項(xiàng)目一-認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃-陳飛飛課件

個(gè)人理財(cái)個(gè)人理財(cái)項(xiàng)目一-認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃-陳飛飛ppt課件項(xiàng)目一-認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃-陳飛飛ppt課件項(xiàng)目一-認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃-陳飛飛ppt課件項(xiàng)目一-認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃-陳飛飛ppt課件項(xiàng)目一-認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃-陳飛飛ppt課件項(xiàng)目一-認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃-陳飛飛ppt課件項(xiàng)目一-認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃-陳飛飛ppt課件項(xiàng)目一-認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃-陳飛飛ppt課件項(xiàng)目一-認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃-陳飛飛ppt課件項(xiàng)目一-認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃-陳飛飛ppt課件項(xiàng)目一-認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃-陳飛飛ppt課件項(xiàng)目一-認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃-陳飛飛ppt課件項(xiàng)目一-認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃-陳飛飛ppt課件個(gè)人理財(cái)項(xiàng)目一

認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃項(xiàng)目二

收集客戶信息項(xiàng)目三

現(xiàn)金規(guī)劃項(xiàng)目四

消費(fèi)支出規(guī)劃項(xiàng)目五

教育規(guī)劃項(xiàng)目六保險(xiǎn)規(guī)劃項(xiàng)目七投資規(guī)劃項(xiàng)目八退休養(yǎng)老規(guī)劃項(xiàng)目九財(cái)產(chǎn)分配和傳承規(guī)劃項(xiàng)目十撰寫個(gè)人理財(cái)規(guī)劃建議書個(gè)人理財(cái)項(xiàng)目一認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃項(xiàng)目六保險(xiǎn)規(guī)劃項(xiàng)目一

認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃能力目標(biāo)：認(rèn)識(shí)意義，分析客戶所處的生命周期，并按照一定程序進(jìn)行規(guī)劃。知識(shí)目標(biāo)：對(duì)個(gè)人理財(cái)?shù)母拍?、?dòng)機(jī)、目標(biāo)及理財(cái)?shù)某醪秸J(rèn)識(shí)。任務(wù)一認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)任務(wù)二認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃項(xiàng)目一認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃能力目標(biāo)：認(rèn)識(shí)意義，分析客戶所處的生未來你是什么人？假如有個(gè)穿著奇裝異服開著名車的男子，突然出現(xiàn)在你面前停車，似乎要對(duì)你說什么，你直覺這位男子的身份是什么？劫匪藝術(shù)家高官失戀人士富翁魔術(shù)師未來你是什么人？假如有個(gè)穿著奇裝異服開著名車的男子，突然出現(xiàn)當(dāng)你遇到困難時(shí)舍棄的順序當(dāng)你遇到困難時(shí)舍棄的順序項(xiàng)目一-認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃-陳飛飛ppt課件杯子哲理

