度較高。答案：ABC解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕53號13.申請銀行業(yè)金融機構(gòu)董事、高級管理人員任職資格，擬任人應當具備哪些條件？A、不得有故意或重大過失犯罪記錄B、熟悉反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)C、接受了必要的反洗錢和反恐怖融資培訓D、通過銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)組織的包含反洗錢和反恐怖融資內(nèi)容的任職資格測試答案：ABCD解析：《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》14.大額交易標準如下：A、當日單筆或者累計交易人民幣5萬元（含）以上、外幣等值1萬美元（含）以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。B、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元（含）以上、外幣等值20萬美元（含）以上的款項劃轉(zhuǎn)。C、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元（含）以上、外幣等值10萬美元（含）以上的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)。D、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元（含）以上、外幣等值1萬美元（含）以上的跨境款項劃轉(zhuǎn)，或者與涉及非居民在境內(nèi)開立的銀行賬戶，達到本項規(guī)定金額的款項劃轉(zhuǎn)。答案：ABCD解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程》（農(nóng)銀規(guī)章〔2022〕143號）第六條：當日單筆或者累計交易人民幣5萬元（含）以上、外幣等值1萬美元（含）以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。|非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元（含）以上、外幣等值20萬美元（含）以上的款項劃轉(zhuǎn)。|自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元（含）以上、外幣等值10萬美元（含）以上的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)。|自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元（含）以上、外幣等值1萬美元（含）以上的跨境款項劃轉(zhuǎn)，或者與涉及非居民在境內(nèi)開立的銀行賬戶，達到本項規(guī)定金額的款項劃轉(zhuǎn)。15.以下哪些情形應進行加強型盡職調(diào)查A、異地開立結(jié)算賬戶B、法定代表人對開戶目的不明確C、法定代表人為境外人士D、授權(quán)辦理人員為境外人士答案：ABCD解析：反洗錢及制裁合規(guī)16.義務機構(gòu)可以不識別哪些非自然人客戶的受益所有人A、行政機關(guān)B、司法機關(guān)C、軍事機關(guān)D、個體工商戶答案：ABC解析：《中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》第一條第七款17.清算交易處理的合規(guī)風險要點有哪些？A、清算端對業(yè)務報文（包括匯入和匯出雙方向）開展監(jiān)控名單篩查，篩查要素至少包括：B、A.收/匯款人（如有）的名稱C、B.地址D、C.賬號E、D.收/匯款行的名稱（如有）、答案：ABCDE解析：-18.“五眼聯(lián)盟”是哪五個國家A、英國｜B、美國｜C、澳大利亞D、｜加拿大E、｜新西蘭F、｜法國答案：ABCDE解析：-19.涉恐資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，符合以下情形之一的，有關(guān)賬戶可以進行款項收取或者資產(chǎn)受讓（）。A、收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益B、受償債權(quán)C、為不影響正常的證券、期貨交易秩序，執(zhí)行恐怖活動組織及恐怖活動人員名單公布前生效的交易指令D、個人財產(chǎn)答案：ABC解析：-20.托管產(chǎn)品開戶行客戶經(jīng)理在開立托管賬戶時，應收集客戶提供的以下資料A、營業(yè)執(zhí)照。B、資格許可證。C、基本賬戶開戶許可證（如有）。D、法定代表人身份證件。答案：ABCD解析：反洗錢及制裁合規(guī)21.托管業(yè)務客戶身份識別工作應遵循的基本原則。A、勤勉盡責B、風險為本C、持續(xù)識別D、詳細登記E、保密原則答案：ABCDE解析：-22.對存在下列哪些（）情形的企業(yè)，應當加強風險識別，對于識別后存在可疑開戶的情形，應實地上門核實，必要時拒絕開戶。A、法定代表人對單位經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務背景不熟悉。B、單位注冊地和經(jīng)營地均在異地。C、單位名稱明顯異?；虿缓铣＠?。D、法定代表人身份明顯異常，如老年人、學生、無職業(yè)者等。答案：ABCD解析：反洗錢及制裁合規(guī)23.產(chǎn)品及渠道洗錢風險評估應遵循以下要求：A、差別管理B、全面客觀C、動態(tài)調(diào)整D、嚴格保密答案：ABCD解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品及渠道洗錢風險評估管理辦法》第一章總則。24.產(chǎn)品控制措施有效性評估指標包括()等方面。A、客戶盡職調(diào)查B、交易監(jiān)測C、特定情形D、系統(tǒng)控制情況答案：ABCD解析：-25.中國農(nóng)業(yè)銀行非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查工作遵循（）基本原則A、依法合規(guī)原則B、信息保密原則C、全面真實原則D、盡職履責原則答案：ABD解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查操作規(guī)程》（農(nóng)銀規(guī)章{2021}94號）26.部分客戶可直接評定為低風險，包括：A、境內(nèi)各級黨政機關(guān)B、國家權(quán)力機關(guān)C、行政機關(guān)D、民營企業(yè)答案：ABC解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕53號27.根據(jù)個人金融業(yè)務反洗錢操作流程，下列哪些情況需要展開加強型盡職調(diào)查？A、命中監(jiān)控篩查名單，但不違反我行制裁合規(guī)政策B、CCS等級為“高風險類”C、交易目的、資金來源等與身份背景及風險狀況不一致D、境外人士答案：ABCD解析：《個人業(yè)務反洗錢合規(guī)操作指引》28.個人業(yè)務辦理中，網(wǎng)點通過有效身份證件或者其他身份證明文件仍無法準確判斷客戶身份的，可以采取以下（）一種或幾種措施，識別客戶身份。A、要求客戶提供輔助身份證明文件，并予以核實B、實地查訪核實C、獲取客戶稅收繳納記錄、貿(mào)易或投資合同、水電記錄等。D、查詢客戶信用記錄，了解客戶信用登記信息答案：ABCD解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行個人客戶身份識別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》(農(nóng)銀規(guī)章〔2019〕142號)第三十三條加強型盡職調(diào)查的操作流程（一）按照相關(guān)業(yè)務規(guī)定，進行LN篩查的，根據(jù)系統(tǒng)提示信息進行人工核實判斷。（二）對客戶提供的有效身份證件或者其他身份證明文件進行真實性、有效性、合規(guī)性審核，居民身份證必須通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行核查。通過有效身份證件或者其他身份證明文件仍無法準確判斷客戶身份的，可以采取以下一種或幾種措施，識別客戶身份。1.要求客戶提供輔助身份證明文件，并予以核實。2.實地查訪核實。3.回訪客戶核實。4.向公安、民政等國家機關(guān)核實。5.獲取客戶稅收繳納記錄、貿(mào)易或投資合同、水電記錄等。6.了解客戶公司登記、營業(yè)牌照等信息。7.查詢客戶信用記錄，了解客戶信用登記信息。29.反洗錢信息安全風險事件由總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部進行定級，劃分為Ⅰ級（特別重大）、Ⅱ級（重大）、Ⅲ級（一般）3個等級。有下列情形之一的反洗錢信息安全風險事件定級為Ⅰ級（特別重大）反洗錢信息安全風險事件：A、外部攻擊造成系統(tǒng)崩潰、數(shù)據(jù)外泄等嚴重不良后果的反洗錢信息安全風險事件；B、公安、司法、監(jiān)察等有權(quán)機構(gòu)立案查處的反洗錢信息安全風險事件;C、︱受到中國人民銀行等國內(nèi)外監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管處罰或通報批評的反洗錢信息安全風險事件；D、︱內(nèi)部檢查中發(fā)現(xiàn)涉及客戶信息500條及以上、1000條以下的反洗錢信息安全風險事件。答案：ABC解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢信息安全風險事件應急處置預案》農(nóng)銀合【2022】19號.30.可疑交易報告報送機構(gòu)應根據(jù)報告的可疑和重要程度，確定報告的報送方向和緊急程度。