企業(yè)征信機(jī)構(gòu)備案需準(zhǔn)備材料及詳細(xì)說(shuō)明

企業(yè)征信機(jī)構(gòu)備案需準(zhǔn)備材料及詳細(xì)說(shuō)明務(wù)的規(guī)則，對(duì)企業(yè)征信機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行詳細(xì)說(shuō)明，包括信息收集、處理、發(fā)布等方面的規(guī)定。業(yè)務(wù)系統(tǒng)的基本情況建議詳細(xì)介紹企業(yè)信用信息系統(tǒng)的建設(shè)情況和安全保障措施，包括系統(tǒng)的技術(shù)架構(gòu)、數(shù)據(jù)存儲(chǔ)和傳輸安全措施等。同時(shí)，還需要提供企業(yè)信用信息系統(tǒng)安全測(cè)評(píng)報(bào)告。信息安全和風(fēng)險(xiǎn)防范措施建議詳細(xì)說(shuō)明已經(jīng)建立的內(nèi)控制度和安全管理制度，包括信息安全保障措施、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理措施等。董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員備案材料建議提供董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員備案表、個(gè)人履歷材料、學(xué)歷證書復(fù)印件以及真實(shí)性聲明等材料。變更備案要求企業(yè)征信機(jī)構(gòu)及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員如發(fā)生變更，需在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行辦理變更備案。企業(yè)征信機(jī)構(gòu)備案流程需要準(zhǔn)備一系列材料。根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，企業(yè)征信機(jī)構(gòu)的設(shè)立條件需要符合公司設(shè)立的要求。在獲得公司登記機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)后，企業(yè)征信機(jī)構(gòu)需要在30天內(nèi)到當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行辦理備案，并提交以下材料：企業(yè)征信機(jī)構(gòu)備案表、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、股權(quán)結(jié)構(gòu)說(shuō)明、組織機(jī)構(gòu)設(shè)置及人員基本構(gòu)成說(shuō)明、業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)規(guī)則基本情況報(bào)告、業(yè)務(wù)系統(tǒng)的基本情況以及信息安全和風(fēng)險(xiǎn)防范措施。如果企業(yè)征信機(jī)構(gòu)備案事項(xiàng)發(fā)生變更，需要在變更之日起30天內(nèi)向中國(guó)人民銀行辦理變更備案。企業(yè)征信機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員也需要在20天內(nèi)向當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行備案，并提交董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員備案表、個(gè)人履歷材料、學(xué)歷證書復(fù)印件以及備案材料真實(shí)性聲明。如果董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員發(fā)生變更，需要在變更之日起20天內(nèi)向中國(guó)人民銀行辦理變更備案。在準(zhǔn)備備案材料時(shí)，需要按照《征信機(jī)構(gòu)管理辦法》的要求進(jìn)行填寫和提交。具體要求包括：企業(yè)征信機(jī)構(gòu)的股權(quán)結(jié)構(gòu)需要列出股權(quán)結(jié)構(gòu)圖，包括所有股東名單、出資額或出資比例等，往上追溯至上三代，并畫出實(shí)際控制人的股權(quán)結(jié)構(gòu)；組織機(jī)構(gòu)設(shè)置需要列出公司領(lǐng)導(dǎo)結(jié)構(gòu)、部門設(shè)置及分支機(jī)構(gòu)設(shè)置情況，并簡(jiǎn)要說(shuō)明各部門的主要工作職責(zé)；業(yè)務(wù)范圍需要列舉全部實(shí)際開展的業(yè)務(wù)，并對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行詳細(xì)的介紹說(shuō)明，包括業(yè)務(wù)規(guī)模、業(yè)務(wù)流程、對(duì)外合作情況，近3年該項(xiàng)業(yè)務(wù