固執(zhí)人馬大哈懶惰鬼機(jī)靈鬼杯子哲理

固執(zhí)人任務(wù)一

認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)理財(cái)視角中的人生個(gè)人理財(cái)?shù)谋举|(zhì)個(gè)人理財(cái)動(dòng)機(jī)個(gè)人理財(cái)目標(biāo)制定和實(shí)現(xiàn)個(gè)人理財(cái)目標(biāo)任務(wù)一認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)理財(cái)視角中的人生理財(cái)視角中的人生無限的欲望有限的資源生命滿足感理財(cái)視角中的人生無限的欲望馬洛斯需求層次理論馬洛斯需求層次理論風(fēng)險(xiǎn)-risk我怕不確定損失風(fēng)險(xiǎn)-risk我怕捐贈(zèng)-慈善捐贈(zèng)-慈善項(xiàng)目一-認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃-陳飛飛ppt課件項(xiàng)目一-認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃-陳飛飛ppt課件個(gè)人理財(cái)?shù)谋举|(zhì)個(gè)人理財(cái)?shù)暮x注意不同理財(cái)主體的區(qū)別個(gè)人生活理財(cái)通過制定財(cái)務(wù)計(jì)劃對(duì)個(gè)人消費(fèi)財(cái)務(wù)資源的適當(dāng)管理，并通過不斷調(diào)整，以追求財(cái)物安全和財(cái)務(wù)自由為目標(biāo)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。個(gè)人投資理財(cái)通過制定財(cái)務(wù)計(jì)劃對(duì)個(gè)人投資性財(cái)務(wù)資源進(jìn)行適當(dāng)管理，并通過不斷調(diào)整，以追求財(cái)物安全和財(cái)務(wù)自由為目標(biāo)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。個(gè)人理財(cái)?shù)谋举|(zhì)個(gè)人理財(cái)?shù)暮x個(gè)人理財(cái)?shù)谋举|(zhì)個(gè)人理財(cái)?shù)哪康臑槲磥淼纳钭龊脺?zhǔn)備提前退休？自己養(yǎng)？養(yǎng)兒防老？政府養(yǎng)？個(gè)人理財(cái)?shù)谋举|(zhì)個(gè)人理財(cái)?shù)哪康乃季S方式撿破爛？窮人？你有50塊錢，5塊錢可以買一瓶啤酒，2個(gè)瓶蓋可以換一瓶啤酒，最多可以喝到多少瓶？思維方式撿破爛？窮人？個(gè)人理財(cái)動(dòng)機(jī)理性動(dòng)機(jī)獲得收益、資金流動(dòng)、防范風(fēng)險(xiǎn)、融資便利感性動(dòng)機(jī)被他人贊美、被社會(huì)承認(rèn)、自我滿足個(gè)人理財(cái)動(dòng)機(jī)理性動(dòng)機(jī)個(gè)人理財(cái)目標(biāo)個(gè)人理財(cái)追求兩大目標(biāo)：財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由財(cái)務(wù)安全判斷的角度----生活理財(cái)&投資理財(cái)投資資產(chǎn)的安全度-衡量資產(chǎn)保值能力財(cái)務(wù)安全度=投資性資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)值/投資性資產(chǎn)原值×100%個(gè)人理財(cái)目標(biāo)個(gè)人理財(cái)追求兩大目標(biāo)：財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由個(gè)人理財(cái)目標(biāo)財(cái)務(wù)自由財(cái)務(wù)自由是指人無需為生活開銷而努力為錢工作的狀態(tài)。簡(jiǎn)單地說，一個(gè)人的資產(chǎn)產(chǎn)生的被動(dòng)收入必須至少要等于或超過他的日常開支，如果進(jìn)入這種狀態(tài)，就可以稱之為財(cái)務(wù)自由。財(cái)務(wù)自由度=投資性收入（非工資收入）/日常消費(fèi)支出×100%個(gè)人理財(cái)目標(biāo)財(cái)務(wù)自由制定和實(shí)現(xiàn)個(gè)人理財(cái)目標(biāo)理財(cái)目標(biāo)類型長(zhǎng)期、中期、短期理財(cái)目標(biāo)的制定原則現(xiàn)實(shí)性、具體化、時(shí)間表、行為導(dǎo)向（可行性）制定和實(shí)現(xiàn)個(gè)人理財(cái)目標(biāo)理財(cái)目標(biāo)類型任務(wù)二

認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃個(gè)人理財(cái)規(guī)劃概述個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的具體目標(biāo)生命周期理論個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的工作流程任務(wù)二認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃個(gè)人理財(cái)規(guī)劃概述對(duì)錢的態(tài)度有間自己的房，有些隔夜糧。相對(duì)讀閑書，不必成天忙。我本一介布衣，讀過幾本殘書。種些竹子芭蕉，免得人說咱俗。對(duì)錢的態(tài)度有間自己的房，有些隔夜糧?！读凝S志異》男人讀聊齋，最愛小狐仙。性情特柔順，長(zhǎng)得還好看?，F(xiàn)實(shí)生活中，基本碰不見。跟她過一宿，要命都情愿?！读凝S志異》個(gè)人理財(cái)規(guī)劃概述定義在對(duì)個(gè)人收入、資產(chǎn)、負(fù)債等數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和整理的基礎(chǔ)上，根據(jù)個(gè)人對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的偏好和承愛能力，結(jié)合預(yù)定目標(biāo)運(yùn)用諸如儲(chǔ)蓄、保險(xiǎn)、證券、外匯、收藏、住房投資等多種手段管理資產(chǎn)和負(fù)債，合理安排資金，從而在個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)可接受的范圍內(nèi)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值的最大化的過程。內(nèi)容現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收規(guī)劃、投資規(guī)劃、退休規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。個(gè)人理財(cái)規(guī)劃概述定義個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的具體目標(biāo)必要的資產(chǎn)流動(dòng)性合理的消費(fèi)支出實(shí)現(xiàn)教育期望完備的風(fēng)險(xiǎn)保障積累財(cái)富合理的納稅安排安享晚年有效的財(cái)產(chǎn)分配與傳承個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的具體目標(biāo)必要的資產(chǎn)流動(dòng)性假如有一個(gè)城市的每個(gè)人工資都是每個(gè)月一千塊錢，市政府規(guī)定人們從四十歲時(shí)開始交養(yǎng)老保險(xiǎn)，按工資的20%交，交到六十歲開始領(lǐng)養(yǎng)老金，這時(shí)候每個(gè)月就得交兩百塊，如果這時(shí)候整個(gè)城市有四十萬人交養(yǎng)老金，而領(lǐng)養(yǎng)老金的有十萬人，那么每個(gè)老人就能每個(gè)月領(lǐng)八百塊錢。隨著工資每個(gè)月上漲（不管是因?yàn)闀r(shí)候水平提高還是因?yàn)橥ㄘ浥蛎洠?，交養(yǎng)老金跟領(lǐng)養(yǎng)老金的錢也在逐月上漲。