報告緊急程度分為以下兩類：A、非特別緊急B、特別緊急C、非常緊急D、緊急答案：AB解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程》第三章可疑交易報告之報送要求。31.洗錢（包括恐怖融資）與制裁合規(guī)風險是指因未嚴格履行反洗錢法律義務、反洗錢內(nèi)部工作職責和本行須遵循的制裁合規(guī)規(guī)定而導致（）。A、法律制裁B、監(jiān)管處罰C、重大財務損失D、聲譽損失E、財務損失答案：ABCD解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢合規(guī)體系建設綱要》（農(nóng)銀發(fā)〔2017〕277號）洗錢（包括恐怖融資）與制裁合規(guī)風險是指因未嚴格履行反洗錢法律義務、反洗錢內(nèi)部工作職責和本行須遵循的制裁合規(guī)規(guī)定而導致法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失。32.反洗錢業(yè)務客戶盡職調(diào)查資料保存規(guī)定客戶和業(yè)務部門應按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：A、客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束后或者一次性交易結(jié)束后至少保存5年。B、|B.客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束后或者一次性交易結(jié)束后至少保存30年。C、|C.交易記錄自交易結(jié)束后至少保存5年。|D、交易記錄自交易結(jié)束后至少保存30年。答案：AC解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務客戶盡職調(diào)查管理辦法》反洗錢業(yè)務客戶盡職調(diào)查資料保存規(guī)定33.符合下列情形之一的，產(chǎn)品（渠道）管理部門應在知道觸發(fā)情形后15天內(nèi)啟動洗錢風險評估工作。A、外部政策、業(yè)務流程等固有風險影響因素出現(xiàn)變動（如監(jiān)管要求發(fā)生變化、行內(nèi)制度修訂等）B、觸發(fā)洗錢風險事件C、內(nèi)、外部檢查發(fā)現(xiàn)問題D、產(chǎn)品（渠道）管理部門日常管理中發(fā)現(xiàn)問題答案：ABCD解析：-34.各級行委托農(nóng)業(yè)銀行以外的第三方識別客戶身份的，應當符合下列要求：A、能夠證明第三方按反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求，采取了客戶身份識別和身份資料保存的必要措施B、第三方為我行提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙C、我行在辦理業(yè)務時，能及時獲得第三方提供的客戶信息，還可在必要時從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復印件或者影印件D、委托第三方代為識別客戶身份的，應當通過書面形式確定雙方的反洗錢職責，客戶身份識別的最終責任由客戶承擔答案：ABC解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行對公客戶身份識別與盡職調(diào)查管理辦法》總則第七條各級行委托農(nóng)業(yè)銀行以外的第三方識別客戶身份的，符合下列要求。35.各級行營業(yè)機構(gòu)負責客戶洗錢風險評估和等級分類工作的具體執(zhí)行,主要履行以下職責:A、開展客戶盡職調(diào)查，按要求在信息系統(tǒng)完整、準確記錄客戶信息B、及時對本機構(gòu)客戶洗錢風險等級分類的系統(tǒng)初評結(jié)果進行人工復評C、當懷疑先前所獲客戶身份資料的真實性或完整性存在問題，或者發(fā)現(xiàn)可能導致客戶洗錢風險狀況變化的情形時，動態(tài)調(diào)整客戶風險等級D、落實本機構(gòu)客戶洗錢風險等級對應的后續(xù)控制措施和工作要求。答案：ABCD解析：-36.信息補正可采用____和_____兩種方式。集中補正由一級分行運營后臺中心依托事后監(jiān)督傳票影像系統(tǒng)等實施，或由一級分行根據(jù)實際業(yè)務情況組織實施。手工補正由接到補正任務的各級機構(gòu)實施。A、集中補正B、手工補正C、人工補正D、自動補正答案：AB解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程》第四章大額交易和可疑交易報告補正與糾錯管理。37.關(guān)于受益所有人，下面哪些說法是正確的？（）A、受益所有人主要信息包括姓名、國籍、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限B、按照規(guī)定開展受益所有人身份識別工作的，每個客戶至少有1-2名受益所有人C、對公司實施最終控制不限于直接或間接擁有超過25%（含，下同）公司股權(quán)或者表決權(quán)，還包括其他可以對公司的決策、經(jīng)營、管理形成有效控制或者實際影響的任何形式。D、如果不存在通過人事、財務等方式對公司進行控制的自然人的，應當考慮將公司的高級管理人員判定為受益所有人。答案：CD解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行對公客戶身份識別和盡職調(diào)查管理辦法》(農(nóng)銀規(guī)章〔2019〕109號)第十一條受益所有人。受益所有人是指通過逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取受益的自然人。受益所有人主要信息包括姓名、地址、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限等。按照規(guī)定開展受益所有人身份識別工作的，每個客戶至少有一名受益所有人，判定標準如下：（一）公司類：對公司實施最終控制不限于直接或間接擁有超過25%（含，下同）公司股權(quán)或者表決權(quán)，還包括其他可以對公司的決策、經(jīng)營、管理形成有效控制或者實際影響的任何形式。1.直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。需要計算間接擁有股權(quán)或者表決權(quán)的，按照股權(quán)和表決權(quán)孰高原則，將公司股權(quán)層級及各層級實際占有的股權(quán)或者表決權(quán)比例相乘求和計算。3.如果不存在通過人事、財務等方式對公司進行控制的自然人的，應當考慮將公司的高級管理人員判定為受益所有人。38.全球反洗錢中心設立專門的KYC職能團隊，主要職責如下（）：A、制定反洗錢和制裁合規(guī)KYC工作的標準、政策和流程；B、制定KYC項目規(guī)劃，引進KYC有關(guān)的系統(tǒng)和工具，采取與全行風險偏好相一致的控制策略；C、指導一道防線做好KYC制度流程修訂完善，支持一道防線做好KYC工作D、對客戶準入、存續(xù)期內(nèi)的盡職調(diào)查、客戶關(guān)系終止、退出等進行監(jiān)督、審核和指導，對于疑有制裁風險的客戶準入進行審批。答案：ABD解析：《進一步加強涉美制裁合規(guī)管理體系建設實施方案》：（一）全球反洗錢中心。設立專門的KYC職能團隊。主要職責：一是制定反洗錢和制裁合規(guī)KYC工作的標準、政策和流程；二是制定KYC項目規(guī)劃，引進KYC有關(guān)的系統(tǒng)和工具，采取與全行風險偏好相一致的控制策略；三是督導一道防線做好KYC制度流程修訂完善，支持一道防線做好KYC工作；四是對客戶準入、存續(xù)期內(nèi)的盡職調(diào)查、客戶關(guān)系終止、退出等進行監(jiān)督、審核和指導，對于疑有制裁風險的客戶準入進行審批。39.對資金交易比較復雜、客戶身份背景存疑但未見明顯犯罪異常，以及客戶或交易存在異常但作為可疑交易上報的理由暫不充分的可疑交易預警，可先進行“_____”處理。經(jīng)過進一步甄別分析后，再做“______”或“______”處理A、關(guān)注B、排除C、確認D、刪除答案：ABC解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程》第十二條40.對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構(gòu)應當了解其（）等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。A、資金來源B、資金用途C、經(jīng)濟狀況D、經(jīng)營狀況答案：ABCD解析：《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》41.名單制客戶管理的客戶名單經(jīng)()綜合評估后報一級分行反洗錢合規(guī)管理委員會審批后實施。A、一級分行業(yè)務部門B、二級分行業(yè)務部門C、一級分行客戶部門D、一級分行合規(guī)部門答案：ACD解析：-42.系統(tǒng)初評的方法包含和。A、綜合評級法B、例外情形直接認定法C、定量分析D、定性分析答案：AB解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕53號43.登記客戶的基本信息。經(jīng)辦人員在客戶身份識別過程中，須填寫______、_______。完成客戶身份識別且符合規(guī)定的，在業(yè)務系統(tǒng)中完整、準確登記客戶身份基本信息。A、《中國農(nóng)業(yè)銀行對公客戶盡職調(diào)查表》B、《中國農(nóng)業(yè)銀行對公客戶身份識別信息采集表》C、《中國農(nóng)業(yè)銀行對公客戶加強型盡職調(diào)查表》D、《開立單位銀行結(jié)算賬戶申請書》答案：AB解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行對公客戶身份識別與盡職調(diào)查管理辦法》第三章客戶身份識別與盡職調(diào)查之客戶身份識別的登記客戶的基本信息。