)的筆數(shù)及占比、營(yíng)業(yè)收入及占比等；業(yè)務(wù)規(guī)則需要按照《條例》第二條所指征信業(yè)務(wù)的規(guī)則進(jìn)行詳細(xì)說(shuō)明；業(yè)務(wù)系統(tǒng)的基本情況需要詳細(xì)介紹企業(yè)信用信息系統(tǒng)的建設(shè)情況和安全保障措施，包括系統(tǒng)的技術(shù)架構(gòu)、數(shù)據(jù)存儲(chǔ)和傳輸安全措施等，并提供企業(yè)信用信息系統(tǒng)安全測(cè)評(píng)報(bào)告；信息安全和風(fēng)險(xiǎn)防范措施需要詳細(xì)說(shuō)明已經(jīng)建立的內(nèi)控制度和安全管理制度，包括信息安全保障措施、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理措施等。以上是企業(yè)征信機(jī)構(gòu)備案流程的要點(diǎn)說(shuō)明，需要注意的是，企業(yè)征信機(jī)構(gòu)及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員如發(fā)生變更，需要在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行辦理變更備案。民銀行企業(yè)征信機(jī)構(gòu)備案材料真實(shí)性聲明”。建議提供相關(guān)證明材料，如機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證明等，以證明備案材料的真實(shí)性。建議由律師事務(wù)所出具法律合規(guī)意見書，確認(rèn)企業(yè)征信機(jī)構(gòu)在備案過程中是否符合相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章的要求。建議從高中開始登記教育經(jīng)歷，并由本人簽字。個(gè)人履歷材料應(yīng)包括個(gè)人基本信息、工作經(jīng)歷、學(xué)歷學(xué)位、政治面貌、獎(jiǎng)懲情況等。每位董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員均需提供最高學(xué)歷、學(xué)位的復(fù)印件等證明材料。每位董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員均需簽署真實(shí)性聲明，并注明個(gè)人基本信息、證件類型和號(hào)碼、備案材料真實(shí)有效等內(nèi)容，抬頭為“中國(guó)人民銀行企業(yè)征信機(jī)構(gòu)備案材料真實(shí)性聲明”。建議提供相關(guān)證明材料，如機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證明等，以證明備案材料的真實(shí)性。中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部建議企業(yè)征信機(jī)構(gòu)提供真實(shí)有效的備案申請(qǐng)材料，并加蓋機(jī)構(gòu)公章的真實(shí)性聲明。聲明內(nèi)容應(yīng)包括機(jī)構(gòu)名稱、營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)、機(jī)構(gòu)信用代碼、提交的所有企業(yè)征信機(jī)構(gòu)備案材料均真實(shí)有效、如有不實(shí)一切法律責(zé)任由我單位承擔(dān)、聲明日期等。建議在聲明的抬頭上注明“中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部”。建議企業(yè)征信機(jī)構(gòu)提供第三方機(jī)構(gòu)（律師事務(wù)所）出具的法律意見書，說(shuō)明經(jīng)營(yíng)企業(yè)征信業(yè)務(wù)所涉及的商業(yè)模式合法合規(guī)性，并說(shuō)明公司是否屬于外商投資征信機(jī)構(gòu)，有無(wú)任何外商投資背景，是否屬于《征信業(yè)管理?xiàng)l例》第四十五條規(guī)定的外商投資征信機(jī)構(gòu)?？傮w要求：（一）紙質(zhì)材料（一式兩份）1.申請(qǐng)材料紙張規(guī)格統(tǒng)一使用A4規(guī)格紙印制。2.裝訂成冊(cè)（建議使用活頁(yè)夾）。為便于審核時(shí)快速定位材料，應(yīng)設(shè)置總的材料目錄，申請(qǐng)材料應(yīng)依次分項(xiàng)（共13項(xiàng)）編頁(yè)碼，并在封面注明相應(yīng)的材料內(nèi)容，并作出區(qū)別其他分項(xiàng)的標(biāo)志（如顏色區(qū)分或貼標(biāo)簽標(biāo)注等），每項(xiàng)材料應(yīng)在首頁(yè)加蓋公章，并加蓋騎縫章。若同一分項(xiàng)材料中涉及多個(gè)文件，也應(yīng)設(shè)置該分項(xiàng)的目錄。根據(jù)要求補(bǔ)充提供的材料作為新增材料單獨(dú)裝訂。（二）數(shù)據(jù)光盤1.數(shù)據(jù)