過了二十年，每個(gè)人的收入都變成每個(gè)月一萬塊錢，每個(gè)月就得交兩千塊養(yǎng)老金，，還是有四十萬人交養(yǎng)老金，十萬人領(lǐng)養(yǎng)老金，那么每個(gè)老人就可以得到每個(gè)月八千塊錢養(yǎng)老金。

一般人都以為養(yǎng)老金就是你年輕的時(shí)候把錢存儲(chǔ)在政府那里，等你老了政府再把錢給你，實(shí)際上你交的養(yǎng)老金很快就到了老人的手里邊，而等你老的時(shí)候得到的養(yǎng)老金實(shí)際上是當(dāng)時(shí)工作的人交的。假如有一個(gè)城市的每個(gè)人工資都是每個(gè)月一千塊錢，市政府規(guī)定人們項(xiàng)目一-認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃-陳飛飛ppt課件項(xiàng)目一-認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃-陳飛飛ppt課件項(xiàng)目一-認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃-陳飛飛ppt課件地震后房子和房貸怎么辦？地震后項(xiàng)目一-認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃-陳飛飛ppt課件項(xiàng)目一-認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃-陳飛飛ppt課件項(xiàng)目一-認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃-陳飛飛ppt課件項(xiàng)目一-認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃-陳飛飛ppt課件縱觀掌控三星的李氏家族，目前已經(jīng)傳承到第三代了，作為韓國(guó)最有影響力的家族企業(yè)，和家大業(yè)大的三星有關(guān)的新聞八卦從來都是韓國(guó)人關(guān)注的焦點(diǎn)之一，在三星所上演的一幕幕豪門故事，遠(yuǎn)比現(xiàn)實(shí)要精彩?？v觀掌控三星的李氏家族，目前已經(jīng)傳承到第三代了，作為韓國(guó)最有項(xiàng)目一-認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃-陳飛飛ppt課件兒子李在镕分到了三星的電子和金融產(chǎn)業(yè)，屬于三星的核心資產(chǎn)，并視其為接班人。不過，這也符合常理，因?yàn)樵陧n國(guó)也有男尊女卑的傳統(tǒng)，在財(cái)產(chǎn)分配上出現(xiàn)這種情況并不奇怪。二女兒李富真分到的是酒店和化工產(chǎn)業(yè)，三女兒李敘顯分到了服裝和廣告業(yè)務(wù)。大致看來，三個(gè)子女每人都分到了兩類資產(chǎn)，不過，明顯偏向兒子李在镕。然而，李健熙也沒有宣布李在镕擁有單獨(dú)繼承權(quán)，這讓兩個(gè)女兒也有了潛在的家產(chǎn)繼承權(quán)，因此，三個(gè)人為繼承家產(chǎn)又開始了明爭(zhēng)暗斗。兒子李在镕分到了三星的電子和金融產(chǎn)業(yè)，屬于三星的核心資產(chǎn)，并項(xiàng)目一-認(rèn)識(shí)個(gè)人理財(cái)規(guī)劃-陳飛飛ppt課件生命周期理論生命周期理論概述生命周期理論與個(gè)人理財(cái)規(guī)劃青年單身期、家庭形成期、家庭成長(zhǎng)期、家庭成熟期、退休養(yǎng)老期。影響個(gè)人理財(cái)決策的因素健康狀況、家庭問題、護(hù)理保險(xiǎn)、對(duì)投資的看法。生命周期理論生命周期理論概述家庭問題家庭問題護(hù)理保險(xiǎn)，是指以因保