44.代理行客戶的風險評估指標體系包括：A、客戶特性B、地域C、業(yè)務關(guān)系D、反洗錢措施E、行業(yè)（職業(yè)）特性等方面的風險要素。答案：ABCDE解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕53號45.托管業(yè)務客戶身份識別和盡職調(diào)查的基本要求A、獲取和記錄客戶信息以便能夠確認其真實身份。B、篩查制裁名單。C、評估并確定客戶洗錢和恐怖融資風險等級。D、持續(xù)監(jiān)控，更新客戶CCS等級，配合履行可疑交易報告義務。答案：ABCD解析：反洗錢及制裁合規(guī)46.在推出新產(chǎn)品或新業(yè)務之前，義務機構(gòu)應當完成相關(guān)交易監(jiān)測標準的評估、完善和上線運行工作?！豆芾磙k法》第十二條規(guī)定的相關(guān)因素發(fā)生變化時，義務機構(gòu)應當在發(fā)生變化之日起()個月內(nèi)，完成相關(guān)交易監(jiān)測標準的評估、完善和上線運行工作。義務機構(gòu)對交易監(jiān)測標準的評估、完善等相關(guān)工作記錄至少應當完整保存()年。A、1B、3C、5D、10答案：BC解析：在推出新產(chǎn)品或新業(yè)務之前，義務機構(gòu)應當完成相關(guān)交易監(jiān)測標準的評估、完善和上線運行工作?！豆芾磙k法》第十二條規(guī)定的相關(guān)因素發(fā)生變化時，義務機構(gòu)應當在發(fā)生變化之日起3個月內(nèi)，完成相關(guān)交易監(jiān)測標準的評估、完善和上線運行工作。義務機構(gòu)對交易監(jiān)測標準的評估、完善等相關(guān)工作記錄至少應當完整保存5年。47.對公非活期存款開戶，未在本網(wǎng)點開立銀行結(jié)算賬戶的，以下哪些資料需要專夾永久保管（）。A、開戶申請書B、身份證明文件復印件C、法定代表人身份證件復印件D、授權(quán)辦理業(yè)務人員身份證件復印件答案：ABCD解析：反洗錢及制裁合規(guī)48.本行客戶盡職調(diào)查遵循以下原則：A、風險為本B、動態(tài)管理C、職責明晰D、嚴格保密答案：ABCD解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務客戶盡職調(diào)查管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章【2023】63號第五條49.對公支行操作合規(guī)規(guī)定A、在客戶部門完成客戶準入、盡職調(diào)查和洗錢風險評估工作基礎(chǔ)上，開戶行運營部門對賬戶審批部門移交的B、A.開戶通知書C、B.開戶審批資料D、C.按相關(guān)規(guī)定與客戶簽訂的賬戶協(xié)議E、D.支付憑證答案：ABC解析：-50.總行反洗錢主管部門為內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部（全球反洗錢中心），牽頭全行產(chǎn)品（渠道）洗錢風險評估工作。主要職責包括：A、擬訂產(chǎn)品及渠道洗錢風險評估管理辦法，提交行長批準B、審核產(chǎn)品（渠道）管理部門的產(chǎn)品洗錢風險初評估是否符合本辦法規(guī)定的方法和要求C、根據(jù)監(jiān)管要求及風險形勢適時調(diào)整評估指標D、對全行產(chǎn)品（渠道）洗錢風險評估工作履職情況進行監(jiān)督評價答案：ABCD解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品及渠道洗錢風險評估管理辦法》第二章職責分工。51.客戶洗錢風險評估采用綜合風險指標體系，同時結(jié)合()等實際情況，分解出某一基本要素所蘊含的風險子項。A、行業(yè)特點B、業(yè)務類型C、經(jīng)營規(guī)模D、客戶范圍答案：ABCD解析：《客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》52.各一級分行在開展農(nóng)業(yè)銀行境內(nèi)外機構(gòu)間跨境合規(guī)信息查詢時，應按照《審核要點》，從業(yè)務單據(jù)_____、_____及_____三個方面，對經(jīng)辦機構(gòu)提交的《跨境合規(guī)信息查詢登記表》和跨境合規(guī)信息查詢結(jié)果進行審核，確保反饋信息完整、合理、真實、合規(guī)。A、差異性B、完整性C、真實性D、合理性答案：BCD解析：-53.客戶洗錢風險評估和等級分類工作由()分工負責，緊密配合，共同實施。各級行、各部門應明確職責分工，確?？蛻粝村X風險評估和等級分類工作具有可稽核性和可追溯性。A、反洗錢主管部門B、客戶管理部門C、業(yè)務管理部門D、科技部門答案：ABCD解析：-54.下列合規(guī)信息審核要點中，體現(xiàn)業(yè)務單據(jù)合理性的有？A、對于個人跨境業(yè)務，應調(diào)查資金的來源、用途，從匯款用途、金額、收付款人、收付款時間等方面，審核單據(jù)與報文信息的相符性。匯款用途為留學學費的，需提供學生證明、入學通知書等B、匯款報文所顯示的貨物描述與合同、發(fā)票、提單等單據(jù)所顯示的貨物描述是否存在互相矛盾的情況C、匯款報文所顯示的實際收付款方與合同、發(fā)票、提單等單據(jù)所顯示的買賣雙方是否一致。如不一致，應了解是否存在代理收付匯、代理貨物運輸、跨境結(jié)售匯等情況D、匯款報文所顯示的日期與單據(jù)所顯示的日期是否合理匹配，是否存在匯款日期明顯早于單據(jù)日期等情況答案：ABCD解析：《關(guān)于進一步加強跨境合規(guī)信息查詢審核工作的通知》55.代理銷戶時哪些資料應隨開戶資料一并專夾保管。A、撤銷單位銀行結(jié)算賬戶申請書B、法定代表人身份證件復印件、C、授權(quán)辦理業(yè)務人員身份證件復印件及授權(quán)書D、對公客戶盡職調(diào)查表答案：ABCD解析：反洗錢與制裁合規(guī)操作基本規(guī)定56.客戶洗錢風險評估和等級分類的對象為？A、與本行建立業(yè)務關(guān)系的所有自然人B、與本行建立業(yè)務關(guān)系的非自然人客戶C、不在本行開立賬戶的自然人D、不在本行開立賬戶的自然人答案：AB解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕53號57.金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分：A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的B、未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu)負責反洗錢工作的C、未按要求開展反洗錢宣傳活動的｜D、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的答案：ABD解析：-58.中國人民銀行及其分支機構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：A、違反規(guī)定進行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的B、｜泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的C、｜違反規(guī)定對有關(guān)機構(gòu)和人員實施行政處罰的D、｜其他不依法履行職責的行為答案：ABCD解析：-59.異地執(zhí)行法院委托當?shù)胤ㄔ捍鸀檗k理扣劃的，營業(yè)機構(gòu)或?qū)ｉT受理部門應當審核委托法院提供的()及執(zhí)行人員工作證件掃描件，以上法律文書應加蓋委托法院電子簽章，或是將蓋章后的法律文書轉(zhuǎn)換成彩色掃描件；受托法院應當攜帶以上材料的彩色打印件和受托法院執(zhí)行人員工作證辦理扣劃。A、《執(zhí)行裁定書》B、《協(xié)助執(zhí)行通知書》C、《委托執(zhí)行函》D、《送達回證》或《回執(zhí)》答案：ABCD解析：中國農(nóng)業(yè)銀行協(xié)助司法機關(guān)查詢凍結(jié)扣劃工作管理辦法農(nóng)銀規(guī)章〔2021〕32號60.大額交易的識別方式分為________和________A、系統(tǒng)識別B、人工識別C、機器識別D、手工識別答案：AB解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程》第八條61.綜合評級法應用步驟如下：A、風險子項評分B、計算風險總分C、映射評級D、人工調(diào)整答案：ABC解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》第四章分類標準、方法和流程。62.如客戶部門進行盡職調(diào)查，（）隨開戶、銷戶資料一并保管。A、《對公客戶盡職調(diào)查表》B、《對公客戶加強型盡職調(diào)查表》C、《單位結(jié)算賬戶使用身份服務申請表》D、《單位銀行結(jié)算賬戶開戶及開通產(chǎn)品綜合服務申請表》答案：AB解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行對公柜面業(yè)務反洗錢合規(guī)操作指引》（農(nóng)銀辦發(fā)〔2017〕508號）63.反洗錢信息安全風險事件由總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部進行定級，劃分為3個等級。A、特別重大B、重大C、一般D、關(guān)注答案：ABC解析：中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢信息安全風險事件應急處置預案64.根據(jù)《關(guān)于進一步加強跨境合規(guī)信息查詢審核工作的通知》跨境合規(guī)信息查詢審核要點，客戶部門審核要點為：A、對公業(yè)務單據(jù)合理性審核B、個人業(yè)務單據(jù)合理性審核C、業(yè)務單據(jù)完整性審核D、業(yè)務單據(jù)真實性審核答案：CD解析：《關(guān)于進一步加強跨境合規(guī)信息查詢審核工作的通知》農(nóng)銀辦發(fā)〔2018〕240號65.個人客戶信息的處理包括個人客戶信息的收集、存儲、使用、（）、傳輸、（）、公開、（）等。A、加工｜B、提供｜C、刪除｜D、修改答案：ABC解析：-66.營業(yè)機構(gòu)或?qū)ｉT受理部門在接到協(xié)助司法機關(guān)查詢、凍結(jié)或扣劃財產(chǎn)的法律文書后，應當對相關(guān)案情嚴格保密，并根據(jù)工作需要限定最小知悉范圍()A、嚴禁向無關(guān)人員泄露案件秘密B、嚴禁向非辦案人員交付或透露客戶信息查詢結(jié)果C、嚴禁向被查詢、凍結(jié)或扣劃的單位、個人或者第三方通風報信D、嚴禁幫助隱匿或者轉(zhuǎn)移財產(chǎn)。答案：ABCD解析：中國農(nóng)業(yè)銀行協(xié)助司法機關(guān)查詢凍結(jié)扣劃工作管理辦法農(nóng)銀規(guī)章〔2021〕32號67.反洗錢評估控制措施有效性根據(jù)控制措施強弱程度，分為哪些等級？A、非常有效B、較有效C、一般有效D、低效E、無效。答案：ABCDE解析：中國農(nóng)業(yè)銀行洗錢風險評估管理辦法-(農(nóng)銀規(guī)章〔2021〕191號)68.大額交易的識別方式分為系統(tǒng)識別和人工識別。需要人工識別的大額交易包括：A、外幣業(yè)務涉及現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款和其他不通過客戶外匯賬戶辦理的交易。B、人民幣業(yè)務涉及現(xiàn)金匯款以及其他不通過客戶人民幣賬戶辦理的交易。C、監(jiān)管部門或本行規(guī)定的其他情況。D、以上全對答案：ABCD解析：中國農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程》（農(nóng)銀規(guī)章〔2022〕143號）第九條：大額交易的識別方式分為系統(tǒng)識別和人工識別。需要人工識別的大額交易包括：（一）外幣業(yè)務涉及現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款和其他不通過客戶外匯賬戶辦理的交易。（二）人民幣業(yè)務涉及現(xiàn)金匯款以及其他不通過客戶人民幣賬戶辦理的交易。（三）監(jiān)管部門或本行規(guī)定的其他情況。69.對各級洗錢風險等級的審核審定權(quán)限設置如下表述正確的？A、中低風險等級的下調(diào)由營業(yè)機構(gòu)逐級上報至一級支行客戶管理部門審核，經(jīng)一級支行反洗錢主管部門審定后確定B、中風險等級的下調(diào)由營業(yè)機構(gòu)逐級上報至二級分行客戶管理部門審核，經(jīng)二級分行反洗錢主管部門審定后確定C、高風險等級的下調(diào)由營業(yè)機構(gòu)逐級上報至一級分行客戶管理部門審核，經(jīng)一級分行反洗錢主管部門審定后確定D、客戶風險等級的調(diào)整須經(jīng)有權(quán)人審核。涉及高風險客戶風險等級調(diào)整的，須經(jīng)上級機構(gòu)逐級審核，由一級分行反洗錢主管部門最終確定答案：ABC解析：《客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》70.客戶經(jīng)理在維護某企業(yè)客戶時發(fā)現(xiàn)，該企業(yè)的交易明細呈現(xiàn)快進快出，交易與其行業(yè)不符的情況，客戶經(jīng)理應當做些什么？A、客戶經(jīng)理只需維護客戶關(guān)系，無需關(guān)注客戶交易B、去該公司的經(jīng)營地址實地調(diào)查C、在網(wǎng)站搜索客戶是否存在負面新聞D、和相同類型企業(yè)進行對比答案：BCD解析：實操案例71.客戶洗錢風險評估和等級分類工作由()()()()分工負責，緊密配合，共同實施。A、反洗錢主管部門B、客戶管理部門C、業(yè)務管理部門D、科技部門答案：ABCD解析：-72.《個人信貸業(yè)務反洗錢操作指引》操作要點,下列說法正確的是：A、對于真實命中LN系統(tǒng)名單的人員，可予貸款B、對于C3個貸系統(tǒng)提示CCS等級為高風險的客戶，不予貸款C、對于以抵押、質(zhì)押、保證方式擔保的信貸業(yè)務主債權(quán)借款人及配偶、共同借款人、抵（質(zhì)）押人、保證人為自然人的，須為中華人民共和國國籍（含持有港澳居民居住證、臺灣居民居住證、香港護照、澳門護照的中國國籍的港澳臺人士）D、所有準予貸款的客戶，必須確?？蛻羯矸莼拘畔⑼暾⒑弦?guī)答案：BCD解析：-73.控制措施有效性評估結(jié)果以等級體現(xiàn)，從高至低依次劃分為____、____、___、低效、無效五個等級。A、非常有效B、較有效C、一般有效D、特別有效答案：ABC解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品及渠道洗錢風險評估管理辦法》第三章評估方法。74.對公客戶身份識別過程中如出現(xiàn)以下哪些情形，應拒絕辦理業(yè)務（）。A、客戶所提供的身份證件、簽證等相關(guān)證件經(jīng)核查或鑒定為虛假證件B、客戶所提供的身份證明文件不在有效期內(nèi)C、客戶、客戶股東或客戶關(guān)聯(lián)人員出現(xiàn)在制裁名單中D、客戶出現(xiàn)在“嚴重違法失信企業(yè)名單”中E、監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的其他情形。答案：ABCDE解析：-75.個人客戶準入盡職調(diào)查包括（）A、客戶建立業(yè)務關(guān)系和交易的目的和性質(zhì)B、出生日期C、是否為非居民客戶D、是否涉及特定自然人答案：ABCD解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務客戶盡職調(diào)查管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章【2023】63號第二十六條76.產(chǎn)品（渠道）洗錢固有風險評估結(jié)果以風險等級體現(xiàn)，與固有風險評估總分建立映射關(guān)系。固有風險等級從高至低依次劃分為高風險、___、___、____、低風險五個等級。A、中高風險B、中風險C、中低風險D、較低風險答案：ABC解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品及渠道洗錢風險評估管理辦法》第三章評估方法。77.各境外機構(gòu)反洗錢主管部門負責人／首席反洗錢官應具備以下（）條件：A、熟知駐在地的反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定B、具備二年以上的反洗錢合規(guī)管理經(jīng)驗C、了解中國監(jiān)管機構(gòu)和總行反洗錢相關(guān)要求D、具有符合駐在地監(jiān)管規(guī)定（如有）的反洗錢從業(yè)資質(zhì)和良好的職業(yè)道德，無違法、違規(guī)、受監(jiān)管處罰等不良記錄；答案：ACD解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢全球合規(guī)管理辦法》（農(nóng)銀規(guī)章〔2018〕136號）第二十三條各境外機構(gòu)反洗錢主管部門負責人／首席反洗錢官應具備以下條件：（一）熟知駐在地的反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；（二）了解中國監(jiān)管機構(gòu)和總行反洗錢相關(guān)要求；（三）具備三年以上的反洗錢合規(guī)管理經(jīng)驗；（四）具有符合駐在地監(jiān)管規(guī)定（如有）的反洗錢從業(yè)資質(zhì)和良好的職業(yè)道德，無違法、違規(guī)、受監(jiān)管處罰等不良記錄；（五）總行或駐在地監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的其他條件。78.控制賬戶交易措施，包括（）A、關(guān)閉賬戶非柜面業(yè)務B、限制賬戶交易規(guī)?；蝾l率C、對賬戶采取只收不付控制D、對賬戶采取不收不付控制答案：ABCD解析：反洗錢及制裁合規(guī)79.對符合下列哪些情形之一的，應采取相應的強化身份識別措施和后續(xù)控制措施？A、CCS等級已被評為2類B、涉及制裁國家和地區(qū)，高風險國家和地區(qū)，或未遭受制裁但被金融行動特別工作組（FATF）、亞太反洗錢組織（APG）、歐亞反洗錢和反恐怖融資組織（EAG）等國際反洗錢組織指定高風險國家或者地區(qū)的客戶C、以上均無答案：ABC解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行個人客戶身份識別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》分類情形。80.《美國愛國者法案》第311條授權(quán)財政部長在確定存在合理依據(jù)后要求金融機構(gòu)針對下列幾類對象采取某些特別措施：A、某外國司法管轄區(qū)B、某外國金融機構(gòu)C、一類或多類跨國交易D、“反洗錢重點關(guān)注”的一類或多類賬戶答案：ABCD解析：美國法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定81.對公賬戶資料的保存以下哪些資料需要專夾保管：A、A《變更單位銀行結(jié)算賬戶申請書》或《撤銷單位銀行結(jié)算賬戶申請書》、B、身份證明文件復印件、法定代表人身份證件復印件、C、授權(quán)辦理業(yè)務人員身份證件復印件、授權(quán)書、D、《對公客戶盡職調(diào)查表》、《對公客戶加強型盡職調(diào)查表》答案：ABCD解析：-82.請指出下列哪些是特定自然人?A、外國政要B、國際組織高管C、國際組織高管子女D、乒乓球世界冠軍答案：ABC解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務客戶盡職調(diào)查管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章【2023】63號第九條83.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會《洗錢和恐怖融資風險管理指引》中對洗錢和恐怖融資風險進行全面評估時，銀行應從()、()、()和()等層面考慮相關(guān)的固有風險和剩余風險因素，從而確定風險狀況和可接受的風險程度。A、國家B、行業(yè)C、企業(yè)D、業(yè)務關(guān)系答案：ABCD解析：-84.核實客戶身份應使用來源可靠、獨立的證明材料、數(shù)據(jù)或者信息，包括以下一種或者幾種方式：A、通過公安、市場監(jiān)督管理、民政、稅務、移民管理等部門或者其他政府公開渠道獲取的信息核實客戶身份B、通過外國政府機構(gòu)、國際組織等官方認證的信息核實客戶身份C、客戶補充其他身份資料或者證明材料D、中國人民銀行認可的其他信息來源答案：ABCD解析：反洗錢業(yè)務客戶盡職調(diào)查管理辦法（農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕63號）85.符合下列情形之一的，可直接將其確定為極高風險客戶，無需對照風險評估指標體系進行評級。A、中國政府發(fā)布或要求執(zhí)行的恐怖組織及恐怖分子人員名單客戶B、中國政府承認的國際組織和外國政府發(fā)布的要求實施反洗錢監(jiān)控措施的客戶C、司法機關(guān)、公安機關(guān)、人民銀行等有權(quán)機關(guān)已經(jīng)立案調(diào)查或明確要求實施監(jiān)控的涉嫌洗錢和恐怖融資的客戶D、被設區(qū)的市級及以上有權(quán)機關(guān)列為涉及洗錢或洗錢上游犯罪相關(guān)的刑事案件犯罪嫌疑人名單的客戶答案：ABCD解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》第四章分類標準、方法和流程。86.洗錢風險評估指標體系包括A、客戶特性B、地域C、業(yè)務（含金融產(chǎn)品、金融服務）D、行業(yè)（含職業(yè)）答案：ABCD解析：《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)〔2013〕2號）第二章第一條87.《中國農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程》可運用“______、________、______”的方法對預警進行分析：A、兩查B、兩析C、一比對D、一分析答案：ABC解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程》第十八條88.手工建立的可疑交易預警由建立預警的機構(gòu)處理，處理方式有：A、確認B、排除C、刪除D、關(guān)注答案：AC解析：-89.客戶洗錢風險評估和等級分類的時機分為哪3種情況？A、首次評級B、定期重評C、觸發(fā)重評D、追蹤重評答案：ABC解析：-90.報送的大額交易報告和可疑交易報告的內(nèi)容要素不齊全、不規(guī)范或存在錯誤的，應按照反洗錢系統(tǒng)校驗反饋結(jié)果或人民銀行補正回執(zhí)要求進行信息的補充和修正，以下說法正確的是（）A、信息補正包括交易信息補正和客戶信息補正，各級機構(gòu)應在收到補正清單后的5個工作日內(nèi)完成信息補正B、集中補正由一級分行運營后臺中心依托事后監(jiān)督傳票影像系統(tǒng)等實施，或由一級分行根據(jù)實際業(yè)務情況組織實施C、手工補正由接到補正任務的各級機構(gòu)實施D、凡屬于客戶信息系統(tǒng)中基本信息遺漏或錯誤的，營業(yè)機構(gòu)應聯(lián)系客戶進行客戶身份重新識別，補充完善客戶信息系統(tǒng)的相關(guān)信息答案：ABCD解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》91.對符合下列條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，相關(guān)機構(gòu)可以不報告。A、活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為在本行開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款B、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換C、本行在黃金交易所進行的黃金交易D、本行內(nèi)部調(diào)撥資金答案：ABCD解析：-92.總行或一級分行反洗錢中心應對審核通過的可疑交易報告進行最終審定，審定處理方式如下：A、審核通過B、審核退回C、審定通過D、審定退回答案：CD解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程》第三章可疑交易報告之處理流程。93.對客戶開展加強型盡職調(diào)查，應采取以下措施，重新識別客戶身份，并填寫《中國農(nóng)業(yè)銀行對公客戶加強型盡職調(diào)查表》。A、核查客戶及關(guān)聯(lián)人員是否出現(xiàn)在制裁名單中。B、核實身份證明證件，應要求客戶進一步提供身份證明文件、輔助文件證明其身份的真實性，或通過非文件的方式核實客戶身份。C、核實法定代表人或負責人信息，核實身份信息、聯(lián)系信息等。D、審查客戶歷史交易。答案：ABCD解析：反洗錢及制裁合規(guī)94.下面關(guān)于風險評估及客戶等級劃分時機表述正確的是？A、對于新建立業(yè)務關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應在建立業(yè)務關(guān)系后的10個工作日內(nèi)劃分其風險等級B、原則上，風險等級最高的客戶的審核期限不得超過半年，低一等級客戶的審核期限不得超出上一級客戶審核期限時長的兩倍。C、對于首次建立業(yè)務關(guān)系的客戶，無論其風險等級高低，金融機構(gòu)在初次確定其風險等級后的四年內(nèi)至少應進行一次復核。D、當客戶變更重要身份信息，金融機構(gòu)應考慮重新評定客戶風險等級。答案：ABD解析：金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引95.根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程符合大額交易標準的是。A、當日單筆或者累計交易人民幣5萬元（含）以上、外幣等值1萬美元（含）以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。B、當日單筆或者累計交易人民幣10萬元（含）以上、外幣等值5萬美元（含）以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支C、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元（含）以上、外幣等值1萬美元（含）以上的跨境款項劃轉(zhuǎn)，或者與涉及非居民在境內(nèi)開立的銀行賬戶，達到本項規(guī)定金額的款項劃轉(zhuǎn)。D、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元（含）以上、外幣等值10萬美元（含）以上的跨境款項劃轉(zhuǎn)，或者與涉及非居民在境內(nèi)開立的銀行賬戶，達到本項規(guī)定金額的款項劃轉(zhuǎn)。答案：AC解析：-96.可疑交易預警和報告處理流程各環(huán)節(jié)時限如下：總行、一級分行反洗錢中心應在系統(tǒng)可疑預警生成后的____個工作日內(nèi)，完成預警的“排除”，并在此后____個工作日內(nèi)完成對排除情況的抽查審核。A、12B、15C、5D、10答案：AC解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程》第三章可疑交易報告之處理流程。97.系統(tǒng)生成的可疑交易預警由相關(guān)一級分行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部門（反洗錢中心）處理，處理方式如下：A、排除B、關(guān)注C、確認D、修改答案：ABC解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程》農(nóng)銀規(guī)章〔2022〕143號,第十二條98.對公柜面人民幣結(jié)算賬戶基本要求反洗錢審核要點:A、（A）客戶經(jīng)理提供的《對公客戶盡職調(diào)查表》信息完整、結(jié)論明確，否則退回補充。（B）如異地、外國政要控制的對公客戶、CCS高風險等級客戶開戶,或法定代表人對開戶目的不明確的客戶開戶，客戶經(jīng)理還需提供《對公客戶加強型盡職調(diào)查表》。B、（B）如異地、外國政要控制的對公客戶、CCS高風險等級客戶開戶,或法定代表人對開戶目的不明確的客戶開戶，客戶經(jīng)理還需提供《對公客戶加強型盡職調(diào)查表》。C、（C）如CCS等級為“禁止類”，禁止開戶；如CCS等級為“高風險類”，客戶經(jīng)理需提供開立賬戶機構(gòu)的上一級管理行相應業(yè)務主管部門審批文件。D、（D）如法定代表人、實際控制人、受益人或關(guān)系密切人為外國政要人士，客戶經(jīng)理需提供總行審批的文件。答案：ABCD解析：-99.《中國農(nóng)業(yè)銀行制裁風險管理辦法》適用于本行境內(nèi)外各級機構(gòu)，境外機構(gòu)指本行在()A、中國境外（含中國香港、澳門、臺灣地區(qū)）依法設立的分行B、總行C、子行D、代表處答案：ACD解析：中國農(nóng)業(yè)銀行制裁風險管理辦法農(nóng)銀規(guī)章〔2022〕115號修訂100.業(yè)務經(jīng)營部門承擔反洗錢工作的直接責任，主要承擔哪些職責A、對本業(yè)務條線反洗錢制度執(zhí)行情況開展盡職監(jiān)督檢查，落實本業(yè)務條線反洗錢工作存在問題的全面整改B、組織本業(yè)務條線開展反洗錢宣傳和培訓C、配合反洗錢監(jiān)管和反洗錢行政調(diào)查、協(xié)查、凍結(jié)等工作D、配合反洗錢主管部門開展其他反洗錢工作答案：ABCD解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢工作基本規(guī)范》101.重新識別的措施包括（）。A、回訪客戶B、實地查訪C、向公安機關(guān)、工商行政管理部門等單位核實D、通過其他可靠渠道的信息來源進行核實答案：ABCD解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行跨境交易類對公客戶盡職調(diào)查操作規(guī)程》102.對于非加強型盡職調(diào)查的匯出匯款業(yè)務，應對哪些要素進行系統(tǒng)自動篩查？A、外匯匯出匯款B、跨境人民幣匯出匯款C、跨境人民幣匯出匯款D、銀行間匯款答案：ABCD解析：-103.《個人業(yè)務反洗錢合規(guī)操作指引》盡職調(diào)查要點，下列說法正確的是：A、獲取和記錄客戶身份信息B、監(jiān)控名單篩查（LN系統(tǒng)）C、查詢客戶在客戶洗錢風險等級分類系統(tǒng)（以下簡稱CCS系統(tǒng)）中的洗錢和恐怖融資風險等級D、依據(jù)客戶的監(jiān)控名單篩查、CCS等級、客戶國籍等情況，綜合判斷是否需要進行加強型盡職調(diào)查。如涉及相關(guān)情形，無需按照《中國農(nóng)業(yè)銀行個人客戶身份識別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》的要求開展加強型盡職調(diào)查。答案：ABC解析：-104.對符合下列情形之一的，應采取拒絕業(yè)務辦理、上報報告乃至終止客戶關(guān)系等措施。A、CCS等級已被評為1類B、經(jīng)制裁名單監(jiān)測系統(tǒng)篩查（以下簡稱LN篩查），客戶名稱出現(xiàn)在制裁名單中，經(jīng)甄別確定為真實命中C、客戶所提供的身份證件虛假及客戶身份不明D、我行認為不宜建立業(yè)務關(guān)系的其他情形。答案：ABCD解析：-105.外幣票據(jù)托收，篩查要素應包括：（）（）（）（）清算行等。A、申請人B、出票人C、付款行D、代收行答案：ABCD解析：-106.法人金融機構(gòu)應當建立反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單庫，并及時進行更新和維護。監(jiān)控名單包括但不限于以下內(nèi)容:A、公安部等我國有權(quán)部門發(fā)布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單。B、聯(lián)合國發(fā)布的且得到我國承認的制裁決議名單。C、其他國際組織、其他國家（地區(qū)）發(fā)布的且得到我國承認的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單。D、中國人民銀行要求關(guān)注的其他反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單答案：ABCD解析：法人金融機構(gòu)應當建立反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單庫，并及時進行更新和維護。監(jiān)控名單包括但不限于以下內(nèi)容:（一）公安部等我國有權(quán)部門發(fā)布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單；（二）聯(lián)合國發(fā)布的且得到我國承認的制裁決議名單；（三）其他國際組織、其他國家（地區(qū)）發(fā)布的且得到我國承認的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單；（四）中國人民銀行要求關(guān)注的其他反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單；（五）洗錢風險管理工作中發(fā)現(xiàn)的其他需要監(jiān)測關(guān)注的組織或人員名單。107.中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務客戶盡職調(diào)查遵循以下原則：A、風險為本B、︱動態(tài)管理C、︱職責明晰D、︱嚴格保密答案：ABCD解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務客戶盡職調(diào)查管理辦法》（農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕63號）108.受益所有人主要信息包括____、_____、_____或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限等A、婚姻狀況B、姓名C、身份證件D、地址答案：BCD解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行對公客戶身份識別與盡職調(diào)查管理辦法》第二章客戶信息之受益所有人。109.下面關(guān)于私人銀行業(yè)務反洗錢操作要點說法正確的是（）A、客戶須在我行開立個人賬戶，客戶身份基本信息完整、合規(guī)。B、CCS等級為高風險的客戶，或客戶為境外人士的，均須開展加強型盡調(diào)。C、身份或行為存在可疑或異常情形的客戶，要開展加強型盡調(diào)，并上報可疑交易報告。D、在簽約關(guān)系持續(xù)期間，應定期開展持續(xù)性盡職調(diào)查。對于需開展加強型盡調(diào)情形的客戶，至少每半年開展一次加強型盡調(diào)，其余客戶至少每年開展一次客戶盡調(diào)。答案：ABCD解析：《個人業(yè)務反洗錢合規(guī)操作指引》私人銀行業(yè)務反洗錢操作指引：（1）客戶須在我行開立個人賬戶，客戶身份基本信息完整、合規(guī)。（2）CCS等級為高風險的客戶，或客戶為境外人士的，均須開展加強型盡調(diào)。（3）身份或行為存在可疑或異常情形的客戶，要開展加強型盡調(diào)，并上報可疑交易報告。（4）私人銀行客戶簽約業(yè)務須填寫《中國農(nóng)業(yè)銀行私人銀行客戶身份識別和盡職調(diào)查信息表》的客戶基本信息和重新識別部分；應開展加強型盡職調(diào)查的，須填寫《中國農(nóng)業(yè)銀行私人銀行客戶加強型盡職調(diào)查表》（在PBS系統(tǒng)中填寫）。（5）在簽約關(guān)系持續(xù)期間，應定期開展持續(xù)性盡職調(diào)查。對于需開展加強型盡調(diào)情形的客戶，至少每半年開展一次加強型盡調(diào)，其余客戶至少每年開展一次客戶盡調(diào)。110.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，個人客戶身份基本信息包括：客戶的____、____、____、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，以及身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。A、婚姻狀況B、姓名C、性別D、國籍答案：BCD解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行個人客戶身份識別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》個人客戶身份基本信息的概念與定義。111.反洗錢信息管理工作流程分為（)四個環(huán)節(jié)。A、信息采集B、評估分析C、使用D、保存E、留存答案：ABCD解析：-112.為不在本行開立賬戶的自然人或非自然人，提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付、實物貴金屬買賣、銷售各類金融產(chǎn)品等一次性交易且交易金額單筆人民幣__萬元以上或者外幣等值__美元以上的，視同與客戶首次建立業(yè)務關(guān)系，應開展客戶準入盡職調(diào)查？A、1萬元B、5萬元C、1000美元D、5000美元答案：AC解析：-113.在辦理跨境支付相關(guān)報文時，確保相關(guān)報文________，境內(nèi)外各級機構(gòu)不得出現(xiàn)隱藏或篡改付款報文等行為A、信息真實B、準確C、完整D、及時答案：ABC解析：-114.我行按照（）的原則，妥善保存客戶身份資料及交易記錄。A、安全B、準確C、完整D、保密答案：ABCD解析：中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務客戶盡職調(diào)查管理辦法（中文版）115.《中國農(nóng)業(yè)銀行個人柜面業(yè)務反洗錢合規(guī)操作指引》所指境外人士，包括______、______、______和_______等。A、定居國外的中國公民B、港澳居民C、臺灣居民D、外籍人士答案：ABCD解析：-116.金融機構(gòu)在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向()和()報告。A、銀監(jiān)局B、反洗錢信息中心C、中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)D、當?shù)毓矙C關(guān)答案：CD解析：-117.對客戶提供的有效身份證件或者其他身份證明文件進行（）審核，居民身份證必須通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行核查。A、真實性B、有效性C、完整性D、合規(guī)性答案：ABD解析：-118.金融機構(gòu)應當按照中國人民銀行的規(guī)定報送反洗錢和反恐怖融資工作信息。金融機構(gòu)應當對相關(guān)信息的（）負責。A、真實性B、完整性C、有效性D、合規(guī)性答案：ABC解析：《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令[2021]第3號）119.客戶風險等級為高風險類時，柜面人員應暫停業(yè)務辦理，并通知客戶經(jīng)理對客戶開展加強型盡職調(diào)查。根據(jù)加強型盡職調(diào)查結(jié)果，柜面人員可采取以下（）方式處理：A、調(diào)查結(jié)果發(fā)現(xiàn)業(yè)務對手方或受益人、賬戶持有人或?qū)嶋H控制人為制裁名單客戶時，柜面人員應停止辦理業(yè)務B、調(diào)查結(jié)果發(fā)現(xiàn)業(yè)務對手方或受益人、賬戶持有人或?qū)嶋H控制人不為制裁名單客戶，但主觀判斷該交易存在疑點。柜面人員可繼續(xù)為其辦理業(yè)務，在辦理完成后，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》報告可疑交易。C、調(diào)查結(jié)果認為該交易不存在風險。柜面人員可參照客戶風險等級不為禁止類或高風險類時的業(yè)務流程辦理業(yè)務。D、調(diào)查結(jié)果發(fā)現(xiàn)業(yè)務對手方或受益人、賬戶持有人或?qū)嶋H控制人不為制裁名單客戶，但主觀判斷該交易存在疑點。柜面人員可終止為其辦理業(yè)務，并向上級行報告答案：ABC解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行支付業(yè)務柜面反洗錢合規(guī)工作指引》（農(nóng)銀辦發(fā)〔2017〕783號）第二章審核要點第九條客戶風險等級為高風險類時，柜面人員應暫停業(yè)務辦理，并通知客戶經(jīng)理對客戶開展加強型盡職調(diào)查。根據(jù)加強型盡職調(diào)查結(jié)果，柜面人員可采取以下方式處理：（一）調(diào)查結(jié)果發(fā)現(xiàn)業(yè)務對手方或受益人、賬戶持有人或?qū)嶋H控制人為制裁名單客戶時，柜面人員應停止辦理業(yè)務。（二）調(diào)查結(jié)果發(fā)現(xiàn)業(yè)務對手方或受益人、賬戶持有人或?qū)嶋H控制人不為制裁名單客戶，但主觀判斷該交易存在疑點。柜面人員可繼續(xù)為其辦理業(yè)務，在辦理完成后，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》報告可疑交易。（三）調(diào)查結(jié)果認為該交易不存在風險。柜面人員可參照客戶風險等級不為禁止類或高風險類時的業(yè)務流程辦理業(yè)務。120.審計局是全行反洗錢及制裁合規(guī)第三道防線部門，負責獨立審計全行反洗錢及制裁合規(guī)管理政策、制度及項目的（）、（）和（）A、合理性B、健全性C、合規(guī)性D、有效性答案：BCD解析：-121.符合下列情形之一的，可直接將其確定為高風險客戶，無需對照風險評估指標體系進行評級。A、客戶為外國政要或其親屬、關(guān)系密切人B、非自然人客戶的法定代表人或受益所有人屬前項以及極高風險所述人員C、拒絕本行對其依法開展盡職調(diào)查的客戶D、采取必要措施后，客戶身份資料的真實性、有效性、完整性仍存在疑點的客戶答案：ABCD解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》第四章分類標準、方法和流程。122.跨境交易類對公客戶盡職調(diào)查工作由反洗錢（）分工負責，緊密配合，共同實施。A、主管部門B、客戶管理部門C、業(yè)務管理部門D、科技部門答案：ABCD解析：-123.《中國農(nóng)業(yè)銀行非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查操作規(guī)程》所稱證明材料，是指（）由中國政府部門出具的有效證明材料之一。A、稅務部門向個人出具的《中國稅收居民身份證明》B、中華人民共和國居民身份證C、外國人永久居留身份證D、個人在中國境內(nèi)居住累計滿一百八十三天的證明材料，如護照記載的出入境記錄等E、其他有效證明材料答案：ABCDE解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查操作規(guī)程》（農(nóng)銀規(guī)章{2021}94號）124.客戶洗錢風險等級各級別的核心定義如下：A、極高風險B、高風險C、中風險D、中低風險E、低風險答案：ABCDE解析：-125.洗錢及制裁風險后續(xù)控制應遵循以下管理原則。A、及時處置原則B、化解風險原則C、全面覆蓋原則D、動態(tài)管理原則答案：ABCD解析：-126.跨境匯出匯款業(yè)務環(huán)節(jié)，銀行應登記哪些信息（）A、匯款人的姓名或者名稱B、匯款人賬戶、住所C、收款人的姓名、住所D、匯款銀行的地址答案：ABC解析：-127.各級機構(gòu)應按照以下要求填寫“_____及______”、“_____”、“_______”等可疑交易報告關(guān)鍵信息A、資金交易B、客戶行為情況C、疑點分析D、疑似涉罪類型E、疑似涉案類型答案：ABCD解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程》第第二十三條128.構(gòu)筑反洗錢三道防線是指____部門？A、業(yè)務經(jīng)營部門B、內(nèi)控與法律合規(guī)部及風險管理部C、審計部門D、合規(guī)管理部門答案：ABC解析：-129.對于面對面核實的，一般以現(xiàn)場核實照片作為工作記錄留存。核實照片的要求有哪些？A、應能反映核實現(xiàn)場場景B、核實人員和法定代表人均應入鏡C、人物清晰可辨識D、合照方式可視核實情況靈活選擇。答案：ABCD解析：反洗錢及制裁合規(guī)130.義務機構(gòu)應將反洗錢信息安全納入本單位信息安全整體統(tǒng)一管理，指定工作部門具體承擔反洗錢信息安全工作職責，（）A、對反洗錢信息安全負直接管理責任B、對反洗錢信息安全負間接接管理責任C、明確內(nèi)部涉及反洗錢信息處理不同崗位的安全責任D、建立相應的內(nèi)部制度E、確保本機構(gòu)各層級、各業(yè)務條線高效履行反洗錢信息安全保護職責答案：ACDE解析：銀反洗發(fā)【2020】12號《中國人民銀行反洗錢局關(guān)于進一步加強反洗錢信息安全工作的通知》131.當客戶在我行預留的身份證件信息已過有效期，對客戶進行首次提醒后，客戶沒有在90天內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，客戶在我行（）交易將受限。A、柜面B、超柜C、個人網(wǎng)銀D、微銀行E、POS渠道答案：ABCDE解析：《個人業(yè)務反洗錢合規(guī)操作指引》基本要求盡職調(diào)查要點6完整登記：當客戶在我行預留的身份證件信息已過有效期，對客戶進行首次提醒后，客戶沒有在90天內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，客戶在我行柜面、超柜、個人網(wǎng)銀、個人掌銀、微銀行、ATM、自助終端、POS渠道、營銷PAD的主動發(fā)起交易將受限。132.風險評級依據(jù)應充分反映客戶核查分析情況和客戶風險評級的理由，包括但不限于以下內(nèi)容：A、對風險預警客戶及其交易對手、關(guān)聯(lián)方客戶、使用業(yè)務產(chǎn)品的核查情況B、對涉及的內(nèi)外部風險及其產(chǎn)生原因的分析情況C、風險管控建議D、管控情況答案：ABC解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程》第二十六條133.農(nóng)業(yè)銀行反洗錢工作基本原則，包括（）、獨立性原則、保密性原則、有效性原則。A、依法合規(guī)原則B、風險為本原則C、全面覆蓋原則D、效益優(yōu)先原則答案：ABC解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢工作基本規(guī)范》134.代理人基本信息：A、姓名或者名稱B、聯(lián)系方式C、有效身份證件或者其他身份證明文件的種類D、號碼答案：ABCD解析：反洗錢業(yè)務客戶盡職調(diào)查管理辦法（農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕63號）135.《中國農(nóng)業(yè)銀行對公客戶身份識別與盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定，經(jīng)辦機構(gòu)除核對客戶有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件、（）、其他可依法采取的措施中的一種或者幾種措施，識別客戶身份。A、回訪客戶B、實地查訪C、向公安機關(guān)核實D、向工商行政管理部門等單位核實答案：ABCD解析：-136.對客戶開展加強型盡職調(diào)查，應采取以下哪些措施，重新識別客戶身份，填寫《中國農(nóng)業(yè)銀行對公客戶加強型盡職調(diào)查表》？A、核查客戶及關(guān)聯(lián)人員是否出現(xiàn)在制裁名單中B、核實身份證明證件，應要求客戶進一步提供身份證明文件、輔助文件證明其身份的真實性，或者通過非文件的方式核實客戶身份，包括但不限于查詢政府機關(guān)網(wǎng)站或信息庫，了解客戶公司登記、營業(yè)牌照等信息；查詢客戶信用記錄，了解客戶信用登記信息C、核實法定代表人或負責人信息，核實身份信息、聯(lián)系信息等D、核實地址，可對客戶的注冊、辦公地址進行實地核實答案：ABCD解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行對公客戶身份識別與盡職調(diào)查管理辦法》第三章客戶身份識別與盡職調(diào)查之加強型盡職調(diào)查。137.一般對公客戶和金融機構(gòu)客戶基本信息：A、名稱、住所、經(jīng)營范圍B、可證明該客戶依法設立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限C、控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人D、授權(quán)辦理業(yè)務人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。答案：ABCD解析：中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢業(yè)務客戶盡職調(diào)查管理辦法（農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕63號138.報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)，適用于下列情形_______A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的B、嚴重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的C、發(fā)現(xiàn)客戶是虛擬貨幣普通投資者D、其他情節(jié)嚴重或者情況緊急的情形答案：ABD解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告操作規(guī)程》第第第二十四條139.各級行營業(yè)機構(gòu)負責客戶洗錢風險評估和等級分類工作的具體執(zhí)行。主要履行以下職責：A、開展客戶盡職調(diào)查，按要求在信息系統(tǒng)完整、準確記錄客戶信息。B、及時對本機構(gòu)客戶洗錢風險等級分類的系統(tǒng)初評結(jié)果進行人工復評。︱C、當懷疑先前所獲客戶身份資料的真實性或完整性存在問題，或者發(fā)現(xiàn)可能導致客戶洗錢風險狀況變化的情形時，動態(tài)調(diào)整客戶風險等級。D、︱落實本機構(gòu)客戶洗錢風險等級對應的后續(xù)控制措施和工作要求。答案：ABCD解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢和恐怖融資風險等級分類管理辦法》（農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕53號）140.清算業(yè)務要求對交易進行篩查，管控風險A、復審處理意見包括B、A.放行C、B.不放D、BBC.處理E、D.不處理答案：AB解析：-141.當人民法院網(wǎng)絡扣劃失敗，資金滯留在我行內(nèi)部賬戶時，集中承接行應聯(lián)系法院執(zhí)行人員攜帶（）到集中承接行現(xiàn)場辦理扣劃。A、《執(zhí)行裁定書》B、《協(xié)助執(zhí)行通知書》C、工作證件D、身份證件答案：ABC解析：中國農(nóng)業(yè)銀行協(xié)助司法機關(guān)查詢凍結(jié)扣劃工作管理辦法農(nóng)銀規(guī)章〔2021〕32號142.農(nóng)業(yè)銀行反洗錢工作堅持以下基本原則。A、依法合規(guī)原則B、風險為本原則C、全面覆蓋原則D、獨立性原則E、保密性原則答案：ABCDE解析：-143.客戶申請開立人民幣單位銀行結(jié)算賬戶，客戶經(jīng)理應嚴格落實反洗錢和賬戶實名制要求，開展客戶身份識別和盡職調(diào)查工作。通過政府部門公開信息、客戶提供的資料或是實地查訪等多種渠道開展盡職調(diào)查，核實（）、客戶經(jīng)營地址、（）、（），識別（），審核新增客戶的機構(gòu)稅收居民身份聲明文件，識別加強型盡職調(diào)查情形，識別拒絕開戶情形等。A、客戶開戶意愿B、嚴重違法失信企業(yè)信息C、客戶風險等級D、特定自然人E、受益人答案：ABCD解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務盡職調(diào)查操作規(guī)程》（農(nóng)銀規(guī)章【2019】225號）第六條客戶申請開立人民幣單位銀行結(jié)算賬戶，客戶經(jīng)理應嚴格落實反洗錢和賬戶實名制要求，開展客戶身份識別和盡職調(diào)查工作。通過政府部門公開信息、客戶提供的資料或是實地查訪等多種渠道開展盡職調(diào)查，核實客戶開戶意愿、客戶經(jīng)營地址、嚴重違法失信企業(yè)信息、客戶風險等級，識別特定自然人，審核新增客戶的機構(gòu)稅收居民身份聲明文件，識別加強型盡職調(diào)查情形，識別拒絕開戶情形等。144.FATF40項建議規(guī)定金融機構(gòu)實施客戶盡職調(diào)查的原則應由法律做出規(guī)定。各國可以決定如何通過法律或強制性措施設定具體的客戶盡職調(diào)查義務。可采取的客戶盡職調(diào)查措施如下：（）A、(a)確定客戶身份，并利用可靠的、獨立來源的文件、數(shù)據(jù)或信息核實客戶身份；B、(b)確定受益所有人身份，并采取合理措施核實受益所有人身份，以使金融機構(gòu)確信了解其受益所有人。C、(c)了解并在適當情形下獲取關(guān)于業(yè)務關(guān)系目的和意圖的信息；D、(d)對業(yè)務關(guān)系采取持續(xù)的盡職調(diào)查，對整個業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間發(fā)生的交易進行詳細審查，以確保進行的交易符合金融機構(gòu)對客戶及其業(yè)務、風險狀況（必要時，包括資金來源）等方面的認識。答案：ABCD解析：金融行動特別工作組40項建議：D．預防措施金融機構(gòu)實施客戶盡職調(diào)查的原則應由法律做出規(guī)定。各國可以決定如何通過法律或強制性措施設定具體的客戶盡職調(diào)查義務?？刹扇〉目蛻舯M職調(diào)查措施如下：(a)確定客戶身份，并利用可靠的、獨立來源的文件、數(shù)據(jù)或信息核實客戶身份；(b)確定受益所有人身份，并采取合理措施核實受益所有人身份，以使金融機構(gòu)確信了解其受益所有人。對于法人和法律安排，金融機構(gòu)應當了解其所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)；(c)了解并在適當情形下獲取關(guān)于業(yè)務關(guān)系目的和意圖的信息；(d)對業(yè)務關(guān)系采取持續(xù)的盡職調(diào)查，對整個業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間發(fā)生的交易進行詳細審查，以確保進行的交易符合金融機構(gòu)對客戶及其業(yè)務、風險狀況（必要時，包括資金來源）等方面的認識。145.監(jiān)控名單篩查至少篩（）（）（）等涉及（）以及單據(jù)中的業(yè)務信息要素A、收/付款等人交易方名稱B、地址或住所C、匯款行（如有）、收款行（如有）及中間行（如有）D、金融機構(gòu)名稱和銀行識別碼答案：ABCD解析：-146.在客戶身份識別工作中應遵循基本原則有A、勤勉盡責B、風險為本C、持續(xù)識別D、保密原則答案：ABCD解析：反洗錢及制裁合規(guī)147.中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查：A、進入金融機構(gòu)進行檢查B、詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明C、查閱、復制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存D、檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)答案：ABCD解析：-148.客戶已在本行開立賬戶。已在本行開立賬戶的客戶申請辦理人民幣_____以上、外幣等值____以上的現(xiàn)金匯款或人民幣_____以上、外幣等值_____以上的轉(zhuǎn)賬匯款、票據(jù)簽發(fā)及兌付業(yè)務時，柜面人員應核對客戶身份證件、印鑒或其他身份證明文件，核對完成后，按照現(xiàn)有業(yè)務流程繼續(xù)辦理業(yè)務。A、5萬元（含）,1萬美元（含）B、5萬元（含）,5萬美元（含）C、50萬元（含）,10萬美元（含）D、50萬元（含）,50萬美元（含）答案：AC解析：-149.FATF建議規(guī)定了各國應當建立的基本措施如下（）：A、識別風險、制定政策和國內(nèi)協(xié)調(diào)B、打擊洗錢、恐怖融資及擴散融資C、在金融領(lǐng)域和其他特定領(lǐng)域?qū)嵤╊A防措施D、規(guī)定主管部門（如：調(diào)查、執(zhí)法和監(jiān)管部門）的權(quán)力與職責范圍，及其他制度性措施答案：ABCD解析：金融行動特別工作組40項建議：引言FATF建議規(guī)定了各國應當建立的基本措施：識別風險、制定政策和國內(nèi)協(xié)調(diào)；打擊洗錢、恐怖融資及擴散融資；在金融領(lǐng)域和其他特定領(lǐng)域?qū)嵤╊A防措施；規(guī)定主管部門（如：調(diào)查、執(zhí)法和監(jiān)管部門）的權(quán)力與職責范圍，及其他制度性措施；提高法人和法律安排的受益所有權(quán)信息的透明度和可獲得性；推動國際合作。150.對于洗錢風險較高的情形和高風險客戶，應當根據(jù)風險情形采取相匹配的以下一種或者多種強化盡職調(diào)查措施：A、獲取業(yè)務關(guān)系、交易目的和性質(zhì)、資金來源和用途的相關(guān)信息，必要時，要求客戶提供證明材料并予以核實B、通過實地查訪等方式了解客戶的經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況C、無需加強對客戶及其交易的監(jiān)測分析D、提高對客戶及其受益所有人信息審查和更新的頻率答案：ABD解析：-151.經(jīng)辦機構(gòu)辦理對公國際業(yè)務，符合以下（）情況的須逐筆開展加強型盡職調(diào)查。A、客戶（不含外資銀行）CCS等級分類為高風險類的B、交易雙方涉及特定國家/地區(qū)（名單由總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部發(fā)布）或FATF洗錢高風險國家/地區(qū)的C、對裝運地、收貨地為境內(nèi)保稅倉的進出口業(yè)務D、客戶資金用途不明、交易方式不合理、貿(mào)易背景存疑等可疑情況答案：ABCD解析：《中國農(nóng)業(yè)銀行對公國際業(yè)務反洗錢